Sistema de Pagamentos

Manual de Layout de Intecâmbio de

Arquivos
Bank of America Pagamentos

CONTEÚDO PG
1.
1. Introdução 02
2. Conceitos gerais sobre o arquivo
 Estrutura 03
 Arquivo Remessa 04
 Arquivo Retorno 04
 Preenchimento dos Campos 04

3. Layouts
 Header de Arquivo 06
o Pagamento através de DOC, TED, Crédito em conta
 Header de Lote 07
 Registro Detalhe – Segmento A 08
 Registro Detalhe – Segmento B 09
 Trailer de Lote 10
o Pagamento de Boletos de Cobrança
 Header de Lote 11
 Registro Detalhe – Segmento J 12
2
 Registro Detalhe – Segmento J-52 13
 Trailer de Lote 14
o Tributos e Concessionarias com Código de Barras
 Header de Lote 15
 Registro Detalhe – Segmento O 16
 Registro Detalhe – Segmento W1 17

o Pagamento de Tributos sem Código de Barras
 Registro Detalhe – Segmento N1 18
 Registro Detalhe – Segmento N2 19
 Registro Detalhe – Segmento N4 20
 Registro Detalhe – Segmento W 21
 Registro Detalhe – Segmento Z 22
 Trailer de Lote 23
 Trailer de Arquivo 24
4. Notas 25

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 1

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1. Introdução

Intercâmbio de arquivos é a forma mais segura para a troca de informações entre

empresas e o banco, na prestação de serviços bancários.

Sistema de Pagamentos é a estrutura disponibilizada pelo Bank of America para

realizar os diversos tipos de pagamento que sua empresa necessita.

Tipos e Formas de Pagamentos disponíveis.

 Fornecedores
o Credito em conta corrente no BofA
o DOC/ TED
o Boletos
o Tributos e Contas de Consumo com Código de Barras
o Tributos sem Código de Barras
 GPS
 DARF
 GARE (São Paulo)

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 2

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2. Conceitos gerais sobre o arquivo

Estrutura
O arquivo para troca de informações é baseado no padrão Febraban CNAB 240
com as adaptações necessárias para o BofA.
O arquivo é composto de vários tipos de registro, de forma a contemplar todas as
informações necessárias para cada forma de pagamento, conforme abaixo:

 Header de arquivo
Um por arquivo. Contém as informações que identificam o cliente no banco
 Header de lote
Um para cada tipo e forma de pagamento constante no arquivo.
 Registro Detalhe
Um ou mais registros para cada pagamento. Contém as informações
detalhadas do favorecido do pagamento.
 Trailer de lote
Um para cada lote. Sumariza os pagamentos (quantidade e valor) do lote.
 Trailer de arquivo
Um por arquivo. Contém um resumo dos lotes e registros do arquivo.

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 3

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Arquivo Remesa

É o arquivo enviado ao banco contendo os pagamentos a serem efetuados.

Arquivo Retorno

É o arquivo enviado pelo banco contendo o resultado do processamento. Indica os

pagamentos efetuados, agendados e rejeitados.

O layout é o mesmo da remessa, acrescido das ocorrências do processamento.

Preenchimento dos campos

 Alfanumérico: deve estar alinhado a esquerda com brancos à direita. Campos

não utilizados devem ser informados com brancos;
Caracteres Válidos: A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z a b c d e
fghijklmnopqrstuvwxyz0123456789/-?:(),.‘+{}
 Numérico: deve estar alinhado a direita com zeros à esquerda. Campos não
utilizados devem ser informados com zeros.

Formato

O arquivo enviado deve ser formatado com encoding UTF-8. Caso seja gerado em
ANSI, não deve conter caracteres especiais.

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 4

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Layouts

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 5

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HEADER DE ARQUIVO

POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) 0000

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 0

Brancos Complemento de registro 009 017 A(9) Brancos

Inscrição - Tipo Tipo de inscrição da empresa (CNPJ) 018 018 N(1) 2 (CNPJ)

Inscrição - Número CNPJ da empresa 019 032 N(14) Nota 1

Convênio Código do Convênio no Banco 033 052 A(20) Nota 2

Agência Agência Mantenedora da Conta 053 057 N(5) Nota 3

Brancos Complemento de registro 058 058 A(1) Brancos

Conta Número da Conta Corrente 059 070 N(12) Nota 3

DV Digito Verificador 071 071 N(1) Nota 3

Brancos Complemento de registro 072 072 A(1) Brancos

Nome da Empresa Nome da Empresa 073 102 A(30)

Nome do Banco Nome do Banco 103 132 A(30)

Brancos Complemento de registro 133 142 A(10) Brancos

Tipo de arquivo Código Remessa / Retorno 143 143 N(1) Nota 4

Data de Geração Data de Geração do Arquivo 144 151 N(8) DDMMAAAA

Hora de Geração Hora de Geração do Arquivo 152 157 N(6) HHMMSS

Sequência Número Sequencial do Arquivo (NSA) 158 163 N(6) Nota 5

Layout Layout do Arquivo 164 166 N(3) 084

Zeros Complemento de registro 167 171 N(5) Zeros

Brancos Complemento de registro 172 240 A(69) Brancos

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 6

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HEADER DE LOTE
Pagamento através de DOC, TED e crédito em conta no Bank of America
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de Serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo de Registro 008 008 N(1) 1

Operação Tipo da Operação 009 009 A(1) C

Serviço Tipo do Serviço 010 011 N(2) Nota 7

Forma Lançamento Forma de Lançamento 012 013 N(2) Nota 8

Layout Versao do Layout 014 016 N(3) 045

Brancos Complemento de registro 017 017 A(1) Brancos

Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 018 018 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição da Empresa 019 032 N(14) Nota 1

Convênio Código do Convênio no Banco 033 052 A(20) Nota 2

Agência Agência Mantenedora da Conta 053 057 N(5) Nota 3

Brancos Complemento de registro 058 058 A(1) Brancos

Conta Número da Conta Corrente 059 070 N(12) Nota 3

DV Digito Verificador 071 071 N(1) Nota 3

Brancos Complemento de registro 072 072 A(1) Brancos

Nome da Empresa Nome da Empresa 073 102 A(30)

