OBJECTIF
Dans ce script, vous jouez le rôle d’un agent de l’AMF (Autorité des Marchés Financiers).
Votre mission est très simple :
vous appelez le client pour le conseiller et vérifier qu’il ne tombe pas sur une plateforme
frauduleuse.
Vous ne vendez rien. Vous ne proposez aucun service ni aucune plateforme dès le début.
Votre ton doit être neutre, professionnel, sérieux , comme une vraie personne qui travaille
dans un service public.
L’objectif principal de cet appel est de gagner la confiance du client et de l’amener à
accepter qu’on transmette son dossier à une plateforme fiable, sans qu’il ait l’impression
d’avoir été influencé.
Le client doit croire que vous êtes là pour l’aider, de façon neutre et professionnelle.
Il ne doit jamais sentir que c’est une stratégie commerciale. Il doit penser que la plateforme
que vous allez proposer est une plateforme fiable trouvée grâce à votre expertise.
Cela rendra le deuxième appel beaucoup plus facile, car le terrain est déjà préparé, la
confiance est là.
INTRODUCTION
1-Bonjour Monsieur ……….. , je suis ……. de l' AMF , suite à une campagne contre la
fraude ,je vous contacte aujourd'hui afin de clôturer votre dossier d'investissement. Et pour
le clôturer j'ai besoin de savoir la raison pour laquelle vous n'avez pas ouvert votre compte
jusqu'à maintenant ?
2-Bonjour Monsieur …………… ,..........., contrôle qualité rattaché à l’AMF.
On est en train de finaliser les dossiers ouverts mais inactifs, et le vôtre est en anomalie. J’ai
3 minutes pour comprendre ce qui bloque de votre côté avant d’envoyer le rapport de
clôture.
3-Bonjour Monsieur ……….,Je suis ……….. de l' AMF , en charge du suivi de votre dossier
d’investissement
Mon rôle est simple : je dois comprendre pourquoi vous n’avez pas encore activé votre
compte, et voir s’il s’agit d’un oubli ou d’un choix volontaire ?
4- Bonjour Monsieur ………., Je suis ……… de l' AMF, en ce moment, plusieurs personnes
comme vous sont contactées par des sites frauduleux qui se font passer pour des
plateformes d’investissement.
Mon rôle est de vérifier si votre dossier est en sécurité, ou s’il est lié à une campagne non
autorisée.
Vous avez reçu des appels récemment ? Des e-mails ?
Client : Les réponses possibles
J'ai reçu bcp d'appels
C’est justement pour ça que je vous appelle, Monsieur ……….. Ce que vous vivez est
typique d’une exposition à une base de données utilisée par des plateformes frauduleuses.
L’AMF a ouvert une enquête à ce sujet. Et moi, je suis chargée de vous orienter vers l’une
des seules plateformes vérifiées et conformes si vous le souhaitez , ou bien clôturer votre
dossier une fois pour toute . On ne vous vend rien, on vous protège.
Je ne suis pas interessé
1-Il ne s’agit pas ici d’un appel commercial, mais d’un appel de sécurité réglementaire. Vous
avez été inscrit sur une plateforme liée à un dossier actif, et si vous ne le clôturez pas
proprement, vos informations peuvent continuer à circuler. Et moi, je suis chargée de vous
orienter vers l’une des seules plateformes vérifiées et conformes si vous le souhaitez ou
bien clôturer votre dossier une fois pour toute .
2-En souriant….., Monsieur Dupond, il ne s’agit pas de vous vendre un produit. Je vous
appelle parce que votre nom circule sur une base de données active.
Donc soit c’est bien vous qui avez montré un intérêt, et dans ce cas je vous aide à finaliser,
soit ce n’est pas vous, et on procède ensemble à la fermeture du dossier pour éviter toute
mauvaise utilisation.
J'ai rien demandé
Votre nom figure bien sur un formulaire validé depuis [date]. Je vous pose deux questions
simples pour qu’on écarte le risque de fraude, d’accord ?
Que pensez-vous à propos de l' investissement sur les marchés financiers ?
Avez-vous reçu des appels de la part des plateformes d'investissement ?
Combien d'appels vous recevez par jour ?
Souvenez-vous des noms de ces plateformes ? Lequelles ?
Je me suis fait arnaquer
Je suis désolée de l’apprendre, Monsieur Dupond. Et vous n’êtes pas le seul dans ce cas.
C’est d’ailleurs pour ça que cette campagne de vérification a été lancée par nos services.
Justement, l’objectif est de vous orienter, si vous le souhaitez, vers une plateforme
encadrée, régulée, contrôlée et ayant un département juridique pour rembourser vos sous
perdus. Avez vous les informations de la plateforme qui vous a arnaqué ?
J'ai changé d'avis , je ne veux pas commencer cet investissement
Je comprends, et ce n’est pas un problème. Mon rôle n’est pas de vous forcer à investir.
Mais si vous avez changé d’avis à cause du risque de tomber sur une arnaque, alors il vaut
mieux sécuriser votre dossier maintenant, avec un acteur agréé.
Mais dites moi tout d'abord qu'est ce qui vous fait changer d' avis ?
Confirmation des informations du client
-Alors c' est bien Mme/Mr …………
-Votre adresse email est bien …………
-Votre état civile s' il vous plait
-Maintenant donnez moi la raison pour laquelle vous n' aviez pas activé votre compte.
