DESA POHEA –DESA MALBUFA

KECAMATAN SANANA UTARA

KEPULAUAN SULA

TAHUN 2022

Sekretariat: Jalan Raya ............ Nomor .... Desa Cangkir Kode Pos 683....
 LEMBAR PENGESAHAN
Nomor : 4/DP-KSU/IX2022
Nomor : 4/DM-KSU/IX2022

RENCANA PROGRAM KERJA

BADAN USAHA MILIK DESA BERSAMA MAKSAIRA

Rencana program kerja Badan Usaha Milik Desa (BUM Desa) MAKSAIRA Ini telah disetujui,
disepakati dan disahkan dalam Musyawarah Desa (Musdes) Bersama Yang dilaksanakan
pada tanggal 28 September 2022

Mengetahui, Pelaksana BUM Desa

PENASEHAT DIREKTUR

RUDI DUWILA ABDURRAHMAN,[Link]

HAMIS UMAKAMEA
 DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR ....................................................................................................... 00

DAFTAR ISI ................................................................................................................... 00
BAB I PROFIL BUM DESA .......................................................................................... 00
A. Visi Misi.................................................................................................... 00
B. Struktur Organisasi dan Daftar SDM ....................................................... 00
1) Struktur Organisasi BUM Desa .......................................................... 00
2) Daftar SDM BUM Desa ...................................................................... 00
C. Kepemilikan Modal .................................................................................. 00
1) Penyertaan Modal Awal ................................................................... 00
2) Penyertaan Modal Desa .................................................................... 00
3) Penyertaan Modal Masyarakat ......................................................... 00
BAB II RENCANA PROGRAM KERJA ............................................................................ 00
A. Sasaran Perusahaan ................................................................................ 00
B. Strategi dan Kebijakan ............................................................................ 00
C. Rencana Kerja .......................................................................................... 00
1) Matrik Rencana Kerja ........................................................................ 00
2) Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang .............................................. 00
BAB III RENCANA KERJA
A. Sasaran Perusahaan ................................................................................ 00
B. Strategi dan Kebijakan ............................................................................ 00
BAB IV INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL .................................. 00
BAB V RENCANA KERJA SAMA ................................................................................... 00
A. Kerja Sama Usaha .................................................................................... 00
B. Kerja Sama Nonusaha .............................................................................. 00
BAB VI RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN .......................................................... 00
A. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan ....................................... 00
B. Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa ........................................................ 00
C. Rencana Lokasi ........................................................................................ 00
D. Kebutuhan Tenaga Kerja.......................................................................... 00
E. Analisis Persaingan Usaha ....................................................................... 00
F. Strategi Pemasaran ................................................................................. 00
G. Perkiraan modal usaha ............................................................................ 00
H. Alokasi Laba Usaha .................................................................................. 00
BAB VII RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN .......................................................... 00
 BAB I
PROFIL BUM DESA

A. Visi dan Misi Visi

1. VISI BUM DESA

Visi sebagai deskripsi yang menjadi harapan, cita – cita masa depan dari BUM Desa
Bersama MAKSAIRA, yaitu “ Menjadi Badan Usaha Bersama sebagai lembaga ekonomi
Kerja sama antar desa untuk pengembangan ekonomi desa berbasis potensi lokal guna
terwujudnya masyarakat berdaya,mandiri dan sejahtera”..

2. MISI BUM DESA

Sebagai implementasi dalam mewujudkan Visi BUM Desa maka berikut Misi yang
meliputi :
a). Meningkatkan perekonomian masyarakat Desa Pendiri dengan
memberdayakan masyarakat dalam pemanfaatan potensi Sumber daya
Alam local.
b). Menjalin kerjasama dengan semua pihak dalam pengembangan Usaha BUM
Desa.
c). Mengusahakan Permodalan dari sumber sumber yang sah untuk menjadi
motor penggerak kegiatan ekonomi warga masyarakat Desa.
d). Meningkatkan kesejahteraan masyarakat Desa dengan melibatkan
masyarakat dalam kegiatan unit usaha BUM Desa melalui kerja sama usaha.
e). Meningkatkan Penerimaan Pendapatan Asli Desa (PAD) melaui kegiatan
Usaha BUM Desa.
f). Pengembangan usaha ekonomi melalui usaha ekonomi produktif dengan
melibatkan masyrakat.
g). Penyiapan infrastruktur dasar perdesaan yang mendukung perekonomian
perdesaan.
h). Mengembangkan jaringan kerjasama ekonomi dengan berbagai pihak baik
Negeri maupun swasta.
i). Peningkatan usaha masyarakat Desa dalam pengelolaan potensi ekonomi
Desa.
j). Upaya menciptakan peluang dan jaringan pasar yang mendukung
kebutuhan layanan umum masyarakat Desa.
B. Struktur Organisasi dan Daftar SDM