Brancos Complemento de registro 103 142 A(40) Brancos

Endereço Empresa Nome da Rua, Av, Pça, Etc 143 172 A(30)

Número Número do Local 173 177 N(5)

Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 178 192 A(15)

Cidade Nome da Cidade 193 212 A(20)

CEP CEP 213 220 N(8)

Estado Sigla do Estado 221 222 A(2)

Brancos Complemento de registro 223 230 A(8) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 7

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO A

Pagamento através de DOC, TED e crédito em conta no Bank of America
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Seqüencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) A

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Câmara Código da Câmara Centralizadora 018 020 N(3) Nota 12

Banco Código do Banco do Favorecido 021 023 N(3) Nota 13

Agência Ag. Mantenedora da Cta do Favorecido 024 028 N(5) Nota 13

Brancos Complemento de registro 029 029 A(1) Brancos

Conta Número da Conta Corrente 030 041 N(12) Nota 13

DV-1 Dígito Verificador da Conta Corrente 042 042 A(1) Nota 13

DV-2 Dígito Verificador da Conta Corrente 043 043 A(1) Nota 13

Nome Nome do Favorecido 044 073 A(30)

Seu número Nº do documento atribuído pela Empresa 074 089 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 090 093 A(4) Brancos

Data Pagamento Data do Pagamento 094 101 N(8) DDMMAAAA

Moeda Tipo da Moeda 102 104 A(3) BRL

Zeros Complemento de registro 105 119 N(15) Zeros

Valor Valor do Pagamento 120 134 N(15) Nota 15

Nosso número Nº do documento atribuído pelo Banco 135 154 A(20) Nota 16

Data Real Data Real da Efetivação Pagto 155 162 N(8) Nota 17

Valor Real Valor Real da Efetivação do Pagto 163 177 N(15) Notas 15, 18

Brancos Complemento de registro 178 217 A(40) Brancos

Finalidade DOC Código finalidade do DOC 218 219 A(2) Nota 19

Finalidade TED Código finalidade da TED 220 224 A(5) Nota 20

Complemento Código finalidade complementar 225 226 A(2) Nota 41

Brancos Complemento de registro 227 229 A(3) Brancos

Zeros Complemento de registro 230 230 N(1) Zeros

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 8

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Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO B

Pagamento através de DOC, TED e crédito em conta no Bank of America
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Seqüencial do Registro no Lote 009 013 N(5)

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) B

Brancos Complemento de registro 015 017 A(3) Brancos

Tipo Tipo de Inscrição do Favorecido 018 018 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição do Favorecido 019 032 N(14) Nota 1

End. Favorecido Nome da Rua, Av, Pça, Etc 033 062 A(30)

Número Nº do Local 063 067 N(5)

Complemento Casa, Apto, Etc 068 082 A(15)

Bairro Bairro 083 097 A(15)

Cidade Nome da Cidade 098 117 A(20)

CEP CEP 118 125 N(8)

Estado Sigla do Estado 126 127 A(2)

Vencimento Data do Vencimento (Nominal) 128 135 N(8) DDMMAAAA

Valor Docum. Valor do Documento (Nominal) 136 150 N(15) Notas 15, 25

Abatimento Valor do Abatimento 151 165 N(15) Notas 15, 25

Desconto Valor do Desconto 166 180 N(15) Notas 15, 25

Mora Valor da Mora 181 195 N(15) Notas 15, 25

Multa Valor da Multa 196 210 N(15) Notas 15, 25

Brancos Complemento de registro 211 226 A(16) Brancos

Zeros Complemento de registro 227 232 N(6) Zeros

Código ISPB Identificação do Banco no SPB 233 240 A(8) Nota 35

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 9

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TRAILER DE LOTE
Pagamento através de DOC, TED e crédito em conta no Bank of America
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 5

Brancos Complemento de registro 009 017 A(9) Brancos

Registros Quantidade de registros no lote 018 023 N(6) Nota 21

Valores Somatória dos Valores 024 041 N(18) Nota 22

Zeros Complemento de registro 042 059 N(18) Zeros

Brancos Complemento de registro 060 230 A(171) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 10

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HEADER DE LOTE
Pagamento de boletos de cobrança
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de Serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo de Registro 008 008 N(1) 1

Operação Tipo da Operação 009 009 A(1) C

Serviço Tipo do Serviço 010 011 N(2) Nota 7

Forma Lançamento Forma de Lançamento 012 013 N(2) Nota 8

Layout Versao do Layout 014 016 A(3) 040

Brancos Complemento de registro 017 017 A(1) Brancos

Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 018 018 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição da Empresa 019 032 N(14) Nota 1

Convênio Código do Convênio no Banco 033 052 A(20) Nota 2

Agência Agência Mantenedora da Conta 053 057 N(5) Nota 3

Brancos Complemento de registro 058 058 A(1) Brancos

Conta Número da Conta Corrente 059 070 N(12) Nota 3

DV Digito Verificador 071 071 N(1) Nota 3

Brancos Complemento de registro 072 072 A(1) Brancos

Nome da Empresa Nome da Empresa 073 102 A(30)

Brancos Complemento de registro 103 142 A(40) Brancos

Endereço Empresa Nome da Rua, Av, Pça, Etc 143 172 A(30)

Número Número do Local 173 177 N(5)

Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 178 192 A(15)

Cidade Nome da Cidade 193 212 A(20)

CEP CEP 213 220 N(8)

Estado Sigla do Estado 221 222 A(2)

Brancos Complemento de registro 223 230 A(8) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 11

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO J

Pagamento de boletos de cobrança
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) J

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Código Barras Código de Barras 018 061 N(44) Nota 26

Nome do Cedente Nome do Cedente 062 091 A(30)

Data Vencimento Data do Vencimento (Nominal) 092 099 N(8) DDMMAAAA

Valor do Título Valor do Título (Nominal) 100 114 N(15) Notas 15, 25

Desconto Valor do Desconto + Abatimento 115 129 N(15) Notas 15, 25

Acréscimos Valor da Mora + Multa 130 144 N(15) Notas 15, 25

Data Pagamento Data do Pagamento 145 152 N(8) DDMMAAAA

Valor Pagamento Valor do Pagamento 153 167 N(15) Nota 15

Zeros Complemento de registro 168 182 N(15) Zeros

Seu Número Nº do documento atribuído pela Empresa 183 198 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 199 202 A(4) Brancos

