Rinnova Valore Bonus

Assicurazione a vita intera con capitale rivalutabile

a premio unico, con bonus

Target Market Il prodotto è rivolto a clienti retail o professionali con:

Positivo: • un bisogno di investimento che punta almeno a una moderata crescita del
A chi è rivolto il capitale e
prodotto • un orizzonte temporale almeno medio (a partire da 6 anni) e
• un profilo di rischio almeno basso (per l’opzione di investimento “60% ROYAL
FUND e 40% GESAV” e per l’opzione di investimento “100% ROYAL FUND”) o
almeno medio-basso (per l’opzione di investimento “100% GEVAL $”) e
• conoscenza o esperienza almeno sui prodotti assicurativi di investimento (IBIPs)
a premio unico – ivi compresi quelli che prevedono più opzioni predefinite tra cui
scegliere – collegati esclusivamente a gestioni separate con o senza garanzia di
capitale (prodotti rivalutabili di ramo I) e
• capacità di sostenere almeno perdite nulle del valore dell’investimento (per
l’opzione di investimento “60% ROYAL FUND e 40% GESAV” e per l’opzione di
investimento “100% ROYAL FUND”) o capacità di sostenere perdite apprezzabili
(per l’opzione di investimento “100% GEVAL $”).

Target Market Il prodotto non è rivolto a clienti retail o professionali:

Negativo: • privi di un bisogno di investimento o
A chi non è rivolto il •che abbiano un bisogno di investimento che punta solo alla conservazione
prodotto del capitale se scelgono l’opzione di investimento “100% GEVAL $”,
• con un orizzonte temporale inferiore a medio (inferiore a 6 anni),
• un profilo di rischio inferiore a medio-basso se scelgono l’opzione di
investimento “100% GEVAL $”
• e che siano privi di conoscenza o esperienza almeno sui prodotti assicurativi
di investimento (IBIPs) a premio unico – ivi compresi quelli che prevedono più
opzioni predefinite tra cui scegliere – collegati esclusivamente a gestioni
separate con o senza garanzia di capitale (prodotti rivalutabili di ramo I).
L’opzione di investimento “100% GEVAL $” non è rivolta a clienti capaci di
sostenere perdite nulle o contenute del valore dell’investimento.

Limiti di L’assicurato deve avere, alla sottoscrizione del contratto, un’età pari o superiore a
assicurabilità 18 anni e inferiore a 90 anni e 6 mesi.

Strategia I canali di distribuzione individuati per il prodotto e ritenuti adeguati in relazione alle
Distributiva caratteristiche dello stesso e del mercato di riferimento sono la rete di vendita
(compresa la Business Unit Cattolica) e l’organizzazione produttiva di Generali
Italia.

Gestione conflitto Il prodotto non risulta sovrapponibile ad altri prodotti di Generali Italia che
d’interessi soddisfano il medesimo bisogno e non si ravvisano situazioni di conflitto di
interesse.

Informazioni Il prodotto prevede l’investimento di un premio unico in una delle seguenti opzioni
generali di investimento:
• 60% ROYAL FUND e 40% GESAV

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La presente scheda prodotto e i materiali diffusi con essa, redatti da Life di Generali Italia S.p.A., non costituiscono messaggio pubblicitario e sono indirizzati
esclusivamente alle strutture aziendali e alla Rete di Vendita per la sola consultazione e informazione. Ne è vietata la diffusione a terze persone a qualsiasi titolo
effettuata, nonché la citazione e/o la pubblicazione totale o di singole parti.
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• 100% ROYAL FUND

• 100% GEVAL $

L’opzione di investimento “100% gestione separata ROYAL FUND”, soggetta a

disponibilità limitata e comunque valida non oltre il 31/12/2025, è riservata ai
contraenti di almeno una polizza vita individuale di Generali Italia in vigore al
momento della sottoscrizione di “Rinnova Valore Bonus”.

Prestazione caso In caso di decesso dell’assicurato è riconosciuto il capitale assicurato, rivalutato fino
morte alla data del decesso e, a partire dalla sesta ricorrenza annuale, maggiorato del
“Bonus Fedeltà”.
Per effetto della garanzia finanziaria, la prestazione in caso di decesso dell’assicurato
non può essere inferiore al capitale assicurato iniziale, riproporzionato a seguito di
eventuali pagamenti parziali; nel caso in cui scatti la garanzia finanziaria, il Bonus
Fedeltà non si applica.

Premio • Unico. Non sono previsti versamenti aggiuntivi.

