WEBINAIRE

LUTTE CONTRE LE
BLANCHIMENT ET LE
FINANCEMENT DU
TERRORISME

12.02.2026
DIRECTION DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT
ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
INTRODUCTION

MARC BARAN
DIRECTEUR, DIRECTION DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT
ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME
1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

2 Exercices de collecte
dédiés à l’AMLA
2026

3
Consultations sur les textes de
niveau 2 et 3
3
1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

4
1 Points d’attention en vue de la
remise du
annuel LCB-FT
questionnaire
1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

1 Propos introductifs
1.1 PROPOS INTRODUCTIFS

L’objectif du Questionnaire de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

(QLB) est de recueillir des informations sur les dispositifs LCB-FT des institutions financières
remettantes mais également des informations plus générales destinées aux analyses de risque nationales et
sectorielles.

Au travers des informations quantitatives, qualitatives et des commentaires ou observations transmis, ce

questionnaire sert de socle à l’analyse annuelle du service de contrôle permanent de la DLCBFT et, au-
delà, d’outil d’échange entre les institutions et l’ACPR.

Les réponses aux questions doivent être sincères, objectives et correspondre au dispositif, procédures
et contrôles mis en place au sein de l’organisme ou, le cas échéant, du groupe.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 7

1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

2 Enseignements de la campagne 2025

1.2 ENSEIGNEMENTS DE LA CAMPAGNE 2025

Le QLB est un outil central dans la détermination du niveau de risque des acteurs supervisés par l’ACPR et
la définition des actions de supervision liées.

Retour d’expérience : les QLB reflètent bien la situation des entités supervisées, ce qui est un gain de temps
collectif :
➢ Pour l’organisme ou l’établissement qui n’a pas à répondre à des questions
complémentaires du SGACPR.
➢ Pour le SGACPR qui n’a pas à les formuler et qui peut calibrer plus justement ses actions de
supervision et également conduire des analyses sectorielles ou thématiques.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 9

1.2 ENSEIGNEMENTS DE LA CAMPAGNE 2025

Les remises des QLB ont été satisfaisantes et très majoritairement réalisées dans les délais impartis.
➢ Réunion de préparation le 29 janvier 2025
➢ Mise à disposition de templates XLS pour simuler avant injection des données

Diminution des difficultés techniques

Quelques entités ont néanmoins requis un suivi renforcé pour obtenir leurs QLB :
➢ Si besoin, mise en œuvre de la procédure de remise sous astreinte

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 10

1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

3 Prochaines étapes de la collecte 2026

1.3 PROCHAINES ÉTAPES DE LA COLLECTE 2026
Date limite Date limite
de remise Dès le de remise Dès le
Dès à présent 31/03/2026 01/04/2026 30/06/2026 01/07/2026

Accréditation à la collecte LCB-FT Remise des tableaux Remise du tableau B4

blanchiment à (approche Groupe) pour
Utilisation de l’environnement de l’exception du les têtes de groupe
test en amont de la date butoir tableau B4
de remise du QLB (approche Groupe)

Vérification par le Vérification par le

SGACPR de l’état de SGACPR de l’état de
la collecte la collecte

Au fil de l’eau
Obligation d’actualisation du tableau B2-1 en cas de changement du responsable du dispositif de LCB-FT
ou d’un déclarant/correspondant TRACFIN
Le cas échéant, remise du tableau B9 (PSP défaillants)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 12

1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

4 Évolutions apportées au questionnaire en

lien avec les activités sur cryptoactifs
1.4 ÉVOLUTIONS APPORTÉES AU QUESTIONNAIRE EN LIEN AVEC
LES ACTIVITÉS SUR CRYPTOACTIFS

La campagne de collecte 2026 marque l’entrée en vigueur d’évolutions pour le QLB général et deux
QLB sectoriels PSAN et PSP.

Les changements intervenus au sein de ces questionnaires ont pour objectif :

➢ d’intégrer les évolutions réglementaires issues des règlements TFR et MICA ;
➢ de permettre une appréhension plus précise des activités en cryptoactifs exercées par
les entités supervisées.

➢ Pour mémoire, ces évolutions ont fait l’objet d’échange en CCLCBFT en décembre 2024, les instructions
révisées ont été publiées en juillet 2025.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 14

1.4 ÉVOLUTIONS APPORTÉES AU QUESTIONNAIRE EN LIEN AVEC
LES ACTIVITÉS SUR CRYPTOACTIFS

Ces évolutions se matérialisent par l’ajout de nouvelles questions au sein d’onglets préexistants ou
d’onglets nouvellement créés :

➢ Pour le QLB général, ajout de questions au sein du « B7 – questionnaires sectoriels » et

création de deux nouveaux onglets statistiques (« B8-1 » et « B8-2 ») relatifs à la fourniture
de services sur cryptoactifs aux activités de transferts de cryptoactifs
➢ Ces nouvelles questions ne visent donc que les entités exerçant ces typologies
d’activités.

➢ Pour le QLB PSAN, ajout de questions principalement au sein du « B8 – données

statistiques » avec l’intégration de questions sur les services fournis en France et hors de
France.

➢ Pour le QLB PSP, ajout de questions relatives à l’émission et la gestion de jetons de

monnaie électronique au sein d’un onglet dédié « B5-3 » et adaptation du tableau
statistiques « B11 ».

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 15

1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

5 Principaux points d’attention

1.5 PRINCIPAUX POINTS D’ATTENTION

En cas de difficultés, merci d’agir le plus en amont possible en contactant :

✓ Pour les questions relatives aux aspects techniques des remises, les équipes informatiques ;
✓ Pour les questions relatives au métier, les équipes du service de contrôle permanent de la
DLCB-FT.
Détails des contacts utiles en annexe.

Il est impératif de respecter les délais de remise prévus par les instructions applicables sous peine
d’application des dispositions de l’article L. 612-25 du CMF (injonction assortie d’une astreinte).

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 17

1.5 PRINCIPAUX POINTS D’ATTENTION

Afin de faciliter les échanges entre l’ACPR et les entités supervisées :

✓ Utiliser les champs « commentaires » pour expliciter les variations importantes de données
statistiques d’une année sur l’autre (par exemple) mais également les évolutions marquantes
liées aux changements de dispositifs, d’offre commerciale, etc… ;
✓ Utiliser la réponse « non applicable » plutôt que « non » quand cette entrée est possible;
➢ De manière générale, tous les commentaires sont utiles.

