Question 1 Right answer 1

Alfamart wajib melakukan penatausahaan dokumen, dokumen terkait

data konsumen yang dilakukan penatausahaan berisi hal – hal sebagai
berikut….: Hasil pemantauan dan analisis yang telah dilakukan; Semuanya Semuanya benar
benar; Korespondensi dengan konsumen; Bukti verifikasi data konsumen;
Identitas konsumen termasuk dokumen pendukungnya
Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas
keluhan/complaint konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan
transfer dana yang berhubungan dengan….: Penerapan program APU – PPT; Penerapan prinsip perlindungan konsumen
Penerapan standar manajemen keamanan sistem informasi; Penerapan
manajemen risiko; Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Pemenuhan
ketentuan peraturan perundang – undangan
Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Identifikasi
risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Penilaian risiko
– mitigasi risiko – identifikasi risiko – pengendalian risiko; Pengendalian Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko
risiko – identifikasi risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko; Mitigasi risiko –
identifikasi risiko – pengendalian risiko – penilaian risiko; Identifikasi risiko –
mitigasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah
sebagai berikut kecuali …: Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris;
Politically exposed person’s (PEP’s); Pihak yang mendanai kegiatan Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
terorisme/organisasi teroris; Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada
PPATK; Pihak yang berada dalam daftar pendanaan proliferasi senjata
pemusnah massal
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah
sebagai berikut kecuali …: Pihak yang mendanai kegiatan
terorisme/organisasi teroris; Politically exposed person’s (PEP’s); Pihak yang Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
berada dalam daftar pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal; Pihak
yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK; Pihak yang berada dalam
daftar terduga teroris
Berikut ini adalah jenis kartu identitas yang tidak dapat digunakan untuk
pelaksanaan CDD…..: Kartu Tanda Penduduk; Kartu Tanda Pelajar; Surat Izin Kartu Tanda Pelajar
Mengemudi; Semua benar; Paspor
Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Mengisi formulir transaksi untuk konsumen
Berikut ini adalah
Transparansi; tahapandata
Melindungi proses CDD yang
dan/atau benar konsumen;
informasi yaitu …: Identifikasi,
Keadilan dan
verifikasi,
keandalan;pelaporan;
Menangani Pemantauan, verifikasi,
dan menyelesaikan identifikasi;
pengaduan Identifikasi,
secara efektif; Identifikasi, verifikasi, pemantauan
verifikasi, pemantauan;
Mengisi formulir Identifikasi,
transaksi mitigasi, pelaporan; Verifikasi,
untuk konsumen
identifikasi, pemantauan
Berikut ini bukan merupakan peran Area Coordinator dalam melakukan
pengawasan transaksi dokumen transaksi transfer dana yaitu ….:
Memastikan pengisian formulir transaksi dilakukan dengan benar dan tidak
ada dokumen transaksi yang diarsip di toko setelah pengiriman ke kantor
cabang; Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA
dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko; Melakukan validasi saat
proses registrasi konsumen di aplikasi RSA; Memberikan sanksi atas
pelanggaran prosedur layanan yang dilakukan oleh personil took;
Menindaklanjuti informasi penyimpangan/ketidakpatuhan transaksi transfer
dana yang dilakukan personil toko
Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber
dana, kecuali ….: Account to cash; Cash to cash; Crossboarder (incoming & Crossboarder (incoming & outgoing)
outgoing); Account to account; Cash to account
Berikut ini peran pejabat toko dalam melakukan pengarsipan dokumen
transaksi transfer dana yaitu ….: Menyimpan dokumen transaksi transfer
dana di gudang toko; Melakukan validasi kelengkapan pengisian dokumen Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada
transfer dana; Melakukan upload dokumen formulir pada aplikasi RSA; bagian luar formulir
Membundel semua formulir transaksi dan menuliskan kode toko pada
bagian luar formulir; Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di
aplikasi RSA
Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar
yaitu …: Adanya smurfing (upaya memecah – mecah transaksi menjadi
nominal kecil); Adanya informasi konsumen masuk dalam daftar pengguna
jasa berisiko tinggi; Konsumen mencoba mempengaruhi personil toko untuk Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari
