Création
d'entreprise
[Link]-plan-
[Link]
Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans
Micro-entreprise
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[Link]) 1
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Investissements et financements
Projet :
Porteur de projet :
Montant Dh
INVESTISSEMENTS
hors taxes
Immobilisations incorporelles -
Frais d’établissement
Frais d’ouverture de compteurs
Logiciels, formations
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie
Frais de dossier
Frais de notaire ou d’avocat
Immobilisations corporelles -
Enseigne et éléments de communication
Achat immobilier
Travaux et aménagements
Matériel
Matériel de bureau
Stock de matières et produits
Trésorerie de départ
TOTAL BESOINS -
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Montant Dh
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
hors taxes
Apport personnel -
Apport personnel ou familial -
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois -
Prêt n°1 (nom de la banque) -
Prêt n°2 (nom de la banque) -
Prêt n°3 (nom de la banque) -
Subvention n°1 (libellé) -
Subvention n°2 (libellé) -
Autre financement (libellé)
TOTAL RESSOURCES -
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Salaires et charges sociales
Projet :
Porteur de projet :
Statut juridique : Micro-entreprise
Bénéfice de l'Acre : Oui
Statut social du (des) dirigeant(s) : Travailleur non salarié
Année 1 Année 2 Année 3
Rémunération du (des) dirigeants - - -
% augmentation
Charges sociales du (des) dirigeant(s) - - -
Salaires des employés - - -
% augmentation
Charges sociales employés - - -
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Détail des amortissements
Année 1 Année 2 Année 3
Amortissements incorporels 0,00 0,00 0,00
Frais d’établissement 0,00 0,00 0,00
Logiciels, formations 0,00 0,00 0,00
Droits d’entrée 0,00 0,00 0,00
Frais de dossier 0,00 0,00 0,00
Frais de notaire ou d’avocat 0,00 0,00 0,00
Amortissements corporels 0,00 0,00 0,00
Enseigne et éléments de communication 0,00 0,00 0,00
Achat immobilier 0,00 0,00 0,00
Travaux et aménagements 0,00 0,00 0,00
Matériel 0,00 0,00 0,00
Matériel de bureau 0,00 0,00 0,00
Total amortissements 0,00 0,00 0,00
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Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans
Projet :
Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3
Produits d'exploitation - - -
Chiffre d'affaires HT vente de marchandises - - -
Chiffre d'affaires HT services - - -
Charges d'exploitation - - -
Achats consommés - - -
Marge brute - - -
Charges externes - - -
Assurances - - -
Téléphone, internet - - -
Autres abonnements - - -
Carburant, transports - - -
Frais de déplacement et hébergement - - -
Eau, électricité, gaz - - -
Mutuelle - - -
Fournitures diverses - - -
Entretien matériel et vêtements - - -
Nettoyage des locaux - - -
Budget publicité et communication - - -
Loyer et charges locatives - - -
Expert comptable, avocats - - -
Libellé autre charge 1 - - -
Libellé autre charge 2 - - -
Libellé autre charge 3 - - -
Valeur ajoutée - - -
Impôts et taxes - - -
Salaires employés - - -
Charges sociales employés - - -
Prélèvement dirigeant(s) - - -
Charges sociales dirigeant(s) (Acre) - - -
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Excédent brut d'exploitation - - -
Frais bancaires, charges financières - - -
Dotations aux amortissements - - -
Résultat avant impôts - - -
Résultat net comptable (résultat de l'exercice) - - -
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Soldes intermédiaires de gestion
Projet :
Porteur de projet :
Année 1 % Année 2 % Année 3 %
Chiffre d'affaires - 100% - 100% - 100%
Ventes + production réelle - 100% - 100% - 100%
Achats consommés - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Marge globale - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges externes - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Valeur ajoutée - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Impôts et taxes - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges de personnel - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Excédent brut d'exploitation - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Dotation aux amortissements - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Résultat d'exploitation - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Charges financières - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Résultat financier - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Résultat courant - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Résultat de l'exercice - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
Capacité d'autofinancement - #DIV/0! - #DIV/0! - #DIV/0!
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Capacité d'autofinancement
Année 1 Année 2 Année 3
Résultat de l'exercice - - -
+ Dotation aux amortissements - - -
Capacité d'autofinancement - - -
- Remboursement des emprunts - - -
Autofinancement net - - -
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Seuil de rentabilité économique
Projet :
Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3
Ventes + Production réelle - - -
Achats consommés
- - -
Total des coûts variables
- - -
Marge sur coûts variables
- - -
Taux de marge sur coûts variables 0% 0% 0%
Coûts fixes
- - -
Total des charges - - -
Résultat courant avant impôts
- - -
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) - - -
Excédent / insuffisance
- - -
Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré
- - -
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Besoin en fonds de roulement
Analyse clients / fournisseurs :
délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT
30 - - -
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT
30 - - -
Besoin en fonds de
roulement - - -
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Plan de financement à trois ans
Projet :
Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3
Immobilisations -
Acquisition des stocks
Variation du Besoin en fonds de roulement - - -
Remboursement d'emprunts - - -
Total des besoins - - -
Apport personnel -
Emprunts -
Subventions -
Autres financements
Capacité d'autofinancement - - -
Total des ressources - - -
Variation de trésorerie - - -
Excédent de trésorerie - - -
Rappel trésorerie début année 1 :
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Budget prévisionnel de trésorerie
Projet : Hors TVA
Porteur de projet :
Première année
Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5
Apport personnel
-
Emprunts
-
Subventions
-
Autres financements
Vente de
marchandises - - - - -
Vente de services
- - - - -
Chiffre d'affaires (total) - - - - -
Immobilisations incorporelles
-
Immobilisations corporelles
-
Immobilisations (total) -
Acquisition stocks
Échéances emprunt
- - - - -
Achats de marchandises
- - - - -
Charges externes
- - - - -
Impôts et taxes
- - - - -
Salaires employés
- - - - -
Charges sociales employés
- - - - -
Prélèvement dirigeant(s)
- - - - -
Charges sociales dirigeant(s)
- - - - -
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Total charges de personnel - - - - -
Frais bancaires, charges
financières - - - - -
Total des
décaissements - - - - -
Total des
encaissements - - - - -
Solde précédent
- - - - -
Solde du mois
- - - - -
Solde de trésorerie (cumul) - - - - -
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TSGE CF – M304 Simuler une entreprise - Version provisoire - Page 109 | 129
Budget prévisionnel de trésorerie (suite)
Projet : Hors TVA
Porteur de projet :
Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL
- - - - - - - -
- - - - - - - -
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- - - - - - - -
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- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - - - - - - -
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- - - - - - -
Ce modèle de plan financier est proposé par BpE documents ([Link]-
[Link]) 9
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