Informations clés pour l’investisseur

Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations
qu’il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans
cet OPCVM et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non.

AURORE MONETARIS - OPCVM MONETAIRE

Numéro agrément : FCP/2024-02
FCP de Capitalisation
Cet OPCVM est géré par NSIA Asset Management, Abidjan-Cocody, II Plateaux, Rue des Jardins, Immeuble NSIA Banque, Agence les Vallons.

OBJECTIFS ET POLITIQUE D’INVESTISSEMENT Recommandations : Cet OPC pourrait ne pas convenir aux investisseurs
qui prévoient de retirer leurs apports avant un délai de 6 mois.
Objectif de gestion : En souscrivant dans AURORE MONETARIS, vous
investissez dans un portefeuille de produits d’instruments du marché Faculté de rachat : Les demandes de rachat sont centralisées chaque jour
monétaire ou en titres émis par un Etat membre de l’UMOA et dont la ouvré (J) aux heures d’ouverture au siège de la Société de Gestion, à NSIA
maturité ou la maturité résiduelle est inférieure à deux (02) ans. L'objectif ASSET MANAGEMENT ou dans les locaux de tout autre intermédiaire
du fonds est de générer sur un horizon de placement recommandé de six autorisé. Ces demandes sont exécutées sur la base de la valeur liquidative
(6) mois, une performance nette de frais (coupons réinvestis) supérieure à du jour J diminuée d’un droit de sortie.
celle de l’indicateur de référence du fonds, étant entendu que la sécurité
du capital et les liquidités sont prioritaires. L'indicateur de référence du Les rachats sont réglés dans un délai de deux jours ouvrés maximum
fonds est le taux sur 6 mois issu de la courbe de taux de UMOA Titres de suivant le jour de rachat. Ce délai pourra être prorogé à 10 jours ouvrés si
Côte d’Ivoire (coupons réinvestis). Cet indicateur est représentatif des le montant dépasse 100 millions de FCFA et nécessite la réalisation de
différentes poches ou allocations envisagées. cessions d’actifs sur le marché.

Politique d'investissement : Le processus de gestion s’appuie sur une Pour obtenir plus de détails, il est conseillé de se reporter au prospectus
analyse des facteurs clés (variables économiques, marchés et facteurs du FCP.
techniques) de l’évolution des taux d’intérêt réels et de l’inflation. Cette
analyse permet la détermination des zones géographiques, des niveaux
de sensibilité et l’anticipation des évolutions des taux en fonction de la PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT
conjoncture économique. Les principaux critères de sélection des titres
sont, d'une part, des critères d'ordre quantitatif, tels que la durée de vie et
les conditions financières et d'autre part, des critères d'ordre qualitatif tels A risque plus faible, A risque plus élevé,
que la notation des titres et/ou leurs émetteurs. rendement potentiellement plus faible rendement potentiellement plus élevé

Les investissements du fonds sont composés en totalité en instruments du

marché monétaire, en titres émis par un Etat membre de l’Union dont la
maturité ou la maturité résiduelle est inférieure à deux (02) ans, et à titre
accessoire de liquidités.

Le processus d’investissement se base sur la recherche d'opportunités sur Explication de l’indicateur et ses principales limites
les marchés primaire et secondaire visant à renforcer la rentabilité du
Cet indicateur, représente la volatilité du Fonds. Il a pour but d'aider
portefeuille. L’objectif étant de sélectionner les instruments monétaires et
l'investisseur à comprendre les incertitudes quant aux pertes et gains
obligataires offrant les meilleures perspectives de rendement.
pouvant avoir un impact sur son investissement.

