Tutorial New Sales Journey di PRUForce

Dan Customer Microsite Untuk ketentuan PAYDI

Produk Asuransi Yang Dikaitkan dengan Investasi (PAYDI)

PRULink NextGen (PNG)

PRUPrime Healthcare Plus Pro (PPH+ Pro)

ALD_Vers2_MAR23 Hanya Untuk Kepentingan Internal

Lampiran 1. Alur Proses Penjualan Produk PAYDI – PLAI
Lampiran 1. Alur Proses Penjualan Produk PAYDI – PLAI
Lampiran 1. Alur Proses Penjualan Produk PAYDI – PLAI
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

1 2

Pada halaman
berikutnya Anda
akan diminta untuk Menu Fitur Pilihan
memasukkan : akan terbuka
PRUForce ID &
Password Pilih menu Fitur :
PRULeads

Setelah sudah Anda

input keduanya, lalu
tekan : MASUK
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

3 Pengisian data prospek 4

Lengkapi Data
Prospek Anda

Tampilan Depan
PRULeads akan
Terbuka

Kemudian Klik :
Tambah Prospek
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

5 Mulai buat Proposal 6

Anda akan
terhubung
kehalaman
Anda Akan Kembali Pembuatan Ilustrasi
Ke halaman awal dan SPAJ, Pilih
PRULeads, Cari Polis yang telah di
Nama Prospek yang miliki oleh Prospek
telah Anda Buat

Kemudian Klik :
Buat Proposal
Kemudian Klik :
Lanjutkan
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

7 Formulir Mengerti Kebutuhan Nasabah 8

Pengisian sesuai dengan rencana tujuan pengajuan Polis

Halaman Mengerti kebutuhan Calon

Nasabah diminta untuk memilih
Siapakah yang akan diasuransikan? Untuk Produk PAYDI, Pilih :
Proteksi Jiwa dan Investasi
Pilih salah satu sesuai dengan Alokasi
Premi

Calon tertanggung/Peserta = calon

Pemegang Polis Pilih Pertanyaan
mengenai Domisili
Lalu tekan lanjutkan di Aceh, Jika
memilih YA, maka
Produk Unit Link
yang bisa di beli
Calon tertanggung/Peserta adalah
adalah Produk
orang lain atau berbeda dengan
Syariah
calon Pemegang Polis

Lalu tekan lanjutkan

Kemudian Klik :
Lanjutkan
 Tutorial New Sales Journey di PRUForce

9 10 Pengisian Pertanyaan profil risiko calon Nasbah

Pengisian 6 (enam) Pertanyaan

terkait penilaian risiko profil
calon Nasabah
▪ Terdapat pertanyaan baru
▪ Lakukan secara sebenarnya
untuk menentukan hasil
Pilih Tipe Pengajuan penilaian risiko calon
Polis yang di Nasabah
inginkan :
Konvensional /
Syariah

Kemudian Klik :
Lanjutkan
 Tutorial New Sales Journey di PRUForce

11 Pengisian data calon Nasabah 12

Klik, jika Data Calon

Tertanggung utama
calon
nasabah/nasabah Pertanyaan
Anda merupakan Jumlah
Nasabah yang telah Tanggungan
memiliki Polis di yang wajib diisi
Prudential
sebelumnya
(Existing Customer) Tuliskan Total Penghasilan
per bulan.
PAYDI produk untuk
segmentasi calon Nasabah
Tuliskan Nama & profil Middle Class, Affluent
No HP Calon dan High Net Worth
Nasabah/Nasabah
Anda dan Pilih opsi Untuk produk PAYDI
dari Jenis Kelamin, [Link] Rp10juta/bulan
keterangan
Perokok, serta
Tanggal Lahir
Kemudian Klik :
Lanjutkan
Tutorial New Sales Journey di PRUForce
Halaman Mengerti Kebutuhan Nasabah.
13
Yaitu kesesuaian premi dengan income (affordability income) sebesar Premi maksimal 30% dari Income tahunan

Adanya informasi pengingat

(kalimat/message) dalam pengisian
premi akan diperhitungakan total
agregat saat proses submission

“Mohon dipastikan total agregat

premi/kontribusi asuransi yang anda
dimiliki di Prudential tidak melebihi
30% dari penghasilan total. Prudential
dapat tidak menerima pengajuan anda
apabila tidak memenuhi ketentuan
tersebut”