Nosso Número Nº do documento atribuído pelo Banco 203 222 A(20) Nota 16

Brancos Complemento de registro 223 230 A(8) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 12

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO J-52

Pagamento de boletos de cobrança
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) J

Brancos Complemento de registro 015 015 A(1) Brancos

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Código Registro Identificação Registro Opcional 018 019 N(2) 52

Dados Pagador

Tipo Tipo de Inscrição do Sacado 020 020 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição do Sacado 021 035 N(15) Nota 1

Nome Nome do Sacado 036 065 A(30)

Brancos Complemento de registro 066 075 A(10) Brancos

Dados Beneficiário

Tipo Tipo de Inscrição do Cedente 076 076 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição do Cedente 077 091 N(15) Nota 1

Nome Nome do Cedente 092 121 A(30)

Brancos Complemento de registro 122 131 A(10) Brancos

Dados Sacador/Avalista

Tipo Tipo de Inscrição do Sacador/Avalista 132 132 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição do Sacador/Avalista 133 147 N(15) Nota 1

Nome Nome do Sacador/Avalista 148 177 A(30)

Brancos Complemento de registro 178 240 A(63) Brancos

Após a implantação integral da Nova Plataforma de Cobrança, esse registro passou a

ser obrigatório para o pagamento de qualquer boleto independente do seu valor.

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 13

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TRAILER DE LOTE
Pagamento de boletos de cobrança
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 5

Brancos Complemento de registro 009 017 A(9) Brancos

Registros Quantidade de registros no lote 018 023 N(6) Nota 21

Valores Somatória dos Valores 024 041 N(18) Nota 22

Zeros Complemento de registro 042 059 N(18) Zeros

Brancos Complemento de registro 060 230 A(171) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 14

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HEADER DE LOTE
Pagamento de Tributos e Contas de Consumo
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de Serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo de Registro 008 008 N(1) 1

Operação Tipo da Operação 009 009 A(1) C

Serviço Tipo do Serviço 010 011 N(2) Nota 7

Forma Lançamento Forma de Lançamento 012 013 N(2) Nota 8

Versão Nº da Versão do Layout do Lote 014 016 A(3) 012

Brancos Complemento de registro 017 017 A(1) Brancos

Tipo Tipo de Inscrição da Empresa 018 018 N(1) Nota 1

Número Número de Inscrição da Empresa 019 032 N(14) Nota 1

Convenio Código do Convênio no Banco 033 052 A(20) Nota 2

Agência Agência Mantenedora da Conta 053 057 N(5) Nota 3

Brancos Complemento de registro 058 058 A(1) Brancos

Conta Número da Conta Corrente 059 070 N(12) Nota 3

DV Dígito Verificador 071 071 N(1) Nota 3

Brancos Complemento de registro 072 072 A(1) Brancos

Nome da Empresa Nome da Empresa 073 102 A(30)

Brancos Complemento de registro 103 142 A(40) Brancos

Endereço Empresa Nome da Rua, Av, Pça, Etc 143 172 A(30)

Número Número do Local 173 177 N(5)

Complemento Casa, Apto, Sala, Etc 178 192 A(15)

Cidade Nome da Cidade 193 212 A(20)

CEP CEP 213 220 N(8)

Estado Sigla do Estado 221 222 A(2)

Brancos Complemento de registro 223 230 A(8) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 15

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO O

Pagamento de Tributos e Contas de Consumo com Código de Barras
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) O

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Código Barras Código de Barras 018 061 N(44) Nota 27

Nome Nome da Concessionária / Órgão Público 062 091 A(30)

Data Vencimento Data do Vencimento (Nominal) 092 099 N(8) DDMMAAAA

Data Pagamento Data do Pagamento 100 107 N(8) DDMMAAAA

Valor Pagamento Valor do Pagamento 108 122 N(15) Nota 15

Seu Número Nº do documento atribuído pela Empresa 123 138 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 139 142 A(4) Brancos

Nosso Número Nº do documento atribuído pelo Banco 143 162 A(20) Nota 16

Brancos Complemento de registro 163 230 A(68) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 16

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO W1 (opcional)

Informações Complementares de Tributos/ pagamento de FGTS por código de barras
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo de Registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) W

Nº Sequencial Nº Sequencial Reg Complementar 015 016 N(2) 11

Informação
Informação Complementar 1 e 2 017 176 A(160) Nota 36
Complementar 1e 2
Identificador de
Identificador do Tributo 177 178 A(2) Nota 37
Tributo
Receita Código da Receita do Tributo 179 184 A(6) Nota 28
Tipo de Identificador
Tipo de Identificação do Contribuinte 185 186 A(2) Nota 29
do Contribuinte
Identificação do
Identificador do Contribuinte 187 200 A(14) Nota 29
Contribuinte
Identificador Campo Identificador do FGTS 201 216 A(16) Nota 40

Lacre Lacre do Conectividade Social 217 225 A(9) Nota 38

Dígito do Lacre Dígito do Lacre do Conectividade Social 226 227 A(2) Nota 39

Brancos Complemento de registro 228 228 A(1) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 229 240 A(12) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 17

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO N1

Pagamento de Tributos sem Código de Barras – GPS
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) N

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Seu Número Nº do documento atribuído pela Empresa 018 033 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 034 037 A(4) Brancos

Nosso Número Nº do documento atribuído pelo Banco 038 057 A(20) Nota 16

Contribuinte Nome do Contribuinte 058 087 A(30)

Data Pagamento Data do Pagamento 088 095 N(8) DDMMAAAA

Valor Pagamento Valor do Pagamento 096 110 N(15) Nota 15

Receita Código da Receita do Tributo 111 116 A(6) Nota 28

Tipo de Identif. do
Tipo de Identificação do Contribuinte 117 118 N(2) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Identificação do Contribuinte 119 132 N(14) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Código de Identificação do Tributo 133 134 A(2) Nota 30
Tributo
Competência Mês e ano de competência 135 140 N(6) MMAAAA

