Cabinet d’expertise en analyse de données, Business
Intelligence, Pilotage de la Performance et gestion des projets
Notre mission : Vous (Entreprises et Particuliers) rendre plus performant et productif.
SPECTRA (LE SESAME 4.0)
1) PRESENTATION
Le SESAME 4.0 est un outil de de reporting élaborer par la COBAC qui permet d’élaborer
les reporting dans les établissements de microfinances. A cet effet nous allons élaborer une
solution qui permet de calculer certains états du SESAME.
La particularité de notre fichier est qu’il permet :
- Ressortir les comptes qui ne respectent pas le plan comptable des établissements de
microfinances.
- Ressortir les charges et produits
- Ressortir les fonds propres
- Ressortir les apparentés
- Ressortir les états SESAME
2) ELEMENTS AUTOMTISSABLES
Actuellement pour l’élaboration de notre SESAME nous pouvons automatiser avec le fichier
Excel 19 fichiers qui sont :
- FM1000 qui est une présentation détaillée de tous le plan comptable des
établissements de microfinances.
- FM 1101 est la ventilation des dépôts et créances a la clientèle.
- FM 1103 est la ventilations autres capitaux permanents.
- FM 1104 est la ventilation des opérations avec les autres correspondants.
- FM 1105 est la ventilation selon la durée restante à courir de certains emplois.
- FM 1106 est l’état des créances en souffrances.
- FM 1107 est la ventilation selon la durée initiale des opérations à terme avec les
correspondants.
- FM 1108 est la ventilation des créances couvertes par une hypothèses ferme du
premier ou du second ordre.
- FM 1109 est ventilation des créances par branche.
WATI CONSULTING and Services Sarl
NIU : M112316325588E – RCCM : RC/DLN/2023/B/2473 – Adresse : Carrefour
Bonamoussadi- Douala Téléphone : +237 691 97 87 60 – Email : watidimitri@[Link]
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- FM 1110 est la ventilation des créances par zone.
- FM 1111 déclaration des avoirs et engagements des groupes de personnes considères
comme mémé bénéficiaire. (Il faut que les groupe soit défini dans la base de données)
- FM 1116 est l’état des engagements hors bilan douteux.
- FM 1117 déclaration des participations au capital de l’entreprise.
- FM 1138 ventilation des crédits à la clientèle par type de bénéficiaire.
- FM 1201 Etat des engagements de bilan et de hors bilan en faveur de la clientèle.
- FM 1202 Informations sur les engagements restructurées (possible si les
reclassements sont en base de données).
- FM 1203 Informations sur la base de données clientèle.
- FM 1301 est l’information sur les dépôts de la clientèle.
- FM 1513 est l’information sur les crédits accordés aux actionnaires, administrateurs.
- FM 1512 est le calcul de la norme de division des risques.
- FM 1401 informations sur les titres (possible si les données sont dans la base de
données)
- FM 1421 Statistique générale sur la monétique et la monnaie électronique (nous le
faisons en travaillant avec la comptabilité, car le PCEMF 2010 ne prend pas encore la
monnaie électronique.)
- FM 1423 Statistique de d’acceptation de monnaie électronique (nous le faisons en
travaillant avec la comptabilité, car le PCEMF 2010 ne prend pas encore la monnaie
électronique.).
- FM 1639 informations sur la clientèle.
- FM 1640 information sur le résultat.
- FM 1651 évolutions des provisions pour dépréciation de bilan.
- FM 1652 évolutions des provisions pour dépréciation d’hors-bilan.
Les engagements restructurés peuvent être automatiser si nous avons les éléments systèmes
permettant de l’automatiser, car les déclassements en microfinance se font de façon manuelle.
Mais lorsque nous utilisons notre code pour ressortir le SESAME tous les éléments de l’état
SESAME sont sortis à l’exception de :
- FM 1641 informations sur les commissaires aux comptes.
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- FM 1642 déclaration sur les conditions de banque.
- FM 1622 organisation du dispositif de prévention du blanchissement.
- FM 1625 prévention du blanchissement des capitaux et financement du terrorisme.
- FM 1631 coordonnées de l’établissement.
- FM 1632 coordonnées banque
- FM 1633 coordonnées des guichets permanents
- FM 1634 information sur l’évolution du capital
- FM 1635 information sur les dirigeants et responsable
- FM 1636 information sur la composition du conseil d’administration
- FM 1637 information sur l’actionnariat
- FM 1638 information sur l’effectif du personnel
- FM 1612 composition du comité d’audit
- FM 1611 organisation du contrôle interne
- FM 1613 composition du comité de risque
- FM 1614 Appréciation de la mise en œuvre du règlement COBAC relatif au contrôle
interne
- FM 1621 organisation du dispositif de prévention du blanchissement des capitaux
Pour résumer ce que nous pouvons automatiser.
CODE
Nombre de fichiers automatisable actuellement 28
Nombre de fichiers fichier non automatisable 17
Nombre de fichiers pouvant être remplir après
complément d’information
TOTAL 45
3) TECHNOLOGIE UTILISEE
La technologie est le langage python qui se greffe facilement à votre base de données pour
vous fournir le résultat.
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4) LA VALEUR AJOUTEE
Pour le code, la rapidité de cette méthode n’est plus a présenté. On sait que la difficulté des
microfinances sont parfois des ressources serveurs. Si en moins de 5 minutes l’état SESAME
est ressorti sans influence sur le système, c’est dû au code très affiné que nous avons pu
produire avec des tests dans les environnements les plus restreints.
Ci-dessous le schéma illustratif.
BASE DE Code élaboré L’état SESAME
DONNEES/API
Nous nous connectons à la base de données (ici nous vous conseillons de nous mettre à
disposition une base de données) et nous élaborons un code qui va permettre de créer les
fichiers de l’état SESAME et de générer l’état SESAME. Notre code va créer
automatiquement toutes les 38 feuilles du SESAME, on pourra soit vous envoyer l’état par
mail ou déposer dans un répertoire spécifique.
5) Les particularités
L’avantage avec notre solution est qu’elle peut :
- Ressortir les états SESAME sur le format de la COBAC
- Faire un contrôle de votre plan comptable
- Faire des mises en forme
- Elaborer les résultats au format XLSX
- Eviter les surcharges de code
- Calcul des états SESAME
- Possibilité de vous envoyer les résultats par mail
- Paramétrer les programmations de l’élaboration de l’état SESAME (donc
automatiquement le code se lance chaque 3 trois mois et vous donne le résultat)
- Effectuer le contrôle d’équilibre comptable
- Ressortir les fichiers de déclaration en fonction de la période de déclaration.
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Les tests que nous avons effectués sont faite sur les bases de données ayant plus de 150.000
clients. Donc nous avons fait les tests dans les conditions extrêmes et nous avons pu ressortir
les résultats.
C’est un projet qui demande la maitrise de plusieurs éléments donc nous sommes capables de
le faire.
Certaines microfinances auront le problème de centralisation des informations nous vous
proposons de techniques qui vont vous permettre de centraliser votre base de données de
façon automatique, mais ça sera sur forme de prestation.
NB : les durées des projets sont variables, nous les fixons après analyse de la base de
données.
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