CUSTOMERINFORMATIONFORM(Individuale)

1. PLEASEPRINTALL INFORMATION AND PROVIDE SPACE IF NEEDED.

DATE 2. SE NON APPLICABILE, SI PREGA DI INDICARE N/A.
MM DD YYYY 3. SI PREGA DI INFORMARE LA BANCA PER QUALSIASI CAMBIAMENTO IMMEDIATAMENTE.
FullName
Last Name, First Name, Middle Name

DateofBirth PlaceofBirth Genere CivilStatus

Maschio Single Divorziato Vedovo
MM DD YYYY Femmina Sposato Separato
PresentAddress
Numero/Via, Barangay/Comune, Città/Municipalità, Provincia/Stato

Country Codice Postale Years of Residence

PermanentAddress Stesso di sopra
Numero/Strada, Barangay/Suddivisione, Città/Municipio, Provincia/Stato

Paese Codice Postale Anni di Residenza

ID’sPresented
TIN

SSS / SSS UMID GSIS Patente di guida Passaporto Altri (per favore specifica)

ID Number ID Expiry Date

MM DD YYYY
ContactInformation
Telefono Mobile
Numero Numero
Codice Paese Prefisso telefonico Codice del paese Network Code
E-Mail Altri account sui social media (ad esempio Facebook, Twitter, ecc.)

Nazionalità Cittadinanza

Filippino Others(pls. specify) Filippino Others(pls. specify)

EmploymentInformation

Impegnato Lavoratore autonomo Pensionato Studente Others(pls. specify)

Employer Name / Business Name Natura del lavoro / Professione o natura dell'attività / Posizione (se applicabile)

Numero/Viale, Barangay/Suddivisione, Città/Comunità, Provincia/Stato

Country Codice Postale

Telefono E-Mail
Numero Codice Paese Prefisso telefonico

FontedeiFondi
Importo Mensile Medio
Assegnazione Affari Commissione Donazione Prodotti finanziari Giocare

Pensione Proprietà Stipendio Altri (si prega di specificare) _____________________________ _______________________

USFATCA
(Si prega di compilare il Consenso e l'Autorizzazione
Sei una persona statunitense? N.A. NO Ma con l'indicatore USA (si prega di compilare) SÌ per le persone statunitensi ai sensi del FATCA statunitense e del W9
il modulo W8-BEN Moduli)
Seiinteressatoausufruiredeiprodotti/serviziquisotto?

Carta di credito SME Loan Banca Internet Banca Mobile

CustomerAgreement
Firmando questo modulo, io sottoscritto:

1. certifico e affermo che le informazioni fornite sopra e nei documenti correlati sono veritiere, accurate e complete. A questo scopo, autorizzo PNB a
verificare la veridicità, l'accuratezza e la completezza delle suddette informazioni e concordare di informare prontamente PNB in caso di qualsiasi modifica di said informazioni;

2. riconosco di aver letto, compreso, accettato e ricevuto i Termini e le Condizioni che regolano l'apertura e la gestione dei conti,
inclusi quelli sulla Privacy dei Dati, che mi sono stati presentati all'apertura del Conto e che possono essere consultati sul sito web di PNB
[Link]ì come altri termini e condizioni che regolano i prodotti di deposito, i servizi e/o le strutture di cui ho usufruito o usufruirò nel
futuro; e

3. riconoscere che i termini e le condizioni sopra menzionati possono essere modificati di volta in volta.

___________________________________________________________
Firma sopra il nome stampato del depositante / Data NA001.2 Dic‘19
PerUsoDellaBancaSolo
Cognome da nubile della madre

Spouse Name

Allotment Information

Remitter’s Name

Relazione

Firmando questo modulo, certifico che le informazioni fornite sopra e nei documenti correlati sono vere e accurate
e completo. A tal fine, autorizzo PNB a verificare la veridicità, l'accuratezza e la completezza di quanto detto
informazioni e accordarsi a informare prontamente PNB in caso di qualsiasi cambiamento nelle suddette informazioni.

Firma sopra il nome stampato del depositante / Data

 SFIRMAC ARD /A CCOUNTIoINFORMAZIONEF ORM
Pagina____di____ Nuovo Account Aggiornamento
Numero di conto
Data
MM DD YYYY
Account Name:

Client Name:(Last Name, First Name, Middle Name)

Product Name:_______________________________________
Si prega di firmare tre volte con inchiostro nero. Product Type:
SA CA TD Altri ___________________

Type of Currency:
PHP USD Altri ____________________________

Account Type Tipo di Firmatario

(per Conto Aziendale)
Individuale* Affari Qualcuno Tutti
Giunto O E QualsiasiDue
*Per account individuali, puoi iscriverti al tuo account
nella Banca Internet e nella Banca Mobile.
Accordo con il Cliente
Con la presente accetto l'uso di questa Carta di Firma in
in conformità con i termini e le condizioni che regolano il
prodotto, struttura e/o servizi di cui ho usufruito e usufruirò in
il futuro. Riconosco che tali termini e condizioni
può essere modificato di volta in volta.
G001.3 Luglio'19

Disposizione della dichiarazione

Email/Copia digitale preferita Prelievo (su richiesta) presso il

Indirizzo email_____________________ Ramo

Scopo Concorrispondenza?
(Si prega di specificare il motivo)
Sì No
Istruzioni del cliente al momento della scadenza del deposito a termine

Rinnovo automatico del capitale + interessi Riscatto completo alla data di scadenza

Rinnovo automatico del capitale. Gli interessi saranno Altri___________________________________

accreditato all'account affiliato
Account affiliato dove i proventi saranno accreditati:

Solo per uso bancario

SSS /
ID/s Philsys GSIS Altri______________________________
SSS UMID
presentato: Guida
Passaporto
Licenza
ID Expiry Date:
IDNumber:_________________________________ MM DD YYYY
Signature Taken by: Firma verificata da: Elaborato da:

____________________________ ____________________________ ____________________________

Firma sopra il nome stampato / Data Firma sopra il nome stampato / Data Firma sopra il nome stampato / Data
Verificato rispetto a CWS / Documenti verificati contro Approvato da:
Dowjones di: Originale e BBS / BBI di:

____________________________ ____________________________ ____________________________ ____________________________

Firma sopra il nome stampato / Data Firma sopra il nome stampato / Data Firma sopra il nome stampato / Data Firma sopra il nome stampato / Data

