Functions of RBI ( The India's Central Bank ) List↓

Como um banco central, o Banco Central tem poderes significativos e

deveres a cumprir. Para o progresso suave e rápido da Índia
Sistema Financeiro, ele precisa realizar algumas tarefas importantes. Entre
outros, inclui manter a estabilidade monetária e financeira, para
desenvolver e manter um sistema de pagamento estável, para promover e
desenvolver infraestrutura financeira e regular ou controlar o
instituições financeiras.

Para simplificação, as funções do Banco Central são classificadas

nas funções tradicionais, nas funções de desenvolvimento e
funções de supervisão.

Funções Tradicionais do RBI

 As funções tradicionais são aquelas funções que todo banco central
de cada nação realiza em todo o mundo. Basicamente, estes
as funções estão alinhadas com os objetivos para os quais o banco foi estabelecido
cima. Inclui funções fundamentais do Banco Central. Eles
compreender as seguintes tarefas.

[Link]ão de Notas de Câmbio: O RBI tem o único direito ou

autoridade ou monopólio de emissão de notas de moeda, exceto uma
nota de rupia e moedas de denominação menor. Esta moeda
as notas são moeda de curso legal emitida pelo RBI. Atualmente está em
denominações de R$ 2, 5, 10, 20, 50, 100, 500 e 1.000. O
O RBI tem poderes não apenas para emitir e retirar, mas até mesmo para
troque essas notas de moeda por outras denominações. Isso
emite essas notas contra a segurança do ouro em barras, estrangeiro
títulos, moedas de rúpia, notas de câmbio e notas promissórias
e títulos do governo da Índia.

[Link]ário para outros Bancos: O RBI sendo uma autoridade monetária de topo
a instituição tem poderes obrigatórios para guiar, ajudar e direcionar outros
bancos comerciais no país. O RBI pode controlar o
volumes de reservas bancárias e permitir que outros bancos criem
crédito nessa proporção. Cada banco comercial deve manter
uma parte de suas reservas com sua controladora, ou seja, o RBI. Da mesma forma em
precisam ou em urgência esses bancos abordam o RBI por fundos. Assim
é chamado de credor da última instância.

3. Banco do Governo: O RBI sendo a autoridade monetária máxima

o corpo deve funcionar como um agente do central e estadual
governos. Ele executa várias funções bancárias, como por exemplo
aceitar depósitos, impostos e fazer pagamentos em nome do
governo. Funciona como um representante do governo
mesmo a nível internacional. Mantém o governo
contas, fornece aconselhamento financeiro ao governo. Isso
 gerencia as dívidas públicas do governo e mantém o estrangeiro
reservas de câmbio em nome do governo. Ele fornece
facilidade de descoberto para o governo quando enfrenta dificuldades financeiras
crocante.

[Link]ão da Taxa de Câmbio: É uma função essencial do

RBI. Para manter a estabilidade no valor externo da rupia,
precisa preparar políticas internas nessa direção. Também precisa
preparar e implementar a política de taxa de câmbio
que ajudará a alcançar a estabilidade da taxa de câmbio. Para que
manter a estabilidade da taxa de câmbio, é necessário trazer demanda e
oferta de moeda estrangeira (dólar americano) próxima uma da outra.

5. Função de Controle de Crédito: Banco comercial no país

cria crédito de acordo com a demanda na economia. Mas se
essa criação de crédito é desenfreada ou não regulamentada então leva
a economia em ciclos inflacionários. Por outro lado, crédito
a criação está abaixo do limite necessário, então prejudica o crescimento de
a economia. Como banco central da nação, o RBI tem que
procure crescimento com estabilidade de preços. Assim, regula o crédito
capacidade de criação de bancos comerciais através do uso de vários créditos
ferramentas de controle.

6. Função de Supervisão: O RBI foi dotado de vasto

poderes para supervisionar o sistema bancário no país. Ele tem
poderes para emitir licença para a criação de novos bancos, para abrir novos
filiais, para decidir as reservas mínimas, para inspecionar o funcionamento de
bancos comerciais na Índia e no exterior, e para orientar e direcionar
os bancos comerciais na Índia. Ele pode ter inspeções periódicas
uma auditoria dos bancos comerciais na Índia.

Funções de Desenvolvimento / Promoção do RBI

 Juntamente com as funções tradicionais de rotina, os bancos centrais
especialmente em países em desenvolvimento como a Índia têm que realizar
várias funções. Essas funções são específicas de cada país
funções e podem mudar de acordo com os requisitos disso
país. O RBI tem atuado como um promotor do
sistema financeiro desde sua criação. Alguns dos principais
as funções de desenvolvimento do RBI são mantidas abaixo.

[Link] of the Financial System: The financial system

compreende as instituições financeiras, os mercados financeiros e
instrumentos financeiros. O sistema financeiro sólido e eficiente é
uma pré-condição para o rápido desenvolvimento econômico da nação.
O RBI incentivou o estabelecimento de bancos principais e
instituições não bancárias para atender às necessidades de crédito de
diversos setores da economia.

