Questionnaire de profil de risque pour :_________________________Date__/__/__

Votre style d'investissement personnel

The amount of risk an investor is willing to accept is known as their ‘risk profile’. Assessing a
la tolérance d'une personne au risque d'investissement est un aspect clé de la construction de portefeuille et est critique pour
déterminer une allocation d'actifs appropriée, les investissements recommandés et les attentes
retours.
Le profil de risque individuel d'une personne évolue souvent au fil du temps pour diverses raisons. De plus, il est
normal d'avoir des profils de risque différents pour vos horizons d'investissement. Par exemple, une personne peut
accepter un risque/rendement plus élevé pour leur super tout en n'acceptant aucun risque pour leurs économies quotidiennes.

Les questions suivantes sont conçues pour vous aider à déterminer votre profil de risque. Enquêtez sur votre
les besoins financiers, les circonstances et les objectifs seront lors du développement d'une stratégie d'investissement et
recommandations adaptées à vos besoins spécifiques.

Question 1 (Vos besoins en liquidités, c'est-à-dire avoir accès à vos fonds)

En dehors de tout besoin à court terme et en cours d'accès à des liquidités, combien de temps envisagez-vous que cela prendra ?
avant que vous ne nécessitiez l'accès à la plupart de vos fonds ?

1 an ou moins.
2 à 3 ans.
3 à 5 ans.
4. 5 ans ou plus.

Score Client 1: Client 2: Joint : Other:

Question 2(Your investmentexperience)

Quelle est votre familiarité avec les marchés d'investissement ?

Je n'ai aucune expérience.

2. J'ai une compréhension de base des marchés d'investissement.

3. J'ai une forte compréhension des marchés d'investissement.

Je suis un investisseur expérimenté.

Score Client 1: Client 2: Joint : Other:

Question 3(Your attitude torisk)

Dans quelle mesure êtes-vous à l'aise avec le fait de mettre en péril votre investissement initial pour atteindre un niveau de rendement plus élevé ?

Je ne suis pas prêt à accepter aucune perte de mon investissement initial.

2. Je suis prêt à accepter des pertes mineures sur mon investissement initial.

3. Je comprends qu'en recherchant des rendements plus élevés, je peux devoir accepter une certaine perte de mon investissement initial.

4. En cherchant un rendement plus élevé, je suis prêt à accepter une perte de mon investissement initial.

Score Client 1: Client 2: Joint : Other:

Question 4(Your investmentobjectives)

Que souhaitez-vous réaliser avec vos investissements ?
Je veux une source de revenu. Je ne suis pas particulièrement préoccupé par la croissance de mon investissement initial.
valeur.
2. Ma priorité est de générer des revenus. Cependant, j'aimerais voir mon investissement initial croître au fil du temps.

3. Ma priorité est la croissance du capital de mon investissement initial. Cependant, je voudrais générer un peu de
revenu.
4. Mon objectif est la croissance des investissements. Je ne suis pas intéressé par la génération de revenus.

Score Client 1: Client 2: Articulation Other:

Question 5(Your concerns aboutinflation)
Quelle importance cela a-t-il pour vous que la valeur de votre investissement initial suive le rythme ou dépasse le taux de
inflation sur votre horizon d'investissement ?
Pas important.
3. Important.
5. Extrêmement important.

Score Client 1: Client 2: Articulation : Autre :

Question 6 (Vos préoccupations concernant la fiscalité)

Lorsque vous investissez, quelle est l'importance de minimiser votre impôt sur le revenu pour vous ? Gardez à l'esprit que l'impôt-
Les stratégies de minimisation peuvent impliquer de prendre un certain risque avec votre investissement initial.

Pas du tout.
Un peu important.
3. Important.
4. Très important.

Score Client 1: Client 2: Joint : Autre :

Question 7(Your attitude tocapital loss)

Comment réagiriez-vous si la valeur de votre portefeuille diminuait de plus de 20 % au cours d'une année ?

Je considérerais de racheter tous mes actifs et de les transférer en liquidités.

Je serais inquiet et envisagerais de modifier ma stratégie d'investissement.
3. Je serais convaincu que ma stratégie reste appropriée pour mon horizon temporel et je ne ferais aucun
changements.
4. Je considérerais investir davantage pour profiter des prix d'entrée plus bas.