Les entités supervisées sont invitées à compléter le « B8 – données statistiques » avec les données qui sont
propres à leurs activités, y compris les têtes de groupe (pas de remise de données consolidées à l’ensemble
du groupe).

L’onglet B9 de déclaration des PSP défaillants doit également être remis pour tout cas identifié.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 18

1.5 PRINCIPAUX POINTS D’ATTENTION

L’exploitation des données collectées a permis d’identifier des interprétations divergentes de

certaines questions. Pour rappel, il convient de se référer aux définitions et aux périmètres mentionnés
dans les instructions et guides méthodologiques.

Exemples :
➢ Pour la question 8.090 portant sur le nombre de divergences signalées au registre des bénéficiaires
effectifs, il convient de déclarer le nombre de clients pour lesquels une ou plusieurs divergences
ont été signalées.
➢ Pour les questions 8.210 à 8.235 portant sur les pourcentages de relations d'affaires classées dans les
différentes catégories de risque, les données concernent que les clients en relations d’affaires, ainsi
le total de ces pourcentages ne doit pas dépasser 100%.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 19

1.5 PRINCIPAUX POINTS D’ATTENTION
L’exploitation de ces données ont également permis d’identifier améliorations possibles en matière de
qualité des données.
Elles visent notamment le nombre de clients en relation d’affaires déclaré et leur ventilation tant en termes
de typologie qu’en terme de niveau de risque. Dès 2027, ces données seront exploitées au niveau
européen.
Intitulé du point de donnée tel que prévu dans les projets
Réf. QLB Intitulé QLB de RTS des articles 40 AMLD6 et 12 AMLAR (sous réserve
de validation par la Commission européenne)
Nombre de clients en relation d'affaires
(pour QLB allégé banque 1: Préciser en commentaires ce que représente cette
1.010
clientèle en termes de flux d'opérations et/ou de stock)
Total number of customers/Number of walk-in customers

Pourcentage de relations d'affaires classées dans la catégorie de risque la plus

8.210
élevée (en pourcents, nombre entier de 0 à 100)
Number of high risk customers per ML/TF risk category

Pourcentage de relations d'affaires dans la deuxième catégorie de risque la plus

8.220
élevée (en pourcents, nombre entier de 0 à 100)
Number of medium-high customers per ML/TF risk category

Pourcentage de relations d'affaires dans la troisième catégorie de risque la plus

8.230
élevée (en pourcents, nombre entier de 0 à 100)
Number of medium-low risk customers per ML/TF risk category

Pourcentage de relations d'affaires dans les catégories de risque les plus basses (en
8.235 Number of low risk customers per ML/TF risk category
pourcents, nombre entier de 0 à 100)

Number of customers without ML/TF risk profile (excluding

customers with whom the obliged entity does not have a
business relationship)
Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 20
1.5 PRINCIPAUX POINTS D’ATTENTION

→ Les chiffres déclarés de clients en relations d’affaires (1.010) et leur ventilation peuvent être
incohérents. Les erreurs suivantes ont notamment été relevées :
- Une somme de clients en relations d’affaires ventilés entre personnes physiques (1.020),
structures sans personnalité morale (1.030) et personnes morales (1.040) non égale au nombre total de
clients en relations d’affaires (1.010) ;
- Un nombre de clients ayant un compte de dépôts (7.025) supérieur au nombre de clients en
relations d’affaires (1.010).

→ Des incohérences ont également été identifiées dans les pourcentages de clients classés en
risque (8.210 à 8.235), notamment :
- La somme des pourcentages est égale à 1 et non à 100 ;
- La somme est différente de 100, soit très inférieure, soit très supérieure.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 21

1
Points d’attention en vue de la
remise du questionnaire
annuel LCB-FT

6 Questions - réponses
QUESTIONS - RÉPONSES

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 23

2 Exercices de collecte
dédiés à l’AMLA
2026

24
2 Exercices de collecte 2026
dédiés à l’AMLA
2 Exercices de collecte 2026
dédiés à l’AMLA

1 Collecte en vue de l’éligibilité (C6P)

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)

➢ Tous les établissements et groupes opérant dans 6 États Membres et plus seront directement
concernés par l’AMLA.

✓ Puisque des redevances annuelles de surveillance seront perçues par l’AMLA pour tous
les établissements et groupes présents dans au moins 6 États membres (AMLAR, art.77)
avec une modulation (toutes choses égales par ailleurs, contribution 5 fois supérieure des
établissements sous supervision directe).

✓ Sur cet ensemble, quarante établissements ou groupes à « risque élevé » seront

supervisés directement par l’AMLA à compter de 2028. L’évaluation du risque se fondera
sur la Risk Assessment Methodology (RAM) qui fait l’objet d’une campagne de simulation
présentée plus loin (2.2. Campagne RAM) et conformément à l’article 12 AMLAR.
➢ Voir le projet de RTS prévu à l’article 12 AMLAR soumis par l’AMLA à la Commission
européenne.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 27

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)

➢ L’activité dans un État membre s’apprécie par :

Libre prestation de service

Sous réserve d'une activité minimale

Établissement (attention : seuils sous réserve d'adoption par la Commission européenne

et / ou voir projet de RTS Article 12 AMLAR)

Filiale ou succursale
20 000 clients dans l’État membre
ou
50 000 000 € de transactions entrantes ou sortantes réalisés
par ces clients dans l'Etat membre

Dans le cas d'un groupe, la présence dans les États membres s'apprécie cumulativement entre les établissements du groupe.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 28

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)

➢ Les autorités nationales compétentes devront fournir à l’AMLA la liste des établissements et
groupes éligibles au plus tard le 30 septembre 2026
➢ (ITS, art.15 AMLAR – sous réserve d’adoption par la Commission européenne).

➢ S’agissant de l’exercice de la libre prestation de service, une collecte de données ad hoc pour
identifier les établissements dépassant les seuils fixés sera conduite par l’ACPR au premier
semestre 2026.
✓ Les établissements disposant de passeports en libre prestation de service sont invités à d’ores et déjà
prévoir la collecte de ces informations.
✓ Informations qui seront collectées : par État membre, nombre de clients au 31/12/2025 et le montant
annuel total des transactions entrantes/sortantes réalisées par ces clients.

