Mutuelle assurance des travailleurs mutualistes Siège social : 66 rue de Sotteville 76100 Rouen

Société d’assurance mutuelle à cotisations variables

Entreprise régie par le Code des Assurances Adresse postale : 76030 Rouen Cedex 1

STATUTS
2 - Sur décision du Conseil d’Administration, les personnes morales,
CHAPITRE I - CONSTITUTION ET OBJET DE LA SOCIÉTÉ
en particulier celles dont l’activité intéresse les travailleurs
Article 1 - Formation et dénomination de la Société ou leur famille, telles qu’associations, mutuelles, syndicats,
Il est établi, entre les personnes adhérant aux présents statuts coopératives, etc.
et qui sont admises à devenir sociétaires conformément aux Le Conseil d’Administration est juge de l’admission des sociétaires.
dispositions de l’article 6 ci-après, une Société d’assurance mutuelle Si une proposition d’assurance est imposée à la Société en application
à cotisations variables, dénommée Matmut - MUTUELLE ASSURANCE de la législation sur l’assurance obligatoire pour un postulant qui n’a
DES TRAVAILLEURS MUTUALISTES, entreprise privée, régie par le pas ou n’a plus la qualité de sociétaire, ce postulant n’acquerra pas
Code des Assurances. pour autant la qualité de sociétaire mais seulement celle d’assuré.
Article 2 - Siège Il ne sera pas admis aux Assemblées Générales et ne bénéficiera pas
Le Siège de la Société est fixé 66 rue de Sotteville à Rouen 76100. des disposi­­tions de l’article 48 relatif aux répartitions d’excédents.
Il pourra être transféré dans tout autre lieu en vertu d’une En dehors du cas prévu à l’alinéa précédent, nul ne peut être admis
délibération de l’Assemblée Générale extraordinaire. à souscrire un contrat d’assurance auprès de la Société s’il n’a été
admis au préalable comme sociétaire.
Article 3 - Durée
La durée de la Société est fixée à 99 ans à compter du 7 juillet 1961 Article 7 - Perte de la qualité de sociétaire
sauf les cas de prorogation ou de dissolution anticipée prévus aux Celle-ci peut se réaliser par la disparition des conditions requises
articles 53 et 54 des statuts. pour l’admission, par la démission du sociétaire ou par sa radiation.
Article 4 - Territorialité a) Disparition des conditions requises pour l’admission
La Société peut souscrire ou faire souscrire des contrats d’assurance Le sociétaire qui vient à cesser de remplir les conditions d’admission
en France, dans les pays limitrophes ainsi qu’en tout autre pays sur prévues à l’article 6 des statuts doit déclarer ce changement de
décision de l’Assemblée Générale ordinaire. qualité à la Société par lettre recommandée préalablement à la
Les garanties de la Société s’exercent dans les pays prévus dans modification si celle-ci résulte de son fait, sous peine des sanctions
chacun de ses contrats. prévues par les articles L.113-8 et L.113-9 du Code des Assurances.
Si le contrat d’assurance est transféré de plein droit à une personne
Article 5 - Objet
autre que le sociétaire, en vertu, soit de la loi, soit d’une clause de
La Société a pour objet d’établir entre ses membres une assurance
mutuelle contre tous les risques dont la législation autorise la contrat, cette personne n’a pas la qualité de sociétaire et n’est que
garantie. titulaire du contrat. Elle doit déclarer ce changement à la Société
La décision de pratiquer une nouvelle catégorie d’opérations sera dans les conditions prévues au contrat.
prise par délibération du Conseil d’Administration sous réserve de b) Démission
l’agrément administratif délivré par l’Autorité de Contrôle, ainsi La résiliation par le sociétaire de tous les contrats qu’il a souscrits
que de la constitution du fonds d’établissement minimum prévu auprès de la Société entraîne de plein droit sa démission de sociétaire.
par la réglementation en vigueur pour la catégorie que la Société
envisage de pratiquer. c) Radiation
La Société peut faire souscrire des contrats d’assurance pour le La résiliation par la Société de tous les contrats souscrits par un
compte d’autres sociétés agréées avec lesquelles elle a conclu à cet socié­taire soit pour non-paiement de cotisation, soit après sinistres,
effet un accord. soit à l’échéance d’un contrat entraîne la radiation du sociétaire.
La Société peut effectuer des opérations en co-assurance.
Article 8 - Droit d’entrée
La Société peut céder en réassurance tout ou partie des risques Tout risque assuré donne lieu au versement d’un droit d’entrée
qu’elle est autorisée à garantir. Elle peut également accepter des
acquitté en même temps que la première cotisation et dont le
risques en réassurance ou former avec d’autres sociétés régies
montant est fixé par le Conseil d’Administration.
par les mêmes dispositions légales qu’elle-même des sociétés de
réassurance mutuel­ le ou à forme mutuelle ayant pour objet la Les droits d’entrée qui sont des recettes d’exploitation sont notam­
réassurance des risques garan­­tis par les sociétés qui en font partie. ment destinés à faire face aux frais de développement de la Société.
La Société peut signer tous traités d’union, de fusion, toute Les droits d’entrée sont acquis à la Société et ne donnent aucun
convention d’affiliation ou d’adhésion avec d’autres sociétés. droit aux répartitions d’excédents de recettes.
La Société peut s’affilier, dans les conditions prévues par la
Article 9 - Cotisations
réglementation en vigueur, à un Groupement d’assurance mutuelle
ou à une Société de groupe d’assurance mutuelle. Chaque sociétaire contribue pour sa part au paiement des sinistres
et aux charges sociales par le versement d’une cotisation payable
La Société peut également s’affilier à une Union de groupe
mutualiste ou à une Union mutualiste de groupe. d’avance aux époques prévues dans le contrat, à laquelle s’ajoutent
éventuellement les frais accessoires dont le montant est prévu aux
La Société peut enfin, à titre accessoire, procéder à des opérations
Conditions particulières.
mobilières, immobilières, financières et procéder à toutes prises
d’intérêts ou de participations dans toutes sociétés ou groupements Le Conseil détermine le montant de la cotisation de référence qu’il
dès lors que celles-ci sont liées à son activité principale. estime nécessaire pour faire face aux charges probables résultant
des sinistres et frais de gestion.
