L’ECOLE DE LA BOURSE D’ABIDJAN QUESTIONNAIRE DE PROFIL D’INVESTISSEUR
L’ECOLE DE LA BOURSE D’ABIDJAN
Plate-forme d’éducation financière et de formation à l’investissement en bourse
QUESTIONNAIRE SUR
LE PROFIL D’INVESTISSEUR
DOCUMENT CONFIDENTIEL
KOUAO BRICE ARNAUD Version 001 du 03 avril 2016
L’ECOLE DE LA BOURSE D’ABIDJAN QUESTIONNAIRE DE PROFIL D’INVESTISSEUR
INTRODUCTION
Les produits disponibles sur les marchés financiers ne nous correspondent
pas tous. En effet, ils diffèrent dans leur nature, leur degré de risque, leur
coût (frais de gestion) et dans le temps qu’il faut consacrer à leur gestion et
leur détention. Selon notre personnalité, nos besoins, nos objectifs, notre
expérience et nos connaissances, certains produits seront plus appropriés à
notre situation que d’autres.
Le but de ce test est de vous aider à vous situer entre tous ces produits. En
fonction de votre profil et de votre horizon de détention, vous allez vous
s’orienter vers des actifs plus ou moins risqués. Plus précisément, ce test vous
aidera à définir le poids des différents actifs financiers dans votre portefeuille.
Les questions qui vous seront posées couvrent plusieurs aspects importants
de votre vie, tels que votre situation personnelle et financière actuelle, vos
objectifs de placement et votre tolérance au risque, ainsi que vos
connaissances et expérience en matière de placements. Répondez y
simplement sans stress ni précipitation et soyez assurés que vos réponses
resteront confidentielles.
KOUAO BRICE ARNAUD Version 001 du 03 avril 2016
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QUESTIONNAIRE
1ERE PARTIE : SITUATION PERSONNELLE ET FINANCIERE
Question 1 : QUEL EST VOTRE AGE ?
(0) o Plus de 65
(2) o 51 à 65
(4) o 41 à 50
(6) o 31 à 40
(8) o 30 ans et moins
Question 2 : QUAND PREVOYEZ-VOUS PRENDRE VOTRE RETRAITE?
(0) o Dans moins de 3 ans
(2) o Dans 3 à 5 ans
(4) o Dans 6 à 12 ans
(6) o Dans 13 à 20 ans
(8) o Dans plus de 20 ans
Question 3 : A COMBIEN S ELEVE VOS REVENUS MENSUELS NETS ?
(0) o Moins de 100 000
(2) o Entre 100 000 et 200 000
(4) o Entre 200 000 et 300 000
(6) o Entre 300 000 et 500 000
(8) o Plus de 500 000
KOUAO BRICE ARNAUD Version 001 du 03 avril 2016
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2E PARTIE : VOS OBJECTIFS DE PLACEMENT ET VOTRE TOLERANCE AU
RISQUE
Question 4 : QUEL EST VOTRE PRINCIPAL OBJECTIF DE PLACEMENT ?
(0) o Préserver le capital
(2) o Générer le maximum de revenu et une croissance modeste des titres
(4) o Obtenir une croissance modérée des titres et un revenu
(6) o Obtenir une forte croissance des titres et un revenu modeste
(8) o Obtenir la croissance maximale des titres
Question 5 : PENDANT COMBIEN DE TEMPS AVEZ-VOUS L’INTENTION
D’INVESTIR VOTRE ARGENT AVANT QUE VOUS N’EN RETIRIEZ UNE
PARTIE IMPORTANTE DE VOTRE PORTEFEUILLE?
(0) o 1 à 3 ans
(2) o 4 à 5 ans
(4) o 6 à 10 ans
(6) o 11 à 15 ans
(8) o Plus de 15 ans
Question 6 : SI VOUS POSSEDIEZ UN PLACEMENT DONT LA VALEUR
AURAIT BAISSE DE 25 % SUR UNE PERIODE D’UN AN, QUE FERIEZ-
VOUS?