Notification blocking message apabila

pengisian premi tahunan melebihi batas
maksimal 30% dari income tahunan

“Premi/kontribusi asuransi pengajuan ini melebihi

batas maksimal dari penghasilan anda
Mohon mengkaji kembali penghasilan anda atau
menyesuaikan premi Kembali”
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

14
15

Informasi data calon

Pemegang Polis
dengan hasil Pilihan dana investasi ini akan
penilaian profil tampil sesuai dengan penilaian
Risiko profil risiko atau pilihan dana
investasi yang risikonya lebih
rendah

Pilihan Produk dan

manfaat tambahan
Contoh:
Jika penilaian hasil risiko calon
TAMBAH MANFAAT Nasabah Moderat, maka pilihan
untuk menambah dana investasi yang akan
manfaat tambahan ditampilkan adalah pilihan dana
yang diinginkan investasi risiko konservatif dan
dana investasi risiko moderat
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

16 17

Informasi data
pembayar
premi/kontribusi
calon Pemegang
Polis

Pernyataan
Persetujuan
Ketentuan Masa
Tunggu, jika memilih
rider PPH Plus Pro
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

18
19

Informasi Definisi hasil

Penilaian Profil Risiko
calon PP

Definisi baru untuk

hasil penilaian
Konservatif, Moderat Halaman QUICK QUOTE
atau Agresif akan terbuka yang
berisikan mengenai
informasi singkat : Uang
Pertanggungan /
Santunan Manfaat yang
di pilih pada PNG dan
PPH+ Pro yang dipilih
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

20 21

Informasi
RIPLAY Personal
Prospek harap Tampilan baru:
baca dengan Hasil Pengisian
seksama mengenai
ketentuan- Formulir Mengerti
ketentuan, manfaat Kebutuhan
Produk PNG & PPH
Plus Pro dsb Nasabah
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

22
23

Halaman fund fact sheet

Penjelasan terkait alokasi
Wajib melakukan eSign
dana yang dipilih dan sesuai
(pada akhir proses
profl risiko calon nasabah
kelengkapan eSPAJ)
Tutorial New Sales Journey di PRUForce

24

Status proposal:
Menunggu
Pengisian
Deklarasi Video,
formular PAYDI
dan Rekaman
Suara
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

Pastikan [Link] yang terdaftar di PRUForce,

benar dan akurat milik calon Nasabah

1 2 3

Calon Nasabah/Nasabah Anda

mengeklik Link / Tautan berwarna Biru
untuk terhubung kepada Laman
Browsernya.

Halaman Microsite terbuka pada Broswer, Calon

Nasabah/Nasabah Anda diminta untuk
melakukan Log in :
▪ masukkan nomor telp dan tanggal lahir sesuai
dengan yang sebelumnya didaftarkan di
PRUForce
▪ Pilih Kode Negara
Calon Nasabah/Nasabah Anda menerima ▪ Memasukkan nomor telpon dimulai dengan
SMS berupa Link untuk melakukan 8xxxxxxx dan tanggal lahir dengan format
verifikasi pengajuan Polisnya YYYYMMDD
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

4 5
Halaman Pertama Pemegang Polis
wajib untuk
adalah menyaksikan 2
Menyaksikan Video
Video yaitu : Asuransi
Penjelasan
Jiwa PRULink Mengenai Produk.
NextGen, dan
PRUPrime Heathcare
Plus Pro (Jika
mengambil manfaat Klik LANJUTKAN
Asuransi Jika sudah selesai
Tambahannya) menyaksikan Video
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

Persetujuan Calon Pemegang Polis

6 7

Produk berikut merupakan

produk Asuransi Tambahan
Kesehatan yang dapat
dipilih oleh Pemegang Polis
pada Produk Yang
Dikaitkan dengan Investasi
(PAYDI) Asuransi Jiwa Catatan:
PRULink NextGen yang Apabila Anda memerlukan
dikeluarkan oleh PT informasi tambahan
Prudential Life Assurance mengenai produk yang Anda
(Prudential Indonesia) dan beli, Anda dapat
tersedia dalam mata uang menghubungi Customer Care
Rupiah (sesuai mata uang Penanggung melalui nomor
pada Polis Dasar). telepon (1500085) atau email
([Link]@[Link].
id).
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

8 9
Halaman Formulir Pernyataan Pemahaman PAYDI

Isi Formulir Pernyataan

Pemahaman Produk
Asuransi Yang Dikaitkan
dengan Investasi (PAYDI).
PP wajib mengisi pernyataan
pemahaman produk PAYDI,
dimana pernyataan
pemahaman ini terdiri dari:
A. Fitur PAYDI
B. Biaya
C. Nilai dan Risiko Investasi

ini mengenai Pernyataan

Pemahaman Produk Asuransi
yang di kaitkan Dengan
Investasi (PAYDI)
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