CHAPITRE II - ENGAGEMENT SOCIAL S’il s’avérait que les cotisations de référence prévues pour un
exercice considéré n’étaient pas suffisantes pour assurer l’équilibre
Article 6 - Adhésions des opérations, le Conseil d’Administration pourrait décider de faire
Peuvent adhérer en qualité de sociétaires : un rappel de cotisation au titre de cet exercice dans la limite d’un
1 - Les personnes physiques membres d’une mutuelle affiliée à une maximum indiqué au contrat et qui est fixé à deux fois le montant
structure relevant du Code de la Mutualité et susceptible d’être de la cotisation de référence telle qu’elle résulte du contrat.
agréée par le Conseil d’Administration comme représen­­tant de Pour les contrats à garanties et cotisations adaptables le maximum de
la MUTUELLE ASSURANCE DES TRAVAILLEURS MUTUALISTES. cotisation varie en fonction des fluctuations des indices correspondants.
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Tous les impôts existant ou pouvant être établis soit sur la pouvoirs dans toutes ses fonctions. L’élection des membres du
cotisation, soit sur les capitaux assurés et dont la récupération sur Bureau a lieu au cours de la première réunion du Conseil suivant
le sociétaire n’est pas interdite, sont à la charge de ce dernier. l’Assemblée Générale ayant procédé au renouvellement du Conseil.
Aucun traitement préférentiel ne peut être accordé à un sociétaire Les membres sortants sont rééligibles s’ils n’ont pas atteint la limite
conformément à l’article R. 322-72 du Code des Assurances. d’âge fixée à 70 ans. Si un membre du Bureau atteint l’âge limite en
cours de mandat, ses fonctions prennent fin à l’issue de l’Assemblée
CHAPITRE III - ADMINISTRATION DE LA SOCIÉTÉ Générale ordinaire qui suit son 70 e anniversaire.

Section I - CONSEIL D’ADMINISTRATION Article 13 - Réunion et délibérations

Le Conseil d’Administration se réunit autant de fois que l’intérêt de
Article 10 - Composition la Société l’exige, sur convocation du Président, ou, à son défaut,
L’administration de la Société est confiée à un Conseil d’un Vice‑Président et au moins quatre fois par an.
d’Administration nommé par l’Assemblée Générale à la majorité Lorsqu’il ne s’est pas réuni depuis plus de deux mois, le tiers au
absolue des membres présents ou représentés. moins du Conseil peut demander de convoquer le Conseil sur un
Le Conseil d’Administration se compose de 6 membres au moins ordre du jour déterminé. Le Directeur Général peut également
et de 18 membres au plus, choisis parmi les sociétaires personnes demander au Président de convoquer le Conseil sur un ordre du
physiques à jour de leurs cotisations. jour déterminé.
Un administrateur qui cesse de remplir la condition ci-dessus perd Le Président est lié par les demandes qui lui sont adressées. Si la
en même temps sa qualité d’administrateur. demande est restée sans suite, ses auteurs peuvent procéder eux-
Tout administrateur est révocable, à tout moment, par l’Assemblée mêmes à la convocation, en indiquant l’ordre du jour de la séance.
Générale ordinaire. Le Président du Conseil d’Administration établit l’ordre du jour
Tout membre du Conseil d’Administration qui, sans motif agréé par du Conseil et le joint à la convocation, qui doit être envoyée aux
le Conseil, n’a pas rempli ses fonctions pendant 6 mois consécutifs membres du Conseil d’Administration cinq jours au moins avant la
est réputé démissionnaire. date de la réunion, sauf en cas d’urgence.
L’âge limite pour exercer les fonctions d’administrateur est fixé à Le Conseil d’Administration ne délibère que si la moitié au moins de
70 ans. Si un administrateur atteint l’âge limite en cours de mandat, ses membres sont présents.
ses fonctions prennent fin à l’issue de l’Assemblée Générale Ceux-ci ne peuvent ni se faire représenter ni voter par
ordinaire qui suit son 70 e anniversaire. correspondance. Les délibérations sont prises à la majorité absolue
Le Conseil d’Administration comprend en outre, conformément des voix des membres présents du Conseil d’Administration.
aux dispositions de l’article L. 322-26-2 du Code des Assurances La voix du Président de séance est prépondérante en cas de
deux administrateurs élus par le personnel salarié de la Société. partage.
Ces administrateurs sont élus, dans les conditions visées à l’article Les décisions et délibérations du Conseil d’Administration sont
précité, à raison d’un pour le collège des employés et agents de consignées sur un registre spécial tenu par le secrétaire, avec
maîtrise et d’un pour le collège des cadres. l’indica­tion des membres présents et absents. Ces procès-verbaux
Les modalités du scrutin non prévues par la loi sont fixées par le sont signés sur ledit registre par le Président et le secrétaire.
Conseil d’Administration. Les copies ou extraits à produire sont signés et certifiés par un
administrateur.
Article 11 - Renouvellement
Vis-à-vis des tiers, la justification du nombre et de la nomination
Les administrateurs sont nommés pour 6 ans par l’Assemblée
des administrateurs en exercice, de la qualité de Président ou de
Générale. Pour être recevables les candidatures doivent avoir été
Vice-Président du Conseil en exercice, résulte suffisamment de
déposées au Siège de la Société dix jours au moins avant la date de
l’énon­ciation dans le procès-verbal de chaque délibération et dans
l’Assemblée Générale ordinaire.
l’extrait qui en est délivré, des noms des administrateurs présents
Les administrateurs sont rééligibles. Ils sont révocables à tout et de ceux des administrateurs absents ainsi que des qualités y
moment par l’Assemblée Générale ordinaire. énoncées.