Score Client 1: Client 2: Articulation : Autre :

Question 8(Yourinvestment preferences)

Lequel des éléments suivants décrit le mieux votre attitude face à la volatilité du marché lors du choix d'un
investissement ?
Je préfère les investissements qui ne sont pas affectés par la volatilité du marché afin que la valeur de mon capital ne soit pas
fluctuer.
2. Je préfère des investissements avec un faible risque de volatilité ; cependant, je suis heureux d'avoir une petite portion de mon
portefeuille investi dans des actifs présentant des niveaux potentiellement plus élevés de fluctuations de capital à court terme.

3. Je préfère répartir mes investissements entre les différentes classes d'actifs et accepter que certains capitaux
fluctuation will occur as a result.
4. Je suis à l'aise d'inclure des investissements avec un degré de fluctuation du capital plus élevé dans mon portefeuille, mais
J'aime maintenir une petite quantité d'investissements stables pour lisser les rendements dans le temps.

5. Je suis à l'aise d'investir la majorité de mon portefeuille dans des actifs avec des niveaux de capital plus élevés.
fluctuation.

Score Client 1: Client 2: Joint : Other:

Question 9(Your attitude togearing– please tick the appropriate box)

Les stratégies de levier peuvent multiplier vos gains, mais aussi vos pertes. Seriez-vous prêt à emprunter pour
investir?

 Je ne considérerais pas emprunter pour investir.

 Je serais prêt à emprunter jusqu'à 25 % de mon investissement total.
 Je serais prêt à emprunter jusqu'à 50 % de mon investissement total.
 Je serais prêt à emprunter jusqu'à 70 % de mon investissement total.
Additionnez les scores de ces questions et écrivez le total dans la case appropriée ci-dessous.

Final
Client 1: Client 2: Articulaire Other:
score
Veuillez vous référer aux profils de risque des clients ci-dessous et écrire le profil de risque correspondant dans la case appropriée ci-dessous.

Client 1: Client 2: Articulé : Other:

Risque
profil
……………………………………………………. ……………………………………………………. ……………………………………………………. …………………………………………………….
……… ……… ……… ………

Notes

Profils de risque client

Défensif (8 à 11)
Votre style d'investissement suggère que vous ne souhaitez pas prendre de risque d'investissement. Votre priorité principale est
protéger votre capital d'investissement, et vous êtes prêt à sacrifier des rendements plus élevés pour la tranquillité d'esprit.
En général, la stratégie la plus appropriée pour quelqu'un ayant un profil de risque défensif est d'investir 90 % dans
income and 10% in growth assets. Defensive investors should be prepared to accept negative returns
environ une année sur 20. Une approche défensive est généralement appropriée pour des périodes d'investissement de
un à deux ans.
Conservateur (12 à 17)
Votre style d'investissement suggère que vous êtes prêt à accepter un petit montant de risque ; cependant, votre priorité
reste de préserver votre capital sur le moyen à long terme. En général, la stratégie la plus appropriée
Pour une personne ayant un profil de risque conservateur, il est conseillé d'investir 70 % dans des actifs générant des revenus et 30 % dans des actifs de croissance.
Les investisseurs conservateurs devraient être prêts à accepter des rendements négatifs environ une fois par an.
huit. Une approche conservatrice est généralement appropriée pour des termes d'investissement de deux à trois ans.

Modéré (18 à 25)

Votre style d'investissement suggère que vous avez une certaine compréhension des marchés d'investissement et de leur comportement.
et sont prêts à prendre des risques à court terme pour obtenir une croissance du capital à long terme. En général, le plus
la stratégie appropriée pour quelqu'un avec un profil de risque modéré est d'investir 40 % dans des revenus et 60 % dans
les actifs de croissance. Les investisseurs modérés doivent être prêts à accepter des rendements négatifs d'environ un
année tous les six. Une approche modérée est généralement appropriée pour des termes d'investissement de trois à quatre ans.

