TKL BOURSE

Biographie Thami Kabbaj

Agrégé d’économie, triple trophée d’or
de l’analyse technique des marchés
financiers je suis l’auteur de six best-
sellers sur la finance et le trading. J’ai
eu l’opportunité de travailler pour de
belles institutions et de pratiquer
différents styles de trading à long
terme, court terme et moyen terme.

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 Biographie Thami Kabbaj
Cette expérience ainsi que de
nombreuses recherches m’ont permis de
développer une méthodologie
extrêmement puissante qui a pour
fondement une approche fractale des
marchés complétée par Une approche
comportementale des marchés
financiers.

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 Avertissement :
Dans la conception de cette formation, je me suis basé
sur de nombreux travaux de recherche, sur mon
expérience personnelle en tant qu’analyste technique,
trésorier d’un grand groupe, trader pour compte
propre, auteur de six best-sellers en finance pour
produire une formation solide pour investir en bourse.

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 Avertissement :
Néanmoins, même si j’ai pris le soin d’étudier les
différents cas de figure, chaque cas est différent. Il est
donc de votre devoir de connaître les risques, de les
évaluer et bien évidemment de prendre conscience que
le risque zéro n’existe pas en matière d’investissement
même si nous allons faire le maximum pour le diminuer.

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 Avertissement :
Si malgré toutes nos recommandations, des doutes
subsistaient nous vous recommandons de consulter un
conseiller financier pour vous orienter vers les meilleurs
produits financiers.

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 Objectifs de ce programme de formation
Dans ce programme de formation, je vais développer
une approche scientifique et structurée pour gérer son
épargne sans tomber dans le piège des loups de wall
street qui sont prêts à tout pour vous facturer
d’énormes commissions.

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 Objectifs de ce programme de formation
✓ Mal gérer son argent peut avoir un impact considérable sur
votre bonheur, sur votre situation personnelle et sur votre
liberté financière… A quoi ça sert de gagner énormément
d’argent si c’est pour tout reperdre suite à de mauvais
placements financiers.
✓ Ce problème se posera à vous lorsque vous réussirez
financièrement. Il est donc important de maîtriser la gestion de
votre argent au plus vite.
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 Objectifs de ce programme de formation
L’argent ne doit pas être considéré comme une finalité
mais il offrira un pouvoir incroyable et énormément
d’avantages à ceux qui savent le gérer.

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 Objectifs de ce programme de formation
Beaucoup de personnes dépriment après de lourdes
pertes. Je vais vous apprendre à construire un
portefeuille boursier personnalisé basé sur des règles
solides en matière d’allocation d’actifs, de gestion des
risques et de timing. Cela vous procurera énormément
d’avantages :

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 Objectifs de ce programme de formation
❑ Pas de stress par rapport à une baisse brutale des marchés
(cela a été pris en compte dans votre portefeuille) et vous
serez préparés psychologiquement à affronter ces situations.

❑ Pas de stress par rapport au rendement puisque si vous avez

bien fait le job, les résultats devraient être plus que
confortables

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 Objectifs de ce programme de formation
❑ Pas de stress par rapport aux conseillers financiers et aux
banquiers. Vous maîtrisez le processus et vous savez ce qu’il
y a dans votre portefeuille

❑ Pas de stress par rapport aux frais puisque vous saurez

quelles sont les solutions les moins onéreuses qui vous
permettront sur la durée de dégager beaucoup plus de
performances….
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 Objectifs de ce programme de formation
L’avantage d’avoir un portefeuille boursier
constitué à partir de règles solides est que cela
vous permettra d’être zen dans la vie de tous les
jours.

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 Objectifs de ce programme de formation
Combien de personnes n’arrivent pas à
trouver le sommeil en raison de mauvais
placements boursiers.

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 À cet égard, le message de Patrick est édifiant…
S’il avait rejoint la TKL avant, il n’aurait sans doute pas perdu
250,000 € mais surtout il n’aurait pas stressé autant.

L’argent peut être une bénédiction mais ça peut également

être une malédiction… Si vous ne savez pas le gérer, vous
allez attirer vers vous les mauvaises personnes et surtout
cet argent peut disparaître très rapidement.

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 TKL Bourse est une formation extrêmement pointue qui
vous permettra d'avoir un regard aiguisé sur la gestion
de votre portefeuille et la possibilité d'investir sans
recourir à un expert du domaine. Tout est expliqué de À
à Z vous n'aurez qu'à appliquer la méthodologie à la
lettre.

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 Cette approche vous permettra de construire un
portefeuille pour les prochaines années. Bien
évidemment, cette approche ne se focalise pas sur le
court terme. Certains éléments de la méthodologie
pourront être mobilisés pour du court terme mais
l’objectif ultime de cette formation est de vous aider à
assurer votre indépendance financière..

TKL BOURSE
 Je vais vous apprendre tout ce que vous devez savoir pour
investir en bourse de manière passive ou semi passive :

• Comment construire un portefeuille à long terme peu

risqué et surtout offrant une rentabilité élevée

• Comment alimenter votre portefeuille régulièrement

grâce à votre épargne

• Comment repérer les niches les plus porteuses

TKL BOURSE
 Je vais vous apprendre tout ce que vous devez savoir pour
investir en bourse de manière passive ou semi passive :

• Quels sont les choix judicieux qui vous permettront de

rester flexible et de ne pas être piégé pendant des
années…
• Comment couvrir son portefeuille afin de ne pas subir les
périodes de krach boursier
• Comment protéger son portefeuille en permanence et dans
toutes les configurations de marché…
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Je vais également développer des techniques pour
investir son argent sans être un expert et sans que cela
ne vous demande énormément de temps.

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 Présentation des grandes lignes du programme
TKL Bourse

Les avantages concrets de ce programme

• Programme solide, cohérent et structuré où rien n’a été laissé au hasard !

• Plusieurs stratégies qui ont fait leurs preuves seront présentées

• Cette formation vous permettra de développer un plan d’action qui colle

à votre personnalité et qui vous permettra de gagner en bourse.