Revisione per OPP n. 05-0034.1/2019 del 31 luglio 2019

 Ttermini e Ccondizioni Governare il Oapertura &Mmanutenzione diConti
1. Accordo. Il titolare del conto (il "TITOLARE DEL CONTO" o BANCA può ritenere opportuno in relazione al Conto. Per ulteriori
"I TITOLARI DI CONTO") concordano di essere governati e vincolati da queste informazioni, il TITOLARE DEL CONTO può accedere alla Privacy dei Dati della BANCA
Termini e condizioni che regolano l'apertura e la manutenzione dei contiDichiarazione su [Link].
(i "Termini e Condizioni"). L'INTERRUTTORE può accedere ai Termini
e Condizioni su [Link]. 5. Saldo del conto deposito. Fatta eccezione per errori manifesti, il
L'INTERRISCA ACCORDATARIO accetta che il saldo in sospeso dell'Account
2. Conti. Il Titolare del Conto accetta che i depositi (risparmi, correnti, che appaiono nei registri della BANCHE sono accurati e conclusivi e devono
Il deposito a termine e/o altri prodotti di deposito, sia in valuta locale che straniera, vincoleranno il TITOLARE DEL CONTO.
valuta) aperti e/o mantenuti con la BANCA, investimenti e/o
investimenti nei prodotti della BANCA, e altri servizi e strutture del 6. Mantenere il saldo. L'INTERRUTTORE DEL CONTO deve mantenere, in ogni momento,
BANCARIO (il “Conto” o “Conti”) che può essere accessibile attraverso vari il saldo minimo mensile richiesto relativo ai conti deposito (il
i canali forniti dalla BANCA saranno soggetti a e regolati da questi “Conto di Deposito”). La BANCA notificherà il TITOLARE del CONTENITORE di qualsiasi
Termini e condizioni, come possono essere modificati, rivisti o alterati da tempo a cambiamenti nel saldo minimo mensile richiesto e il
tempo. imposizione di tariffe per servizi e manutenzione nel caso in cui il TITOLARE DEL CONTO non adempia
per soddisfare il nuovo mantenimento dell'equilibrio almeno sessanta (60) giorni prima del
Tutti i termini e le condizioni dei depositi, investimenti, collocamenti esistenti, attuazione di tale modifica.
products, services, facilities and/or other accounts of the ACCOUNTHOLDER
con la BANCA, nella misura in cui non siano in conflitto con questi Termini e 7. Interessi. Conti di deposito con un saldo minimo come prescritto da
Le condizioni rimarranno in pieno vigore ed efficacia e costituiranno parte del presente. la BANCA guadagnerà interesse in base ai tassi che possono essere determinati da
BANCHE di tanto in tanto.
3. Apertura e Manutenzione dell'Account. L'Account può essere aperto
e mantenuto a condizione che il TITOLARE DEL CONTO rispetti tutte le disposizioni dell'account
Gli interessi saranno calcolati sulla base del saldo medio giornaliero del deposito
requisiti di apertura/manutenzione, come ma non limitandosi a, presentazione di Il conto e sarà accreditato per far parte del capitale nell'ultimo giorno di
moduli di apertura conto debitamente compilati ed eseguiti, risoluzioni appropriate il periodo di interesse (la "Data di Pagamento degli Interessi"). Nessun interesse sarà pagato su
e approvazioni e altri documenti di supporto accettabili per il conti di risparmio e/o conti di deposito a vista chiusi prima del pagamento degli interessi
BANCA, corretta verifica dell'identità e delle firme ai sensi del "Know Your Customer" anche se questi conti soddisfano il saldo minimo richiesto per guadagnare
I requisiti di "Conosci il tuo cliente" (KYC) e la consegna del minimo conto interesse al momento della chiusura.
requisiti come possono essere prescritti dalla BANCA.
Tutti gli interessi guadagnati saranno soggetti a ritenuta d'acconto alle aliquote in vigore
4. Privacy dei dati. L'INDECENTE acconsente alla raccolta, all'uso, tranne quelli con un certificato di esenzione valido rilasciato dal Bureau of Internal
elaborazione, trasferimento, condivisione, consolidamento, gestione e divulgazione delle Entrate ("BIR"). A tal fine, il TITOLARE DEL CONTO accetta di mantenere
le informazioni del TITOLARE DEL CONTO, nella misura necessaria e la Banca libera e esente da qualsiasi responsabilità che possa sorgere a seguito di
adeguato, per i seguenti scopi: (i) verificare la fiducia della Banca del TITOLARE DEL CONTO su tale esenzione presentata dal TITOLARE DEL CONTO.
identificazione e svolgimento della due diligence del cliente; (ii) fornire il
I servizi dell'INTERRUTTORE in relazione al conto, compresi ma non limitati a Il TITOLARE DEL CONTO autorizza la BANCA a divulgare o inviare al BIR
limitato a, amministrare, facilitare, gestire e attuare transazioni, o qualsiasi agenzia governativa tali informazioni come possono essere necessarie in
ordini e istruzioni per il Conto e qualsiasi questione che sorga in connessione connessione con la ritenuta o esenzione dalle tasse ai sensi di questa disposizione.
a tal fine; (iii) gestire le operazioni commerciali della BANCA inclusa senza
limitazioni alla pianificazione della continuità operativa, gestione del rischio, sicurezza e 8. Tariffe e Spese. Una tariffa sarà addebitata sui seguenti basato su
sicurezza, miglioramento del sistema, sviluppo prodotto e ricerca, audit, politiche esistenti della BANCA:
warehousing and retrieval of data; (iv) meeting the BANK’s legal and
obblighi di conformità derivanti da leggi o regolamenti stranieri o nazionali su a. Conti deposito attivi che scendono al di sotto del minimo mensile richiesto
riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode, scambio di informazioni e mantenere l'equilibrio per due (2) mesi consecutivi;
altre leggi applicabili; (v) far valere o difendere i rimedi o diritti di b. Tassa di inattività sui conti deposito inattivi o senza iniziativa del cliente
la BANCA in merito al Conto; (vi) valutando il TITOLARE DEL CONTO transazioni per 5 anni e al di sotto del minimo richiesto
idoneità ed idoneità per utilizzare prodotti, servizi e strutture forniti mantenere l'equilibrio;
dalla BANCA e terze parti selezionate e promuovendo e offrendo questi c. Conti di deposito chiusi entro un mese dall'apertura;
prodotti, servizi e strutture al TITOLARE DEL CONTO su base 'no d. Richiesta di emissione di certificazione dei saldi dei conti;
base di "impegno"; (vii) richiedere feedback e partecipazione a sondaggi, e. Sostituzione di passbook smarrito o danneggiato e sportello automatico
seminari e simili e conduzione di ricerche di mercato e analisi per Carta automatica (ATM);
scopi statistici, demografie e tendenze di mercato; (viii) abilitare il f. Richieste di fermo pagamento per assegni;
BANCA di assegnare o trasferire, in tutto o in parte, qualsiasi dei suoi diritti, obblighi, g. Altri servizi relativi all'Account previa notifica al
responsabilità e cause di azione, tangibili o intangibili, a favore di una terza parte; e (ix) TITOLARE DEL CONTO.
qualsiasi altro scopo relativo a quanto sopra, alle seguenti entità: (i) il
Filiali e uffici domestici e esteri della BANCA; (ii) terze parti Le commissioni/spese relative agli articoli (a), (b) o (c) saranno addebitate automaticamente
selezionati dalla BANCA; (iii) agenti, subappaltatori, fornitori, servizi dalla BANCA dal Conto Deposito (indipendentemente dal fatto che il Deposito
providers, and professional advisers of the BANK; (iv) counterparties, Il conto è di proprietà singola o congiunta. In caso il Conto di Deposito sia insufficiente
banche corrispondenti, camere di compensazione, gestori di fondi, agenti di ritenuta, per rispondere alle spese/costi, la BANCA dedurrà detti importi da
repository commerciali, registri, borse, uffici di credito e agenzie; (v) altri Conti del TITOLARE DEL CONTO con la BANCA. Le spese/costi
fiduciari, consulenti, procuratori, beneficiari candidati under items (d), (e), (f) or (g) may either be paid directly by the
intermediari, o qualsiasi persona che agisca per conto del TITOLARE DEL CONTO; (vi) TITOLARE DEL CONTO alla BANCA o detratto dal Conto Deposito. Per
garanti, fideicommissari, fornitori di garanzie o qualsiasi persona che acquisisce diritti A scopo di questa Sezione, l'INTERESSATO autorizza qui di seguito il
nel, o assumendo il rischio sull'Account; (vii) liquidatori, amministratori, Banca di addebitare tali spese/commissioni dal Conto di Deposito o da altri Conti
esecutori o fiduciari dei beni del TITOLARE DEL CONTO; (viii) effettivo o del TITOLARE DEL CONTO presso la BANCHE.
assegnatari proposti di qualsiasi diritto, interesse, responsabilità e obblighi del
BANCA in relazione al Conto; e (ix) broker, assicuratori, riassicuratori, 9. Articoli di deposito. (a) Contante. I depositi saranno accreditati al deposito
fornitori di programmi di fedeltà e altri fornitori di prodotti e servizi opzionali Conto dopo verifica e conteggio da parte della BANCA. L'importo verificato sarà
e le strutture relative all'Account. Questo consenso sarà valido ed efficace si considera l'importo corretto depositato dall'INTENDETE.
fino alla cessazione dell'Account, a meno che non sia richiesto dalla legge o dal regolamento, o per
Eventuali discrepanze riscontrate saranno comunicate al TITOLARE DEL CONTO.
applicazione di diritti e obblighi, o altri motivi validi. Il
IL TITOLARE DEL CONTO riconosce di avere tutti i diritti di un interessato In case there is an arrangement between the BANK and the
ai sensi della Legge della Repubblica 10173 o della Legge sulla Privacy dei Dati del 2012, come il diritto
DEPOSITANTE per l'accettazione di depositi senza conteggio, il
opporsi al trattamento delle informazioni del TITOLARE DEL CONTO e sospendere IL TITOLARE DEL CONTO si assume la piena responsabilità per qualsiasi
o ritirare il consenso fornito qui di seguito, soggetto a qualsiasi azione che il carenze/eccedenze che possono verificarsi dopo che il deposito è stato conteggiato e il
totale verificato rispetto agli importi indicati sul/i modulo/i di deposito. Nel/i caso/i. Il/i Beneficiario/i avrà/anno diritto al saldo del Conto di Deposito
in caso di carenze/eccedenze, il TITOLARE dell'ACCOUNT accetta che possiede nel caso della morte del TITOLARE dell'ACCOUNT, soggetto al rispetto da parte del
BANCA libera e esente da qualsiasi responsabilità derivante dalla non conteggiatura del Beneficiario/i con i requisiti della BANCA e dal pagamento delle tasse dovute
disposizione e autorizza la BANCA a correggere le voci nel deposito sul Conto Deposito, se presenti.
slip/s presentati per riconciliarsi con il deposito effettivo ricevuto e verificato da
il personale della BANCA. Questa disposizione si applicherà anche ai depositi effettuati 13. Conto Condiviso. Ciascuno degli INTAINENTI rappresenta di essere di
attraverso la struttura di deposito notturno della Banca, bancomat o servizi di prelievo deposito. età legale o avere la capacità di aprire un conto di deposito o entrare in accordi legalmente vincolanti.
contratti vincolanti.
(b) Assegnazioni di controllo. La Banca si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi assegno
depositi, inclusi ma non limitati a, assegni con doppia/ multipla endorse, In caso di richieste, istruzioni o rappresentazioni in conflitto tra
buoni del tesoro e vaglia postali. tra i TITOLARI DI CONTO, la BANCA è qui autorizzata a congelare
il Conto Deposito fino a quando i TITOLARI DEL CONTO non avranno risolto il loro
Ogni assegno/bilancio/strumento negoziabile ricevuto dalla BANCA per deposito o conflitto, o la BANCA riceve un ordine del tribunale che autorizza il rilascio dei fondi
La raccolta è soggetta alla ricezione effettiva in contante dei proventi. A uno, alcuni o tutti gli ACCOUNTHOLDERS. La BANCA avrà il diritto, ma
ricevendo depositi di assegni, la BANCA si obbliga solo come senza alcun obbligo di farlo, a prendere qualsiasi azione ritenga necessaria e
L'agente di riscossione del TITOLARE DEL CONTO e non si assume alcuna responsabilità oltre quella appropriata alle circostanze, incluso l'instaurazione di qualsiasi causa per
l'esercizio della dovuta diligenza. risolvere il conflitto o la controversia, oppure la Banca può, a sua esclusiva e assoluta
discrezione, rilasciare i fondi nel Conto Deposito a chiunque di essi
Fino a quando l'oggetto del deposito non sarà chiarito e i fondi non saranno trasferiti TITOLARI DI CONTO. A questo proposito, i TITOLARI DI CONTO dovranno detenere il
e in possesso della BANCA, prelievo contro questi non incassati BANCA libera e immune da qualsiasi responsabilità, danni, costi e
i fondi non saranno consentiti dalla BANCA. Inoltre, fino a tale ricevimento, il spese sostenute dalla BANCA, dai suoi direttori, funzionari, dipendenti, o
l'oggetto del deposito sarà detenuto a rischio del TITOLARE DEL CONTO e della BANCA i rappresentanti potrebbero incorrere o subire conseguenze derivanti dal congelamento del Deposito
non assume alcuna responsabilità oltre l'esercizio della dovuta diligenza. La BANCA Conto o qualsiasi azione intrapresa dalla BANCA a sua discrezione.
non sarà responsabile per inadempimento o negligenza dei propri corrispondenti né per le perdite in
Il transito e nessun corrispondente sarà responsabile eccetto per la propria negligenza. I CONDUTTORI D'ACCOUNT certificano e dichiarano qui di seguito, sotto pena di
falsa testimonianza, che ogni volta che viene effettuato un prelievo/trasferimento di fondi/disborsa,
La Banca si riserva il diritto di addebitare eventuali articoli difettosi o persi agli altri TITOLARI DI CONTO che sono ancora in vita alla data e all'ora di
precedentemente accreditato sul Conto Deposito o per rettificare/correggere le voci che tale prelievo/trasferimento di fondi/disbursement, e la BANCA può, a sua
sono stati riflessi erroneamente indipendentemente dal tempo trascorso e dalla discrezione, fare affidamento su tale certificazione e dichiarazione e il
se l'oggetto del deposito stesso può essere restituito al Conto di Deposito I TITOLARI DEL CONTO concordano di mantenere la BANCARIA esente e indenne da qualsiasi
due to mistake or technical errors without need of any notice. The liability that may arise as a result of such reliance.
Il TITOLARE DEL CONTO si assume la piena responsabilità per la validità del deposito
l'elemento così come la correttezza e la genuinità delle firme ivi apposte. In caso di decesso di uno qualsiasi degli OCCUPANTI, la BANCA sarà
notificato prontamente per iscritto da parte del titolare del conto superstite/
(c) Perdita o Furto dell'Articolo di Deposito. La BANCA non sarà responsabile per S.
qualsiasi pagamento possa effettuare su qualsiasi elemento di deposito prima della sua segnalazione di perdita/furto