1. Struktur Organisasi BUM Desa

MUSYAWARAH DESA

PENASEHAT PENGAWAS
RUDI DUWILA AMIR DUWILA
HAMIS UMAKAMEA H. BUANG UMAKAMEA

DIREKTUR
ABDURRAHMAN,[Link]

SEKRETARIS BENDAHARA
APRIANTI TUGUIS RASIDIN, [Link]

Ka. Unit Administrasi Ka. Unit Usaha

RUSMAN TEAPON APRIZAL SULEMAN UMAGE

Karyawan
(sesuai kebutuhan )
2. Daftar SDM BUM Desa

No. Nama Alamat Jabatan

1. RUDI DUWILA DESA POHEA Penasehat
2 HAMIS UMAKAMEA DESA MALBUFA Penasehat
3. AMIR DUWILA DESA POHEA Pengawas
4. [Link] UMAKAMEA DESA MALBUFA Pengawas
5. ABDURRAHMAN,[Link] DESA FATCE Direktur
6. APRIANTI TUGUIS DESA MALBUFA Sekretaris
7. RASIDIN,[Link] DESA POHEA Bendahara
6. RUSMAN TEAPON DESA POHEA Ka. Unit Adminsitrasi
7. APRIZAL SULEMAN DESA MALBUFA Ka. Unit Usaha
UMAGE
C. Kepemilikan Modal

1. Penyertaan Modal Awal

Penyertaan modal awal BUM Desa “MAKSAIRA”, yang bersumber dari

Anggaran Pendapatan dan Belanja Desa (APB Desa) kedua Desa Pendiri yaitu Desa
Pohea dan Desa Malbufa Tahun anggaran 2022 sebagai Modal Dasar masing
masing sebesar Rp. 11.000.000 (Sebelas Juta Rupiah).

2. Penyertaan Modal Masyarakat

Selain penyertaan modal yang bersumaber dari APB Desa, keterlibatan

masyarakat dalam penyertaan modal pada BUM Desa Bersama MAKSAIRA,
adapun rincian penyertaan modal masyarakat sebagai berikut:

No. Nama Alamat Penyertaan Modal Ket.

1. ROSLIA DESA POHEA Rp. 2.000.000 2022
UMALEKHAI
2. MOHTAR DUWILA DESA POHEA Rp. 2.000.000 2022
3. [Link].L DESA MALBUFA Rp. 2.000.000 2022
4. ROMAN A. UMAGE DESA POHEA Rp. 2.000.000 2022
JUMLAH Rp. 8.000.000
 BAB II
RENCANA PROGRAM KERJA

A. Sasaran Perusahaan

BUM Desa bersama sebagau sebuah Usaha secara garis besar menetapkan
sasaran BUM Desa MAKSAIRA yaitu sebagai perusahaan yang sehat dan memiliki
kredibilitas tinggi dengan dukungan modal, sumber daya manusia dan budaya
perusahaan yang kokoh.

Dengan basis Desa Pendiri yang merupakan Desa Nelayan dan Pertanian maka
aktivitas usaha akan lebih diarahkan pada optimalisasi pemanfaatan potensi sumber
Daya Alam sesuai potensi local yang ada. agar BUM Desa MAKSAIRA memberikan
manfaat dan kepuasan kepada semua stakeholder.

