L’Export Credit Risk Management
gestire il rischio di credito nelle transazioni con l'estero
Obiettivi:
L’obiettivo del presente modulo è quello di analizzare e definire tutti gli
strumenti per la gestione critica del rischio di credito nelle transazioni
commerciali internazionali. Saranno analizzati gli strumenti finanziari ed
assicurativi, nel breve e nel medio lungo termine, anche attraverso l’analisi
di casistiche pratiche relative ad operazioni realmente avvenute.
Modulo 1: Importanza dell'Export Credit Risk Management
Il presente modulo è dedicato alla definizione degli scenari attuali con
l'indicazione delle problematiche del commercio internazionale e delle
opportunità derivanti dai paesi emergenti. Per cogliere le opportunità,
è necessario strutturare processi di internazionalizzazione evoluti, creando
valore per il cliente anche nelle dinamiche tecniche, come ad esempio
consegnando le merci a destino o concedendo dilazioni di pagamento.
Concedere dilazioni di pagamento, significa, però, coprirsi dal rischio di
insolvenza, di qui l'importanza dell'export credit risk management.
UD1: Scenari attuali e prospettive future del commercio internazionale
UD2: L’Export Credit Risk Management
L’importanza dell’export credit risk management;
La differenza fra strumenti assicurativi e finanziari;
Strumenti nel Breve Termine e nel Medio Lungo Termine;
Le variabili critiche: importo, paese, merce, forza contrattuale,
cliente;
Come definire la migliore scelta di pagamento;
Modulo 2: I documenti nel commercio internazionale e le forme di
pagamento non garantite
In questo modulo vengono analizzate le caratteristiche dei documenti nel
commercio internazionale, con riferimento particolare ai documenti di
trasporto e le forme di pagamento non garantite, con focus sull'incasso
documentario.
UD3: I documenti nel commercio internazionale
I documenti di trasporto nel commercio estero;
UD4: Le forma di pagamento non garantite
Il bonifico
L'assegno
La cambiale
I debit transfer
UD5: Gli incassi elettronici a livello europeo e l'incasso documentario
I soggetti
Il funzionamento
I rischi per le parti
UD6: Analisi di un caso reale di incasso documentario.
Modulo 3: Il credito documentario
Questo modulo è dedicato all'analisi del credito documentario. In
particolare, si analizzerà la natura giuridica dello strumento, il suo
funzionamento, i soggetti coinvolti e le tipologie. Saranno inoltre analizzati
numerosi casi di operazioni commerciali internazionali.
UD7: Il credito documentario
natura giuridica
caratteristiche
soggetti
schema di funzionamento
tipologie
UD8: Analisi di un credito documentario per una vendita in Cina
UD9: Analisi di un credito documentario per una vendita in Corea del Sud
UD10: Strumenti per la copertura del rischio banca e del rischio paese
la conferma
la silent confirmation
la copertura Sace
Modulo 4: Crediti documentari: Analisi di casi pratici
Il presente modulo è dedicato esclusivamente all'analisi di cari pratici di
crediti documentari.
UD11: Analisi di un credito documentario per una vendita a Cuba
UD12: Analisi di un credito documentario per una vendita in Brasile
UD13: Analisi di un credito documentario per una vendita in Russia;
Modulo 5: Le garanzie bancarie internazionali
Il presente modulo è dedicato alle garanzie bancarie internazionali. Saranno
analizzate le caratteristiche delle fidejussioni e delle garanzie autonome e le
relative normative. Opportuno spazio sarà dedicato anche all'analisi delle stand
by letter of credit.
UD14: Le payment guaranteee
Dalla fidejussione alla garanzia bancaria autonoma
Le garanzie bancarie per conto del venditore
Le garanzie bancarie per conto del compratore
Le nuove URDG 758: analisi delle principali novità
UD15: Analisi di una garanzia bancaria per una vendita in Svizzera
UD16: Analisi di stand by letter of credit per vendite in Venezuela
UD17: Analisi di stand by letter of credit per vendite in Burkina Faso
Modulo 6: Export financing: come finanziare le vendite internazionali
Il modulo 6 è dedicato alla definizione e all'analisi degli strumenti di export
financing, agli strumenti cioè che consentono di finanziare gli acquisti dei
compratori esteri.
UD18: Il forfaiting
Definizione
I tassi di sconto
Come funziona una operazione di forfaiting
UD19: L'intervento di Simest Spa nell'ambito di una operazione di forfaiting
UD20: Il credito acquirente e le linee open
UD21: La polizza credito fornitore e la relativa voltura
Modulo 7: L'assicurazione dei crediti export
Il modulo 7 è dedicato all'assicurazione dei crediti. Saranno analizzati i vantaggi, le
caratteristiche e il funzionamento di questi strumenti.
UD22: L'assicurazione dei crediti nel breve termine
Vantaggi
Caratteristiche
Il fatturato assicurabile, la latitudine, la globalità, lo scoperto
obbligatorio, le franchigie
UD23: Focus: gli strumenti assicurativi proposti da Sacebt
Modulo 8: Ulteriori approfondimenti
UD24: Casi Pratici: Lettera di credito Cipro
UD25: Casi pratici: Lettera di credito Cipro – Documento di conformità