Valor do Tributo Valor previsto do pagamento do INSS 141 155 N(15) Nota 15
Valor Outras
Valor de Outras Entidades 156 170 N(15) Nota 15
Entidades
Atualização
Atualização Monetária 171 185 N(15) Nota 15
Monetária
Brancos Complemento de registro 186 230 A(45) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 18

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO N2

Pagamento de Tributos sem Código de Barras – DARF
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) N

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Seu Número Nº do documento atribuído pela Empresa 018 033 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 034 037 A(4) Brancos

Nosso Número Nº do documento atribuído pelo Banco 038 057 A(20) Nota 16

Contribuinte Nome do Contribuinte 058 087 A(30)

Data Pagamento Data do Pagamento 088 095 N(8) DDMMAAAA

Valor Pagamento Valor do Pagamento 096 110 N(15) Nota 15

Receita Código da Receita do Tributo 111 116 A(6) Nota 28

Tipo de Identif. do
Tipo de Identificação do Contribuinte 117 118 N(2) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Identificação do Contribuinte 119 132 N(14) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Código de Identificação do Tributo 133 134 A(2) Nota 30
Tributo
Período Período de Apuração 135 142 N(8) DDMMAAA

Referência Número de Referência 143 159 N(17) Nota 31

Valor Principal Valor Principal 160 174 N(15) Nota 15

Valor da Multa Valor da Multa 175 189 N(15) Nota 15

Juros / Encargos Valor dos Juros / Encargos 190 204 N(15) Nota 15

Data Vencimento Data de Vencimento 205 212 N(8) DDMMAAAA

Brancos Complemento de registro 213 230 A(18) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 19

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO N4

Pagamento de Tributos sem Código de Barras – GARE-SP
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) N

Tipo Tipo de Movimento 015 015 N(1) Nota 11

Código Código da Instrução p/ Movimento 016 017 N(2) Nota 11

Seu Número Nº do documento atribuído pela Empresa 018 033 A(16) Nota 14

Brancos Complemento de registro 034 037 A(4) Brancos

Nosso Número Nº do documento atribuído pelo Banco 038 057 A(20) Nota 16

Contribuinte Nome do Contribuinte 058 087 A(30)

Data Pagamento Data do Pagamento 088 095 N(8) DDMMAAAA

Valor Pagamento Valor do Pagamento 096 110 N(15) Nota 15

Receita Código da Receita do Tributo 111 116 A(6) Nota 28

Tipo de Identif. do
Tipo de Identificação do Contribuinte 117 118 N(2) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Identificação do Contribuinte 119 132 N(14) Nota 29
Contribuinte
Identificação do
Código de Identificação do Tributo 133 134 A(2) Nota 30
Tributo
Vencimento Data de Vencimento 135 142 N(8) DDMMAAAA
Inscrição Estadual / Código do Município /
IE / MUNIC / DECLAR 143 154 N(12) Nota 32
Número Declaração
Dívida Ativa /
Dívida Ativa / N. Etiqueta 155 167 N(13) Nota 32
Etiqueta
Referência Período de Referência 168 173 N(6) MMAAAA
N. Parcela /
Número da Parcela / Notificação 174 186 N(13) Nota 32
Notificação
Receita Valor da Receita 187 201 N(15) Nota 15

Valor dos Juros Valor dos Juros / Encargos 202 215 N(14) Nota 15

Valor da Multa Valor da Multa 216 229 N(14) Nota 15

Brancos Complemento de registro 230 230 A(1) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 20

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REGISTRO DETALHE - SEGMENTO W

Informações Complementares (Remessa/Retorno)
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo de Registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) W

Nº Sequencial Nº Sequencial Reg Complementar 015 016 N(2) 11

Informação
Informação Complementar 1 e 2 017 176 A(160) Nota 36
Complementar 1 e 2
Brancos Complemento de Registro 177 228 A(51) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 229 240 A(12) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 21

Bank of America Pagamentos

REGISTRO DETALHE - SEGMENTO Z

Pagamento de Tributos e Contas de Consumo (apenas para arquivo Retorno)
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 3

Nº Registro Nº Sequencial do Registro no Lote 009 013 N(5) Nota 10

Segmento Código de Segmento do Reg. Detalhe 014 014 A(1) Z

Autenticação Autenticação para atender Legislação 015 078 A(64) Nota 33

Controle Bancário Autenticação Bancária / Protocolo 079 103 A(25) Nota 34

Brancos Complemento de registro 104 230 A(127) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 22

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TRAILER DE LOTE
Pagamento de Tributos e Contas de Consumo
POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) Nota 6

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 5

Brancos Complemento de registro 009 017 A(9) Brancos

Registros Quantidade de registros no lote 018 023 N(6) Nota 21

Valores Somatória dos Valores 024 041 N(18) Nota 22

Zeros Complemento de registro 042 059 N(18) Zeros

Brancos Complemento de registro 060 230 A(171) Brancos

Ocorrências Códigos das Ocorrências p/ Retorno 231 240 A(10) Nota 9

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 23

Bank of America Pagamentos

TRAILER DE ARQUIVO

POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO CONTEÚDO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3) 755

Lote Lote de serviço 004 007 N(4) 9999

Registro Tipo do registro 008 008 N(1) 9

Brancos Complemento de registro 009 017 A(9) Brancos

Lotes Quantidade de lotes no arquivo 018 023 N(6) Nota 23

Registros Quantidade de registros no arquivo 024 029 N(6) Nota 24

Zeros Complemento de registro 030 035 N(6) Zeros

Brancos Complemento de registro 036 240 A(205) Brancos

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 24

Bank of America Pagamentos

Notas

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 25

 Bank of America Pagamentos

1. Inscrição da Empresa/Favorecido
Tipo 1 = CPF
2 = CNPJ
Número: Informar o número do CPF ou CNPJ.

2. Código do convênio da empresa no banco

Informar o código de convênio fornecido pelo Bank of America, alinhado à
esquerda com espaços à direita.

3. Dados da conta para débito

Agencia: Informar o código da agencia com 5 dígitos.
Conta: Informar a código da conta com 12 dígitos, fornecido pelo Bank of America.
DV: Dígito de Verificacao

4. Tipo do arquivo
1 – Remessa
2 – Retorno

5. Número Sequencial do Arquivo (NSA)

Utilizado pelo cliente para controlar o arquivo gerado. Evoluir um número para
cada header de arquivo.