tidak memenuhi prosedur yang berlaku; Konsumen berperilaku tidak wajar
pada saat melakukan transaksi (gugup, tergesa – gesa, kurang percaya diri
dll); Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari
 Question 1 Right answer 1
Berikut ini yang termasuk dalam parameter indikasi transaksi tidak wajar
yaitu …: Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari;
Konsumen berperilaku tidak wajar pada saat melakukan transaksi (gugup,
tergesa – gesa, kurang percaya diri dll); Konsumen mencoba mempengaruhi Frekuensi transaksi yang dilakukan konsumen > 10 kali per hari
personil toko untuk tidak memenuhi prosedur yang berlaku; Adanya
smurfing (upaya memecah – mecah transaksi menjadi nominal kecil);
Adanya informasi konsumen masuk dalam daftar pengguna jasa berisiko
tinggi
Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah
transaksi yaitu ….: Cash to cash; Account to cash; Domestic; Cash to Domestic
account; Account to account
Berikut ini yang termasuk peran pejabat toko pada proses transaksi transfer
dana yaitu ….: Menjaga kerahasiaan data konsumen yang melakukan
transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart; Melakukan upload
foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada aplikasi RSA
selesai dilakukan; Melakukan verifikasi dokumen yang dibawa konsumen; yang telah dilakukan oleh personil toko
Melakukan verifikasi dan validasi saat registrasi konsumen pada aplikasi RSA
yang telah dilakukan oleh personil toko; Melakukan registrasi konsumen
yang belum terdaftar untuk melakukan proses transaksi transfer dana
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk
dalam penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan standar
keamanan sistem informasi; Penerapan keamanan lingkungan toko Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart
Alfamart; Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan program
Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT);
Penerapan manajemen risiko
Berikut ini yang tidak termasuk mekanisme pembatalan transaksi
pengiriman uang yaitu ….: Uang yang dikirim belum diambil oleh penerima;
Pengiriman uang dan pembatalan transaksi dilakukan di toko yang sama; Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank
Personil toko melakukan pembatalan transaksi dengan menghubungi bank penyedia jasa pengiriman uang
penyedia jasa pengiriman uang; Pengirim membawa struk transaksi
pengiriman dan identitas yang sah; Pengembalian uang tunai dapat
dilakukan setelah transaksi pembatalan sukses dilakukan
Berikut ini yang tidak termasuk peran pejabat toko dalam melakukan
pengawasan transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan validasi
kelengkapan pengisian dokumen transfer dana; Mengirimkan formulir
transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko menggunakan kotak peluru Mengirimkan formulir transaksi ke BCC dan setoran penjualan toko
melalui mobil pengiriman barang; Melakukan serah terima formulir transaksi menggunakan kotak peluru melalui mobil pengiriman barang
kepada pejabat toko shift berikutnya; Melakukan pengecekan sebelum dan
pada saat melakukan transaksi pengiriman/ penerimaan/ pembatalan uang;
Melakukan validasi saat proses registrasi konsumen di aplikasi RSA yang
sudah dilakukan oleh personil toko
Berikut ini yang tidak termasuk peran personil toko pada proses transaksi
transfer dana yaitu …: Menjaga kerahasiaan data konsumen yang
melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang di toko Alfamart;
Melakukan proses registrasi konsumen yang belum terdaftar untuk
melakukan proses transaksi transfer dana; Melakukan verifikasi dokumen Melakukan serah terima formulir pengiriman/penerimaan uang kepada
yang dibawa konsumen; Melakukan serah terima formulir personil toko shift berikutnya untuk disimpan sementara
pengiriman/penerimaan uang kepada personil toko shift berikutnya untuk
disimpan sementara; Melakukan upload foto formulir
pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi selesai
dilakukan
Di bawah ini merupakan tindakan yang dilarang dilakukan karyawan
Alfamart dalam pelaksanaan CDD, kecuali ….: Membantu konsumen untuk
tidak mengarsip/melaporkan dokumen persyaratan dan bukti – bukti
transaksi yang mencurigakan; Menunda pelaporan terkait transaksi Memberikan pelayanan yang sama kepada seluruh konsumen
ilegal/mencurigakan tersebut; Memberikan pelayanan yang sama kepada
seluruh konsumen; Menerima segala bentuk imbalan dari konsumen untuk
mencairkan transaksi illegal; Menyalahgunakan segala bentuk dokumen
yang dimiliki konsumen
Di bawah ini proses verifikasi yang harus dilakukan personil toko sebelum
