Universidad Tecnológica de Santiago
Asignatura
Excel para finanzas
Sección
CON-500-003
Profesor
Michael Alexander Poy Meran
Tema
Excel
Integrantes
Zaidy Vásquez Vanderpool 3-24-5805
Fecha de entrega
02-10-2025
-Concepto
● Para Alfaro y Alfaro (2018) definieron que Excel es un programa informático
ejecutado y compartido por Microsoft Corp. facilita la elaboración de
información contable y financiera mediante hojas de cálculo, pertenece a
Microsoft Office el cual cuenta con gran utilidad a nivel mundial.
● Es un programa o aplicación informática que permite la manipulación de datos
numéricos y alfanuméricos dispuestos en forma de tablas para la operación
sobre cálculos complejos de contabilidad, finanzas y negocios. Las
posibilidades de este tipo de aplicaciones son inmensas, ya que permite operar
con cálculos complejos, fórmulas, funciones y elaborar gráficos de todo tipo.
Debido a la versatilidad de las hojas de cálculo modernas, estas se utilizan por
ejemplo para hacer pequeñas bases de datos, informes, gráficos estadísticos,
clasificaciones de datos y operaciones entre celdas.
● Microsoft Excel, MS Excel o simplemente Excel es un software de aplicación
publicado por la empresa Microsoft, que brinda soporte digital a las labores
contables, financieras, organizativas y de programación, mediante hojas de
cálculo. Forma parte del paquete Microsoft Office, que contiene diversos
programas de oficina como Microsoft Word, Microsoft Powerpoint, etc.
- Surgimiento y evolución
Microsoft Excel se lanzó inicialmente en 1985 para el sistema operativo Macintosh de
Apple. Dos años después, en 1987, se lanzó la primera versión para PC (Windows),
donde rápidamente ganó popularidad gracias a su funcionalidad mejorada y una
interfaz más amigable. Estos son algunos momentos claves de su evolución a través
de los años:
1993 (Excel 5.0): Se marcó un punto de inflexión con la introducción de tablas
dinámicas, gráficos y funciones avanzadas de análisis de datos, consolidando su
atractivo en el ámbito empresarial y financiero.
1995 (Excel 7.0): Excel se integró en la suite Microsoft Office, añadiendo la
capacidad de vincular hojas de cálculo y tablas dinámicas, mejorando la integración
de datos y el análisis.
Estado Actual
A medida que Microsoft Office se consolidó, Excel se convirtió en una herramienta
vital para la gestión y el análisis de datos empresariales. Las versiones posteriores se
centraron en la colaboración en línea y la compatibilidad con dispositivos móviles.
En la actualidad, es una herramienta muy importante en diferentes industrias por su
gran capacidad de gestionar volúmenes de datos, crear visualizaciones y realizar
análisis avanzados, siendo muy importantes en lo que son las decisiones
empresariales.
- Características
● Operaciones matemáticas. Con ayuda de sus herramientas podemos realizar y
resolver diferentes operaciones como sumas, restas, multiplicaciones,
divisiones y más se pueden resolver en su tabla; también podemos calcular
porcentajes y aplicar fórmulas sencillas.
● Tablas. Son una parte esencial de Excel, ya que en ellas se realizan todas las
gestiones y se organiza la información obtenida.
● Funciones automáticas. Una prioridad que busca Excel es optimizar el tiempo
de sus usuarios, con funciones como el rellenado.
● Gráficas. Excel permite presentar visualmente los datos de una hoja de trabajo
con diferentes tipos de gráficas. Dependiendo del propósito, el programa
ofrece gráficas de barra, circulares o tortas, gráficas de línea, de área y de
dispersión XY.
● Modo de visualización.
Excel permite tres tipos de visualización distintos para poder asegurar la
comodidad de todos los usuarios. Para cambiar entre los tres tipos tenemos
que ir al pie del Excel que tenemos a nuestra derecha. Estas se pueden dividir
en tres posibles vistas:
-Normal. Es la que aparece por defecto, mostrando un número ilimitado de
columnas y celdas.
