Copia dell'agenzia

Jaskirat & Dilkaran Food di Kaur Balbir Ordine No. IT1723253764

Sas (IT14052)
Ria Payment Institution, EP, S.A.U. Via Barcellona 53
Cagliari, CA 09124
Sequenza ID 35864
Autorizzazione del Banco di Spagna No. 6842
Calle Cantabria 2 39 3921109900
28108, Alcobendas, Madrid (Spagna) Transazione 25/03/2026 20:18:50

Operatore Balbir K
INFORMAZIONI SUL CLIENTE (C320156561) Email
alexiduwe@[Link] INFORMAZIONI DI PAGAMENTO
Nome e cognome del cliente Codice fiscale Motivo del trasferimento
Peter Ohangbon Il Cliente dichiara di non avere Codice Assistenza familiare
Fiscale.
Indirizzo del cliente Telefono Data di nascita Citta di nascita

CANCELLATA
Via Di Vittorio 44, Serramanna , Cagliari. 09038, IT 39-3 201827324 25/12/2002 ABIA
Documento d´identità Numero del documento Paese di Data di emmissione Data di scadenza Paese di nascita
emissione
Passaporto A12906851 Nigeria 09/03/2023 08/03/2028 Nigeria
INFORMAZIONI SUL BENEFICIARIO Importo da Ricevere
Nome e cognome del beneficiario Documento Beneficiario Documento EUR 994,09
d'identità
Peter Ohangbon Tasso di Cambio
Indirizzo del beneficiario Telefono EUR / EUR 1,0000
Barajas de Madrid, Madrid, Spagna Importo in valuta locale
INFORMAZIONI AGENTE DI PAGAMENTO EUR 994,09
Agente di Pagamento Modalità di consegna Commissione
REVOLUT BANK UAB Deposito Bancario EUR 5,90
Indirizzo Altre spese
Madrid, Madrid, M ES 90621 EUR 0,00
Nome della banca Imposta
REVOLUT BANK UAB EUR 0,00
Numero di conto corrente bancario Totale Contante
ES1315830001189033411381 EUR 999,99
Domande PEPs Informazione richiesta a PEPs
1 - Il cliente risulta essere o essere stato una Persona Politicamente Esposta - PEP (Ambasciatore, Membro del Parlamento, Ministro etc.)?: No - Nessuno
2 - Il cliente ha familiari (coniuge, partner, genitori, figli etc.) che sono, o sono stati, PEP, o intrattiene rapporti strette con PEP (soci, partner in affari)?: No