2. Desenvolvimento da Agricultura: Em uma economia agrária como

nossa, o RBI deve prestar atenção especial à necessidade de crédito
da agricultura e atividades afins. Tem prestado com sucesso
serviço nesta direção, aumentando o fluxo de crédito para este
setor. Anteriormente, tinha o Refis e Desenvolvimento Agrícola
Corporação (ARDC) para cuidar do crédito, Banco Nacional para
Agricultura e Desenvolvimento Rural (NABARD) e Regional
Bancos Rurais (RRBs).

3. Prestação de Financiamento Industrial: O rápido crescimento industrial é o

chave para um desenvolvimento econômico mais rápido. Nesse sentido, o
disponibilidade adequada e oportuna de crédito para pequenas, médias e
a grande indústria é muito significativa. A esse respeito, o RBI tem
sempre foi fundamental na criação de financeiras especiais
instituições como ICICI Ltd., IDBI, SIDBI e EXIM BANK etc.
4. Disposições de Treinamento: O RBI sempre tentou fornecer
treinamento essencial para a equipe da indústria bancária. O RBI
estabeleceu as faculdades de formação de banqueiros em vários lugares.
Instituto Nacional de Gestão Bancária, ou NIBM, Funcionários de Bancos
Faculdade ou seja BSC e Faculdade de Agricultura Bancária ou seja CAB são
poucos para mencionar.

[Link]ção de Dados: Sendo a autoridade monetária suprema do

país, o RBI coleta, processa e dissemina estatísticas
dados sobre vários tópicos. Inclui taxa de juros, inflação, poupança
e investimentos etc. Esses dados se mostram bastante úteis para
pesquisadores e formuladores de políticas.

[Link]ção dos Relatórios: O Banco Central tem sua

divisão de publicação separada. Esta divisão coleta e
publica dados sobre vários setores da economia. Os relatórios
e boletins são publicados regularmente pelo RBI. Inclui RBI
relatórios semanais, Relatório Anual do RBI, Relatório sobre Tendência e
Progresso dos Bancos Comerciais na Índia, etc. Essas informações são
disponibilizado ao público também a preços mais baixos.

[Link]ção de Hábitos Bancários: Como uma organização apex, o

O RBI sempre tenta promover os hábitos bancários no país. Ele
institucionaliza a poupança e toma medidas para uma expansão de
a rede bancária. Ela criou muitas instituições, como o
Corporacao de Seguro de Depósitos-1962, UTI-1964, IDBI-1964
NABARD-1982, NHB-1988, etc. Essas organizações desenvolvem
e promover hábitos bancários entre as pessoas. Durante
reformas econômicas, tomou muitas iniciativas para encorajar
e promovendo a banca na Índia.
[Link]ção das Exportações através do Refinanciamento: O RBI sempre
tenta incentivar as facilidades para fornecer financiamento para o exterior
comércio, especialmente exportações da Índia. O Banco de Exportação e Importação de
Índia (EXIM Bank Índia) e o Garantia de Crédito à Exportação
A Corporação da Índia (ECGC) é apoiada pelo refinanciamento de sua
empréstimos para fins de exportação.

Funções de Supervisão do RBI

O banco central também desempenha muitas funções de supervisão. Ele

tem autoridade para regular e administrar todo o sistema bancário e
sistema financeiro. Algumas de suas funções de supervisão são atribuídas
abaixo.

1. Concessão de licença para bancos: O RBI concede licença a bancos

para conduzir seus negócios. A licença também é concedida para abrir
contadores de extensão, novas filiais, até fechar filiais existentes
ramos.

2. Inspeção Bancária: O RBI concede licença a bancos que atuam como

conforme as diretrizes e de maneira prudente, sem risco excessivo. Em
além disso, pode solicitar informações periódicas dos bancos
sobre vários componentes de ativos e passivos.

3. Controle sobre as IFNBs: As Instituições Financeiras Não Bancárias são

não influenciado pelo funcionamento de uma política monetária. No entanto, o RBI
tem o direito de emitir diretrizes para os NBFIs de vez em quando
sobre seu funcionamento. Através de inspeções periódicas, pode
controlar as NBFIs.
4. Implementação do Esquema de Seguro de Depósito: O RBI
estabeleceu a Corporação de Garantia do Seguro de Depósitos em
ordem para proteger os depósitos dos pequenos depositantes. Todos os bancos
depósitos abaixo de Rs. Uma lakh estão segurados com esta corporação.
O RBI trabalha para implementar o Esquema de Seguro de Depósito em
caso de uma falência bancária.

Política de Crédito do Banco Reserva da Índia

O Banco da Reserva da Índia tem uma política de crédito que visa

perseguindo um crescimento mais alto com estabilidade de preços. Maior economia
crescimento significa produzir mais quantidade de bens e serviços em
diferentes setores de uma economia; A estabilidade de preços, no entanto, não
significa não haver mudança no nível geral de preços, mas controlar o
inflação. A política de crédito visa aumentar o financiamento para o
agricultura e atividades industriais. Quando a política de crédito é
implementado, o papel de outros bancos comerciais é muito
importante. O fluxo de crédito dos bancos comerciais para diferentes setores de
a economia depende do custo real do crédito e da disponibilidade de
fundos na economia.

