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Julien VIAUD
JVConseilGP
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DER
Document d'Entrée en Relation
2026 Document type établi pour votre client
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DOCUMENT
D'ENTRÉE EN RELATION
INTRODUCTION
Vous avez choisi ou êtes sur le point de confier la mission de vous assister, à un professionnel réglementé et contrôlé, vous
devez donc garder en mémoire l'ensemble des éléments présents dans ce document.
VOTRE CONTACT
VIAUD Julien
103 rue Victor le Vigoureux, Appt 13 Téléphone :
97410 Saint Pierre Email : [Link]@[Link]
INFORMATIONS
Conseiller immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro
24003468
(Consultable sur le site [Link]).
Face à vous un professionnel qui s’engage à :
=> Respecter les dispositions règlementaires ;
=> Se comporter avec loyauté, compétence, diligence et agir avec équité au mieux de vos intérêts ;
=> Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences ;
=> S’enquérir de vos objectifs, votre situation globale, de votre expérience avant de formuler un conseil ;
=> Avoir recours si nécessaire à d’autres professionnels pour votre intérêt ;
=> Communiquer de manière appropriée les informations utiles à votre prise de décision ainsi que les modalités de notre
rémunération ;
Les Etapes de ma mission de conseil:
Etape 1: Découverte de vos objectifs et de votre situation Patrimoniale
(Présentation de mes habilitations et signature du DER)
Etape 2: Analyse et restitution d'un bilan patrimonial global et determination de mes missions. Présentation d'une
stratégie Patrimoniale avec conseils et solutions à mettre en place.
Etape 3: Finalisation, réponse aux questions, co-construction de la stratégie et determination des solutions retenue et des
missions confiées.
(Signature d'une lettre de mission et des contrats d'application)
Etape 4: Validation et mise en place des solutions
(Signature de la déclaration d'adéquation)
Etape 5: Accompagnement dans le temps (Révision périodique de l'adequation de la stratégie dans le temps)
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CONSEILS FINANCIERS
Conseiller en investissements financiers
CONSEILLER EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)
Membre de la CNCEF Patrimoine association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers.
Mes conseils en investissements financiers sont rendus de manière non-indépendante, mon conseil repose sur une
analyse exhaustive des différents types d’instruments financiers, ma rémunération est constituée de commissions ou
avantages monétaires ou non monétaires sur les instruments financiers que vous pourriez souscrire, en rapport avec la
fourniture de mes prestations de conseil. Ma rémunération est versée par un tiers ou par une personne agissant pour le
compte d’un tiers, sous réserve du respect des règles sur les avantages et rémunérations m' imposant une information
claire et transparente à mes clients, une qualité de service ainsi que l’obligation d’agir au mieux des intérêts de mes
clients.
Lorsque ma prestation de Conseil en Investissements Financiers sera suivie d’une prestation d’intermédiation sur des
produits financiers, les modalités de ma rémunération vous seront communiquées dans la « Lettre de Mission », et les
montants précisés dans « la Déclaration d’Adéquation » qui vous seront soumis.
N° ORIAS : N°24003468
Responsabilité civile professionnelle
Votre conseiller ou intermédiaire dispose, conformément à la loi et aux codes de bonne conduite de la CNCEF, d’une
couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités.
Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Souscrites auprès de : MMA Entreprise
Numéros de polices : 127 128 662
Garanties
Montants garantis Montants garantis
Activités assurées
par sinistre par année d'assurance
CIF/CGP 2 000 000€ 2 000 000€
Partenaires
Nom Nature Type d'accord Mode de rémunération
3 COLONNES Société Convention de courtage Commissions et rétrocessions
Immobilière sur encours
ADVENIS REIM Société Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Immobilière sur encours
CORUM Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
Epsilon 360 Société Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Immobilière sur encours
Inter Gestion REIM Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
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Nom Nature Type d'accord Mode de rémunération
INTER INVEST Société de gestion Convention de courtage Commissions et rétrocessions
financière sur encours
INVEST SECURITIES Prestataire de Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Sofica Services sur encours
d'Investissement
IROKO Société Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Immobilière sur encours
Remake Live Société Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Immobilière sur encours
SOGENIAL Coeur Prestataire de Convention de distribution Commissions et rétrocessions
Forest Services sur encours
d'Investissement
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ASSURANCE
Courtier
Courtier en Assurances (COA)
Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), 4 Place de Budapest, 75346 Paris Cedex 9,
j’exerce mon activité en qualité de Courtier en Assurances, à titre indépendant, au sein de mon cabinet JVConseilGP.