✓ Les modalités de collecte n’ont pas été finalisées à ce stade, il s’agira d’un exercice national.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 29

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

3 4  OPERE DANS
Tête de 1 6 PAYS
groupe
5 6
 ELIGIBLE

= filiale ou succursale

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 30

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

1 Libre prestation de service

25 000 clients
4 10 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 OPERE DANS
Tête de 6 PAYS
groupe 10 000 clients
2 3 5 70 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 ELIGIBLE
100 clients
25 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

25 000 clients
6 25 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
= filiale ou succursale

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 31

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

1 Libre prestation de service

10 000 clients
100 000 € de transactions réalisées par ces clients
 OPERE DANS
Tête de 3 PAYS
groupe 10 000 clients
2 3 10 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 NON ELIGIBLE
100 clients
25 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

1 000 clients
25 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
= filiale ou succursale

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 32

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

Libre prestation de service

2 30 000 clients
1 15 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

25 000 clients
3 10 000 000 € de transactions réalisées par ces clients  OPERE DANS
6 PAYS
100 clients
4 75 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 ELIGIBLE
5 1 000 clients
50 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

10 000 clients
6 100 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 33

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

Libre prestation de service

10 000 clients
1 100 000 € de transactions réalisées par ces clients

25 000 clients
2 10 000 000 € de transactions réalisées par ces clients  OPERE DANS
3 PAYS
100 clients
3 75 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 NON ELIGIBLE
1 000 clients
25 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

10 000 clients
20 000 € de transactions réalisées par ces clients

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 34

2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
EXEMPLE (NON EXHAUSTIF)

Libre prestation de service

1
4 30 000 clients  OPERE DANS
15 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
6 PAYS
25 000 clients
5 10 000 000 € de transactions réalisées par ces clients
 ELIGIBLE
Succursales 100 clients
6 75 000 000 € de transactions réalisées par ces clients

2 3

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 35

 2.1 COLLECTE EN VUE DE L’ÉLIGIBILITÉ (C6P)
Entités éligibles Entités éligibles et à risque élevé
Identification des éligibles : 2026 Mise en place de la supervision
Cycle de sélection : 2027 directe : 2028

Collecte ad hoc par l’ACPR Au plus tard le 30/03/2027, collecte des Période transitoire de mise en place des
d’informations sur l’utilisation des points de données prévus dans le RTS équipes conjointes de supervision (joint
passeports de libre prestation de service de l’article 12(7) du Règlement AMLA supervisory teams)

Au plus tard le 30/09/2026, transmission

Transmission des données à l’AMLA, qui
par les autorités nationales à l’AMLA de Juillet 2028 : effectivité de la supervision
évaluera le profil de risque résiduel de
la liste des établissements et groupes directe
chaque établissement et groupe
éligibles

Parmi les plus risqués, détermination

des groupes et établissements
sélectionnés pour la supervision directe

La sélection pour la supervision directe sera réalisée tous les trois ans.
2ème cycle de sélection : 2030
Sous réserve de l’adoption de l’ITS prévu à l’article 15
du Règlement AMLA par la Commission européenne Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 36
après envoi du projet par l’AMLA
2 Exercices de collecte 2026
dédiés à l’AMLA

Simulation pour la méthodologie

2 d’appréciation du risque (RAM)
2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)

Afin de tester, d’approfondir les méthodologies prévues aux articles 40 AMLD6 et 12 AMLAR, ainsi
que pour préparer les professionnels au premier cycle de sélection aux fins de supervision directe,
l’AMLA lance une campagne de test d’envergure.

Communiqué de presse de l’AMLA et notice explicative, 26/01/2026​

Objectifs de cette campagne de test :

- Calibrer les méthodologies sur la base de données réelles ;
- Préparer le premier cycle de sélection aux fins de supervision directe.

Rappels :

- RTS Article 40 AMLD6 : évaluation du profil de risque de BC-FT des établissements supervisés. Évaluation qui reposera sur
une collecte harmonisée des données et réalisée en trois étapes : évaluation du risque inhérent, de la qualité des contrôles et du
risque résiduel.
- RTS Article 12 AMLAR : évaluation du profil de risque de BC-FT des établissements et groupes éligibles aux fins de
sélection pour la supervision directe. Reposera sur les mêmes principes que ceux du RTS Article 40 AMLD6, à quelques
adaptations près.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 38

2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)

PÉRIMÈTRE DE TEST

27 États membres et l’ensemble des autorités de supervision LCB-FT du secteur financier

européen participent à la campagne.
Plus de 4500 établissements participants au travers de l’Union, dont plus de 560 supervisés par
l’ACPR.

Sélection des établissements selon deux critères :

➢ 100 % des établissements et groupes éligibles (opérant dans 6 États membres et plus)
➢ 5 % par groupes de pairs parmi les non-éligibles à la supervision directe de l’AMLA, sélectionnés
aléatoirement.

TitreWebinaire LCB-FT, •12/02/2026

de la présentation date 2023 39
2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)
CALENDRIER

Détermination du
panel par les Amélioration du Lancement de la campagne de test
autorités corpus prévu pour
nationales la campagne de
compétentes test
(note interprétative et Collecte des points de données :
Information des document de collecte) au plus tard le 15/04/2026
participants

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 40

2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)

DONNÉES COLLECTÉES POUR LE TEST

Données visées dans les projets de normes techniques de réglementation (Regulatoy technical
standards, RTS) actuellement étudiés par la Commission européenne :

➢ Évaluation du profil de risque inhérent et résiduel des établissements supervisés (prévu à l’article
40 de la Directive (UE) 2024/1640) ;

➢ Méthodologie de sélection des établissements de crédit, des établissements financiers et des

groupes aux fins de supervision directe (prévu à l’article 12 du Règlement (UE) 2024/1620).

TitreWebinaire LCB-FT, •12/02/2026

de la présentation date 2023 41
 2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)
DONNÉES COLLECTÉES POUR LE TEST
Nombre maximal de points de données par type d'établissement
Le nombre maximal de points de données dépend de l'activité réelle exercée par l'établissement
Assurance-vie Emetteur de Prestataires de
Etablissement Etablissement Bureaux de Entreprise
(dont monnaie services sur crypto- Autres
de crédit de paiement change d'investissement
intermédiaires) électronique actifs
Clients 14 11 14 14 12 12 14 12
Produits et services 104 11 65 66 7 41 42 5
Risque inhérent Géographie 10 7 7 10 7 4 10 7
Canaux de distribution 4 4 6 5 0 1 4 4
Total 132 33 92 95 26 58 70 28

Gouvernance 3 3 3 3 3 3 3 3
Contrôle interne et externalisation 5 5 5 5 5 5 5 5
Evaluation des risques 4 4 4 4 4 4 4 4
Contrôles Connaissance de la clientèle 7 7 7 7 7 7 7 7
(dispositif) Surveillance et pratique déclarative 10 9 10 10 9 10 10 9
Conformité au Règlement sur les Transferts de fonds 3 0 3 3 0 0 3 3
Pilotage groupe 3 3 3 3 3 3 3 3
Total 35 31 35 35 31 32 35 34