[Link]

Funções:
As funções são classificadas em três categorias, a saber,
A) Funções tradicionais
B) Funções promocionais e
C) Supervisory functions. lets see the detailed accont in these heads.,
A) Funções tradicionais
Monopólio da emissão de notas monetárias
2. Banqueiro do Governo (tanto o central quanto o estadual)
[Link] e consultor do Governo
4. Banqueiro dos banqueiros
5. Atua como a câmara de compensação do país
6. Credor de última instância
7. Custódio das reservas de câmbio
8. Mantendo o valor externo da moeda doméstica
9. Controlador de câmbio e crédito
[Link] o valor interno da moeda
[Link] os dados estatísticos econômicos
12. Lutar contra a crise econômica e garantir a estabilidade da economia indiana.
B) Funções promocionais
Promoção do hábito bancário e expansão dos sistemas bancários.
2. Fornece refinanciamento para promoção de exportações
3. Expansão das instalações para a concessão de crédito agrícola através do NABARD
4. Expansão das instalações para as indústrias de pequeno porte
[Link] os setores cooperativos.
6. Prescreva o requisito estatutário mínimo.
7. Inovando as novas transações bancárias.
C) Supervisory functions
Concessão de licença a bancos.
2. Inspeciona e faz perguntas ou determina a posição em relação a assuntos sob várias seções de
RBI
e regulamentações bancárias
[Link] Deposit insurance scheme
[Link]ão periódica do trabalho dos bancos comerciais
[Link] diretrizes aos bancos comerciais
[Link] a corporação financeira não bancária
[Link] a saúde do sistema financeiro por meio de verificação presencial e remota.
Estas são todas as funções que são protetivas para a economia indiana, é por isso que o RBI é considerado
como o chefe de todos os bancos.
atenciosamente

[Link]

As funções do Banco Central hoje podem ser categorizadas da seguinte forma:

regulação e supervisão do setor bancário e financeiro não bancário

instituições, incluindo empresas de informação de crédito

certos derivativos financeiros

Governo Central e Governos Estaduais
 —gestão de contas corrente e de capital

supervisão dos sistemas de pagamento e liquidação

Gestão de moeda

[Link]

O Reserve Bank of India (RBI) é o banco central da Índia. Ele monitora, formula e
implementa a política monetária da Índia. Estabelecido no ano de 1935, o RBI foi nacionalizado no ano
1949. Totalmente propriedade do Governo da Índia, o Banco da Reserva possui 22 escritórios regionais em várias
capitais estaduais da Índia com sua sede localizada em Mumbai. Tem uma participação majoritária no Estado
Banco da Índia.

Funções do Banco da Reserva da Índia

O RBI formula a política monetária, regulando e supervisionando assim a economia da Índia. O RBI é
a autoridade bancária suprema na Índia. Ela define as diretrizes de acordo com as quais o setor bancário
operações e sistemas financeiros dentro das funções do país.

O RBI emitenotas e moedasde várias denominações. Destrói e troca o sujo

moedas para garantir que apenas as boas estejam em circulação.
O RBI é o banqueiro do Governo da Índia. O Banco da Reserva realiza serviços de banco mercantil.
função para os governos central e estadual. Além disso, todos os principais bancos mantêm contas com o RBI. O RBI
mantém contas bancárias de todos os bancos programados na Índia.

Como regulador, o RBI monitora o funcionamento de outros bancos; tenta proteger os interesses dos depositantes.
e fornece serviços bancários econômicos ao público. O esquema do Ombudsman Bancário
configurado pelo RBI, aborda as queixas dos clientes dos bancos.

O Banco da Reserva da Índia atua como o banco dos banqueiros. Com base em garantias elegíveis, o
bancos programados podem tomar emprestado dinheiro do Banco da Reserva da Índia. Em tempos de necessidade ou restrição,
ao redescontar letras de câmbio, os bancos podem obter acomodação financeira do RBI.

O Banco Reserva torna-se não apenas o banco dos bancos, mas também o credor de última instância. Em tempos
da crise bancária, o Banco Reserve da Índia oferece crédito para ajudar os bancos comerciais a se recuperarem.

O RBI controla a política monetária da Índia através do controle da liquidez em dinheiro no país. Frequente
alteração dos valores de ferramentas financeiras como a Taxa de Reserva de Caixa (TRC), Taxa de Repo, Reverso
A Taxa de Repo e a Razão de Liquidez Legal (SLR) restringem o fluxo de caixa dentro do país. Como
uma medida anti-inflacionária, o RBI limita grandes influxos de capital estrangeiro para estabilizar o valor da Rupia.

O RBI regula a entrada e saída de divisas, pelo gerenciamento de câmbio.

Ato de 1999 do RBI. Todas as transferências de dinheiro para fora da Índia estão sujeitas a limites definidos pelo RBI. Paramanter
a taxa de câmbio da Rupia Indianaversus foreign currencies like the US Dollar, Euro, Pound sterling,
e iene japonês, o RBI compra e vende moedas estrangeiras.

O Banco Central da Índia tem o poder de influenciar o volume de crédito criado porbancos na Índia,
o que significa que é o controlador de crédito. Realizando operações de mercado aberto ou mudando o
A taxa básica ajuda o RBI a atingir isso. Através de medidas quantitativas e qualitativas, controla o
operações de crédito de outros bancos.