B. Strategi dan Kebijakan

Strategi untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa Bersama MAKSAIRA
adalah sebagai berikut:

1. Meningkatkan kinerja BUM Desa melalui pengembangan unit usaha.

2. Mendorong kemampuan dan kemandirian masyarakat untuk berwirausaha.
3. Mengembangkan dan Meningkatkan Produktivitas Usaha Rumput Laut
4. Mengembangkan dan Meningkatkan Produktivitas Usaha Nelayan local
5. Mengembangkan Usaha Penyediaan bahan Pangan Pengganti Beras
6. Mengembangkan Usaha Lokasi Rekreasi dan Parawisata
7. Meningkatkan upaya pengembangan Desa Digital.
8. Menjadikan BUM Desa Maksaira sebagai OFTAKER bagi usaha usaha produktif
masyarakat.

Adapun Kebijakan untuk mencapai tujuan dan sasaran BUM Desa Bersama
MAKSAIRA adalah sebagai berikut:

1. Capacity building yang akan dilakukan melalui perubahan pola pikir dan pola
tindak oleh manajemen perusahaan.
2. Peningkatan dan pengembangan produk unggulan Desa.
3. Penguatan jaringan, penggalian potensi lokal dan akses terhadap pasar dan
permodalan.
4. Pengembangan destinasi wisata yang edukatif berbasis pemberdayaan
masyarakat yang disinergikan dengan Desa Digital.
5. Penerapan anggaran berbasis kinerja berdasarkan prioritas usaha dan efisiensi
anggaran berbasis pada Good Corporate Governance (GCG).
C. Rencana Kerja

1. Matrik Rencana Kerja

Alokasi Indikator Waktu

No Program/Kegiatan Sumber Output
Anggaran (Rp.) Keberhasilan Pelaksanaan
1. Peningkatan Produktivitas Jual 80.000.000,- Dana Bantuan Sumber pendapatan Memnambah pendapatan Tahun 2022
Beli Rumput Laut Pengembangan BUM Desa masyarakat dan BUM Desa
BUM Desa
Bersama -
Kemendes
2. Penyediaan Sarana Usaha Internet 20.000.000,- Dana Bantuan Sumber pendapatan Memnambah pendapatan Tahun 2022
Pengembangan BUM Desa BUM Desa dan Terpenuhi
BUM Desa Kebutuhan Telekomunikasi
Bersama - Masyarakat
Kemendes
3. Pengembangan Usaha Penyediaan 30.000.000,- Dana desa dan Sumber pendapatan Memnambah pendapatan Tahun 2022
Bahan Pangan Pengganti Beras Penyertaan BUM Desa BUM Desa
Modal
Masyarakat
 2. Proyeksi Laba-Rugi Tahun Mendatang

RENCANA ANGGARAN PENDAPATAN DAN BIAYA BUMDES BERSAMA MAKSAIRA

DESA POHEA DAN DESAMALBUFA KECAMATAN SANANA UTARA KAB. KEPULAUAN SULA PROV. MALUKU UTARA
PERIODE JANUARI - DESEMBER TAHUN 2023

Jml Anggaran BULAN

KETERANGAN JUMLAH
1 Tahun Januari Februari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober November Desember

1. PENDAPATAN

1.1. Pendapatan Usaha

1. Pendp. Unit Usaha Rumput

144,000,000 12,000,000
12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 144,000,000
laut
2. Pendp. Unit Usaha Internet 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 24,000,000
24,000,000 2,000,000

3. Pendp. unit Usaha Pertanian 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 108,000,000
108,000,000 9,000,000

1.2. Penyertaan Modal

1. Penyertaan Modal desa - - - - - - - - - - - 22,000,000

22,000,000 22,000,000
2. Penyertaan Modal
- - - - - - - - - - - 8,000,000
Masyarakat 8,000,000 8,000,000

3. Bantuan Kementerian Desa - - - - - - - - - - - 100,000,000

100,000,000 100,000,000

4. Bunga Bank - - - - - - - - - - - -
- -

JUMLAH PENDAPATAN 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 23,000,000 406,000,000
406,000,000 153,000,000

2. BIAYA

2.1. BIAYA OPERASIONAL

2.1.1. Gaji Pengelola:

1. Direktur 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 18,000,000
18,000,000 1,500,000

2. Sekretaris 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 12,000,000
12,000,000 1,000,000

3. Bendahara 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 12,000,000
12,000,000 1,000,000
4. Kepala Unit @
2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 24,000,000
Rp.1.000.000 x 2 orang 24,000,000 2,000,000