• Ce programme vous permettra également de devenir totalement

autonome.

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Module 1 : Les secrets pour
devenir millionnaire grâce à
la bourse
Cours d’introduction pour bien
appréhender l’importance de
l’investissement boursier…
 Introduction
Je parle de secret car les stratégies que je vais vous
enseigner ne seront jamais mises en avant par les
conseillers financiers ou les banquiers. Ils préfèrent
garder une sorte de mystère autour de la bourse car
cela leur permet de garder la main et de justifier leurs
honoraires.

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 Introduction
De nombreuses personnes sont effrayées par la bourse.
Elles pensent que c’est un domaine réservé à une élite.
Je vais vous prouver que ce n’est pas le cas et que c’est
un placement qui offre de nombreux avantages
(simple, efficace et rentable).

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 Introduction
❑ Rentable car le placement en actions surperforme les autres placements sur
la durée
❑ Simple car une fois que vous aurez compris les mécanismes, investir en
bourse sera un jeu d’enfant.
❑ La bourse est également un placement efficace car elle vous permettra de
devenir libre financièrement. Par ailleurs, elle est peu chronophage car avec
les techniques que je vais vous enseigner vous n’aurez pas besoin de
regarder les news tous les jours ni de suivre des newsletters ou des signaux
de trading. Il suffira d’appliquer à la lettre les principes enseignés.

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 Introduction
Investir en bourse demande beaucoup moins de temps
que les autres placements même si le risque est présent
car pour être performant en bourse vous devez être
discipliné et ne pas dévier des règles. C’est la clé du
succès.

TKL BOURSE
 Introduction
L’objectif de cette formation est de vous initier aux
arcanes des marchés financiers. Vous saurez quelles
sont les clés pour réussir en bourse mais aussi les
erreurs que vous devrez éviter de commettre ?

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 Introduction
Durant cette formation, je vais vous aider à devenir un
initié, à ne plus subir ni à prendre pour argent comptant
tout ce que vous dit votre conseiller financier. Vous
serez capables d’imposer vos propres règles et de
prendre les meilleures décisions du moins celles qui
seront les moins coûteuses et les plus profitables sur la
durée.
TKL BOURSE
 Introduction
Il faut savoir que les organisations financières réalisent des profits
phénoménaux. Pourtant, et c’est exceptionnel dans le monde des affaires,
elles ne le font pas nécessairement dans votre intérêt mais avant tout dans
leur intérêt.
Je vais vous donner un exemple : lorsque vous allez consulter un conseiller
financier il va vous orienter vers certains placements financiers. Bien
évidemment, vous allez considérer que son avis est sérieux d’autant plus
qu’il est très sympathique et qu’il semble compétent.

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 Introduction
La vérité est que la rémunération de ce conseiller financier
est liée aux produits qu’il va vous vendre. Par ailleurs, il sera
incapable de déterminer si ce produit vous sera profitable ou
pas. Souvent, il ne fait que suivre les directives transmises
par sa hiérarchie. Au final le grand perdant ce sera vous.
C’est la raison pour laquelle vous devrez impérativement
apprendre quels sont les meilleurs produits sur lesquels
investir.

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 Introduction
Imaginez le scénario suivant : on vous demande de
placer votre capital, d’assumer 100 % du risque et de
verser 60 % du rendement généré. Est-ce que vous
accepteriez ? En toute logique non puisque les
conditions sont défavorables.

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 Introduction
C’est la raison pour laquelle on peut parler de voleurs de
liberté financière. Vous avez un capital que vous souhaitez
faire fructifier et au bout de 10 ans au lieu d’avoir une
performance au moins équivalente à celle du marché, vous
vous retrouvez avec un capital qui a diminué de valeur. Votre
gestionnaire a gagné de l’argent alors même qu’il a mal fait
son job à savoir faire fructifier votre capital. C’est le seul
métier où c’est légal…

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 Introduction
Vous avez payé des conseillers financiers pour gérer votre argent et vous
vous retrouvez avec un capital moindre ce qui n’a pas empêché votre
gestionnaire de percevoir des commissions chaque année. C’est presque
indécent et pourtant c’est ce que subissent tous les ans des centaines
de milliers de personnes. On les prive de leur liberté financière en leur
retirant cet argent pour lequel elles ont travaillé dur toute leur vie.
C’est la raison pour laquelle, vous devez apprendre les règles du jeu
pour prospérer sur les marchés financiers.

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 Introduction
C’est pourtant ce que font de nombreuses banques avec
la plupart des SICAV et des fonds. En effet, vous payez
des frais élevés (plus de 3 % et parfois 4,5 %) qui
représenteront, grâce aux intérêts composés, une part
non négligeable de votre performance.

TKL BOURSE
 Introduction
L’objectif ultime de la liberté financière est de vous
permettre d’avoir un revenu à vie et pas seulement de
faire grossir son capital même si cela peut y contribuer.
C’est donc tout l’objet de cette formation.

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 Pourquoi la Bourse ?
Historiquement la bourse s’est révélée être le meilleur
placement ?

Dans cette partie, je vais essayer de rester neutre en évoquant

les avantages des différents types de placements et en revenant
sur les avantages spécifiques de la bourse. Je vais également
revenir sur les avantages et les inconvénients des différentes
approches.
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 Pourquoi cette désaffection pour la bourse ?
L’investissement en bourse est impopulaire en France
avec seulement 8 % d’épargnants qui détiennent
directement ou indirectement des actions en 2015.
Pourtant, cet investissement offre de nombreux
avantages par rapport à tous les autres placements
comme par exemple :

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 Pourquoi cette désaffection pour la bourse ?
✓ La diversification sectorielle
✓ La diversification mondiale, on ne subit pas de plein fouet la
crise dans un pays (Espagne, Grèce, etc.)
✓ La diversification au niveau des actifs (on peut investir dans
l’immobilier, les actions, l’or, le pétrole, les obligations, etc.)
✓ Les frais sont réduits
✓ Le temps consacré à la gestion de son portefeuille est assez
faible…

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La finance est considérée comme un monde fermé réservé à une
élite ou à des initiés :
✓ Monde extrêmement complexe
✓ Beaucoup de magouilles
✓ Beaucoup de scandales
✓ Culture boursière pas assez développée

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L’objectif de cette formation est d’y remédier. Vous
serez capables de développer une approche
extrêmement rigoureuse, peu coûteuse et qui vous
permettra de battre la grande majorité des
gestionnaires de portefeuille sans que cela ne vous
demande énormément de temps.

