1

1
Objetivos del curso
2
Introduciendo a los participantes al concepto de centro de pagos

Configuring and processing incoming, outgoing, redirect and book

pagos SWIFT
Resumen del procesamiento por lotes (Un solo débito y múltiples créditos)

Comprender la necesidad y uso de la capacidad de almacenamiento, débito

authority, code words balance reservation, TRIP (Track and Trace
Mecanismo
Descripción general de la vinculación a STeP (Herramienta de Reparación Automatizada) y AML

(Filtrado)

Entender cómo se pueden revertir los pagos procesados

Entender cómo se procesan las reclamaciones entrantes y salientes

Entender la configuración de la compensación local y cómo el sistema puede ser

escalado para soportar aclaraciones adicionales

Entender cómo funcionan los débitos directos (tanto entrantes como salientes) es
procesado
Utilizando informes y consultas para realizar el monitoreo de pagos y
análisis
Requisitos previos para este curso 3

Curso de inducción T24 (T2ITC)

Comprensión del negocio de pagos internacionales y nacionales
Experiencia práctica con el producto T24 (o) Cualquier otro Banco /
Producto de Pago
Cursos sugeridos como requisito previo 4

Entrega y SWIFT
Transferencia de fondos

Domiciliación bancaria

Expected Receipts
Compensación Local

Reconciliaciones Nostro
 5

Día 1 de TPS
Objetivos de Aprendizaje 6

Aprende sobre el:

. Flujo de Proceso de Pago Universal en el Suite de Pagos Temenos

. Entender el Modelo de Datos de TPS

Aprende a configurar la configuración básica de datos estáticos de TPS

Entender cómo se reciben, aceptan y

mapeado en TPS
Entender el concepto de
. Asignación de Peso

. Autoridad de Débito

. Determinación de Parte Débito

. Almacenamiento de Pagos
. Verificación de saldo

. Determinación de dirección
. Determinación del producto
 TPS - Independiente del canal

MT101 RÁPIDO
Corporate MT1nn/MT2nn/MT9n
cliente
dolor
n
archivos en bloque RTGS

RÁPIDO pacs (ISO 20022)

MT1Nn/2nn/9nn

Banco
Corresponsal
MT101 TPS dolor (ISO 20022)
Rama sistema propio, dolor/bultos Universal
Sistema indirecto Centro de Pagos camt (ISO 20022)
pacs
participante
Compensación local

RTGS Regresar
MELOCOTÓN
Compensación local
ACH, Transferencia interna
Central pacs
Banco
Return

7
Comprendiendo diferentes formatos de mensajes 8

Pago
Genérico Neutral
XML Objeto
esquema

SEPA (Europa)
ACH (EE. UU.)
RÁPIDO
TPS – Resumen de Componentes
9

Aceptación Inicialización de Pago Verificación de duplicados Finalización del Pago

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la fecha
Asignar
Asignarpeso
peso

Parte
PartedeDébito
Débito
Reparación de autos Credit Bank / Client Banco de Crédito
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte

Parte Acreedora
de crédito
Flujo STP Validar
ValidarParte
Partede
deCrédito
Crédito
Condiciones Determinación
Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Payment
Filtrado Almacén
Almacén
ooRCVD?
RCVD? Entrante NO Enrutamiento y
NO o libro? Asentamiento

Futuro Vencido Verificación

Verificaciónde
desaldo
saldo
Pago
Almacén SÍ Fecha Cliente de débito
Almacén
NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicar Determinación
Publicación

Salida Envío Futuro

Almacén SÍ Date Enlaces a Aplicaciones Externas Enlaces al adaptador DDA
Almacén
NO

Generación de Pagos
Conducción por configuración para habilitar altas tasas de STP
10
Paneles de control
11
Pantalla de Entrada de Pagos de Oficina Media
12
Manejo de Excepciones - Reparar y Reenviar Pagos
13
Registros de auditoría detallados: rastrea todo lo que sucede con un pago
14
 15

Configuración de Datos Estáticos

El concepto de capturar y almacenar - Será obsoleto 16

16
Conceptos

Capturar datos en Almacenar en la base de datos

un formulario
mesa(s)

PP.<Nombre del Formulario> PPT.<Nombre de la Tabla>

Introducción al concepto de tablas POR 17

17
[Link]

Actualización de datos de transacciones de pago por TPS

Algunas de las tablas clave de POR.