di deposito dell'oggetto e tale pagamento avrà gli stessi effetti come se effettuato a 14. Congiunto e Vari Account ("OR Account") - Il
il TITOLARE DEL CONTO personalmente tranne nel caso di TITOLARI DEL CONTO palesemente discernibili concordano tra loro e con la BANCA che tutti
atti di falsificazione o irregolarità. moneys heretofore, now or hereafter deposited by them or any of them to
Il credito del Conto Deposito è e sarà ricevuto e detenuto dal
BANCA
10. Credito errato. In aggiunta ai diritti della BANCA nella Sezione 9(b), il con la comprensione e a condizione che i suddetti soldi
Il TITOLARE DEL CONTO accetta che la BANCA è autorizzata, senza necessità di deposito, senza riferimento alla proprietà precedente, sarà di proprietà di
i TITOLARI DEL CONTO come proprietari solidali.
comunicazione o consenso, per addebitare qualsiasi importo accreditato erroneamente sul Conto
derivanti dai seguenti: (i) errori nelle transazioni di deposito o di rimessa; (ii)
transazioni di rimessa annullate; (iii) transazioni di rimessa o pagamento Il saldo disponibile a credito del Conto di Deposito in qualsiasi momento sarà
oggetto di una richiesta di fermo pagamento o per verifica; (iv) fraudolento, illegale o soggetto a revoca o altro smaltimento in tutto o in parte mediante assegno o
transazioni sospette; o (v) qualsiasi circostanza simile a quanto sopra. ordini scritti da parte di qualsiasi dei DETENTORI DI CONTO, essendo inteso che
i TITOLARI DEL CONTO concordano e autorizzano la BANCA a onorare, presso il suo
Il TITOLARE DEL CONTO sarà obbligato a mantenere qualsiasi importo errato a discrezione, (i) qualsiasi prelievo, trasferimento di fondi, istruzione di pagamento, o
accreditato sul Conto separato dai propri fondi depositati nel Conto. erogazione effettuata da uno qualsiasi degli INTERRICITORI attraverso uno qualsiasi dei
Si intende che il TITOLARE DEL CONTO si consideri aver ricevuto prodotti, servizi, strutture e canali della BANCA; oppure (ii) qualsiasi cessione o
tale importo in fiducia per la BANCA e avrà l'obbligo di immediata gravame del Conto di Deposito da parte di uno dei TITOLARI DI CONTO come
notificare alla BANCA di tale accredito errato. Nel caso in cui l'INTERRI possessore di qualsiasi obbligazione di uno o tutti gli INTERRI. Per questi
ha ritirato la stessa, il TITOLARE DEL CONTO si impegna a versare e agli scopi, i TITOLARI DEL CONTO concordano che con tale prelievo, i fondi
consegnare lo stesso alla BANCA senza necessità di richiesta. Il trasferimento, l'istruzione di pagamento, il pagamento, la cessione o il vincolo,
Il titolare del conto non riesce a consegnare i fondi che rappresentano un accredito errato ciascun titolare del conto designa e nomina irrevocabilmente l'altro.
al suo conto costituirà violazione volontaria di fiducia. I TITOLARI DEL CONTO come agenti e la BANCA è per la presente autorizzata ad agire
alla firma di uno qualsiasi dei CONTITOLARI, il tutto senza indagine
11. Conti dei Minori. Nel caso in cui il TITOLARE DEL CONTO sia un minorenne, o riguardo
è da parte della BANCA in relazione all'uso o alla disposizione dei fondi così
è stato concordato che il genitore (i), il tutore (i) e/o la persona (e) che esercita ritirato, pagato, erogato, assegnato o gravato. Questa designazione,
autorità genitoriale sul minore: (i) hanno letto e compreso e sono la nomina e l'autorità includeranno anche, ma non si limiteranno a, i seguenti
vincolato da questi Termini e Condizioni; (ii) aver spiegato al minore il atti o documenti: (i) pre-cessazione, cessazione o chiusura dell'Account;
utilizzo e funzionamento del Conto Deposito, prodotti, servizi, strutture e (ii) trasferimento di tutto o parte del saldo del Conto Deposito a
canali; e (iii) impegnarsi a spiegare al minore l'uso e il funzionamento del singolo conto di uno qualsiasi degli INTERRUTTORI con la BANCA; (iii)
qualsiasi nuovo conto, prodotto, servizio, struttura, canale e qualsiasi istruzione per cambiare indirizzo o richiesta di estratto conto (SOA)
miglioramenti/nuove funzionalità, nonché eventuali nuovi termini, condizioni o certificazioni bancarie o altre istruzioni relative all'operazione di
e modifiche ad essa. Il(i) genitore(i), tutore(tutori) e/o la/le persona(e) del Conto Deposito; (iv) Dichiarazione di Smarrimento e richiesta di sostituzione di
exercising parental authority acknowledge that they have principal and passbook, confirmation advice of time deposit, or ATM card; (v) submission
responsabilità solidale con l'INTENDETTE e, come tale, conferisce alla BANCARIA un mandato speciale che autorizza un terzo a prelevare, effettuare
libero e innocuo e indennizzato da danni, responsabilità, rivendicazioni, cause legali e trasferimenti di fondi, erogare fondi o effettuare qualsiasi altra transazione relativa a
cause di azione derivanti dall'uso e dall'operazione del Minore sul Conto di Deposito, o assegnare o gravare il Conto di Deposito come garanzia per
Conto e qualsiasi dei prodotti, servizi, strutture e canali della BANCA. qualsiasi obbligo; e (vi) istruzione per aggiungere un TITOLARE DEL CONTO o eliminare un
DEPOSITANTE dal Conto di Deposito. Nonostante quanto sopra,
12. Conti In Trust For (ITF). Nei conti ITF aperti da la BANCÀ si riserva il diritto, a sua discrezione, di richiedere il consenso scritto
CONTRIBUENTE a beneficio di terzi (il/i “Beneficiario/i”) o approvazione di tutti i TITOLARI DI CONTO per qualsiasi azione intrapresa da uno di essi
il TITOLARE del CONTO si riserva il diritto di chiudere, terminare, cedere, impegnare i TITOLARI DEL CONTO in relazione al Conto di Deposito.
o gravare sull'Account senza preavviso, o consenso, del Beneficiario
Il/i TITOLARE/I del CONTO o ciascuno dei TITOLARI del CONTO, con la presente, 17. Conti in Peso di Non Residenti. I non residenti possono aprire un conto in Peso
autorizza la BANCA ad accettare per il deposito nel Conto Deposito qualsiasi Conto Deposito soggetto all'approvazione della BANCA e alla conformità con
controlla pagabile a uno, alcuni o tutti gli TITOLARI DEL CONTO senza necessità di leggi, norme e regolamenti applicabili. Il TITOLARE DEL CONTO accetta e
di approvazione da parte di nessuno dei DETENTORI DEL CONTO. I DETENTORI DEL CONTO si impegnano affinché il Conto Deposito in Pesos possa essere finanziato solo in Pesos.
con la presente si solleva la BANCA, i suoi direttori, funzionari e dipendenti da ogni responsabilità e dalle entrate in valuta provenienti da fonti consentite e supportate da documenti.
esente da qualsiasi reclamo, responsabilità e causa d'azione derivante da: (i) richiesto dalle normative pertinenti. Si intende che ogni volta che il
la fiducia nell'autorità concessa dagli INTITOLATI a favore di ogni INTITOLATO fa o provoca un deposito da essere effettuato, trasferisce o
altro nel compiere gli atti qui contenuti; e (ii) l'accettazione da parte della BANCARIA dei trasferimenti di fondi sul Conto Deposito in Peso, il TITOLARE DEL CONTO dichiara
assegni pagabili a uno degli INTERRIMI per il deposito che i fondi provengano da fonti legittime. La BANCA si riserva il diritto
Conto di deposito in conformità con l'autorizzazione qui concessa. rifiutare di accettare qualsiasi deposito, trasferimento o rimessa di fondi nel
Conto di deposito Peso per il fallimento dell'INTERRUTTORE nel presentare
I TITOLARI DEL CONTO concordano che, in caso di morte di uno qualsiasi di essi documenti richiesti. A questo scopo, il TITOLARE DEL CONTO si impegna a non
I TITOLARI DI CONTO, i fondi nel Conto Deposito sono esigibili da ritenere la BANCA responsabile per qualsiasi perdita o danno che il TITOLARE DEL CONTO
e riscosso dall'ACCOUNT HOLDER/S sopravvissuti soggetto a conformità può sorgere a seguito di tale rifiuto.
con i requisiti della BANCA e il pagamento delle tasse dovute sul Deposito
Conto, se presente. I titolari di conto sopravvissuti detengono per la presente la Banca 18. Ritardo, Assegnazione o Gravame del Conto. In caso di un
libero e innocuo e indennizzato da qualsiasi e tutte le tasse, reclami/debiti IL TITOLARE DEL CONTO è un individuo sposato, indipendentemente dal fatto che il Conto sia un singolo-
e responsabilità derivanti da o in connessione con questa disposizione di sopravvivenza. nome conto o un conto cointestato, il TITOLARE DEL CONTO con la presente dichiara
e garantisce che il coniuge del TITOLARE DEL CONTO ha dato il consenso a
15. Per Conto Comune ("Conto AND") - I TITOLARI DEL CONTO hanno autorizzato la costituzione di un ritenuto, un'assegnazione o qualsiasi forma di
concordano tra loro e con la BANCA che tutte le somme fino ad ora, onere che può essere imposto dal TITOLARE DEL CONTO sul Conto.
ora o in seguito depositati da loro o da uno di loro a favore del
I conti sono e saranno ricevuti e detenuti dalla BANCA con il 19. Conto Dormiente. La BANCA notificherà il TITOLARE DEL CONTO, tramite
comprensione e a condizione che detti soldi siano depositati senza raccomandata all'indirizzo registrato del TITOLARE DEL CONTO, della inattività
Il riferimento alla precedente proprietà sarà di tutti i Conti di Deposito almeno sessanta (60) giorni prima della data di inattività.
TITOLARIDICONTOcongiuntamente. e la possibile imposizione di una commissione di inattività nel caso in cui il Conto Deposito sia
non aggiornato. Un Conto di Deposito è considerato dormiente se rimane inattivo
Il saldo disponibile a credito del conto in qualsiasi momento sarà o senza alcuna transazione iniziata dal cliente per un periodo di due (2) anni per
soggetto a prelievo o altro smaltimento in tutto o in parte tramite assegno o conto di risparmio e un (1) anno per conto corrente. Riattivazione di
written orders by the ACCOUNTHOLDERS. Il conto dormiente deve essere fatto personalmente dall'INTERRITORE, soggetto