CONDIZIONI APPLICABILI ALLE OPERAZIONI DI PAGAMENTO (“T&C’s”). Le Operazioni in cui uno qualsiasi dei prestatori di servizi di pagamento è situato al di fuori dell’Unione Europea, o eseguite in
1. Informazioni su Ria Payment Institution EP, S.A.U. (“RIA”), con numero di registrazione 80696792 e sede in Calle Cantabria una valuta diversa da quella di uno Stato membro, non sono soggette alle disposizioni di cui sopra relative alla data di esecuzione e
2, 28108, Alcobendas, Madrid (Spagna), autorizzata dal Ministero dell’Economia e del Tesoro della Spagna come istituto di alla data di valuta, a meno che non sia diversamente previsto nel presente documento. In questi casi, i termini di esecuzione
pagamento con licenza numero 6842 presso la Banca di Spagna (i dettagli sono disponibili all’indirizzo [Link]). RIA può dipenderanno dal prestatore diservizi di pagamento del beneficiario, con RIA che si impegna ad eseguire l’operazione (solo in qualità
essere contattata per posta all’indirizzo della sede centrale sopra indicato, per telefono +39 06 45206 9 o via e-mail: di Suo prestatore di servizi di pagamento) entro un periodo massimo di tre giorni lavorativi, a partire dal giorno lavorativo successivo
IT_Support@[Link]. Le presenti T&C’s hanno lo scopo di stabilire i diritti e gli obblighi tra RIA e i suoi clienti italiani alla ricevuta dell’ordine. 7.3. Tutela dei fondi: RIA disporrà di una polizza assicurativa o di una garanzia analoga fornita da una
(“Cliente” “Lei” “Sue”) nella prestazione di servizi di pagamento ai sensi del [Link]. n. 385 del 1° settembre 1993 (Testo Unico compagnia di assicurazione al fine di tutelare i fondi inviati dall’ordinante in un’operazione di pagamento, conformemente all’articolo
Bancario o TUB) e del [Link]. n. 11 del 27 gennaio 2010 (Decreto 11), per consentire l’esecuzione dei contratti individuali (“Ordini”). 16 del Regio Decreto 736/2019, del 20 dicembre (come disposto dal Regolatore spagnolo), sul regime giuridico dei servizi di
2. Campo di applicazione – Le presenti T&C’s si applicano al servizio di Rimessa di Denaro. pagamento e degli istituti di pagamento. Immediatamente dopo la ricezione dei fondi relativi ad un Ordine di Pagamento,
3. Azioni dei clienti – Nell’esecuzione di questo servizio Lei sarà considerato un “consumatore” e le Sue azioni saranno indipendentemente dal fatto che tali fondi siano ricevuti direttamente dal Cliente o da un altro fornitore di servizi di pagamento (c.d. i
eseguite in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili. "Fondi Tutelati”), RIA proteggerà tali “Fondi Tutelati” garantendo che siano coperti da una polizza assicurativa o da una garanzia
4. Obblighi di informazione precedenti l'esecuzione di un'Operazione - Lei deve fornire a RIA tutte le informazioni richieste. Per analoga fornita da una compagnia di assicurazione autorizzata o da un istituto di credito autorizzato. I “Fondi Tutelati” saranno
maggiori informazioni su quale tipo di informazioni RIA possa richiederLe, La preghiamo di consultare le presenti T&C’s. Se protetti mentre sono in possesso di RIA, ossia fino a quando non vengano riscossi dal Beneficiario o messi a disposizione del
un’Operazione viene eseguita in conformità alle Sue istruzioni e registrata, essa sarà considerata correttamente eseguita in fornitore di servizi di pagamento del Beneficiario. I “Fondi Tutelati” non sono coperti dal Fondo di Garanzia dei Depositi.
relazione al beneficiario specificato. Pertanto, qualora uno qualsiasi dei dati da Lei forniti non sia corretto, RIA non sarà 8. Operazioni con conversione valutaria e servizi di cambio valuta - RIA metterà a Sua disposizione i tassi di cambio applicabili
responsabile della mancata esecuzione o dell’esecuzione errata dell’Operazione. RIA porrà in essere in ogni caso sforzi ragionevoli alle Operazioni. I tassi di cambio Le verranno comunicati prima dell’esecuzione dell’Ordine, compreso il pagamento dello stesso da
per recuperare i fondi. Le Operazioni in contanti possono essere eseguite fino ad un importo massimo di € 999,99 in sette giorni o parte Sua. In ogni caso, RIA si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi Operazione che, in conformità ai propri controlli normativi interni,
altro importo in base a quanto stabilito dalle leggi e dai regolamenti italiani. richieda ulteriori verifiche, impedendone l’immediata esecuzione.
5. Spese e commissioni applicabili - Per la fornitura di servizi di Rimessa di Denaro, Lei deve pagare a RIA le spese e le 9. Operazioni non autorizzate o eseguite in modo improprio - Quando Lei è a conoscenza del fatto che un’Operazione non è