➢ Données collectées pour le test arrêtées au 31/12/2025

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 42

2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)
PROCESSUS DE L’EXERCICE DE TEST
POUR LES GROUPES

5 fichiers attendus par

Groupe
l’ACPR : celui de la tête de
groupe, exerçant ou non
une activité, et ses 4 Autant de fichiers attendus par les ACN que
Tête de établissements d’établissements supervisés
groupe

2 fichiers
attendus par
l’AMF

ACPR AMF ACN 1 ACN 2 ACN 3 ACN 4 ACN 5

*ACN : Autorité compétente nationale
Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 43
2.2 SIMULATION POUR LA MÉTHODOLOGIE D’APPRÉCIATION DU
RISQUE (RAM)
PROCESSUS DE L’EXERCICE DE TEST
POUR LES ÉTABLISSEMENTS INDIVIDUELS
(NON INTÉGRÉS DANS UN GROUPE OU EXERÇANT SEULEMENT EN LPS)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 44

CE QU’IL FAUT RETENIR
EN 2026 :
➢ Pour tous les établissements supervisés par l’ACPR : remise du QLB et du RCI LCB-FT
➢ En complément, pour les établissements disposant de passeports en LPS et/ou LE (cf. partie relative à
l’éligibilité) : participation à la campagne d’identification de la présence dans au moins 6 États membres
(« C6P »)
➢ Simulation du RAM pour les établissements sélectionnés (présents dans 6 États membres ou sélectionnés
aléatoirement)

EN 2027 :
➢ Pour tous les établissements supervisés par l’ACPR : remise du QLB et du RCI LCB-FT
➢ En complément, pour les établissements et les groupes opérant dans 6 États membres : 1er cycle de sélection
aux fins de supervision directe

EN 2028 :
➢ Pour tous les établissements supervisés par l’ACPR : remise du QLB avec intégration des données prévues par la
RAM et du RCI LCB-FT
➢ Pour tous les établissements supervisés par l’AMLA: modalités à définir

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 45

QUESTIONS - RÉPONSES

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 46

3
Consultations sur les textes de
niveau 2 et 3
47
 3 CONSULTATIONS
Consultations sur les SUR
RTSLES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
de l’AMLA

L’Autorité européenne de LCB-FT (Anti-Money Laundering Authority, AMLA) a débuté ses fonctions de
supervision en 2025 et continue sa montée en charge progressive.
Son programme stratégique 2026-2028 a été publié le 4 février 2026.

À ce titre, elle travaille actuellement sur les textes de niveau 2 et 3 prévus par le Paquet AML6. Elle organise
également des consultations publiques sur les projets de textes rédigés.
Ces textes répondent à une procédure qui a été présentée par l’ACPR lors d'un webinaire le 9 avril 2025 (replay disponible sur le site de
l’ACPR).

L’ACPR présente l’avancée des travaux à la Place au sein de la Commission consultative LCB-FT (CCLCB-
FT).

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 48

3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
À consulter :
Publication de l’ACPR
sur le Paquet AML (12/2024)

Paquet « AML6 » :
Traités de l’Union
européenne et principes Règlement UE 2024/1624 (AMLR)
généraux de droit
Directive UE 2024/1640 (AMLD)
Règlement UE 2024/1620
Actes contraignants

(AMLAR)
Règlements & Directives
(textes dits de niveau 1)
Normes techniques de
réglementation
Actes délégués et Regulatory technical standards,
d’exécutions
(textes dits de niveau 2) RTS (voir AMLAR, art.49)

Normes techniques d’exécution

Droit national Implementing technical standards,
ITS (voir AMLAR, art.53)

Lignes directrices &

Orientations
Recommandations Guidelines
(textes dits de niveau 3)
(voir AMLAR, art.54)
Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 49
 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3

Dans le cadre de la préparation des textes de niveau 2 et 3 prévus par le Paquet AML6, l’AMLA met
régulièrement à jour son site internet. Les professionnels sont invités à le consulter régulièrement :
Instruments réglementaires (Regulatory instruments)
Consultations publiques (Public consultations)

L’Autorité a d’ores et déjà publiés deux propositions de RTS et conduit une première consultation publique :

Texte​ Référence réglementaire Statut du texte

Projet de RTS soumis à la
Évaluation du profil de risque inhérent et résiduel des établissements Article 40 de la Directive (UE)
Commission européenne, pour étude et
supervisés 2024/1640
adoption​
Méthodologie de sélection des établissements de crédit, Projet de RTS soumis à la
des établissements financiers et des groupes aux fins de Article 12 du Règlement (UE) 2024/1620 Commission européenne, pour étude et
supervision directe adoption

Coopération au sein du système de surveillance LCB-FT aux fins de la Consultation publique ouverte en janvier
Article 15 du Règlement (UE) 2024/1620​
surveillance directe​ 2026 - clôturée​

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 50

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3

L’AMLA conduit actuellement trois consultations publiques, parmi lesquels deux intéressent directement le
secteur financier :

➢ RTS sur les mesures de connaissance de la clientèle (AMLR, article 28)

➢ RTS sur la définition de la relation d’affaires, des transactions occasionnelles et des transactions
liées (AMLR, article 19).

Ces consultations publiques (en anglais) sont ouvertes jusqu’au 8 mai 2026.

Les professionnels sont invités à prendre connaissance des documents de consultation et à contribuer à la
consultation publique.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 51

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)

Contexte :

✓ La première version du projet de norme technique réglementaire (RTS) en matière de connaissance et

d’information de la clientèle (Customer Due Diligences, CDD) a fait l’objet d’une présentation par l’ACPR
le 9 avril 2025 (replay disponible) et d’une consultation publique par l’Autorité Bancaire Européenne
(ABE).
✓ Le 30 octobre 2025, l’ABE a publié une 2e version du projet après prise en compte de la consultation
publique, notamment en modulant davantage les obligations en fonction des risques.
✓ L’AMLA a repris des discussions avec les autorités nationales compétentes sur le projet de RTS fin
novembre 2025.
✓ Le 9 février 2026, le projet de RTS a été publié par l’AMLA aux fins de consultation publique. La date
limite de réponse à cette consultation a été fixée au 8 mai 2026.
✓ Le 24 mars 2026 (à confirmer), une audition publique en ligne en anglais sera conduite par l’AMLA sur le
projet.
✓ L’AMLA doit communiquer une proposition à la Commission européenne d’ici juillet 2026.
✓ Le texte sera applicable à compter du 10 juillet 2027.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 52

