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N. pratica
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ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI E PRODOTTI FINANZIARI

Data di riferimento:1 24/04/2025

Gentile/i Cliente/i VIOLANTE FEDERICO E D'OVIDIO CLARA

OGGETTO DEL VERBALE
Nell’ambito delle attività regolate dal contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Lei/Voi sottoscritto, il Suo/Vostro Consulente Finanziario Le/Vi ha illu-
strato il Piano Finanziario Personalizzato (nel seguito anche PFP) n. 2714377 che la Banca ha definito tenuto conto dell’“Obiettivo d’Investimento”2 e del “Profilo
di rischio/rendimento”3 da Lei/Voi indicati nella Richiesta di PFP VECO sottoscritta in data 24/04/2025 .
Secondo quanto previsto nel PFP n. 2714377 (allegato A) Le/Vi proponiamo quindi il Portafoglio di strumenti/prodotti finanziari la cui dettagliata composi-
zione è illustrata nell’allegato B e del quale la Banca ha preventivamente valutato l’ADEGUATEZZA rispetto al Suo/Vostro Profilo Finanziario4 (come delineato sulla base delle
informazioni5 che ci ha/avete fornito) e alla frequenza delle operazioni effettuate.
Tale Portafoglio Proposto costituisce l’oggetto della raccomandazione personalizzata fornita dalla Banca, articolata nelle Operazioni necessarie alla sua realizzazione.
Il presente Verbale documenta la Raccomandazione Personalizzata fornita e si compone di due parti:
› Parte 1 – Sintesi, nella quale sono riportati:
- l’esito della valutazione di adeguatezza del Portafoglio Proposto e la sua sintetica composizione
- la sintetica composizione del Portafoglio Attuale e il riepilogo delle operazioni in strumenti/prodotti finanziari necessarie a realizzare il Portafoglio Proposto (nel seguito
anche Operazioni) con indicazione dell’eventuale presenza di Avvertenze che la Banca Le/Vi rivolge in merito alle suddette Operazioni.
- Illustrazione ex ante dei costi e oneri applicati in relazione agli strumenti finanziari oggetto di raccomandazione nonché ai servizi di investimento e accessori prestati. Tale
illustrazione tiene conto anche degli incentivi pagati o percepiti dalla banca.
- la Sua/Vostra dichiarazione di ricezione di copia del presente Verbale comprensivo dei relativi allegati che ne formano parte integrante ed essenziale.
1
Data di svolgimento del test di Adeguatezza della Raccomandazione Personalizzata fornita dalla Banca e di conseguente produzione del Verbale di Consulenza
2 
Obiettivo d’Investimento = rappresenta la finalità che si desidera raggiungere con il Portafoglio sotto Advice. In fase di costruzione del PFP il Cliente ha la possibilità di scegliere tra i seguenti 3 distinti
obiettivi di investimento: Conservazione capitale con rischio basso, Stabilità del capitale con rischio moderato e Rivalutazione del capitale con rischio medio-alto.
3 
Profilo di rischio/rendimento = indica le ipotesi, in termini di rischio/rendimento massimo potenziale del Portafoglio sotto Advice, prescelte dal Cliente, tra quelle individuate dalla Banca, con un dato livello
di attendibilità e coerentemente con il Profilo Finanziario del Cliente medesimo.
4 
Profilo Finanziario = è il profilo che la Banca attribuisce al Cliente, per valutare l’adeguatezza delle Raccomandazioni personalizzate al medesimo rivolte, determinato sulla base alle Informazioni fornite
dal Cliente o comunque disponibili alla Banca.
5 
Informazioni = sono le informazioni fornite dal Cliente (prima della sottoscrizione del Contratto di Consulenza Advice, attraverso la compilazione di apposito questionario) relative alle Sue conoscenze
ed esperienze in materia di strumenti finanziari, al Suo obiettivo d’investimento/orizzonte temporale, alla Sua propensione al rischio, alla Sua situazione finanziaria e alle Sue preferenze in materia di
sostenibilità. Tali Informazioni possono essere aggiornate dal Cliente in qualsiasi momento mediante accesso all’apposita area del sito internet della Banca o rivolgendosi al suo Consulente finanziario.
La Banca, nel tempo integra tali informazioni sulla base dell’operatività svolta dal Cliente.

› Parte 2 – Allegati, nei quali sono riportati in dettaglio:

- Il Piano Finanziario Personalizzato (allegato A)
- Il Portafoglio Proposto: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari risultante dal PFP (allegato B)
- Il Portafoglio Attuale: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari attualmente presenti nel Deposito Advice (allegato C)
- Il dettaglio delle Operazioni necessarie alla realizzazione del Portafoglio Proposto (allegato D) con evidenza delle eventuali specifiche Avvertenze che la Banca Le/Vi
rivolge in merito a ciascuna di esse.
› PARTE 1 – SINTESI
ESITO CONSULENZA - VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA DI PORTAFOGLIO
Il Portafoglio Proposto (allegato B), così composto:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro6 % sul totale Portafoglio Proposto
Titoli 73.213,81 34,63
Fondi Comuni e Sicav 138.197,05 65,37
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00
Totale Portafoglio Proposto 211.410,86 100,00
È adeguato in quanto:
- Lei/Voi possiede/possedete il livello di conoscenza ed esperienza ritenuto necessario dalla Banca per operare sugli strumenti/prodotti considerati (per la definizione di controllo
di appropriatezza si rinvia alla nota 1 della legenda);
- il rischio di mercato associato al Suo/Vostro Portafoglio comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale), è in linea con la Sua/Vostra
propensione al rischio (per la definizione di controllo sul rischio di mercato si rinvia alla nota 2 della legenda);
- la percentuale di prodotti complessi in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea con quanto stabilito
dalla Banca (per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- la percentuale su un singolo prodotto di tipo complesso, in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea
con quanto stabilito dalla Banca per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- Il controllo costo/benefici comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale) ha dato esito positivo (per la definizione di controllo costo/
benefici si rinvia alla nota 4 della legenda).
- Il Suo/Vostro Portafoglio, comprensivo delle operazioni, secondo i criteri definiti dalla Banca, risulta in linea con le preferenze da lei/voi indicate all’interno del questionario
MiFID con riguardo agli aspetti di sostenibilità. (si rimanda alla nota 5);

La valutazione di adeguatezza fa riferimento alla situazione esistente al momento dell’effettuazione della stessa, individuato dalla data del presente documento; elementi suc-
cessivamente sopravvenuti potrebbero condurre ad un diverso esito di tale valutazione.
OPERAZIONI NECESSARIE - SINTESI
Considerato che la situazione del Suo/Vostro Portafoglio Attuale (allegato C) è la seguente:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro7 % sul totale Portafoglio Attuale
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Titoli 128.044,79 60,14

Fondi Comuni e Sicav 84.849,79 39,86
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00
Copia per la Banca

Totale Portafoglio Attuale 212.894,58 100,00

6 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato B, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Proposto, la cui realizzazione è subordinata all’esecuzione delle Operazioni riportate negli allegati D. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costi-
tuiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.
7 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato C, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Attuale. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costituiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.

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per ottenere il Portafoglio Proposto (allegato B) sono necessarie le Operazioni di seguito riepilogate il cui dettaglio, comprensivo delle eventuali Avvertenze rese dalla Banca,
è riportato negli allegati D. Tra le Operazioni indicate sono comprese quelle dovute ai rimborsi a scadenza di Titoli e PCT che matureranno nei ** giorni successivi alla Data di
Riferimento.

Tipologia strumento/prodotto finanziario Operazioni di disinvestimento Operazioni di investimento Presenza di Avvertenze

N. Importo8 N. Importo7 Si/No
D.1 - Titoli 2 54.831,05 0 0,00 No
D.2 - Fondi Comuni e Sicav 2 23.563,28 3 76.910,57 Si
D.3 - Pronti Contro Termine 0 0,00 0 0,00 No
Totale Operazioni 4 78.394,33 3 76.910,57
Tipologia strumento/prodotto finanziario N. Operazione di associazione strumento/prodotto
D.4 - Polizze assicurative tradizionali 0 0,00
› ATTENZIONE
La sottoscrizione del presente Verbale attesta il ricevimento della Raccomandazione Personalizzata ivi contenuta ma non implica la disposizione degli ordini relativi
alle Operazioni.
Ad eccezione delle Operazioni di rimborso a scadenza di Titoli e Pronti Contro Termine che sono concluse automaticamente al maturare delle prestabilite date di sca-
denza, qualora il Cliente desideri che la Banca esegua le Operazioni, deve impartire gli ordini corrispondenti mediante il Consulente Finanziario. Qualora lei accetti la
proposta Advice, gli ordini ad essa associati saranno inoltrati alla Banca dal suo Consulente finanziario o tramite web collaboration.
I tempi di esecuzione degli ordini variano in relazione alla tipologia di strumenti finanziari che ne formano oggetto e, nel caso di ordini di acquisto, all’effettiva disponibi-
lità della liquidità necessaria sul conto corrente collegato al deposito Advice; in particolare, qualora la liquidità derivi dall’accredito delle somme rivenienti da operazioni
di disinvestimento, la completa esecuzione degli ordini previsti nella proposta può richiedere fino a 15 giorni. La Banca non si assume nessuna responsabilità per la
mancata esecuzione degli ordini in caso di liquidità insufficiente sul conto corrente di regolamento.
Per l’esecuzione degli ordini la Banca considera tutta la liquidità presente sul conto corrente collegato al deposito.
L’“associazione” è l’operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di
un portafoglio in regime di consulenza Advice. In tal caso, dunque, non è prevista esecuzione di ordini.

DICHIARAZIONE DEL/DEI CLIENTE/I

Con la sottoscrizione del presente Verbale Vi confermo/confermiamo la ricezione del medesimo, comprensivo dei seguenti Allegati:
Nome Allegato Presenza Si/No
Allegato A – Piano Finanziario Personalizzato n. 2714377 Si
Allegato B – Portafoglio Proposto Si
Allegato C – Portafoglio Attuale Si
Allegato D – Operazioni Necessarie: Si
• D.1 Titoli, Si
• D.2 Fondi e SICAV, Si
• D.3 Pronti Contro Termine. No
• D4. Polizze assicurative tradizionali No
Gli importi indicati (“controvalori teorici”), essendo riferiti ad operazioni che potranno essere concluse in un momento successivo, sono esclusivamente finalizzati a fornire un’indicazione generale dell’en-
8 

tità delle operazioni medesime. Gli importi derivanti dall’eventuale effettiva conclusione di tali operazioni potranno quindi risultare diversi da quelli qui indicati.

Sono/siamo consapevole/i che l’eventuale esecuzione delle singole Operazioni indicate nel presente Verbale richiede altrettante specifiche disposizioni che potremo impartire
alla Banca attraverso il Consulente Finanziario.
Sono/siamo consapevole/i che in caso di “associazione” ad Advice di un prodotto/strumento finanziario (operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in
precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di un portafoglio in regime di consulenza Advice), non è prevista esecuzione di ordini.
Sono/siamo consapevole/i che anche i prodotti oggetto di “associazione” concorrono alla determinazione del corrispettivo della Banca e delle eventuali spese ai sensi dell’art.
3.5 e segg. del contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Me/Noi sottoscritto, secondo i criteri di calcolo di cui all’Allegato n. I al Contratto.
Nel caso di proposte aventi ad oggetto strumenti qualificati come PRIIPs dichiaro di aver ricevuto il/i Documento/i contenente le informazioni chiave (KID/KIID). Nel caso di
utilizzo del canale Web Collaboration prendo atto che l’accettazione del verbale implica la scelta di ricevere il/i KID/KIID del/i PRIIPs attraverso il sito internet [Link]
– sezione consulenza.
In caso di utilizzo del canale offline (modalità cartacea) confermo/confermiamo di essere stato/i informato/i dalla Banca della possibilità di avvalermi/ci del canale web collabo-
ration per poter ricevere il presente verbale e i relativi ordini da me disposti in formato elettronico, ma ho/abbiamo optato per la ricezione in formato cartaceo.
Dichiaro di aver ricevuto il presente verbale di consulenza e di accettare espressamente le avvertenze formulate nell’ambito dello stesso.

› LEGENDA
1. Controllo di appropriatezza: il controllo di appropriatezza è volto a rilevare il livello di conoscenza ed esperienza del cliente riguardo agli strumenti finanziari/servizi di investimento prestati dalla Banca. Le
informazioni per svolgere tale controllo sono acquisite dalla risposte fornite dal cliente attraverso il questionario MIFID nonché altre ulteriori informazioni a disposizione della banca . Ad ogni risposta fornita
dal cliente viene attribuito un punteggio. La somma del valore sintetico di conoscenza e di esperienza dà il punteggio complessivo per la valutazione di appropriatezza. Tale punteggio viene confrontato
con quello associato allo strumento/prodotto oggetto dell’operazione.
2. Controllo sul rischio di mercato: viene calcolato il rischio di mercato (espresso dall’indicatore VAR) del portafoglio che il cliente avrebbe qualora tutte le operazioni in strumenti finanziari oggetto della
proposta fossero eseguite. Se il valore che esprime tale rischio risulta non superiore al valore massimo di VAR previsto per la risposta fornita dal cliente sulla propensione al rischio, la proposta, nel suo
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complesso, si considera adeguata.