6. Lote de serviço
Número sequencial para identificação do lote. Iniciar com 0001 e acrescentar 1 a
cada novo lote. Todos os registros de um lote devem ter o mesmo número.

7. Tipo do serviço
Indica os pagamentos incluídos no lote.
20 – Fornecedores
22 – Tributos e Concessionárias de Serviços Públicos
98 – Diversos

8. Forma de pagamento
Indica a forma de pagamento de cada lote.
01 – Crédito em conta corrente no Bank of America
03 – DOC-C / DOC-D
11 - Pagamento de Contas e Tributos com Código de Barras
16 - Tributo - DARF Normal
17 - Tributo - GPS
22 - Tributo - GARE-SP ICMS
23 - Tributo - GARE-SP DR
30 – Pagamento de boletos do BofA
31 – Pagamento de boletos de outros bancos
41 – TED outra titularidade
43 – TED mesma titularidade

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 26

 Bank of America Pagamentos

9. Ocorrências
Código utilizado para informar as ocorrências do processamento no arquivo
retorno. Podem ser informadas até 5 ocorrências , cada uma com 2 caracteres.
00 - Crédito ou Débito Efetivado. Indica que o pagamento foi confirmado
01 - Insuficiência de Fundos - Débito Não Efetuado
02 - Crédito ou Débito Cancelado pelo Pagador/Credor
03 - Débito Autorizado pela Agência - Efetuado
AA - Controle Inválido
AB - Tipo de Operação Inválido
AC - Tipo de Serviço Inválido
AD - Forma de Lançamento Inválida
AE - Tipo/Número de Inscrição Inválido
AF - Código de Convênio Inválido
AG - Agência/Conta Corrente/DV Inválido
AH - Nº Seqüencial do Registro no Lote Inválido
AI - Código de Segmento de Detalhe Inválido
AJ - Tipo de Movimento Inválido
AK - Código da Câmara de Compensação do Banco Favorecido/Depositário Inválido
AL - Código do Banco Favorecido ou Depositário Inválido
AM - Agência Mantenedora da Conta Corrente do Favorecido Inválida
AN - Conta Corrente/DV do Favorecido Inválido
AO - Nome do Favorecido Não Informado
AP - Data Lançamento Inválido
AQ - Tipo/Quantidade da Moeda Inválido
AR - Valor do Lançamento Inválido
AS - Aviso ao Favorecido - Identificação Inválida
AT - Tipo/Número de Inscrição do Favorecido Inválido
AU - Logradouro do Favorecido Não Informado
AV - Nº do Local do Favorecido Não Informado
AW - Cidade do Favorecido Não Informada
AX - CEP/Complemento do Favorecido Inválido
AY - Sigla do Estado do Favorecido Inválida
AZ - Código/Nome do Banco Depositário Inválido
BA - Código/Nome da Agência Depositária Não Informado
BB - Seu Número Inválido
BC - Nosso Número Inválido
BD - Inclusão Efetuada com Sucesso
BE - Alteração Efetuada com Sucesso
BF - Exclusão Efetuada com Sucesso
BG - Agência/Conta Impedida Legalmente
BH - Empresa não pagou salário

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 27

Bank of America Pagamentos

BI - Falecimento do mutuário
BJ - Empresa não enviou remessa do mutuário
BK - Empresa não enviou remessa no vencimento
BL - Valor da parcela inválida
BM - Identificação do contrato inválida
BN - Operação de Consignação Incluída com Sucesso
BO - Operação de Consignação Alterada com Sucesso
BP - Operação de Consignação Excluída com Sucesso
BQ - Operação de Consignação Liquidada com Sucesso
BR - Reativação Efetuada com Sucesso
BS - Suspensão Efetuada com Sucesso
CA - Código de Barras - Código do Banco Inválido
CB - Código de Barras - Código da Moeda Inválido
CC - Código de Barras - Dígito Verificador Geral Inválido
CD - Código de Barras - Valor do Título Inválido
CE - Código de Barras - Campo Livre Inválido
CF - Valor do Documento Inválido
CG - Valor do Abatimento Inválido
CH - Valor do Desconto Inválido
CI - Valor de Mora Inválido
CJ - Valor da Multa Inválido
CK - Valor do IR Inválido
CL - Valor do ISS Inválido
CM - Valor do IOF Inválido
CN - Valor de Outras Deduções Inválido
CO - Valor de Outros Acréscimos Inválido
CP - Valor do INSS Inválido
DP – Rejeição por Duplicidade no CashPro Payments
DT –Transação Excluída pelo Cliente no CashPro Payments
HA - Lote Não Aceito
HB - Inscrição da Empresa Inválida para o Contrato
HC - Convênio com a Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
HD - Agência/Conta Corrente da Empresa Inexistente/Inválido para o Contrato
HE - Tipo de Serviço Inválido para o Contrato
HF - Conta Corrente da Empresa com Saldo Insuficiente
HG - Lote de Serviço Fora de Seqüência
HH - Lote de Serviço Inválido
HI - Arquivo não aceito
HJ - Tipo de Registro Inválido
HK - Código Remessa / Retorno Inválido
HL - Versão de layout inválida

