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Estrategias CRM para Fogafín: Análisis y Opciones

El documento presenta un análisis sobre la implementación de un Sistema de Gestión de Clientes (CRM) en Fogafín, considerando dos escenarios: la tercerización del CRM y la gestión interna. Se discuten los beneficios y riesgos de cada opción, así como una comparativa de proveedores y presupuestos estimados. Además, se identifican las necesidades de capacitación y los canales de atención al usuario que se podrían cubrir.

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Paola Navarro
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Estrategias CRM para Fogafín: Análisis y Opciones

El documento presenta un análisis sobre la implementación de un Sistema de Gestión de Clientes (CRM) en Fogafín, considerando dos escenarios: la tercerización del CRM y la gestión interna. Se discuten los beneficios y riesgos de cada opción, así como una comparativa de proveedores y presupuestos estimados. Además, se identifican las necesidades de capacitación y los canales de atención al usuario que se podrían cubrir.

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Sistema de Gestión de

Clientes - CRM
Departamento de Comunicaciones y Relaciones Corporativas
¿Quién es nuestra audiencia?

Congresistas, periodistas, estudiantes,


clientes o empleados de entidades
inscritas o del Sector Hacienda / Gobierno
y público en general.
¿Cuáles son los temas que consultan?

 Trámites o inquietudes sobre entidades a las


cuales Fogafín hizo seguimiento a su proceso
de liquidación (gravámenes, pacinoré, boceas,
archivo).
 Información relacionada con las funciones de
Fogafín.
 Información que no es competencia de Fogafín
(quejas bancos, FNG, FGA, cesantías,
pensiones, salud, entre otros.)
 Denuncia de fraudes.
 Requerimientos de cumplimiento normativo.
 Clientes de una entidad que haya sido sujeta de
liquidación forzosa y se haya aplicado un
mecanismo de resolución (PSD).
Identificación de escenarios

Primer escenario (tercerización Segundo escenario


del CRM y la atención del (herramienta propia y gestión
usuario) in house)

• Se contrataría una empresa especializada  Se adquiere el CRM para realizar la


en la gestión integral del Customer gestión interna siendo los responsables los
Relationship Management (CRM) para el colaboradores de Fogafín de su
manejo de la herramienta y para la administración, operación y atención al
atención al ciudadano. usuario.
Beneficios
Escenario 1 Escenario 2
Flexibilidad de contratar personal rápidamente para la atención al
usuario.

Mayor productividad del personal de Fogafín, debido a que, el


delegar la gestión del CRM a expertos externos permite que se
enfoquen en las actividades principales.
Mayor confidencialidad de la información, ya que se
mantendrá de manera interna.
Mayor conocimiento sobre los temas consultados por
los usuarios.
Capacidad de respuesta para la atención al usuario más
ágil.
Control total para la personalización de la herramienta,
sin depender de proveedores externos.

Implementación de mejoras al CRM de manera más eficiente


debido al equipo especializado de la empresa proveedora.
Mantenimiento y soporte dentro del contrato.
Riesgos
Escenario 1 Escenario 2
Reputacional: (brindar información incorrecta a los usuarios).

Ataque cibernético por descuido de la información por parte de Filtración de información de manera interna, por no tener
los agentes. controles de acceso robustos en el CRM.
Costos adicionales no previstos inicialmente, tales como: Costos extras por licencias adicionales para que el
tarifas por servicios extra o actualizaciones no contempladas personal de Fogafín pueda operar el CRM.
en el contrato.
Dependencia externa lo que podría generar vulnerabilidad en
caso de problemas o cambios en la relación contractual.
Carga laboral significativa al gestionar el CRM
internamente.
Aunque Fogafín tiene control directo sobre el CRM, la
trazabilidad dependerá de la configuración y la capacidad
del sistema adquirido.
Retraso de la información a la atención del usuario mientras
los agentes de la empresa proveedora están en la etapa de
transición de conocimiento.
La responsabilidad de actualizar y mantener el CRM recae
en Fogafín, lo que implica estar en constante capacitación
para estar al tanto de todas las actualizaciones y
funcionesdel CRM .
Comparativa de proveedores: escenario 1
Características generales Emergia Konecta Wimbu
Selección, reclutamiento y contratación de los agentes
de atención al usuario.
Monitoreo, seguimiento y análisis de métricas para
detectar oportunidades de mejora
Equipos tecnológicos para los agentes de atención al
usuario
Parametrización del CRM y puesta en marcha

Mantenimiento y soporte El soporte es Soporte permanente Soporte para errores


limitado. hay un equipo técnicos.
especializado
Valor agregado Transformación CRM alojado en la
digital nube.