commissioni applicabili all’Operazione in questione, in conformità con quanto stipulato ed eseguito nell’Ordine Individuale di autorizzata o è stata impropriamente eseguita, deve comunicarlo senza indugio a RIA al fine di procedere alla correzione. Salvo i
Pagamento. Il beneficiario deve sostenere solo le spese richieste, a seconda dei casi, dal proprio fornitore di servizi di pagamento casi in cui RIA non Le abbia fornito o reso disponibili le informazioni corrispondenti all’Operazione, la comunicazione di cui al
nel paese di destinazione. Nel caso in cui siano trascorsi tre (3) mesi dalla ricezione dei fondi senza che la transazione sia stata paragrafo precedente deve avvenire entro un periodo massimo di tredici (13) mesi dalla data di addebito o di pagamento, a seconda
pagata al beneficiario e che i fondi Le siano stati restituiti per motivi indipendenti da RIA, RIA stessa potrà addebitare una dei casi, dell’importo dell’Operazione. Quando agisce in qualità di Suo fornitore di servizi di pagamento, RIA rimborserà
commissione mensile fino a tre (3) Euro, a valere su detti fondi, allo scopo di compensare i costi ragionevoli sostenuti in relazione immediatamente l’importo dell’Operazione non autorizzata; in seguito RIA potrà in ogni caso dimostrare che (i) l’Operazione è stata
agli sforzi per rimborsarLe i fondi in sospeso e per la gestione da parte di RIA dei fondi menzionati mentre sono in suo possesso. autenticata, accuratamente registrata e contabilizzata, o (ii) affetta da un guasto tecnico o da qualsiasi altro difetto.
Tuttavia, RIA può addebitarLe le spese causate dalla cancellazione, modifica o restituzione delle transazioni e quelle derivanti da 10. Protezione dei dati - Firmando questo documento Lei riconosce di essere stato informato che: (i) qualsiasi dato personale
dati errati o insufficienti o dal recupero di fondi per tali transazioni che non è possibile pagare. fornito dall'utente, in questo modulo e durante l'esecuzione del servizio di rimessa di denaro fornito da RIA, è soggetto al trattamento
6. Consenso, irrevocabilità e annullamento delle Operazioni. 6.1 Consenso: Il Suo consenso all’esecuzione di un’Operazione da parte di RIA; e (ii) i dati possono essere comunicati ad altre società del gruppo RIA e a fornitori di servizi di terze parti, essendo
viene fornito firmando questo Ordine. RIA non è responsabile per la perdita o l’uso improprio da parte Sua del documento tali società situate all'interno dello Spazio economico europeo ("SEE") o in altri paesi che potrebbero non offrire un livello di
comprovante questo Ordine fornito da RIA. -6.2 Irrevocabilità: Lei non può revocare un ordine dopo che lo stesso è stato ricevuto protezione equivalente al SEE, ai fini della gestione del presente ordine di invio di denaro e per la RIA per ottemperare ai suoi
da RIA. 6.3 Annullamento delle Operazioni: Lei può revocare il consenso in qualsiasi momento prima delle date di irrevocabilità obblighi legali, come specificato nelle informazioni aggiuntive. Il trattamento dei Suoi dati è necessario per la fornitura del servizio di
sopra indicate. RIA può addebitare le spese per la revoca del Suo consenso come concordato con Lei per questo Ordine. Le rimessa di denaro e se non fornito, il servizio non può essere reso. Può esercitare in qualsiasi momento i Suoi diritti di accesso,
Operazioni non possono essere eseguite se Lei non è stato in grado o se si è rifiutato di fornire le informazioni e/o la rettifica, obiezione, cancellazione, limitazione del trattamento e portabilità, mediante notifica a RIA PAYMENT INSTITUTION, E.P.,
documentazione richiesta o quando ciò fosse necessario ai sensi delle procedure di controllo interno di RIA o in conformità con le S.A.U. con indirizzo in Calle Cantabria 2, 28108 Alcobendas, Madrid (Spagna) o tramite l'indirizzo e-mail:
leggi e i regolamenti applicabili. Quando desidera annullare personalmente un’Operazione deve presentarsi presso l’agenzia in cui DPO@[Link] come indicato nei termini stabiliti nelle informazioni aggiuntive. Può accedere alle informazioni
ha ordinato l’Operazione con la ricevuta dell’Ordine. Solo dopo aver verificato che l’Operazione non è stata pagata nel paese di aggiuntive e dettagliate sulla protezione dei dati personali nel link dell'Informativa sulla privacy di RIA all'indirizzo
destinazione ad un beneficiario, RIA procederà alla cancellazione. In caso di annullamento di un’Operazione, I rimborsi per le [Link]
transazioni annullate saranno effettuati utilizzando lo stesso metodo di pagamento e per lo stesso importo della transazione [Link] applicabile - I rapporti giuridici di cui alle presenti T&C’s sono disciplinati dalle proprie clausole e dalle singole