melakukan proses transaksi transfer dana, kecuali ….: Mencari informasi
tambahan mengenai maksud dan tujuan transaksi; Membandingkan foto
konsumen yang ada di kartu identitas dengan fisik konsumen; Memeriksa Memeriksa uang tunai yang dibawa konsumen
uang tunai yang dibawa konsumen; Memastikan kartu identitas yang dibawa
konsumen asli; Membandingkan tanda tangan konsumen di formulir dengan
kartu identitas
 Question 1 Right answer 1
Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu
…: Pengendalian internal; Pencegahan dan penanggulangan bencana; Pencegahan dan penanggulangan bencana
Manajemen sumber daya manusia (SDM); Proses manajemen risiko; Tugas
dan tanggung jawab Direksi serta pengawasan aktif Komisaris
Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi
transfer dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Crew melakukan upload foto
formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah transaksi
selesai dilakukan; Crew melakukan registrasi konsumen yang belum
terdaftar sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC
menggunakan data sesuai kartu identitas konsumen; Personil toko wajib dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang
menjaga kerahasiaan data konsumen; Personil toko melakukan pengecekan bersangkutan
kesesuaian data antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah
diisi oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen;
Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus ke PIC
dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang
bersangkutan
Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan
sistem informasi yaitu ….: Pencegahan terjadinya penyangkalan transaksi Transparansi
yang telah dilakukan; Integritas sistem dan data; Transparansi; Ketersediaan
sistem; Kerahasiaan data
Dibawah ini adalah tindakan yang tidak dilakukan personil toko saat proses
verifikasi CDD sederhana yaitu ….: Melakukan pengupdatean data,
informasi dan/atau dokumen konsumen; Mendokumentasikan formulir Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai sumber dana dan
transaksi; Mencari informasi tambahan secara mendalam mengenai sumber sumber kekayaan konsumen
dana dan sumber kekayaan konsumen; Melaporkan transaksi yang
terindikasi mencurigakan; Melakukan identifikasi dan verifikasi data dan
kartu identitas konsumen
Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan
mencurigakan, kecuali ….: Dokumen daftar konsumen berisiko tinggi; Dokumen pelaporan
Dokumen pelaporan; Dokumen transaksi; Dokumen profil konsumen; Sistem
pemantauan/parameter
Dokumen yang dilengkapi dalam identifikasi transaksi keuangan
mencurigakan, kecuali ….: Dokumen transaksi; Dokumen pelaporan; Dokumen pelaporan
Dokumen daftar konsumen berisiko tinggi; Dokumen profil konsumen;
Sistem pemantauan/parameter
EDD berlaku untuk ….: Konsumen yang tidak pernah melakukan transaksi di
toko; Konsumen yang telah lama menjadi pelanggan di toko; Konsumen yang Konsumen yang diduga merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas
menggunakan pakaian yang mencurigakan; Konsumen yang diduga politik/ pejabat politik
merupakan orang yang terlibat dalam aktivitas politik/ pejabat politik;
Konsumen yang diduga melanggar norma kesusilaan
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian
uang antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang menyimpang dari
profil, karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang
patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan
Transaksi keuangan yang dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan pengirim asal
harta kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi
keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta
kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan
yang dilakukan oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan
terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Ketetapan pengadilan atas
permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi yang
identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris; Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik
Ketetapan status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang orang/korporasi yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris
diberikan PPATK kepada konsumen; Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif dan organisasi teroris
kecil dengan frekuensi yang tinggi; Transaksi di berbagai daerah yang
berbeda; Keingintahuan yang tidak biasa yang ditanyakan tentang sistem
internal, pengawasan, dan kebijakan yang berlaku
Ketentuan pada transaksi pengiriman/penerimaan uang yang harus