alla conformità con i requisiti della BANCA per tale riattivazione.
I TITOLARI DEL CONTO concordano che, alla morte di uno di loro
i TITOLARI DEL CONTO, i fondi nel Conto saranno pagabili a e 20. Saldi non richiesti. Ai sensi della Legge 3036, come modificata, tutti i saldi non reclamati
collezionabile congiuntamente dai titolari di conto sopravvissuti e dai legittimi eredi i saldi detenuti dalla BANCA a favore di qualsiasi persona nota per essere deceduta o
del defunto TITOLARE DEL CONTO a seguito della conformità con la BANCA che non ha effettuato ulteriori depositi/prelievi per un periodo di dieci (10)
requisiti e il pagamento delle imposte sul Conto Deposito, se presente. anni o più saranno trasferiti a favore della Repubblica del
I titolari di conto superstiti tengono qui la Banca libera e esente da responsabilità nelle Filippine.
and indemnified from any and all taxes, claims/debts and liabilities arising
da o in relazione al rilascio dei proventi del Conto in 21. Diritto della Banca di Chiudere il Conto. La BANCA si riserva il diritto di
in conformità con questa disposizione. chiudere il conto in qualsiasi momento senza preavviso all'INTESTATARIO DEL CONTO
nel caso in cui: (i) il Conto venga gestito male. ovvero, emissione di fondi non coperti o
assegni insufficientemente finanziati ai sensi della Sezione 36 del presente documento; (ii) il Conto
16. Conto non individuale. Nel caso di un'azienda, una società di partenariato o qualsiasi altro
conto non individuale, il TITOLARE DEL CONTO rappresenta e garantisce di essere coinvolto in, o di aver utilizzato, o di essere sospettato di essere utilizzato per qualsiasi attività sospetta,
la BANCARIA su base continuativa che i documenti e le informazioni presentati sono fraudolenti, criminali, illeciti o legati ad attività di riciclaggio di denaro; (iii) c'era/
e le rappresentazioni effettuate nei moduli bancari pertinenti per il conto erano dichiarazioni false nell'apertura del conto; (iv) il
L'apertura è aggiornata, completa, vera, corretta, precisa e che tutti i TITOLARI DI CONTO non forniscono alla BANCA ulteriori informazioni/documenti.
sono state adottate azioni appropriate e necessarie per autorizzare l'Account come potrebbe essere richiesto dalla BANCA o da qualsiasi legge applicabile,
esecuzione di documenti, strumenti e accordi relativi alle regole e normative di apertura, o a supporto delle transazioni su di essi; o (v) la BANCA
del Conto così come dell'utilizzo di prodotti, servizi, strutture e percezioni, in qualsiasi momento, che potrebbe essere esposto a qualsiasi rischio finanziario, legale,
canali della BANCA. Il TITOLARE DEL CONTO riconosce con la presente il rischio reputazionale o altro nel mantenere il Conto. La BANCA è autorizzata
è d'accordo sul fatto che, a meno che e fino a quando la BANCARIA non riceva avvisi scritti di qualsiasi chiusura del Conto e i motivi di ciò
modifiche, la BANCA è autorizzata a fare pieno affidamento e agire su tali informazioni dell'Associazione dei Bankers delle Filippine o su qualsiasi ente di monitoraggio centrale
e rappresentazioni per tutti gli scopi senza responsabilità e senza la necessità di un ente istituito per tenere traccia e monitorare i conti mal gestiti se il
effettuare ulteriori verifiche sull'accuratezza di tali informazioni Il conto è gestito in modo improprio o per rappresentazione errata da parte di
e rappresentanza. TITOLARE DEL CONTO o per qualsiasi altra causa ragionevole o giustificabile come
determinato dalla BANCA.
Nei casi in cui: (a) ci sia una rivendicazione o una disputa, inclusa quella intra-corporativa
dispute, relative al Conto; (b) ci sono richieste in conflitto o Alla chiusura del Conto, la BANCA dovrà pagare all'INTERRISITARIO
rappresentazioni che causano o minacciano di causare confusione o dubbio riguardo ai proventi tramite Assegno del Manager al netto di tutte le spese, commissioni e/
la proprietà di; o il modo di gestire, il Conto; (c) la BANCA o tasse e/o tali importi che risponderanno per tutte le passività in sospeso
riceve istruzioni contraddittorie, scritte o meno, o qualsiasi istruzione del TITOLARE DEL CONTO sotto uno dei prodotti, servizi e strutture
non consentire al/i firmatario/i di operare il Conto; (d) c'è un'istruzione a disposizione del suddetto TITOLARE DEL CONTO.
o richiesta di qualsiasi persona, fisica o giuridica, affinché la BANCA congeli il
Account; oppure (e) si verificano eventi o circostanze analoghe o simili 22. Compensazione. La BANCA è autorizzata e può, in qualsiasi momento, nel suo
a ciascuno dei precedenti, la BANCA avrà il diritto, a propria discrezione, discrezione, senza preavviso agli Intestatari dei Conti, addebitare qualsiasi Conto
ma senza alcun obbligo di farlo, congelare il Conto Deposito e/o e/o applicare tale importo ivi contenuto che sia sufficiente per pagare qualsiasi e tutte le
prendere qualsiasi azione necessaria, comprese ma non limitate a, la presentazione di un'azione di interpleader
obblighi del TITOLARE DEL CONTO nei confronti della BANCA o della sua società madre,
suit, qualsiasi atto eseguito dalla BANCA è qui espressamente filiali o affiliate, inclusi prestiti, interessi, penali, oneri e
autorizzato, confermato e ratificato dal TITOLARE DEL CONTO. Per questo altre ricevute dall'INTERRISATORE/A che siano coperte o meno da
purpose, the ACCOUNTHOLDER hereby agrees to fully indemnify and hold cambiali, contratti di credito o altre prove di indebitamento.
la BANCA, i suoi direttori, funzionari, dipendenti e rappresentanti, liberi e La BANCA o la sua società madre, le filiali o le affiliate non dovranno successivamente
innocuo contro qualsiasi e tutte le responsabilità che la BANCA, i suoi direttori, funzionari, essere responsabile per qualsiasi perdita o danno derivante da tale addebito o applicazione di
i dipendenti e gli agenti possono sostenere o subire in connessione con la BANCA il Conto per il pagamento delle suddette obbligazioni. Il TITOLARE DEL CONTO
atto di congelamento del Conto Deposito o il perseguimento di qualsiasi azione che ilè d'accordo che questo diritto di compensazione si applica indipendentemente dal fatto che l'importo dovuto
LA BANCA, a sua discrezione, considera opportuno includere il deposito dell'interpellanza l'obbligazione è denominata in una valuta diversa rispetto alla valuta del Conto applicato
abiti. per compensazione, o è detenuto in una filiale in una giurisdizione diversa, o detenuto da
CONTRIBUENTE congiuntamente con altre persone. Ai fini di questa disposizione,
il TITOLARE DEL CONTO con la presente conferisce alla BANCA, la sua società madre, (iii) tribunale di giurisdizione competente o qualsiasi organo giudiziario competente ai sensi di
un ordine legittimo; (iv) autorità fiscali estere o nazionali ai sensi di: (a) gli Stati Uniti
filiali e affiliate, pieno potere e autorità per attuare quanto sopra
Legge sulla conformità dei conti esteri (FATCA) o qualsiasi simile presente o futura
atti, la cui esecuzione è qui espressamente autorizzata, confermata
legge o regolamento nazionale o estero sullo scambio automatico di informazioni fiscali
o
e ratificata dal TITOLARE DEL CONTO. Questa autorizzazione è accompagnata da
l'interesse e continuerà a sussistere nonostante la morte o l'incapacità del TITOLARE DEL CONTO. informazioni sul conto finanziario; (b) qualsiasi accordo intergovernativo del
La BANCA, la sua società madre, le filiali e le affiliate, sono altresì Repubblica delle Filippine sullo scambio automatico di conti fiscali o finanziari
autorizzato a compensare o trattenere come garanzia per qualsiasi obbligo con ilinformazioni; e (c) qualsiasi accordo stipulato, o da stipulare da
BANCA, la sua società madre, sussidiarie e affiliate, tutte le somme, proprietà BANCA, le sue filiali, affiliate e agenti ai sensi del FATCA o simile
o titoli del TITOLARE DEL CONTO ora presenti o che potrebbero venire in futuro legge o regolamento sullo scambio automatico di conti fiscali o finanziari
in possesso o sotto il controllo della BANCA, sia lasciato con il informazioni; o (v) altre persone o entità che la BANCA può ritenere come
BANCHE per la custodia o altrimenti, per vendere in qualsiasi vendita pubblica o privata qualsiasiavere autorità o diritto a tale divulgazione di informazioni, come e quando
richiesto dalle circostanze. Pertanto, il TITOLARE DEL CONTO espressamente
di tali proprietà o titoli del Titolare del Conto, e di applicare così
rinuncia al diritto del TITOLARE DEL CONTO ai sensi delle leggi sulla riservatezza in
gran parte dei proventi di esso che saranno sufficienti a coprire tali obbligazioni di
il Titolare del Conto. Filippine o in altra giurisdizione inclusa ma non limitata alla R.A. n. 1405 o
La Legge sul Segreto dei Depositi Bancari, R.A. N. 6426 o Il Straniero
23. Assicurazione dei Depositi. I Conti di Deposito sono assicurati dalle Filippine.
Legge sul deposito in valuta e R.A. n. 8791 o la Legge generale sulle banche di
2000, come può essere modificato di volta in volta, e consentire l'elaborazione, la memorizzazione,
Deposit Insurance Corporation (PDIC) fino a un importo massimo di P500.000,00
per il TITOLARE DEL CONTO o altro importo che può essere stabilito dalla legge o dal PDIC accesso e/o condivisione di qualsiasi informazione riguardante l'Account così come
rules and regulations. PDIC shall presume that the name/s appearing on the i relativi prodotti bancari, servizi, strutture e canali che il
lo strumento di deposito è/sono il/i reale/i beneficiario/i del deposito, tranne IL TITOLARE DEL CONTO ha attivato, iscritto o usufruito ai sensi di questi
come fornito nel presente documento. Termini e Condizioni.