originale. In casi eccezionali, Ria può, a sua esclusiva discrezione, stabilire che il rimborso venga effettuato utilizzando un metodo clausole riportate in questo Ordine e, per quanto non ivi previsto, dal TUB e dal Decreto 11 e da ogni altra legge e regolamento
di pagamento diverso da quello originariamente utilizzato. italiano applicabile. In qualità di consumatore, Le si applicheranno disposizioni obbligatorie più favorevoli ai sensi della legge
7. Esecuzione delle Operazioni -7.1 Ricezione delle Operazioni: L’orario della ricevuta di un’Operazione sarà quello in cui tale applicabile ai consumatori. La lingua applicabile al rapporto contrattuale tra RIA e il Cliente è l’italiano. SERVIZIO CLIENTI RIA: Via
Operazione è ricevuta da RIA. Se l’orario della ricevuta non corrisponde a un giorno lavorativo per RIA, l’Operazione sarà Francesco Benaglia n. 13 - 00153 Roma , Tel +39 06 45206 9, e-mail: IT_Support@[Link]. Lei deve presentare i
considerata ricevuta il giorno lavorativo successivo. Le Operazioni saranno eseguite quando Lei avrà messo tutti i fondi a Suoi reclami, per iscritto, (i) di persona presso uno qualsiasi degli uffici di Ria; (ii) per posta all’attenzione del Rappresentante del
disposizione di RIA. RIA si riserva il diritto di rifiutare l’esecuzione di un’Operazione se, prima dell’esecuzione, Lei non fornisce a Servizio Clienti di Ria., Via Francesco Benaglia n. 13 - 00153 Roma; oppure (iii) via e-mail a EUsupervisors@[Link].
RIA tutti i fondi, e/o qualora l’Operazione sia in violazione di qualsiasi legge o regolamento applicabile. Se RIA rifiuta l’esecuzione di Il Servizio Clienti risponderà ai reclami da Lei presentati entro un termine massimo di quindici (15) giorni lavorativi dal ricevimento del
un’Operazione, Le comunicherà tale rifiuto e, se possibile, le relative motivazioni e la procedura per correggere eventuali errori che reclamo, a meno che per circostanze eccezionali (da notificare da parte di RIA al Cliente entro tale termine) il termine della risposta
hanno portato a tale rifiuto, a meno che, qualsiasi legge o regolamento applicabile non vieti tale comunicazione. Le Operazioni definitiva non debba essere esteso a oltre un (1) mese dal ricevimento del reclamo. Nel caso in cui il reclamo sia stato respinto o il
respinte non saranno considerate ricevute ai fini della successiva Sezione 7.2. Le Operazioni avviate su supporto cartaceo si suddetto termine di risposta sia scaduto senza che il suddetto Servizio Clienti abbia risposto, Lei può presentare il Suo reclamo (i)
considerano ricevute il giorno lavorativo successivo. -7.2. Data di esecuzione e data di valuta: all’Arbitro Bancario Finanziario Italiano (ABF) per via telematica seguendo le istruzioni riportate nel sito
a) Ambito di applicazione - è espressamente convenuto che le disposizioni relative al periodo di esecuzione e alla data valuta si [Link] o (ii) l’Ombudsman del Servizio Clienti dei Servizi Bancari Spagnoli (tramite il Dipartimento Sinistri)
applicheranno esclusivamente alle Operazioni effettuate (i) in Euro o (ii) con una sola conversione valutaria tra l’Euro e la valuta di per posta al Banco de España, Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones, C/ Alcalá 48, 28014 Madrid o tramite
uno Stato membro al di fuori dell’Area Euro, a condizione che la conversione valutaria richiesta sia effettuata nello Stato membro al l’Ufficio Virtuale della Banca di Spagna (sito: [Link]). In caso di controversie nelle quali Lei agisce senza aderire alle
di fuori dell’Area Euro interessata e, nel caso di operazioni transfrontaliere, il trasferimento avvenga in Euro. disposizioni di cui sopra, avranno competenza esclusiva i Tribunali del Suo luogo di residenza o domicilio, fermo restando il Suo
b) Operazioni in cui RIA agisce in qualità di Suo prestatore di servizi di pagamento. RIA garantirà che l’importo dell’Operazione diritto quale consumatore ad adire i Tribunali dove RIA ha la propria sede legale. Firmando questo Ordine, riconosce di aver letto e
sia versato sul conto del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario, al più tardi, alla fine del giorno lavorativo successivo compreso i termini e le condizioni per il servizio di rimessa di denaro applicabili e pubblicati sul sito
alla ricevuta dell’Ordine. Se la data di ricevuta non è un giorno lavorativo, come indicato al precedente Paragrafo 7.1, l’Operazione [Link] nonché le istruzioni e le condizioni di pagamento per i pagamenti tramite ATM e
sarà considerata ricevuta durante il giorno lavorativo successivo. Questo termine sarà esteso di un giorno lavorativo nel caso di le accetta (se scelto come metodo di pagamento).
Operazioni elaborate su supporto cartaceo.