Le Conseil se renouvellera par tiers tous les deux ans. En cas En cas de liquidation, les copies ou extraits sont certifiés par un des
de renou­ vellement complet du Conseil d’Administration, l’ordre liquidateurs ou par le liquidateur unique.
dans lequel les administrateurs seront soumis à réélection sera
déterminé par voie de tirage au sort. Article 14 - Attributions
Les fonctions de chaque administrateur, dont les pouvoirs sont Le Conseil d’Administration détermine les orientations de l’activité
à renouveler, expireront lors de l’Assemblée Générale qui aura à de la Société et veille à leur mise en œuvre. Sous réserve des
approu­ver les comptes de la dernière année de ses fonctions et aura pouvoirs expressément attribués à l’Assemblée Générale et dans
à statuer sur le renouvellement du mandat à lui conférer. la limite de l’objet social, il se saisit de toute question intéressant
Dans le cas de démission, décès ou empêchement prolongé la bonne marche de la Société et règle par ses délibérations les
d’un ou plusieurs administrateurs, le Conseil pourra pourvoir affaires qui la concer­nent.
provisoirement à leur remplacement, sous réserve de ratification Dans les rapports avec les tiers, la Société est engagée même
par la prochaine Assemblée Générale ordinaire. par les actes du Conseil d’Administration qui ne relèvent pas de
Si la nomination provisoire d’un administrateur n’est pas ratifiée l’objet social, à moins qu’elle ne prouve que le tiers savait que
par l’Assemblée Générale ordinaire, les délibérations prises et les l’acte dépassait cet objet ou qu’il ne pouvait l’ignorer compte tenu
actes accomplis par le Conseil n’en sont pas moins valables. des circonstances, étant exclu que la seule publication des statuts
suffise à constituer cette preuve.
La durée du mandat des administrateurs élus par le personnel
salarié de la Société est fixée à 3 ans. Ce mandat est renouvelable. Le Conseil d’Administration procède aux contrôles et vérifications
qu’il juge opportuns. Le Président ou le Directeur Général de la
Article 12 - Bureau Société est tenu de communiquer à chaque administrateur tous les
Le Conseil élit tous les deux ans parmi ses membres un Bureau documents et informations nécessaires à l’accomplissement de sa
compre­­­
nant un Président, un ou plusieurs Vice-Présidents et un mission.
secrétaire. Le Conseil d’Administration peut conférer à un ou plusieurs de ses
Le Président est, à peine de nullité de la nomination, une membres ou à des tiers, sociétaires ou non, tous mandats spéciaux
personne physique. Le Conseil peut décider de lui allouer une pour un ou plusieurs objets déterminés.
indemnité dans les conditions prévues à l’article R. 322-55-1 pour Il peut décider la création de comités chargés d’étudier les questions
les administrateurs. Il est rééligible. Le Conseil d’Administration que lui-même ou son Président soumet, pour avis, à leur examen.
peut le révoquer à tout moment. Il fixe la composition et les attributions des comités qui exercent
Le Président du Conseil d’Administration organise et dirige les leur activité sous sa responsabilité.
travaux de celui-ci, dont il rend compte à l’Assemblée Générale. Il Le Conseil d’Administration peut, dans la limite d’un montant total
veille au bon fonctionnement des organes de la Société et s’assure, qu’il fixe, autoriser le Directeur Général à donner des cautions,
en particulier, que les administrateurs sont en mesure de remplir avals ou garanties au nom de la Société. Cette autorisation peut
leur mission. également fixer, par engagement, un montant au-delà duquel
Le ou les Vice-Présidents ont vocation à seconder le Président  ; ils le la caution, l’aval ou la garantie de la Société ne peut être donné.
font à la demande de celui-ci. En cas d’empêchement du Président Lorsqu’un engagement dépasse l’un ou l’autre des montants ainsi
constaté par le Conseil d’Administration, ce dernier désigne le fixés, l’autorisation du Conseil d’Administration est requise dans
Vice‑Président chargé de suppléer le Président avec les mêmes chaque cas.
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La durée des autorisations prévues à l’alinéa précédent ne peut Section III - DIRECTION DE LA SOCIÉTÉ
être supérieure à un an, quelle que soit la durée des engagements
cautionnés, avalisés ou garantis. Article 21 - Direction Générale : désignation
Par dérogation aux dispositions qui précèdent, le Directeur Général Le Directeur Général est une personne physique nommée par le
peut être autorisé à donner, à l’égard des administrations fiscales et Conseil d’Administration parmi ou en dehors de ses membres, sur
douanières, des cautions, avals ou garanties au nom de la Société, proposition du Président.
sans limite de montant. Sur proposition du Directeur Général, le Conseil d’Administration
Le Directeur Général peut déléguer le pouvoir qu’il a reçu en peut nommer une ou plusieurs personnes physiques chargées
applica­tion des alinéas précédents. d’assister le Directeur Général, avec le titre de Directeur Général
délégué.
Si les cautions, avals ou garanties ont été donnés pour un montant
total supérieur à la limite fixée pour la période en cours, le Lorsque le Directeur Général assume les fonctions de Président
dépasse­ment ne peut être opposé aux tiers qui n’en ont pas eu du Conseil d’Administration, la Société doit nommer au moins un
connaissance, à moins que le montant de l’engagement invoqué Directeur Général délégué.
n’excède à lui seul, l’une des limites fixées par la décision du Conseil Le Directeur Général sera réputé démissionnaire d’office à l’âge de
d’Administration prise en application des dispositions précédentes. 65 ans. Ses fonctions pourront toutefois être prorogées d’année en
Le Conseil d’Administration désigne, sur proposition du Directeur année par décision du Conseil d’Administration, jusqu’à acquisition
Général, au sein de la Société ou, le cas échéant, au sein du Groupe de ses droits à la retraite à taux plein.