O comércio de ouro também é regulamentado pelo Banco da Reserva da Índia.

O RBI tem funcionado como a espinha dorsal do sistema financeiro indiano desde sua criação. Ele tem dado
estabilidade para a economia indiana quando a maioria das outras economias em desenvolvimento falhou. Com seu
Com uma abordagem prudente, o RBI conduziu a economia de forma eficaz através da recente crise financeira.

[Link]
RBI e suas Funções
Introdução

o O RBI foi criado após as recomendações do "Comitê Hilton Young", que apresentou seu relatório em 1926.
a formação da Lei do RBI em 1934. Assim, o RBI foi estabelecido em 1º de abril de 1935 em Kolkata.
o O RBI foi iniciado com um capital total de 5 Crore de rúpias, no qual havia 5 lakh de ações de Rs. 100 cada.
o No ano de 1937, a sede do RBI foi transferida para Mumbai. Portanto, atualmente a sede do RBI está em Mumbai.
o Tem 22 filiais regionais em toda a Índia.

Governador

o Primeiro Governador do RBI - Sir O A Smith (1935-1937)

o First Indian Governor of RBI - C D Deshmukh (1943-49)
o Governador atual do RBI - Sr. D. Subbarao

Governadores Adjuntos

o K C Chakraborty
o Subir Gokarn
o Anand Sinha
o H R Khan (Harun Rashid Khan) - Último

O RBI permaneceu o Banco Central de Mianmar até 1947 e o Banco Central do Paquistão até junho de 1948.

O RBI é governado por um Conselho Central de Diretores que são nomeados por um período de 4 anos e não devem ser mais de 10.
o Governador e 4 Vice-Governadores.

Existem 6 estabelecimentos de treinamento do RBI, dos quais 3 estão sob o RBI e 3 são autônomos.

Sob o RBI

o Faculdade de Agricultura Bancária

o Colégio de Formação de Bancários
o Colégio do Pessoal do Banco Reserve Bharatiya

Autônomo
 o Instituto Nacional de Gestão Bancária
o IGIDR (Instituto Indira Gandhi de Desenvolvimento e Pesquisa)
o IDBRT (Instituto de Desenvolvimento e Pesquisa em Tecnologia Bancária)

Subsidiárias do RBI

Totalmente Possuído (100% das Ações)

o BHN (Banco Nacional de Habitação)

o DICGC (Corporation de Garantia de Depósitos, Seguros e Crédito)
o Bhartiya Reserve Bank Note Mudran Private Ltd.

Ações Majoritárias com o RBI (Mais de 51%)

o NABARD (Banco Nacional de Agricultura e Desenvolvimento Rural)

No ano de 2008, o governo da Índia pagou Rs. 35333,33 crore ao RBI e tomou 51,73% das ações do SBI e seu controle.

Imprensa

Existem 4 casas da moeda que imprimem notas na Índia.

o Dewas (MP)
o Nasik (Maharashtra)
o Mysore (Catar)
o Salboni (Bengala Ocidental) - Recente

Papel de Segurança - Está em Hoshangabad, onde é produzido papel para notas bancárias e moedas.

Hortelãs

As moedas são impressas sob o governo da Índia nas cidades -

o Mumbai
 o Cálcutá
o Hyderabad
o Noida - Recente

Nota de R$ 1

A nota de Rs 1 costumava ser emitida pelo Ministério das Finanças, Governo da Índia. A impressão dessas notas foi interrompida em 1994.
Secretário, Governo da Índia. Está escrito 1 Rupia em13 Língua regional no verso da cédula abaixo da imagem da moeda

Funções do RBI

1. Emissor de Moeda: Emite notas acima de R$ 1. Para imprimir notas, a reserva mínima
dos quais Rs. 115 crores precisam estar em Ouro e Rs. 85 crores em dinheiro.
2. O RBI é "o credor de última instância": Isso significa que nas piores condições, o RBI dá
3. Órgão regulador do setor bancário na Índia e é o Banco Central da Índia
4. Zelador das reservas de câmbio da Índia
5. Consultor do Governo da Índia em assuntos financeiros
6. Representa a Índia na arena internacional, como FMI e Banco Mundial
[Link] para o banco: Isso significa que nenhuma conta pessoal pode ser aberta ou operada a partir de
8. Controlador da política monetária: Ele controla a política monetária emitindo 2 tipos de

Medidas Quantitativas

1. Taxa de Banco: A taxa de juros na qual o RBI concede empréstimos aos bancos comerciais por um longo período de tempo para ord
Em abril de 2002, era de 6%. Em fevereiro de 2012, foi alterado para 9,5%. Atualmente, é de 9%.
2. Taxa Repo (Opção de Recompra): A taxa de juros na qual os bancos comerciais tomam empréstimos do RBI por um curto período.
acordo entre o RBI e bancos comerciais sob o qual os bancos comerciais vendem seus títulos ao RB
No momento, está em 8%.
[Link] Repo Rate:The rate of interest at which commercial bank deposit their surplus liquidity with RBI or in th
da parte dos bancos comerciais é chamada de Taxa de Reposição Reversa. Atualmente, está em 7%.
[Link] (Razão de Reserva em Dinheiro): Cada banco comercial é obrigado a depositar uma certa porcentagem de seu capital total para
Atualmente, está em 4,75%.
5. SLR (Razão de Liquidez Legal): Todo banco comercial é obrigado a manter uma certa porcentagem de seus depósitos em
títulos, Ouro, etc) é chamado de SLR. Atualmente, é 24%.
Key Points

o A diferença mínima entre a taxa de Repo e a taxa de Reverse Repo deve ser de pelo menos 1%.
o Todas essas taxas acima são decididas pelo RBI.
o Eles têm uma relação inversa com a liquidez.
o No momento da inflação, essas taxas aumentam, mas no momento da recessão, essas taxas diminuem.