5. Karyawan 2 Orang 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 18,000,000
18,000,000 1,500,000
@ Rp.750.000 x 2 =
1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 1,500,000 18,000,000
1.500.000 18,000,000 1,500,000
 BULAN
Jml Anggaran
KETERANGAN JUMLAH
1 Tahun Januari Februari Maret April Mei Juni Juli Agustus September Oktober November Desember

6. Honor Pengawas 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 9,000,000
9,000,000 750,000

7. Honor penasehat 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 750,000 9,000,000
9,000,000 750,000

2.1.2. Administrasi

1. Laporan Bulanan 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000
1,200,000 100,000

2. Laporan Semesteran - - - - 100,000 - - - - - 100,000 200,000

200,000 -

3. Laporan Tutup Tahun - - - - - - - - - - 200,000 200,000

200,000 -

2.1.3. Biaya Transport

1. Tingkat Internal
500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 6,000,000
Kecamatan 6,000,000 500,000

2. Tingkat Kabupaten 100,000 100,000 200,000

200,000
3. Tingkat Propinsi /Luar
20,000,000
Kabupaten 20,000,000 20,000,000

2.1.4. Musyawarah Desa

4. Musyawarah desa
- - - - - - - - - - 2,000,000 2,000,000
laporan pertanggungjawaban 2,000,000 -
5. Musyawarah Desa
- - - - 1,500,000 - - - - - 1,500,000 3,000,000
Insidentil 3,000,000 -
6. Rapat Rutin evaluasi
500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 500,000 6,000,000
Bulanan 6,000,000 500,000

2.1.5. Biaya Lainnya

1. ATK 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 100,000 1,200,000
1,200,000 100,000

2. Biaya Listrik 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 3,600,000
3,600,000 300,000

3. Biaya Komunikasi 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 300,000 3,600,000
3,600,000 300,000
4. Pemeliharaan /
200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 2,400,000
Perbaikan 2,400,000 200,000
 JUMLAH BIAYA OPERASIONAL
12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 13,700,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 12,000,000 15,900,000 169,600,000
169,600,000 32,000,000

2.2. BIAYA NON OPERASIONAL

2.2.1. Biaya Administrasi Bank 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
180,000 15,000

2.2.2. Biaya Pajak Bank - - - - - - - - - - - -

- -

-
-

-
-

JUMLAH BIAYA NON OPERASIONAL 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 180,000
180,000 15,000

TOTAL BIAYA 12,015,000 12,015,000 12,015,000 12,015,000 13,715,000 12,015,000 12,015,000 12,015,000 12,015,000 12,015,000 15,915,000 169,780,000
169,780,000 32,015,000

SURPLUS BULAN BERJALAN 236,220,000 120,985,000 10,985,000 10,985,000 10,985,000 10,985,000 9,285,000 10,985,000 10,985,000 10,985,000 10,985,000 10,985,000 7,085,000 236,220,000

BUMDesa MAKSAIRA, September 2022

Mengetahui oleh, Dibuat oleh,

ABDURRAHMAN,[Link] RASIDIN,[Link]
Direktur BUM Desa Bendahara BUM Desa
 BAB III
INDIKATOR KINERJA KUNCI PELAKSANA OPERASIONAL

Indikator Kinerja Kunci yang selanjutnya disingkat IKK adalah indikator kinerja
yang menggambarkan keberhasilan BUM Desa Bersama MAKSAIRA dalam pengembangan
usaha, adapun indikator yang dimaksud meliput:

a. Managemen BUM Desa

1) Pengelolaan Administrasi dengan Baik
2) Pelaksanaan AD/ ART
3) Ketersediaan SOP
4) Kedisiplinan Karyawan

b. Laporan Kinerja Keuangan

1) Tersusunnya laporakan keuangan sesuai standar
2) Tersedianya Laporan Rugi-laba, arus Kas dan Neraca

c. Kesejahteraan Karyawan adanya peningkatan pendapatan karyawan

d. Jumlah Pengunjung wisata adanya peningkatan jumlah pengunjung kelokasi wisata
e. Peningkatan Kapasitas pengelola,
f. Peningkatan Kontribusi PAD

Indikator lainnya dalam menentukan kinerja BUM Desa terbagi dalam 4 (empat)
dimensi, yaitu:

a. Dimensi Manajemen terdiri atas 22 Indikator, yaitu:

1) Pendidikan Pengelola BUM Desa.
2) Pengetahuan dan Keterampilan Pengelola BUM Desa.
3) Pelatihan BUM Desa.
4) Regenerasi Pengelola.
5) Kelengkapan dokumen AD/ART.
6) Sistem (AD/ART. Perdes, aturan, analisis kelayakan usaha, permodalan).
7) SOP (Standar, Operasional, dan Prosedur).
8) Rekrutmen Pengelola BUM Desa.
9) Tunjangan Kinerja/Insentif.
10) Disiplin Pegawai.
11) Pengelolaan administrasi.
12) Komunikasi Pengelola.
13) Kemudahan mendapatkan bahann baku untuk usaha
14) Pelaporan Keuangan.
15) Aplikasi Pelaporan Keuangan.
 16) Pengawasan.
17) Keberlanjutan usaha.
18) Kantor BUM Desa.
19) Kendaraan operasional.
20) Fasilitas Peralatan Kantor.
21) Fasilitas Peralatan Produksi.
22) Fasilitas Jaringan Internet.

b. Dimensi sosial terdiri atas 5 indikator, yaitu:

1) Pemberdayaan masyarakat PMKS.
2) Kontribusi untuk PMKS.
3) Kontribusi untuk kesehatan masyarakat.
4) Kontribusi untuk pendidikan masyarakat.
5) Partisipasi Masyarakat.

c. Dimensi ekonomi terdiri atas 10 indikator, yaitu:

1) Kontribusi untuk PADes.
2) Target Keuntungan.
3) Jaringan Pasar.
4) Kemitraan (Kerjasama BUM Desa).
5) Keunikan Produk.
6) Laba/ keuntungan BUM Desa.
7) Lama BUM Desa memperoleh keuntungan.
8) Penambahan jumlah unit usaha.
9) Gaji Pengelola BUM Desa. 1
10) Hutang BUM Desa.

d. Dimensi Lingkungan terdiri atas 2 indikator, yaitu:

1) Pencemaran Lingkungan
2) Pelestarian Lingkungan
 BAB V
RENCANA KERJA SAMA

A. Kerja Sama Usaha

Rencana kerja sama usaha BUM Desa Bersama MAKSAIRA adalah di Bidang
Pertanian, Rumput laut, Internet dengan rincian sebagai berikut :

1. Pihak-Pihak

Pihak BUM Desa Pihak Ketiga

Kewajiban Menyediakan Sarana Budi daya Rumput Masyarakat
Laut
Hak Mendapatkan keutungan dari Bagi Hasil Mendapatkan fasilitas
Budidaya dan Pembelian Hasil Budidaya serta keuntungan atau
Rumput Laut laba
Kewajiban Menyediakan Benih, Sarana Pertanian Masyarakat
Pupuk dan Pembelian Hasil
Hak Mendapatkan keutungan Pembelian Mendapatkan fasilitas
Hasil dari Pihak Ketiga serta keuntungan atau
laba

2. Sumber Daya yang Dikerjasamakan

Sumber kedudukanHukum/ Peruntukan dalam

Lokasi
Daya kepemilikan/penguasa an Kerja Sama
Masyarakat Desa Pohea BUM Desa Bersama Usaha Nelayan,
dan Desa Pertanian, Internet
Malbufa Wisata Alam dan
pemgolahan Pupuk
Organik

3. Besaran Investasi

Pihak yang
No Kebutuhan Biaya Peruntukan
Menanggung Biaya
1. 30.000.000,- Pertanian Pengelola BUM Desa
2. 20.000.000,- Usaha Internet Pengelola BUM Desa
3. 80.000.000,- Rumput Laut Pengelola BUM Desa
Total Rp. 130.000.000,-
 4. Bentuk Kerja Sama

Bentuk kerjasama yang direncanakan BUM Desa Bersama MAKSAIRA

pada tahun 2023 berupa:
 kerja sama penyediaan Sarana alat budidaya Rumput Laut;
 kerja sama penyediaan benih tanaman pengganti beras dan pupuk organic
 kerja sama penyediaan fasilitas internet

5. Proyeksi Keuangan dan Pembagian Hasil Usaha

Proyeksi keuangan dan Pembagian hasil usaha akan dituangkan dalam

surat Perjanjian Kerja Sama setelah kegiatan tersebut akan direalisasikan yang
ditandatangani kedua belah pihak.