au sens de l’article L. 356-1 du Code des Assurances, la personne Le Directeur Général est révocable à tout moment par le Conseil
responsable de chacune des fonctions clés mentionnées à l’article d’Administration sur proposition du Président. Il en est de même des
L. 354-1 du Code des Assurances. Directeurs Généraux délégués sur proposition du Directeur Général.
Le Conseil d’Administration s’assure de la mise en place d’un Si la révocation est décidée sans juste motif, elle peut donner lieu
système de gouvernance efficace, garantissant une gestion saine à dommages-intérêts, sauf lorsque le Directeur Général assume
et prudente de l’activité. les fonctions de Président du Conseil d’Administration. Lorsque le
Directeur Général cesse ou est empêché d’exercer ses fonctions, les
Le Conseil d’Administration approuve notamment les politiques
Directeurs Généraux délégués conservent, sauf décision contraire
écrites et les rapports prévus par la réglementation.
du Conseil d’Administration, leurs fonctions et leurs attributions
Article 15 - Mandataire mutualiste jusqu’à la nomination du nouveau Directeur Général. Au cas où le
Le terme mandataire mutualiste désigne toute personne physique, Directeur Général ou le Directeur Général délégué aurait conclu
autre que l’administrateur, adhérente à une Société d’assurance avec la Société un contrat de travail, sa révocation n’a pas pour
mutuelle ou représentante d’une personne morale adhérente à effet de résilier ce contrat.
une Société d’assurance mutuelle, qui apporte à celle-ci, en dehors
Article 22 - Attributions
de tout contrat de travail, un concours personnel et bénévole, dans
La Direction Générale de la Société est assumée sous le contrôle du
le cadre du ou des mandats pour lesquels elle a été statutairement
Conseil d’Administration et dans le cadre des orientations arrêtées
désignée ou élue.
par celui-ci, par le Directeur Général.
Article 16 - Rétribution Le Directeur Général est investi des pouvoirs les plus étendus pour
Les fonctions d’administrateur et de mandataires mutualistes sont agir en toutes circonstances au nom de la Société. Il exerce ces
gratuites. pouvoirs dans la limite de l’objet social et sous réserve de ceux que
Le Conseil d’Administration peut décider d’allouer aux adminis- la loi attribue expressément à l’Assemblée Générale et au Conseil
trateurs, dans des limites fixées par l’Assemblée Générale, des d’Administration.
indemnités compensatrices du temps passé pour l’exercice de leurs Il représente la Société dans ses rapports avec les tiers. La Société
fonctions et de rembourser leurs frais de déplacement, de séjour est engagée même par les actes du Directeur Général qui ne
et de garde d’enfants. Le Conseil d’Administration peut également relèvent pas de l’objet social, à moins qu’elle ne prouve que le tiers
décider d’allouer, dans les mêmes conditions, aux mandataires savait que l’acte dépassait cet objet ou qu’il ne pouvait l’ignorer
mutualistes des indemnités au titre des contraintes afférentes aux compte tenu des circonstances, étant exclu que la seule publication
missions qui leur ont été confiées dans l’exercice de leur mandat et des statuts suffise à constituer cette preuve.
de rembourser leurs frais de déplacements de séjour et de garde Sur proposition du Directeur général, le Conseil d’administration
d’enfants. arrête l’étendue et la durée des pouvoirs conférés aux Directeurs
L’Assemblée Générale est informée chaque année du montant global généraux délégués.
des indemnités effectivement allouées et des frais remboursés aux Pour les besoins du service, le Directeur Général peut subdéléguer
administrateurs et aux mandataires mutualistes. tout ou partie des pouvoirs.
Il peut également déléguer tout ou partie de ses fonctions à tout
Article 17 - Responsabilité
collaborateur agréé par le Président du Conseil d’Administration.
Les administrateurs sont responsables, civilement et pénalement,
des actes de leur gestion, conformément aux dispositions législatives Article 23 - Rémunérations
en vigueur. Le Conseil d’Administration détermine la rémunération du Directeur
Général, des Directeurs Généraux délégués ou fixe les modalités de
leur contrat de travail s’il s’agit de dirigeants salariés.
Section Il - COMMISSAIRES AUX COMPTES
Aucune rémunération liée de manière directe ou indirecte au
Article 18 - Désignation montant des cotisations de la Société, ne peut être allouée, à
L’Assemblée Générale ordinaire nomme pour six exercices un ou quelque titre que ce soit, au Directeur Général, Directeurs Généraux
plusieurs commissaires aux comptes. Ils doivent être choisis sur la délégués ou dirigeants salariés.
liste des commissaires agréés, conformément à la réglementation
en vigueur. Article 24 - Responsabilités
Conformément aux dispositions législatives en vigueur, le Directeur
Article 19 - Attributions Général et les Directeurs Généraux délégués sont responsables,
Les commissaires aux comptes ont notamment pour mandat de civilement et pénalement, des actes de leur gestion.
vérifier les livres, la caisse, le portefeuille et les valeurs de la Société,
de contrôler la régularité et la sincérité des inventaires et des bilans Article 25 - Direction effective de la Société
ainsi que l’exacti­tude des informations données sur les comptes de Conformément aux dispositions du Code des Assurances, le Directeur
la Société dans le rapport du Conseil d’Administration. Général et le ou les Directeurs Généraux délégués sont réputés
Ces vérifications donnent lieu à l’établissement de rapports qui diriger effectivement la Société ; ils sont nommés à cet effet par le
doivent être communiqués au Conseil d’Administration 20 jours au Conseil d’Administration.
moins avant l’Assemblée Générale. Le Conseil d’Administration peut également désigner comme
Les commissaires aux comptes peuvent convoquer une Assemblée dirigeant effectif une ou plusieurs personnes physiques qui ne sont
pas mentionnées à l’alinéa précédent, notamment le Président du
Générale dans les conditions prévues à l’article R. 322-69 du Code
Conseil d’Administration. Dans le cas où la mutuelle adhère à une
des Assurances.