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La bourse a beaucoup évolué et les investisseurs ont
aujourd’hui bien plus de choix qu’auparavant. Les frais
de transaction ont également fortement diminué et
vous n’êtes plus obligé de passer des heures et des
heures à lire des journaux financiers pour obtenir au
final des résultats assez médiocres.

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Pour devenir millionnaire ou LF vous devez y croire
Personnellement, j’ai toujours cru que devenir millionnaire
était réservé à une élite. Je pensais que c’était impossible.
Heureusement, j’ai complètement changé mon mindset par
rapport à l’argent et c’est ce qui m’a permis d’y croire et de
me dire que c’était possible. Une fois qu’on y croit, le reste
repose avant tout sur le travail intelligent, la discipline et la
persévérance.

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 I/ Pourquoi vous devez impérativement
apprendre à gérer votre argent !

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 1/ Il est urgent de reprendre en main vos finances

✓ danger sur les retraites,

✓ allongement de la durée de la vie
✓ taux bas,
✓ Incertitudes sur le plan économique,
✓ L’investissement classique auprès des banques va vous bouffer les 2/3
de votre retraite !
✓ chômage…

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 1/ Il est urgent de reprendre en main vos finances

Vous devez prendre en main votre destin… Voulez-vous

dépendre toute votre vie d’une entreprise, d’un patron,
de la conjoncture économique, de l’état ? La LF vous
permettra de ne plus dépendre d’une personne ou
d’une institution toute votre vie…

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 1/ Il est urgent de reprendre en main vos finances
Eviter de subir l’inflation

Il est important de placer son argent pour éviter de se faire bouffer par
l’inflation. N’oubliez pas que cet argent a été souvent durement gagné
et que vous êtes dans l’obligation non seulement de le préserver mais
aussi de le faire fructifier.

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 2/ La bourse est sans doute l'investissement le plus intéressant
à LT

Les actions sont structurellement haussières sur le

long terme

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 2/ La bourse est sans doute l'investissement le plus intéressant
à LT

Depuis 1926, le S&P 500 a réalisé une performance moyenne de 10 % par

an et une performance de 10,36 % entre 1970 et 2016, 10 000 $ investis
en 1970 vaudraient plus de un million de dollars aujourd’hui et ce de
manière totalement passive.

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 2/ La bourse est sans doute l'investissement le plus intéressant
à LT

Durant le krach de 2007/2008 le marché a perdu plus de 54 % de sa

valeur et certaines actions ont perdu 80 à 90 % de leur valeur. Pourtant,
juste après le marché a fortement progressé et a non seulement
récupéré toutes ses pertes mais a également dessiné un marché haussier
historique. Après chaque krach, on assiste généralement à une reprise
dans l'année qui suit.

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 2/ La bourse est sans doute l'investissement le plus intéressant
à LT

Sur un plan historique, quand on étudie le marché par

tranche de 20 ans, on s'aperçoit que la performance a toujours
été positive.

Maîtriser l'histoire des marchés vous permettra de maîtriser

votre peur car vous savez quel est le pire des scénarios
possibles.
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 3/ La vérité sur l’industrie financière
Le danger des produits exotiques qui vous font miroiter des
performances hallucinantes… Options binaires, CFDs, ….

Travaillez sur des produits régulés et avec des frais de courtage

faibles et dans des conditions pro sinon vous allez perdre…

Commissions prohibitives facturées par votre banquier, frais

excessifs des conseillers financiers,

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 3/ La vérité sur l’industrie financière
✓ Cas de Jérôme qui a payé 5000 euros pour un
conseiller financier pour des performances moyennes
et sans savoir si son placement était solide…

✓ Utilisation d’un jargon compliqué pour vous

convaincre d’acheter des produits financiers peu
intéressants…
TKL BOURSE
 3/ La vérité sur l’industrie financière
Acceptez-vous de perdre votre argent durement gagné
et d’enrichir une personne qui ne le mérite pas
vraiment ? La seule industrie qui facture des fortunes
pour un résultat qui n’est pas bon et sans s’engager sur
les résultats ➔ industrie financière.

TKL BOURSE
 3/ Méfiez-vous des gourous et des lettres boursières

Industrie du rêve comme au casino : there is no free

lunch !

Les prévisions erronées des gourous

Un marketing extrêmement puissant et bien rôdé

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 4/ Il est difficile de devenir libre financièrement quand on ne
maîtrise pas les rouages !

Les gains générés par l’industrie financière sont tout

simplement phénoménaux. Il y a donc une volonté de la
part de l'industrie financière de rendre ce domaine
complexe alors que dans les faits, investir
intelligemment ne demande pas des compétences
poussées et n’a jamais été aussi facile.
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4/ Il est difficile de devenir libre financièrement quand on ne
maîtrise pas les rouages !

Néanmoins, si vous ne connaissez rien à la bourse il est très

facile de tomber dans les différents pièges qui vous seront
tendus. Il est donc impératif de comprendre le
fonctionnement de la bourse et les meilleures manières
d’investir et c’est ce que je vais vous expliquer dans cette
formation. Vous en saurez autant que les meilleurs experts
mais surtout vous serez capable de faire parfois mieux
qu’eux.
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 Conclusion :
Pour toutes ces raisons il est impératif
d’apprendre à bien gérer son argent !