3. Controllo di concentrazione sui prodotti complessi: si verifica che la concentrazione dei prodotti complessi (come definiti nella Comunicazione Consob n. 97996 del 22 dicembre 2014) non superi
determinate soglie sia con riferimento al singolo strumento complesso sia sul totale degli strumenti complessi rispetto al portafoglio.
4. Controllo costi/benefici: si tratta di un controllo volto a verificare che la proposta di investimento determini dei benefici per il cliente. La valutazione dei benefici viene svolta prendendo in considerazione
i seguenti indicatori: Indicatore di efficienza finanziaria; Indicatore di qualità dei prodotti.
5. Controllo sostenibilità: la valutazione di adeguatezza relativamente agli aspetti di sostenibilità verifica l’allineamento tra le caratteristiche dei prodotti che compongono il portafoglio oggetto di racco-
Copia per la Banca

mandazione alle preferenze (generiche o specifiche) rilasciate in sede di compilazione del questionario MiFID. Per ulteriori dettagli si rimanda al documento «Normativa MiFID», disponibile sul sito clienti
[Link] nella sezione Tutte le condizioni > Normativa MiFID e al link [Link] Vengono prese in considerazione le seguenti
categorie di strumenti: OICR, ETP, Azioni, Diritti quotati, Obbligazioni, Certificati, Polizze assicurative e Gestioni patrimoniali.

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.508.439,55 interamente sottoscritto e versato – Banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario
FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]

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Di seguito sono esposti i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati. I valori sono rappresentati sia in valore monetario (in Euro) che percentuale. Ai
fini della determinazione percentuale:
• i costi iniziali, i costi ricorrenti (sia di prodotto che di servizio) e gli eventuali abbuoni Advice sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di investimento
oggetto di proposta;
• i costi di uscita sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di disinvestimento oggetto di proposta;
• i costi complessivi sono rapportati al controvalore totale delle operazioni oggetto di proposta (sommatoria in valore assoluto delle operazioni di investimento e di disinvestimento).

COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03%

Costi ricorrenti 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 575,36€ 0,75% 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 1.100,57€ 1,43%

Costi di uscita 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02%

Costi di servizio

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%

Costi ricorrenti 692,20€ 0,90% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 692,20€ 0,90% 692,20€ 0,90%

Costi di uscita 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05%

Abbuoni Advice -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87%

Costi complessivi 59,83€ 0,04% 1.142,57€ 0,74% 575,36€ 0,37% 80,00€ 0,05% 1.122,40€ 0,72% 1.202,40€ 0,77%
di cui

Relativi a investimenti 21,83€ 0,03% 1.124,57€ 1,46% 575,36€ 0,75% 24,00€ 0,03% 1.122,40€ 1,46% 1.146,40€ 1,49%

Relativi a disinvestimenti 38,00€ 0,05% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07%

Di seguito sono rappresentati in valore monetario (in Euro) i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati non più applicabili in virtù della chiusura/
riduzione della posizione. I costi ricorrenti (di prodotto e di servizio) rappresentano il risparmio derivante dalle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni. Gli eventuali
abbuoni Advice rappresentano un minor risparmio in quanto legati alle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni e quindi rappresentano una minor retrocessione al cliente.

RISPARMIO COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi ricorrenti 0,00€ 510,72€ 202,17€ 510,72€ 510,72€

Costi di servizio

Costi ricorrenti 712,08€ 0,00€ 0,00€ 712,08€ 712,08€

Abbuoni Advice -202,17€ -202,17€ -202,17€

Totale risparmio 509,91€ 510,72€ 202,17€ 1.020,63€ 1.020,63€

Dettaglio Operazioni Controvalore € Numero operazioni

Investimenti 76.910,57€ 3

Disinvestimenti 78.394,33€ 4
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Totale (in valore assoluto) 155.304,90€ 7

Copia per la Banca

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.508.439,55 interamente sottoscritto e versato – Banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario
FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]

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Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sula base
del controvalore dell’operazione stimati costanti nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si considera l’importo massimo applicabile.
Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR
sono già considerati nel calcolo del NAV del Fondo/Sicav.
Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento
dell’acquisto e della vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
Costi stimati: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e delle altre commissioni ricorrenti che saranno addebitati in futuro. La stima viene
effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un anno.
Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella
colonna “Totale costi”.

Costi eventuali (switch/uscita/performance) 24,00€

Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di determinate condizioni. Mentre le commissioni di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di per-
formance vengono stimate considerando la serie storica degli ultimi 5 anni.
L’effetto dei costi ed oneri complessivi sulla redditività dell’investimento è pari al 0,77%

Informativa costi e oneri – avvertenze della Banca

Qualora la Banca fosse nell’impossibilità di reperire i dati su alcune voci di costo, per i prodotti di risparmio gestito il relativo importo sarà stimato tenendo conto del costo medio
generalmente applicato dalle società prodotto in relazione all’asset class di riferimento.
I costi relativi ai servizi di consulenza che prevedono il pagamento di una commissione sono stati calcolati come segue: controvalore del portafoglio finale (si considera il
patrimonio che risulterebbe se tutti gli ordini di cui alle proposte del presente verbale fossero accettate) – controvalore del portafoglio iniziale (si considera il controvalore del
portafoglio prima della presente proposta) X commissione applicata per il servizio di consulenza. I costi di servizio includono (ove applicabili) le commissioni di consulenza e
le spese di custodia.

Nel calcolo non si è tenuto conto di eventuali oneri fiscali connessi alla singola operazione e/o al servizio di investimento prestato (i.e. capital gain, bolli). Sono invece stati conside-
rati diritti fissi e tasse fisse applicate dai singoli depositari/mercati. Non si è inoltre tenuto conto di eventuali bonus/promozioni/sconti di commissioni tempo per tempo applicabili.
Nel prospetto sono altresì indicati gli incentivi riportati nella colonna “Retrocessi a Fineco” che Fineco percepisce in relazione al collocamento/distribuzione del prodotto oggetto
dell’operazione.
Si evidenzia che tutti i costi relativi al prodotto finanziario impattano sulla performance dell’investimento.
Per maggiori informazioni sulla metodologia applicata dalla banca per il calcolo dei costi ed oneri si rinvia al documento “Normativa Mifid – documento informativo” pubblicato
sul sito internet della banca.
Si evidenzia che la Banca potrebbe percepire incentivi non monetari, per l’attività di formazione a favore della rete di vendita, da parte delle case prodotto/compagnie assi-
curative di cui alla presente proposta; a tal proposito, per quanto concerne gli incentivi non monetari diversi da quelli di minore entità, ne verrà eventualmente fornita esatta
evidenza all’interno dell’informativa ex-post annuale su costi ed oneri.

È Sua/Vostra facoltà ottenere, tramite richiesta inoltrata al Suo/Vostro Consulente Finanziario, la rappresentazione dei costi in forma analitica.

› Firma Titolare

Firma Titolare
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

Data Luogo › Firma Titolare

Copia per la Banca

Accertati autenticità e poteri di firma del/i sottoscrittore/i:

Codice Consulente Consulente Firma Consulente

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ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI E PRODOTTI FINANZIARI

Data di riferimento:1 24/04/2025

Gentile/i Cliente/i VIOLANTE FEDERICO E D'OVIDIO CLARA

OGGETTO DEL VERBALE
Nell’ambito delle attività regolate dal contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Lei/Voi sottoscritto, il Suo/Vostro Consulente Finanziario Le/Vi ha illu-
strato il Piano Finanziario Personalizzato (nel seguito anche PFP) n. 2714377 che la Banca ha definito tenuto conto dell’“Obiettivo d’Investimento”2 e del “Profilo
di rischio/rendimento”3 da Lei/Voi indicati nella Richiesta di PFP VECO sottoscritta in data 24/04/2025 .
Secondo quanto previsto nel PFP n. 2714377 (allegato A) Le/Vi proponiamo quindi il Portafoglio di strumenti/prodotti finanziari la cui dettagliata composi-
zione è illustrata nell’allegato B e del quale la Banca ha preventivamente valutato l’ADEGUATEZZA rispetto al Suo/Vostro Profilo Finanziario4 (come delineato sulla base delle
informazioni5 che ci ha/avete fornito) e alla frequenza delle operazioni effettuate.
Tale Portafoglio Proposto costituisce l’oggetto della raccomandazione personalizzata fornita dalla Banca, articolata nelle Operazioni necessarie alla sua realizzazione.
Il presente Verbale documenta la Raccomandazione Personalizzata fornita e si compone di due parti:
› Parte 1 – Sintesi, nella quale sono riportati:
- l’esito della valutazione di adeguatezza del Portafoglio Proposto e la sua sintetica composizione
- la sintetica composizione del Portafoglio Attuale e il riepilogo delle operazioni in strumenti/prodotti finanziari necessarie a realizzare il Portafoglio Proposto (nel seguito
anche Operazioni) con indicazione dell’eventuale presenza di Avvertenze che la Banca Le/Vi rivolge in merito alle suddette Operazioni.
- Illustrazione ex ante dei costi e oneri applicati in relazione agli strumenti finanziari oggetto di raccomandazione nonché ai servizi di investimento e accessori prestati. Tale
illustrazione tiene conto anche degli incentivi pagati o percepiti dalla banca.
- la Sua/Vostra dichiarazione di ricezione di copia del presente Verbale comprensivo dei relativi allegati che ne formano parte integrante ed essenziale.
1
Data di svolgimento del test di Adeguatezza della Raccomandazione Personalizzata fornita dalla Banca e di conseguente produzione del Verbale di Consulenza
2 
Obiettivo d’Investimento = rappresenta la finalità che si desidera raggiungere con il Portafoglio sotto Advice. In fase di costruzione del PFP il Cliente ha la possibilità di scegliere tra i seguenti 3 distinti
obiettivi di investimento: Conservazione capitale con rischio basso, Stabilità del capitale con rischio moderato e Rivalutazione del capitale con rischio medio-alto.
3 
Profilo di rischio/rendimento = indica le ipotesi, in termini di rischio/rendimento massimo potenziale del Portafoglio sotto Advice, prescelte dal Cliente, tra quelle individuate dalla Banca, con un dato livello
di attendibilità e coerentemente con il Profilo Finanziario del Cliente medesimo.
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Profilo Finanziario = è il profilo che la Banca attribuisce al Cliente, per valutare l’adeguatezza delle Raccomandazioni personalizzate al medesimo rivolte, determinato sulla base alle Informazioni fornite
dal Cliente o comunque disponibili alla Banca.
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Informazioni = sono le informazioni fornite dal Cliente (prima della sottoscrizione del Contratto di Consulenza Advice, attraverso la compilazione di apposito questionario) relative alle Sue conoscenze
ed esperienze in materia di strumenti finanziari, al Suo obiettivo d’investimento/orizzonte temporale, alla Sua propensione al rischio, alla Sua situazione finanziaria e alle Sue preferenze in materia di
sostenibilità. Tali Informazioni possono essere aggiornate dal Cliente in qualsiasi momento mediante accesso all’apposita area del sito internet della Banca o rivolgendosi al suo Consulente finanziario.
La Banca, nel tempo integra tali informazioni sulla base dell’operatività svolta dal Cliente.

› Parte 2 – Allegati, nei quali sono riportati in dettaglio:

- Il Piano Finanziario Personalizzato (allegato A)
- Il Portafoglio Proposto: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari risultante dal PFP (allegato B)
- Il Portafoglio Attuale: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari attualmente presenti nel Deposito Advice (allegato C)
- Il dettaglio delle Operazioni necessarie alla realizzazione del Portafoglio Proposto (allegato D) con evidenza delle eventuali specifiche Avvertenze che la Banca Le/Vi
rivolge in merito a ciascuna di esse.
› PARTE 1 – SINTESI
ESITO CONSULENZA - VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA DI PORTAFOGLIO
Il Portafoglio Proposto (allegato B), così composto:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro6 % sul totale Portafoglio Proposto
Titoli 73.213,81 34,63
Fondi Comuni e Sicav 138.197,05 65,37
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00
Totale Portafoglio Proposto 211.410,86 100,00
È adeguato in quanto:
- Lei/Voi possiede/possedete il livello di conoscenza ed esperienza ritenuto necessario dalla Banca per operare sugli strumenti/prodotti considerati (per la definizione di controllo
di appropriatezza si rinvia alla nota 1 della legenda);
- il rischio di mercato associato al Suo/Vostro Portafoglio comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale), è in linea con la Sua/Vostra
propensione al rischio (per la definizione di controllo sul rischio di mercato si rinvia alla nota 2 della legenda);
- la percentuale di prodotti complessi in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea con quanto stabilito
dalla Banca (per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- la percentuale su un singolo prodotto di tipo complesso, in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea
con quanto stabilito dalla Banca per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- Il controllo costo/benefici comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale) ha dato esito positivo (per la definizione di controllo costo/
benefici si rinvia alla nota 4 della legenda).
- Il Suo/Vostro Portafoglio, comprensivo delle operazioni, secondo i criteri definiti dalla Banca, risulta in linea con le preferenze da lei/voi indicate all’interno del questionario
MiFID con riguardo agli aspetti di sostenibilità. (si rimanda alla nota 5);

La valutazione di adeguatezza fa riferimento alla situazione esistente al momento dell’effettuazione della stessa, individuato dalla data del presente documento; elementi suc-
cessivamente sopravvenuti potrebbero condurre ad un diverso esito di tale valutazione.
OPERAZIONI NECESSARIE - SINTESI
Considerato che la situazione del Suo/Vostro Portafoglio Attuale (allegato C) è la seguente:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro7 % sul totale Portafoglio Attuale
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

Titoli 128.044,79 60,14

Fondi Comuni e Sicav 84.849,79 39,86
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Copia per il Consulente

Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00

Totale Portafoglio Attuale 212.894,58 100,00
6 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato B, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Proposto, la cui realizzazione è subordinata all’esecuzione delle Operazioni riportate negli allegati D. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costi-
tuiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.
7 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato C, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Attuale. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costituiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.