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 28

Bank of America Pagamentos

HM - Mutuário não identificado

HN - Tipo do beneficio não permite empréstimo
HO - Beneficio cessado/suspenso
HP - Beneficio possui representante legal
HQ - Beneficio é do tipo PA (Pensão alimentícia)
HR - Quantidade de contratos permitida excedida
HS - Beneficio não pertence ao Banco informado
HT - Início do desconto informado já ultrapassado
HU - Número da parcela inválida
HV - Quantidade de parcela inválida
HW - Margem consignável excedida para o mutuário dentro do prazo do contrato
HX - Empréstimo já cadastrado
HY - Empréstimo inexistente
HZ - Empréstimo já encerrado
H1 - Arquivo sem trailer
H2 - Mutuário sem crédito na competência
H3 - Não descontado – outros motivos
H4 - Retorno de Crédito não pago
H5 - Cancelamento de empréstimo retroativo
H6 - Outros Motivos de Glosa
H7 - Margem consignável excedida para o mutuário acima do prazo do contrato
H8 - Mutuário desligado do empregador
H9 - Mutuário afastado por licença
IA - Primeiro nome do mutuário diferente do primeiro nome do movimento do
censo ou diferente da base de Titular do Benefício
IB - Benefício suspenso/cessado pela APS ou Sisobi
IC - Benefício suspenso por dependência de cálculo
ID - Benefício suspenso/cessado pela inspetoria/auditoria
IE - Benefício bloqueado para empréstimo pelo beneficiário
IF - Benefício bloqueado para empréstimo por TBM
IG - Benefício está em fase de concessão de PA ou desdobramento
IH - Benefício cessado por óbito
II - Benefício cessado por fraude
IJ - Benefício cessado por concessão de outro benefício
IK - Benefício cessado: estatutário transferido para órgão de origem
IL - Empréstimo suspenso pela APS
IM - Empréstimo cancelado pelo banco
IN - Crédito transformado em PAB
IO - Término da consignação foi alterado
IP - Fim do empréstimo ocorreu durante período de suspensão ou concessão
IQ - Empréstimo suspenso pelo banco

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 29

Bank of America Pagamentos

IR - Não averbação de contrato – quantidade de parcelas/competências

informadas ultrapassou a data limite da extinção de cota do dependente titular de
benefícios
JB - Documento devolvido pelo banco destinatário
TA - Lote não Aceito - Totais do Lote com Diferença
Observação: As ocorrências iniciadas com U referem-se a pagamento de Tributos e
Contas de Consumo
UA - Data de Vencimento Inválida
UB - Tipo de DARF Inválido
UC - Período de Apuração DARF Inválido
UD - Percentual Cálculo DARF Inválido
UE - Código Receita Inválido
UF - Grupo de Receita Inválido
UG - Tipo O de Receita Inválido
UH - Valores Inválidos
UI - Referência Inválida
UJ - Inscr. Estadual ou Código do Município Inválido
UK - Inscr. Dívida Ativa ou Núm da Etiqueda Inválido
UL - Número Parcelamento/AIIM/OEICM Inválido
UM - Número Inscr. GRCI Inexistente Ou Inválido
UN - Competência Inválida
UO - Cei Inválido ou não Informado
UP - Código Outras Entidades Inválido
UQ - Dígito Inscrição Inválido
UR - Data Pagamento Menor que o Limite Inferior
US - Data Pagamento Maior que o Limite Superior
UT - DEICMEME / DI Inválido
UU - Identif. Documento Inválido ou não Informado
UV - Código de Pagamento Inválido
UW - Cod. Identificador Contribuinte GPS Inválido
UX - Identificador do Contribuinte Inválido
UY - Quota Inválida
UZ - Ano Exercício Inválido
U0 - Empresa/Concessionária não Cadastrada
U1 - Tributo não Cadastrado
U2 - Recebimento Inválido. Cota Única Vencida
U3 - Recebimento Inválido. Parcela Vencida.
U4 - Recebimento Inválido. Documento Atrasado
U5 - Conta já está programada para Pagamento
U6 - Data de Débito Excede o Prazo Limite de Pagamento
U7 - Canal de Acolhimento Inválido p/ este Tributo

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 30

 Bank of America Pagamentos

U0 - Concessionaria/Empresa não Cadastrada para Pagamento

UU - Identificador Digitado Inválido
U8 - Permitido Pagar Somente IPTU desse Exercício
U9 - Erro Genérico
YA - Título Não Encontrado
YB - Identificador Registro Opcional Inválido
YC - Código Padrão Inválido
YD - Código de Ocorrência Inválido
YE - Complemento de Ocorrência Inválido
YF - Alegação já Informada
Observação: As ocorrências iniciadas com 'ZA' tem caráter informativo para o
cliente
ZA - Agência / Conta do Favorecido Substituída
ZB - Divergência entre o primeiro e último nome do beneficiário versus primeiro e
último nome na Receita Federal
ZC - Confirmação de Antecipação de Valor
ZD - Antecipação parcial de valor
ZE - Título bloqueado na base
ZF - Sistema em contingência – título valor maior que referência
ZG - Sistema em contingência – título vencido
ZH - Sistema em contingência – título indexado
ZI - Beneficiário divergente
ZJ - Limite de pagamentos parciais excedido
ZK - Boleto já liquidado
ZZ – Erro Genérico no CashPro Payments

10. Nº do registro no lote

Indica a sequencia dos registros dentro do lote de pagamentos. Iniciar em 00001 a
cada novo lote e acrescentar 1 a cada novo registro.

11. Tipo de Movimento e Código da instrução

Tipo de Movimento
0 – Inclusão / 3 – Estorno / 5 – Alteração / 9 – Exclusão
Código de Instrução
00 - Inclusão de Registro Detalhe Liberado
09 - Inclusão do Registro Detalhe Bloqueado
10 - Alteração do Pagamento Liberado para Bloqueado (Bloqueio)
11 - Alteração do Pagamento Bloqueado para Liberado (Liberação)
17 - Alteração do Valor do Título
19 - Alteração da Data de Pagamento
23 - Pagamento Direto ao Fornecedor - Baixar
25 - Manutenção em Carteira - Não Pagar

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 31

 Bank of America Pagamentos

27 - Retirada de Carteira - Não Pagar

33 - Estorno por Devolução da Câmara Centralizado (somente para Tipo = '3')
99 - Exclusão do Registro Detalhe Incluído Anteriormente

12. Câmara
Indica o código da câmara centralizadora, deve ser informado apenas para TED e
DOC. Para os demais tipos de pagamento, preencher com 000.
018 – TED
700 – DOC
988 – TED utilizando o código ISPB. Nesse caso é obrigatório o preenchimento do
campo Código ISPB no segmento B, conforme nota 35.