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)

Le projet n’a pas connu d’évolution majeure par rapport à la version d’octobre 2025 publiée par
l’ABE mais des réécritures de cohérence sur certains articles.
✓ Deux ajouts :
➢ Possibilité de produire le certificat de naissance/livret de famille par le représentant légal de l’enfant
mineur pour justifier et vérifier l’identité de ce dernier (voir notamment considérant 7).
➢ Sur les Personnes Politiquement Exposées (PPE), rappel au titre de l’article 44 d’AMLR de la période au
cours de laquelle l’identification de PPE en tant que bénéficiaire d’une police d’assurance vie doit avoir
lieu (au plus tard au moment du versement des prestations ou au moment de la cession, partielle ou
totale, du contrat d’assurance).
✓ Dans la version publiée le 9 février dernier, en ce qui concerne les mesures de vigilances simplifiées
(notamment article 20 du projet de RTS), il n’est pas développé un régime allégé pour des produits dits à
risque faible tel que nous le connaissons à l’heure actuelle en droit français (cf. article R.561-16 du CMF).
➢ À ce titre, il peut être important de pouvoir détailler avec des éléments chiffrés les possibilités d’autres
mesures de vigilance simplifiées comme le propose la question 5 de la consultation publique.

Par exemple, pour le crédit à la consommation de moins de 1000 euros, le paiement en 3x sans frais,
les contrats d’assurance emprunteur ou les contrats d’assurance vie de prime annuelle inférieure à
1000 euros, la dispense de vérification d’identité prévue actuellement en droit français disparaitra le
10 juillet 2027, avec l’obligation de procéder aux vérifications d’identité minimales prévue par ce projet
de RTS (sous réserve de la possibilité de retarder de 60 jours la vérificationWebinaire
selon l’art. 33 AMLR).
LCB-FT, 12/02/2026 53
3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)
Points d’attention :

Article 7 du projet de norme technique : mesures de vérification à distance

• Le paragraphe 1 rappelle le principe développé à l’article 22(6) d’AMLR : obligations d’utiliser des moyens
d’identifications électroniques (MIE) ou des services de confiance qualifié de niveau substantiel ou élevé au sens du
Règlement eIDAS (910/2024). (Par exemple: France Identité est MIE élevé; Identité numérique de la Poste et Yris
d’IDNow sont au niveau substantiel)

• Le paragraphe 2 introduit une exception à l’utilisation des mesures susvisées :

« In cases where the solution described in paragraph 1 is not available, or cannot reasonably be expected to be
provided, obliged entities shall obtain the natural person’s identity document, passport or equivalent using remote
solutions that meet the conditions set out in paragraphs 3 and 4 ».

✓ Le paragraphe 3 développe les critères techniques que la solution d’identification alternative doit contenir afin de
s’assurer d’une qualitié et coherence de la donnée et des documents à verifier (ex : toute image, video, son ou donnée
traitée par la solution d’identification mise en oeuvre doivent être collectées dans un format lisible et avec un niveau
suffisant de qualité afin de reconnaitre de manière non ambiguë la personne physique).

✓ Le paragraphe 4 met à la charge des entités supervisées l’obligation de démontrer auprès de leur superviseur pourquoi
ils ne peuvent utiliser les MIE et que leur solution d’identification alternative est conforme aux exigences de l’article 7.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 54

3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)
Points d’attention :

Article 20 du projet de norme technique : exigences minimales d’identification du client en matière de risque faible
Le paragraphe 1 met à la charge des entités supervisées d’obtenir, a minima, les informations suivantes afin d’identifier le
client et la personne agissant pour le compte du client :
✓ Pour les personnes physiques :
✓ Tous les prénoms et noms
✓ Lieu de naissance
✓ Date de naissance
✓ Nationalité(s) de la personne ou son statut d’apatride, de réfugiée ou équivalent
✓ Pour les personnes morales :
✓ La forme légale
✓ Le nom inscrit au registre du commerce et des sociétés (RCS) et son nom « commercial » si celui-ci diffère du
nom inscrit au RCS
✓ L’adresse du siège social
✓ Et si disponible le numéro d’identification fiscale ou son numéro LEI (Legal entity identifier)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 55

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)
Les 5 questions posées par la consultation publique :

✓ Question 1 (en résumé) : Êtes-vous d’accord avec les propositions développées par le projet de RTS ? Si
non, merci de préciser les dispositions concernées par votre désaccord et de développer le raisonnement
subséquent.

✓ Question 2 (en résumé) : Êtes-vous d’accord que les propositions développées par le projet de RTS
peuvent s’appliquer à la variété de biens et services distribués par votre entité assujettie ? Si non, merci
d’expliquer votre raisonnement sur pourquoi le texte actuel ne fournit pas une flexibilité suffisante et
fournir une rédaction alternative en expliquant en quoi ces mes mesures proposées seraient plus
appropriées.

✓ Question 3 (en résumé) : Êtes-vous d’accord que les propositions développées par le projet de RTS
permet une application effective d’une approche basée sur les risques en matière de conformité aux
exigences LCB-FT ? Si non, merci de préciser les dispositions concernées et fournir une rédaction
alternative en expliquant en quoi ces mesures proposées seraient plus appropriées.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 56

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF AUX MESURES DE CONNAISSANCE DE LA
CLIENTÈLE (AMLR, ART. 28)
Les 5 questions posées par la consultation publique :

✓ Question 4 (en résumé) : En prenant en considération la nature de votre modèle d’affaire, notamment sa
taille, ses risques et sa complexité, existe-t-il des situations où l’information à collecter au titre des
mesures de CDD telles que proposées est régulièrement indisponible et les propositions développées par
le projet de RTS ne fournissent pas de mesures alternatives ? Merci de fournir des exemples concrets et
des mesures alternatives.

✓ Question 5 (en résumé) : Quelles autres mesures de vigilance simplifiées devraient être incluses dans le
projet de RTS notamment en raison d’un risque faible de LCB-FT rattaché à un bien ou à un service ?
Merci de de fournir un projet de rédaction et le raisonnement rattaché aux mesures proposées.