[Link]ÓN
[Link]ÓNCUENTAS
[Link]ÓNADICIONAL
[Link]
[Link]
[Link]
Caso de Negocio 1 18

MT103 entrante 18
Procesar MT103 entrante 19

19
Business Case 1

Alfa Beta en EE. UU., desea pagar 340 USD a su proveedor Nike ubicado en el Reino Unido.

Nike tiene una cuenta en USD con T24 Bank, mientras que Alfa Beta tiene una cuenta en USD con CITI.
Banco en EE. UU., NY

CITI Bank, en nombre de Alfa Beta, envía un MT103 a T24 Bank

CITI Bank tiene una relación directa de cuenta con T24 Bank.

T24BANK utiliza TPS (Sistema de Pago Temenos) para manejar todo tipo de pagos
las transacciones y T24 actúan como el sistema DDA (Cuenta de Depósito a la Vista)

Los cargos por transacción en el lado del receptor son CERO

El tipo de cargo utilizado es SHA

Process incoming MT103 20

20
Flujo de mensajes MT103

Pedido Alfa Beta

Cliente

Banco CITI
Remitente
(CITIUS33)

T24 BANCO
Receptor
(DEMOGB)

Beneficiario
Nike, Reino Unido
Cliente
Procesar MT103 entrante 21

21
Mensaje MT103

{1:F01DEMOGBPXAXXX9024629991}{2:O1031425131119CITIUS33AXXX89245950131311191435S}{3:{108:BNKMT103FXSHA}}{4:

:20:BUC1MT013INC

:23B:CRED

:32A:160719USD340,00

:50K:/GB10MIDL40051574128754

Alfa Beta

Nueva York

EE. UU.

:52A:MIDLGB22XXX

:59:/11193

Nike

Londres

Reino Unido

70: ENTRADA STP SIN FX

:71A:SHA

-}

[Link]
Introducción al objeto de pago neutral 22

Mensaje recibido y mapeado 22

Introducción al concepto de tablas POR 23

23
[Link]
TABLA DE OBJETOS DE PAGO PRINCIPAL DE [Link]
Introducción al concepto de tablas POR 24

Otras PORTátiles 24
Roles de Fiesta 25

25
Configuración de Datos Estáticos 26

Introducción a los Datos Estáticos 26

Configuración en TPS

Tablas estáticas de TPS

. [Link]
. [Link]
. [Link]
. [Link]
. [Link]
. [Link]ÓN
. [Link]
Configuración de Datos Estáticos 27

27
[Link]
Configuración de Datos Estáticos 28

28

[Link]

Los atributos clave de la empresa son

capturado en esta tabla
Configuración de Datos Estáticos 29

29
[Link]
CURRENCY Record
Configuración de Datos Estáticos 30

30
[Link]
"FUENTE" usando Canal Swift

CHAPS RÁPIDO

RÁPIDO
TARGET2

Source ChannelName SourceDescription

CHAPS SWIFT Pagos CHAPS recibidos a través de SWIFT

ÁGIL ÁGIL Mensajes SWIFT recibidos a través de SWIFT

OBJETIVO RÁPIDO Pagos TARGET2 recibidos a través de SWIFT

Configuración de Datos Estáticos 31

31
[Link]

Canales de Pago
Configuración de Datos Estáticos 32

32
[Link]ÓN
Región de la entidad en el país

Código de país

Región
Configuración de Datos Estáticos 33

STATUSCODE 33
CÓ[Link]
. Monitor de flujo de transacciones de pago
. Significa el estado actual del pago y la finalización (es decir, ‘999’)
¿Cómo procesa TPS un mensaje de pago?
34

Aceptación
Aceptación Inicialización de Pago Verificación de duplicados Finalización del Pago

Mapeo
Mapeoyy Autoridad de Débito Determinación de fecha
Asignar
Asignarpeso
peso

Parte de débito Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte de Crédito

Flujo STP Validar Parte de Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrado Almacén
Almacén
o RECIBIDO?
Entrante NO Enrutamiento Y
NO ¿o libro? Asentamiento

Futuro Vencido Chequeo de Saldo

Pago
Almacén SÍ Date Cliente Débito
Almacén
NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicación Determinación

Enviar en el futuro
Salida
Almacén SÍ Fecha Componente procesado Componente de Procesamiento
Almacén
NO