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N. pratica
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per ottenere il Portafoglio Proposto (allegato B) sono necessarie le Operazioni di seguito riepilogate il cui dettaglio, comprensivo delle eventuali Avvertenze rese dalla Banca,
è riportato negli allegati D. Tra le Operazioni indicate sono comprese quelle dovute ai rimborsi a scadenza di Titoli e PCT che matureranno nei ** giorni successivi alla Data di
Riferimento.

Tipologia strumento/prodotto finanziario Operazioni di disinvestimento Operazioni di investimento Presenza di Avvertenze

N. Importo8 N. Importo7 Si/No
D.1 - Titoli 2 54.831,05 0 0,00 No
D.2 - Fondi Comuni e Sicav 2 23.563,28 3 76.910,57 Si
D.3 - Pronti Contro Termine 0 0,00 0 0,00 No
Totale Operazioni 4 78.394,33 3 76.910,57
Tipologia strumento/prodotto finanziario N. Operazione di associazione strumento/prodotto
D.4 - Polizze assicurative tradizionali 0 0,00
› ATTENZIONE
La sottoscrizione del presente Verbale attesta il ricevimento della Raccomandazione Personalizzata ivi contenuta ma non implica la disposizione degli ordini relativi
alle Operazioni.
Ad eccezione delle Operazioni di rimborso a scadenza di Titoli e Pronti Contro Termine che sono concluse automaticamente al maturare delle prestabilite date di sca-
denza, qualora il Cliente desideri che la Banca esegua le Operazioni, deve impartire gli ordini corrispondenti mediante il Consulente Finanziario. Qualora lei accetti la
proposta Advice, gli ordini ad essa associati saranno inoltrati alla Banca dal suo Consulente finanziario o tramite web collaboration.
I tempi di esecuzione degli ordini variano in relazione alla tipologia di strumenti finanziari che ne formano oggetto e, nel caso di ordini di acquisto, all’effettiva disponibi-
lità della liquidità necessaria sul conto corrente collegato al deposito Advice; in particolare, qualora la liquidità derivi dall’accredito delle somme rivenienti da operazioni
di disinvestimento, la completa esecuzione degli ordini previsti nella proposta può richiedere fino a 15 giorni. La Banca non si assume nessuna responsabilità per la
mancata esecuzione degli ordini in caso di liquidità insufficiente sul conto corrente di regolamento.
Per l’esecuzione degli ordini la Banca considera tutta la liquidità presente sul conto corrente collegato al deposito.
L’“associazione” è l’operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di
un portafoglio in regime di consulenza Advice. In tal caso, dunque, non è prevista esecuzione di ordini.

DICHIARAZIONE DEL/DEI CLIENTE/I

Con la sottoscrizione del presente Verbale Vi confermo/confermiamo la ricezione del medesimo, comprensivo dei seguenti Allegati:
Nome Allegato Presenza Si/No
Allegato A – Piano Finanziario Personalizzato n. 2714377 Si
Allegato B – Portafoglio Proposto Si
Allegato C – Portafoglio Attuale Si
Allegato D – Operazioni Necessarie: Si
• D.1 Titoli, Si
• D.2 Fondi e SICAV, Si
• D.3 Pronti Contro Termine. No
• D4. Polizze assicurative tradizionali No
Gli importi indicati (“controvalori teorici”), essendo riferiti ad operazioni che potranno essere concluse in un momento successivo, sono esclusivamente finalizzati a fornire un’indicazione generale dell’en-
8 

tità delle operazioni medesime. Gli importi derivanti dall’eventuale effettiva conclusione di tali operazioni potranno quindi risultare diversi da quelli qui indicati.

Sono/siamo consapevole/i che l’eventuale esecuzione delle singole Operazioni indicate nel presente Verbale richiede altrettante specifiche disposizioni che potremo impartire
alla Banca attraverso il Consulente Finanziario.
Sono/siamo consapevole/i che in caso di “associazione” ad Advice di un prodotto/strumento finanziario (operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in
precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di un portafoglio in regime di consulenza Advice), non è prevista esecuzione di ordini.
Sono/siamo consapevole/i che anche i prodotti oggetto di “associazione” concorrono alla determinazione del corrispettivo della Banca e delle eventuali spese ai sensi dell’art.
3.5 e segg. del contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Me/Noi sottoscritto, secondo i criteri di calcolo di cui all’Allegato n. I al Contratto.
Nel caso di proposte aventi ad oggetto strumenti qualificati come PRIIPs dichiaro di aver ricevuto il/i Documento/i contenente le informazioni chiave (KID/KIID). Nel caso di
utilizzo del canale Web Collaboration prendo atto che l’accettazione del verbale implica la scelta di ricevere il/i KID/KIID del/i PRIIPs attraverso il sito internet [Link]
– sezione consulenza.
In caso di utilizzo del canale offline (modalità cartacea) confermo/confermiamo di essere stato/i informato/i dalla Banca della possibilità di avvalermi/ci del canale web collabo-
ration per poter ricevere il presente verbale e i relativi ordini da me disposti in formato elettronico, ma ho/abbiamo optato per la ricezione in formato cartaceo.
Dichiaro di aver ricevuto il presente verbale di consulenza e di accettare espressamente le avvertenze formulate nell’ambito dello stesso.

› LEGENDA
1. Controllo di appropriatezza: il controllo di appropriatezza è volto a rilevare il livello di conoscenza ed esperienza del cliente riguardo agli strumenti finanziari/servizi di investimento prestati dalla Banca. Le
informazioni per svolgere tale controllo sono acquisite dalla risposte fornite dal cliente attraverso il questionario MIFID nonché altre ulteriori informazioni a disposizione della banca . Ad ogni risposta fornita
dal cliente viene attribuito un punteggio. La somma del valore sintetico di conoscenza e di esperienza dà il punteggio complessivo per la valutazione di appropriatezza. Tale punteggio viene confrontato
con quello associato allo strumento/prodotto oggetto dell’operazione.
2. Controllo sul rischio di mercato: viene calcolato il rischio di mercato (espresso dall’indicatore VAR) del portafoglio che il cliente avrebbe qualora tutte le operazioni in strumenti finanziari oggetto della
proposta fossero eseguite. Se il valore che esprime tale rischio risulta non superiore al valore massimo di VAR previsto per la risposta fornita dal cliente sulla propensione al rischio, la proposta, nel suo
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

complesso, si considera adeguata.

3. Controllo di concentrazione sui prodotti complessi: si verifica che la concentrazione dei prodotti complessi (come definiti nella Comunicazione Consob n. 97996 del 22 dicembre 2014) non superi
determinate soglie sia con riferimento al singolo strumento complesso sia sul totale degli strumenti complessi rispetto al portafoglio.
4. Controllo costi/benefici: si tratta di un controllo volto a verificare che la proposta di investimento determini dei benefici per il cliente. La valutazione dei benefici viene svolta prendendo in considerazione
i seguenti indicatori: Indicatore di efficienza finanziaria; Indicatore di qualità dei prodotti.
Copia per il Consulente

5. Controllo sostenibilità: la valutazione di adeguatezza relativamente agli aspetti di sostenibilità verifica l’allineamento tra le caratteristiche dei prodotti che compongono il portafoglio oggetto di racco-
mandazione alle preferenze (generiche o specifiche) rilasciate in sede di compilazione del questionario MiFID. Per ulteriori dettagli si rimanda al documento «Normativa MiFID», disponibile sul sito clienti
[Link] nella sezione Tutte le condizioni > Normativa MiFID e al link [Link] Vengono prese in considerazione le seguenti
categorie di strumenti: OICR, ETP, Azioni, Diritti quotati, Obbligazioni, Certificati, Polizze assicurative e Gestioni patrimoniali.

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.508.439,55 interamente sottoscritto e versato – Banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario
FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]

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N. pratica
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Di seguito sono esposti i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati. I valori sono rappresentati sia in valore monetario (in Euro) che percentuale. Ai
fini della determinazione percentuale:
• i costi iniziali, i costi ricorrenti (sia di prodotto che di servizio) e gli eventuali abbuoni Advice sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di investimento
oggetto di proposta;
• i costi di uscita sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di disinvestimento oggetto di proposta;
• i costi complessivi sono rapportati al controvalore totale delle operazioni oggetto di proposta (sommatoria in valore assoluto delle operazioni di investimento e di disinvestimento).

COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03%

Costi ricorrenti 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 575,36€ 0,75% 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 1.100,57€ 1,43%

Costi di uscita 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02%

Costi di servizio

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%

Costi ricorrenti 692,20€ 0,90% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 692,20€ 0,90% 692,20€ 0,90%

Costi di uscita 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05%

Abbuoni Advice -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87%

Costi complessivi 59,83€ 0,04% 1.142,57€ 0,74% 575,36€ 0,37% 80,00€ 0,05% 1.122,40€ 0,72% 1.202,40€ 0,77%
di cui

Relativi a investimenti 21,83€ 0,03% 1.124,57€ 1,46% 575,36€ 0,75% 24,00€ 0,03% 1.122,40€ 1,46% 1.146,40€ 1,49%

Relativi a disinvestimenti 38,00€ 0,05% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07%

Di seguito sono rappresentati in valore monetario (in Euro) i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati non più applicabili in virtù della chiusura/
riduzione della posizione. I costi ricorrenti (di prodotto e di servizio) rappresentano il risparmio derivante dalle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni. Gli eventuali
abbuoni Advice rappresentano un minor risparmio in quanto legati alle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni e quindi rappresentano una minor retrocessione al cliente.

RISPARMIO COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi ricorrenti 0,00€ 510,72€ 202,17€ 510,72€ 510,72€

Costi di servizio

Costi ricorrenti 712,08€ 0,00€ 0,00€ 712,08€ 712,08€

Abbuoni Advice -202,17€ -202,17€ -202,17€

Totale risparmio 509,91€ 510,72€ 202,17€ 1.020,63€ 1.020,63€

Dettaglio Operazioni Controvalore € Numero operazioni

Investimenti 76.910,57€ 3

Disinvestimenti 78.394,33€ 4
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Totale (in valore assoluto) 155.304,90€ 7

Copia per il Consulente

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.508.439,55 interamente sottoscritto e versato – Banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario
FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]

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Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sula base
del controvalore dell’operazione stimati costanti nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si considera l’importo massimo applicabile.
Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR
sono già considerati nel calcolo del NAV del Fondo/Sicav.
Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento
dell’acquisto e della vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
Costi stimati: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e delle altre commissioni ricorrenti che saranno addebitati in futuro. La stima viene
effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un anno.
Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella
colonna “Totale costi”.

Costi eventuali (switch/uscita/performance) 24,00€

Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di determinate condizioni. Mentre le commissioni di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di per-
formance vengono stimate considerando la serie storica degli ultimi 5 anni.
L’effetto dei costi ed oneri complessivi sulla redditività dell’investimento è pari al 0,77%

Informativa costi e oneri – avvertenze della Banca

Qualora la Banca fosse nell’impossibilità di reperire i dati su alcune voci di costo, per i prodotti di risparmio gestito il relativo importo sarà stimato tenendo conto del costo medio
generalmente applicato dalle società prodotto in relazione all’asset class di riferimento.
I costi relativi ai servizi di consulenza che prevedono il pagamento di una commissione sono stati calcolati come segue: controvalore del portafoglio finale (si considera il
patrimonio che risulterebbe se tutti gli ordini di cui alle proposte del presente verbale fossero accettate) – controvalore del portafoglio iniziale (si considera il controvalore del
portafoglio prima della presente proposta) X commissione applicata per il servizio di consulenza. I costi di servizio includono (ove applicabili) le commissioni di consulenza e
le spese di custodia.