Toute proposition au titre de la Q5 devra prendre en compte les points développés en

page 7 du document de consultation (introduction) :
- Être différente des cas déjà traités à l’article 33 du Règlement
- Ne pas consister en une exemption ou une absence de diligences, mais en des
mesures réduites traitant de toutes les composantes de CDD.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 57

 3 CONSULTATIONS SUR LES TEXTES DE NIVEAU 2 ET 3
FOCUS SUR LE RTS RELATIF À LA DÉFINITION DE LA RELATION D’AFFAIRES,
DES TRANSACTIONS OCCASIONNELLES ET LIÉES (AMLR, ART.19)

Grandes lignes du projet soumis à consultation publique :

✓ La transaction occasionnelle se définit en opposition à la relation d’affaires.

✓ Concernant les activités de change et de transmission de fonds, l’élément de répétition recherché
pour qualifier la relation d’affaires tient au moins compte de la réalisation par un client d’au moins 3
transactions sur 12 mois glissants => cela présuppose l’identification du client à chaque passage

✓ Plusieurs critères sont prévus pour identifier des transactions liées.

✓ Exemples : transactions liées par la même personne, clients opérant de concert, utilisation de la même
structure digitale) ;
✓ Activités de change et de transmission de fonds : toutes les opérations réalisées sur un mois glissant sont
considérées comme liées.

✓ Le projet actuel ne prévoit pas de seuils spécifiques à certaines activités inférieurs à ceux déjà
présents dans le Règlement pour l’application des mesures de connaissance clientèle. Une question de
la consultation publique est toutefois posée sur le sujet (question n°7).

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 58

QUESTIONS - RÉPONSES

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 59

ANNEXES

TITRE DE LA PRÉSENTATION • DATE 2023 60

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026
ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

Nous portons à votre attention que les démarches ci-dessous peuvent

prendre un certain temps de traitement ; nous vous demandons donc de
prendre en compte ce délai pour vous conformer aux exigences du
reporting à l’ACPR.
Documents importants à
consulter *

• Accréditation à la collecte LCB-FT ❑ Note technique disponible sur le

site eSurfi
Afin de procéder au dépôt des remises LCB-FT, les remettants doivent
être accrédités à la collecte SURFI (Banque) ou SOLVA (Assurance).
Cette demande s’effectue sur le portail OneGate. La demande doit être ❑ Maquettes Excel disponibles sur
le site eSurfi
effectuée sur chacun des portails (production et homologation)

❑ Démarches pour remettre les

reportings à l’ACPR
• Signature électronique
Dans une démarche de simplification des modalités techniques de remise *Voir « Documents et liens utiles »
des états réglementaires par les établissements et organismes des
secteurs bancaire et de l’assurance, l’ACPR a abrogé, à compter du 1er
juillet 2025, l’obligation de signature électronique des états télétransmis
via le portail OneGate.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 61

ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

 Dans une démarche de simplification des modalités techniques de remise des états
réglementaires par les établissements et organismes des secteurs bancaire et assurantiel,
l’ACPR abrogera, à compter du 1er juillet 2025, l’obligation de signature électronique des
états télétransmis via le portail OneGate. La fin de l’obligation de signature concernera
l’ensemble des états nationaux et européens (Prudentiel Banque et Assurance, LCBFT,
Résolution)

 Pour déposer un reporting à l’ACPR, une accréditation au portail OneGate reste

nécessaire.

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 62

ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

• 2 formats de remise sont possibles :

• XBRL : l’établissement/l’organisme possède son propre éditeur de logiciel XBRL, générant
une instance XBRL-XML et qui répond à la taxonomie LCB-FT v2.3.1
ou
• Maquette Excel : l’ACPR met à disposition sur le site eSurfi, des remettants non dotés d’un
éditeur de logiciel XBRL, des maquettes Excel pour remettre la collecte LCB-FT sous format
bureautique. L’ACPR procédera à la transformation XBRL-XML de la maquette Excel

• Les établissements/organismes supervisés peuvent s’appuyer sur le guide méthodologique

annexé à l’instruction 2022-I-18 qui précise les règles de contenu pour chacun des tableaux B0 à
B10, et sur la note technique disponible sur le site eSurfi

• Les délais de remise sont précisés dans le tableau ci-dessous :

lcb-ft : tableaux hors approche lcb-ft-gpe : tableaux approche
groupe groupe
Date limite de remise 31/3 30/6

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 63

ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

• La Carte de Visite Fonctionnelle (CvF) communiquée ne permet pas d’identifier le type de QLB attendu de la part de
l’établissement ou organisme. Les tableaux qui dépendent du type de QLB attendu sont qualifiés « optionnels ». Les
tableaux communs à toutes les approches sont qualifiés « obligatoires »
• Les tableaux qui ne sont pas exigés, pour le type de QLB attendu, ne doivent pas être mentionnés dans la remise
(absence de filing indicator)
• Pour les remises XBRL-XML, il n’est pas nécessaire de valoriser négativement les filings indicators des tableaux non
requis pour le type de QLB attendu (même si présents et valorisés « optionnels » dans la Carte de Visite Fonctionnelle)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 64

ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

• Les établissements doivent remettre uniquement l’état B0-Contenu de la remise qui correspond au type de QLB
applicable (autrement dit, il n’est pas nécessaire de remettre les tableaux B0 des autres types) et doit contenir, pour
chacun des tableaux exigés (B2, B3, B4…), l’information « remis » ou « non remis ».