Generación de Pago
Concepto de Aceptación de Mensajes y Mapeo 35

35
Proceso de Mensaje TPS

Otros Canales

Canales de Mensajería

TPS

El proceso de mensajería consta de las siguientes etapas:

RECIBIDO: Mensaje original recibido

ACEPTADO: Publicación exitosa de la validación del mensaje recibido
MAPEADO: Transformado en TPS y estado asignado para el proceso de transacción de pago
Concept of Message Acceptance and Mapping 36

Mensaje recibido, aceptado y mapeado 36

Configuration of Message Acceptance and Mapping 37

Aceptación del mensaje37

[Link]

[Link]

[Link]
Configuración de Aceptación de Mensajes y Mapeo 38

Mapeo de Mensajes
38

[Link]

[Link]

[Link]
Asignar peso para el pago 39

39

Canal Swiſt Pesado

Peso

SEPA Target

Peso
tarea

Canal de Despeje 2. Peso Medio

Compensación Local

Other Channel ( Corporate )

3. Ligero
 Asignar peso para el pago 40

40
[Link]

Alto nivel
Company ID Fuente de origen Message Type Rango Peso Específico Peso

MF1 * * 3 P2 H

MF1 RÁPIDO 103 1 P1 H

MF1 RÁPIDO * 2 P3 H
Saltar programas basados en peso 41

41
Peso para omitir el proceso redundantes

[Link]
Palabras Clave 42

42
Palabras Clave - Secuencia de Procesamiento 43

43
Secuencia de Procesamiento – Información Adicional 44

44
Código de Información de Procesamiento y Código
Resultado del procesamiento de la secuencia de la API Fags/Palabras clave que se establecerán
Secuencia Palabras
Asignar fecha valor de crédito solicitado
1 OTHR/BBDD igual a la Fecha de Ejecución Solicitada
• Establecer la Fecha de Valor del Crédito Impuesto

Asignar fecha de valor de crédito solicitado =

Bandera
Fecha de valor del crédito en el mensaje para • Establecer la bandera de Omitir Verificación de Saldo
INSBNK (En etiqueta 23E) Cddmmyy e imponer lo mismo para
procesando • Establecer la bandera SkipBoundaryCheck
2
OTHR/NBALANCE/Dddmmyy
Establecer el valor de la bandera de omitir tarifa
y /o /Cddmmyy Asignar fecha de valor de débito = Valor de débito
fecha en el mensaje para Dddmmyy y a 'A' (Omitir todos los cargos)
imponer lo mismo para el procesamiento
Establecer el valor de la Autoridad de Débito
Campo de indicador a 'S'
• Establecer la fecha de valor del crédito impuesta
Bandera
• Establecer la bandera de omitir la verificación de saldo

INSSDR (En la etiqueta 72) • Establecer la bandera SkipBoundaryCheck

Fecha de Valor del Débito = Crédito Solicitado
3
valor Fecha en el mensaje • Establecer el valor de la bandera de tarifa de omisión
REC/NBALANCE
a 'A' (Omitir todos los cargos)

• Establecer el valor de la Autoridad de Débito

Campo de indicador a ‘S’
Establecer RED a RCVD si RED está en el futuro y
6 INSBNK (En la etiqueta 23E)
dejar RED en blanco.
Determinación de SLA 45

Determinación de SLA 45
Autoridad de Débito
46

Aceptación
Aceptación Inicialización de pagos Verificación de duplicados Finalización de Pago

Mapeo y
Autoridad
Autoridadde
deDébito
Débito Determinación de la fecha
Asignar peso

Parte De Débito Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de Automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte de crédito

Flujo de STP Validar Partido de Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrando Almacén
Almacén
o RCVD? Entrante NO Enrutamiento Y
NO ¿o Libro? Liquidación

Futuro Vencimiento Verificación de saldo

Pago
Almacén SÍ Date Cliente Deudor
Almacén
NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicación Determinación

Enviar al futuro
Salida
Almacén SÍ Fecha Componente Procesado Componente de procesamiento
Almacén
NO

Generación de Pago
Autoridad de Débito 47

Configuraciones de Autoridad de Débito

47
Determinación de la Parte Deudora
48

Aceptación
Aceptación Inicialización de pagos Verificación de duplicados Finalización del pago

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la fecha
Asignar Peso

Parte
ParteDeudora
Débito Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito
Reparación de Autos
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte Acreedora

Flujo STP Validar Parte de Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Payment
Filtrando Almacén
Almacén
o RCVD? Entrante NO Enrutamiento y
NO ¿o libro? Asentamiento