dilakukan oleh personil toko adalah sebagai berikut….: 2. Melakukan
pengecekan kesesuaian data yang terdapat pada formulir dengan yang 1 & 2 benar
tercantum pada kartu identitas; 3. Memastikan konsumen tidak terlibat
dalam tindak pidana; 1 & 2 benar; 1. Memastikan kartu identitas sesuai
dengan orang yang datang ke toko; Semuanya benar
 Question 1 Right answer 1
Ketentuan pemantauan CDD dan EDD adalah sebagai berikut, kecuali ….:
Perusahaan yang memiliki kala usaha yang kompleks wajib memiliki sistem
pemantauan secara efektif; Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian
setempat; Prosedur yang memadai untuk melakukan pemantauan CDD dan Pemantauan dilaporkan kepada kepolisian setempat
EDD; Pemantauan dilakukan untuk memastikan transaksi yang dilakukan
sesuai profil konsumen; Perusahaan yang memiliki layanan yang kompleks
wajib memiliki sistem pemantauan secara efektif
Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil
toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk
dalam parameter ….: Indikasi perilaku tidak wajar; Indikasi pola TPPU; Indikasi perilaku tidak wajar
Daftar pengguna jasa berisiko tinggi; Indikasi tipologi TPPU; Indikasi transaksi
tidak wajar
Konsumen menolak memberikan informasi/dokumen yang diminta personil
toko tanpa alasan yang jelas saat proses transaksi transfer dana termasuk
dalam parameter ….: Indikasi pola TPPU; Indikasi perilaku tidak wajar; Indikasi perilaku tidak wajar
Indikasi transaksi tidak wajar; Indikasi tipologi TPPU; Daftar pengguna jasa
berisiko tinggi
Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk
dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...:
Pemantauan transaksi
Pelaporan transaksi; Analisis transaksi; Pengarsipan dokumen transaksi;
Penetapan transaksi; Pemantauan transaksi
Melakukan pengecekan profil, karakteristik, dan pola transaksi termasuk
dalam identifikasi transaksi keuangan mencurigakan pada tahap ...:
Pemantauan transaksi
Pemantauan transaksi; Penetapan transaksi; Pelaporan transaksi; Analisis
transaksi; Pengarsipan dokumen transaksi
Membundel formulir pengiriman/penerimaan uang yang ada di toko serta
pengiriman formulir ke kantor cabang termasuk tanggung jawab ….: Area Pejabat toko
Coordinator; Branch Marketing Manager; Personil toko; Area Manager;
Pejabat toko
Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik
(pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang
membuat instansi/perusahaan terekspos risiko legal dan reputasi yang PEPs
kemungkinan besar akibat terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...:
DPPSPM; DTTOT; APU-PPT; PEPs; Terorisme
Orang – orang yang memiliki pengaruh dalam operasional aktivitas politik
(pejabat politik, pejabat pemerintah, pegawai publik) dan memiliki peluang
membuat instansi/perusahaan terekspos risiko legal dan reputasi yang PEPs
kemungkinan besar akibat terjadinya fraud, termasuk pengertian dari ...:
DPPSPM; PEPs; DTTOT; Terorisme; APU-PPT
Parameter yang wajib diperhatikan oleh personil toko pada saat transaksi
pengiriman/ penerimaan uang untuk melakukan EDD sebagai berikut,
kecuali ….: Pola/tipologi TPPU; Berdasaran daftar pengguna jasa berisiko Transaksi keuangan wajar
tinggi; Perilaku tidak wajar (perilaku mencurigakan); Transaksi tidak wajar;
Transaksi keuangan wajar
Pelaksanaan CDD sederhana dilakukan dengan memperhatikan beberapa
prinsip, kecuali ….: Memahami maksud dan tujuan hubungan usaha
konsumen; Menyederhanakan permintaan data dan informasi identitas
konsumen; Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen; Melakukan penelusuran identitas keluarga konsumen
Melakukan pemantauan terhadap konsumen dengan saldo/jumlah transaksi
tertentu; Melakukan verifikasi identitas konsumen setelah pembukaan
hubungan usaha dilakukan
Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan
penyelenggaraan transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9
tahun 2013 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pendanaan Terorisme; Peraturan Bank Indonesia No 16/1/PBI/2014 tentang UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
Perlindungan Konsumen Jasa Sistem Pembayaran; Peraturan Bank Indonesia
No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; UU No 8 tahun 2010 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang; UU No 20
Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi
Personil toko dapat melakukan pengecekan status transaksi pengiriman dan
penerimaan sukses atau gagal pada menu inquiry di E-trans dengan cara
menginput ….: Tanggal transaksi dan kode toko; Nomor ID konsumen dan Nomor ID konsumen dan tanggal transaksi