B. Kerja Sama Non Usaha

Bentuk Kerja sama non usaha ini masih belum ada rencana gambarannya
sehingga saat ini akan lebih mengoptimalkan aset yang ada dengan menertibkan
segala bentuk managemen pengelolaan keuangan dan administrasi umum BUM Desa
Maksaira.
 BAB VI
RENCANA KEGIATAN DAN KEBUTUHAN

A. Usaha/Barang/Jasa yang Akan Dikembangkan

Usaha yang akan dikembangkan yaitu di bidang pengolahan Pupuk Organik,

yaitu dengan menyiapkan fasilitas pengolahan pupuk organik dari sampah limbah
rumah tangga dan sisa tanaman kebun. Dengan target hasil pupuk akan di
promosikan dan diperdagangkan di Kota Sanana maupun ke Kota Ternate. Selain itu
dapat pula digunakan untuk usaha pertanian yang dikelola oleh BUM Desa sendiri

B. Kebutuhan dari Usaha/Barang/Jasa

No Jenis Barang Kuantitas Harga Satuan Jumlah

1. Pertanian 1 keg 30.000.000,- 30.000.000,-
2. Usaha Internet 1 keg 20.000.000,- 20.000.000,-
3. Usaha Rumput Laut 1 keg 80.000.000,- 80.000.000,-

C. Rencana Lokasi

Sesuai dengan budaya bertani dan potensilokal masing masing desa,maka

lokasi usaha disesuaikan dengan potensi yang tersedia.

Seluruh Kegiatan dilaksanakan di Desa Pohea dan Desa Malbufa. Dengan

spesifikasi lokasi, yaitu untuk usaha Ruput laut skala budi daya dipusatkan di areal
pantai desa pohea dan Sebagian pesisir Desa Malbufa. Untuk Usaha Budidaya
pertanian dipusatkan di Desa Pohea. Usaha Internet dipusatkan di Desa Malbufa.

D. Kebutuhan Tenaga Kerja

Perencanaan tenaga kerja sangat penting untuk terwujudanya usaha yang

sehat dan berjalan baik. Perencanaan tenaga kerja adalah salah satu faktor yang
paling dasar dalam suatu usaha. Tapi dalam penentuan tenaga kerja kita harus
memiliki kriteria tertentu sesuai dengan kebutuhan

Dengan beberapa kegiatan usaha yang akan dilaksanakan, tenaga kerja yang
dibutuhkan adalah 7 orang. Namun dikarenakan adanya keterbatasan beberapa hal,
memutuskan untuk sementara waktu yang terjun langsung dalam kegiatan usaha
tersebut adalah anggota BUM Desa MAKSAIRA itu sendiri. Untuk kedepannya
kebutuhan tenaga kerja akan dianalisa sesuai dengan perkembangan kegiatan usaha.
E. Analisis Persaingan Usaha

Persaingan usaha sangat biasa terjadi, sebagai pelaku usaha perlu

mepertimbangan dan mengamati keunggulan dan kelemahan pelaku usaha
[Link] pelaku usaha kita perlu menyikapi persaingan usaha yang terjadi.
Pelaku usaha yang terdapat di perencanaan lokasi yang akan digunakan memiliki
beberapa kekurangan diantarvanya:

Untuk saat ini potensi persaingan usaha datang dari para Pembeli Hasil
Rumput Laut yang sudah lebih dahulu lebih lama menjalankan aktivitasnya sehingga
telah memiliki beberapa pelanggan tetapnya.

Dalam menghadapi persaingan tersebut, maka BUM Desa MAKSAIRA telah

melakukan penjajakan dan kerja sama penjualan hasil rumput laut dengan Pembeli
pertama langsung ke Surabaya sehingga bisa mendapatkan harga yang lebih bagus
dan bisa bersaing dilapangan.

Selain itu dengan strategi penyiapan alat budi daya atau bangun kemitraan
budidaya dengan memberdayakan masyarakat, maka potensi hasil yang dapat dibeli
oleh BUM Desa MAKSAIRA akan lebih stabil sehingga bisa memenuhi kuota kebutuhan
buyer di surabaya.

