Sistema de Administración y Prevención del
Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento de
otros Delitos SPARLAFD
Apetito de riesgo
Políticas Procesos
Planificación
Manual de
estratégica o visión
Funciones
de cumplimietno
Procedimientos
Manual de prevención de
Lavado de Activos
Metodologia Matriz de
de Riesgo Riesgos
Apetito al Riesgo de Lavado
de Activos
Fortalezas
Oportunidades
Identifico posibles eventos de riesgo Medición de
en toda el área de acción riesgo Enunciado de
apetito de Compromiso del Prevención
riesgo
Debilidades
Amenazas
Baja
transaccionalid
ad en efectivo
Establecer
INGRESO DE DEPOSITOS EN Probabilidad controles
EFECTIVO EN MONTOS IGUALES O (5) * Impacto automáticos Baja tolerancia Mantener control de los
SUPERIORES A LOS 10.000,00 usd (5) frente a depósitos sobre el umbral,
depósitos analizar posibles desviaciones
superiores a y realizar los controles
los 10000 necesarios para evitar el
Nivel de Riesgo es riesgo
Costos del
(25) RIESGO ALTO Core
Financiero
Posibles
intentos de
evadir
controles por
parte del
socio /
empleado
Política
Área de acción
Compromiso de prevención Responsables Politica
OPCIONAL
Temporalidad
Cajas,
negocios,
captaciones
Mantener control de los depósitos
Negocios, recibirá únicamente depósitos, pagos o
sobre el umbral, analizar posibles
transacciones en efectivo hasta 10.000,00 USD semanales
desviaciones y realizar los Cajeros
provenientes de un mismo socio o hacia una misma cuenta u
controles necesarios para evitar el
operación
riesgo
OPCIONAL
semanal
Proceso de Deposito en efectivo de valores iguales los
10.000,00 USD
Reporte de deposito
Recepción de deposito Análisis y seguimiento de deposito
sospechoso
Analizo los depósitos que Solicita información
Socio requiere un
superan o igualan los 10mil y completaría y reviso histórico
deposito en efectivo
las comunicaciones de caja de transacciones
Realizo el Informe / Emito el
Reporte de operaciones informe de
superiores al umbral en cumplimiento
El depósito es igual o sobre
superior a los 9mil USD efectivo
operaciones
sospechosas
SI
Existen señales de alerta en
Reviso la depósitos en efectivo?
Se mantiene la sospecha?
periodicidad
NO SI
No
NO SI
El socio puede
realizar el deposito Preparo el informe Informo o
NO Integro en mi
SI para el análisis de Envío reporte ROS comunico al
informe de
envío de reporte en el SISLAFT Comité de
actividades
ROS Cumplimiento
Informo al socio y
establezco la
Realizo la transición
comunicación a
cumplimiento
FIN
Manual de Funciones – Responsable
Recepción de deposito Análisis y seguimiento de deposito Reporte de deposito sospechoso
Oficial de Oficial de
R Cajero Cumplimiento – Cumplimiento
Suplente - Titular
Consejo de Consejo de Consejo de
A Administración
Administración Administración
Sistemas /
C Gerencia / Jefe Cajero
de negocios
Oficial de
Oficial de Cumplimiento – Cumpliento
I Cumplimiento Cumplimiento
Titular
Metodología de riesgo
Apetito de riesgo Documento metodologico
Matriz de eventos de Riesgos
Metodología para obtener la
matriz de riesgos
Baja tolerancia frente a depósitos
Documento metodologico
superiores a los 10000
Cuantitativa
Cualitativa
(consideraciones
(consideraciones
transaccionales o
personales)
numeros fríos)
Matriz de eventos de Riesgos
Perfil de Perfil de
comportamiento transaccional
30 % 70 %
Riesgo Total
Metodología para obtener la
matriz de riesgos
Baja tolerancia frente a depósitos
Documento metodologico
superiores a los 10000
Cuantitativa
Cualitativa
(consideraciones
(consideraciones
transaccionales o
personales)
numeros fríos)
Matriz de eventos de Riesgos
Riesgo Bajo (1.50) Riesgo Alto (2,75)
30 % 70 %
(0,45 + 1,93 – 2.38)
RIESGO ALTO
Metodología para obtener la
matriz de riesgos
Apetito de riesgo Documento metodologico
Matriz de eventos de Riesgos
Metodología para obtener la
matriz de eventos de riesgos
Cualitativa
Probabilidad
Impacto (5)
(5)
Eventos de riegos
Apetito de riesgo Documento metodologico
Matriz de eventos de Riesgos
Metodología para obtener la
matriz de eventos de riesgos
Evento de Riesgo: Posible
ingreso de Lavado Activos en
manejo de transacciones en
efectivo
Probabilidad
Impacto (5)
(4)
(20) RIESGO ALTO
Apetito de riesgo Documento metodologico
Matriz de eventos de Riesgos
Metodología para obtener la
matriz de riesgos
Eventos de posible Eventos o riesgo
riesgo operativo
Posible ingreso de Lavado Cajero no
Activos en manejo de gestiona firma
transacciones en efectivo licitud de
fondos
Calificación de Riesgo
(20) RIESGO ALTO Al área de riesgos
Monitorear los depósitos en
efectivo de manera semanal