[ ] Barrare la casella se si desidera ricevere informazioni commerciali per i prodotti e servizi di Ria Payment Institution EP, S.A.U.
[ ] Barrare la casella se si desidera partecipare a lotterie promosse da Ria Payment Institution EP, S.A.U. e autorizzare il trattamento
dei propri dati personali per tali finalità.

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 Copia del Cliente
Jaskirat & Dilkaran Food di Kaur Balbir
Ordine No. IT1723253764
Sas (IT14052)
Ria Payment Institution, EP, S.A.U. Via Barcellona 53 PIN 12505064697
Autorizzazione del Banco di Spagna No. 6842
Calle Cantabria 2 Cagliari, CA 09124
28108, Alcobendas, Madrid (Spagna) 39 3921109900 Transazione 25/03/2026 20:18:50

Operatore Balbir K
INFORMAZIONI SUL CLIENTE (C320156561) Email
alexiduwe@[Link] INFORMAZIONI DI PAGAMENTO
Nome e cognome del cliente Codice fiscale Motivo del trasferimento
Peter Ohangbon Il Cliente dichiara di non avere Codice Assistenza familiare
Fiscale.
Indirizzo del cliente Telefono Data di nascita Citta di nascita
Via Di Vittorio 44, Serramanna , Cagliari. 09038, IT 39-3 201827324 25/12/2002 ABIA
Documento d´identità Numero del documento Paese di Data di emissione Data di scadenza Paese di nascita

Passaporto
INFORMAZIONI SUL BENEFICIARIO
Nome e cognome del beneficiario

Peter Ohangbon
CANCELLATA A12906851
emissione
Nigeria

Documento Beneficiario Documento

d'identità
09/03/2023
Importo da Ricevere

Tasso di Cambio
08/03/2028

EUR
Nigeria

994,09

Indirizzo del beneficiario Telefono EUR / EUR 1,0000

Barajas de Madrid, Madrid, Spagna Importo in valuta locale
INFORMAZIONI AGENTE DI PAGAMENTO EUR 994,09
Agente di Pagamento Modalità di consegna Commissione
REVOLUT BANK UAB Deposito Bancario EUR 5,90
Indirizzo Altre spese
Madrid, Madrid, M ES 90621 EUR 0,00
Nome della banca Imposta
REVOLUT BANK UAB EUR 0,00
Numero di conto corrente bancario Totale Contante
ES1315830001189033411381 EUR 999,99
Domande PEPs Informazione richiesta a PEPs
1 - Il cliente risulta essere o essere stato una Persona Politicamente Esposta - PEP (Ambasciatore, Membro del Parlamento, Ministro etc.)?: No - Nessuno
2 - Il cliente ha familiari (coniuge, partner, genitori, figli etc.) che sono, o sono stati, PEP, o intrattiene rapporti strette con PEP (soci, partner in affari)?: No