(0) ◻ Je vendrais mon placement, même si cela entraînait une perte
immédiate. Ce type de placement ne me convient pas.
(3) ◻ Je conserverais mon placement jusqu’à ce qu’il reprenne sa valeur
initiale, puis je le transférerais vers un placement moins volatile.
(5) ◻ Je conserverais mon placement, car il faut s’attendre à des fluctuations
du marché. C’est la croissance à long terme de ce placement qui m’intéresse,
et les fluctuations à court terme ne me préoccupent pas.
(8) ◻ J’investirais des sommes supplémentaires dans ce placement. Ce serait
une occasion idéale d’acquérir davantage de parts ou d’actions à un meilleur
prix et, par conséquent, d’améliorer le rendement à long terme de mon
portefeuille.
Question 7 COMPTE TENU DES FLUCTUATIONS QUE SUBIT TOUT
PORTEFEUILLE DE PLACEMENT, COMBIEN DE TEMPS SERIEZ-VOUS
PRET A ATTENDRE AVANT QUE VOS PLACEMENTS REPRENNENT LA
VALEUR QU’ILS ONT PERDUE, LE CAS ECHEANT?
(0) ◻ Moins de trois mois
(2) ◻ De trois à six mois
(4) ◻ De six mois à un an
(6) ◻ De un à deux ans
(8) ◻ De deux à trois ans
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Question 8 SUPPOSONS QUE VOUS AYIEZ 2 000 000 A INVESTIR. ON
VOUS PRESENTE LES OPTIONS DE PLACEMENT CI-DESSOUS AVEC LES
VALEURS MINIMALE ET MAXIMALE APRES UN AN POUR CHAQUE
OPTION.
AVEC QUELLE OPTION SERIEZ-VOUS LE PLUS A L’AISE?
NOTES PLACEMENT Valeur minimale après Valeur maximale après
un an un an
0 A 2 000 000 2 060 000
2 B 1 900 000 2 160 000
4 C 1 800 000 2 300 000
6 D 1 700 000 2 400 000
8 E 1 500 000 2 600 000
3E PARTIE : VOS CONNAISSANCES ET EXPERIENCES EN MATIERE DE
PLACEMENT
Question 9 :
Lequel des énoncés suivants décrit le mieux vos connaissances en matière
de placement?
(0) ◻ Novice – Ma connaissance des placements est limitée.
(2) ◻ Débutant – Je sais qu’il existe différents types de placement, mais je ne
sais pas comment ils diffèrent les uns des autres.
(4) ◻ Bonnes – Je comprends les différentes caractéristiques des actions,
obligations, ainsi que la façon dont ils diffèrent sur le plan de la volatilité.
(6) ◻ Très bonnes – J’ai une solide compréhension des différents types de
placement et des risques connexes.
(8) ◻ Excellentes – J’ai une compréhension approfondie des différents types
de placement et de stratégies, des risques connexes et de leur lien avec la
volatilité des marchés.
POINTAGE TOTAL
SITUATION PERSONNELLE ET FINANCIERE
OBJECTIFS - HORIZON ET
TOLERANCE FACE AUX RISQUES
CONNAISSANCES SUR LES PLACEMENTS
TOTAL
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VOTRE PROFIL D’INVESTISSEUR
Votre pointage total est compris
De 0 à 9 points, vous avez un profil PRUDENT
PRESENTATION TRAITS STRUCTURE DU
CARACTERISTIQUES PORTEFEUILLE
L’investisseur prudent • Votre objectif 80% sur les produits à
désire assurer la principal est de revenu fixe comme les
sécurité du capital qu’il conserver votre capital; obligations
a amassé en vue de la et/ou
retraite (ou autre projet • Vous ne tolérez pas 20 % sur les autres
de court terme). de fluctuations de produits plus risqués
Il cherche donc une rendement; et/ou comme actions
source de revenu à • Vous investissez pour
travers des produits de une très courte période
taux et peut investir de temps.
une faible portion de
son portefeuille dans
des produits plus
risqués comme les
actions.