SGAM ou une UMG, le Directeur Général de celle-ci est désigné
Article 20 - Rémunération dirigeant effectif de la mutuelle.
Le montant des honoraires des commissaires aux comptes est fixé Ces personnes doivent disposer d’un domaine de compétence et
d’un commun accord entre ceux-ci et la Société. de pouvoirs suffisamment larges sur les activités et les risques de
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la Société, faire preuve d’une disponibilité suffisante au sein de la la Société, des conventions désapprouvées peuvent être mises à
Société pour exercer ce rôle et être impliquées dans les décisions la charge de l’intéressé et, éventuellement, des autres membres
ayant un impact important sur la Société, notamment en matière du Conseil d’Administration.
de stratégie, de budget ou de questions financières.
VI - Sans préjudice de la responsabilité de l’administrateur ou du
Le Conseil d’Administration définit les cas dans lesquels les dirigeants dirigeant salarié intéressé, les conventions mentionnées au I
effectifs sont absents ou empêchés de manière à garantir la du présent article et conclues sans autorisation préalable du
continuité de la direction effective de la Société. Conseil d’Administration peuvent être annulées si elles ont eu
Article 26 - Administrateurs : incompatibilités des conséquences dommageables pour la Société.
Sous réserve des dispositions de l’article L. 322-26-2, il est interdit La nullité peut être couverte par un vote de l’Assemblée
aux administrateurs et mandataires mutualistes de faire partie du Générale intervenant sur rapport spécial des commissaires aux
person­nel rétribué par la Société ou de recevoir, à l’occasion de comptes exposant les circonstances en raison desquelles la
l’exercice de leurs fonctions, toute rémunération ou avantage autre procédure d’autorisation n’a pas été suivie. Le ou les intéressés
que ceux prévus aux articles R. 322-53 et R. 322-55-1 du Code des ne prennent pas part au vote.
Assurances.
Ces dispositions ne s’appliquent pas au Président du Conseil CHAPITRE IV - ASSEMBLÉES GÉNÉRALES
d’Administration lorsqu’il exerce les fonctions de Directeur Général
dans le cas prévu à l’article R. 322-53-2 du Code des Assurances. Section I - DISPOSITIONS COMMUNES
Les administrateurs et mandataires mutualistes ne peuvent exercer Article 28 - Composition des Assemblées Générales
de fonctions donnant lieu à une rémunération de la Société qu’à Les Assemblées Générales sont composées des délégués élus par les
l’expira­­tion d’un délai d’un an à compter de la fin de leur mandat. sociétaires répartis en sections de vote.
La nullité des nominations intervenues en méconnaissance des L’étendue et la composition des sections de vote sont fixées par le
disposi­tions du présent article n’entraîne pas celle des délibérations Conseil d’Administration.
auxquelles l’administrateur ou le mandataire mutualiste irrégulière­ Les délégués sont élus pour 3 ans et sont renouvelés par tiers
ment nommé a pris part. chaque année. Ils ne peuvent être salariés de la Société. Ils doivent
Article 27 - Conventions réglementées être des personnes physiques, sociétaires depuis au moins une
I - Toute convention intervenant directement ou par personne année au 31 décembre précédant l’élection, et être à jour de leurs
interposée entre la Société et l’un de ses administrateurs ou cotisations. S’ils perdent leur qualité de sociétaire, ils perdent par
dirigeants salariés doit être soumise à l’autorisation préalable là même leur qualité de délégué.
du Conseil d’Administration. Chaque délégué présent, ou représenté, dispose d’une seule voix.
Il en est de même des conventions auxquelles une des personnes Tout délégué titulaire peut être porteur de cinq pouvoirs émis par
visées à l’alinéa précédent est indirectement intéressée. des délégués titulaires de la même section de vote. Les pouvoirs
Sont également soumises à autorisation préalable les devront, sous peine de nullité être déposés au siège de la Société et
conventions intervenant entre la Société et une entreprise, si y être enregistrés 5 jours au moins avant la réunion.
l’un des adminis­ trateurs ou dirigeants salariés de la Société La liste des délégués pouvant prendre part à l’Assemblée Générale
est propriétaire, associé indéfiniment responsable, gérant, est arrêtée au quinzième jour précédant cette Assemblée par
administrateur, membre du Conseil de surveillance ou, de façon les soins du Conseil d’Administration. Tout sociétaire peut, par lui-
générale, dirigeant de cette entreprise. même ou par un mandataire, prendre connaissance de cette liste
Lorsque le Conseil d’Administration de la Société est composé, au siège social.
pour plus du tiers de ses membres, d’administrateurs, de
Article 29 - Désignation des délégués
dirigeants ou d’associés d’une seule personne morale de
Les sociétaires à jour de leurs cotisations au 31 décembre de l’année
droit privé ne relevant pas des dispositions du présent Code,
précédente élisent, en sections de vote, les délégués à l’Assemblée
les conventions intervenant entre cette personne morale et
Générale. Le Conseil d’Administration détermine l’étendue et
un administrateur ou un dirigeant salarié de la Société sont
la composition des sections de vote. Il fixe le nombre total de
soumises aux dispositions du premier alinéa.
délégués à élire et répartit ce nombre entre chaque section de vote
II - Les dispositions du I ne sont pas applicables aux conventions proportionnellement au nombre de sociétaires qui la composent.
portant sur des opérations courantes et conclues à des Le nombre total de délégués à élire pour l’ensemble des sections
conditions normales. ne doit être ni inférieur à 50, ni supérieur à 300.