Medidas Qualitativas

1. Controle de Crédito Seletivo: É uma política de crédito discriminatória do RBI em favor de certos setores da economia.
2. Crédito para Setores Prioritários: Sob isso, todos os bancos comerciais são obrigados a destinar 40% do valor total de seus empréstimos.
Governo a taxas de juros concessivas. O setor prioritário inclui - Agricultura (18% a uma taxa de 7%), Seções mais fracas (10
3. Esquema de Taxa de Juros Diferencial: Foi iniciado em 1972 sob a bandeira de 'Garibi Hatao' pela Sra. Indira Gan
são obrigados a dar 1% do valor total do seu empréstimo à seção mais pobre da sociedade a uma taxa de juros fixa
4. Operações de Mercado Aberto: Quando o RBI vende e compra os títulos do governo com o objetivo de injetar e absorver a liquidez.

Tipos de Taxas de Juros

1. Taxa de Juros Prime (PLR): A taxa na qual os bancos concedem empréstimos ao seu cliente mais confiável ou cliente prime.
bancos. Então, varia de banco para banco entre 7,5% a 9% geralmente.
2. Taxa de Juros de Empréstimo de Referência (BPLR): Atualmente, PLR e BPLR são iguais.
3. Taxa Básica: A taxa mínima de juros na qual os bancos concedem empréstimos a qualquer cliente é chamada de Taxa Básica.
pelos bancos individuais, então varia de banco para banco. Taxa base < PLR.
4. Taxa de Empréstimo Subprime (SPLR): Quando o Governo quer promover qualquer setor da economia. Ele concede empréstimos a uma
Setor.

Pontos-chave

o BPLR, PLR, SPLR e Taxas Básicas são todos decididos pelos bancos individuais e têm uma relação inversa com a liquidez.

Facilidade de Margem Permanente (MSF): É uma nova facilidade iniciada pelo RBI sob a qual os bancos obterão empréstimos para fins de overnight.

Facilidade de Ajuste de Liquidez (LAF): Sob esta facilitação, o RBI aumenta a Taxa de Repo para absorver a liquidez.
a liquidez.

Pontos Chave
 o As taxas de política são - Taxa de Banco, Taxa de Repo, Taxa de Reverse Repo, Taxa de MSF
o As tarifas de reserva são - CRR, SLR

Notícias atuais sobre o RBI

o A Lok Sabha aprova o Projeto de Lei de Emenda ao Banco da Reserva (2005) em 17 de maio de 2006. Este projeto de lei emenda a Lei do RBI para prov
Este projeto de lei também permite ao RBI regular derivativos, instrumentos de recompra e valores mobiliários.
o The New Environmental Friendly Policy of Reserve Bankto Destroy the Worn and Torn Currency Notes - Earlier t
problema de fumaça, esses são cortados em pedaços e fazem rolinhos primavera ou tijolos grossos. Esses tijolos podem ser usados para esgoto.
o Nova série de notas do banco "Star" emitida pelo RBI - Isso será impresso nas denominações de R$ 10, 20 e 50 para substituir
uma diferença - uma estrela no painel de números.
o Em 6 de julho de 2005, um novo departamento chamado "Departamento de Mercado Financeiro" no RBI foi constituído para vigilância.
o O RBI anunciou a emissão de novas moedas de Rs. 2 e 5 para comemorar os Jogos da Commonwealth realizados em Nova D
o O RBI decide circular notas plásticas de R$ 10. Depois, as de R$ 20, R$ 50 e R$ 100 estarão disponíveis no mercado.
o O RBI compra 200 toneladas de ouro do FMI - Isso fez do RBI o décimo maior banco central do mundo em termos de reservas de ouro.
o O RBI transferiu 59,73% da participação no SBI para o governo da União.

o O RBI vendeu sua participação de 71,5% no NABARD para o GOI. Agora, a participação do RBI no NABARD é de 1% e a participação do GOI é
o O mandato do Vice-Governador "K C Chakraborty" foi recentemente estendido.

[Link]

Discuta / Explique as várias funções do RBI.