Le cabinet JVConseilGP est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance tenu par l’ORIAS ([Link]
) sous le numéro 24003468, en qualité de Courtier en Assurance.
En tant que courtier indépendant, je ne suis soumis à aucune obligation contractuelle d’exclusivité avec une ou
plusieurs entreprises d’assurance. J’ai la possibilité de travailler avec toutes les compagnies d’assurance du marché
avec lesquelles je suis référencé, ce qui me permet de comparer librement les garanties, tarifs et conditions d’un nombre
suffisant de contrats d’assurance offerts sur le marché, afin de vous conseiller en toute objectivité (article L521-2 II du
Code des assurances).
Le cabinet JVConseilGP ne détient aucun lien financier ou capitalistique de nature à influencer le conseil rendu, avec
une entreprise d’assurance. Le cas échéant, toute information relative à l’existence de liens capitalistiques significatifs
(supérieurs à 10 %) ou à la part de chiffre d’affaires réalisée avec une entreprise d’assurance donnée serait portée à votre
connaissance.
Ma prestation de conseil en assurance consiste à :
recueillir vos exigences et besoins ainsi que les informations nécessaires à la compréhension de votre situation
(familiale, patrimoniale, professionnelle, fiscale, etc.),
analyser vos objectifs (protection de la famille, prévoyance, retraite, épargne, transmission, etc.),
vous proposer, à l’issue de cette analyse, un ou plusieurs contrats d’assurance cohérents en réponse à vos besoins et
exigences, parmi les solutions des différentes compagnies avec lesquelles je travaille, en toute indépendance et sans
restriction commerciale imposée par un mandant.
Ainsi, dans le cadre de mon activité de Courtier en Assurances indépendant, au sein de JVConseilGP, mon objectif est
de vous apporter un conseil personnalisé, objectif et durable, au seul service de vos intérêts.
N° ORIAS : N°24003468
Responsabilité civile professionnelle
Votre conseiller ou intermédiaire dispose, conformément à la loi et aux codes de bonne conduite de la CNCEF, d’une
couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités.
Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Souscrites auprès de : MMA Entreprise
Numéros de polices : 127128662
Garanties
Montants garantis Montants garantis
Activités assurées
par sinistre par année d'assurance
Intermédiaire en Assurance ou Mandataire 2 000 000€ 2 315 610€
d'Intermédiaire d'assurance
Partenaires
Nom Nature Type d'accord Mode de rémunération
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CARDIF Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
CORUM L'EPARGNE Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
ERES Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
Generali Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
Malakoff Humanis Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
EPSENS Epargne sur encours
Salariale
SwissLife Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
UNEPORADEA Vie Assureur Convention de courtage Commissions et rétrocessions
sur encours
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FINANCEMENT
Mandataire d'intermédiaire en opération de banque et en service de paiements (MIOBSP)
Votre conseiller est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le n°
d’immatriculation 24003468
Vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : [Link] au titre de l'activité
réglementée suivante:
INTERMÉDIAIRE EN OPÉRATIONS BANCAIRES ET SERVICES DE PAIEMENTS (IOBSP)
Catégorie Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP)
- Sous le contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution ACPR, 4 Place de Budapest, 75346 Paris Cedex 9 en
qualité de Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (MIOBSP), pour le compte
de notre mandant CREDIT-PACK, dont siège social situé à Hermès Park Bât B 64, avenue d’Haïfa 13008 MARSEILLE,
immatriculé au Registre du Commerce et des Sociétés de MARSEILLE sous le numéro 530 838 127 sous le numéro ORIAS
11063856 en qualité de Mandataire non Exclusif en Opération de Banque et en Services de Paiement, Courtier en
Opérations de Banque et en Services de Paiement, Courtier d’Assurances et Mandataire d’Intermédiaire d’Assurances,
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Aucun
versement, de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé par l’IOBSP avant le versement effectif des fonds prêtés.
N° ORIAS : N°24003468
Responsabilité civile professionnelle
Votre conseiller ou intermédiaire dispose, conformément à la loi et aux codes de bonne conduite de la CNCEF, d’une
couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités.
Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Souscrites auprès de : MMA Entreprise
Numéros de polices : 127128662
Garanties
Montants garantis Montants garantis
Activités assurées
par sinistre par année d'assurance
IOBSP 2 000 000€ 2 000 000€
Démarchage bancaire et Financier 2 000 000€ 2 000 000€
Partenaires
Nom Nature Type d'accord Type de rémunération
CREDIT-PACK Société de Convention de distribution Commissions et rétrocessions
courtage en sur encours
financement
INOVEA Crédit Société de Convention de distribution Commissions et rétrocessions
courtage en sur encours
financement
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IMMOBILIER
Agent commercial
TRANSACTIONS IMMOBILIERES (SANS MANIEMENT DE FONDS)
Agent commercial sous la Carte T d’INOVEA Immobilier
Activité régie par la loi n° 70-9 du 02 janvier 1970 dite loi Hoguet et les lois, décrets et ordonnances s'y rattachant, sous
couvert de la carte professionnelle d’INOVEA Immobilier n° CPI 3402 2017 000 021 580 délivrée par la Chambre de
commerce et d’industrie (CCI) de l’Hérault le 27/09/2020, valable jusqu’au 26/09/2023.
Responsabilité civile professionnelle
Votre conseiller ou intermédiaire dispose, conformément à la loi et aux codes de bonne conduite de la CNCEF, d’une
couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités.
Ces couvertures sont notamment conformes aux exigences du Code monétaire et financier et du Code des assurances.
Souscrites auprès de : MMA Entreprise
Numéros de polices : 127128662
Garanties financières
Montants garantis Montants garantis
Activités assurées
par sinistre par année d'assurance
Intermédiaire en Transactions immobilières 2 000 000€ 2 000 000€
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DURABILITÉ
Mon cabinet est susceptible de vous proposer des instruments financiers prenant en compte les facteurs de durabilité.
Cette prise en compte peut porter sur les axes ci-dessous :
Analyse de la proportion de l’investissement investi dans des activités considérées comme durables sur le plan
environnemental par la classification européenne Taxonomie (autrement dit aligné à Taxonomie),
Analyse de la proportion de l’investissement investi dans des « investissements durables » au sens du règlement SFDR,
Prise en compte des « principales incidences négatives » dans l’analyse des produits conseillés.
MÉDIATEURS
Saisir un médiateur :
Médiateurs compétents litiges avec un consommateur :
Pour les activités de CIF
Mme Marielle Cohen-Branche, Médiateur de l'AMF Autorité des Marchés Financiers
17, place de la Bourse
75082 Paris cedex 02
Site internet : [Link]
Pour les activités d’assurance puis les activités d’IOBSP et Immobilières
CMAP
Centre de Médiation et d'Arbitrage de Paris
39 avenue Franklin [Link]
75 008 PARIS
Site internet : cmap@[Link]
Tel: 01 44 95 11 40
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RÉMUNÉRATION
Combien ça coûte de faire appel à mes services ?
Avant de rentrer dans le vif du sujet, je tiens à vous rappeler mon rôle de Conseiller Financier.
Mon métier consiste à faire le point sur votre situation actuelle (patrimoniale, fiscale, sociale, juridique, etc..) et à répondre
à l’ensemble de vos objectifs de vie (Préparation de la retraite, transmission de votre patrimoine, défiscalisation,
acquisition immobilières etc)
A l’instar d’un médecin de famille, je vous accompagne sur le long terme.
J’interviens sur 3 aspects :
=> Le conseil à l’état pur: Réalisation d’un Bilan patrimonial complet en toute neutralité. A ce titre, je facture des
honoraires en fonction de la complexité du dossier entre 500€HT (Franchise TVA) et 4000€HT (Franchise TVA). C'est à
l'occasion de notre premier échange préalable que je communique le montant des honoraires concernant votre dossier.
Je propose également des rendez-vous consultatifs forfaitisés 150€HT (Franchise TVA) pour 2h d'échange.
=> La mise en place de solutions préconisées validées par vos soins (la stratégie Patrimoniale doit-être coconstruite
avec vous). Pour cette prestation, je suis rémunéré via les rétrocessions des partenaires sur les produits préconisés. Ces
rétrocessions ne sont pas un coup supplémentaire pour vous mais une redistribution des frais financiers d’un produit
commercialisé par un circuit de distribution différent.
=> Prestation de suivi à l'année: Forfait ou Forfait horaire ou 1% des fonds gérés HT (Franchise TVA) et assistance à la
déclaration d'impôt.