CONDIZIONI APPLICABILI ALLE OPERAZIONI DI PAGAMENTO (“T&C’s”). Le Operazioni in cui uno qualsiasi dei prestatori di servizi di pagamento è situato al di fuori dell’Unione Europea, o eseguite in
1. Informazioni su Ria Payment Institution EP, S.A.U. (“RIA”), con numero di registrazione 80696792 e sede in Calle Cantabria 2, una valuta diversa da quella di uno Stato membro, non sono soggette alle disposizioni di cui sopra relative alla data di esecuzione e
28108, Alcobendas, Madrid (Spagna), autorizzata dal Ministero dell’Economia e del Tesoro della Spagna come istituto di pagamento alla data di valuta, a meno che non sia diversamente previsto nel presente documento. In questi casi, i termini di esecuzione
con licenza numero 6842 presso la Banca di Spagna (i dettagli sono disponibili all’indirizzo [Link]). RIA può essere contattata dipenderanno dal prestatore diservizi di pagamento del beneficiario, con RIA che si impegna ad eseguire l’operazione (solo in
per posta all’indirizzo della sede centrale sopra indicato, per telefono +39 06 45206 9 o via e-mail: qualità di Suo prestatore di servizi di pagamento) entro un periodo massimo di tre giorni lavorativi, a partire dal giorno lavorativo
IT_Support@[Link]. Le presenti T&C’s hanno lo scopo di stabilire i diritti e gli obblighi tra RIA e i suoi clienti italiani successivo alla ricevuta dell’ordine. 7.3. Tutela dei fondi: RIA disporrà di una polizza assicurativa o di una garanzia analoga fornita
(“Cliente” “Lei” “Sue”) nella prestazione di servizi di pagamento ai sensi del [Link]. n. 385 del 1° settembre 1993 (Testo Unico da una compagnia di assicurazione al fine di tutelare i fondi inviati dall’ordinante in un’operazione di pagamento, conformemente
Bancario o TUB) e del [Link]. n. 11 del 27 gennaio 2010 (Decreto 11), per consentire l’esecuzione dei contratti individuali (“Ordini”). all’articolo 16 del Regio Decreto 736/2019, del 20 dicembre (come disposto dal Regolatore spagnolo), sul regime giuridico dei
2. Campo di applicazione – Le presenti T&C’s si applicano al servizio di Rimessa di Denaro. servizi di pagamento e degli istituti di pagamento. Immediatamente dopo la ricezione dei fondi relativi ad un Ordine di Pagamento,
3. Azioni dei clienti – Nell’esecuzione di questo servizio Lei sarà considerato un “consumatore” e le Sue azioni saranno indipendentemente dal fatto che tali fondi siano ricevuti direttamente dal Cliente o da un altro fornitore di servizi di pagamento (c.d.
eseguite in conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili. i "Fondi Tutelati”), RIA proteggerà tali “Fondi Tutelati” garantendo che siano coperti da una polizza assicurativa o da una garanzia
4. Obblighi di informazione precedenti l'esecuzione di un'Operazione - Lei deve fornire a RIA tutte le informazioni richieste. Per analoga fornita da una compagnia di assicurazione autorizzata o da un istituto di credito autorizzato. I “Fondi Tutelati” saranno
maggiori informazioni su quale tipo di informazioni RIA possa richiederLe, La preghiamo di consultare le presenti T&C’s. Se protetti mentre sono in possesso di RIA, ossia fino a quando non vengano riscossi dal Beneficiario o messi a disposizione del
un’Operazione viene eseguita in conformità alle Sue istruzioni e registrata, essa sarà considerata correttamente eseguita in fornitore di servizi di pagamento del Beneficiario. I “Fondi Tutelati” non sono coperti dal Fondo di Garanzia dei Depositi.
relazione al beneficiario specificato. Pertanto, qualora uno qualsiasi dei dati da Lei forniti non sia corretto, RIA non sarà responsabile 8. Operazioni con conversione valutaria e servizi di cambio valuta - RIA metterà a Sua disposizione i tassi di cambio applicabili
della mancata esecuzione o dell’esecuzione errata dell’Operazione. RIA porrà in essere in ogni caso sforzi ragionevoli per alle Operazioni. I tassi di cambio Le verranno comunicati prima dell’esecuzione dell’Ordine, compreso il pagamento dello stesso da
recuperare i fondi. Le Operazioni in contanti possono essere eseguite fino ad un importo massimo di € 999,99 in sette giorni o altro parte Sua. In ogni caso, RIA si riserva il diritto di rifiutare qualsiasi Operazione che, in conformità ai propri controlli normativi interni,
importo in base a quanto stabilito dalle leggi e dai regolamenti italiani. richieda ulteriori verifiche, impedendone l’immediata esecuzione.
5. Spese e commissioni applicabili - Per la fornitura di servizi di Rimessa di Denaro, Lei deve pagare a RIA le spese e le 9. Operazioni non autorizzate o eseguite in modo improprio - Quando Lei è a conoscenza del fatto che un’Operazione non è