tanggal transaksi; NIK personil toko dan nomor ID konsumen; NIK personil
toko dan tanggal transaksi; Kode toko dan NIK personil toko
 Question 1 Right answer 1
Pihak yang terlibat dalam pengarsipan dokumen transaksi transfer dana di
lingkup toko yaitu ….: Area Manager; Area Coordinator; COS/ACOS; Crew; COS/ACOS
Kasir
Pihak yang terlibat sebagai pelaksana dalam penerapan APU-PPT yaitu ….:
Area Coordinator; Branch Marketing Manager; Personil Toko; Area Manager; Personil Toko
Branch Marketing Coodinator
Prinsip mengenali pengguna jasa (PMPJ) dilakukan terhadap pengguna jasa,
kecuali dalam hal….: Melakukan hubungan usaha dengan pengguna jasa;
Pihak pelapor meragukan kebenaran informasi yang dilaporkan pengguna
jasa; Terdapat transaksi keuangan mencurigakan terkait tindak pidana Pengguna jasa akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan
pencucian uang dan tindak pidana pendanaan terorisme; Pengguna jasa
akan melakukan transaksi pembelian barang dagangan; Terdapat transaksi
keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang asing dengan nilai
setara Rp 100 juta rupiah
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu
…: Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan
digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme; Transaksi keuangan
yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan
Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme
disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang melibatkan setiap
orang yang berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris;
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak mematuhi
PMPJ
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPT yaitu
…: Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi
yang disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh
konsumen yang menolak mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan yang Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau yang diketahui akan
digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme
pidana terorisme; Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil,
karakteristik atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang
melibatkan setiap orang yang berdasarkan daftar terduga teroris dan
organisasi teroris
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu
…: Transaksi keuangan yang dilakukan oleh konsumen yang menolak
mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang
berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris; Transaksi Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau
keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi yang kebiasaan pola transaksi
disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang digunakan dan/atau
yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak pidana terorisme;
Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau
kebiasaan pola transaksi
Salah satu definisi transaksi keuangan mencurigakan menurut PP TPPU yaitu
…: Transaksi keuangan yang menimbulkan keraguan kebenaran informasi
yang disampaikan oleh konsumen; Transaksi keuangan yang dilakukan oleh
konsumen yang menolak mematuhi PMPJ; Transaksi keuangan yang Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau
digunakan dan/atau yang diketahui akan digunakan untuk melakukan tindak kebiasaan pola transaksi
pidana terorisme; Transaksi keuangan yang melibatkan setiap orang yang
berdasarkan daftar terduga teroris dan organisasi teroris; Transaksi
keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik atau kebiasaan pola
transaksi
Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer
dana yang mencurigakan di cabang yaitu …: COS/ACOS; Store Crew; Branch Marketing Coordinator
Compliance Specialist; Area Coordinator; Branch Marketing Coordinator
Salah satu pihak yang terlibat dalam melakukan analisis transaksi transfer
dana yang mencurigakan di cabang yaitu …: Store Crew; Branch Marketing Branch Marketing Coordinator
Coordinator; Compliance Specialist; Area Coordinator; COS/ACOS
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Layering, Integration,
Placement; Placement, Integration, Layering; Placement Structuring, Placement, Layering, Integration
Integration; Integration, Layering, Placement; Placement, Layering,
Integration
Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak
pidana lainnya antara lain, kecuali ….: Penyuapan; Perjudian; Penjarahan; Penjarahan
Korupsi; Prostitusi
 Question 1 Right answer 1
Tindakan yang dilakukan pejabat toko pada proses transaksi transfer dana
