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Cómo elaborar un dossier bancario

El documento proporciona instrucciones para elaborar un dossier efectivo para negociaciones bancarias. Explica que el dossier debe incluir una portada, índice, información general sobre la empresa, datos técnicos y financieros, documentación jurídica y económica, y anexos. Además, recomienda estructurar la información de manera coherente, usar gráficos, y un estilo claro y conciso. El objetivo principal es presentar el proyecto de manera que facilite el trabajo del banco y demuestre la capacidad de p

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Cómo elaborar un dossier bancario

El documento proporciona instrucciones para elaborar un dossier efectivo para negociaciones bancarias. Explica que el dossier debe incluir una portada, índice, información general sobre la empresa, datos técnicos y financieros, documentación jurídica y económica, y anexos. Además, recomienda estructurar la información de manera coherente, usar gráficos, y un estilo claro y conciso. El objetivo principal es presentar el proyecto de manera que facilite el trabajo del banco y demuestre la capacidad de p

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EL "DOSSIER" DE

NEGOCIACIÓN
CÓMO ELABORAR UN DOSSIER PARA
ABORDAR UNA NEGOCIACIÓN BANCARIA

 La entidad bancaria iniciará un


proceso de estudio y análisis del
solicitante de cualquier producto de
financiación (préstamos, créditos,
etc.). En dicho proceso verificará y
contrastará mucha información a
través de documentos.

Además de transmitir una imagen de


ser organizado, controlar la situación,
saber lo que se pretende y no tener
nada que ocultar .
 Esto es lo que pretendemos con un dossier de negociación
bancaria. Para ello debemos cumplir con las siguientes
reglas:
 Estructura toda la información para que sea coherente y
tenga un formato lógico.
 Utiliza gráficos.
 Debes redactar con un estilo claro, directo y conciso.
 Identifica los documentos y demás hojas con su
correspondiente número.
 Incluye un índice y una portada al principio.
¿QUÉ DEBO INCLUIR EN MI DOSSIER DE
NEGOCIACIÓN BANCARIA?

1 .Portada
2.Índice
[Link]ón general de la empresa o la persona
[Link] técnicos y administrativos
[Link] directivo de la empresa y cómo está compuesto el
gobierno de la misma.
[Link] clientes, proveedores
[Link] bancario
[Link]ón actual y planes estratégicos de futuro.
[Link]ón jurídica
[Link]ón económica y financiera
11 .Documentación del proyecto.
[Link]
6 OBJETIVOS CLAVES PARA PREPARAR
UN BUEN DOSSIER BANCARIO
1. Presentar tu operación: Tú sabes lo que quieres, lo que
necesitas, pero tienes que comunicarlo a los agentes a los
que te estás dirigiendo para solicitar financiación, dile qué
cantidad necesitas, para qué lo quieres, cuánto tiempo, qué
piensas ganar con ese dinero.
2. Destaca tu empresa: mostrar en qué eres bueno, en qué te
diferencias de tu competencia, qué proyectos tienes, etc.
3. Justifica tu capacidad de pago: El agente tiene que tener
claro que vas a devolverle el capital que solicitas. Tienes
que aportar balance, cuenta de resultados, y tu estado de
cash flow.
4. Aporta garantías a la operación: Cuanto menos las garantías
deberán de ser las de la propia empresa. Si estás en
disposición de aportar garantías personales, la operación se
verá más clara.
5. Facilita el trabajo a tus interlocutores: Prepara un buen
dossier bancario que le resulte fácil a tu banco, al comité de
riesgos a quien tenga que analizar tu operación le sea fácil
entender la operación.
6. Acceso a la información fácil: Antes se aportaba todo en
papel, ahora un pdf o incluso un power point es utilizado
para que tus interlocutores accedan a la información de
manera fácil.
CONCLUSIÓN

 Con todo esto compondremos un dossier de negociación


bancaria en muy buenas condiciones, su elaboración nos
ayudará a pensar y a estructurar nuestro proyecto de forma
lógica y racional. Haciendo que sepamos mejor qué es lo que
queremos y cómo podemos trazar planes, perspectivas y
estrategias para conseguirlo.

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