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 II/ Les principales erreurs des
investisseurs débutants

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 Apprendre de ses erreurs
Comme tout un chacun, vous allez commettre des
erreurs au début. Bien évidemment, il faut en limiter la
portée mais faire des erreurs c’est également la
meilleure manière d’apprendre. Vous êtes dans le jeu et
vous n’êtes plus un observateur mais vous devenez un
acteur. Néanmoins, certaines erreurs sont à éviter à tout
prix.
TKL BOURSE
 Première erreur : tomber dans le piège des vendeurs de rêve.

Ils vont vous expliquer que la bourse est facile et qu’il est possible
de multiplier son portefeuille par trois en quelques mois et que
vous pourrez devenir libre financièrement en quelques mois en
suivant leurs conseils. Si vous tombez dans ce piège, vous risquez
de le payer au prix fort et surtout de rester piégé pendant de
nombreuses années. Soyez réalistes sur les performances attendues
même s’il est bien évidemment possible de réaliser de belles
performances.

TKL BOURSE
 Deuxième erreur : recourir à des produits sur lesquels
les probabilités de réussir sont faibles comme les CFDs ou
les options binaires par exemple.

Vous travaillez sur des produits sur lesquels vous n’opérez pas contre
d’autres traders mais contre le courtier en question. Cela explique les
mauvais cours que vous allez obtenir, les mauvaises exécutions de stop,
mais aussi des résultats déplorables qui ont été développés par l’étude de
l’AMF qui montre que les gagnants ont gagné 10 millions d’euros et les
perdants ont perdu 170 millions d’euros. Cela ne vous permet d’avoir
aucun avantage sur ce type de produit.

TKL BOURSE
 Troisième erreur : trader de manière active
alors que vous n’êtes pas formés pour et que
vous n’avez pas les outils adéquats.
N’oubliez pas que vous êtes en concurrence avec certains des
meilleurs opérateurs de la planète. Si vous pensez que
c’était aussi facile ça se saurait. Il faut donc aborder ces
marchés de manière professionnelle en étant outillé de
manière professionnelle et en bénéficiant de faibles frais de
courtage.
TKL BOURSE
 Quatrième erreur : Avoir des attentes démesurées
par rapport à l’investissement boursier.

Si vous investissez de manière passive, votre objectif

sera de générer en moyenne 10 % par an. Il est possible
de réaliser une performance supérieure mais vous
devrez consacrer plus de temps et bien évidemment
accepter un risque supplémentaire.

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 Cinquième erreur : Je ne place pas mon argent car c’est trop
risque !

Ne pas placer son argent c’est s’exposer au risque de l’inflation

En matière de risques, la pire des choses à faire c'est de ne rien

faire. L'inflation va ronger votre épargne et il est important de
placer son épargne le plus tôt possible pour capitaliser sur les
mouvements de la bourse.
C’est aussi prendre le risque d’assurer sa retraite au ralenti…

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 III/ La stratégie I.S.M

TKL BOURSE
 La stratégie I.S.M

Vous devrez toujours adopter le raisonnement de l’I.S.M

Vous ne devez pas être au service de votre investissement

mais c’est plutôt votre investissement qui doit être à votre
service !

Votre investissement ne doit pas accaparer tout votre temps

et doit être aussi passif que possible.
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 L’objectif ultime de l’investissement :

✓ Sécuriser son argent et ne pas subir l’inflation

✓ Faire fructifier son patrimoine et atteindre le stade

oü vous pourrez vivre de vos rentes

✓ Ne plus dépendre de l’État pour sa retraite

TKL BOURSE
Capitalisez à fond la loi de Pareto

Investir en bourse avec succès ne vous demandera pas énormément

de temps… Toutes les approches que je vais vous enseigner ne vont
pas consommer énormément de votre temps.

TKL BOURSE
Capitalisez à fond la loi de Pareto
J’ai appliqué la loi de Pareto et le principe des 80/20. 20 % de nos
actions vont produire 80 % de nos résultats. Je vais revenir sur les
actions les plus importantes qui vous permettront de devenir libre
financièrement grâce à la bourse.

Ceci vous permettra de vous consacrer soit à augmenter vos

revenus soit à exercer vos passions…

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 Adopter le mindset d’un I.S.M

1/ Definition
I.S.M = investisseur stratège et millionnaire
Comment réaliser des performances honorables sans y consacrer
énormément de temps
Comment devenir millionnaire sans que cela ne devienne une
corvée

TKL BOURSE
 L’investisseur est stratège au sens où il applique la loi
de Pareto et il souhaite fournir le moins de travail
pour un maximum de résultat :

✓ Utiliser son temps efficacement

✓ investir quand ca vaut vraiment le coup d’investir
✓ faire en sorte que l’investissement nous demande le moins de
temps possible
✓ ne pas perdre son temps avec des futilités

TKL BOURSE
 Il va consacrer beaucoup moins de temps que Monsieur tout le monde
sur les marchés financiers pour des résultats largement supérieurs

Millionaire car son objectif est soit de devenir libre financièrement

grâce aux marchés financiers soit de le rester. Cette stratégie vous
permettra de devenir millionnaire ou d’accumuler un patrimoine
décent et/ou de faire fructifier votre patrimoine si vous appliquez les
principes de base.

TKL BOURSE
 Cet investissement doit vous permettre de devenir libre
financièrement

1 million est un chiffre plus qu’honorable pour celui qui

souhaite devenir LF mais le chiffre en lui-même n’est pas
significatif. Il vaut mieux se référer à la règle des 20 X.

TKL BOURSE
 La puissance des objectifs
La possibilité d’avoir des objectifs intermédiaires :
combien épargner par mois, combien de temps pour
viser le million, quelles performances réaliser ?
L’intérêt de la bourse ➔ investissement passif par
excellence et vous pourrez consacrer le gros de votre
temps à ce qui vous permettra de gagner de l’argent

TKL BOURSE
 Investisseur millionnaire :
Pourquoi est-il important d’avoir un chiffre à l’esprit ?

C’est très simple, cela permet de se motiver et surtout

d’élaborer une stratégie avec des objectifs précis à
atteindre.