Cependant, ces conventions sont communiquées par l’intéressé Les élections des délégués ont lieu par correspondance sous pli fermé
au Président du Conseil d’Administration. La liste et l’objet ou par voie électronique ou par tout autre moyen garantissant la
desdites conventions sont communiqués par le Président aux sécurité et le secret des votes au scrutin de liste majoritaire à un
membres du Conseil d’Administration et aux commissaires aux tour et sans panachage. Chaque liste doit comporter un nombre de
comptes. candidats titulaires équivalent à celui des délégués à élire. Elle doit
III - L’administrateur ou le dirigeant salarié intéressé est tenu également comporter un nombre de candidats suppléants au moins
d’informer le Conseil, dès qu’il a connaissance d’une convention égal à la moitié de celui des délégués titulaires.
à laquelle le I du présent article est applicable. Il ne peut, Les candidats doivent obligatoirement appartenir à la section de
lorsqu’il s’agit d’un administrateur, prendre part au vote sur vote dont ils sollicitent les suffrages.
l’autorisation sollicitée. Pour être recevables, les listes doivent être complètes et avoir été
déposées au Siège de la Société au plus tard le 31 janvier précédant
IV - L’Assemblée Générale est, chaque année, appelée à statuer sur :
la date des élections.
• un rapport spécial des commissaires aux comptes sur toutes
En cas de vacance en cours de mandat par décès, démission,
les conventions autorisées aux termes du I du présent article,
ou pour toute autre cause, d’un délégué de section, celui-ci est
• un rapport spécial des commissaires aux comptes concernant remplacé par le délégué suppléant figurant sur la même liste et
les contrats d’assurance de toute nature souscrits auprès de la dans l’ordre de cette liste.
Société par ses administrateurs, ses dirigeants salariés et leurs
Le délégué titulaire empêché d’assister à l’Assemblée Générale peut
conjoints, ascendants et descendants. Le Président du Conseil
donner pouvoir, pour le remplacer dans ses fonctions, à un autre
d’Administration communique ces contrats aux commissaires
délégué, titulaire, de sa section de vote.
aux comptes en indiquant ceux qui ont été souscrits à des
conditions préférentielles par rapport à celles pratiquées pour Article 30 - Convocation
les autres sociétaires. Pour l’établissement de leur rapport, Chaque année, au cours du deuxième trimestre, le Conseil d’Admi-
les commissaires aux comptes analysent les caractéristiques nistration convoque une Assemblée Générale dite Assemblée
des contrats souscrits, notamment, pour l’assurance vie, les Générale ordinaire.
sommes versées par la Société dans l’année par bénéficiaire
L’Assemblée Générale peut en outre être convoquée ­extraordinaire­­
ainsi que les conditions de rémunération obtenues par lui.
ment à toute époque de l’année, par le Conseil d’Administration ou
V - Les conventions autorisées par le Conseil d’Administration, par les commissaires aux comptes dans les conditions prévues à
qu’elles aient été ou non approuvées par l’Assemblée Générale, l’article R. 322-69 du Code des Assurances.
produisent leurs effets à l’égard des tiers, sauf lorsqu’elles sont Les convocations sont faites par lettre personnelle envoyée à chaque
annulées dans le cas de fraude. délégué 15 jours avant la réunion ou par tout autre moyen, notam-
Même en l’absence de fraude, les conséquences préjudiciables à ment par voie électronique, selon les mêmes conditions de délai.
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La convocation mentionne l’ordre du jour. L’Assemblée ne peut Article 40 - Validité des délibérations
délibé­rer que sur les questions qui y figurent. L’Assemblée Générale ne peut valablement délibérer que si elle
Tous les sociétaires qui en auront fait la demande devront être réunit le quart au moins des délégués ayant le droit d’y assister ou
informés de la réunion de chaque Assemblée Générale par une représentés.
lettre affranchie à leurs frais et expédiée dans le délai imparti pour Si elle ne réunit pas ce nombre, une nouvelle Assemblée est
la convocation de cette Assemblée. convoquée dans les formes et délais prévus à l’article R. 322-59 du
La convocation fait d’autre part l’objet d’une insertion dans un Code des Assurances et elle délibère valablement quel que soit le
journal d’annonces légales du siège social, quinze jours au moins nombre des délégués présents ou représentés mais seulement sur
avant la date fixée pour la réunion de l’Assemblée Générale. les propositions figurant à l’ordre du jour de la première.
Dans les Assemblées Générales ordinaires, les résolutions pour être
Article 31 - Lieu de réunion valables doivent réunir la majorité simple des voix des délégués
Le lieu de réunion de l’Assemblée Générale ordinaire est fixé par présents ou représentés.
l’Assemblée Générale de l’année précédente et figure aux comptes
rendus qui en sont publiés.
Le lieu de réunion de l’Assemblée Générale convoquée Section III - ASSEMBLÉE GÉNÉRALE EXTRAORDINAIRE
extraordinaire­ment est fixé par le Conseil d’Administration ou par
Article 41 - Réunion
les commissaires aux comptes agissant dans le cadre de l’article
L’Assemblée Générale peut être convoquée à titre extraordinaire à
R. 322-69 du Code des Assurances. toute époque de l’année par le Conseil d’Administration ou par les
Article 32 - 
Communication des documents devant être soumis commissaires aux comptes en application de l’article 19 des statuts.
à l’Assemblée Générale Article 42 - Objet
Tous les documents devant être présentés à l’Assemblée Générale L’Assemblée Générale extraordinaire délibérant comme indiqué
sont joints à la convocation envoyée aux délégués. ci‑après, peut modifier les statuts dans toutes leurs dispositions.
Tout sociétaire, non délégué, peut, dans les quinze jours qui Elle ne peut toutefois ni changer la nationalité de la Société,
précèdent la réunion d’une Assemblée Générale, prendre au Siège ni réduire ses engagements ni augmenter les engagements
social commu­nication par lui-même ou par un mandataire, du bilan, des sociétaires résultant des contrats en cours, sauf en cas
du compte d’exploitation générale et du compte général de pertes d’accroissement des impôts et taxes dont la récupération sur les
et profits qui seront présentés à l’Assemblée Générale ainsi que de sociétaires n’est pas interdite.
tous les documents qui doivent être communiqués à l’Assemblée.