Nel calcolo non si è tenuto conto di eventuali oneri fiscali connessi alla singola operazione e/o al servizio di investimento prestato (i.e. capital gain, bolli). Sono invece stati conside-
rati diritti fissi e tasse fisse applicate dai singoli depositari/mercati. Non si è inoltre tenuto conto di eventuali bonus/promozioni/sconti di commissioni tempo per tempo applicabili.
Nel prospetto sono altresì indicati gli incentivi riportati nella colonna “Retrocessi a Fineco” che Fineco percepisce in relazione al collocamento/distribuzione del prodotto oggetto
dell’operazione.
Si evidenzia che tutti i costi relativi al prodotto finanziario impattano sulla performance dell’investimento.
Per maggiori informazioni sulla metodologia applicata dalla banca per il calcolo dei costi ed oneri si rinvia al documento “Normativa Mifid – documento informativo” pubblicato
sul sito internet della banca.
Si evidenzia che la Banca potrebbe percepire incentivi non monetari, per l’attività di formazione a favore della rete di vendita, da parte delle case prodotto/compagnie assi-
curative di cui alla presente proposta; a tal proposito, per quanto concerne gli incentivi non monetari diversi da quelli di minore entità, ne verrà eventualmente fornita esatta
evidenza all’interno dell’informativa ex-post annuale su costi ed oneri.

È Sua/Vostra facoltà ottenere, tramite richiesta inoltrata al Suo/Vostro Consulente Finanziario, la rappresentazione dei costi in forma analitica.

› Firma Titolare

Firma Titolare
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

Data Luogo › Firma Titolare

Copia per il Consulente

Accertati autenticità e poteri di firma del/i sottoscrittore/i:

Codice Consulente Consulente Firma Consulente

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N. pratica
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ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI E PRODOTTI FINANZIARI

Data di riferimento:1 24/04/2025

Gentile/i Cliente/i VIOLANTE FEDERICO E D'OVIDIO CLARA

OGGETTO DEL VERBALE
Nell’ambito delle attività regolate dal contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Lei/Voi sottoscritto, il Suo/Vostro Consulente Finanziario Le/Vi ha illu-
strato il Piano Finanziario Personalizzato (nel seguito anche PFP) n. 2714377 che la Banca ha definito tenuto conto dell’“Obiettivo d’Investimento”2 e del “Profilo
di rischio/rendimento”3 da Lei/Voi indicati nella Richiesta di PFP VECO sottoscritta in data 24/04/2025 .
Secondo quanto previsto nel PFP n. 2714377 (allegato A) Le/Vi proponiamo quindi il Portafoglio di strumenti/prodotti finanziari la cui dettagliata composi-
zione è illustrata nell’allegato B e del quale la Banca ha preventivamente valutato l’ADEGUATEZZA rispetto al Suo/Vostro Profilo Finanziario4 (come delineato sulla base delle
informazioni5 che ci ha/avete fornito) e alla frequenza delle operazioni effettuate.
Tale Portafoglio Proposto costituisce l’oggetto della raccomandazione personalizzata fornita dalla Banca, articolata nelle Operazioni necessarie alla sua realizzazione.
Il presente Verbale documenta la Raccomandazione Personalizzata fornita e si compone di due parti:
› Parte 1 – Sintesi, nella quale sono riportati:
- l’esito della valutazione di adeguatezza del Portafoglio Proposto e la sua sintetica composizione
- la sintetica composizione del Portafoglio Attuale e il riepilogo delle operazioni in strumenti/prodotti finanziari necessarie a realizzare il Portafoglio Proposto (nel seguito
anche Operazioni) con indicazione dell’eventuale presenza di Avvertenze che la Banca Le/Vi rivolge in merito alle suddette Operazioni.
- Illustrazione ex ante dei costi e oneri applicati in relazione agli strumenti finanziari oggetto di raccomandazione nonché ai servizi di investimento e accessori prestati. Tale
illustrazione tiene conto anche degli incentivi pagati o percepiti dalla banca.
- la Sua/Vostra dichiarazione di ricezione di copia del presente Verbale comprensivo dei relativi allegati che ne formano parte integrante ed essenziale.
1
Data di svolgimento del test di Adeguatezza della Raccomandazione Personalizzata fornita dalla Banca e di conseguente produzione del Verbale di Consulenza
2 
Obiettivo d’Investimento = rappresenta la finalità che si desidera raggiungere con il Portafoglio sotto Advice. In fase di costruzione del PFP il Cliente ha la possibilità di scegliere tra i seguenti 3 distinti
obiettivi di investimento: Conservazione capitale con rischio basso, Stabilità del capitale con rischio moderato e Rivalutazione del capitale con rischio medio-alto.
3 
Profilo di rischio/rendimento = indica le ipotesi, in termini di rischio/rendimento massimo potenziale del Portafoglio sotto Advice, prescelte dal Cliente, tra quelle individuate dalla Banca, con un dato livello
di attendibilità e coerentemente con il Profilo Finanziario del Cliente medesimo.
4 
Profilo Finanziario = è il profilo che la Banca attribuisce al Cliente, per valutare l’adeguatezza delle Raccomandazioni personalizzate al medesimo rivolte, determinato sulla base alle Informazioni fornite
dal Cliente o comunque disponibili alla Banca.
5 
Informazioni = sono le informazioni fornite dal Cliente (prima della sottoscrizione del Contratto di Consulenza Advice, attraverso la compilazione di apposito questionario) relative alle Sue conoscenze
ed esperienze in materia di strumenti finanziari, al Suo obiettivo d’investimento/orizzonte temporale, alla Sua propensione al rischio, alla Sua situazione finanziaria e alle Sue preferenze in materia di
sostenibilità. Tali Informazioni possono essere aggiornate dal Cliente in qualsiasi momento mediante accesso all’apposita area del sito internet della Banca o rivolgendosi al suo Consulente finanziario.
La Banca, nel tempo integra tali informazioni sulla base dell’operatività svolta dal Cliente.

› Parte 2 – Allegati, nei quali sono riportati in dettaglio:

- Il Piano Finanziario Personalizzato (allegato A)
- Il Portafoglio Proposto: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari risultante dal PFP (allegato B)
- Il Portafoglio Attuale: portafoglio di strumenti e prodotti finanziari attualmente presenti nel Deposito Advice (allegato C)
- Il dettaglio delle Operazioni necessarie alla realizzazione del Portafoglio Proposto (allegato D) con evidenza delle eventuali specifiche Avvertenze che la Banca Le/Vi
rivolge in merito a ciascuna di esse.
› PARTE 1 – SINTESI
ESITO CONSULENZA - VALUTAZIONE DI ADEGUATEZZA DI PORTAFOGLIO
Il Portafoglio Proposto (allegato B), così composto:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro6 % sul totale Portafoglio Proposto
Titoli 73.213,81 34,63
Fondi Comuni e Sicav 138.197,05 65,37
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00
Totale Portafoglio Proposto 211.410,86 100,00
È adeguato in quanto:
- Lei/Voi possiede/possedete il livello di conoscenza ed esperienza ritenuto necessario dalla Banca per operare sugli strumenti/prodotti considerati (per la definizione di controllo
di appropriatezza si rinvia alla nota 1 della legenda);
- il rischio di mercato associato al Suo/Vostro Portafoglio comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale), è in linea con la Sua/Vostra
propensione al rischio (per la definizione di controllo sul rischio di mercato si rinvia alla nota 2 della legenda);
- la percentuale di prodotti complessi in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea con quanto stabilito
dalla Banca (per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- la percentuale su un singolo prodotto di tipo complesso, in relazione al suo Portafoglio comprensivo dell’operazione (così come dettagliato in calce al presente verbale) è in linea
con quanto stabilito dalla Banca per la definizione di controllo di concentrazione sui prodotti complessi si rinvia alla nota 3 della legenda);
- Il controllo costo/benefici comprensivo dell’/delle operazione/i (così come dettagliato in calce al presente verbale) ha dato esito positivo (per la definizione di controllo costo/
benefici si rinvia alla nota 4 della legenda).
- Il Suo/Vostro Portafoglio, comprensivo delle operazioni, secondo i criteri definiti dalla Banca, risulta in linea con le preferenze da lei/voi indicate all’interno del
questionario MiFID con riguardo agli aspetti di sostenibilità. (si rimanda alla nota 5);

La valutazione di adeguatezza fa riferimento alla situazione esistente al momento dell’effettuazione della stessa, individuato dalla data del presente documento; elementi suc-
cessivamente sopravvenuti potrebbero condurre ad un diverso esito di tale valutazione.
OPERAZIONI NECESSARIE - SINTESI
Considerato che la situazione del Suo/Vostro Portafoglio Attuale (allegato C) è la seguente:
Tipologia strumento/prodotto finanziario Importo in euro7 % sul totale Portafoglio Attuale
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

Titoli 128.044,79 60,14

Fondi Comuni e Sicav 84.849,79 39,86
Pronti Contro Termine 0,00 0,00
Polizze assicurative tradizionali 0,00 0,00
Copia per il Cliente

Totale Portafoglio Attuale 212.894,58 100,00

6 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato B, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Proposto, la cui realizzazione è subordinata all’esecuzione delle Operazioni riportate negli allegati D. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costi-
tuiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.
7 
Gli importi indicati (e i corrispondenti valori percentuali riferiti al loro totale) rappresentano il valore di riferimento, alla data e in base ai criteri di valutazione riportati nell’allegato C, degli strumenti/prodotti
finanziari che compongono il Portafoglio Attuale. Hanno quindi un valore puramente indicativo e non costituiscono rendicontazione del Portafoglio del Cliente.

VECO VECO
 VECO VECO

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N. pratica
4654654665

per ottenere il Portafoglio Proposto (allegato B) sono necessarie le Operazioni di seguito riepilogate il cui dettaglio, comprensivo delle eventuali Avvertenze rese dalla Banca,
è riportato negli allegati D. Tra le Operazioni indicate sono comprese quelle dovute ai rimborsi a scadenza di Titoli e PCT che matureranno nei ** giorni successivi alla Data di
Riferimento.

Tipologia strumento/prodotto finanziario Operazioni di disinvestimento Operazioni di investimento Presenza di Avvertenze

N. Importo8 N. Importo7 Si/No
D.1 - Titoli 2 54.831,05 0 0,00 No
D.2 - Fondi Comuni e Sicav 2 23.563,28 3 76.910,57 Si
D.3 - Pronti Contro Termine 0 0,00 0 0,00 No
Totale Operazioni 4 78.394,33 3 76.910,57
Tipologia strumento/prodotto finanziario N. Operazione di associazione strumento/prodotto
D.4 - Polizze assicurative tradizionali 0 0,00
› ATTENZIONE
La sottoscrizione del presente Verbale attesta il ricevimento della Raccomandazione Personalizzata ivi contenuta ma non implica la disposizione degli ordini relativi
alle Operazioni.
Ad eccezione delle Operazioni di rimborso a scadenza di Titoli e Pronti Contro Termine che sono concluse automaticamente al maturare delle prestabilite date di sca-
denza, qualora il Cliente desideri che la Banca esegua le Operazioni, deve impartire gli ordini corrispondenti mediante il Consulente Finanziario. Qualora lei accetti la
proposta Advice, gli ordini ad essa associati saranno inoltrati alla Banca dal suo Consulente finanziario o tramite web collaboration.
I tempi di esecuzione degli ordini variano in relazione alla tipologia di strumenti finanziari che ne formano oggetto e, nel caso di ordini di acquisto, all’effettiva disponibi-
lità della liquidità necessaria sul conto corrente collegato al deposito Advice; in particolare, qualora la liquidità derivi dall’accredito delle somme rivenienti da operazioni
di disinvestimento, la completa esecuzione degli ordini previsti nella proposta può richiedere fino a 15 giorni. La Banca non si assume nessuna responsabilità per la
mancata esecuzione degli ordini in caso di liquidità insufficiente sul conto corrente di regolamento.
Per l’esecuzione degli ordini la Banca considera tutta la liquidità presente sul conto corrente collegato al deposito.
L’“associazione” è l’operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di
un portafoglio in regime di consulenza Advice. In tal caso, dunque, non è prevista esecuzione di ordini.

DICHIARAZIONE DEL/DEI CLIENTE/I

Con la sottoscrizione del presente Verbale Vi confermo/confermiamo la ricezione del medesimo, comprensivo dei seguenti Allegati:
Nome Allegato Presenza Si/No
Allegato A – Piano Finanziario Personalizzato n. 2714377 Si
Allegato B – Portafoglio Proposto Si
Allegato C – Portafoglio Attuale Si
Allegato D – Operazioni Necessarie: Si
• D.1 Titoli, Si
• D.2 Fondi e SICAV, Si
• D.3 Pronti Contro Termine. No
• D4. Polizze assicurative tradizionali No
Gli importi indicati (“controvalori teorici”), essendo riferiti ad operazioni che potranno essere concluse in un momento successivo, sono esclusivamente finalizzati a fornire un’indicazione generale dell’en-
8 

tità delle operazioni medesime. Gli importi derivanti dall’eventuale effettiva conclusione di tali operazioni potranno quindi risultare diversi da quelli qui indicati.