yaitu ….: Melakukan upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang
yang telah diisi; Melakukan registrasi di aplikasi RSA; Melakukan pengecekan Melakukan pengecekan dan validasi pada proses registrasi dan pengisian
dan validasi pada proses registrasi dan pengisian formulir; Melakukan formulir
pengecekan kartu identitas dengan formulir pengiriman/penerimaan uang
yang telah diisi; Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang
Tindakan yang dilakukan personil toko saat konsumen pertama kali
melakukan transaksi transfer dana yaitu ….: Meng-upload foto formulir
pengiriman/penerimaan di aplikasi RSA; Memastikan kartu identitas sesuai
dengan konsumen yang datang ke toko; Melakukan prinsip mengenali Melakukan registrasi pada aplikasi RSA menggunakan tablet toko
pengguna jasa secara CDD dan EDD; Melakukan registrasi pada aplikasi RSA
menggunakan tablet toko; Melakukan pengarsipan sementara formulir yang
telah diisi sebelum dikirim ke cabang
Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi
konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat
toko yaitu ….: Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi; Pejabat toko
bertanya kepada konsumen yang melakukan transaksi keuangan Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi
mencurigakan; Pejabat toko segera menghubungi dept Compliance; Pejabat
toko segera menghubungi BMC/BMM; Pejabat toko segera menghubungi
AC/AM
Tindakan yang dilakukan setelah crew menyampaikan adanya informasi
konsumen dengan transaksi keuangan mencurigakan (TKM) kepada pejabat
toko yaitu ….: Pejabat toko segera menghubungi dept Compliance; Pejabat
toko segera menghubungi AC/AM; Pejabat toko segera menghubungi Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi
BMC/BMM; Pejabat toko melakukan pemantuan transaksi; Pejabat toko
bertanya kepada konsumen yang melakukan transaksi keuangan
mencurigakan
Tindakan yang harus dilakukan konsumen yang akan melakukan transaksi
transfer dana yaitu ….: Meminta informasi biaya layanan dan garansi
layanan; Memastikan aplikasi bisa digunakan sebelum transaksi; Melakukan pengisian formulir pengiriman/penerimaan uang
Menyampaikan keluhan atas layanan transaksi; Menyerahkan kartu keluarga
untuk dokumen pendukung transaksi; Melakukan pengisian formulir
pengiriman/penerimaan uang
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan
beberapa kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya
U turn
termasuk pencucian uang dengan ….: Mingling; Smurfing; Cuckoo smurfing;
Structuring; U turn
 PTD HUMAN CAPITAL
PERTANYAAN JAWABAN
Alfamart wajib menampung dan melakukan tindak lanjut atas keluhan/complaint
konsumen. Hal ini sesuai dengan penyelenggaraan transfer dana yang
berhubungan dengan….: Penerapan manajemen risiko; Penerapan prinsip
Penerapan prinsip perlindungan konsumen
perlindungan konsumen; Penerapan standar manajemen keamanan sistem
informasi; Penerapan program APU – PPT; Pemenuhan ketentuan peraturan
perundang – undangan
Alur proses manajemen risiko transfer dana yang benar yaitu ….: Identifikasi risiko
– penilaian risiko – pengendalian risiko – mitigasi risiko; Identifikasi risiko –
mitigasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko; Mitigasi risiko – identifikasi Identifikasi risiko – penilaian risiko – pengendalian risiko –
risiko – pengendalian risiko – penilaian risiko; Pengendalian risiko – identifikasi mitigasi risiko
risiko – mitigasi risiko – penilaian risiko; Penilaian risiko – mitigasi risiko –
identifikasi risiko – pengendalian risiko
Berikut ini adalah prinsip-prinsip perlindungan konsumen, kecuali ….: Melindungi
data dan/atau informasi konsumen; Transparansi; Menangani dan menyelesaikan
Mengisi formulir transaksi untuk konsumen
pengaduan secara efektif; Keadilan dan keandalan; Mengisi formulir transaksi
untuk konsumen
Berikut ini merupakan jenis transaksi transfer dana berdasarkan sumber dana,
kecuali ….: Account to account; Cash to cash; Cash to account; Crossboarder Crossboarder (incoming & outgoing)
(incoming & outgoing); Account to cash
Berikut ini yang termasuk jenis transaksi transfer dana berdasarkan wilayah
transaksi yaitu ….: Domestic; Account to account; Cash to cash; Cash to account; Domestic
Account to cash
Berikut ini yang tidak termasuk kewajiban PT Sumber Alfaria Trijaya, Tbk dalam
penyelenggaraan transfer dana yaitu ….: Penerapan standar keamanan sistem
informasi; Penerapan prinsip perlindungan konsumen; Penerapan keamanan Penerapan keamanan lingkungan toko Alfamart
lingkungan toko Alfamart; Penerapan manajemen risiko; Penerapan program Anti
Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT)