Notre première rencontre est un rendez-vous de découverte.
Comme son nom l’indique, il a pour but de faire connaissance avec vous, votre situation, et les éléments qui composent
votre patrimoine.
L’objectif de ce premier rendez-vous est de :
=> faire le point sur votre situation familiale et les dispositions juridiques prises (contrat de mariage, donation,
testament…),
=> recenser l’ensemble des éléments constitutifs de votre patrimoine (immobilier, actifs financiers, flux, etc..),
=> et déterminer vos objectifs patrimoniaux
Tous ces éléments sont essentiels pour que je puisse élaborer un bilan patrimonial complet et une stratégie sûr mesure.
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RÉCLAMATIONS
TRAITEMENT DES RECLAMATIONS
(Article 325-23 du RGAMF et Instruction AMF n° 2012-07 du 13/07/2012 - MAJ 24/04/2013, 20/11/2013 et 17/10/2014 et
12/12/2016 avec effet au 01/05/2017)
ATTENTION /RAPPEL : S’agissant des procédures et de l’organisation du traitement des réclamations, il convient de se
reporter également au Code Intérieur / Traitement des Réclamations-Procédures et Organisation
MODALITES DE SAISINE
Pour toute réclamation, vous pouvez vous adresser par mail ou courrier à :
- Votre conseiller:
VIAUD Julien
JV Conseil GP
[Link]@[Link]
103 rue Victor le Vigoureux,
Résidence Victor Park, Appt 13
97410 Saint-Pierre
- INOVEA
Service réclamation
55 Impasse Mac Gaffey
34070 Montpellier
Traitement des réclamations :
Votre Conseiller ainsi que sont réseau s’engagent à traiter votre réclamation dans les délais suivants :
Dix jours ouvrables maximum à compter de la réception de la réclamation, pour accuser réception, sauf si la réponse
elle-même est apportée au client dans ce délai ;
Deux mois maximums entre la date de réception de la réclamation et la date d’envoi de la réponse au client sauf
survenance de circonstances particulières dûment justifiées.
RGPD
Traitement de vos données personnelles
Dans le cadre de nos prestations, nous sommes susceptibles de procéder au traitement de données personnelles vous
concernant, ce à quoi vous consentez.
En application des dispositions de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 et du Règlement 2016/679 du Parlement européen et du
Conseil du 27 avril 2016 relatif à la protection des personnes physiques à l’égard du traitement des données à caractère
personnel et à la libre circulation de ces données nous nous engageons à ne collecter et traiter les données recueillies
qu’au regard des finalités de traitement convenues entre vous et nous, à préserver leur sécurité et intégrité, à ne
communiquer ces informations qu’à des tiers auxquels il serait nécessaire de les transmettre en exécution des
prestations convenues, et plus généralement à agir dans le cadre des exigences réglementaires auxquelles il est soumis.
Vous êtes informé que vous avez le droit de demander au responsable de traitement l’accès à vos données à caractère
personnel, leurs catégories et leurs destinataires, la durée de leur conservation ou, à défaut, les critères utilisés pour
déterminer cette durée, leur rectification, leur effacement et leur portabilité, ainsi que le droit de demander une limitation
du traitement de ses données à caractère personnel, sur simple demande sur support durable (courrier, email, etc…).
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Vous avez le droit si vous le souhaitez d’introduire une réclamation auprès de la Commission nationale de l’informatique
et des libertés (CNIL) :
Commission Nationale de l’Informatique et des Libertés (CNIL)
3 Place de Fontenoy
TSA 80715
75334 Paris Cedex 07
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DATE ET SIGNATURE
Rédigé en deux exemplaires dont l'un a été remis au client
Le Client Le Conseiller
Fait à : Fait à :
Date : Date :
Signature : Signature :
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MENTIONS LÉGALES
JVConseilGP
SIREN 895281764 RSAC SAINT-PIERRE de la Réunion
Code NAF/APE 70.22Z ORIAS N°24003468 ([Link])
Agent commercial immobilier sans réception de fonds : attestation d'habilitation délivrée par la Préfecture de la Réunion
Mandataire d'Intermédiaire en Opérations de Banque et de Services de Paiement
Mandataire d’Intermédiaire en Assurance
Sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et Résolution, ACPR, 4 place de Budapest - CS 92459 - 75436 Paris
Cedex 9
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