• Limiti:
Importo minimo: € 10.000
Importo massimo:
- per le opzioni “60% ROYAL FUND e 40% GESAV” e “100% GEVAL/$”:
€ 1.000.000 (limite per contraente, considerato come somma dei premi su
tutti i contratti Rinnova Valore Bonus)
- per l’opzione “100% ROYAL FUND”: € 600.000 (limite per contraente,
considerato come somma dei premi su tutti i contratti collegati alla
gestione separata ROYAL FUND)
• Caricamento: € 50
• Diritti di emissione: € 10

Dati finanziari Garanzia

La misura della rivalutazione può essere negativa; tuttavia, in caso di decesso
dell’assicurato il capitale assicurato non può essere inferiore al capitale assicurato
iniziale, riproporzionato a seguito di eventuali pagamenti parziali.

Gestioni separate collegabili

• GESAV (disponibile solo nell’opzione “multigestione” in abbinamento alla
gestione separata ROYAL FUND)
• ROYAL FUND
• GEVAL $

Minimo trattenuto (dal rendimento delle gestioni separate):

1,10% su base annua; overperformance: non prevista

A seguito di iniziativa commerciale soggetta a disponibilità limitata e comunque valida

non oltre il 31/12/2025, il valore trattenuto dal rendimento di ciascuna gestione
separata è ridotto a 0,00% per la prima annualità assicurativa del nuovo contratto
RINNOVA VALORE BONUS se, nei 3 mesi precedenti e nei 2 mesi successivi alla

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a premio unico, con bonus

data di decorrenza di tale contratto, non risultano su altri contratti operazioni di

riscatto (totale o parziale) che siano:

• effettuate dal medesimo contraente del nuovo contratto RINNOVA VALORE

BONUS, o
• utilizzate per pagare il premio del nuovo contratto RINNOVA VALORE
BONUS, o
• accreditate sullo stesso numero di conto corrente bancario da cui proviene il
premio del nuovo contratto RINNOVA VALORE BONUS.

Valuta contrattuale
Euro (GESAV, ROYAL FUND) o Dollaro statunitense (GEVAL$)

Bonus Fedeltà A partire dalla 6° ricorrenza annuale del contratto, Generali Italia incrementa la
prestazione in caso di decesso e l’importo in caso di riscatto (totale e parziale) di
una percentuale (bonus) pari a 1,00%.

In caso di decesso, Generali Italia paga l’importo maggiore tra:

• il capitale assicurato, eventualmente rivalutato fino alla data del decesso e
incrementato del Bonus Fedeltà, e
• il capitale assicurato iniziale, eventualmente riproporzionato per riscatti
parziali.

Riscatto Il contraente, trascorso almeno un anno, può richiedere sia il riscatto totale sia quello
(Anticipa Valore) parziale.
Riscatto totale
L’importo del riscatto totale è pari al capitale assicurato rivalutato fino alla data di
richiesta; tale importo:
- è diminuito di una penale (percentuale di riduzione) come da tabella
seguente, se il riscatto è richiesto entro il termine della quinta annualità:
Nel corso del 2° Nel corso del 3° Nel corso del 4° Nel corso del 5°
Percentuale di anno anno anno anno
riduzione
2% 1,5% 1% 0,5%

- è maggiorato del Bonus Fedeltà, a partire dalla 6° ricorrenza annuale del

contratto.

Riscatto parziale
Il contraente ha la facoltà di richiedere anche riscatti parziali.
Il valore di riscatto parziale si ottiene applicando le stesse regole del riscatto totale
su una parte del capitale. La quota riscattabile parzialmente e il valore di riscatto
residuo non possono essere inferiori a € 2.000.
Inoltre, il contraente, trascorso almeno un anno e fino al completamento della quinta
annualità, ha la facoltà di richiedere un riscatto parziale senza applicazione di alcuna
percentuale di riduzione; tale operazione è possibile fintanto che l’importo di riscatto

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parziale risulti pari o inferiore alla differenza, se positiva, tra il capitale assicurato
rivalutato fino alla data di richiesta e il 90% del premio.

Altre Età assicurato: all’ingresso: minimo 18 anni (anagrafici), massimo 90 anni

caratteristiche (assicurativi)
Durata: il contratto è a vita intera, la scadenza coincide con il decesso dell’assicurato

Fiscalità: il premio non è detraibile

Prestiti: non previsti

Adeguatezza di I riquadri contrassegnati indicano il target market positivo, quelli vuoti il target market negativo.
profilo cliente

Bisogni assicurativi Protezione mia e dei miei cari

Previdenza complementare

Risparmio con versamenti programmati che punta a:

• conservazione del capitale
• conservazione o moderata crescita del capitale
• conservazione o crescita anche più che moderata del capitale

Investimento che punta a:

Multigestione GESAV e
ROYAL FUND; • conservazione del capitale
100% ROYAL FUND • conservazione o moderata crescita del capitale
• conservazione o crescita anche più che moderata del capitale