commissioni applicabili all’Operazione in questione, in conformità con quanto stipulato ed eseguito nell’Ordine Individuale di autorizzata o è stata impropriamente eseguita, deve comunicarlo senza indugio a RIA al fine di procedere alla correzione. Salvo i
Pagamento. Il beneficiario deve sostenere solo le spese richieste, a seconda dei casi, dal proprio fornitore di servizi di pagamento casi in cui RIA non Le abbia fornito o reso disponibili le informazioni corrispondenti all’Operazione, la comunicazione di cui al
nel paese di destinazione. Nel caso in cui siano trascorsi tre (3) mesi dalla ricezione dei fondi senza che la transazione sia stata paragrafo precedente deve avvenire entro un periodo massimo di tredici (13) mesi dalla data di addebito o di pagamento, a
pagata al beneficiario e che i fondi Le siano stati restituiti per motivi indipendenti da RIA, RIA stessa potrà addebitare una seconda dei casi, dell’importo dell’Operazione. Quando agisce in qualità di Suo fornitore di servizi di pagamento, RIA rimborserà
commissione mensile fino a tre (3) Euro, a valere su detti fondi, allo scopo di compensare i costi ragionevoli sostenuti in relazione immediatamente l’importo dell’Operazione non autorizzata; in seguito RIA potrà in ogni caso dimostrare che (i) l’Operazione è stata
agli sforzi per rimborsarLe i fondi in sospeso e per la gestione da parte di RIA dei fondi menzionati mentre sono in suo possesso. autenticata, accuratamente registrata e contabilizzata, o (ii) affetta da un guasto tecnico o da qualsiasi altro difetto.
Tuttavia, RIA può addebitarLe le spese causate dalla cancellazione, modifica o restituzione delle transazioni e quelle derivanti da 10. Protezione dei dati - Firmando questo documento Lei riconosce di essere stato informato che: (i) qualsiasi dato personale
dati errati o insufficienti o dal recupero di fondi per tali transazioni che non è possibile pagare. fornito dall'utente, in questo modulo e durante l'esecuzione del servizio di rimessa di denaro fornito da RIA, è soggetto al
6. Consenso, irrevocabilità e annullamento delle Operazioni. 6.1 Consenso: Il Suo consenso all’esecuzione di un’Operazione trattamento da parte di RIA; e (ii) i dati possono essere comunicati ad altre società del gruppo RIA e a fornitori di servizi di terze
viene fornito firmando questo Ordine. RIA non è responsabile per la perdita o l’uso improprio da parte Sua del documento parti, essendo tali società situate all'interno dello Spazio economico europeo ("SEE") o in altri paesi che potrebbero non offrire un
comprovante questo Ordine fornito da RIA. -6.2 Irrevocabilità: Lei non può revocare un ordine dopo che lo stesso è stato ricevuto da livello di protezione equivalente al SEE, ai fini della gestione del presente ordine di invio di denaro e per la RIA per ottemperare ai
RIA. 6.3 Annullamento delle Operazioni: Lei può revocare il consenso in qualsiasi momento prima delle date di irrevocabilità sopra suoi obblighi legali, come specificato nelle informazioni aggiuntive. Il trattamento dei Suoi dati è necessario per la fornitura del
indicate. RIA può addebitare le spese per la revoca del Suo consenso come concordato con Lei per questo Ordine. Le Operazioni servizio di rimessa di denaro e se non fornito, il servizio non può essere reso. Può esercitare in qualsiasi momento i Suoi diritti di
non possono essere eseguite se Lei non è stato in grado o se si è rifiutato di fornire le informazioni e/o la documentazione richiesta accesso, rettifica, obiezione, cancellazione, limitazione del trattamento e portabilità, mediante notifica a RIA PAYMENT
o quando ciò fosse necessario ai sensi delle procedure di controllo interno di RIA o in conformità con le leggi e i regolamenti INSTITUTION, E.P., S.A.U. con indirizzo in Calle Cantabria 2, 28108 Alcobendas, Madrid (Spagna) o tramite l'indirizzo e-mail:
applicabili. Quando desidera annullare personalmente un’Operazione deve presentarsi presso l’agenzia in cui ha ordinato DPO@[Link] come indicato nei termini stabiliti nelle informazioni aggiuntive. Può accedere alle informazioni
l’Operazione con la ricevuta dell’Ordine. Solo dopo aver verificato che l’Operazione non è stata pagata nel paese di destinazione ad aggiuntive e dettagliate sulla protezione dei dati personali nel link dell'Informativa sulla privacy di RIA all'indirizzo
un beneficiario, RIA procederà alla cancellazione. In caso di annullamento di un’Operazione, I rimborsi per le transazioni annullate [Link]
saranno effettuati utilizzando lo stesso metodo di pagamento e per lo stesso importo della transazione originale. In casi eccezionali, [Link] applicabile - I rapporti giuridici di cui alle presenti T&C’s sono disciplinati dalle proprie clausole e dalle singole