L'INTITOLATARIO DEL CONTO tiene qui la BANCA, i suoi direttori, funzionari,

In caso di trasferimento o rottura dei depositi, il PDIC riconoscerà effettivamente/
dipendenti e altri rappresentanti debitamente autorizzati liberi e indenni
proprietà beneficiaria dei trasfertori che sono parenti qualificati del
contro qualsiasi e ogni responsabilità derivante da qualsiasi perdita o danno che il
trasferitore. I parenti qualificati sono cedenti di secondo grado di
Il TITOLARE DEL CONTO può incorrere o subire a causa di tale divulgazione.
consanguineità o affinità del trasferente. La relazione del trasferente
IL TITOLARE DEL CONTO accetta che tutti i dettagli, i dati, le informazioni e
e il cessionario dovrà essere provato da documenti pertinenti quali, ma non solo
limitato a, certificati di nascita e certificati di matrimonio. documents provided or submitted to the BANK are complete, accurate and
vero secondo le migliori conoscenze del TITOLARE DEL CONTO, e il
Il TITOLARE DEL CONTO deve notificare immediatamente alla BANCA per iscritto qualsiasi
In caso di (a) depositi a nome di, o trasferimenti o frazionamento di depositi
modifiche ad essi.
a favore di, entità, singolarmente o congiuntamente con individui, e (b) trasferimenti
o la suddivisione dei depositi a favore di parenti non qualificati, ogni volta che ciò
26. Avviso. Tutte le comunicazioni e gli avvisi che devono essere forniti a
i trasferimenti/la separazione porteranno a un aumento della copertura dell'assicurazione sui depositi,
PDIC riconoscerà la proprietà benefica dell'entità o del cessionario a condizione che IL TITOLARE DEL CONTO sarà consegnato personalmente o trasmesso per posta o
posta raccomandata, consegna corriere, telefax, posta elettronica, messaggio di testo
che i registri del conto di deposito mostrano i (1) dettagli o informazioni
chiamata telefonica o qualsiasi piattaforma di messaggistica sociale all'INTERRUTTORE
stabilire il diritto e la capacità e la relazione dell'entità con il
l'indirizzo/email/numero di contatto del TITOLARE DEL CONTO che appare nel
individui; o (2) dettagli o informazioni che stabiliscono la validità o l'efficacia
Modulo di apertura conto o qualsiasi altro indirizzo che potrebbe essere fornito in seguito
del trasferimento del deposito; o (3) copia di una delibera del consiglio, ordinanza dell'autorità competente
ente/agenzia governativa, contratto o documento simile come richiesto/prestato per iscritto dall'INTERRISSE al BANCO. Salvo diversamente
come specificato nel presente documento, tute le comunicazioni si considerano ricevute da
dai leggi applicabili. In assenza di quanto sopra, PDIC considererà
INTITOLATO: (a) se consegnato personalmente o tramite corriere, al momento
il deposito straordinario mantenuto a favore del trasferente anche se
consegna; (b) se inviato per posta raccomandata con affrancatura prepagata, la data cinque (5)
a nome del trasferito, soggetto a consolidamento con gli altri depositi
giorni dopo la pubblicazione; (c) se inviato tramite trasmissione fax, al ricevimento di
del trasferente.
conferma della trasmissione del fax; oppure (d) se inviato tramite posta elettronica o
tramite messaggi di testo, chiamate telefoniche o qualsiasi piattaforma di messaggistica sociale, su
PDIC potrebbe richiedere documenti aggiuntivi dal TITOLARE DEL CONTO per
accertare i dettagli del trasferimento del deposito o il diritto e la capacità di
trasmissione riuscita del messaggio basata sul record della BANCA.
il cessionario o il rapporto di quest'ultimo con il cedente.
27. Offerta per partecipare a promozioni. L'INTERRUTTORE qui di seguito