Banco Central da Índia (RBI) :-
O Banco Reserva da Índia é o banco central da Índia, foi estabelecido como um acionista.
banco em 1stAbril de 1935. Seu capital social era de Rs. 5 crore, dividido em 5 lakhs totalmente integralizados
ações de Rs. 100 cada. Em 1stJaneiro de 1949 foi nacionalizado. Sua sede fica em Mumbai.
O RBI, como qualquer outro banco, desempenha quase todas as funções tradicionais de um banco central. Devido a
desenvolvimento do país, também assumiu funções de desenvolvimento e promoção.
[Link]ÇÕES DO RBI :-
O RBI desempenha muitas funções, algumas delas são:-
[Link]ão de Notas Monetárias :-
Sob a seção 22 da Lei do RBI, o banco tem o único direito de emitir notas de moeda de todos os
denominações exceto moedas e notas de um real. As notas e moedas de um real e pequenas
As moedas são emitidas pelo Governo Central e sua distribuição é realizada pelo RBI como agente.
do governo. O RBI tem um departamento de emissão separado que é encarregado da emissão
de notas de moeda.

2. Banqueiro do Governo :-
O RBI atua como agente bancário e consultor do governo. Ele tem a obrigação de transacionar
o negócio bancário do Governo Central, assim como dos Governos Estaduais. Ex:. - O RBI recebe
e faz todos os pagamentos em nome do governo, remete seus fundos, compra e vende moeda estrangeira
as moedas para isso e fornece conselhos sobre todas as questões bancárias. O RBI ajuda o Governo - ambos
Central e estadual - para emitir novos empréstimos e gerenciar a dívida pública. O banco cria formas e
 atende às necessidades do governo. Em nome do governo central, vende títulos do tesouro e
assim fornece financiamento de curto prazo.

[Link] do banqueiro e emprestador de último recurso :-

O RBI atua como um banco para outros bancos. Ele fornece assistência financeira a bancos programados e
bancos cooperativos estaduais na forma de rediscutir notas e empréstimos e adiantamentos elegíveis
contra valores mobiliários aprovados.
O RBI atua como um emprestador de última instância. Ele fornece fundos aos bancos quando eles não conseguem obtê-los de outra fonte.
fontes. Também atua como uma casa de compensação. Através do RBI, os bancos fazem pagamentos interbancários.

4. Controlador de Crédito :-
O RBI tem o poder de controlar o volume de crédito criado pelos bancos. O RBI através de suas várias
técnicas quantitativas e qualitativas regulam a oferta total de dinheiro e crédito bancário na
interesse da economia. O RBI injeta dinheiro durante a temporada movimentada e retira dinheiro durante
temporada de folga.

5. Controle de câmbio e Custódia de Reserva Estrangeira :-

O RBI tem a responsabilidade de manter taxas de câmbio fixas com todos os países membros de
FMI. Para isso, o RBI centralizou todas as reservas de câmbio estrangeiro (FOREX). O RBI funciona como
zelador das reservas de câmbio estrangeiro das nações. Tem que manter o valor externo da Rupia. RBI
alcança esse objetivo por meio de políticas fiscais, monetárias e comerciais apropriadas e controle de câmbio.

6. Collection And Publication Of Data :-

O RBI coleta e compila informações estatísticas sobre operações bancárias e financeiras de
a economia. O Boletim do Banco da Reserva da Índia é uma publicação mensal. Ele não apenas fornece
informações, mas também resultados de importantes estudos e investigações conduzidos pelo banco central
são fornecidos. "O Relatório sobre moeda e finanças" é uma publicação anual. Ele fornece uma revisão de
various developments of economic and financial importance.

7. Funções Regulatórias e Supervisórias :-

O RBI possui amplos poderes de supervisão e controle sobre instituições comerciais e cooperativas.
bancos, relacionados à licenciamento, estabelecimento, expansão de filiais, liquidez de ativos, gestão
e métodos de trabalho, fusão, reestruturação e liquidação. O supervisor
as funções do RBI ajudaram muito a melhorar o padrão bancário na Índia para se desenvolver em
linhas sonoras e para melhorar os métodos de sua operação.

8. Funções de Câmara de Compensação :-

O RBI atua como uma câmara de compensação para todos os bancos membros. Isso evita transferências desnecessárias de
fundos entre os vários bancos.

9. Funções de Desenvolvimento e Promoção :-

O RBI ajudou na criação das Corporações de Financiamento Industrial da Índia (IFCI), Estado
Corporações Financeiras (SFCs), Corporação de Seguro de Depósitos, Refinanciamento Agrícola e
Corporacao de Desenvolvimento (ARDC), Fundo de Investimento da Índia (UTI) etc. essas instituições foram estabelecidas
mobilizar poupanças, promover hábitos de poupança e fornecer financiamento industrial e agrícola.
O RBI possui um Departamento de Crédito Agrícola Especial (ACD) que estuda os problemas de
crédito agrícola. Para isso, foram estabelecidos bancos rurais regionais, cooperativas, NABARD etc.
O RBI também tomou medidas para promover um mercado de bilhetes organizado para criar elasticidade na Índia.
Mercado Monetário para satisfazer necessidades de crédito sazonais.
Assim, o RBI contribuiu para o crescimento econômico ao promover o crédito rural, o financiamento industrial,
exportação, comércio etc.
[Link]

O que é o Ombudsman Bancário (OB)?

Appointment & Tenure

Jurisdição

Procedimento para obter justiça?

[Link] o BO resolve a reclamação?