Presupuesto estimado *El levantamiento de $[Link] $[Link]


la información del (pago anual incluye
CRM no dieron actualizaciones del
precio estimado solo CRM y ajustes de
de tarifa por agente desarrollo)
y tarifa por licencia
mensual.
Agente: $4.859.000
Licencia: $793.000
Comparativa de proveedores: escenario 2

Características Cosmo Consult Konecta Wimbu


generales
Parametrización del CRM
y puesta en marcha
Valor agregado (soporte
limitado)
Presupuesto estimado 75.000.00 dólares $ [Link] $[Link]
(pago anual) (pago anual) (pago anual)
Consideraciones finales

Al no abordar en día a día, el pago del Seguro de Depósitos, no se


1 solucionaría la capacitación que requieren tener los agentes para
incorporarla en los momentos de guerra.

En esta presentación se expusieron los agentes para cubrir los siguientes


canales:
2  Telefónico
 Chat
 Redes sociales

*Sin embargo, si se require se podría evaluar la posibilidad de correo


electrónico y presencial.

Sí se soluciona la trazabilidad, ya que, el CRM se puede vincular a otros


3 aplicativos.

El CRM se puede personalizar tanto como se requiera, podría ser a la


4 medida como el expuesto por el FDIC.

Common questions

Con tecnología de IA

CRM data traceability within Fogafín can be improved by integrating the CRM system with other applications and ensuring that it is customizable to accommodate changing needs, thereby enhancing visibility and accountability in customer-related processes . Incorporating such integrations allows for comprehensive tracking of all interactions and processes, which not only improves service delivery efficiency but also supports better decision-making based on accurate, real-time data . By boosting traceability, Fogafín can systematically resolve issues and improve operational transparency, leading to enhanced user satisfaction and compliance with regulatory requirements. Such improvements necessitate robust IT infrastructure and potentially increased expenditure on integration and maintenance, thus requiring careful strategic planning . Hence, these enhancements pave the way for more streamlined and responsive operations, albeit demanding substantial initial and ongoing resource investments.

The involvement of third-party CRM providers significantly influences the technological setup and flexibility of Fogafín's customer support by introducing external expertise and technology capabilities that Fogafín might not possess internally. Providers such as Emergia, Konecta, and Wimbu offer tailored technological infrastructure, which encompasses error support, continuous metric monitoring, and advanced technological equipment that enhance the overall responsiveness and efficiency of customer service . This external technological input increases flexibility as Fogafín can rapidly adapt to technological advancements without incurring high upfront capital investment or dedicating internal resources to extensive technological development . Additionally, the ability to leverage these providers' infrastructure can lead to a faster implementation of improvements and innovations that enhance user experience . Therefore, third-party involvement becomes a strategic lever for technological agility and operational flexibility, albeit at the potential cost of dependency.

Each CRM provider offers distinct comparative advantages that influence Fogafín's selection process. Emergia provides robust technological support and error handling, offering potential efficiency gains . Wimbu emphasizes comprehensive technological infrastructure and continuous support, positioning itself as a premium provider with potentially higher service quality, albeit at a higher cost . Konecta offers a balanced approach with reasonable pricing and adequate technological provisions . These advantages impact Fogafín by affecting how well each provider can integrate with existing systems, address specific operational needs, and provide value within budgetary constraints. By comparing these factors, Fogafín can choose a provider that best aligns with its strategic priorities, such as cost efficiency, operational agility, and innovation potential, ensuring that the selected partner enhances overall organizational effectiveness.