Ria può, a sua esclusiva discrezione, stabilire che il rimborso venga effettuato utilizzando un metodo di pagamento diverso da quello clausole riportate in questo Ordine e, per quanto non ivi previsto, dal TUB e dal Decreto 11 e da ogni altra legge e regolamento
originariamente utilizzato. italiano applicabile. In qualità di consumatore, Le si applicheranno disposizioni obbligatorie più favorevoli ai sensi della legge
7. Esecuzione delle Operazioni -7.1 Ricezione delle Operazioni: L’orario della ricevuta di un’Operazione sarà quello in cui tale applicabile ai consumatori. La lingua applicabile al rapporto contrattuale tra RIA e il Cliente è l’italiano. SERVIZIO CLIENTI RIA: Via
Operazione è ricevuta da RIA. Se l’orario della ricevuta non corrisponde a un giorno lavorativo per RIA, l’Operazione sarà Francesco Benaglia n. 13 - 00153 Roma , Tel +39 06 45206 9, e-mail: IT_Support@[Link]. Lei deve presentare i
considerata ricevuta il giorno lavorativo successivo. Le Operazioni saranno eseguite quando Lei avrà messo tutti i fondi a Suoi reclami, per iscritto, (i) di persona presso uno qualsiasi degli uffici di Ria; (ii) per posta all’attenzione del Rappresentante del
disposizione di RIA. RIA si riserva il diritto di rifiutare l’esecuzione di un’Operazione se, prima dell’esecuzione, Lei non fornisce a RIA Servizio Clienti di Ria., Via Francesco Benaglia n. 13 - 00153 Roma; oppure (iii) via e-mail a EUsupervisors@[Link].
tutti i fondi, e/o qualora l’Operazione sia in violazione di qualsiasi legge o regolamento applicabile. Se RIA rifiuta l’esecuzione di Il Servizio Clienti risponderà ai reclami da Lei presentati entro un termine massimo di quindici (15) giorni lavorativi dal ricevimento
un’Operazione, Le comunicherà tale rifiuto e, se possibile, le relative motivazioni e la procedura per correggere eventuali errori che del reclamo, a meno che per circostanze eccezionali (da notificare da parte di RIA al Cliente entro tale termine) il termine della
hanno portato a tale rifiuto, a meno che, qualsiasi legge o regolamento applicabile non vieti tale comunicazione. Le Operazioni risposta definitiva non debba essere esteso a oltre un (1) mese dal ricevimento del reclamo. Nel caso in cui il reclamo sia stato
respinte non saranno considerate ricevute ai fini della successiva Sezione 7.2. Le Operazioni avviate su supporto cartaceo si respinto o il suddetto termine di risposta sia scaduto senza che il suddetto Servizio Clienti abbia risposto, Lei può presentare il Suo
considerano ricevute il giorno lavorativo successivo. -7.2. Data di esecuzione e data di valuta: reclamo (i) all’Arbitro Bancario Finanziario Italiano (ABF) per via telematica seguendo le istruzioni riportate nel sito
a) Ambito di applicazione - è espressamente convenuto che le disposizioni relative al periodo di esecuzione e alla data valuta si [Link] o (ii) l’Ombudsman del Servizio Clienti dei Servizi Bancari Spagnoli (tramite il Dipartimento Sinistri)
applicheranno esclusivamente alle Operazioni effettuate (i) in Euro o (ii) con una sola conversione valutaria tra l’Euro e la valuta di per posta al Banco de España, Departamento de Conducta de Mercado y Reclamaciones, C/ Alcalá 48, 28014 Madrid o tramite
uno Stato membro al di fuori dell’Area Euro, a condizione che la conversione valutaria richiesta sia effettuata nello Stato membro al l’Ufficio Virtuale della Banca di Spagna (sito: [Link]). In caso di controversie nelle quali Lei agisce senza aderire alle
di fuori dell’Area Euro interessata e, nel caso di operazioni transfrontaliere, il trasferimento avvenga in Euro. disposizioni di cui sopra, avranno competenza esclusiva i Tribunali del Suo luogo di residenza o domicilio, fermo restando il Suo
b) Operazioni in cui RIA agisce in qualità di Suo prestatore di servizi di pagamento. RIA garantirà che l’importo dell’Operazione diritto quale consumatore ad adire i Tribunali dove RIA ha la propria sede legale. Firmando questo Ordine, riconosce di aver letto e
sia versato sul conto del prestatore di servizi di pagamento del beneficiario, al più tardi, alla fine del giorno lavorativo successivo alla compreso i termini e le condizioni per il servizio di rimessa di denaro applicabili e pubblicati sul sito
ricevuta dell’Ordine. Se la data di ricevuta non è un giorno lavorativo, come indicato al precedente Paragrafo 7.1, l’Operazione sarà [Link] nonché le istruzioni e le condizioni di pagamento per i pagamenti tramite ATM e
considerata ricevuta durante il giorno lavorativo successivo. Questo termine sarà esteso di un giorno lavorativo nel caso di le accetta (se scelto come metodo di pagamento).
Operazioni elaborate su supporto cartaceo.

NON INVIARE QUESTA RICEVUTA A PERSONE

SCONOSCIUTE. POTRESTI ESSERE VITTIMA DI
UNA FRODE O DI UN FURTO DI IDENTITA
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