100% GEVAL/$
Investimento che punta a:
• conservazione del capitale
• conservazione o moderata crescita del capitale
• conservazione o crescita anche più che moderata del capitale

Grado di rischio
Basso Medio-basso Medio Medio-alto Alto
ROYAL
☒ ☒ ☒ ☒ ☒
FUND
Multigestione
GESAV e
☒ ☒ ☒ ☒ ☒
ROYAL
FUND
GEVAL $ ☐ ☒ ☒ ☒ ☒

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Capacità di
indifferente
risparmio

Conoscenza/esperi Strumenti monetari (es. BOT, CD, PT, ...)

enza finanziaria Strumenti di tipo obbligazionario non subordinati (es. altri titoli di stato, obbligazioni); prodotti
assicurativi di investimento (IBIPs) a premio unico - ivi compresi quelli che prevedono più
opzioni predefinite tra cui scegliere - collegati esclusivamente a gestioni separate con o senza
garanzia di capitale (prodotti rivalutabili di ramo I) e operazioni di capitalizzazione (prodotti di
ramo V)

Prodotti assicurativi di investimento (IBIPs) con un piano di versamenti periodici

contrattualmente definito - ivi compresi quelli che prevedono più opzioni predefinite tra cui
scegliere - collegati esclusivamente a gestioni separate con o senza garanzia di capitale
(prodotti rivalutabili di ramo I)

Azioni o altri strumenti di tipo azionario (es. diritti)

OICR non speculativi (es. Sicav, Fondi comuni aperti); prodotti assicurativi di investimento
(IBIPs) a premio unico - ivi compresi quelli che prevedono più opzioni predefinite tra cui scegliere
- collegati esclusivamente al valore di quote di OICR o di fondi interni, ovvero a indici o ad altri
valori di riferimento (prodotti unit-linked, index-linked)

Prodotti assicurativi di investimento (IBIPs) con un piano di versamenti periodici

contrattualmente definito - ivi compresi quelli che prevedono più opzioni predefinite tra cui
scegliere - collegati esclusivamente al valore di quote di OICR o di fondi interni, ovvero a indici
o ad altri valori di riferimento (prodotti unit-linked, index-linked)

Prodotti assicurativi di investimento (IBIPs) a premio unico - ivi compresi quelli che prevedono
più opzioni predefinite tra cui scegliere - collegati in parte ad una gestione separata ed in parte
al valore di quote di OICR o di fondi interni, ovvero a indici o ad altri valori di riferimento (prodotti
multiramo); Gestioni di Portafogli

Prodotti assicurativi di investimento (IBIPs) con un piano di versamenti periodici

contrattualmente definito - ivi compresi quelli che prevedono più opzioni predefinite tra cui
scegliere - collegati in parte ad una gestione separata ed in parte al valore di quote di OICR o di
fondi interni, ovvero a indici o ad altri valori di riferimento (prodotti multiramo)

Prodotti assicurativi di investimento (IBIPs) che prevedono una molteplicità di opzioni di

investimento declinate sulla possibilità per il cliente di scegliere liberamente tra diversi
sottostanti/combinazioni di sottostanti l’allocazione dell’investimento; Gestioni di Portafogli con
preventivo assenso

OICR speculativi (hedge fund), ETF con leva > 1, ETC, Certificates, Warrant e Covered Warrant,
Derivati regolamentati, Derivati OTC

Capacità di Varia a seconda dell’opzione d’investimento scelta:

sostenere
le perdite

Multigestione GESAV e Perdite nulle Perdite contenute Perdite apprezzabili

ROYAL FUND; del valore dell’investimento del valore dell’investimento del valore dell’investimento
100% ROYAL FUND

100% GEVAL/$ Perdite nulle Perdite contenute Perdite apprezzabili

del valore dell’investimento del valore dell’investimento del valore dell’investimento

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Adeguatezza di
Orizzonte temporale
proposta

Molto breve Breve Medio Medio-lungo Lungo

(fino a 3 anni) (4-5 anni) (6-10anni) (11-15anni) (oltre 15 anni)

Probabilità di disinvestimento anticipato

NO Sì, nei primi 3 anni Sì, tra il 4° e il 10° Sì, oltre il 10°
☒ ☐ ☒ ☒

Preferenze di
sostenibilità PREFERENZE:
di Profilo Cliente Light green ambientali Il prodotto non soddisfa le preferenze di sostenibilità del cliente [il
Light green sociali cliente può comunque procedere all’acquisto]
Dark green ambientali Il prodotto non soddisfa le preferenze di sostenibilità del cliente [il
Dark green sociali cliente può comunque procedere all’acquisto]

Ultimo aggiornamento: 01.10.2025

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