24. Antiriciclaggio. Il Conto è ulteriormente soggetto al autorizza la BANCA, la sua società madre, le sue filiali, affiliate e partner
disposizioni della Legge Repubblicana n. 9160, altrimenti nota come "Legge contro il Riciclaggio di Denaro" istituzioni per offrire partecipazione promozionale, pubblicità, sondaggi o
Legge sul riciclaggio del 2001, comprese tutte le modifiche, le regole o altri programmi simili comunicando al TITOLARE DEL CONTO in
scrittura, o tramite posta elettronica, o tramite trasmissione fax, o tramite messaggio corto
regolamenti pertinenti. A questo scopo, la BANCA e le sue filiali,
servizio di messaggistica (SMS), o tramite un'altra trasmissione elettronica che il
le agenzie e gli strumenti sono autorizzati a: (a) divulgare tali dati e
documenti, e fare indagini e relazioni come richiesto dalle autorità di regolamentazione La Banca, a sua discrezione, considera appropriato ed efficace o tramite la Banca
agenzie, sia nelle Filippine che all'estero; (b) vietare transazioni canali o uno di essi incluso la pubblicazione nel sito web della BANCA.
con persone ed entità designate elencate a livello locale o internazionale
28. Periodo di raffreddamento. Se applicabile, il TITOLARE DEL CONTO ha a disposizione due
liste di sorveglianza; e (c) congelare e scongelare immediatamente i conti in
rispetto degli Ordini di Congelamento debitamente emessi dalle autorità competenti, (2) giorni bancari dall'apertura di un conto, dal fare un investimento o
in relazione alle normative sul riciclaggio di denaro senza incorrere collocamento o utilizzo di altri prodotti, servizi e strutture BANCARI e
qualsiasi responsabilità penale, civile o amministrativa. Il TITOLARE DEL CONTO di seguito firma del contratto o accordo di copertura entro il quale notificare la BANCHE
si impegna a mantenere la BANCA, i suoi direttori, funzionari e dipendenti, liberi e dell'intenzione del TITOLARE del conto di annullare o terminare l'accordo.
esente da ogni e qualsiasi responsabilità perqualsiasi azione che ha intrapreso, o perLa BANCA è autorizzata a riscuotere un importo ragionevole per il trattamento
astenendosi dall'intraprendere qualsiasi azione, in conformità con la suddetta legge. e spese amministrative a causa di tale cancellazione o risoluzione;
provided that, the BANK shall be entitled to recover any loss incurred by the
25. Rivelazione di Informazioni. L'INTENUTARIO autorizza BANCA derivante dalla cancellazione o risoluzione del contratto o
la BANCA per condividere e divulgare tutte le informazioni, sia personali/ sensibili/ accordo.
privilegiato o altro, come può essere aggiornato o modificato di volta in volta,
29. Effetto Vincolante. Questi Termini e Condizioni sono vincolanti per ciascuno e
relativo all'INTENZIONARIO e/o al Conto e/o a qualsiasi di essi
Le proprietà o gli investimenti del TITOLARE DEL CONTO con la BANCA, per: (i) tutti i TITOLARI DI CONTO e i loro rispettivi eredi, esecutori,
agenzie governative, aziende di informazione/investigazione creditizia, finanziarie amministratori e assegnatari.
istituzioni, agenzie di credito, altre banche, compagnie di carte di credito, consumatore
30. Modifiche. La BANCA si riserva il diritto di aggiungere, annullare, modificare,
agenzie di reporting o di riferimento, siano esse con sede nelle Filippine o in
modificare, supplementare o annullare, di volta in volta, in tutto o in parte, qualsiasi di
altra giurisdizione, per rapporti sulla storia creditizia del TITOLARE DEL CONTO e
aggiornamenti dell'account inclusi ma non limitati allo stato di scadenza o contenzioso dii conti, i prodotti, i servizi e le strutture e questi Termini e
conti, pagamenti completi o risoluzione di inadempienze precedentemente segnalate Condizioni. Qualsiasi aggiunta, revisione, modifica, emendamento, integrazione
conti; (ii) tali organismi/agenzie che hanno autorità di regolamentazione su l'annullamento avrà effetto e sarà considerato vincolante per il
IL TITOLARE DEL CONTO previa comunicazione ai sensi della Sezione 26 del presente documento o da
BANCHE, o che hanno autorità di regolamentazione o giurisdizione in cui assegni, depositi,
i prelievi o i trasferimenti di fondi passano/vengono saldati/trasmessi o consegnati; esposizione o pubblicità nei locali della BANCA, o sul sito web della BANCA,
dai bancomat (ATM) o da qualsiasi piattaforma simile, o da
altri mezzi elettronici, incluso il servizio di messaggistica breve o mezzi simili
L'uso della carta ATM è soggetto a revoca e/o ritiro.
di consegna o tramite altri metodi di comunicazione che la BANCA ricevuta di avviso da parte della BANCA di qualsiasi violazione di uno qualsiasi di questi Termini e
ritiene appropriato ed efficace. A seguito di tale avviso, tutte queste aggiunte,
Condizioni o per qualsiasi altro motivo(i) che, a parere della BANCA,
revisioni, modifiche, emendamenti, integrazioni o cancellazioni costituiranno precluderebbe gli interessi dell'ACCREDITATO e/o di entrambi
una parte integrante di questi Termini e Condizioni. L'INTERRATORE la BANCA. Il TITOLARE DEL CONTO riconosce che la BANCA può
allo stesso modo si impegna ad accedere regolarmente [al sito web della BANCA] per eventuali modifiche
withdraw, disable and/or suspend the ATM Card or any service offered in
a questi Termini e Condizioni. connessione ad essa in qualsiasi momento senza preavviso.
31. Limite delle Azioni. Qualsiasi reclamo o azione derivante da uno qualsiasi dei
37. Conto Corrente. Il TITOLARE DEL CONTO sarà responsabile di tutto
I prodotti di deposito, i servizi o le strutture della BANCA saranno istituiti all'interno di un
assegni emessi dal conto di deposito. Il TITOLARE DEL CONTO si impegna
periodo di dieci (10) anni dalla data di scadenza, in caso di deposito a termine, o osservare un'eccezionale diligenza nella custodia e nell'uso degli assegni o
dalla data dell'ultima transazione, in caso di altri prodotti di deposito, servizi i libretti degli assegni. L'INTERRUTTORE ASSUMERÀ la piena responsabilità per qualsiasi
e strutture. Il TITOLARE DEL CONTO riconosce che la mancata presentazione di tale
assegni falsificati, non autorizzati e/o alterati. In tali casi, la presunzione
la rivendicazione o l'azione entro detto periodo estinguerà qualsiasi diritto che il
è che il TITOLARE DEL CONTO è stato negligente nella custodia e/o nell'uso
Il TITOLARE DEL CONTO può avere derivante da tale reclamo o azione. del/campi di controllo o del/i libretti degli assegni.