Growth (26 to 30)

Votre style d'investissement suggère que vous recherchez un composant de croissance plus important dans votre investissement.
portefeuille, avec un certain revenu pour lisser la volatilité de vos rendements. Bien que vous restiez prudent quant à la prise de
sur des niveaux extrêmes de risque, votre compréhension générale des marchés d'investissement vous permet de ressentir
à l'aise avec le risque à court terme. En général, la stratégie la plus appropriée pour quelqu'un avec une croissance
Le profil de risque consiste à investir 20 % dans des actifs générateurs de revenus et 80 % dans des actifs de croissance. Les investisseurs en croissance doivent être prêts à
accepter des rendements négatifs environ une année sur cinq. Une approche de croissance est généralement appropriée.
pour des investissements de quatre à cinq ans.
Agressif (31 à 34)
Votre style d'investissement suggère que vous êtes prêt à sacrifier la sécurité à court terme pour maximiser la valeur de
vos investissements par le biais de la croissance du capital à long terme. Cependant, vous ne souhaitez pas faire des choix déséquilibrés.
décisions d'investissement. En général, la stratégie la plus appropriée pour quelqu'un avec un risque agressif
le profil consiste à investir 100 % dans des actifs de croissance. Les investisseurs agressifs doivent être prêts à accepter des résultats négatifs.
retourne environ une année tous les quatre ans. Une approche agressive est généralement appropriée pour
termes d'investissement de cinq à sept ans.
Alpha élevé (31 à 34)
Une sous-catégorie du style d'investissement agressif est le haut alpha. Bien que la recommandation pour le haut alpha
les investisseurs doivent également investir 100 % dans des actifs de croissance, un portefeuille d'investissement à alpha élevé a généralement une taille plus importante
une exposition aux actions australiennes qu'une stratégie d'investissement purement agressive. Alors que les portefeuilles à alpha élevé sont
susceptibles de connaître plus de volatilité que les portefeuilles agressifs, les investisseurs à alpha élevé devraient être préparés à
accepter des rendements négatifs environ une fois tous les trois ans. Une approche à alpha élevé est généralement
approprié pour un terme d'investissement de plus de sept ans.
Classes d'actifs
Chaque profil de risque d'investissement est soutenu par des lignes directrices sur l'allocation d'actifs conçues pour correspondre
votre expérience d'investissement et votre tolérance au risque par rapport à vos attentes en matière de rendement des investissements.

L'allocation d'actifs pour chaque profil de risque est montrée dans le tableau ci-dessous.

Allocation d'actifs stratégique

Conservateur Agressif
Asset class Défensif Croissance modérée Haute alpha
e e
(90/10) (40/60) (20/80) (0/100)
(70/30) (0/100)
Income
Espèces 30% 30% 5% 5% 0% 0%
Taux d'intérêt fixe 60% 40% 35% 15 % 0% 0%
Croissance
Actions australiennes 5% 15% 30% 40% 50% 55%
Actions internationales 3% 10% 20% 25% 40% 40%
Revenu et croissance
Propriété /
2% 5% 10 % 15 % 10% 5%
infrastructure
Total 100% 100% 100 % 100% 100% 100%

Comme les circonstances des clients diffèrent et que les valeurs des portefeuilles varient avec le temps, un portefeuille acceptable
La recommandation doit rester dans un intervalle de cinq points de l'allocation d'actifs stratégique pour chaque actif.
classe. Par exemple, si l'allocation d'actifs cible pour les actions australiennes est de 30%, le
l'allocation recommandée devrait être comprise entre 25 % et 35 %. De plus, le portefeuille doit
rester dans un écart de cinq points par rapport à l'allocation d'actifs stratégique de référence (c'est-à-dire la croissance par rapport au revenu)

ratio).
Minor variations in your asset allocation will occur from time to time and, if appropriately
managed, will not generally have a material effect on the long-term performance of your
portefeuille d'investissement. Des variations significatives par rapport à ces références peuvent également se produire pour un

variété de raisons, et sera abordé dans votre Déclaration de conseils ou autre documentation

Profil de risque
La relation entre le risque et le rendement
 Retour

Plus élevé Agressif

Retourner Croissance
X
X
Modéré 31 à 34
26 à 30 points
X
points
Moyen Conservateur 18 à 25
Return
points
X

Défensif 12 à 17
points

Inférieur
Retour
X

8 à 11
points
Risque

Ce tableau est uniquement à des fins d'illustration.