Futuro Vencido Verificación de saldo

Pago
Almacén SÍ Fecha Cliente de débito
Almacén
NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicando Determinación

Salida Envio Futuro

Almacén SÍ Fecha Componente Procesado Componente de Procesamiento
Almacén
NO

Generación de Pago
Determinando la Parte Deudora 49

49

Determinar la parte deudora, determinar y validar la cuenta

Débito implícito – Validar cuenta

Definiendo las cuentas LORO/NOSTRO 50

50
Condiciones Bancarias
51

Aceptación
Aceptación Inicialización de pago Verificación de duplicados Finalización del pago

Mapeo y
Autoridad de débito Determinación de la fecha
Asignar Peso

Parte de Débito Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco
Banco deDébito
Débito Parte de Crédito
Flujo STP Validate Credit Party
Condiciones
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrado Almacén o RCVD? Entrante NO Enrutamiento Y
NO ¿o libro? Asentamiento

Futuro Debido Consulta de Saldo

Pago
Almacén SÍ Date Cliente de Débito

NO Condiciones
Dirección
Determinación
Cuota

Product
Publicando Determinación

Salida Enviar futuro

Almacén SÍ Fecha Componente Procesado Componente de Procesamiento

NO

Payment Generaton
Condiciones Bancarias
52
Almacén
53

Aceptación
Aceptación Inicialización de Pago Verificación de duplicados Finalización de Pago

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la fecha
Assign Weight

Parte de débito
Reparación de Automóviles Credit Bank / Client Banco de Crédito
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte de crédito

Flujo STP Validar Parte de Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro
FuturoROJO
ROJO SÍ
Pago
Pago
Filtrando Almacén
Almacén ooRCVD?
RCVD? Entrante NO Enrutamiento Y
NO ¿o libro? Asentamiento

Futuro
FuturoVencido
Debido Revisión de Saldo
Payment
Pago
Almacén
Almacén SÍ Fecha
Fecha Cliente de Débito

NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicando Determinación

Salida
Salida
Envio
Enviar enFuturo
el futuro
Tienda
Almacén SÍ Fecha
Fecha Componente Procesado Componente de procesamiento

NO

Generación de Pago
Tipos de Almacén 54

54
Almacén

Pago de almacén - Cuando la Fecha de Ejecución Solicitada o la Fecha de Valor de Crédito Solicitada es
en el futuro, los pagos se almacenan al inicio del flujo de STP basado en las condiciones del banco

Fecha de vencimiento futura del almacén - Cuando la fecha de valor de crédito calculada está en el futuro y se está procesando
la fecha también se pospone al futuro para cumplir con la fecha de valor de crédito

Fecha de envío del almacén - Cuando la fecha de envío está en el futuro

Liberación del almacén 55

55

Mueve pagos del almacén a STP, filtrar y pagar

Generación basada en el estado de pago diferente

Desencadenado durante el Inicio del Día (SOD)

Liberación del almacén - Liberación normal y liberación forzada

¿Tenemos suficiente saldo en la cuenta de débito?
56

Aceptación
Aceptación Payment Initalizaton Verificación de duplicados Payment Finalizaton

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la fecha
Asignar peso

Parte Deuda Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte Acreedora

Flujo STP Validar Parte de Crédito
Condiciones Determinaton

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrando Almacén o RCVD? Entrante NO Ruteo Y
NO ¿o libro? Asentamiento

Futuro Debido Consulta

Verificacióndedesaldo
saldo
Pago
Almacén SÍ Fecha Cliente de Débito

NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Publicación Determinación

Output Enviar futuro

Almacén SÍ Fecha Componente procesado Componente de Procesamiento

NO

Generación de Pagos
Verificación de saldo 57

Proceso de verificación de saldo 57

TPS T24

Consulta de saldo Interfaz de Balance DDA

Tablas mencionadas: Tablas utilizadas:

1. [Link] 1. [Link]

2. [Link]
2. [Link]ÓN

3. [Link]
Verificación de saldo - Configuración 58

58

[Link]

[Link]ÓNMANUALREQUERIDA
Verificación de saldo - Configuración 59

59
[Link]
Flujo del Proceso de Verificación de Saldo 60

Check Account 60
estado y
restricción

Verifica si el cheque de saldo está Continuar con

[Link]
¿requerido? Procesamiento de pagos

Requerido

[Link] ¿Se requiere autenticación manual?