Outsourcing the CRM offers Fogafín several strategic advantages. It enables quicker hiring and flexibility by allowing external experts to manage the CRM, thereby freeing internal resources to focus on essential activities and increasing productivity . Outsourcing can also expedite the implementation of CRM improvements and maintain a fast response time during user interactions, leveraging the specialized focus of the external service provider . Additionally, it potentially reduces internal training and development costs associated with maintaining in-house expertise and system updates . Despite these advantages, dependency on providers poses risks if there are changes in the contractual relationship . Hence, strategic outsourcing can provide efficiency gains while mitigating the need for Fogafín to invest heavily in CRM infrastructure and skill development.

An in-house CRM setup at Fogafín presents several operational risks. One significant risk is the potential for internal information leaks due to insufficient access control measures, which can compromise data confidentiality . Additionally, an unexpected increase in operational costs could occur due to the need for additional licenses and ongoing training to keep up with CRM updates and innovations . Handling the CRM internally also places a substantial workload on Fogafín employees who must manage daily operations, and it increases the likelihood of errors if the team lacks the required expertise or the CRM system is not properly configured . These risks necessitate strategic planning and investments in training, technology, and robust security protocols to mitigate threat exposure and maintain CRM efficacy.

The choice of CRM provider significantly impacts Fogafín's budget and operations, as each provider offers different levels of support and pricing structures. For instance, Konecta and Wimbu provide support for errors and technological provisions but come with varying costs, with Konecta requiring a $4,466,927,812 annual payment including updates, while Wimbu charges $3,406,295,495 . Operationally, providers like Emergia offer additional technological support and continuous monitoring, potentially leading to improvement opportunities; however, they might require higher initial costs for onboarding and setup . These factors influence the overall flexibility, scalability, and adaptability of Fogafín's CRM operations, affecting how efficiently they can respond to user inquiries and manage internal processes dynamically.

The differences in CRM support features offered by external providers impact Fogafín's decision-making by influencing how well the providers meet Fogafín's specific operational needs. Providers like Konecta and Wimbu offer varying levels of technological support, error remediation, and equipment provision, which affect Fogafín's operational flexibility and service quality . For instance, Wimbu provides comprehensive technological equipment and permanent support, potentially leading to enhanced customer service performance but at a higher cost . These differences require Fogafín to balance their need for robust support and technological agility against budget constraints and strategic goals. Evaluating these factors allows Fogafín to choose a provider that aligns with their long-term vision while ensuring reliable and efficient CRM operations.

Flexibility is a key factor in Fogafín's decision to outsource CRM management, as it allows Fogafín to quickly adapt to changing operational demands without significant internal restructuring . This flexibility facilitates scaling customer service operations up or down in response to fluctuating demand by leveraging the external provider's expertise and resources . In the long term, outsourcing enhances operational agility, enabling Fogafín to implement technological advancements and service improvements efficiently as outsourced partners may provide up-to-date solutions and innovations . However, reliance on external partners could introduce risks related to provider dependency and may require comprehensive contractual agreements to manage these risks effectively . Thus, while flexibility offers immediate operational advantage, it must be strategically managed to ensure alignment with Fogafín's overarching business objectives.

In-house CRM management can enhance data confidentiality and user personalization at Fogafín. Managing the CRM internally allows Fogafín to enforce stricter access controls and implement tailored privacy measures because sensitive information remains within the organization, reducing exposure to external risks . Moreover, full internal control over the CRM permits Fogafín to customize the system to align precisely with user needs, potentially offering a more personalized interaction experience . However, maintaining high confidentiality and customization levels demands significant investments in skilled personnel and infrastructure to mitigate internal threats such as information leaks and ensure robust data protection practices . Thus, while in-house management supports these areas, it requires Fogafín to commit significant resources to sustain the necessary security and personalization standards effectively.

Fogafín faces several considerations when deciding between outsourcing CRM management and handling it in-house. Outsourcing allows for greater flexibility in rapidly hiring personnel for customer service, and experts manage the CRM, which could increase productivity within Fogafín as employees can focus on core activities . However, potential downsides include reputational risks, dependency on external providers for CRM management, and the introduction of service delays during the transition . Additionally, there could be unexpected costs such as service fees or updates not included in the contract . On the other hand, managing the CRM in-house grants Fogafín better control over customization and data confidentiality . Risks for in-house management include significant workload demands on staff, higher operational costs due to additional licensing, and the requirement for continuous training to keep up with CRM updates . Thus, the decision balances between control and customization against efficiency and potential cost savings.

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