10 11

Bila terdapat Pertanyaan

dimana Prospek menjawab
“Tidak” maka akan
muncul Pop Up Informasi
agar calon Pemegang
Polis menghubungi Agen
untuk di jelaskan kembali

Calon PP wajib
tanda tangan dan
Klik:
LANJUTKAN
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

HalamanRekaman Suara Pernyataan Pemahaman PAYDI (PRULink NextGen)

12

13

Buat Rekaman Suara Pernyataan Pada hari ini [hari, tanggal, bulan,
Pemahaman PAYDI (PRULink tahun]
NextGen)
SAYA atas nama [nama lengkap
Buat rekaman suara Pernyataan sesuai KTP] menyatakan bahwa
Pemahaman PAYDI sesuai dengan rekaman suara ini dapat dijadikan
naskah yang terlah disediakan sebagai bukti bahwa SAYA telah
menonton video mengenai [nama
Yang Perlu Diperhatikan produk] [Nama Rider] secara
• Aktifkan mikrofon keseluruhan.
Pastikan mikrofon dalam keadaan
baik dan aktif SAYA memahami manfaat, [manfaat
• Pilih lokasi yang tepat tambahan], biaya, risiko, fitur
Carilah lokasi yang tenang dan tidak tambahan dan pengecualian atas
terdengar suara bising atau produk tersebut.
gangguan
SAYA menyetujui seluruh
• Atur level suara
Pastikan level suara yang Anda pernyataan dalam Formulir
hasilkan cukup dan jelas, tidak Pernyataan Pemahaman PAYDI dan
terlalu tinggi atau terlalu rendah. Surat Pengajuan Asuransi Jiwa
• Atur pelafalan kalimat (SPAJ) serta setuju untuk diproses
Pastikan pelafalan kalimat yang lebih lanjut.
Anda hasilkan jelas
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

14 15

Ringkasan : Verifikasi OTP

• Video Produk Masukan 6 digit yang telah
• Formulir Pernyataan dikirim melalui sms ke [
Pemahaman PAYDI nomor telpon]
• Rekaman Suara • belum menerima? Kirim
ulang (53s)
Telah dilakukan • Dengan memasukan kode 6
semuanya. Kemudian digit Anda bisa melanjutkan
klik : untuk submit deklarasi video
Tombol "Selanjutnya" produk dan asuransi
tambahan (jika ada), Formulir
Pernyataan Pemahaman
PAYDI dan Rekaman Suara
Tutorial New Sales Journey (Tautan SMS Nasabah)

16 17

Pop Up Informasi :
Apakah Anda yakin
untuk submit deklarasi
video produk dan
asuransi tambahan (jika
ada), Formulir
Pernyataan Pemahaman
PAYDI dan rekaman
suara?

Tombol “BATAL” dan

“AJUKAN”
Untuk konfirmasi
pengajuan Rekaman
Suara dan Formulir
Pemahaman PAYDI yg
Anda ajukan, berikut
kode OTP Anda
XXXXXX. Mohon jgn
infokan kode OTP ini
ke pihak manapun.

Input kode OTP

Anda kemudian
Klik : SUBMIT
Tutorial New Sales Journey di PRUForce (Lanjutan)

Kembali ke PRUForce (Agen)

25 26

Agen kemudian
membuka No SPAJ
di Daftar Proposal,
Klik 3 titik kemudian Terdapat Pop Up notif
Pilih Lanjutkan jika Calon PP telah
melengkapi
Pengisian pada
Microsite. Kemudian
Klik OK
Tutorial New Sales Journey di PRUForce (Lanjutan)

27 28

Agen menjelaskan
mengenai ketentuan-
ketentuan mengenai :
SPAJ, Profile Risiko,
dan pernyataan Masa
Tunggu kepada
Calon Pemegang
Calon Pemegang
Polis memastikan
Polis
Kembali telah
membaca, mengerti
dan menyetujui
syarat dan ketentuan
berikut
Tutorial New Sales Journey di PRUForce (Lanjutan)

29 30

Pengajuan e-SPAJ
berhasil di submit
dan masuk kedalam Status SPAJ Pending
proses pihak UW dalam pengajuan
Underwriting. SPAJ (Daftar
Lanjutkan klik : Proposal)
Kembali ke Daftar
Prospek