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 Investisseur millionnaire :
2/ Simulations et études de cas… Montrer ce que cela demande
pour devenir millionnaire. Épargne, rentabilité moyenne,
nombre d’années, etc., (secret #1)
Capitaliser au max sur la puissance des rendements composés
Combien d’années sont nécessaires pour devenir libre
financièrement ?
Lorsque l’on investit en bourse, il est important d’avoir ce type de
raisonnement.

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 3/ Comment devenir millionnaire ou le rester grâce grâce à la
stratégie I.S.M ?

Parmi vous, il y a plusieurs catégories - ceux qui ont zéro patrimoine

Ceux qui disposent d’un patrimoine mais pas suffisant pour s’estimer LF
Ceux qui disposent d’un patrimoine conséquent mais qui ne savent pas comment
le placer… Il faut donc dès le départ se poser les bonnes questions pour réaliser
ses objectifs. Ceux qui ont déjà un bon patrimoine vont chercher à diminuer le
risque et surtout à le faire fructifier.
Ceux qui n’ont pas de patrimoine, vont devoir au contraire prendre un peu plus
de risques et générer de la performance.

TKL BOURSE
 1/ Développez une stratégie qui colle à votre profil

2/ Capitalisez sur la puissance des rendements

composés…

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 IV/ 9 secrets pour devenir millionnaire
grâce à la Bourse

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 Le titre est volontairement accrocheur mais mon but n’est
certainement pas de vous faire rêver mais plutôt de vous
réveiller. Quelles sont les règles d’or pour devenir
millionnaire en Bourse. Ces règles sont extrêmement solides
et éprouvées. Elles vous permettront non seulement de
battre 90% des gérants de portefeuille mais surtout d’être
moins stressé et beaucoup plus zen par rapport à votre
argent et de capitaliser au maximum sur les opportunités
quand elles se présentent…
TKL BOURSE
Secret #1 : Investissez le plus tôt possible pour
capitaliser sur la puissance des rendements composes
Quel que soit votre âge, investissez le plus tôt possible en bourse pour
capitaliser sur la puissance des rendements composés.

Plus tôt vous investirez et mieux ca vaudra.

Il n’est jamais trop tard. Ceux qui ont 50 ans doivent prendre
conscience qu’ils peuvent vivre jusqu’à 100 ans… Investir aujourd’hui
vous permettra d’assurer vos arrières…

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 Devenir millionnaire en bourse
✓ faire jouer a fond les rendements composes avec une
performance de 10% vous obtiendrez les résultats
suivants

✓ jouer sur la performance soit en utilisant le levier, sont

en étant plus agressif durant les périodes intéressantes
et capitaliser sur les périodes de panique ou d’euphorie…

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 Simulations

Avec 10,000 euros, il faut environ 30 ans pour obtenir

un capital de 174,000 euros, par contre avec une
performance de 15% par an, on obtient 662,000 euros et
2,373,000 euros avec une performance de 20%.

En conclusion, il faut soit augmenter son épargne soit

booster sa performance en prenant un peu plus de
risques… Les résultats peuvent même être bluffants.

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 Simulations

TKL BOURSE
 Si vous voulez que ça aille plus vite,
vous devrez augmenter votre épargne
et augmenter le risque/Rendement…

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 Top logiciel qui permet de faire de nombreuses
simulations…

[Link]
calculators/calculatrice-dinterets-composes/
[Link]#.WLsJ7RjpOYU

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 Cas #1 : 20,000 € + 3,000 € d’épargne par an

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 Cas #1 : 20,000 € + 3,000 € d’épargne par an
J’ai surligne 300,000 euros car on peut considérer qu’on
est quasi libre financièrement à partir de ce niveau.

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 Cas #2 : 50,000 € + 5,000 € d’épargne par an

TKL BOURSE
 Cas #2 : 50,000 € + 5,000 € d’épargne par an
Dans ce deuxième cas, hausse de l’épargne + hausse du
rendement ➔ millionnaire au bout de 18 ans et libre
financièrement au bout de 10 ans…
Avoir une v isibilite sur le nombre d’années
necessaires pour devenir LF va vous booster et vous
motiver comme pas possible…

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 Cas #3 : 100,000 € + 10,000 € d’épargne par an

TKL BOURSE
 La philosophie derrière
l’investissement boursier c’est de se
dire je vais consacrer l’essentiel de
mon temps à générer des revenus
hyper élevés dans mon activité et
placer cet argent intelligemment…
TKL BOURSE
 Pas la peine de prendre des risques
démesurés, juste placer son argent,
gagner un MAX, Epargner un MAX…
(TKL MM + TKL MEI)…

TKL BOURSE
 Secret #2 : N’essayez pas de battre le marché, soyez le
marché !

Beaucoup de traders novices cherchent à battre le marché.

Ils pensent avoir trouvé le système infaillible. Le plus
incroyable dans l’histoire c’est que la grande majorité vont
perdre mais ceux qui vont gagner sont tout simplement les
investisseurs qui ont compris qu’il ne fallait pas battre le
marché mais être le marché.

TKL BOURSE
 L’investissement boursier est de loin le meilleur
investissement passif au monde sur la durée :

• Pas de contraintes

• Peu de décisions à prendre

• Investissement qui est à la fois liquide, flexible et ouvert au plus grand

nombre…

Je vais vous enseigner par la suite comment il est possible de battre le marché
dans certains cas exceptionnels. Mais en attendant, il faut suivre le conseil de
Bogle, PDG de Vanguard, il vaut mieux être le marché plutôt que d'essayer de
battre le marché.

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 L’investissement boursier est de loin le meilleur
investissement passif au monde sur la durée :

• 96% des gestionnaires qui ne parviennent pas a battre

le marche

• N’essayez pas d’être plus malin que le marche

TKL BOURSE
 Secret #3 : Nul besoin d’être méga brillant pour gagner en
Bourse

✓ Pour ne pas tomber dans les griffes du système financier, vous

devrez connaître tous les rouages. Pas la peine d'être un expert
mais il faut malgré tout maîtriser les fondamentaux.