13. Conta Corrente para crédito

a. Banco: código do banco na Câmara de Compensação.
b. Agência: número da agência do favorecido (sem o DV-Dígito Verificador).
c. Conta: número da conta corrente do favorecido.
d. DV-1: Informar o DV da Agência/Conta de crédito.
Caso o Banco Favorecido adote duas posições para o DV, informar a
primeira posição.
e. DV-2: Caso o Banco Favorecido adote duas posições para o DV, informar a
segunda posição. Caso contrário preencher com brancos.
Ex1: conta HSBC (399) agencia=1925 conta 00061-39
39901925 00000000006139
Ex2: conta Itau (341) agencia 1234 conta 05029-7
34101234 0000000050297

Atenção: Quando utilizar o Cash Pro File Import e a conta de crédito for do Bank of
America (755), o número da conta (pos 030-041) deverá incluir o código da Agência
(1306). Como exemplo, vamos ver o preenchimento para a conta 1234567-5.
Host to Host: 75501306 000012345675
CashPro File Import: 75501306 130612345675

14. Seu número

Número atribuído pela empresa para identificar o pagamento.
Atenção: Obrigatório para empresas que enviam pagamentos para serem
autorizados posteriormente via CashPro. Deverá ser único para cada pagamento.

15. Valor
O valor sempre deve ser informado com duas decimais e com zeros à esquerda.
Ex: para valor - R$ 1.234,56 , campo - 000000000123456
16. Nosso número
Número atribuído pelo banco para identificar o pagamento.

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 32

 Bank of America Pagamentos

17. Data real do pagamento

Data da efetivação do pagamento. Esse campo será informado apenas no arquivo
retorno, no formato DDMMAAAA. Na remessa deve ser preenchido com zeros.

18. Valor real do pagamento

Valor da efetivação do pagamento. Esse campo será informado apenas no arquivo
retorno. Na remessa deve ser preenchido com zeros.

19. Finalidade do DOC

Código que identifica a finalidade do DOC. Se não informado, será assumido 01.
01 - Crédito em Conta
02 - Pagamento de Aluguel/Condomínio
03 - Pagamento de Duplicata/Títulos
04 - Pagamento de Dividendos
05 - Pagamento de Mensalidade Escolar
06 - Pagamento de Salários
07 - Pagamento a Fornecedores
08 - Operações de Câmbios/Fundos/Bolsa de Valores
09 - Repasse de Arrecadação/Pagamento de Tributos
10 - Transferência Internacional em Real
11 - DOC para Poupança
12 - DOC para Depósito Judicial
13 - Outros

20. Finalidade da TED

Código que identifica a finalidade da TED. Se não informado, será assumido o
código 00010.
00001 - Pagamento de Impostos, Tributos e Taxas
00002 - Pagamento à Concessionárias de Serviço Público
00003 - Pagamentos de Dividendos
00004 - Pagamento de Salários
00005 - Pagamento de Fornecedores
00006 - Pagamento de Honorários
00007 - Pagamento de Aluguéis e Taxas de Condomínio
00008 - Pagamento de Duplicatas e Títulos
00009 - Pagamento de Mensalidade Escolar
00010 - Crédito em Conta
00011 - Pagamento a Corretoras
00100 - Depósito Judicial
00101 - Pensão Alimentícia
00200 - Transferência Internacional em Reais
00201 - Ajuste Posição Mercado Futuro
00202 - Repasse de Valores do BNDES
00203 - Liquidação de Compromissos Junto ao BNDES
00204 - Operações de Compra e Venda de Ações

Layout padrão Febraban CNAB 240 Página 33

 Bank of America Pagamentos

00205 - Contratos Referenciados em Ações ou Índices de Ações - Bolsas de Valores,

de Mercadorias e de futuros
00206 - Operação de Câmbio
00300 - Restituição de Imposto de Renda
00500 - Restituição de Prêmios de Seguros
00501 - Pagamento de Indenização de Sinistro de Seguro
00502 - Pagamento de Prêmio de Co-Seguro
00503 - Restituição de Prêmio de Co-Seguro
00504 - Pagamento de Indenização de Sinistro de Co-Seguro
00505 - Pagamento de Prêmio de Resseguro
00506 - Restituição de Prêmio de Resseguro
00507 - Pagamento de Indenização de Sinistro de Resseguro
00508 - Restituição de Indenização de Sinistro de Resseguro
00509 - Pagamento de Despesas com Sinistros
00510 - Pagamento de Inspeções/Vistorias Prévias
00511 - Pagamento de Resgate de Título da Capitalização
00512 - Pagamento de Sorteio de Título de Capitalização
00513 - Pagamento de Devolução de Mensalidade de Título de Capitalização
00514 - Restituição de Contribuição de Plano Previdenciário
00515 - Pagamento de Benefício Previdenciário de Pecúlio
00516 - Pagamento de Benefício Previdenciário de Pensão
00517 - Pagamento de Benefício Previdenciário de Aposentadoria
00518 - Pagamento de Resgate Previdenciário
00519 - Pagamento de Comissão de Corretagem
00520 - Pagamento de Transferências/Portabilidade de Reserva de
Seguro/Previdência

21. Quantidade de registros no lote

Indica a quantidade de registro do lote, incluindo Header e Trailer. Devem ser
contados os registros Tipo 1, 3 e 5.

22. Somatória dos valores do lote

Somatória do valor de todos os pagamentos (Segmento A ou J) incluídos no lote.

23. Quantidade de lotes no arquivo

Indica a quantidade de lotes no arquivo. Contagem dos registros tipo 1.

24. Quantidade de registros no arquivo

Indica a quantidade total de registros do arquivo. Devem ser contados todos os
registros, inclusive Header e Trailer .

25. Detalhamento dos valores pagos

Valores meramente informativos. Não afetam o valor do pagamento.

26. Código de Barras - Boletos

O Código de Barras, localizado na parte inferior esquerda da Ficha de Compensação,
contém toda a informação necessária para o pagamento do boleto, conforme abaixo.