[Link]ção
[Link] recursal para o Ombudsman Bancário

Reformas e Questões

[Link] de Netbanking
2.#2: Preciso de mais BOs

Localização dos Escritórios

O que é o Ombudsman Bancário (BO)?

Ele ouve as queixas dos clientes contra os bancos.

A BO foi inicialmente estabelecida no Reino Unido.
Na Índia, o RBI iniciou este esquema em 1995.

Appointment & Tenure

Anteriormente, o RBI costumava nomear pessoas renomadas do setor bancário, financeiro,
setores de gestão, jurídico, etc. como Ouvidores Bancários (OB).
Mas agora o RBI reservou este cargo de BO para seu próprio Chefe Geral.
Gerentes e Diretores Gerais.
 Mandato: 3 anos de cada vez.
Reeleição: sim, possível.

Jurisdiction
O Esquema do Ombudsman Bancário (BO) se aplica a todo o território da Índia
(incluindo Jammu e Caxemira).

Os Ombudsman bancários têm jurisdição sobre

1. Todos os bancos comerciais (programados e não programados, públicos e

privado
2. Bancos rurais regionais
3. cooperativas de crédito programadas
4. As NBFCs (a jurisdição do BO limitada à parte de "empréstimo").

BO não é um substituto do fórum de consumidores / tribunais. Ele apenas

suplementos-os.
BO lida com assuntos inferiores ou iguais a Rs.10 lakhs.
Aqui estão alguns exemplos de situações em que o BO pode ajudá-lo:

Bancário regular

1. Ordem de pagamento, cheques, ordens de pagamento etc. não emitidos a tempo.

pago em dia
2. Reclamações relacionadas a cartões de crédito (por exemplo, banco cobrando taxas ocultas.
Seu cartão de crédito foi roubado, mas o banco não o desativou, mesmo depois.
você os chamou.)
3. Você pediu ao banco para fechar sua conta / cartão de crédito, mas eles estão
não vou fazer isso.
4. O banco se recusa a abrir sua conta sem fornecer razões válidas.
5. O banco fecha sua conta sem razões válidas.
6. Governo / sua empresa depositou salário / pensão em seu
conta, mas o banco não está liberando a tempo.
7. O banco está retirando dinheiro da sua conta sob o pretexto de algum
acusações frágeis.
8. O quadro de avisos da filial diz "10h30 às 17h", mas a equipe se recusa a
forneceremos nosso serviço após as 15h30.
9. NRIs com conta bancária na Índia e enfrentando problemas sobre
remessas, etc. (por exemplo, ele depositou dinheiro da América, mas seu
os pais não recebem dinheiro a tempo.

Loans

Sua solicitação de empréstimo não foi processada a tempo.

2. Seu pedido de empréstimo foi rejeitado sem razões válidas.
Seu pedido de empréstimo foi aceito, mas o dinheiro não é liberado a tempo.
(e ainda o banco está cobrando juros sobre isso!)
4.O banco não segue as diretrizes do RBI em relação aos agentes de recuperação de empréstimos
(por exemplo, o banco contrata alguns criminosos para intimidá-lo e assediá-lo.)
5. O banco não segue as diretrizes do RBI em relação às taxas de juros dos empréstimos.

Procedimento para obter justiça?

Você está insatisfeito com o banco por xyz motivo. Mas você não pode
aborde diretamente a BO.
Primeiro, você deve apresentar uma reclamação por escrito ao banco responsável que
Eu tenho tal e tal problema.
e SE o banco não resolver sua reclamação dentro de um mês,
então você pode abordar o BO.
Por outro lado, você não pode abordar o BO se a questão for mais antiga
do que 1 ano.
Você não precisa de um advogado para abordar o BO.
Você não precisa pagar taxas ou papéis selados para abordar o BO.

Você não pode abordar o BO nas seguintes situações

O valor é superior a Rs.10 lakh.

2. Se a matéria estiver pendente em qualquer outro tribunal, corte, fórum, então
você não pode se aproximar do BO.
3. Se qualquer outro tribunal, foro já tiver emitido uma ordem sobre
a mesma matéria.
4. Você não pode recorrer ao BO por reclamações frívolas ou vexatórias (por exemplo,
O ar-condicionado ou o resfriador de água estavam desligados quando eu fui à agência. Alguém

pulou a fila, mas o segurança não fez nada...)

 Como o BO resolve a reclamação?

Ao receber sua reclamação, o primeiro BO tentará resolver o assunto

por meio de acordo / arbitragem (=tentar alcançar um compromisso,
conciliação ou solução amigável entre o banco e seu cliente.
Isso deve ser feito dentro de um mês após o recebimento da reclamação.
Mas se qualquer das partes (cliente/banco) não aceitar isso
(compromisso/negociação/acordo) então após 1 mês, a BO irá
tem que passar “pedido”.
Agora, ele pedirá a ambas as partes que apresentem seu caso/documentos etc.
E ele passará o pedido em conformidade.
Duas coisas podem acontecer

1. He rejects your complaint (=bank is not guilty). OR

2. Ele considera o banco culpado e ordena punição.

Punição

O BO pode ordenar ao Banco que compense a perda real de dinheiro OU

R$ 10 lakh (o que for menor).
No caso de questões relacionadas a cartões de crédito, o BO pode ordenar ao banco que pague.
multas adicionais (até R$ 1 lakh) pela perturbação mental causada
ao cliente.