✓ Ce que je vais vous enseigner même un enfant de cinq ans pourra

le mettre en application. Beaucoup de personnes ne vont pas le
faire car elles auront énormément de blocages.

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 Secret #3 : Nul besoin d’être méga brillant pour gagner en
Bourse

Beaucoup de personnes pensent que pour devenir millionnaire,

il faut avoir fait polytechnique, HEC ou Harvard et avoir un Q.I.
supérieur à la moyenne. Je vais vous révéler un secret : vous
pouvez faire mieux que les personnes diplômées de
polytechnique ou de Harvard en appliquant simplement les
principes que je vais vous enseigner.

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 Secret #3 : Nul besoin d’être méga brillant pour gagner en
Bourse

Être diplômé des meilleures écoles n’est pas le gage du succès en

bourse au contraire. Pour gagner en bourse, vous devez avoir un
plan qui marche et l’appliquer à la lettre.

Mettez de côté votre ego, n’essayez pas de réinventer la roue et

appliquez à la lettre les principes surtout s’ils sont solides et ont
fait leurs preuves.

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 Secret #3 : Nul besoin d’être méga brillant pour gagner en
Bourse

✓ Tous les principes que je vais vous enseigner sont non seulement
solides mais ils sont également appuyés par de nombreuses
recherches académiques.

✓ Pour chaque portefeuille, je vais vous donner des arguments

solides car il est important de ne pas douter en situation et
d’appliquer le processus à la lettre.

TKL BOURSE
 Secret #4 : la bourse n’est pas un investissement risqué

Beaucoup de personnes pensent que pour gagner en bourse il faut

prendre de gros risques… C’est archi faux comme le prouvent de
nombreux gérants de portefeuilles à succès comme Warren buffet, Paul
Tudor, Jones Kyle Bass qui sont extrêmement conservateurs. Dans cette
formation, je vais vous enseigner plusieurs approches d’investissement
éprouvées et peu risquées.

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 Secret #4 : la bourse n’est pas un investissement risqué

De nombreuses recherches prouvent que sur le long terme, la bourse est

bien moins risquée que l’investissement immobilier ou même les
obligations.

Néanmoins, le risque zéro n’existe pas et il faut accepter le risque.

Vous devez connaitre les risques de l’investissement boursier et

l’assumer totalement….

L’histoire se répète mais jamais de la même manière

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 Secret #4 : la bourse n’est pas un investissement risqué

Quand on pense à la bourse, on pense systématiquement aux

risques. Il y a énormément d’histoires d’horreur en matière
boursière. Pourtant, lorsque l’on investit intelligemment les risques
sont limités et le potentiel est important. Dans TKL Zen, je vais
revenir sur un portefeuille qui a généré une performance moyenne
de 11 % par an mais surtout le plus incroyable c’est que ce
portefeuille n’a jamais perdu plus de 3% par an.
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 Secret #4 : la bourse n’est pas un investissement risqué

Les performances de ce portefeuille sont extrêmement

stables avec très peu de drawdowns.

Il ne faut pas prendre de gros risques pour gagner en

bourse

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Secret #5 : votre conseiller financier n'est pas votre ami
Un bon conseiller financier peut vous économiser énormément d'argent. Une étude
réalisée par Vanguard a démontré qu'un bon conseiller financier pourrait vous faire
gagner 3,75 % par an ce qui est énorme.

Malheureusement, les bons conseillers financiers sont rares et peuvent vous coûter très
cher. Par ailleurs, il y a beaucoup de vent dans cette industrie… C’est la raison pour
laquelle vous êtes sans doute votre meilleur conseiller financier et le programme TKL
Bourse, vous permettra d’avoir une réelle maîtrise de ce domaine et surtout d’éviter de
commettre certaines erreurs qui peuvent vous coûter très cher.

Enfin, vous ferez bien mieux que les gourous avec beaucoup moins de moyens…

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Imaginez la situation suivante : on vous demande de
placer votre capital, d’assumer 100 % du risque et de
verser 60 % du rendement généré. Est-ce que vous
accepteriez ? En toute logique non puisque les
conditions sont défavorables.

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 C’est la raison pour laquelle on peut parler de voleurs de
liberté financière. Vous avez un capital que vous souhaitez
faire fructifier et au bout de 10 ans au lieu d’avoir une
performance au moins équivalente à celle du marché, vous
vous retrouvez avec un capital qui a diminué de valeur. Votre
gestionnaire a gagné de l’argent alors même qu’il a mal fait
son job à savoir faire fructifier votre capital. C’est le seul
métier où c’est légal…

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 Vous avez payé des conseillers financiers pour gérer votre argent et
vous vous retrouvez avec un capital moindre ce qui n’a pas
empêché votre gestionnaire de percevoir des commissions chaque
année. C’est presque indécent et pourtant c’est ce que subissent
tous les ans des centaines de milliers de personnes. On les prive de
leur liberté financière en leur retirant cet argent pour lequel elles
ont travaillé dur toute leur vie. C’est la raison pour laquelle, vous
devez apprendre les règles du jeu pour prospérer sur les marchés
financiers.

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 C’est pourtant ce que font de nombreuses banques avec
la plupart des SICAV et des fonds. En effet, vous payez
des frais élevés (plus de 3 % et parfois 4,5 %) qui
représenteront, grâce aux intérêts composés. une partie
non négligeable de votre performance.

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 Secret #5 : votre conseiller financier n'est pas votre ami

David Swensen : "Your broker is not your friend"

Bien évidemment, tous les conseillers financiers ne se valent pas mais il

ne faut pas oublier les dégâts du conflit d'intérêt.

Il est important également de rappeler que payer moins de commission

vous permettra d'économiser des années de retraite et parfois des
dizaines d'années. Cela peut donc valoir le coup de négocier.