Toute modification des statuts est portée à la connaissance des
Article 33 - Ordre du jour sociétaires, soit par remise du texte contre reçu, soit par pli recom­
L’ordre du jour ne peut contenir que les propositions du Conseil mandé, soit au plus tard dans le premier récépissé de cotisation qui
d’Administration et celles qui lui auront été communiquées 20 jours leur est délivré. Cette modification est également mentionnée sur
au moins avant la réunion de l’Assemblée Générale, avec la signature les avenants aux contrats en cours.
d’un dixième des sociétaires au moins, ou de cent sociétaires si le Les modifications des statuts non notifiées à un sociétaire dans
dixième est supérieur à cent. les formes prévues au précédent alinéa ne lui sont pas opposables.

Article 34 - Feuille de présence Article 43 - Validité de délibérations

Dans toutes les Assemblées Générales, il est tenu une feuille de L’Assemblée Générale extraordinaire n’est régulièrement constituée
présence. Elle contient le nom et le domicile des délégués présents et ne délibère valablement qu’autant qu’elle est composée du tiers
ou représentés. au moins des délégués ayant le droit d’y assister aux termes de
Cette feuille dûment émargée par les délégués ou leurs mandataires l’article 28 des présents statuts.
et certifiée exacte par le Bureau de l’Assemblée, doit être déposée Si une première Assemblée n’a pas réuni le quorum précédent, une
au Siège social et communiquée à tout requérant. nouvelle Assemblée peut être convoquée. La convocation reproduit
l’ordre du jour, indiquant la date et le résultat de la précédente
Article 35 - Bureau Assemblée.
Les Assemblées Générales, tant ordinaires qu’extraordinaires, sont La seconde Assemblée délibère valablement si elle se compose du
présidées par le Président du Conseil d’Administration ou, à défaut, quart au moins des délégués ayant le droit d’y assister au sens de
par un Vice-Président ou, en leur absence, par un administrateur l’article 28 des présents statuts.
désigné par le Conseil. À défaut de ce quorum, cette deuxième Assemblée peut être
L’Assemblée désigne deux scrutateurs et un secrétaire. prorogée à une date ultérieure de 2 mois au plus à partir du jour
auquel elle avait été convoquée. L’Assemblée doit comprendre le
Article 36 - Attributions
quart au moins des délégués ayant le droit d’y assister.
Les Assemblées Générales régulièrement constituées représentent
l’universalité des sociétaires. Leurs décisions obligent tous les Dans les Assemblées Générales extraordinaires, les résolutions pour
sociétaires sans distinction. être valables doivent toujours réunir les 2/3 au moins des voix des
délégués présents ou représentés.
Article 37 - Procès-verbaux
Les décisions des Assemblées Générales sont constatées par des CHAPITRE V - CHARGES ET CONTRIBUTIONS SOCIALES
procès­-verbaux signés par les membres du Bureau ou au moins par
la majorité d’entre eux. Article 44 - Charges de la gestion
Les copies ou extraits desdits procès-verbaux, pour les justifications La Société prend à sa charge les frais de gestion et le règlement
à fournir partout où il y aura lieu, sont signés par le Président de intégral des sinistres.
l’Assemblée ou par le Président du Conseil d’Administration ou, à
défaut, par un des administrateurs. Article 45 - Frais de gestion
Il est pourvu aux frais de gestion par les accessoires de cotisations,
ainsi que par un prélèvement sur les cotisations. Les frais de gestion
Section Il - ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE ne peuvent excéder 30 % des cotisations normales.

Article 38 - Époque et périodicité Article 46 - Exercice social

Il est tenu chaque année au moins une Assemblée Générale au L’exercice social commence le 1er janvier et se termine le 31 décembre.
cours du second trimestre.
Article 47 - 
Capital de solvabilité requis et minimum de capital
Article 39 - Objet requis
Cette Assemblée entend le rapport qui lui est présenté par le La Société doit détenir des fonds propres éligibles couvrant le
Conseil d’Administration sur la situation de la Société, ainsi que capital de solvabilité requis dans les conditions prévues par la
l’exposé des comptes du dernier exercice et les rapports des réglementation en vigueur.
commissaires aux comptes. La Société doit par ailleurs détenir des fonds propres de base
Elle approuve les comptes de la Société, statue sur tous les éligibles couvrant le minimum de capital requis, lequel ne peut être
intérêts sociaux, nomme les administrateurs et les commissaires aux inférieur à un seuil plancher absolu dans les conditions prévues par
comptes et procède au renouvellement de leurs mandats. la réglementation en vigueur.
5/6
Article 48 - Excédents de recettes
CHAPITRE VI - DISPOSITIONS DIVERSES
Il ne peut être procédé à des répartitions d’excédents de recettes
qu’après constitution des réserves et provisions prescrites par Article 53 - Adhésion à une Société de groupe d’assurance mutuelle
les lois et règlements en vigueur, après amortissement intégral (SGAM)
des dépenses d’établissement et après que les dispositions La Matmut reconnaît, par son affiliation à un groupe prudentiel,
réglementaires concer­­ nant le capital de solvabilité requis et le l’influence dominante de SGAM Matmut.
minimum de capital requis ont été satisfaites. Cette influence dominante s’exerce au moyen d’une coordination
Les excédents distribuables seront affectés par priorité à des centralisée de ladite SGAM sur les décisions de ses affiliés,
rembour­ sements anticipés de l’emprunt pour la constitution du susceptibles d’affecter significativement la situation financière de
fonds social complémentaire proportionnels aux souscriptions de l’ensemble. Ainsi, par son adhésion aux statuts et son affiliation à
chaque sociétaire. la SGAM, la Matmut s’engage à recueillir l’autorisation préalable de
L’Autorité de Contrôle peut s’opposer à une affectation d’excédents la SGAM, notamment lors des opérations suivantes, selon les seuils
aux réserves libres. définis dans la convention d’affiliation :
Sur proposition du Conseil d’Administration, les excédents sont • opération d’acquisition ou cession d’actifs immobiliers,
répartis par décision de l’Assemblée Générale, entre les sociétaires, • opération de fusion, scission, d’investissement ou de désinves-
au prorata de leur cotisation annuelle de référence applicable à tissement, de transfert de portefeuille, d’acceptation de réassu-
l’exercice donnant lieu à répartition. Toutefois, les sommes ainsi rance ou de substitution,
réparties ne donneront lieu, en aucun cas, à un versement d’espèces • sûreté, caution, aval ou garantie,
mais seront déduites de la cotisation due par les bénéficiaires à
• engagement hors bilan ne relevant pas de la politique de gestion
l’échéance annuel­le suivante.
