CONHECIMENTOS

BANCÁRIOS
Prof. Renan Duarte
@renanduartephy

@renanduartephy
Renan Duarte

Renan Duarte, CEA

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BANCOS CENTRAIS
➢ Os bancos centrais desempenham um papel relevante na economia de um país,
são a eles confiado o dever de regular o volume de dinheiro e de crédito na
economia, assegurando o poder de compra da moeda nacional

➢ Eles desempenham, em geral, as seguintes funções:

▪ Banco do governo;
▪ Banco dos bancos;
▪ Executor da política monetária;
▪ Supervisor do SFN.
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BANCO CENTRAL DO BRASIL

➢ O BACEN é uma autarquia federal de natureza especial, criada pela Lei
4.595/1964, que inicialmente era vinculada ao Ministério da Economia, mas que
atualmente possui autonomia, através da edição da Lei Complementar 179/2021

➢ É o principal executor das políticas definidas pelo CMN

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OBJETIVOS DO BACEN
➢ O principal objetivo do BACEN é o de assegurar a estabilidade dos preços, isto
é, controlar a inflação e assegurar o preço da moeda nacional

➢ Além disso, também são objetivos:

▪ Zelar pela estabilidade e eficiência do sistema financeiro;

▪ Suavizar as flutuações do nível de atividade econômica;

▪ Fomentar o pleno emprego.

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COMPOSIÇÃO DO BACEN
➢ O BACEN é comandado por uma diretoria colegiada, a qual é composta por
nove membros, cada um responsável por uma diretoria específica
▪ Presidência;
▪ Diretora de Administração;
▪ Diretora de Assuntos Internacionais e Gestão de Riscos Corporativos;
▪ Diretor de Fiscalização;
▪ Diretor de Organização do Sistema Financeiro e de Resolução;
▪ Diretor de Política Econômica;
▪ Diretor de Política Monetária;
▪ Diretor de Regulação;
▪ Diretor de Relacionamento, Cidadania e Supervisão de Conduta.
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➢ Cada um dos diretores é nomeado pelo Presidente da República para um

mandato fixo de quatro anos, não coincidente com o mandato
presidencial, que pode ser reconduzido uma vez por decisão do Presidente

▪ O presidente do BACEN inicia seu mandato no início do terceiro ano

de mandato do Presidente da República;

▪ A cada ano do mandato do Presidente da República, dois diretores

iniciam seus mandatos no primeiro dia do ano.
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➢ Os diretores devem preencher os seguintes requisitos:

▪ Reputação ilibada;
▪ Notória especialização em assuntos econômico-financeiros;
▪ Serem aprovados pelo Senado Federal.
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➢ Além disso, os diretores podem ser exonerados (demitidos) de seus cargos

a qualquer momento, quando:

▪ Alguma enfermidade o impossibilitar de exercer o cargo;

▪ A pedido próprio para deixar o cargo exercido;

▪ Cometer algum crime que o impeça de exercer cargos públicos;

▪ Houver apresentação comprovada e recorrente de desempenho

insuficiente para alcançar os objetivos do BACEN.
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FUNÇÕES DO BACEN
➢ Uma função importante do presidente do BACEN é a de apresentar ao Senado
Federal, no primeiro e segundo semestre de cada ano, os relatórios de inflação e
de estabilidade financeira, dada a importância desses assuntos para o
desenvolvimento econômico do país

➢ Se a inflação exceder o teto previsto anualmente, o presidente do BACEN deve

apresentar justificativas do porquê isso aconteceu, mediante carta aberta dirigida
ao presidente do CMN
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FUNÇÕES DO BACEN
➢ Emitir papel-moeda

➢ Conduzir as políticas monetária, cambial e de crédito

➢ Determinar os percentuais dos recolhimentos compulsórios

➢ Efetuar, como instrumento de política monetária, operações de compra e venda

de títulos públicos federais

➢ Realizar operações de redesconto e empréstimo com instituições financeiras

públicas e privadas

➢ Determinar, via Comitê de Política Monetária (Copom), a meta da taxa de juros

de referência para as operações de um dia (Taxa Selic)
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FUNÇÕES DO BACEN
➢ Efetuar, como instrumento de política cambial, operações de compra e venda de
moeda estrangeira e operações com instrumentos derivativos no mercado interno

➢ Fiscalizar e disciplinar as instituições financeiras e demais entidades autorizadas

a operar pelo BACEN

➢ Conceder autorização de funcionamento às instituições financeiras

➢ Estabelecer condições para a posse e para o exercício de quaisquer cargos de

administração de instituições financeiras privadas

➢ Gerir o Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) e os serviços de meio

circulante
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DECISÕES DO BACEN
➢ As decisões do BACEN podem se dar através de diversas formas:

▪ Circulares (antiga);

▪ Cartas circulares (antiga);

▪ Comunicados (antiga);

▪ Resolução BCB (nova);

▪ Instruções normativas BCB (nova);

▪ Resoluções Conjuntas e Instruções Normativas Conjuntas (nova).