S/N

Enviar solicitud a DDA

junto con la Autenticación Manual
bandera requerida

Flujo dentro de DDA

Saldo de reserva
(ACLK) y enviar Saldo
Sí (Saldo de trabajo - Monto bloqueado + Límites)
Respuesta de éxito a ¿Disponible?
TPS

No

Pago del parque

Fondos Manuales Autenticación Manual
Sí
Cola de autorización Requerido
(ACFA)

No

Autorizar
Envío Rechazado
Descubierto No
respuesta a TPS
solicitud?

Sí
Reserve Balance
(ACLK) y Enviar
Respuesta 'Aprobada'
a TPS

Respuesta de rechazo
Cancelar [Link]
¿Acton es R o C?

Reparar

Pago del parque en

Cancelar pago y Cola de reparación es decir
establecer estado en 997
status 235
Determine la dirección del pago
61

Aceptación
Aceptación Inicialización de Pago Verificación de duplicados Finalización de Pago

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la Fecha
Asignar peso

Debit Party Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco Débito Parte acreditadora

Flujo STP Validar Parte del Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrando Almacén ¿o RCVD? Entrante NO Enrutamiento y
NO ¿O libro? Asentamiento

Futuro Pendiente Consulta de saldo

Payment
Almacén SÍ Date Cliente de Débito

NO Condiciones
Dirección
Dirección
Determinación
Determinación
Tarifa

Producto
Publicando Determinación

Salida Envío Futuro

Warehouse SÍ Date Componente Procesado Componente de procesamiento

NO

Generación de Pagos
Determinación de dirección 62

62
Dirección

# Cuenta de débito Cuenta de crédito (Ultimate Dirección

(El remitente está en propio) El beneficiario está en su propio

banco mayor libro mayor)

1 Sí No Saliente
2 No No Redirigir

3 Sí Sí Libro

4 No Sí Entrante
Transferencia de Banco o Cliente 63

63
Transferencia de Banco o Cliente

Message Type Transfer Type Description

MT101 C La parte originaria es un cliente

MT103 C La parte de origen es un cliente

MT202 B La parte originaria es un banco y la parte beneficiaria es un

banco

MT202COV B La parte originadora es un banco y la parte beneficiaria es un

banco

STO C La parte originaria es un cliente

Lote – Padre** C La parte originaria es un cliente

Lote – Niño** C La parte originante del padre es un cliente

Liquidación de compensación (Entrante/Saliendo)** C Las transacciones subyacentes son transferencias de clientes

Transacciones de compensación (entrantes/salientes)** C La parte beneficiaria es un cliente

Reclamo C En última instancia, es el Cliente quien asume los cargos de

la reclamación

Pagos de Entrada de Pedido/Reparación * B or C

Determinación de Producto
64

Aceptación
Aceptación Inicialización de pagos Verificación de duplicados Finalización del Pago

Mapeo y
Autoridad de Débito Determinación de la fecha
Asignar peso

Parte de débito Banco de Crédito / Cliente Banco de Crédito

Reparación de automóviles
Determinación
Determinación Condiciones Condiciones
Condiciones Condiciones

Banco de Débito Parte Acreditada

Flujo STP Validar Partido de Crédito
Condiciones Determinación

SÍ Futuro ROJO SÍ
Pago
Filtrando Almacén o RECIBIDO?
Entrante NO Ruteo Y
NO ¿O libro? Acuerdo

Futuro Debido Revisión de saldo

Pago
Almacén SÍ Date Cliente de Débito

NO Condiciones
Dirección
Determinación
Tarifa

Producto
Product
Publicando Determinación
Determinación

Enviar en el futuro
Output
Almacén SÍ Fecha Componente Procesado Componente de procesamiento

NO

Generación de Pago
Determinación del producto 65

65

Determinación de producto

Peso Pesado Peso Medio Light Weight

Usualmente utilizado para Usualmente utilizado para Local

SEPA
Pagos Internacionales Liquidación de pagos
Determinación de Producto 66

Producto de Pesado 66
¿Qué aprendimos? 67

67

Resumen del procesamiento de pagos en

Centro de Pagos

Configuraciones estáticas utilizadas en el Pago

procesando

Procesar MT103 entrante hasta el producto

componente de determinación
ThankYou 68

68

Para consultas de capacitación

university@[Link]

[Link]