Sono/siamo consapevole/i che l’eventuale esecuzione delle singole Operazioni indicate nel presente Verbale richiede altrettante specifiche disposizioni che potremo impartire
alla Banca attraverso il Consulente Finanziario.
Sono/siamo consapevole/i che in caso di “associazione” ad Advice di un prodotto/strumento finanziario (operazione mediante la quale un prodotto/strumento finanziario, già in
precedenza acquistato/sottoscritto dal cliente, viene inserito all’interno di un portafoglio in regime di consulenza Advice), non è prevista esecuzione di ordini.
Sono/siamo consapevole/i che anche i prodotti oggetto di “associazione” concorrono alla determinazione del corrispettivo della Banca e delle eventuali spese ai sensi dell’art.
3.5 e segg. del contratto per la prestazione del servizio di consulenza “Advice” da Me/Noi sottoscritto, secondo i criteri di calcolo di cui all’Allegato n. I al Contratto.
Nel caso di proposte aventi ad oggetto strumenti qualificati come PRIIPs dichiaro di aver ricevuto il/i Documento/i contenente le informazioni chiave (KID/KIID). Nel caso di
utilizzo del canale Web Collaboration prendo atto che l’accettazione del verbale implica la scelta di ricevere il/i KID/KIID del/i PRIIPs attraverso il sito internet [Link]
– sezione consulenza.
In caso di utilizzo del canale offline (modalità cartacea) confermo/confermiamo di essere stato/i informato/i dalla Banca della possibilità di avvalermi/ci del canale web collabo-
ration per poter ricevere il presente verbale e i relativi ordini da me disposti in formato elettronico, ma ho/abbiamo optato per la ricezione in formato cartaceo.
Dichiaro di aver ricevuto il presente verbale di consulenza e di accettare espressamente le avvertenze formulate nell’ambito dello stesso.

› LEGENDA
1. Controllo di appropriatezza: il controllo di appropriatezza è volto a rilevare il livello di conoscenza ed esperienza del cliente riguardo agli strumenti finanziari/servizi di investimento prestati dalla Banca. Le
informazioni per svolgere tale controllo sono acquisite dalla risposte fornite dal cliente attraverso il questionario MIFID nonché altre ulteriori informazioni a disposizione della banca . Ad ogni risposta fornita
dal cliente viene attribuito un punteggio. La somma del valore sintetico di conoscenza e di esperienza dà il punteggio complessivo per la valutazione di appropriatezza. Tale punteggio viene confrontato
con quello associato allo strumento/prodotto oggetto dell’operazione.
2. Controllo sul rischio di mercato: viene calcolato il rischio di mercato (espresso dall’indicatore VAR) del portafoglio che il cliente avrebbe qualora tutte le operazioni in strumenti finanziari oggetto della
proposta fossero eseguite. Se il valore che esprime tale rischio risulta non superiore al valore massimo di VAR previsto per la risposta fornita dal cliente sulla propensione al rischio, la proposta, nel suo
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

complesso, si considera adeguata.

3. Controllo di concentrazione sui prodotti complessi: si verifica che la concentrazione dei prodotti complessi (come definiti nella Comunicazione Consob n. 97996 del 22 dicembre 2014) non superi
determinate soglie sia con riferimento al singolo strumento complesso sia sul totale degli strumenti complessi rispetto al portafoglio.
4. Controllo costi/benefici: si tratta di un controllo volto a verificare che la proposta di investimento determini dei benefici per il cliente. La valutazione dei benefici viene svolta prendendo in considerazione
i seguenti indicatori: Indicatore di efficienza finanziaria; Indicatore di qualità dei prodotti.
5. Controllo sostenibilità: la valutazione di adeguatezza relativamente agli aspetti di sostenibilità verifica l’allineamento tra le caratteristiche dei prodotti che compongono il portafoglio oggetto di racco-
Copia per il Cliente

mandazione alle preferenze (generiche o specifiche) rilasciate in sede di compilazione del questionario MiFID. Per ulteriori dettagli si rimanda al documento «Normativa MiFID», disponibile sul sito clienti
[Link] nella sezione Tutte le condizioni > Normativa MiFID e al link [Link] Vengono prese in considerazione le seguenti
categorie di strumenti: OICR, ETP, Azioni, Diritti quotati, Obbligazioni, Certificati, Polizze assicurative e Gestioni patrimoniali.

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.508.439,55 interamente sottoscritto e versato – Banca iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario
FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]

VECO VECO
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N. pratica
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Di seguito sono esposti i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati. I valori sono rappresentati sia in valore monetario (in Euro) che percentuale. Ai
fini della determinazione percentuale:
• i costi iniziali, i costi ricorrenti (sia di prodotto che di servizio) e gli eventuali abbuoni Advice sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di investimento
oggetto di proposta;
• i costi di uscita sono rapportati al controvalore complessivo delle operazioni di disinvestimento oggetto di proposta;
• i costi complessivi sono rapportati al controvalore totale delle operazioni oggetto di proposta (sommatoria in valore assoluto delle operazioni di investimento e di disinvestimento).

COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03% 0,00€ 0,00% 24,00€ 0,03%

Costi ricorrenti 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 575,36€ 0,75% 0,00€ 0,00% 1.100,57€ 1,43% 1.100,57€ 1,43%

Costi di uscita 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 18,00€ 0,02%

Costi di servizio

Costi iniziali 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00%

Costi ricorrenti 692,20€ 0,90% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 692,20€ 0,90% 692,20€ 0,90%

Costi di uscita 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05% 0,00€ 0,00% 38,00€ 0,05%

Abbuoni Advice -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87% -670,36€ -0,87%

Costi complessivi 59,83€ 0,04% 1.142,57€ 0,74% 575,36€ 0,37% 80,00€ 0,05% 1.122,40€ 0,72% 1.202,40€ 0,77%
di cui

Relativi a investimenti 21,83€ 0,03% 1.124,57€ 1,46% 575,36€ 0,75% 24,00€ 0,03% 1.122,40€ 1,46% 1.146,40€ 1,49%

Relativi a disinvestimenti 38,00€ 0,05% 18,00€ 0,02% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07% 0,00€ 0,00% 56,00€ 0,07%

Di seguito sono rappresentati in valore monetario (in Euro) i costi e gli oneri connessi ai prodotti raccomandati e ai servizi prestati non più applicabili in virtù della chiusura/
riduzione della posizione. I costi ricorrenti (di prodotto e di servizio) rappresentano il risparmio derivante dalle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni. Gli eventuali
abbuoni Advice rappresentano un minor risparmio in quanto legati alle operazioni di riduzione/chiusura delle posizioni e quindi rappresentano una minor retrocessione al cliente.

RISPARMIO COSTI
Tipologia Dovuti a Fineco Dovuti a sogg. terzi Retrocessi a Fineco Costi applicati Costi stimati Totale Costi
(applicati + stimati)

Costi di prodotto

Costi ricorrenti 0,00€ 510,72€ 202,17€ 510,72€ 510,72€

Costi di servizio

Costi ricorrenti 712,08€ 0,00€ 0,00€ 712,08€ 712,08€

Abbuoni Advice -202,17€ -202,17€ -202,17€

Totale risparmio 509,91€ 510,72€ 202,17€ 1.020,63€ 1.020,63€

Dettaglio Operazioni Controvalore € Numero operazioni

Investimenti 76.910,57€ 3

Disinvestimenti 78.394,33€ 4
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Totale (in valore assoluto) 155.304,90€ 7

Copia per il Cliente

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N. pratica
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Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sula base
del controvalore dell’operazione stimati costanti nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si considera l’importo massimo applicabile.
Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR
sono già considerati nel calcolo del NAV del Fondo/Sicav.
Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento
dell’acquisto e della vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
Costi stimati: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e delle altre commissioni ricorrenti che saranno addebitati in futuro. La stima viene
effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un anno.
Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella
colonna “Totale costi”.

Costi eventuali (switch/uscita/performance) 24,00€

Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di determinate condizioni. Mentre le commissioni di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di per-
formance vengono stimate considerando la serie storica degli ultimi 5 anni.
L’effetto dei costi ed oneri complessivi sulla redditività dell’investimento è pari al 0,77%

Informativa costi e oneri – avvertenze della Banca

Qualora la Banca fosse nell’impossibilità di reperire i dati su alcune voci di costo, per i prodotti di risparmio gestito il relativo importo sarà stimato tenendo conto del costo medio
generalmente applicato dalle società prodotto in relazione all’asset class di riferimento.
I costi relativi ai servizi di consulenza che prevedono il pagamento di una commissione sono stati calcolati come segue: controvalore del portafoglio finale (si considera il
patrimonio che risulterebbe se tutti gli ordini di cui alle proposte del presente verbale fossero accettate) – controvalore del portafoglio iniziale (si considera il controvalore del
portafoglio prima della presente proposta) X commissione applicata per il servizio di consulenza. I costi di servizio includono (ove applicabili) le commissioni di consulenza e
le spese di custodia.

Nel calcolo non si è tenuto conto di eventuali oneri fiscali connessi alla singola operazione e/o al servizio di investimento prestato (i.e. capital gain, bolli). Sono invece stati conside-
rati diritti fissi e tasse fisse applicate dai singoli depositari/mercati. Non si è inoltre tenuto conto di eventuali bonus/promozioni/sconti di commissioni tempo per tempo applicabili.
Nel prospetto sono altresì indicati gli incentivi riportati nella colonna “Retrocessi a Fineco” che Fineco percepisce in relazione al collocamento/distribuzione del prodotto oggetto
dell’operazione.
Si evidenzia che tutti i costi relativi al prodotto finanziario impattano sulla performance dell’investimento.
Per maggiori informazioni sulla metodologia applicata dalla banca per il calcolo dei costi ed oneri si rinvia al documento “Normativa Mifid – documento informativo” pubblicato
sul sito internet della banca.
Si evidenzia che la Banca potrebbe percepire incentivi non monetari, per l’attività di formazione a favore della rete di vendita, da parte delle case prodotto/compagnie assi-
curative di cui alla presente proposta; a tal proposito, per quanto concerne gli incentivi non monetari diversi da quelli di minore entità, ne verrà eventualmente fornita esatta
evidenza all’interno dell’informativa ex-post annuale su costi ed oneri.

È Sua/Vostra facoltà ottenere, tramite richiesta inoltrata al Suo/Vostro Consulente Finanziario, la rappresentazione dei costi in forma analitica.

› Firma Titolare

Firma Titolare
BFADV528 - vers. 02/2024 - Luglio 2024

Data Luogo › Firma Titolare

Copia per il Cliente

Accertati autenticità e poteri di firma del/i sottoscrittore/i:

Codice Consulente Consulente Firma Consulente

VECO VECO
Elaborazione Piano Finanziario
Personalizzato al 24/04/2025

1. Sintesi obiettivo e Profilo di Rischio/Rendimento

2. Confronto sintetico tra portafoglio attuale e proposto
3. Caratteristiche di rischio/rendimento dei due portafogli
4. Confronto analitico tra portafoglio attuale e proposto: singoli strumenti detenuti
5. Indicatori di coerenza finanziaria dei due portafogli

Cliente: Violante Federico E D'ovidio Clara

PFA: Menicucci Luigi
Numero piano: 1312913
Dossier Titoli: 8041448

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
ELABORAZIONE PIANO FINANZIARIO PERSONALIZZATO - Milano, 24 aprile 2025 2/9

1. Sintesi obiettivo e Profilo di Rischio/Rendimento

1.1. Sintesi Piano Finanziario (PFP 2714377)

Profilo di rischio del/dei Cliente/i Bilanciato

Orizzonte temporale del/dei Cliente/i > 5 anni
Obiettivo di Investimento Rivalutazione del capitale con rischio medio-alto
Descrizione Obiettivo Crescita di capitale
Profilo di Rischio/Rendimento del portafoglio 6
Guadagno massimo potenziale a 1 anno con livello di confidenza al 95% 20,00
Perdita massima potenziale a 1 anno con livello di confidenza al 95% 15,00

Profili di Rischio/Rendimento del portafoglio selezionabili in Advice

Numero 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Guadagno massimo potenziale a
1 anno con livello di confidenza 3.50% 5.50% 7.50% 11.00% 15.00% 20.00% 27.00% 36.00% 42.00%
Obiettivi di al 95%
investimento
selezionabili Perdita massima potenziale a 1
anno con livello di confidenza al -2.00% -4.00% -5.00% -8.00% -11.00% -15.00% -20.00% -28.00% -33.00%
95%
Profilo di sintesi Cliente Cauto Prudente Bilanciato Dinamico

Conservazio
ne capitale X X
con rischio
basso

Stabilit del
capitale con X X
rischio
moderato

Rivalutazion
e del
capitale con X X X X X
rischio
medio-alto

(X) Profilo di Rischio/Rendimento selezionabile dal Cliente

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
ELABORAZIONE PIANO FINANZIARIO PERSONALIZZATO - Milano, 24 aprile 2025 3/9

2. Confronto sintetico tra portafoglio attuale e proposto

2.1. Composizione percentuale

Peso % su Peso % su
Tipo prodotto(*) Nome prodotto portafoglio portafoglio
attuale proposto

Obbligazione Btp-15mz28 0,25% 15,58 15,69

Obbligazione Btp-15st27 0,95% 18,81 18,94
Obbligazione Btp-1ag26 0% 15,14 0,00
Obbligazione Btp-1ap26 0% 10,61 0,00
SICAV FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro 0,00 10,88
SICAV FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro 8,50 10,41
SICAV H2O ADAGIO SP R 0,01 0,01
SICAV JPM Global Dividend A (acc) - USD 10,13 0,00
SICAV MS SICAV Global Brands A Acc 10,33 9,46
SICAV Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis 0,00 23,65
SICAV UniDividendenAss 10,89 10,96
SUBTOTALE OBBLIGAZIONARIO E PCT 60,14 34,63
SUBTOTALE FONDI/SICAV/ETF/ETC 39,86 65,37
SUBTOTALE ASSICURATIVO 0,00 0,00
SUBTOTALE CERTIFICATI 0,00 0,00
TOTALE 100,00 100,00
(*) Titolo obbligazionario, PCT, Fondo, Sicav, E.T.F., E.T.C.