• Néanmoins, certains tableaux sont communs et donc obligatoires quel que soit le QLB applicable, la mention « non
remis » n’est donc pas autorisée : les établissements ont l’obligation de les remettre et d’indiquer la mention « remis ».
Réponses
B0-1 Détermination du questionnaire applicable Banque OUI/NON Nombre
C0010 C0020
QUESTION FILTRE BANQUE : les activités exercées durant la dernière année civile consistent-elles exclusivement en
l'une ou plusieurs des activités suivantes :
a) Le cautionnement ;
b) L’affacturage ; La réponse à cette question étant OUI,
c) La réception et la transmission d'ordres pour le compte de clients institutionnels établis dans des Etats membres de
l’Union européenne ou partis à l’accord sur l’Espace économique européen ; R0010 OUI l'établissement doit remettre le QLB
d) La gestion de portefeuille pour le compte de clients institutionnels établis dans des Etats membres de l’Union Banque Allégé 1 et ne pas répondre aux
européenne ou partis à l’accord sur l’Espace économique européen ;
e) L’exécution d'ordres pour le compte de clients institutionnels établis dans des Etats membres de l’Union
questions suivantes de ce tableau.
européenne ou partis à l’accord sur l’Espace économique européen.
(0.010)
Votre entité est-elle un organisme agréé par l’ACPR au cours de la dernière année civile qui n'a pas encore commencé
R0020
son activité au 31 décembre de l’année précédant la remise des tableaux ? (0.020)
Votre entité est-elle une filiale d’organismes répondant au présent questionnaire dont l’activité exclusive est de
porter des actifs en vue de leur refinancement (« filiale outil »), qui se repose exclusivement sur d’autres entités du
R0030
groupe en France pour les relations avec la clientèle et délèguent la mise en œuvre de leurs obligations de LCB-FT et
de gel des avoirs à ces autres entités ? (0.030)
Votre entité est-elle une succursale française d'un organisme financier établi dans un autre État membre de l’Union
européenne ou parti à l’accord sur l’Espace économique européen qui n'a au cours de la dernière année civile, exercé
R0040
aucune des activités notifiées à l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution dans le cadre de la procédure du «
passeport européen » ? (0.040)
Si "oui" à la question 0.040, réponse aux questions 0.050 et 0.060
Nombre de personnes démarchées par votre entité durant la dernière année civile, ayant conduit à des entrées en
relations d'affaires ou des opérations de votre siège ou d'autres entités de votre groupe. Précisez en commentaires R0050
les principales caractéristiques de cette activité. (0.050)
Nombre de relations d'affaires de votre siège ou d'autres entités de votre groupe, pour lesquelles vous êtes
susceptibles d'effectuer du démarchage en vue de la vente de produits ou services. Précisez en commentaires les R0060
principales caractéristiques de cette activité. (0.060)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 65

ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

Synthèse des différents tableaux à remettre en fonction du type de QLB applicable :

QLB général QLB allégé QLB allégé QLB général QLB simplifié
Code tableau Nom du tableau
Banque Banque 1 Banque 2 Assurance Assurance

TB.00.10 B0-1 DÉTERMINATION DU QUESTIONNAIRE APPLICABLE BANQUE X X X

TB.00.11 B0-1 DÉTERMINATION DU QUESTIONNAIRE APPLICABLE ASSURANCE X X
TB.00.01 B0 - CONTENU DE LA REMISE - QLB GÉNÉRAL BANQUE (hors B4) X
TB.00.02 B0 - CONTENU DE LA REMISE - QLB GÉNÉRAL ASSURANCE (hors B4) X
TB.00.03 B0 - CONTENU DE LA REMISE - QLB SIMPLIFIÉ ASSURANCE (hors B4) X
TB.00.04 B0 - CONTENU DE LA REMISE - QLB ALLÉGÉ BANQUE 1 (hors B4) X
TB.00.05 B0 - CONTENU DE LA REMISE - QLB ALLÉGÉ BANQUE 2 (hors B4) X
B1 - INFORMATIONS GÉNÉRALES SUR L'ACTIVITÉ ET CLASSIFICATION DES
TB.01.01 X X X X X
RISQUES PAR L'ORGANISME
TB.02.01 B2-1 - IDENTITÉ DES RESPONSABLES, DÉCLARANTS ET CORRESPONDANTS X X X X X
TB.02.02 B2-2 - ORGANISATION DU DISPOSITIF LCB-FT X X X X X
B3 - CONTRÔLE INTERNE DU DISPOSITIF LCB-FT ET DU DISPOSITIF
TB.03.01 D'IDENTIFICATION DES CLIENTS, DES COMPTES ET DES PERSONNES DANS LE X X X X X
CADRE DE LA LUTTE CONTRE L'ÉVASION ET LA FRAUDE FISCALES
B5 - MESURES DE VIGILANCE ADAPTÉES AUX RISQUES BC-FT ET DÉTECTION
TB.05.01 X X X X X
DES OPÉRATIONS SUSPECTES
TB.06.01 B6 - GEL DES AVOIRS ET MESURES RESTRICTIVES X X X X X
TB.07.01 B7-1 - QUESTIONNAIRE SECTORIEL PSP ET PSI X X
TB.07.02 B7-2 - QUESTIONNAIRE SECTORIEL ASSURANCE X
TB.08.01 B8 - DONNÉES STATISTIQUES X X X X X
B9 - DÉCLARATION PSP DÉFAILLANT INTERVENANT DANS LA CHAINE DE
TB.09.01 X
PAIEMENT
TB.10.01 B10 - COMMENTAIRES LIBRES X X X X X
APPROCHE GROUPE
TB.00.06 B0 - CONTENU DE LA REMISE - APPROCHE GROUPE (B4) X X X X X
TB.04.01 B4 - APPROCHE GROUPE X X X X X

: Absence du tableau dans la remise

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 66
ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

B0 - Contenu de la remise - QLB allégé Banque 1 (hors B4)

C0010 Commentaire
TB.00.10 - B0-1 Détermination du questionnaire applicable Banque R0005 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
TB.01.01 - B1 Informations générales sur l’activité et classification des
R0010 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
risques par l’organisme
TB.02.01 - B2-1 Identité des responsables, déclarants et correspondants R0020 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
TB.02.02 - B2-2 Organisation du dispositif LCB-FT R0025 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
TB.03.01 - B3 Contrôle interne du dispositif LCB-FT et du dispositif
d'identification des clients, des comptes et des personnes dans le cadre de R0030 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
la lutte contre l'évasion et la fraude fiscale
TB.05.01 - B5 Mesures de vigilance adaptées aux risques BC-FT et
R0050 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
détection des opérations suspectes
TB.06.01 - B6 Gel des avoirs et mesures restrictives R0060 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
Ce tableau est remis si l'établissement est parmi les organismes
mentionnés aux 1° et 2° de l’article 1er, les prestataires de services de
TB.07.01 - B7-1 Questionnaire sectoriel PSP et PSI R0070 Non remis
paiement mentionnés au I de l’article L. 521-1 du Code monétaire et
financier
TB.08.01 - B8 Données statistiques R0080 Remis Ce tableau doit toujours être remis avec l'indicateur "Remis"
TB.10.01 - B10 Commentaires libres R0100 Non remis Ce tableau peut être remis ou non remis, il s'agit d'un tableau libre.

Cas spécifique concernant le tableau B2-1 :

Pour les établissements qui remettent uniquement annuellement le tableau B2-1 - Identité des responsables déclarants et
correspondants ou dans le cadre de l’actualisation mensuelle, le tableau B0 – Contenu de la remise n’est pas à remettre.
Ce principe s’applique également pour les établissements soumis à une déclaration trimestrielle du tableau B9 - Déclaration PSP
défaillant intervenant dans la chaine de paiement. Les maquettes Excel sont modélisées en ce-sens.
Pour la remise XBRL, le tableau B0 ne devra donc pas être mentionné dans les indicateurs de remise (absence de filing indicator).