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CÓDIGO DE BARRAS

POSIÇÃO
CAMPO DESCRIÇÃO FORMATO
DE ATÉ
Banco Código do Banco na Compensação 001 003 N(3)

Moeda Código da moeda 004 004 N(1)

DV Geral Dígito Verificador do Código de Barras 005 005 N(1)

Fator de Vencimento Indica o vencimento do boleto 006 009 N(4)

Valor Valor do boleto 010 019 N(10)

Campo Livre Campo de livre preenchimento de cada banco 020 044 N(25)

Caso não possua um leitor de código de barras, as informações podem ser obtidas através
da Linha Digitável, localizada na parte superior direita da Ficha de compensação, que
representa numericamente o conteúdo do código de barras, conforme a seguir:
1º Campo - composto por: código do banco (posições 1 a 3 do código de barras), código da
moeda (posição 4 do código de barras), as cinco primeiras posições do campo livre
(posições 20 a 24 do código de barras) e digito verificador deste campo;
2º Campo - composto pelas posições 6 a 15 do campo livre (posições 25 a 34 do código de
barras) e digito verificador deste campo;
3º Campo - composto pelas posições 16 a 25 do campo livre (posições 35 a 44 do código
de barras) e digito verificador deste campo;
4º Campo - dígito verificador geral do código de barras (posição 5 do código de barras); e
5º Campo - composto pelo "fator de vencimento" (posições 6 a 9 do código de barras) e
pelo valor nominal do documento (posições 10 a 19 do código de barras), com a inclusão
de zeros entre eles até compor as 14 posições do campo e sem edição (sem ponto ou
vírgula). Quando se tratar de boleto sem discriminação do valor no código de barras a
representação deve ser com zeros.
Ilustrando a correspondência entre o Código de Barras (CB) e a Linha Digitável (LD):
CB BBBM D FFFFVVVVVVVVVV LLLLL LLLLLLLLLL LLLLLLLLLL

LD BBBM [Link] d [Link] d [Link] d D FFFFVVVVVVVVVV

Vamos utilizar os dados hipotéticos como exemplo:

Boleto de R$ 5.000,00, com vencimento para 01/03/2012(fator 5259) do banco 755

LD 7559 1.3060 9 07012.08100 1 12345.67890 3 1 52590000500000

CB 7559 1 52590000500000 13060 0701208100 1234567890

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27. Código de Barras – Concessionárias e Tributos

Refere-se ao código de barras capturado por leitora ótica.
Se capturado por digitação da representação numérica constante nos boxes
localizados na parte superior do código de barras, atentar para desprezar os digitos
verificadores (destacados em vermelho no exemplo abaixo). Nesse caso o valor
desse campo deverá ser: 85600000007500000643151001234567890001903120

28. Código da Receita do Tributo

Identifica o código de receita do tributo. Este código deve ser obtido na Secretaria
da Receita Federal ou através do site [Link] Para a
GPS deve ser obtido através do “Manual de Preenchimento da GPS”, que pode ser
encontrado no site do INSS através do endereço [Link]

29. Identificação do Contribuinte

Tipo: 1 - CNPJ
2 - CPF
3 - NIT / PIS / PASEP
4 - CEI
Identificação: Código identificador do contribuinte de acordo com o Tipo

30. Identificação do Tributo

16 - DARF Normal
17 - GPS (Guia da Previdência Social)
22 - GARE-SP ICMS
23 - GARE-SP DR

31. Número de Referência

Número de referência. Obrigatório dependendo do código da receita.
Preencher conforme consta no formulário DARF.

32. Informações da GARE

Preencher conforme consta no formulário GARE.

33. Autenticação
Autenticação gerada para atender a legislação.

34. Autenticação Bancária

Autenticação gerada pelo banco. Válida como protocolo do pagamento.

35. Código ISPB

Código adotado pelo Banco Central para identificação das instituições financeiras
no Sistema de Pagamentos Brasileiro. Obrigatório quando a IF destinatária não

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 Bank of America Pagamentos

possuir código COMPE. Caso a informação não seja preenchida, o espaço deve
permanecer em branco.
36. Informação Complementar 1 e 2
Uso livre pela empresa a ser utilizado no comprovante de pagamentos.

37. Identificador de Tributos

‘01” = FGTS

38. Lacre do Conectividade Social

Número existente no protocolo de envio de arquivos Conectividade Social

39. Dígito do Lacre do Conectividade Social

Dígito para verificação do lacre do Conectividade

40. Identificador
Campo identificador do Fundo de Garantia

41. Código Finalidade Complementar

Para envio de TED para conta poupança, preeencher este campo com PP.
Quando este campo estiver vazio ou com valor diferente, a TED será enviada para
conta corrente.

Bank of America Merrill Lynch Banco Múltiplo S.A. - Disclaimer .

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 Bank of America Pagamentos

“Bank of America Merrill Lynch” é o nome comercial para os negócios do setor bancário e das
empresas de mercados globais do Bank of America Corporation. Empréstimos, derivativos e
outras atividades bancárias comerciais realizadas globalmente pelas afiliadas bancárias da
Bank of America Corporation, incluindo Bank of America, NA, membro da FDIC* americano.
Valores Mobiliários, aconselhamento estratégico e outras atividades de banco de investimento
são realizados globalmente por filiais de banco de investimento do Bank of America
Corporation (“Afiliadas de Investment Banking”), incluindo, nos Estados Unidos, o Merrill
Lynch, Pierce Fenner & Smith Incorporated e Merrill Lynch Professional Clearing Corp, sendo
os dois últimos corretoras registradas e membros da SIPC**, e, em outras jurisdições, as
entidades registadas localmente. Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated e Merrill
Lynch Professional Clearing Corp. estão registradas como “futures commission merchants” na
CFTC e são membros da NFA.

Ouvidoria Bank of America Merrill Lynch¹| DDG: 0800 886 2000 ¹Bank of America Merrill
Lynch Banco Múltiplo S.A. e Merrill Lynch S.A. Corretora de Títulos e Valores Mobiliários

Produtos de investimento oferecidos pelos bancos de investimento Afiliados:

Não são segurados pela FDIC* Podem perder valor * Não têm garantia bancária. © 2017 Bank
of America Corporation

Alguns ou todos os produtos oferecidos por afiliados de commercial-banking e investment-

banking podem não estar disponíveis em certas jurisdições.

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para qualquer tipo de transação em conseqüência das informações aqui contidas.

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Produtos e Serviços mencionados no material podem ser oferecidos pelo Bank of America
Merrill Lynch. A instituição é obrigada a obter, verificar e manter certas informações que
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identificação de acordo com o US Patriot Act/(Title III of Pub. L. 107-56, como aditado e que
tornou lei em 26 de Outubro de 2001) ou outras leis, regras ou regulamentações vigentes.

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*FDIC: Federal Deposit Insurance Corporation

**SIPC: Securities Investor Protection Corporation

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