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
ELABORAZIONE PIANO FINANZIARIO PERSONALIZZATO - Milano, 24 aprile 2025 4/9

2. Confronto sintetico tra portafoglio attuale e proposto

2.2. Asset Allocation Implicita

2.2.1. Macro Asset Class

Peso % Peso % Azionario

Macro Asset Class sul ptf sul ptf
attuale proposto

Azionario 39,85 41,71 Obbligazionario

Obbligazionario 0,01 23,66
Monetario e Breve Termine 60,14 34,63
Alternativi 0,00 0,00 Monetario e Breve Termine
TOTALE 100,00 100,00

0 10 20 30 40 50 60

2.2.2. Micro Asset Class

Peso % Peso %
Micro Asset Class sul ptf sul ptf Azionari Nord America
attuale proposto

Azionari Europa
Azionari Nord America 14,09 12,67
Azionari Paesi Emergenti
Azionari Europa 20,05 27,50
Azionari Asia-Pacifico
Azionari Paesi Emergenti 3,42 0,48
Azionari Asia-Pacifico 2,29 1,06 Obblig. Global High Yield

Obblig. Global High Yield 0,00 0,00 Obblig. Euro High Yield
Obblig. Euro High Yield 0,00 0,00
Obblig. Paesi Emergenti
Obblig. Paesi Emergenti 0,00 0,00
Obblig. Paesi Emergenti Valuta Locale
Obblig. Paesi Emergenti
0,00 0,00
Valuta Locale Obblig. Internazionale
Obblig. Internazionale 0,00 0,00 Obblig. Corporate Area Euro
Obblig. Corporate Area Euro 0,00 7,19
Obblig. Governativi Area Euro
Obblig. Governativi Area Euro 0,01 16,47
Monetario e Breve Termine Area Euro
Monetario e Breve Termine
60,14 34,63
Area Euro Strategie Alternative
Strategie Alternative 0,00 0,00 Commodity
Commodity 0,00 0,00
TOTALE 100,00 100,00
0 10 20 30 40 50 60

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
ELABORAZIONE PIANO FINANZIARIO PERSONALIZZATO - Milano, 24 aprile 2025 5/9

2. Confronto sintetico tra portafoglio attuale e proposto

2.2.3. Composizione % per tipologia di strumenti finanziari

Fondi/Sicav/ETF/ETC

Titoli obbligazionari e PCT

Certificati

Polizze Assicurative

0 10 20 30 40 50 60
Peso % su portafoglio

Portafoglio attuale Portafoglio proposto

2.2.4. Indicatori di sintesi per tipologia di strumenti finanziari

Tipologia (amministrato o gestito) Indicatore Portafoglio attuale Portafoglio proposto

Ranking Advice 4,63 7,50

Fondi/Sicav/ETF/ETC
Rating Morningstar 2,51 2,75
Duration (anni) 1,97 2,60
Titoli obbligazionari e PCT
Rendimento a scadenza (%) 1,96 2,03

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
ELABORAZIONE PIANO FINANZIARIO PERSONALIZZATO - Milano, 24 aprile 2025 6/9

3. Caratteristiche di rischio/rendimento dei due portafogli

3.1. Posizionamento su Frontiera Efficiente (F.E.)

Rendimento medio annuo atteso (%)

0
0.0 2.5 5.0 7.5 10.0 12.5 15.0 17.5 20.0 22.5 25.0
Perdita potenziale massima ad un anno con 95% di confidenza (%)

Frontiera Efficiente Profilo di Rischio/Rendimento selezionato Ptf attuale Ptf proposto

3.2. Caratteristiche dei due portafogli

Indicatore Portafoglio attuale Portafoglio proposto

Rendimento medio annuo atteso (%) 4,61 4,89

Perdita potenziale massima a 1 anno con livello di confidenza 95% (%) 10,51 11,86

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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4. Confronto analitico tra portafoglio attuale e proposto:

singoli strumenti detenuti

4.1. Fondi/Sicav/ETF/ETC

Portafoglio attuale

Peso % su comp. Peso % su

Rating Ranking
Tipo prodotto Nome prodotto Microcategoria Fineco Fondi/Sicav/ETF/ETC portafoglio
Morningstar Advice
ptf. attuale attuale

SICAV H2O ADAGIO SP R Altri n.d. 1 0,02 0,01

SICAV UniDividendenAss Azionari Europa Income 4 27,32 10,89
Azionari Internazionali All
SICAV MS SICAV Global Brands A Acc 3 25,93 10,33
Countries
JPM Global Dividend A (acc) -
SICAV Azionari Internazionali Income 5 25,41 10,13
USD
FF - Global Healthcare Fund E
SICAV Azionari Sett. Salute 7 21,32 8,50
ACC Euro
TOTALE COMPONENTE FONDI/SICAV/ETF/ETC PORTAFOGLIO ATTUALE 2,51 4,63 100,00
TOTALE PORTAFOGLIO ATTUALE 39,85

Portafoglio proposto

Peso % su comp. Peso % su

Rating Ranking
Tipo prodotto Nome prodotto Microcategoria Fineco Fondi/Sicav/ETF/ETC portafoglio
Morningstar Advice
ptf. proposto proposto

SICAV H2O ADAGIO SP R Altri n.d. 1 0,01 0,01

FF - European Dividend Fund - A
SICAV Azionari Europa Income 10 16,64 10,88
- ACC - Euro
SICAV UniDividendenAss Azionari Europa Income 4 16,77 10,96
Azionari Internazionali All
SICAV MS SICAV Global Brands A Acc 3 14,47 9,46
Countries
FF - Global Healthcare Fund E
SICAV Azionari Sett. Salute 7 15,92 10,41
ACC Euro
Smart Global Defence Callable
SICAV after 4Y Fineco AM Fund II Class Flessibili a Capitale Protetto n.d. 10 36,18 23,65
A EUR Dis
TOTALE COMPONENTE FONDI/SICAV/ETF/ETC PORTAFOGLIO PROPOSTO 2,75 7,50 100,00
TOTALE PORTAFOGLIO PROPOSTO 65,37

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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4. Confronto analitico tra portafoglio attuale e proposto: singoli strumenti detenuti

4.2. Titoli obbligazionari e Pronti Contro Termine (PCT)

Portafoglio attuale

Peso % su comp. Peso % su

Duration Rend. a
Tipo prodotto Nome prodotto Valuta Micro Asset Class titoli obbl. e PCT portafoglio
(anni) scadenza (%)
ptf. attuale attuale

Monetario e Breve Termine Area

Obbligazione Btp-15mz28 0,25% EUR 2,88 2,12 25,90 15,58
Euro
Monetario e Breve Termine Area
Obbligazione Btp-15st27 0,95% EUR 2,37 1,96 31,28 18,81
Euro
Monetario e Breve Termine Area
Obbligazione Btp-1ag26 0% EUR 1,27 1,83 25,18 15,14
Euro
Monetario e Breve Termine Area
Obbligazione Btp-1ap26 0% EUR 0,94 1,93 17,64 10,61
Euro
TOTALE COMPONENTE TITOLI OBBLIGAZIONARI E PCT PORTAFOGLIO ATTUALE 1,97 1,96 100,00
TOTALE PORTAFOGLIO ATTUALE 60,15

Portafoglio proposto

Peso % su comp. Peso % su

Duration Rend. a
Tipo prodotto Nome prodotto Valuta Micro Asset Class titoli obbl. e PCT portafoglio
(anni) scadenza (%)
ptf. proposto proposto

Monetario e Breve Termine Area

Obbligazione Btp-15mz28 0,25% EUR 2,88 2,12 45,30 15,69
Euro
Monetario e Breve Termine Area
Obbligazione Btp-15st27 0,95% EUR 2,37 1,96 54,70 18,94
Euro
TOTALE COMPONENTE TITOLI OBBLIGAZIONARI E PCT PORTAFOGLIO PROPOSTO 2,60 2,03 100,00
TOTALE PORTAFOGLIO PROPOSTO 34,63

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
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5. Indicatori di coerenza finanziaria dei due portafogli

Indicatore Portafoglio attuale Portafoglio proposto

Indicatore di Coerenza Profilo Rischio/Rendimento (1)

Indicatore di Efficienza Finanziaria (2)
Indicatore di Qualità degli strumenti finanziari (3)

(1) Verifica il livello di coerenza in termini di rischio potenziale del portafoglio investito rispetto al Piano Finanziario selezionato. Tale indicatore verifica inoltre che le performance effettive del portafoglio nell'ultimo anno siano consistenti
con le ipotesi di Rischio/Rendimento definite all'interno del piano finanziario personalizzato.
(2) E' un indicatore di performance di portafoglio corretta per il rischio.
(3) Rappresenta un indicatore della Qualità media degli strumenti finanziari presenti nel portafoglio del Cliente. L'indicatore di qualità dei singoli strumenti finanziari è determinato dalla Banca attraverso analisi quantitative.

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d'Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.266.924,10 interamente sottoscritto e versato - Banca iscritta
all'Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank - Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n. 1598155 -
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Parte 2 - Allegati

Allegato B - Portafoglio Proposto

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

B.1 Titoli

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 40.999,9960 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0050 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 73.213,81

B.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8650 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 454,1700 48,44 1,0000 22/04/2025 22.000,00

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 105,6470 189,31 1,0000 22/04/2025 20.000,00

Nome comparto/fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IE000G82O8H5 EUR 500,0000 100,00 1,0000 16/04/2025 50.000,00

Nome comparto/fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0353647737 EUR 847,7700 27,13 1,0000 22/04/2025 23.000,00

TOTALE: 138.197,05

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO PROPOSTO (B.1 + B.2 + B.3 + B.4): 211.410,86

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Allegato C - Portafoglio Attuale

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

C.1 Titoli

Titolo:Btp-1ap26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005437147 EUR 23.000,0000 98,22 1,0000 23/04/2025 22.591,06

Titolo:Btp-1ag26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005454241 EUR 33.000,0000 97,70 1,0000 23/04/2025 32.239,92

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 41.000,0000 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0000 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 128.044,79

C.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 116,2190 189,31 1,0000 22/04/2025 22.001,42

Nome comparto/fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0329201957 USD 108,2790 227,31 1,1415 22/04/2025 21.561,89

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 373,4400 48,44 1,0000 22/04/2025 18.089,43

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8705 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

TOTALE: 84.849,79

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO ATTUALE (C.1 + C.2 + C.3 + C.4): 212.894,58

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

Allegato D.1 - Operazioni in Titoli

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882314 Titolo:BTP-1AG26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005454241 EUR 33.000 A mercato 32.239,93
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882312 Titolo:BTP-1AP26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005437147 EUR 23.000 A mercato 22.591,12
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 54.831,05
ACQUISTI totale operazioni: 0 Totale ctv. teorico: 0,00

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse
Non sono presenti conflitti d’interesse

4. PRIIP: Ai sensi della Risoluzione legislativa del Parlamento europeo del 23 novembre 2021
che modifica il regolamento (UE) n. 1286/2014 (di seguito il “Regolamento”), per le società di gestione,
le società d’investimento e le persone che forniscono consulenza sulle quote di organismi d’investimento
collettivo in valori mobiliari (OICVM) gli obblighi di cui all’art. 32, comma 1 del Regolamento
sono prorogati al 31/12/2022.

--------------------
Controvalore teorico: controvalore al prezzo limite (se indicato) o all’ultimo prezzo di mercato disponibile
alla data di valutazione (se l’operazione è senza limite di prezzo). Il controvalore teorico ha valore
puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione delle suddette Operazioni non
vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello teorico (fatto salvo il caso
di ordini impartiti con limite di prezzo).

Allegato D.2 Operazioni in Quote di Fondi Comuni e SICAV

ID:34882315 Nome comparto/Fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva IE000G82O8H5 EUR n.a. 50.000,00
Conflitti d’interesse: FBK0250 Incentivi: No Abbuoni: 0.57% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882313 Nome comparto/Fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0353647737 EUR n.a. 23.000,00
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 0.97% Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882311 Nome comparto/Fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0329201957 USD 108,2790 24.612,90
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882310 Nome comparto/Fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0114721177 EUR n.a. 3.910,57
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 1.72% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882309 Nome comparto/Fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0119620416 EUR 10,5720 2.001,39
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 23.563,28

ACQUISTI totale operazioni: 3 Totale ctv. teorico: 76.910,57

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse

FBK0250 - CONSULENZA/COLLOCAMENTO FONDI FAM: Operazione in conflitto di interessi. Tra i potenziali rischi che

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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potrebbero insorgere nel completamento dell'operazione si evidenzia quello correlato all'appartenenza della B
anca e dell'Emittente al medesimo gruppo bancario. La Banca e' la Capogruppo del Gruppo FinecoBank e pertanto
si determina un conflitto d'interessi in quanto le offerte hanno per oggetto strumenti finanziari emessi dalla
controllata Fineco Asset Management. Al fine di mitigare il conflitto, la Banca ha posto in essere le seguent
i misure organizzative che potrebbero non essere sufficienti per assicurare, con ragionevole certezza, che sia
evitato il rischio: - Societa' specializzate nella prestazione di servizi bancari e finanziari diversi - Divi
sioni di Business separate ed autonome - Indipendenza gerarchica delle strutture preposte alle prestazioni di
servizi e attivita' diverse - Definizione di un Codice di condotta - Definizione di una Politica retributiva -
Processo di approvazione dei prodotti - Prevenzione delle influenze indebite Tali misure sono meglio descritt
e all'interno del Documento di Sintesi della Policy sui conflitti di interesse, ovvero in maniera estensiva al
l'interno della Policy per la gestione dei conflitti di interesse di FinecoBank. Tali documenti sono disponibi
li sul sito [Link].