De 10 à 27 points, vous avez un profil MODERE
PRESENTATION TRAITS STRUCTURE DU
CARACTERISTIQUES PORTEFEUILLE
L’investisseur modéré • Vous vous préoccupez 67% sur les produits à
veut obtenir une de la conservation du revenu fixe comme les
croissance de son capital et désirez un obligations
capital à long terme et revenu de placement
un revenu de relativement stable;
placement relativement et/ou 33 % sur les autres
stable, mais il demeure • Vous êtes prêt à produits de bourse plus
toutefois vigilant. Il tolérer des fluctuations risqués comme actions
cherche un juste limitées dans votre
équilibre entre les portefeuille de
placements boursiers placement; et/ou
et les titres de revenu • La période de
croissance de vos
placements est assez
courte.
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De 28 à 44 points, vous avez un profil EQUILIBRE
PRESENTATION TRAITS STRUCTURE DU
CARACTERISTIQUES PORTEFEUILLE
L’investisseur équilibré • Vous souhaitez 50% sur les produits à
recherche un bon obtenir de bons revenu fixe comme les
potentiel de croissance rendements éventuels à obligations
à long terme tout en long terme tout en
minimisant le risque réduisant au minimum
global de son le risque global associé 50 % sur les autres
portefeuille. Il accepte à votre portefeuille; produits de bourse plus
donc d’investir dans les et/ou risqués comme actions
marchés boursiers,
mais garde une portion • Vous êtes prêt à
importante en titres de tolérer certaines
revenu. fluctuations du marché
et à allouer du temps
pour récupérer de tout
ralentissement du
marché; et/ou
• Vous n’avez pas
besoin de recourir à ces
placements au cours
des quelques
prochaines années.
De 45 à 62 points, vous avez un profil CROISSANCE
PRESENTATION TRAITS STRUCTURE DU
CARACTERISTIQUES PORTEFEUILLE
L’investisseur ayant un •Vous êtes un 33% sur les produits à
profil croissance investisseur axé sur la revenu fixe comme les
recherche une forte croissance, qui désire obligations
croissance de son obtenir une excellente
portefeuille. Il investit croissance de votre
une portion importante portefeuille; et/ou 67 % sur les autres
de son capital dans les • Vous êtes prêt à produits de bourse plus
marchés boursiers et accepter des risqués comme actions
est prêt à subir des fluctuations de marché,
fluctuations à court mais souhaitez qu’une
terme. petite partie de votre
portefeuille soit investie
dans des produits à
revenu fixe; et/ou
• Vous disposez d’une
période de temps
relativement longue
avant d’avoir à toucher
à ces placements
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De 63 à 72 points, vous avez un profil AUDACIEUX
PRESENTATION TRAITS STRUCTURE DU
CARACTERISTIQUES PORTEFEUILLE
L’investisseur • Votre objectif 20% sur les produits à
audacieux recherche principal est de réaliser revenu fixe comme les
avant tout le meilleur le meilleur rendement à obligations
rendement à long terme long terme de vos
puisqu’il investit la placements, et vous
majorité de ses avoirs êtes prêt à accepter 80 % sur les autres
dans les actions. Il est d’importantes produits de bourse plus
prêt à subir de fortes fluctuations de marché; risqués comme actions
fluctuations de son et/ou
portefeuille à court • Vous n’aurez pas
terme. besoin de toucher à ces
placements pendant de
nombreuses années.
Remarque :
1- Il est possible d’intégrer les OPCVM dans votre stratégie financière. Cette
intégration peut se faire en substituant les produits évoqués plus haut par
des OPCVM correspondant. Elle peut se faire aussi en ajoutant les OPCVM
comme une troisième rubrique dans la structure de votre portefeuille. Dans
ce dernier cas, il faut être vigilant et vérifier que ce nouveau portefeuille
respecte notre objectif et notre horizon d’investissement.
2- Votre personnalité évolue dans le temps de même que votre aversion au
risque. Il est possible qu’après quelques années, vous ayez développé une
meilleure tolérance aux fluctuations boursières. Dans ce cas, n’hésitez pas à
refaire ce test en vue de déterminer votre nouveau profil
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