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28/06/2024 - Général

Trading : les 7 commandements essentiels du Money Management

Le money management est souvent négligé en trading, pourtant c’est lui qui vous permettra de durer
dans ce domaine. Nombreux sont ceux qui pensent que le trading repose uniquement sur l’analyse, les
signaux, les indicateurs, ou même le feeling. En réalité, ce sont les règles strictes du money management
qui assureront l’appréciation de votre capital à long terme. Sans ces règles, votre capital est en danger
dès le départ, et sans capital, il est impossible de trader.

Voici les 7 commandements essentiels pour réussir en trading :

1 - L’effet de levier tu n’utiliseras pas

L’effet de levier est l’une des principales causes de la disparition des comptes de trading. Beaucoup
pensent pouvoir vivre du trading avec moins de 100 000 euros, ce qui les pousse à utiliser l’effet de
levier proposé par certains produits de bourse comme les CFDs, futures, SRD, warrants, ou turbos.
Cependant, une position difficile ou un événement majeur peut décupler vos pertes. Par exemple, si
vous utilisez un compte de trading de 10 000 €, une position d’un lot sur le FOREX (soit investi sur 100k)
signifie que chaque pip de variation de la paire correspondra à 10 dollars. Une variation de seulement 10
pips dans le sens inverse de votre position entraînera une perte de 90 euros, soit 0,9% de votre capital.
En prenant en compte le spread, cette perte atteint rapidement 1% de votre capital. C’est une variation
infime par rapport à la volatilité moyenne. Vous ne pouvez pas risquer 1% de votre capital sur un seul
trade avec une si petite variation.

L’utilisation de l’effet de levier peut entraîner la perte quasi intégrale de votre capital en quelques
semaines ou mois en cas de plusieurs trades consécutifs perdants. Il est crucial de raisonner en
pourcentage de variation d’une position par rapport à votre capital et non en euros. Prenez pour
exemple le Livret A qui rapporte en 2016 0.75% d’intérêt par an. Êtes-vous certain que risquer 1% de
performance en moins de 1 minute est viable à long terme ?

Nous recommandons d’utiliser un effet de levier de 1 pour préserver votre capital sur la durée et ne pas
risquer de perdre tout ou partie de votre capital à cause d’un événement majeur (catastrophe
géopolitique, météorologique, intervention de banque centrale, etc.). L’une des règles de base en
trading est de ne pas risquer plus de 1% de perte de votre capital par trade. Même en cas d’événement
majeur, si votre position est affectée, vous pourrez continuer à trader.

Rodolphe Steffan, gérant de fonds et trader, recommande de ne jamais risquer plus de 0,1% de perte de
votre capital par trade, surtout pour les traders agressifs et dynamiques. Cette règle stricte lui a permis
de traverser toutes les périodes de crise et d’être profitable dans le temps. Patience, régularité et
gestion du risque sont, à ses yeux, gages de réussite. "Tout vient à point à qui sait attendre."

2 - L’égo tu oublieras

Après plusieurs pertes consécutives, un trader novice peut continuer à trader avec la même taille de
position ou même augmenter la taille pour "se refaire". L’objectif est alors de récupérer rapidement les
pertes précédentes. Cependant, si le prochain trade échoue, cela crée un cercle vicieux, augmentant
l’effet de levier (règle numéro 1).

En revanche, réduire la taille de la position après une période de perte aide à regagner confiance en sa
méthode et ses analyses. Cela évite la paralysie face au prochain signal de trading. Faire une pause après
des pertes peut aussi aider à éviter que l’égo prenne le dessus.

3 - Discipliné tu seras

Beaucoup pensent que le trading repose sur le feeling à un instant T. Certes, le feeling joue un rôle, mais
c’est une compétence qui s’acquiert avec l’expérience, en reconnaissant des mécaniques de marché
déjà vécues.
La discipline consiste à respecter les règles de money management et la méthode de trading que vous
utilisez. Si vous agissez par peur de rater un mouvement ou sans suivre une méthodologie précise, vous
serez perdus et incapables de gérer les situations. Soyez rigoureux et analysez chaque trade avant et
après son exécution pour comprendre vos erreurs et vos succès.

4 - Tu n’abandonneras pas

Mettre en place une méthode de trading peut être long et fastidieux. Ce n’est pas parce que votre
méthode ne fonctionne pas temporairement qu’il faut abandonner. Le principe de ne pas utiliser l’effet
de levier permet d’ajuster sa méthode dans le temps et de rester dans la course, comme un sportif de
haut niveau.

En période difficile, ajustez la taille de votre position (règle numéro 2), gardez confiance et attendez le
retour des gains. Le trading est une affaire de long terme et ne doit pas être remis en question après
quelques pertes. N’abandonnez pas, respectez les règles, ajustez votre méthode au fil du temps et
acquérez de l’expérience sur les marchés.

5 - La méthode miracle tu ne chercheras pas

Beaucoup de traders perdants se réfugient derrière des théories comme "ils sont allés chercher mon
stop". Ne prenez pas vos pertes comme un complot ou un échec personnel. Le trading implique des
pertes. Avoir une rigueur dans vos trades, même en clôturant des positions perdantes, fait partie du
processus.

Ne cherchez pas à avoir raison ou 100% de positions gagnantes. Préparez-vous à l’invalidation de vos
trades, de vos signaux ou de votre méthode. Acceptez que le marché n’ira pas toujours dans votre sens.
La méthode miracle n’existe pas. Les pertes sont une partie intégrante du trading, tout comme un
golfeur manque parfois un putt à 1 mètre du trou.

6 - Tes pertes tu couperas

Couper vos pertes est essentiel en trading. Un adage courant est "il faut couper ses pertes et laisser
courir ses gains". Chaque trade doit avoir un niveau d’invalidation. Ne jamais moyenner ses pertes, car
cela peut mener à la destruction de votre capital.

Couper vos pertes évite un impact psychologique négatif et permet de libérer du capital pour de
meilleures opportunités. C’est une manière de stopper l’hémorragie pour continuer à trader et se
reconcentrer, plutôt que d’espérer un retour miraculeux au gain.

Laisser courir ses gains, même après avoir allégé la position, permet de profiter pleinement d’un
scénario identifié et d’éviter de regretter d’avoir coupé trop tôt. Les positions gagnantes laissées à courir
sont souvent les plus profitables.

7 - Concentré tu resteras

Ne pas couper une perte vous empêche de vous concentrer sur d’autres opportunités. Rester focalisé
sur une perte vous fait manquer d’autres signaux de trading.

Votre méthode de trading doit vous permettre de saisir de nouvelles opportunités en termes de capital
et psychologiquement. Soyez prêt à ressauter dans le bateau lorsqu’il est prêt à naviguer, plutôt que de
vous noyer en attendant sur la rive.

Conclusion

Appliquez ces commandements pour une gestion rigoureuse et efficace de votre capital en trading. La
patience, la régularité et la gestion du risque sont les clés de la réussite à long terme. Ces principes vous
aideront à traverser les périodes de crise et à prospérer dans le temps.

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© InteractivTrading - Xavier FENAUX

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doit rester une passion en parallèle de votre activité principale. Ce n'est ni un jeu ni un pari. La patience,
la rigueur, le travail, le timing et la discipline sont les maîtres mots de la réussite. Formez vous avant tout
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