Incentivi
La Banca, per le attività di collocamento e distribuzione di quote di determinati fondi comuni e SICAV,
percepisce dalle Società di Gestione di tali prodotti delle commissioni che, secondo la normativa vigente,
rappresentano un Incentivo. La loro percezione, ammissibile in quanto volta ad accrescere la qualità del
servizio offerto al cliente, senza confliggere con l’obbligo di servire al meglio i suoi interessi, deve
essere comunicata al cliente medesimo. In particolare le operazioni per le quali la Banca riceve tali
Incentivi sono quelle indicate con "Sì" nella colonna delle relative Avvertenze. Il dettaglio degli
Incentivi, in termini percentuali, riconosciuti alla Banca è indicato, per ciascuna Società di Gestione e
ciascun comparto/fondo, nel modulo che il Promotore finanziario è tenuto a consegnare al Cliente
insieme al presente Verbale.

Abbuoni
La Banca, in relazione ai prodotti/operazioni indicati, riconosce al Cliente un Abbuono la cui misura in
termini percentuali è definita per ciascun prodotto.

--------------------
N. quote: solo per operazioni di disinvestimento.
Controvalore teorico: controvalore stimato in base all’ultimo NAV disponibile alla data di valutazione. Il
controvalore teorico ha valore puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione
delle suddette Operazioni non vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello
teorico.
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Allegato E - Rappresentazione dei costi per strumento/servizio

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

isin descrizione
IE000G82O8H5 Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 475,00€ 0,95% | 285,00€ 0,57% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -342,00€ 0,68% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 11,66€ 0,02% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005437147 BTP-1AP26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005454241 BTP-1AG26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0114721177 FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 87,99€ 2,25% | 67,26€ 1,72% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -67,26€ 1,72% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,92€ 0,41% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,64€ 0,40% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
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| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0119620416 MS SICAV Global Brands A Acc
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0329201957 JPM Global Dividend A (acc) - USD
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0353647737 FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 345,00€ 1,50% | 223,10€ 0,97% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -223,10€ 0,97% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 48,16€ 0,21% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 101,20€ 0,44% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

Legenda

1. Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è
prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sulla base del controvalore
dell’operazione stimato costante nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si
considera l’importo massimo applicabile.
2. Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone
costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR sono già considerati nel calcolo
del NAV del Fondo/Sicav.
3. Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione
delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento dell’acquisto e della
vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
[Link] stimati ad 1 anno: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e
delle altre commissioni ricorrenti. La stima viene effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un
anno.
5. Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a
Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella colonna “Totale costi”.
6. Commissioni di collocamento: Calcolate in base all’importo dell’operazione di acquisto compresa nella
raccomandazione.
7. Commissioni di gestione: Calcolate in base al valore di mercato corrente supposto costante per il periodo
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

di tempo di un anno. Insieme alla voce Altre commissioni ricorrenti rappresentano le spese ricorrenti
addebitate dal fondo durante l'anno fiscale. Le spese correnti includeranno consulenze, amministrazione,
custodia, spese legali e di altro tipo. Non includerà alcuna commissione di performance e i costi di
transazione.
8. Commissioni di transazione: Indicano la stima delle commissioni che il fondo può sostenere per
l'acquisizione e la cessione di investimenti. Il valore è riferito ad eventuali costi futuri calcolati sulla
media dei tre anni precedenti.

9. Commissioni di performance: indicate solo in termini percentuali per segnalare l’eventuale applicabilità.
In base all’ipotesi di costanza del valore di mercato dello strumento alla base del calcolo delle commissioni
di gestione non vi sarebbe infatti concreta applicazione di questo costo.
10. Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di condizioni. Mentre le commissioni
di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di performance vengono stimate considerando la serie
storica degli ultimi 5 anni.
FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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Parte 2 - Allegati

Allegato B - Portafoglio Proposto

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

B.1 Titoli

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 40.999,9960 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0050 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 73.213,81

B.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8650 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 454,1700 48,44 1,0000 22/04/2025 22.000,00

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 105,6470 189,31 1,0000 22/04/2025 20.000,00

Nome comparto/fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IE000G82O8H5 EUR 500,0000 100,00 1,0000 16/04/2025 50.000,00

Nome comparto/fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0353647737 EUR 847,7700 27,13 1,0000 22/04/2025 23.000,00

TOTALE: 138.197,05

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO PROPOSTO (B.1 + B.2 + B.3 + B.4): 211.410,86

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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Parte 2 - Allegati

Allegato C - Portafoglio Attuale

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

C.1 Titoli

Titolo:Btp-1ap26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005437147 EUR 23.000,0000 98,22 1,0000 23/04/2025 22.591,06

Titolo:Btp-1ag26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005454241 EUR 33.000,0000 97,70 1,0000 23/04/2025 32.239,92

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 41.000,0000 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0000 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 128.044,79

C.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 116,2190 189,31 1,0000 22/04/2025 22.001,42

Nome comparto/fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0329201957 USD 108,2790 227,31 1,1415 22/04/2025 21.561,89

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 373,4400 48,44 1,0000 22/04/2025 18.089,43

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8705 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

TOTALE: 84.849,79

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO ATTUALE (C.1 + C.2 + C.3 + C.4): 212.894,58

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

Allegato D.1 - Operazioni in Titoli

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882314 Titolo:BTP-1AG26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005454241 EUR 33.000 A mercato 32.239,93
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882312 Titolo:BTP-1AP26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005437147 EUR 23.000 A mercato 22.591,12
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 54.831,05
ACQUISTI totale operazioni: 0 Totale ctv. teorico: 0,00

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse
Non sono presenti conflitti d’interesse

4. PRIIP: Ai sensi della Risoluzione legislativa del Parlamento europeo del 23 novembre 2021
che modifica il regolamento (UE) n. 1286/2014 (di seguito il “Regolamento”), per le società di gestione,
le società d’investimento e le persone che forniscono consulenza sulle quote di organismi d’investimento
collettivo in valori mobiliari (OICVM) gli obblighi di cui all’art. 32, comma 1 del Regolamento
sono prorogati al 31/12/2022.

--------------------
Controvalore teorico: controvalore al prezzo limite (se indicato) o all’ultimo prezzo di mercato disponibile
alla data di valutazione (se l’operazione è senza limite di prezzo). Il controvalore teorico ha valore
puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione delle suddette Operazioni non
vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello teorico (fatto salvo il caso
di ordini impartiti con limite di prezzo).

Allegato D.2 Operazioni in Quote di Fondi Comuni e SICAV

ID:34882315 Nome comparto/Fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva IE000G82O8H5 EUR n.a. 50.000,00
Conflitti d’interesse: FBK0250 Incentivi: No Abbuoni: 0.57% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882313 Nome comparto/Fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0353647737 EUR n.a. 23.000,00
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 0.97% Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882311 Nome comparto/Fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0329201957 USD 108,2790 24.612,90
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882310 Nome comparto/Fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0114721177 EUR n.a. 3.910,57
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 1.72% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882309 Nome comparto/Fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0119620416 EUR 10,5720 2.001,39
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 23.563,28

ACQUISTI totale operazioni: 3 Totale ctv. teorico: 76.910,57

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse

FBK0250 - CONSULENZA/COLLOCAMENTO FONDI FAM: Operazione in conflitto di interessi. Tra i potenziali rischi che

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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potrebbero insorgere nel completamento dell'operazione si evidenzia quello correlato all'appartenenza della B
anca e dell'Emittente al medesimo gruppo bancario. La Banca e' la Capogruppo del Gruppo FinecoBank e pertanto
si determina un conflitto d'interessi in quanto le offerte hanno per oggetto strumenti finanziari emessi dalla
controllata Fineco Asset Management. Al fine di mitigare il conflitto, la Banca ha posto in essere le seguent
i misure organizzative che potrebbero non essere sufficienti per assicurare, con ragionevole certezza, che sia
evitato il rischio: - Societa' specializzate nella prestazione di servizi bancari e finanziari diversi - Divi
sioni di Business separate ed autonome - Indipendenza gerarchica delle strutture preposte alle prestazioni di
servizi e attivita' diverse - Definizione di un Codice di condotta - Definizione di una Politica retributiva -
Processo di approvazione dei prodotti - Prevenzione delle influenze indebite Tali misure sono meglio descritt
e all'interno del Documento di Sintesi della Policy sui conflitti di interesse, ovvero in maniera estensiva al
l'interno della Policy per la gestione dei conflitti di interesse di FinecoBank. Tali documenti sono disponibi
li sul sito [Link].

Incentivi
La Banca, per le attività di collocamento e distribuzione di quote di determinati fondi comuni e SICAV,
percepisce dalle Società di Gestione di tali prodotti delle commissioni che, secondo la normativa vigente,
rappresentano un Incentivo. La loro percezione, ammissibile in quanto volta ad accrescere la qualità del
servizio offerto al cliente, senza confliggere con l’obbligo di servire al meglio i suoi interessi, deve
essere comunicata al cliente medesimo. In particolare le operazioni per le quali la Banca riceve tali
Incentivi sono quelle indicate con "Sì" nella colonna delle relative Avvertenze. Il dettaglio degli
Incentivi, in termini percentuali, riconosciuti alla Banca è indicato, per ciascuna Società di Gestione e
ciascun comparto/fondo, nel modulo che il Promotore finanziario è tenuto a consegnare al Cliente
insieme al presente Verbale.

Abbuoni
La Banca, in relazione ai prodotti/operazioni indicati, riconosce al Cliente un Abbuono la cui misura in
termini percentuali è definita per ciascun prodotto.

--------------------
N. quote: solo per operazioni di disinvestimento.
Controvalore teorico: controvalore stimato in base all’ultimo NAV disponibile alla data di valutazione. Il
controvalore teorico ha valore puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione
delle suddette Operazioni non vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello
teorico.
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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Parte 2 - Allegati

Allegato E - Rappresentazione dei costi per strumento/servizio

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

isin descrizione
IE000G82O8H5 Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 475,00€ 0,95% | 285,00€ 0,57% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -342,00€ 0,68% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 11,66€ 0,02% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005437147 BTP-1AP26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005454241 BTP-1AG26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0114721177 FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 87,99€ 2,25% | 67,26€ 1,72% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -67,26€ 1,72% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,92€ 0,41% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,64€ 0,40% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0119620416 MS SICAV Global Brands A Acc
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0329201957 JPM Global Dividend A (acc) - USD
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0353647737 FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 345,00€ 1,50% | 223,10€ 0,97% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -223,10€ 0,97% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 48,16€ 0,21% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 101,20€ 0,44% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

Legenda

1. Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è
prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sulla base del controvalore
dell’operazione stimato costante nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si
considera l’importo massimo applicabile.
2. Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone
costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR sono già considerati nel calcolo
del NAV del Fondo/Sicav.
3. Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione
delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento dell’acquisto e della
vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
[Link] stimati ad 1 anno: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e
delle altre commissioni ricorrenti. La stima viene effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un
anno.
5. Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a
Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella colonna “Totale costi”.
6. Commissioni di collocamento: Calcolate in base all’importo dell’operazione di acquisto compresa nella
raccomandazione.
7. Commissioni di gestione: Calcolate in base al valore di mercato corrente supposto costante per il periodo
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

di tempo di un anno. Insieme alla voce Altre commissioni ricorrenti rappresentano le spese ricorrenti
addebitate dal fondo durante l'anno fiscale. Le spese correnti includeranno consulenze, amministrazione,
custodia, spese legali e di altro tipo. Non includerà alcuna commissione di performance e i costi di
transazione.
8. Commissioni di transazione: Indicano la stima delle commissioni che il fondo può sostenere per
l'acquisizione e la cessione di investimenti. Il valore è riferito ad eventuali costi futuri calcolati sulla
media dei tre anni precedenti.