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1
Banca: CESGRANRIO Ano: 2015 Prova: Banco do Brasil

O Banco Central do Brasil é um órgão do Subsistema Normativo do Sistema Financeiro Nacional. Ele
determina, periodicamente, a taxa de juros de referência para as operações de um dia com títulos públicos,
via atuação de seu(sua)

A Comitê de Estabilidade Financeira (COMEF)

B Comitê de Política Monetária (COPOM)

C Conselho Monetário Nacional (CMN)

D Conselho de Administração

E Câmara de Compensação de cheques e outros papéis

2
Banca: FCC Ano: 2012 Prova: TCE-PR

O Banco Central do Brasil possui natureza de

A Entidade privada sem fins lucrativos, integrante do Sistema Financeiro Nacional

B Fundação pública integrante do Sistema Financeiro Nacional

C Autarquia federal, integrante do Sistema Financeiro Nacional

D Empresa pública federal, integrante do Conselho Monetário Nacional

E Empresa pública federal, dotada de autonomia patrimonial e integrante da Administração Direta

3
Banca: CESGRANRIO Ano: 2017 Prova: EPE

O Banco Central do Brasil é tido como o banco dos bancos em consequência de algumas funções que
exerce. Uma função que o faz ser considerado banco dos bancos é

A emitir papel moeda

B gerenciar o regime cambial do país

C colocar no mercado títulos do Tesouro Nacional

D prover empréstimos ou redescontos de liquidez

E determinar a política monetária do país

4
Banca: CESGRANRIO Ano: 2015 Prova: Banco da Amazônia

O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a estabilidade do poder de compra da moeda e a
solidez do sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do Banco Central

A atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na dívida externa

B emitir papel-moeda e responsabilizar-se pela liquidez

C supervisionar apenas as instituições bancárias

D definir políticas e diretrizes para propiciar o aperfeiçoamento das instituições financeiras

E conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em dificuldade

5
Banca: CESGRANRIO Ano: 2015 Prova: Banco da Amazônia

No Brasil, a condução e a operação diárias da política monetária, com o objetivo de estabilizar a economia,
atingindo a meta de inflação e mantendo o sistema financeiro funcionando adequadamente, são uma
responsabilidade do(a)

A Caixa Econômica Federal

B Comissão de Valores Mobiliários

C Banco do Brasil

D Banco Central do Brasil

E Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social

6
Banca: CESGRANRIO Ano: 2010 Prova: Petrobras

No Brasil, o Banco Central tem, entre outras atribuições, a de

A determinar a política de crédito agrícola

B executar a política de investimentos em infraestrutura

C garantir integralmente os depósitos do público nos bancos comerciais

D executar a política monetária

E aprovar o orçamento do Governo Federal

7
Banca: FCC Ano: 2019 Prova: Metrô-SP

O Banco Central do Brasil é uma autarquia federal integrante do Sistema Financeiro Nacional, sendo
vinculado ao Ministério da Economia. Dentre as suas diversas funções, o Banco Central é responsável por

A negociar ações de sociedades de capital aberto e outros valores mobiliários

B certificar os profissionais do mercado financeiro e de capitais do Brasil

C gerenciar as reservas cambiais do país em ouro e em moeda estrangeira

D fazer o registro das companhias abertas

E organizar o funcionamento e as operações das bolsas de valores

8
Banca: FCC Ano: 2019 Prova: Banrisul

O gerenciamento do meio circulante para garantir, à população, o fornecimento adequado de dinheiro em

espécie é competência

A da Casa da Moeda do Brasil

B do Sistema de Pagamentos Brasileiro

C do Banco Central do Brasil

D da Federação Brasileira de Bancos (Febraban)

E da Secretaria do Tesouro Nacional

9
Banca: FCC Ano: 2019 Prova: Banrisul

Como parte da missão de assegurar que o sistema financeiro seja sólido e eficiente, a autorização para
funcionamento de instituições financeiras controladas por capitais nacionais é concedida

A pelo Conselho Monetário Nacional

B pela Comissão de Valores Mobiliários

C pela Presidência da República

D pelo Banco Central do Brasil

E pelo Senado Federal

10
Banca: FCC Ano: 2012 Prova: Banco do Brasil

O Banco Central do Brasil adota como instrumento de política monetária

A a meta para taxa mensal de inflação

B a garantia de liquidez dos títulos de emissão do Tesouro Nacional

C a fixação da taxa básica de juros

D o controle das operações no mercado interfinanceiro

E o recolhimento compulsório sobre depósitos a prazo em moeda estrangeira

11
Banca: FCC Ano: 2012 Prova: TCE-PR

NÃO constitui uma função típica do Banco Central de um país

A depositário das reservas internacionais do país

B banqueiro dos bancos comerciais

C supridor de crédito subsidiado para pequenas e médias empresas

D emissor de papel-moeda

E banqueiro do Tesouro Nacional