Autoridade recursal para o Ombudsman Bancário

Se qualquer uma das partes (Banco / Cliente) estiver insatisfeita com o Ombudsman
ordem, então eles podem se dirigir à autoridade apelativa (=Deputado
Governador do RBI.

[Link] você é o cliente, pode abordá-lo diretamente.

2. Mas se você é o "Banco", então você só pode abordá-lo depois de
obtendo permissão do seu Presidente/CMD/MD ou CEO. (Isto
garante que o funcionário de menor nível do banco não vá automaticamente para questões frívolas

recursos contra cada ordem).

 Reformas e Questões
O esquema do Ombudsman Bancário foi originalmente iniciado em 1995.
Mas nos anos seguintes, o RBI fez muitas reformas nisso, algumas das quais
eles são:

Originalmente Após as reformas

Pessoas de renome do direito,

Apenas os próprios oficiais do RBI podem se tornar
finanças, bancos, Gestão
BO. (=estranhos não permitidos para isso)
administração etc. pode se tornar
post.)
BO.

Os bancos forneceram Dinheiro+Equipe para

O RBI fornece o dinheiro e a equipe para
Escritório do Ombudsman deles
Ouvidor.
área.

Ele só aceitou papel

Aceita reclamações em papel e online.
reclamações.

Bancos Rurais Regionais colocados sob

–
jurisdição do Ombudsman.

Ombudsman pode investigar a internet

–
reclamações relacionadas a bancos.

Os bancos são obrigados a exibir informações salientes

features of the scheme for common

– conhecimento do público. (por exemplo, cartazes em
o escritório regional.)

Fraudes de netbanking

De acordo com o esquema do RBI, o Ombudsman também pode analisar

assuntos relacionados a internet banking.
 Mas os defensores do povo em todo o país muitas vezes lavam as mãos
e peça à vítima para aguardar a conclusão da investigação policial.
E, por outro lado, os bancos não assumem responsabilidade dizendo "líquido
fraudes bancárias, uma vez que a maioria delas acontece devido aos clientes
negligência e crime cibernético.
Assim, em última instância, o cliente tem que depender da polícia para obter justiça.

Preciso de mais BOs

Um Comitê formado pelo RBI recomendou que, em vez de

tendo apenas 15 ouvidorias bancárias em todo o país, tenha uma ouvidoria bancária
nomeado para cada banco.
O limite superior (de Rs.10 lakh) deve ser aumentado.

Localização dos Escritórios

O Ombudsman Bancário possui um total de 15 escritórios em toda a Índia.

Aqueles que estão se preparando para o IBPS/SBI PO devem preparar esta tabela
para as perguntas de múltipla escolha, os outros não precisam se preocupar muito.

1.A‟bad Gujarat + UT de Diu, Daman, Haveli

2. Bangalô Camarataca.

3. Bhopal MP+Chhattisgarh

4. Bhuvneshwar Odisha

5. Chandigarh HP+Punjab+parte de Haryana

6. Chennai TN+Andaman, Nico

7. Guwahati Todos os estados do Nordeste, exceto Sikkim

8. Hid. AP
 9. Jaipur Raj

10. Kanpur CIMA (algumas áreas excluídas, no entanto)

11. Cálcuta WB+Sikkim

12. Mumbai Mah+Goa

13. Nova Délhi Délhi+J&K+parte de UP+parte de Haryana

14. Patna Bihar+Jharkhand

15. Thiruvanthapur
Kerala+Lakshadweep+Puducherry
sou

Perguntas de simulação

Q1. Qual dos seguintes está sob a jurisdição do Banco

Ouvidor

Bancos Rurais Regionais

2. Bancos comerciais programados
3. Bancos cooperativos primários não programados

Opção de resposta

a. Apenas 1 e 3
b. Somente 2 e 3
c. Apenas 1 e 2
d. Todos eles.
Q2. Encontre as afirmações corretas

1. O BO é selecionado e nomeado pelo ministério das Finanças.

As despesas de pessoal e escritório do BO são cobradas na consolidação.
fundo da Índia.
 a. Only 1
b. Apenas 2
c. Ambos
d. Nenhum

Q3. Encontre a afirmação incorreta

1. Se as promessas feitas por um agente de vendas não forem cumpridas pelo banco,
você não pode se aproximar do BO.
2. Se o assunto envolver perda de mais de Rs.10 lakhs, você não pode
abordar BO.
3. A autoridade recursal para BO é o Tribunal Superior competente
Estado.
4. There is one separate BO for Union Territories of India.

Opções de resposta

a. Apenas 2
b. 2 e 4
c. 1,3 e 4
d. Todos eles.

Q4. Quais dos seguintes estão incluídos na competência do BO?

1. Banco on-line
2. Cartões de crédito
3. Cartões de caixa eletrônico
4. Assédio por agentes de recuperação de crédito

Escolhas de resposta

apenas 2 e 3
b. Apenas 1, 2 e 3
c. Somente 2, 3 e 4
d. Todos eles.