Di bawah ini yang tidak termasuk 5 pilar penerapan program APU-PPT yaitu …:
Pengendalian internal; Pencegahan dan penanggulangan bencana; Proses
Pencegahan dan penanggulangan bencana
manajemen risiko; Manajemen sumber daya manusia (SDM); Tugas dan tanggung
jawab Direksi serta pengawasan aktif Komisaris
Di bawah ini yang tidak termasuk ketentuan pelayanan untuk transaksi transfer
dana yang dilakukan di toko yaitu ….: Personil toko melakukan pengecekan
kesesuaian data antara formulir pengiriman/penerimaan uang yang sudah diisi
oleh konsumen yang datang dengan kartu identitas konsumen; Crew melakukan
upload foto formulir pengiriman/penerimaan uang di aplikasi RSA setelah Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil
transaksi selesai dilakukan; Personil toko wajib menjaga kerahasiaan data klarifikasi kasus ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi
konsumen; Customer Care wajib menginformasikan kembali hasil klarifikasi kasus kembali konsumen yang bersangkutan
ke PIC dept terkait dengan cara menghubungi kembali konsumen yang
bersangkutan; Crew melakukan registrasi konsumen yang belum terdaftar
sebelum melakukan transaksi pengiriman/penerimaan uang menggunakan data
sesuai kartu identitas konsumen
Di bawah ini yang tidak termasuk prinsip standar keamanan dan keandalan sistem
informasi yaitu ….: Transparansi; Kerahasiaan data; Pencegahan terjadinya
Transparansi
penyangkalan transaksi yang telah dilakukan; Integritas sistem dan data;
Ketersediaan sistem
Peraturan perundang – undangan yang tidak berkaitan dengan penyelenggaraan
transfer dana yang berlaku di Alfamart yaitu ….: UU No 9 tahun 2013 tentang
Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pendanaan Terorisme; UU No 20
Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi; Peraturan Bank UU No 20 Tahun 2001 tentang Pemberantasan Tindak Pidana
Indonesia No 14/23/PBI/2012 tentang Transfer Dana; Peraturan Bank Indonesia Korupsi
No 16/1/PBI/2014 tentang Perlindungan Konsumen Jasa Sistem Pembayaran; UU
No 8 tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana
Pencucian Uang
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pencucian uang
antara lain, kecuali ….: Transaksi keuangan yang menyimpang dari profil,
karakteristik, atau kebiasaan pola transaksi; Transaksi keuangan yang dilakukan
oleh pihak yang berhubungan dengan pengirim asal; Transaksi keuangan yang
Transaksi keuangan yang dilakukan oleh pihak yang
patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan; Transaksi
berhubungan dengan pengirim asal
keuangan yang diminta PPATK untuk dilaporkan karena melibatkan harta
kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; Transaksi keuangan yang
dilakukan/batal dilakukan dengan menggunakan harta kekayaan yang diduga
berasal dari hasil tindak pidana
Identifikasi transaksi keuangan yang terindikasi tindak pidana pendanaan
terorisme dapat dilihat dari adanya ….: Keingintahuan yang tidak biasa yang
ditanyakan tentang sistem internal, pengawasan, dan kebijakan yang berlaku;
Ketetapan pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran
Transaksi dilakukan dalam jumlah relatif kecil dengan frekuensi yang tinggi;
dana milik orang/korporasi yang identitasnya tercantum
Ketetapan status tersangka/terdakwa dalam kasus tindak pidana yang diberikan
dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris
PPATK kepada konsumen; Transaksi di berbagai daerah yang berbeda; Ketetapan
pengadilan atas permintaan bantuan pemblokiran dana milik orang/korporasi
yang identitasnya tercantum dalam daftar terduga teroris dan organisasi teroris
Melakukan verifikasi atas pelaksanaan CDD yang dilakukan di toko Alfamart
termasuk tanggung jawab ….: Financial Service; KYC Control; Branch Marketing KYC Control
Manager/Branch Marketing Coordinator; Human capital; Area coordinator
Pihak yang tidak termasuk sebagai penyelia dalam penerapan APU-PPT yaitu ….:
Branch Marketing Coordinator; KYC Control Support; Financial Services Support; COS/ACOS
COS/ACOS; Area Coordinator
Salah satu peran Area Coordinator pada proses transaksi transfer dana yaitu ….:
Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana dijalankan dengan
benar oleh seluruh personil toko; Menerima dan melakukan analisis terhadap
Memastikan pelaksanaan prosedur transaksi transfer dana
laporan transaksi keuangan yang berpotensi mencurigakan; Membuat dan
dijalankan dengan benar oleh seluruh personil toko
menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan laporan lainnya ke BM/DBM;
Menyelenggarakan in house training; Melakukan pemantauan profil karyawan