32. Articolo 1250 del Codice Civile. Il Titolare del Conto riconosce Tutti gli spazi vuoti sui controlli emessi devono essere correttamente compilati. La BANCA
L'articolo 1250 del Nuovo Codice Civile statuisce che: “In caso di può rifiutare gli assegni se le firme non sono conformi ai campioni
l'inflazione o la deflazione straordinaria della valuta stabilita dovrebbe registrato presso la BANCA. Qualsiasi cancellazione o modifica della data del
sopravvenire, il valore della valuta al momento dell'istituzione del controlla, nome del beneficiario, importo in parole, importo in cifre, il traente
"l'obbligo sarà la base del pagamento" non si applica al Conto. signature(s), account name, account number, check number, MICR
personaggi, indipendentemente da qualsiasi controfirma o iniziali che appaiono per
33. Legge applicabile. Questi Termini e Condizioni sono regolati da l'autorizzazione alla cancellazione o alla modifica non sarà onorata. In caso di cancellazione o
Leggi filippine e regole e regolamenti, esistenti o prospettici, applicabili in caso di modifica, il TITOLARE DEL CONTO deve emettere un nuovo assegno.
sul Conto, emesso dalla Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Filippine
Corporazione di Assicurazione dei Depositi (PDIC), Corporazione della Camera di Compensazione Filippina
Una richiesta di chiusura o cessazione del Conto di Deposito sarà effettuata da
(PCHC), e altre agenzie che regolano, monitorano o supervisionano BANCA solo dopo tutti i controlli emessi dal TITOLARE del CONTO contro il
operazioni bancarie. Il conto di deposito e gli assegni non emessi devono essere stati contabilizzati per il
soddisfazione della BANCA. Il TITOLARE DEL CONTO dovrà restituire alla BANCA
34. Clausola di Separabilità. Nel caso in cui una qualsiasi disposizione di questi Terminitutti gli assegni non emessi e sarà responsabile nei confronti della BANCA per eventuali danni o
e le Condizioni saranno dichiarate nulle, illegali o inapplicabili da responsabilità che la BANCA potrebbe assumere o subire a causa di
il tribunale competente, le altre disposizioni non colpite da ciò resteranno valide La mancata restituzione degli assegni non utilizzati da parte del TITOLARE DEL CONTO. In aggiunta a
e applicabile. Il diritto della BANCA di chiudere il conto di deposito nella Sezione 21 del presente documento,
IL TITOLARE DEL CONTO autorizza con la presente la BANCA a chiudere il Conto Deposito
35. Disposizioni Supplementari. Disposizioni relative a specifici anche senza preavviso all'INTENUTORE DEL CONTO al verificarsi di
i prodotti, le strutture, i servizi e i canali della BANCA saranno altresì uno dei seguenti eventi: (i) emissione di tre (3) fondi insufficienti
provided in a separate supplementary document and, together with these (NSF)/assegni finanziati in ritardo entro un periodo di trenta (30) giorni; (ii) emissione di
I Termini e Condizioni costituiranno un documento integrato. cinque (5) assegni NSF/fondi in ritardo all'interno di un periodo di novanta (90) giorni; (iii)
emissione di assegni NSF con un importo grossolanamente sproporzionato rispetto a
Prodotti e servizi di deposito saldo del deposito del Conto Depositato; (iv) mancato rispetto del minimo
mantenere il requisito di saldo per almeno tre (3) mesi consecutivi;
36. Conto di Risparmio. (a) Libretto. Il libretto non è trasferibile. (v) scoperti (saldii negativi) dovuti a spese per servizi; o (vi) avversi
Il TITOLARE DEL CONTO accetta che la BANCA non sarà responsabile per i pagamenti
rapporti di credito dei risultati riguardanti il TITOLARE DEL CONTO. In caso che il
made to any person who shall present the passbook issued for the Deposit Il conto deposito è chiuso per uno dei motivi soprastanti, il
Conto. Non devono essere registrate altre voci oltre a quelle effettuate dalla Banca. Il TITOLARE DEL CONTO autorizza ulteriormente la BANCA a segnalare tale chiusura e
nel Passbook. Il Passbook è emesso per assistere il TITOLARE DEL CONTO nel il motivo/i quindi a qualsiasi ente o corpo di informazione creditizia stabilito per
monitoraggio delle transazioni e del saldo dell'account. Il tenere traccia di eventuali account mal gestiti dai monitor.
IL TITOLARE DEL CONTO riconosce che poiché senza transazioni sul Libretto
sono autorizzati (cioè tramite bancomat o altri canali BANCARI), i registri della BANCA a) Libretto degli assegni. I libretti degli assegni pre-codificati sono disponibili al momento dell'apertura di
prevarrà in caso di discrepanza sull'importo del saldo mostrato nel il Conto Deposito. Il libretto degli assegni ordinato sarà disponibile per il ritiro presso
Libretto e i registri della BANCA. il Ramo di Manutenzione (o consegnato all'indirizzo fornito, se richiesto e
soggetto a procedure di sicurezza). La richiesta del libretto degli assegni sarà soggetta a
(b)Carta Bancomat. Il TITOLARE DEL CONTO commissione o addebito che il TITOLARE DEL CONTO autorizza la BANCA ad addebitare
riconosce che la carta bancomat è e rimarrà di proprietà del dal Conto di Deposito. Nel caso in cui i libretto/i degli assegni venga/ano ritirato/i oppure
BANCA e deve essere restituito alla BANCA su richiesta. Il ricevuto da un rappresentante, il TITOLARE DEL CONTO deve presentare una lettera di
Il TITOLARE DEL CONTO deve tenere la carta ATM in un luogo sicuro in ogni momento e
autorizzazione e riconoscimento che la BANCA non sarà responsabile per alcun
esercitare la dovuta cautela per prevenire la sua perdita, furto o uso improprio. In caso di perdita o
perdita o danno subito o che potrebbe essere subito dall'INTestatario del conto
furto della carta bancomat, il TITOLARE DELL'CONTO si impegna a segnalare immediatamente il
derivante dalla liberazione del/i libretto/i assegni da parte della BANCA al
perdita o furto contattando il Servizio Clienti PNB o la Filiale della BANCA rappresentante autorizzato del TITOLARE DEL CONTO.
dove è mantenuto il Conto (la "Filiale di Manutenzione"). Le carte ATM che
sono catturati senza apparente motivo in qualsiasi sportello ATM saranno considerati allo stesso modo
b) Estratto conto (SOA). La Banca invierà un estratto conto dettagliato
persi e devono essere segnalati tempestivamente. Prima della ricezione della BANCA (mensile/trimestrale)
di tramite posta all'indirizzo del TITOLARE DEL CONTO il
qualsiasi segnalazione di perdita o furto, tutte le transazioni generate attraverso l'uso del
Il TITOLARE DEL CONTO dovrà informare prontamente la BANCA per iscritto di
La carta ATM sarà considerata vincolante e autorizzata in modo conclusivo da qualsiasi cambiamento di indirizzo, in mancanza del quale l'invio da parte della BANCA del SOA al
L'INTERRUTTORE e la BANCA non saranno ritenuti responsabili per eventuali perdite o danni
l'indirizzo registrato sarà considerato sufficiente. Nel caso in cui il TITOLARE DEL CONTO
sostenuti dal TITOLARE DEL CONTO.
opts to pick-up the SOA, the ACCOUNTHOLDER has six (6) months from
data di dichiarazione per richiedere la SOA dal ramo di mantenimento.
L'INTENITORE DEL CONTO non deve rivelare il Numero di Identificazione Personale
(PIN) o provocare la rivelazione del PIN a qualsiasi persona in qualsiasi circostanza. Il Fatto salvo quanto diversamente stabilito nel presente documento o nei separati accordi
Il TITOLARE DEL CONTO assumerà la piena responsabilità per tutte le transazioni effettuate
coprendo conti specifici, il TITOLARE DEL CONTO sarà ritenuto avere
attraverso l'uso della carta ATM che sia stata o meno realizzata con il
ha accettato la correttezza delle voci riportate e/o ha rinunciato a qualsiasi
La conoscenza o l'autorità del TITOLARE DEL CONTO. Il TITOLARE DEL CONTO deve
richieste contro la BANCA se, dopo la scadenza di quindici (15) giorni dalla data
informa la BANCA di eventuali errori o irregolarità nelle transazioni/statements ATM
di ricezione di tale dichiarazione, la BANCA non riceve alcun reclamo scritto
immediatamente dopo aver conosciuto tale errore o irregolarità. La BANCA può o avviso di discrepanza da parte del TITOLARE DEL CONTO.
richiedere all'INTERRUTTORE di presentare un rapporto o reclamo scritto su
transazioni/estratti conto ATM errati o irregolari. Il TITOLARE DEL CONTO Il fallimento da parte del TITOLARE DEL CONTO di ritirare il SOA entro sei
è vincolato dalle ulteriori disposizioni contenute nella busta del PIN. (6) mesi dalla data dell'estratto conto autorizzeranno la BANCA a disporre
SOA incluso documenti correlati come immagini scansionate di cancellati/ l'elaborazione dei servizi disponibili in DBS per qualsiasi motivo determinato
assegni negoziati e copie di memorie di addebito e di accredito. dalla BANCA.