des risques courante et/ou ne figurant pas dans la politique
Cette répartition pourra n’être faite qu’entre les sociétaires d’investissement définie par le Groupe,
titulaires de contrats d’une ou plusieurs branches d’assurances
• proposition d’emprunt, de modification des termes d’un tel
bénéficiaires.
emprunt et proposition d’émission de titres,
Article 49 - Fonds d’établissement • accord de coopération industrielle ou commerciale de nature
Le fonds d’établissement est fixé à la somme de 200 000 000 euros. stratégique,
Son montant pourra être augmenté par la suite, suivant les besoins, • décision de création ou dissolution de filiales,
par décision de l’Assemblée Générale extraordinaire, sur proposition • élargissement des agréments,
du Conseil d’Administration. • externalisation hors Groupe des activités définies par les articles
Article 50 - Emprunts L. 354-3 et R. 354-7 du Code des Assurances,
Sous réserve du respect des conditions réglementaires préalables, • toute autre décision ou événement que ceux mentionnés ci-dessus
la Société pourra émettre des obligations, des titres participatifs, dont le montant dépasse 5 % des fonds propres comptables,
des certificats mutualistes et des titres subordonnés conformément • nomination de dirigeants effectifs en cas de mise en œuvre de la
aux dispositions des articles L. 322-2-1, L. 322-26-8 et R. 322-79 du solidarité financière.
Code des Assurances. De même, la Matmut reconnaît les pouvoirs d’intervention, de
Sous réserve du respect des conditions réglementaires préalables, contrôle et de sanctions de la SGAM tels que définis par la
l’Assemblée Générale ordinaire pourra décider de l’émission de tels convention d’affiliation.
emprunts et dans le cadre qu’elle aura défini, déléguer au Conseil La Matmut s’engage plus généralement à respecter toutes
d’Administration les pouvoirs nécessaires pour procéder à une telle obligations fixées par les statuts et la convention d’affiliation de
émission et en arrêter les différentes modalités pratiques. la SGAM.
En pareil cas, le Conseil d’Administration devra rendre compte à la
prochaine Assemblée Générale de l’exercice de cette délégation. Article 54 - Prorogation
Deux années au plus tard avant l’époque fixée pour l’expiration
Sous réserve des dispositions ci-dessus, la Société ne pourra
de la Société, les sociétaires, réunis en Assemblée Générale
contracter d’autres emprunts que pour constituer :
extraordinaire, statuent sur sa prorogation.
• soit le fonds social complémentaire,
• soit le fonds d’établissement, Article 55 - Dissolution
• soit les fonds nécessaires au développement des opérations, En dehors des cas prévus par les lois et règlements en vigueur, la
• soit les cautionnements obligatoires. dissolution de la Société pourra être prononcée, à la demande du
Conseil d’Administration, par l’Assemblée Générale extraordinaire.
Article 51 - Fonds social complémentaire À l’expiration de la Société ou en cas de dissolution anticipée
Il peut être créé, dans les conditions prévues par l’article R.322-49 non motivée par un retrait d’agrément, l’Assemblée Générale
du Code des Assurances, un fonds social complémentaire destiné extraordinaire, sur la proposition du Conseil d’Administration,
à procu­rer à la Société les éléments de solvabilité dont elle doit règle les modalités de la liquidation et nomme un ou plusieurs
disposer pour satisfaire aux prescriptions de la réglementation en liquidateurs qui peuvent être choisis parmi les administrateurs.
vigueur. La nomination des liquidateurs met fin aux pouvoirs des
Ce fonds est alimenté par des emprunts auxquels les sociétaires administrateurs et des commissaires aux comptes. Les liquidateurs
peuvent être tenus de souscrire dans les conditions prévues à ont pour mission de réaliser l’actif de la Société pour éteindre le
l’article R. 322-80-1 du Code des Assurances. passif.
Pendant la liquidation et jusqu’à expresse décision contraire, tous
Article 52 - Autres réserves statutaires
les éléments de l’actif continuent à demeurer la propriété de l’être
Il est créé une réserve appelée « réserve pour augmentation du
moral et collectif.
fonds d’établissement » alimentée, suivant décision du Conseil
d’Administration, par tout ou partie des droits d’entrée prévus à Au terme de la liquidation, l’excédent de l’actif net sur le passif
l’article 8 des présents statuts et qui représentent la contribution est dévolu par décision de l’Assemblée Générale ordinaire
de chaque nouveau sociétaire à la constitution des fonds sociaux. conformément aux dispositions de l’article L. 322-26-5 du Code des
Assurances.
Dans le cadre de la législation en vigueur, l’Assemblée Générale
peut créer toutes réserves libres ou facultatives dont la création lui L’Assemblée Générale, régulièrement constituée, conserve pour
paraît justifiée. la liquidation les mêmes attributions que pendant le cours de
la Société. Elle confère s’il y a lieu, tous pouvoirs spéciaux aux
liquidateurs, elle approuve les comptes de la liquidation et donne
décharge aux liquidateurs.

Article 55 56 - Publications
Pour effectuer le dépôt et la publication des présents statuts et des
pièces constitutives, tous pouvoirs sont donnés au porteur d’une
expédition ou d’un extrait.

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