termasuk profiling data identitas karyawan
Salah satu peran Departemen Human Capital pada proses transaksi transfer dana
yaitu ….: Menindaklanjuti keluhan/komplain konsumen; Menerima dan
melakukan analisis terhadap laporan transaksi keuangan yang berpotensi
Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling
mencurigakan; Membuat report keluhan konsumen, fraud dan rencana bisnis;
data identitas karyawan
Melakukan pemantauan profil karyawan termasuk profiling data identitas
karyawan; Membuat dan menyampaikan laporan bulanan (LTKM, LTKL dan
laporan lainnya ke BM/DBM)
Salah satu peran dept Branch Marketing Manager/Branch Marketing Coordinator
pada proses transaksi transfer dana yaitu ….: Melakukan pemantauan kompetensi
karyawan; Melakukan pemantauan setelah transaksi transfer dana dilakukan di
Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah
toko Alfamart; Melakukan pengarsipan dokumen sesuai dengan kaidah
penyimpanan dokumen
penyimpanan dokumen; Melakukan monitoring dan evaluasi layanan dengan
mitra penyelenggara transfer dana; Melakukan pengecekan terhadap
kelengkapan formulir transaksi yang akan dikirim ke cabang
Tahapan dalam pencucian uang adalah …..: Placement, Integration, Layering;
Placement Structuring, Integration; Layering, Integration, Placement; Integration, Placement, Layering, Integration
Layering, Placement; Placement, Layering, Integration
Tindak Pidana Pencucian Uang adalah tindak pidana yang dihasilkan tindak pidana
lainnya antara lain, kecuali ….: Perjudian; Prostitusi; Korupsi; Penyuapan; Penculikan
Penculikan
Upaya untuk mengaburkan asal usul hasil kejahatan dengan melakukan beberapa
kali transaksi untuk kemudian dikembalikan ke pengirim asalnya termasuk
U turn
pencucian uang dengan ….: U turn; Smurfing; Structuring; Mingling; Cuckoo
smurfing
Beberapa konsumen yang dikategorikan memiliki profil risiko tinggi adalah sebagai
berikut, kecuali …: Pihak yang berada dalam daftar pendanaan proliferasi senjata
pemusnah massal; Politically Exposed Person’s (PEP’s); Pihak yang berada dalam Pihak yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
daftar organisasi teroris; Pihak yang berada dalam daftar terduga teroris; Pihak
yang rutin melakukan pelaporan kepada PPATK
Berikut ini langkah – langkah mitigasi risiko yang dilakukan oleh Alfamart, kecuali
…: Pengawasan dan pemantauan transaksi; Pembatasan transaksi; Pelaksanaan
Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra
audit independen secara rutin; Pemutusan hubungan kerjasama dengan mitra;
Pelatihan kontinyu bagi karyawan
Berikut ini yang tidak termasuk tahapan proses manajemen risiko transfer dana
yaitu …: Mitigasi risiko; Pelaporan risiko; Penilaian risiko; Identifikasi risiko; Pelaporan risiko
Pengendalian risiko
Domisili konsumen, lokasi transaksi dan wilayah tujuan transaksi termasuk tahap
penilaian manajemen risiko yang berhubungan dengan penilaian faktor risiko
Negara atau wilayah geografis
transfer dana dalam hal …: Konsumen; Negara atau wilayah geografis;
Produk/jasa; Area distribusi; Jaringan transaksi
Jenis pekerjaan konsumen yang masuk dalam penilaian risiko tinggi adalah ....: Ibu
Pegawai swasta
rumah tangga; Pengusaha; Pegawai swasta; Pegawai negeri; Pegawai bank
Kegiatan yang termasuk dalam penanganan risiko, kecuali …: Penerimaan risiko;
Penghapusan risiko
Penghindaran risiko; Pengurangan risiko; Pemindahan risiko; Penghapusan risiko
Menentukan tingkat risiko kategori rendah/sedang/tinggi termasuk dalam proses
manajemen risiko transfer dana termasuk dalam tahap …: Pelaporan risiko; Penilaian risiko
Penilaian risiko; Pengendalian risiko; Identifikasi risiko; Mitigasi risiko
Penerapan manajemen risiko perlu dilkukan dikarenakan hal – hal berikut ini,
kecuali …: Menghindari/mengurangi dampak risiko; Memastikan tidak akan
terdapat risiko; Menentukan langkah/strategi untuk mengantisipasi terjadinya Memastikan tidak akan terdapat risiko
risiko; Mampu mengidentifikasi sumber risiko dan potensi risiko; Melakukan
penanganan risiko
Proses identifikasi dalam manajemen risiko yang berhubungan dengan penerapan
ruang lingkup proses bisnis terdiri dari beberapa faktor di bawah ini, kecuali …:
Risiko pengelola
Risiko konsumen; Risiko negara atau wilayah geografis; Jaringan transaksi; Risiko
pengelola; Risiko produk/jasa
Tindakan yang dilakukan pada tahap identifikasi dalam manajemen risiko adalah
sebagai berikut, kecuali …: Mengidentifikasi potensi risiko; Menentukan tingkat
Menentukan tingkat risiko
risiko; Menetapkan isu/konteks berupa temuan atau masalah; Menetapkan ruang
lingkup proses bisnis; Mengidentifikasi sumber risiko