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 Méfiez-vous des conseillers financiers

Une recherche a démontré que sur les 4300 fonds gérés

activement aux États-Unis, 49 % des gérants n’avaient aucune
part dans les fonds qu’ils géraient. Cela n’est clairement pas
bon signe. Tony Robbins a même dit : « si les personnes qui
gèrent des fonds n’investissent pas dans leur propre fonds,
pourquoi devrais-je le faire ?

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 Méfiez-vous des conseillers financiers

Lorsque vous avez affaire à un professionnel, il est important

de savoir si ses intérêts sont alignés sur les vôtres. Lorsque j’ai
créé mon école, je savais que l’une des manières de réussir
très rapidement était de nouer un partenariat avec les
courtiers CFD.

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 Méfiez-vous des conseillers financiers
Pourtant, j’ai refusé car je savais qu’il y aurait eu un conflit d’intérêt avec
mes étudiants. Je leur aurais recommandé un certain courtier alors qu’au
fond de moi je savais que ce n’était pas le meilleur choix pour mes
étudiants. C’est la raison pour laquelle, j’ai préféré éviter tout partenariat
dans lequel j’avais des gains financiers. J’ai préféré me concentrer sur les
meilleurs courtiers, les moins chers, les plus efficaces et les plus sûrs.
C’est cette même logique que vous devrez rechercher lorsque vous serez
en quête d’un conseiller financier.
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 Méfiez-vous des conseillers financiers

Vous ne devez pas oublier que votre conseiller financier

n’est pas votre ami mais avant tout une personne qui
peut vous aider à optimiser votre patrimoine.

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 Méfiez-vous des conseillers financiers
Si vous demandez à un boucher ce qu’il y a de bon à manger, il ne vous
dira pas des légumes mais vous répondra sans doute j’ai de la bonne
viande. C’est normal, il défend son business. Et si vous lui dites que vous
avez des soucis de santé il ne va pas forcément vous répondre que la
viande ce n’est pas bon pour la santé car c’est son business. Il gagne sa vie
en vendant de la viande et s’il n’en vend pas, il va tout simplement
massacrer son business. C’est la loi du marché et vous devez en être
conscient.
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 Méfiez-vous des conseillers financiers

Vous devez donc avoir le même raisonnement lorsque

vous serez abordé par un courtier ou un conseiller
financier. A-t-il intérêt à vous orienter vers les meilleurs
produits ?

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 Méfiez-vous des conseillers financiers

Un conseiller financier va généralement vous facturer 5000 €

ou plus pour analyser vos investissements, évaluer votre risque
puis déterminer une allocation d’actifs. Avec cette formation,
vous serez capables de le faire vous-même et vous n’aurez pas
forcément besoin d’un conseiller financier. Vous pourrez même
devenir votre propre conseiller financier si vous le désirez.

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 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Beaucoup d’économistes et de théoriciens expliquent qu’il est

impossible de battre les marchés et ils le prouvent en
expliquant que la grande majorité des gestionnaires de
portefeuille n’arrive pas à faire mieux que les indices mais
aussi par le fait que plus de 90 % des particuliers perdent en
bourse.

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 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Difficile de les contredire surtout que les chiffres parlent d’eux-mêmes.

Pourtant, quand on creuse un petit peu, on s’aperçoit que si la grande
majorité des gestionnaires de portefeuille ne réalisent pas des
performances époustouflantes c’est tout simplement parce qu’ils sont
tout le temps sur les marchés. De même pour les particuliers, qui en
plus vont payer des frais de courtage prohibitifs et auront très peu de
chances de gagner.

TKL BOURSE
 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Le vrai secret de la réussite en bourse consiste à être patient. Si vous êtes

patient bourse, vous pourrez faire des merveilles et surtout réaliser des
performances largement supérieures à celles des meilleurs gestionnaires de
portefeuille… Je vais vous montrer comment être patient bourse et quelles
sont les approches les plus efficaces pour repérer les meilleures opportunités.

Comment Paulson et Templeton sont devenus milliardaires grâce à une seule

idée…

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 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Une étude réalisée par Robert Arnott du cabinet research affiliate

montre que sur une période de 15 ans de 1984 à 1998 menée sur 203
FCP, seuls 8 ont réussi à battre le S&P500 c’est a dire 4%. 96% ont fait
moins bien que le marche américain…

Ce qui est assez incroyable c’est de payer aussi cher pour avoir une
moins bonne performance et que ce soit fait en toute légalité sachant
que cela va lourdement ponctionner votre retraite.

TKL BOURSE
 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Par ailleurs, il y a un conflit d'intérêt évident. Un conseiller financier sera souvent

rémunéré à la commission. Il a intérêt à vous orienter vers les produits qui vont lui
rapporter le plus d'argent donc sur lesquels il y a une grosse commission.

Beaucoup de personnes ont perdu gros en bourse et se sont meme ruinées car elles
ont fait confiance à des banques, des conseillers financiers, des vendeurs de signaux
ou des lettres boursières. On peut être ignorant dans certains mais pas quand il
s’agit d’argent. Vous avez souvent mis beaucoup de temps pour épargner de l’argent
ce n’est pas pour qu’il soit dilapidé aussi vite.

TKL BOURSE
 Secret #6 : Comment battre le marché grâce à une simple
astuce…

Vous devez donc prendre vos responsabilités en matière

d’argent et ne pas le confier à n’importe qui.

Investir son argent auprès d’une banque ou faire confiance à

son conseiller financier est un très mauvais deal.

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 1/ Les conseilleurs ne sont pas les payeurs
De nombreuses lettres boursières annonçaient le Krach en
2016 juste avant Trump ou le krach de DB…

Le krach n’a jamais eu lieu et ceux qui ont suivi ces conseils
ont sans doute perdu gros…

Ce ne sont pas les CF qui vont subir les consequences de vos

decisions mais bien vous.