c) Disonore e Restituzione degli Assegni. La restituzione degli assegni tratti a favore del TITOLARE del CONTO accetterà la piena responsabilità per tutte le transazioni
fondi insufficienti (DAIF) o prelevati da depositi non incassati (DAUD), o effettuati tramite qualsiasi canale di Banking Digitale che utilizza la Carta del Titolare del Bancomat e
con difetti tecnici saranno regolati dalle norme e dai regolamenti del PIN ATM, o del Nome Utente e della Password Utente, con o senza il
PCHC e il BSP e/o gli accordi di compensazione stipulati dalla conoscenza o autorizzazione del TITOLARE DEL CONTO, e accetterà la BANCA.
BANCA per l'incasso degli assegni denominati in valute estere. Il registro delle transazioni è conclusivo e vincolante per tutti gli scopi.
La Banca si riserva il diritto di rifiutare e restituire gli assegni, a sua discrezione,
senza preavviso in qualsiasi momento e il TITOLARE DEL CONTO accetta che Il TITOLARE DEL CONTO accetta che l'uso del DBS sia a
la BANCA non incorrerà in alcuna responsabilità derivante da detto rifiuto e restituzione. Il CLIENTE assume il proprio rischio e si assumerà tutti i rischi, errori, omissioni
Le spese per il ritorno e/o il disonore degli assegni saranno a carico di e ritardi incidentali o derivanti dall'uso di DBS. Il
il TITOLARE DEL CONTO e sarà addebitato automaticamente dal Deposito ACCOUNTHOLDER shall ensure the correctness of all transaction information
Account senza preavviso. dare e mantenere la BANCA indenne e esente da qualsiasi danno derivante
dalla dipendenza della BANCA sulle informazioni transazionali fornite da
INTERRUTTORE
d) Revoca del pagamento. La richiesta di revoca del pagamento di un assegno o di un elemento di deposito non deve essere DI CONTO.
essere valido a meno che non sia fatto per iscritto utilizzando il modulo prescritto dalla Banca e
duly acknowledged as received by the BANK. The stop payment request The BANK shall not be obliged to complete financial transactions that are not
sarà soggetto a una commissione applicabile ai sensi della Sezione 8 ed è accettato solo se coperto da fondi sufficienti. Solo i saldi disponibili e prelevabili di
l'assunzione che l'assegno non sia stato negoziato alla data e che i conti registrati saranno considerati per queste transazioni. In caso di
tempo della richiesta di fermo pagamento. fondi insufficienti nel conto registrato, la richiesta sarà automaticamente
annullato, senza necessità di preavviso. La BANCA non avrà alcun obbligo o
Qualsiasi assegno smarrito dovrebbe essere negoziato nonostante l'esercizio di responsabilità da parte della Banca per le transazioni annullate a causa di insufficienza di fondi nell'iscritto.
con ragionevole diligenza, il TITOLARE DEL CONTO si impegna a mantenere la BANCAG, il suo Conto.
direttori, funzionari, dipendenti e agenti liberi e indenni da qualsiasi perdita
o danni derivanti da tale negoziazione. La BANCA non sarà responsabile per eventuali perdite derivanti da circostanze
sul quale non ha alcun controllo diretto, inclusa, ma non limitata a, la mancata di
38. Conto di deposito a termine. Un deposito a termine può essere aperto per un minimo di attrezzature elettroniche o meccaniche o linee di comunicazione o altro.
importo e durata come determinato dalla BANCA. All'apertura di un deposito a termine, problemi di interconnessione, condizioni meteorologiche avverse, terremoti, inondazioni
il TITOLARE DEL CONTO riceverà un avviso di conferma che non prevede altri eventi del genere.
non sarà più presentato al momento della scadenza o della risoluzione anticipata del deposito a termine. In
l'evento in cui il/i controllo/i destinato/i a finanziare il deposito a termine è/sono restituito/i, non è The BANK non garantisce né rappresenta che l'accesso all'intero o a parte
compreso che il consiglio di conferma sarà considerato annullato. Le informazioni e/o le funzioni qui contenute saranno fornite
IL CONTITOLARE riconosce che il deposito a termine sarà automaticamente ininterrotto o privo di errori o intercettazioni di terzi non autorizzati.
pagato e risolto alla data di scadenza e il ricavato sarà che qualsiasi difetto identificato sarà corretto, o che non ci saranno ritardi,
accreditati sul conto di regolamento designato che maturerà interessi in caso di fallimenti, errori, omissioni o perdita di informazioni trasmesse, o che non ci sia
tasso applicabile a tale conto di deposito dalla data di accredito fino alla data in cui virus o altre proprietà contaminanti o distruttive verranno trasmesse
prelievo o rinnovo effettivo. In assenza di un conto di regolamento, o che non si verificheranno danni al computer o al sistema mobile di
Il TITOLARE DEL CONTO riconosce che la BANCA si riserva il diritto di assegnare il TITOLARE DEL CONTO. Il TITOLARE DEL CONTO comprende che il conto
un conto di regolamento. In caso di pre-terminazione, tasse e oneri applicabili Informazioni, dettagli e/o servizi potrebbero non essere disponibili durante la fine della giornata
saranno dedotti dai proventi netti del deposito a termine e dell'elaborazione in batch e/o della manutenzione del sistema.
L'INTESTATARIO AUTORIZZA QUI DI SEGUITO LA BANCA A ADDEBITARE TALI TASSE E
oneri dai proventi netti. In caso di qualsiasi discrepanza tra La BANCA, compresi i suoi direttori, azionisti, funzionari e agenti, deve
l'avviso di conferma e i registri della BANCA, si intende che in nessun caso sarà responsabile per qualsiasi perdita o danno derivante in connessione con il
I registri della BANCA prevarranno. In caso di rinnovo, la BANCA emetterà unaccesso o utilizzo o l'incapacità di accedere o utilizzare il DBS, o affidamento su
{"text":"nuovo avviso di conferma."} informazioni qui contenute, o per qualsiasi problema tecnico, hardware o software
fallimento di qualsiasi tipo, o l'interruzione, errore, difetto, omissione, ritardo in
39. Conto deposito in valuta estera. Prelievi in operazioni estere o trasmissione, virus informatici o guasti di linea o di sistema, anche
Le banconote sono soggette alla disponibilità di tali banconote. Fractions di valuta estera se la BANCA è avvisata della possibilità di tali danni, perdite o spese.
le valute possono, a scelta della BANCA, essere pagate in pesos. Tassi di cambio
Il cambio da una valuta all'altra sarà basato sul tasso di acquisto prevalente della Banca. L'utilizzo del DBS costituisce accettazione di questi Termini e Condizioni.
e tassi di vendita. Il TITOLARE DEL CONTO accetta che le spese di servizio possano essere e le relative modifiche successive. In caso di conflitto tra questi
addebitato per prelievi/depositi di contante in valuta estera e autorizza i Termini e le Condizioni del Servizio di Banking Digitale e i termini e
la BANCA di addebitare tali commissioni dal Conto. La BANCA provvederà a pagare il condizioni che disciplinano la/e transazione/i, prodotto/i e/o servizio/i pertinenti
TITOLARE DEL CONTO nella valuta richiesta dal TITOLARE DEL CONTO e/o fornita nel presente documento, quest'ultima avrà la precedenza. Tutti i termini e condizioni del
o un'altra valuta. Il Conto del TITOLARE dell'ACCOUNT con la BANCARIA nella misura in cui non sia incoerente
resta in pieno vigore ed efficacia.
40. Servizio di Banca Digitale (DBS). L'INTERRERENTE che desidera
l'utilizzo del DBS della BANCA dovrà iscrivere il Conto con la Filiale di Mantenimento. 41. Assistenza al Consumatore. La Banca ha fornito quanto segue
La BANCA si riserva il diritto di imporre restrizioni aggiuntive o di rifiutare canali per l'INTESTATARIO del CONTO per fornire feedback al fine di
iscrizione di determinati conti a DBS. Una volta iscritti a DBS, migliorano continuamente il servizio:
ILTITOLARE DEL CONTO avrà accesso alla Banca Online e al Mobile Banking della Banca
strutture e altre strutture che la BANCA può offrire di volta in volta. 1. Rivolgiti al nostro Responsabile Assistenza Clienti (CAO) o al Servizio Vendite e Assistenza
Per i conti joint "OR", gli ACCOUNTHOLDER con la presente autorizzano ciascuno Testa (SSH) nel ramo.
co-intestatario per registrare il conto in DBS e accordarsi con uno 2. Chiama la hotline del servizio clienti PNB attiva 24 ore su 24, 7 giorni su 7 al +632 8573 8888 o invia un'email
un altro che tutte le transazioni da effettuare da parte di uno di loro tramite DBS sono customercare@[Link].
considerato completato con il consenso e durante la vita di tutti i co-depositari
e tali transazioni sono vincolanti in solido per ciascuno e per tutti Il TITOLARE DEL CONTO può anche riferire le proprie preoccupazioni alla BSP Finanziaria
uno di loro. Consumatore Protezione Ufficio a +632 8708-7087 o
email consumeraffairs@[Link]. PNB è un'entità regolamentata da
La BANCA si riserva il diritto di annullare, terminare o sospendere l'uso del Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP).
DBS per qualsiasi motivo, incluso, ma non limitato a, cattiva gestione, zero
saldo dell'account, o violazione di questi Termini e Condizioni e quelli
specifico per DBS. L'INTESTATARIO DEL CONTO può, in qualsiasi momento, annullare o terminare
accesso o utilizzo del DBS tramite una richiesta effettuata al Branch di Manutenzione.
La BANCA si riserva il diritto di negare, rifiutare o rifiutarsi di concedere, agire su, o
eseguire una richiesta, un'istruzione o una transazione dell'INTESTATARIO del conto per NA023.1 Gen.‘21