-Diseño de página. Divide la hoja de cálculo según el número de páginas que
disponga.
-Salto de página. Permite un zoom alejado con el fin de poder mostrarte a
modo resumen la hoja de cálculo.
En todas las vistas existe una barra de zoom de acercar y alejar para adecuarlo
a la necesidad del usuario.
- Objetivos
Excel busca permitir que cada usuario pueda crear, organizar y analizar datos en las
hojas de cálculo, realizar cálculos matemáticos y estadísticos, crear gráficos para
visualizar información, y automatizar tareas repetitivas.
- Principales desarrolladores
Microsoft Excel no fue creado por una sola persona, sino por un pequeño equipo de
Microsoft a principios de la década de 1980, en un proyecto llamado “Odyssey” que
buscaba reemplazar a su anterior programa, Multiplan.
Las figuras clave en el desarrollo inicial de Excel fueron:
-Doug Klunder: Ingeniero de software principal que escribió el código para Excel 1.0.
-Jabe Blumenthal: Primer gerente de programa, responsable del diseño de la interfaz y
las funciones de la versión 1.0.
-Charles Simonyi: Jefe de aplicaciones que supervisó el desarrollo de Excel y Word.
-Bill Gates: Cofundador de Microsoft, quien tomó la decisión estratégica de orientar
Excel hacia la plataforma Apple Macintosh para evitar la competencia con Lotus
1-2-3.
Excel 1.0 fue lanzado oficialmente para Macintosh el 30 de septiembre de 1985. La
primera versión para Windows (Excel 2.0) se lanzó en 1987. El equipo inicial también
incluyó a otros ingenieros como Jon DeVaan y Mike Koss.
Principales funciones que se utilizan
Estas funciones se pueden dividir en diferentes categorías, que son : Matemáticas,
Búsqueda, Lógica, Fecha Y Hora, Texto.
-SUMA. Simplemente totaliza los números que le indiques(Matemática)
-[Link] un dato en una lista (fila o columna) y te devuelve el valor que
está justo enfrente de él en otra lista(Búsqueda)
-BUSCARV. Busca un valor específico en la primera columna de una tabla y extrae
un dato relacionado que se encuentre en la misma fila, pero en la columna que tú
definas(Búsqueda)
-SI, Actúa como un interruptor: comprueba si algo es cierto; si lo es, hace una cosa; si
no, hace otra(Lógica)
-FECHA. Crea una fecha a partir de los valores separados de año, mes y día que le
suministres(Fecha y Hora)
-DÍAS(Calcula cuántos días han transcurrido entre dos fechas(Fecha y Hora)
-ELEGIR. Selecciona y devuelve un valor de una lista basándose en un número de
posición que le indiques(Búsqueda)
-COINCIDIR. Busca un valor en un rango y te dice en qué posición (la 1ª, la 2ª, la 3ª,
etc.) de ese rango lo encontró(Búsqueda)
-ENCONTRAR. Revisa un texto grande para localizar un texto más pequeño y te dice
en qué número de carácter comienza.Texto
-ÍNDICE. Extrae el valor que está ubicado precisamente en la intersección de una fila
y una columna dentro de una tabla(Búsqueda)
- En qué áreas de las finanzas se utiliza este software
1. Modelado financiero: construcción de un modelo para pronosticar el desempeño
financiero futuro y evaluar posibles inversiones y riesgos.
2. Presupuestos y previsiones: Formular presupuestos detallados y modelos de
proyección de gastos basados en datos históricos.
3. Visualización de datos: el análisis de datos financieros vistos a través de cuadros y
gráficos se utiliza para mejorar la toma de decisiones.
4. Automatización: automatización de tareas repetitivas, que ayudan con la velocidad
y precisión de los datos.
Con estas características, Excel realiza mejor los cálculos matemáticos y el análisis de
datos financieros.
Bibliografía
-Concepto 1
-Concepto 2
-Concepto 3
-Surgimiento, evolución y desarrolladores-
- Características de Excel
-Principales desarrolladores
-Funciones