TABLEAU D'AMORTISSEMENT DE CREDIT BANCAIRE
Montant du credit 2070497
Duree du credit 5
Taux de crédit bancaire 8.50%
Taux de bonification 50%
Rubrique ANNEE 1 ANNEE 2 ANNEE 3
Principal 414099 414099 414099
Reste à remboursemer 2070497 1656398 1242298
Interet Bancaire 175992 140794 105595
Interet Bancaire Bonifiés 87996 70397 52798
Remboursements 502096 484496 466897
Structure de financement :
Rubrique Taux particip struct normal struct réel
Apport personnel 15.00% 443678 443678
Numéraires
Natures
prêt ANSEJ 15.00% 443678 443678
Crédit Bancaire 70.00% 2070497 2070497
TOTAL 100.00% 2957853 2957853
Structure de l'investissment
Rubrique promoteur Coût retraité
Frais préliminaire 20 000 20 000
Terrain
Infrastructures
Outillage
Materiels roulants 2,760,000 2,760,000
Amenagements
droit de douaes et taxes
Frais de montage
Cotisation fonds de garantie 7,229
Fonds de roulement(assurances) 170,624 170,624
Total 2,950,624 2,957,853
1ER ANNEE
ACTIF BRUT AMORT NET BRUT
I-INVESTISSEMENT
Frais Preliminaires 20,000 4,000 16,000 20,000
Equipement 2,760,000 552,000 2,208,000 2,760,000
II-CREANCES
Creances sur client
III- DISPONOBILITES 2,687,608
La banque
La caisse
TOTAL 4,911,608
PASSIF
I- FONDS PROPRES 443,678
Resulat en inst D'affect
II-DETTES D'INVESTISS
Emprunt bancaire 2,070,497
Autres emprunt ANSEJ 443,678
Dettes fournisseurs
Dettes a court terme
Detention pour compte
Dettes D'ettes d'exploitation
Dettes finacieres 88,842
RESULTAT 1,864,913
TOTAL 4,911,608
TCR PREVISIONNELS
Libelle
ventes marchandises
marchandises consommées
Marge brut
production vendue
prestations fournies 3484000 3832400 4215640
matieres et fourt consommées 300000 315000 330750
services 70000 72800 75712
transport
loyers charges locatives
autre service
Valeurs ajoutée 3114000 3444600 3809178
frais personnel 240000 254400 269664
frais divers 177853 178475 179100
assurances
autres frais
impots et taxes 103242 112980.2 123678.82
versement forfaitaire 14400 15254 16180
TAP 88842 97726 107499
frais finaciers 175992 140794 105595
amortissements 552000 552000 552000
charges d'exploitaion 1249087 1238650 1230038
resultat brut de l'exercice 1864913 2205950 2579140
IBS 708667 838261 980073
resultat net de l'exercice 1156246 1367689 1599067
cash flow brut 1708246 1919689 2151067
remboursment principal 414099 414099 414099
cash flow net 1294147 1505590 1736967
cash flow cumulés 1294147 2799736 4536704
VAN (valeurs actuelle nette) 5387057
TRI taux de rentabilite interne 1450512
montant de la défiscalisation 811909 951248 1103752
total défiscalisation 2866909
ACTIF MONTANT PASSIF
I-INVESTISSMENT I- FONDS PROPRES
FRAIS PRELIMINAIRES 20000
ÉQUIPEMENTS 2760000
II-CREANCES
Cérances sur clients II - DETTES D'INVESTISSEMENT
III disponilbilte Emprunt bancaire
cotisation au fond de garantie 7229 autres emprunts (ansej)
170624
la banque
2957853
ANNEE 4 ANNEE 5
414099 414099
828199 414099
70397 35198
35198 17599
449298 431699
2EME ANNEE 3EME ANNEE 4EME ANNEE
AMORT NET BRUT AMORT NET BRUT AMORT
8000 12,000 20,000 12000 8,000 20,000 16000
1,104,000 1,656,000 2,760,000 1,656,000 1,104,000 2,760,000 2,208,000
5,044,333 5,910,233
6,712,333 7,022,233
443,678 443,678
1,864,913 2,205,940
1656398 1242298
443,678 443,678
97726 107499
2,205,940 2579140
6,712,333 7,022,233
4637204 5100924.4
347288 364652
78740 81890
4211176 4654382
285844 302994
179727 180356
135399.702 148253.572
17151 18180
118249 130074
70397 35198
552000 552000
1223368 1218802
2987808 3435580
1135367 1305521
1852441 2130060
2404441 2682060
414099 414099
1990342 2267960
6527046 8795006
MONTANT
443678
2070497
443678
2957853
4EME ANNEE 5EME ANNEE
NET BRUT AMORT NET
4,000 20,000 20000 0
552,000 2,760,000 2,760,000 0
6,844,752 7,854,918
7,400,752 7,854,918
443,678 443,678
2,579,140 2,987,809
828199 414099
443,678 443,678
118249 130074
2987809 3435580
7,400,753 7,854,918