9. Commissioni di performance: indicate solo in termini percentuali per segnalare l’eventuale applicabilità.
In base all’ipotesi di costanza del valore di mercato dello strumento alla base del calcolo delle commissioni
di gestione non vi sarebbe infatti concreta applicazione di questo costo.
10. Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di condizioni. Mentre le commissioni
di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di performance vengono stimate considerando la serie
storica degli ultimi 5 anni.
FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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Parte 2 - Allegati

Allegato B - Portafoglio Proposto

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

B.1 Titoli

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 40.999,9960 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0050 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 73.213,81

B.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8650 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 454,1700 48,44 1,0000 22/04/2025 22.000,00

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 105,6470 189,31 1,0000 22/04/2025 20.000,00

Nome comparto/fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IE000G82O8H5 EUR 500,0000 100,00 1,0000 16/04/2025 50.000,00

Nome comparto/fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0353647737 EUR 847,7700 27,13 1,0000 22/04/2025 23.000,00

TOTALE: 138.197,05

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO PROPOSTO (B.1 + B.2 + B.3 + B.4): 211.410,86

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
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Parte 2 - Allegati

Allegato C - Portafoglio Attuale

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

C.1 Titoli

Titolo:Btp-1ap26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005437147 EUR 23.000,0000 98,22 1,0000 23/04/2025 22.591,06

Titolo:Btp-1ag26 0%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005454241 EUR 33.000,0000 97,70 1,0000 23/04/2025 32.239,92

Titolo:Btp-15st27 0,95%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005416570 EUR 41.000,0000 97,68 1,0000 23/04/2025 40.047,14

Titolo:Btp-15mz28 0,25%
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
IT0005433690 EUR 35.000,0000 94,76 1,0000 23/04/2025 33.166,67

TOTALE: 128.044,79

C.2 Fondi e Sicav

Nome comparto/fondo:UniDividendenAss
Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0186860408 EUR 346,5670 66,88 1,0000 17/04/2025 23.178,40

Nome comparto/fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0119620416 EUR 116,2190 189,31 1,0000 22/04/2025 22.001,42

Nome comparto/fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0329201957 USD 108,2790 227,31 1,1415 22/04/2025 21.561,89

Nome comparto/fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
LU0114721177 EUR 373,4400 48,44 1,0000 22/04/2025 18.089,43

Nome comparto/fondo:H2O ADAGIO SP R

Isin Divisa Quantità Prezzo Cambio Data rif. Ctv eur
FR0013534898 EUR 35,8705 0,52 1,0000 31/03/2025 18,65

TOTALE: 84.849,79

TOTALE CONTROVALORE PORTAFOGLIO ATTUALE (C.1 + C.2 + C.3 + C.4): 212.894,58

PREZZO TITOLI: Il prezzo indicato corrisponde al prezzo di chiusura del titolo alla 'data prezzo'
PREZZO FONDI: Il prezzo indicato corrisponde al NAV del fondo/comparto alla 'data rif'
IMPORTO PCT: Controvalore a pronti in divisa
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

Allegato D.1 - Operazioni in Titoli

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882314 Titolo:BTP-1AG26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005454241 EUR 33.000 A mercato 32.239,93
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
ID:34882312 Titolo:BTP-1AP26 0
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Prezzo Ctv. teorico
Vendita IT0005437147 EUR 23.000 A mercato 22.591,12
1. Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No 2. Illiquido: No
Prodotti complessi (ai sensi della comunicazione Consob 0097996 del 2014): NO
3. Prodotto soggetto a Bail in: No 4. Prodotto PRIIP: No 5. Target Market: Sì TM neutro: Sì

4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
4. Prodotto PRIIP: Sì
VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 54.831,05
ACQUISTI totale operazioni: 0 Totale ctv. teorico: 0,00

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse
Non sono presenti conflitti d’interesse

4. PRIIP: Ai sensi della Risoluzione legislativa del Parlamento europeo del 23 novembre 2021
che modifica il regolamento (UE) n. 1286/2014 (di seguito il “Regolamento”), per le società di gestione,
le società d’investimento e le persone che forniscono consulenza sulle quote di organismi d’investimento
collettivo in valori mobiliari (OICVM) gli obblighi di cui all’art. 32, comma 1 del Regolamento
sono prorogati al 31/12/2022.

--------------------
Controvalore teorico: controvalore al prezzo limite (se indicato) o all’ultimo prezzo di mercato disponibile
alla data di valutazione (se l’operazione è senza limite di prezzo). Il controvalore teorico ha valore
puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione delle suddette Operazioni non
vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello teorico (fatto salvo il caso
di ordini impartiti con limite di prezzo).

Allegato D.2 Operazioni in Quote di Fondi Comuni e SICAV

ID:34882315 Nome comparto/Fondo:Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva IE000G82O8H5 EUR n.a. 50.000,00
Conflitti d’interesse: FBK0250 Incentivi: No Abbuoni: 0.57% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882313 Nome comparto/Fondo:FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0353647737 EUR n.a. 23.000,00
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 0.97% Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882311 Nome comparto/Fondo:JPM Global Dividend A (acc) - USD

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0329201957 USD 108,2790 24.612,90
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì

ID:34882310 Nome comparto/Fondo:FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Sottoscrizione iniziale/aggiuntiva LU0114721177 EUR n.a. 3.910,57
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: 1.72% Target Market: Sì Target Market neutro: No

ID:34882309 Nome comparto/Fondo:MS SICAV Global Brands A Acc

Tipo operazione Isin Divisa Quantità Ctv. teorico
Rimborso LU0119620416 EUR 10,5720 2.001,39
Conflitti d’interesse: No Incentivi: No Abbuoni: No Target Market: Sì Target Market neutro: Sì
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

VENDITE/RIMBORSI totale operazioni: 2 Totale ctv. teorico: 23.563,28

ACQUISTI totale operazioni: 3 Totale ctv. teorico: 76.910,57

Legenda avvertenze

1. Conflitti di interesse

FBK0250 - CONSULENZA/COLLOCAMENTO FONDI FAM: Operazione in conflitto di interessi. Tra i potenziali rischi che

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
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potrebbero insorgere nel completamento dell'operazione si evidenzia quello correlato all'appartenenza della B
anca e dell'Emittente al medesimo gruppo bancario. La Banca e' la Capogruppo del Gruppo FinecoBank e pertanto
si determina un conflitto d'interessi in quanto le offerte hanno per oggetto strumenti finanziari emessi dalla
controllata Fineco Asset Management. Al fine di mitigare il conflitto, la Banca ha posto in essere le seguent
i misure organizzative che potrebbero non essere sufficienti per assicurare, con ragionevole certezza, che sia
evitato il rischio: - Societa' specializzate nella prestazione di servizi bancari e finanziari diversi - Divi
sioni di Business separate ed autonome - Indipendenza gerarchica delle strutture preposte alle prestazioni di
servizi e attivita' diverse - Definizione di un Codice di condotta - Definizione di una Politica retributiva -
Processo di approvazione dei prodotti - Prevenzione delle influenze indebite Tali misure sono meglio descritt
e all'interno del Documento di Sintesi della Policy sui conflitti di interesse, ovvero in maniera estensiva al
l'interno della Policy per la gestione dei conflitti di interesse di FinecoBank. Tali documenti sono disponibi
li sul sito [Link].

Incentivi
La Banca, per le attività di collocamento e distribuzione di quote di determinati fondi comuni e SICAV,
percepisce dalle Società di Gestione di tali prodotti delle commissioni che, secondo la normativa vigente,
rappresentano un Incentivo. La loro percezione, ammissibile in quanto volta ad accrescere la qualità del
servizio offerto al cliente, senza confliggere con l’obbligo di servire al meglio i suoi interessi, deve
essere comunicata al cliente medesimo. In particolare le operazioni per le quali la Banca riceve tali
Incentivi sono quelle indicate con "Sì" nella colonna delle relative Avvertenze. Il dettaglio degli
Incentivi, in termini percentuali, riconosciuti alla Banca è indicato, per ciascuna Società di Gestione e
ciascun comparto/fondo, nel modulo che il Promotore finanziario è tenuto a consegnare al Cliente
insieme al presente Verbale.

Abbuoni
La Banca, in relazione ai prodotti/operazioni indicati, riconosce al Cliente un Abbuono la cui misura in
termini percentuali è definita per ciascun prodotto.

--------------------
N. quote: solo per operazioni di disinvestimento.
Controvalore teorico: controvalore stimato in base all’ultimo NAV disponibile alla data di valutazione. Il
controvalore teorico ha valore puramente indicativo; pertanto se il Cliente disporrà gli ordini di esecuzione
delle suddette Operazioni non vi è alcuna garanzia che il prezzo effettivo di esecuzione corrisponda a quello
teorico.
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

Parte 2 - Allegati

Allegato E - Rappresentazione dei costi per strumento/servizio

Dossier Advice: 8041448 Conto corrente di regolamento: 2523544

isin descrizione
IE000G82O8H5 Smart Global Defence Callable after 4Y Fineco AM Fund II Class A EUR Dis
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 475,00€ 0,95% | 285,00€ 0,57% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -342,00€ 0,68% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 11,66€ 0,02% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 6,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005437147 BTP-1AP26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
IT0005454241 BTP-1AG26 0
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di esecuzione ordine (costo di Servizio Applicato) |
| 19,00€ 0,19% | | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0114721177 FF - Global Healthcare Fund E ACC Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 87,99€ 2,25% | 67,26€ 1,72% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -67,26€ 1,72% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,92€ 0,41% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 15,64€ 0,40% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

FinecoBank S.p.A. - Sede legale 20131 Milano [Link] Durante, 11 - Direzione Generale 42123 Reggio Emilia Via Rivoluzione d’Ottobre, 16 - Capitale Sociale Euro 201.339.553,80 interamente sottoscritto e versato – Banca
iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]
 ADVICE: VERBALE DI CONSULENZA PER LA REALIZZAZIONE DI UN PORTAFOGLIO DI STRUMENTI FINANZIARI

| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0119620416 MS SICAV Global Brands A Acc
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0329201957 JPM Global Dividend A (acc) - USD
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

isin descrizione
LU0353647737 FF - European Dividend Fund - A - ACC - Euro
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi iniziali |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Applicato) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi ricorrenti |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Commissioni di gestione e distribuzione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 345,00€ 1,50% | 223,10€ 0,97% |
| Abbuoni Advice (costo di Servizio Stimato) |
| -223,10€ 0,97% | | |
| Commissioni di transazione (costo di Prodotto Stimato) |
| | 48,16€ 0,21% | |
| Altre commissioni ricorrenti (costo di Prodotto Stimato) |
| | 101,20€ 0,44% | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Costi di uscita |
| Dovuti a Fineco | Dovuti a terzi | Retrocessi a Fineco |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+
| Diritti fissi (costo di Prodotto Eventuale) |
| | 9,00€ | |
+---------------------------+----------------------------+----------------------------+

Legenda

1. Costi iniziali e costi di uscita: si considerano i costi applicabili per tutti gli strumenti per i quali è
prevista una operazione di compravendita. Tali costi sono calcolati sulla base del controvalore
dell’operazione stimato costante nel tempo. In caso di costi di uscita variabili in relazione al tempo si
considera l’importo massimo applicabile.
2. Costi ricorrenti: sono calcolati in base al valore di mercato corrente dello strumento che si suppone
costante per il periodo di tempo di un anno. I costi ricorrenti degli OICR sono già considerati nel calcolo
del NAV del Fondo/Sicav.
3. Costi applicati: sono tutti i costi iniziali che prevedono addebiti immediati nel momento di esecuzione
delle operazioni di cui al presente verbale: diritti fissi, sostenuti al momento dell’acquisto e della
vendita, commissioni di sottoscrizione e collocamento.
[Link] stimati ad 1 anno: sono i costi delle commissioni di gestione, di distribuzione, di transazione e
delle altre commissioni ricorrenti. La stima viene effettuata presumendo il mantenimento in portafoglio per un
anno.
5. Costi retrocessi a Fineco: sono i costi dovuti a soggetti terzi che tutti o in parte vengono restituiti a
Fineco. Tali costi rappresentano un dettaglio e non vengono sommati nella colonna “Totale costi”.
6. Commissioni di collocamento: Calcolate in base all’importo dell’operazione di acquisto compresa nella
raccomandazione.
7. Commissioni di gestione: Calcolate in base al valore di mercato corrente supposto costante per il periodo
BFADV528 - vers. 1/2022 - Giugno 2022

di tempo di un anno. Insieme alla voce Altre commissioni ricorrenti rappresentano le spese ricorrenti
addebitate dal fondo durante l'anno fiscale. Le spese correnti includeranno consulenze, amministrazione,
custodia, spese legali e di altro tipo. Non includerà alcuna commissione di performance e i costi di
transazione.
8. Commissioni di transazione: Indicano la stima delle commissioni che il fondo può sostenere per
l'acquisizione e la cessione di investimenti. Il valore è riferito ad eventuali costi futuri calcolati sulla
media dei tre anni precedenti.

9. Commissioni di performance: indicate solo in termini percentuali per segnalare l’eventuale applicabilità.
In base all’ipotesi di costanza del valore di mercato dello strumento alla base del calcolo delle commissioni
di gestione non vi sarebbe infatti concreta applicazione di questo costo.
10. Costi eventuali: sono costi che verranno applicati solo al ricorrere di condizioni. Mentre le commissioni
di uscita e switch sono prestabilite, le commissioni di performance vengono stimate considerando la serie
storica degli ultimi 5 anni.
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iscritta all’Albo delle Banche e Capogruppo del Gruppo Bancario FinecoBank – Albo dei Gruppi Bancari cod. 3015 - [Link] 12962340159 - Codice Fiscale e n. iscr. R.I. Milano-Monza-Brianza-Lodi 01392970404 - R.E.A. n.
1598155 - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia e al Fondo Interbancario di Tutela dei depositi - PEC: [Link]@[Link]