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 2/ Les nombreux conflits d’intérêts
Difficile de demander à une personne d’être objective surtout si sa
remuneration en dépend… Un conseiller financier aura donc
tendance à vous orienter vers des produits financiers qui auront un
intérêt certain sur un plan financier…

Par ailleurs, de nombreux CF ne sont pas experts en matière

boursière.

TKL BOURSE
 Exemple du garagiste :
Exemple d’un informaticien :

1er technicien : 1/2 heure 100€ pour nous dire que la carte
graphique doit être modifiée car elle avait vieilli + 800€ = 900
euros pour rien
2eme technicien : gratuit car ancienne boite : pas besoin de
remplacer la CG il faut juste faire un reformatage…

TKL BOURSE
 Exemple du garagiste :
En conclusion : si vous n’avez pas confiance dans la personne qui vous
conseille, il vaut mieux faire appel à un deuxième conseiller.

Quand il y a un conflit d’intérêt, vous obtiendrez rarement un bon deal.

Pour ne pas se faire avoir, la meilleure démarche consiste à maitriser ce
domaine. A travers ce cursus, vous serez totalement autonome en matière
de decision financière et vous n’aurez pas à subir une decision lourde de
consequences pour de nombreuses années.

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 Secret #7 : Pour gagner en bourse, vous devez avoir un
avantage
Selon Warren Buffet, pour gagner en bourse, vous
devez avoir un avantage…

Il est important de déterminer vos forces et vos

faiblesses. Cela conditionnera votre réussite sur les
marchés…

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 Modélisez les meilleurs
Faites le maximum pour côtoyer les personnes qui ont réussi
dans ce domaine et posez-leur un maximum de questions.
Cela vous permettra d’avancer encore plus vite. Le fait
d’étudier les meilleurs dans un domaine vous permettra
d’une certaine manière de dupliquer leur succès.
Les objectifs ambitieux vont vous pousser à regarder les
choses en grand et à explorer de nouvelles possibilités.

TKL BOURSE
 Modélisez les meilleurs
Pour réussir, vous devez vous baser sur ce qui a déjà
marché et pas seulement sur votre propre expérience ni
sur le hasard. En étudiant le parcours des personnes qui
ont réussi, cela vous permettra d’aller beaucoup plus
vite et beaucoup plus haut. Il est important d’apprendre
de ses erreurs mais vous irez beaucoup plus vite en
apprenant des erreurs des autres.
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 S’inspirer des meilleurs gérants et des travaux de recherche

Il est important de s’inspirer des meilleurs gérants de

portefeuille pour espérer gagner sur les marchés. C’est
la raison pour laquelle nous allons étudier les
techniques des plus grands investisseurs de tous les
temps dans cette formation.

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 S’inspirer des meilleurs gérants et des travaux de recherche

Pour réussir, il faut être capable d’acquérir les connaissances que

les autres n’ont pas. C’est ce qui fera toute la différence. Selon
Ray Dalio, il est possible de gagner si vous ne cherchez pas à
battre les professionnels à leur propre jeu. C’est-à-dire, essayer
de battre le marché car vous jouez contre les meilleurs joueurs
de poker au monde. Seul un petit nombre gagne à ce jeu…

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 Secret #8 : Pour devenir libre financièrement, vous ne devrez
jamais laisser la peur prendre le dessus…

En matière d’investissement la peur est omniprésente. La peur va

souvent nous empêcher d’atteindre nos objectifs surtout en
matière d’argent. Elle nous aveugle sur les possibilités et nous
empêche d’avancer. Pourtant, la peur n’a pas que des côtés
négatifs. Elle peut également nous permettre d’avancer bien plus
rapidement que nous ne l’aurions imaginé. La peur nous permet de
réaliser ce qui est vraiment important pour nous.

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 Secret #8 : Pour devenir libre financièrement, vous ne devrez
jamais laisser la peur prendre le dessus…

La peur ne pourra prendre de l’ampleur que si nous lui donnons

l’autorisation. Il faut donc comprendre pourquoi vous avez
peur, quelles sont les peurs qui sont fondées et celles qu’il faut
éliminer à tout prix si vous souhaitez réussir en bourse, il est
indispensable de combattre la peur. Pour cela, vous devrez
acquérir l’expérience mais aussi les compétences nécessaires.

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 Secret #8 : Pour devenir libre financièrement, vous ne devrez
jamais laisser la peur prendre le dessus…

Lorsque vous comprendrez ce que vous devez faire,

comment le faire mais également les meilleures
manières de le faire, l’incertitude finira par se dissiper.
Le savoir est donc un atout précieux pour gagner en
confiance et éliminer la peur.

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 Secret #9 : Il ne faut pas rechercher d’adrénaline
L’investissement boursier n’a rien à voir avec le casino et vous
ne doublerez pas votre argent en 15 jours. C’est une approche
patrimoniale avec comme finalité votre liberté financière…
Pour acquérir un patrimoine solide il faut au moins dix ans.
Cela peut aller plus vite dans certaines situations extremes
mais il faut toujours partir du principe que nous sommes dans
la pire période et qu’il vous faille patienter une dizaine
d’années.

TKL BOURSE
 Secret #9 : Il ne faut pas rechercher d’adrénaline

Le facteur le plus important avec les rendements

composes est le facteur temps surtout quand on
travaille de manière totalement passive car on subit la
performance du marché.

Devenir millionnaire est un marathon pas un sprint. The

quickest way to get rich is not to get rich quick…
TKL BOURSE
 Le problème avec la gestion classique c'est qu’on va payer plus
d'argent pour en gagner beaucoup moins.

L’investissement ne doit pas être excitant. Il doit être

ennuyeux et mécanique. Il faut retirer au maximum les
emotions du processus.

TKL BOURSE
 L’objectif ultime de la liberté financière est de vous
permettre d’avoir un revenu à vie et pas seulement de faire
grossir son capital même si cela peut y contribuer. L’objectif
ultime de la LF est de sécuriser un revenu à vie. C’est donc
tout l’objet de cette formation.

Vous devez être totalement concentré sur cet objectif c’est la

raison pour laquelle il est clé de comprendre son importance.

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