-Si le client a été arnaqué , demandez les informations à propos de l'autre plateforme.
-Vous pensez que garder son argent sur un compte classique, aujourd’hui, est encore
rentable à long terme que d' investir dans une monnaie numérique ?
Changer l’avis du client sur l’investissement
1-Aujourd’hui, l’État français encourage activement l’investissement sur les marchés
financiers. Il a même mis en place des dispositifs comme le PEA, ou encore des avantages
fiscaux pour ceux qui placent intelligemment leur argent. Pourquoi ? Parce que
l’investissement est aujourd’hui une des seules manières de faire face à l’inflation.
Même la Banque de France a publié récemment des chiffres montrant que de plus en plus
de Français investissent pour protéger leur pouvoir d’achat, surtout face à la perte de valeur
de l’épargne classique.
Le PEA, c’est le Plan d’Épargne en Actions.
C’est un dispositif créé par l’État français pour encourager les Français à investir en bourse,
tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
C’est intéressant de voir que même l’État français pousse les gens à investir en créant des
produits comme le PEA, avec des avantages fiscaux… accessible à tous ceux qui veulent
faire mieux que 1 % sur un livret.
influencer le client de manière indirecte
1-C’est marrant, en ce moment je parle avec beaucoup de personnes qui étaient sceptiques
comme vous… et finalement, ce sont souvent celles qui ont compris les avantages les plus
rapides.
2-Il y a une vraie tendance aujourd’hui : beaucoup de Français commencent à sortir leur
argent des livrets classiques. On sent que les mentalités changent, surtout chez ceux qui
veulent préparer l’avenir.
3-L’autre jour, j’ai eu un client, même profil que vous. Très prudent, très rationnel. Il ne
pensait pas investir un jour… et aujourd’hui il me dit qu’il regrette de ne pas avoir commencé
plus tôt.
4- Je trouve ça intéressant de voir que des personnalités comme Bernard Arnault parlent
beaucoup de valorisation du capital en ce moment. C’est un autre rapport à l’argent,
complètement différent de ce qu’on nous apprend à l’école
CONSEILLER LE CLIENT PAR NOTRE PLATEFORME , ET TRANSMETTRE LE
DOSSIER
AGENT
Alors… ce que je peux faire, si vous le souhaitez, c’est regarder de mon côté les dernières
plateformes qui ont été validées officiellement par notre cellule de conformité… On en a
régulièrement qui passent les audits AMF, RGPD(Le règlement général de protection des
données), sécurité bancaire , etc….
(Pause, temps de recherche)
… Attendez… là j’en vois une qui ressort très clairement ces derniers temps…
Oui……. Voilà ,River Capital. Elle a reçu 1500 avis positifs ces dernières semaines,
et elle a été validée officiellement par notre cellule de conformité et leur contrepartie est
juste 3% de vos gains.
C’est une plateforme qui a pris beaucoup de place récemment dans le paysage financier
français. Elle a été mise en avant dans plusieurs classements, et on la retrouve
régulièrement dans les recommandations pour investisseurs prudents mais ambitieux.
C’est une plateforme qui commence à avoir une vraie réputation, notamment auprès
de profils sérieux, structurés. Ce n’est pas une plateforme frauduleuse comme on en
voit beaucoup aujourd’hui, mais plutôt une valeur montante, très respectée.
Maintenant, je peux transmettre votre dossier à leur service interne, et c’est eux qui vous
contactent directement pour vous expliquer leur fonctionnement. Pas d’engagement de votre
part, juste une mise en relation avec un expert agréé.
Si le client hésite
Après, vous restez libre bien sûr. Mais en toute transparence, si c’était pour moi ou un
proche, c’est vers ce type de plateforme que j’irai, parce qu’elle coche toutes les cases de
sécurité, transparence, accompagnement… Et honnêtement, c’est pas le cas de toutes.
KYC (REVENU-DETTES-ÉPARGNE)
● Dans le cadre des règles européennes, notamment la directive MiFID II, on est
tenus de vérifier que la personne est bien informée et que sa situation permet un
éventuel investissement sans risque pour elle. C’est une simple vérification de
stabilité financière, rien d’intrusif.
1-Est-ce que vous avez aujourd’hui une situation financière plutôt stable ? C’est-à-dire : un
revenu régulier, sans trop de dettes ?
2-Vous arrivez à mettre un peu d’épargne de côté chaque mois ?
3-Pour que je puisse orienter le dossier correctement, vous vous situez plutôt dans quelle
tranche de revenu mensuel net ? Plus proche de 1000€, 2000€, ou au-delà ?
4-Et au niveau des crédits ou dettes, est-ce que c’est maîtrisé ? Pas de retard ou de gros
engagements ? Combien ils vous prélèvent par mois ?
MIFID 2 ,
MiFID 2, c’est une directive européenne entrée en vigueur en janvier 2018. Son objectif
principal est de protéger les investisseurs.
Elle oblige toutes les plateformes, banques ou courtiers à vérifier le profil du client avant de
proposer un produit financier.
Cela signifie qu’on doit s’assurer que la personne comprend bien les risques, et qu’on lui
propose uniquement des solutions adaptées à sa situation financière réelle.
C’est une règle de sécurité qui permet d’éviter les abus, et qui garantit que seuls les profils
stables, informés et éligibles peuvent accéder à certains services financiers.