Pour les produits monétaires le gérant pourra investir sur les instruments • La catégorie de risque associée à ce Fonds n'est pas garantie et pourra
évoluer dans le temps.
de maturité ou de maturité résiduelle inférieure à deux (02) ans, émis sur
le marché monétaire pour autant que l’émission ou l’émetteur de ces • La catégorie 1 ne signifie pas un investissement sans risque.
instruments soient eux-mêmes soumis à une réglementation visant à • Le Fonds présentant un risque faible de perte en capital, la classe 2
protéger les investisseurs et l’épargne. apparaît comme la plus pertinente pour matérialiser le degré de ce risque
(notamment lié aux investissements en titres du marché monétaire et
Pour les obligations en direct, le gérant pourra investir en produits aux objectifs de rendement du Fonds).
obligataires publics émis sur le marché régional par un Etat membre de
Risques non suffisamment pris en compte par l'indicateur, auxquels
l’UMOA dont la maturité ou la maturité est inférieure à deux (02) ans.
ce Fonds peut être exposé et pouvant entraîner une baisse de la
La décision d'acquérir, de conserver ou de céder les produits de taux se valeur liquidative :
fonde sur une analyse interne reposant notamment sur l’analyse de la
courbe des taux, les critères de rentabilité, de crédit, de liquidité ou de Risque de crédit : le Fonds est investi dans des titres dont la qualité de
maturité des titres ainsi qu’en fonction des conditions de marché. crédit peut se détériorer, il existe donc un risque que l'émetteur ne puisse
pas faire face à ses engagements. En cas de dégradation de la qualité de
Dans tous les cas, le portefeuille du FCP sera composé conformément aux crédit d'un émetteur, la valeur des obligations peut baisser
dispositions réglementaires de l’AMF-UMOA. Risque de liquidité : correspond au risque que le Fonds ne soit pas en
mesure de vendre des titres en raison d’un manque de liquidité sur le
Le risque du FCP est suivi relativement à l’indicateur de référence. Le marché et se traduit par le défaut de cession des certains titres et
degré de liberté de la stratégie d’investissement mise à œuvre par rapport
l’incapacité du Fonds à honorer ses rachats à court terme.
à l’indicateur de référence est faible.
Risque de taux : En cas d'augmentation des taux d'intérêt, la valeur des
Affectation des sommes distribuables : instruments de taux et d'obligations dans lesquels les Fonds du Portefeuille
ou le Fonds auront investi risque de diminuer, ce qui peut entraîner une
Cet OPCVM est un OPC de capitalisation des résultats affectés. Les baisse de la valeur liquidative de ces Fonds du Portefeuille et du Fonds.
revenus sont réinvestis dans le Fonds.
FRAIS
- Les performances passées ne constituent pas une indication fiable des
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts de performances futures.
commercialisation et de distribution des parts de l’OPC. Ces frais réduisent - Les frais et commissions sont inclus dans les performances exprimées.
- Ce Fonds a été agréé le 06 juin 2024.
la croissance potentielle des investissements. Commenté [CMW1]: A mettre à jour
- L'indicateur de référence du Fonds est le taux moyen de la courbe de taux de
Frais à la charge de UMOA titre sur un horizon de 5 ans. Il est calculé coupons nets réinvestis.
Taux barème - La gestion de ce Fonds n'est pas indicielle, l'indicateur présenté est un indicateur
l’investisseur prélevés lors des Assiette
maximum (TTC) de référence.
souscriptions et rachats
Commission de souscription VL x nombre de
0,275%
maximum non acquise à l’OPCVM parts
Commission de souscription VL x nombre de Nom du dépositaire : BTCC NSIA BANQUE CI
Néant
acquise à l'OPCVM parts
Commission de rachat non VL x nombre de Lieu et modalités d’obtention d’information sur l'OPCVM : Le
Néant
acquise à l’OPCVM parts prospectus, les derniers documents annuels et périodiques sont adressés
Commission de rachat acquise à VL x nombre de gratuitement sur simple demande écrite auprès de NSIA ASSET
Néant
l'OPCVM parts MANAGEMENT, à Abidjan- Cocody II Plateaux, Rue des Jardins,
Frais Prélevés par l’OPCVM en 2024 Immeuble NSIA Banque-Agence LES VALLONS à proximité du carrefour
3 562 614 représentant 0,73% de Dauphin, au 1er étage.
Frais courants (*)
l’actif net
Frais prélevés par le Fonds dans Lieu et modalités de communication de la valeur liquidative : La valeur
Néant liquidative est communiquée d’une manière quotidienne à la BRVM et est
certaines conditions
Commission de surperformance Néant disponible au siège de NSIA ASSET MANAGEMENT situé à Abidjan-
Cocody II Plateaux, Rue des Jardins, Immeuble NSIA Banque-Agence LES
VALLONS à proximité du carrefour Dauphin, au 1er étage ou sur le site
Les commissions de souscription et de rachats affichés constituent les internet : [Link]
maximas applicables et sont acquis à la société de gestion.
Les détails de la politique de rémunération actualisée sont disponibles en
Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d'exploitation version numérique sur le site [Link] . Un exemplaire papier
du Fonds y compris les coûts de commercialisation et de distribution des est mis à disposition gratuitement sur demande.
parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Toute autre information pratique est disponible au siège de NSIA Asset
Management à Abidjan- Cocody II Plateaux, Rue des Jardins, Immeuble
Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix
NSIA Banque-Agence LES VALLONS à proximité du carrefour Dauphin,
de souscription payé par l'investisseur ou diminuer le prix de
au 1er étage.
remboursement. Les commissions acquises par le FCP AURORE
MONETARIS serviront à compenser les frais supportés par le Fonds pour Toute demande de complément d’information doit être adressée au service
investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises commercial de NSIA ASSET MANAGEMENT au siège de ladite société.
reviennent à la Société de gestion et aux intermédiaires.

Lorsque l’OPCVM investit dans un autre OPCVM ou autres OPC, le

montant maximum des commissions de gestion qui peuvent être facturées Fiscalité : La législation fiscale dans le pays d’origine de l’OPCVM peut
à la fois à l’OPCVM lui-même et aux autres OPCVM ou autres OPC dans avoir un impact sur les investisseurs. Selon vote régime fiscal, les plus-
lesquels il entend investir ne pourra pas excéder une valeur de 2,5% du values et revenus éventuels liés à la détention de parts du Fonds peuvent
montant. être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce
sujet auprès de commercialisateur du Fonds ou de votre conseil fiscal.
Les frais de gestion dans le cas d’investissements dans un OPC géré par
NSIA AM sont nuls. Les revenus distribués par les OPCVM et les autres formes de placement
collectif agréés par l’AMF-UMOA sont exonérés de l’impôt applicable au
Pour plus d’information sur les frais, veuillez-vous référer à la section Frais revenu des valeurs mobilières pour tout investisseur de la zone UEMOA.
du prospectus, disponible au siège de NSIA ASSET MANAGEMENT, et Cependant, la législation fiscale de l’Etat membre d’origine de
sur le site internet : [Link] l’OPCVM peut avoir une incidence sur votre situation fiscale
personnelle.

PERFORMANCES PASSEES La responsabilité de NSIA ASSET MANAGEMENT ne peut être engagée

que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui
seraient trompeuses, inexactes ou incohérentes avec les parties
Performance AURORE MONETARIS vs Benchmark correspondantes du prospectus de cet OPCVM.
8,14% Cet OPCVM a été agréé, le XX/XX/202X par l’AMF-UMOA sous le numéro
FCP/2024-02.
4,54%
NSIA Asset Management a été agréée par l’AMF-UMOA sous le numéro
SG/2018-01.
Les informations clés pour l’investisseur ici fournies sont exactes et à jour
au 31/12/2024.
2021 2022 2023 2024

AURORE MONETARIS Benchmark