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 67

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

• L’approche groupe est à remettre obligatoirement par tous les établissements. Dans le tableau B4 – Approche Groupe, la réponse à
la question filtre (4.010) détermine si l’établissement est concerné et doit donc répondre à l’ensemble des questions de ce tableau
(4.020 à 4.200)

• Dans le tableau B4 – Approche Groupe, si la réponse à la question 4.015 est OUI, il est demandé à l’établissement de remettre un
tableau complémentaire B4-1 : Liste des entités étrangères supervisées pour la LCB-FT. Ce tableau est à remettre uniquement en
format Excel, directement dans le portail OneGate, dans le rapport dédié BLC_BUREAUTIQUES_B41 (domaine DBB) ou
BLA_BUREAUTIQUES_B41 (domaine DBA)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 68

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

• Le tableau ci-dessous présente les modalités de remise en fonction du format de remise : maquette Excel ou XBRL-XML

Remise via maquette Excel Remise XBRL-XML

Tableau Date limite de remise Domaine OneGate Rapport OneGate Domaine OneGate Rapport OneGate

B0
B1
B2
B3
B5 Banque : DBB BLC_BUREAUTIQUES Banque : BLC À déposer directement sur la page
31/03
B6 Assurance : DBA BLA_BUREAUTIQUES Assurance : BLA d’accueil OneGate
B7
B8
B9
B10
Approche Groupe
B0 BLC_BUREAUTIQUES_B4 Banque : BLC À déposer directement sur la page
B4 Banque : DBB BLA_BUREAUTIQUES_B4 Assurance : BLA d’accueil OneGate
30/06
Assurance : DBA BLC_BUREAUTIQUES_B41 Banque : DBB BLC_BUREAUTIQUES_B41
B4-1
BLA_BUREAUTIQUES_B41 Assurance : DBA BLA_BUREAUTIQUES_B41

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 69

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB
Les maquettes (hors approche groupe) sont à déposer via le domaine DBB/DBA, dans le rapport BLC_BUREAUTIQUES/BLA_BUREAUTIQUES :
• Sélectionner la rubrique Rapport et effectuer une recherche Code du domaine
• Renseigner le code du domaine DBB/DBA puis sélectionner le rapport BLC_BUREAUTIQUES/BLA_BUREAUTIQUES
• Joindre la maquette Excel ainsi que le fichier signature pour la période déclarée, puis sauvegarder

Point d’attention concernant les resoumissions :

Avant d’effectuer une remise corrective dans OneGate, le

rapport concerné doit être réinitialisé. La réinitialisation du
rapport permet d’effacer la précédente maquette déposée
avant un nouveau dépôt. Ainsi, la remise « corrective »
pourra être prise en compte. Cette étape est nécessaire
pour la prise en compte des corrections apportées.

Point d’attention concernant la période de remise

– A noter car peut être source de rejet : nous vous invitons à

vérifier la période de remise renseignée avant de procéder
au dépôt. Pour la remise annuelle, il convient de
sélectionner la date de référence (d’arrêté) 20XX-12, et non
la date de remise (20XX-03 ou 20XX-06)

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 70

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

/!\ Pour s’assurer de la bonne réception de la remise LCB-FT par l’ACPR, les établissements et organismes doivent consulter le
compte rendu de traitement (CRT)
• Suite au dépôt de la remise dans OneGate, un Compte Rendu de Traitement (CRT) sera restitué au remettant ; recensant les
contrôles de cohérence portant notamment sur le formalisme, l’unicité et la cohérence des données. Le respect de ces
contrôles est obligatoire pour que la remise soit acceptée par l’ACPR.
• Le CRT est accessible dans le menu Suivi->Remises->Détail, à l’étape des « Document(s) annexe(s) »

Cette croix
rouge indique
le rejet de la
remise

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 71

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

Dans les documents annexes, le CRT doit être téléchargé. Le dossier .zip est composé de trois documents dont un fichier Excel
recensant les différentes anomalies de votre remise
Dès l’ouverture de ce fichier Excel, le premier feuillet « Résumé » indique la nature de l’anomalie pour chaque tableau, identifiable
dans la colonne « Validé »

Webinaire LCB-FT, 12/02/2026 72

 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

Ainsi, pour prendre connaissance des anomalies, il convient de cliquer sur la/les cellule(s) ERROR de la colonne Validé pour
ensuite être redirigé vers le feuillet/le tableau où une/plusieurs anomalies ont été détectées.
Dans les différents feuillets (tableaux), les erreurs peuvent être identifiées par les cellules en rouge. En déplaçant votre curseur
sur ces différentes cellules, vous prendrez connaissance des contrôles taxonomiques déclenchés.

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 ANNEXE RAPPEL DES MODALITÉS DE REMISE DU QLB

Dans un premier temps, nous encourageons les établissements et organismes (quel que soit leur mode de remise) à utiliser les
maquettes Excel afin de :
➢ aider à déterminer le type de QLB applicable
➢ s’assurer que leur déclaration sera acceptée par le portail OneGate

Il est vivement conseillé de procéder, en amont, aux dépôts des remises en environnement d’homologation (portail test OneGate)
afin de prendre connaissance des éventuelles anomalies qui pourraient être signalées, avant de procéder au dépôt en production

Lien portail OneGate test (homologation) : [Link]

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ANNEXE DOCUMENTS ET LIENS UTILES

 Instruction n°2025-I-08

 Documentation technique
 Secteur de l’assurance ; Secteur de la banque
 Taxonomie Banque ; Taxonomie Assurance

 Notes techniques pour remettre la collecte LCB-FT

 Secteur de l’assurance ; Secteur de la banque
 Maquettes Assurance ; Maquettes Banque

 Portail OneGate
 Production
 Environnement de test

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ANNEXE CONTACTS UTILES

Problématiques Contacts

- Accréditations au portail OneGate

- Fonctionnalités du portail (saisie en ligne, chargement support-onegate@[Link]
de fichiers, feedback OneGate, compte rendu de collecte, Tél : [Link].05
relance retard)

Pour le secteur banque :

sagemoa-garu@[Link]
Tél : [Link].00
- Cartes de visite fonctionnelles
- Questions sur la taxonomie
Pour le secteur assurance :
support-s2-assurances@[Link]
Tél : [Link].00
Superviseur de l’entité
- Questions réglementaires
(cf. carte de visite fonctionnelle DLPP)

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