Untuk Usaha Pertanian dan Internet tidak ada persaingan usaha sama sekali
sehingga diharpkan dapat menjadi keunggulan unit usaha BUM Desa MAKSAIRA.

F. Strategi Pemasaran

Strategi pemasaran dengan perhitungan biaya pemasaran yang dibutuhkan

mengacu pada:
 Strategi tempat (Place): meletakkan keunggulan pada lokasi usaha;
 Lokasi usaha terletak di desa Pohea dan Desa Malbufa sendiri
 Strategi harga (price): berfokus pada keunggulan harga; Harga yang terjangkau
oleh semua kalangan masyarakat;
 Strategi harga Beli yang memuaskan masyarakat sebagai mitra yang hasilnya
dijualke BUM Desa MAKSAIRA
 Strategi produk: mengutamakan keunggulan produk atau jasa;Produk atau jasa
yang menarik dan belum ada sebelumnya;
 Strategi promosi: melalui media social.
 Bangun lebih banyak jaringan Buyer dan suplier di Pulau jawa sebagai target
daerah Penjualan dan pembelian bahan baku
 G. Perkiraan modal usaha
Dari ketiga usaha yang direncanakan atau bahkan sudah ada yang jalan
maka modal Modal usaha yang dibutuhkan sebesar Rp. 130.000.000,- (Seratus Tga
Puluh Juta Rupiah) Perkiraan perhitungan keuntungan usaha sebagai berikut:

1. Penentuan Harga Pokok Penjualan (HPP)

2. Penentuan Harga Jual
3. Perkiraan Laba Kotor
4. Perkiraan Laba Bersih

H. Alokasi Laba Usaha

Analisa Laba usaha tentu disesuaikan mengacu pada perhitungan usaha yang
sudah berjalan da nada sebelumnya di desa lokasi usaha BUM Desa MAKSAIRA,
dimana usaha ini sudah menjadi budaya atau kebiasaan di masyarakat setempat,
sehingga menghitung analisis usahanya tentu tidaklah sulitkarena sudah ada usaha
yang berjalan sebelum sebelumnya.

Sementara Laba usaha dari Pertanian dan Usaha Internet dibuat berdasarkan
estimasi terendah karena ini masih berupa usaha baru yang belumpernah ada
sebelumnya.

Olehnya itu alokasi laba akan berbeda setiap bulannya bergantung pada
pemasukan, tetapi persentase alokasinya sama. Persentase alokasi tidak selalu baku
karena disesuaikan dengan kebutuhan dan situasional kondisi pada unit usaha
tersebut. Setidaknya proyeksi dan analisa usaha sudah dibuat sehingga
dalampelaksanaannya diharapkan dapat tertib fokus pada rencana usaha yang sudah
disiapkan demi terpenuhinya target dan tujuan usaha.
 BAB VII
PENUTUP

Keberhasilan Badan Usaha Milik Desa Bersama BUM Desa MAKSAIRA dalam
melaksanakan rencana program yang disusun pada dsarnya ditentukan oleh sejauh mana
dan konsistensi kepengurusan dan keterlibatan masyarakat Desa dalam pengembangan
usaha yang dikelola.

Dengan tetap menjaga etos kerja pengurus pengelola agar tetap prima dalam
menjalankan amanah dengan mengedepankan aspek rasionalitas dan selalu bersandar
kelayakan usaha untuk mewujudkan sasaran dan tujuan usaha BUM Desa MAKSAIRA.

Tentunya keberhasilan dalam pengelolaan usaha ini tidak semata mata bersandar
pada pengelolanamun juga terletak pada aspek pengawasan baik secara internal maupun
dari masyarakat.

Semoga dengan komitmen kerja sama dari seluruh pihak dalam menjalankan
usaha ini dapat menjadi semangat dan sekalgus motivasi positif bagi pengelola
untukdapat menjalankan kewajiban dengan sebaik baiknya.

BUM Desa MAKSAIRA 30 September 2022

Mengetahui,

ABDURRAHMAN,[Link] APRIANTI TUGUIS

Direktur BUM Desa Sekretaris BUM Desa