PLAN DE TRABAJO DEL
ESTUDIANTE
Trabajo Final
DATOS DEL ESTUDIANTE:
Apellidos y Nombres: Rous Canarés Minaya ID: 1520608
Dirección Zonal/CFP: Lima/Callao/Senati-Independencia
Carrera: Administración Industrial Semestre: IV
Curso/ Mód. Formativo: Matemática Financiera
Tema de Trabajo Final: Análisis Financiero en la Empresa de Distribución Lima S.A..
1. INFORMACIÓN
Identifica la problemática del caso práctico propuesto:
El Problema Principal, De La Empresa Es Determinar Si Sus Operaciones
Actuales Y Las Inversions Previstas Generarán Suficientes Ingresos Para Cubrir
Sus Obligaciones Financieras. La Falta De Liquidez Es Un Riesgo, Y Se Necesita
Una Evaluación Precisa Del Valor Del Dinero En El Tiempo Para Tomar
Decisiones De Inversión Informadas. Además, La Empresa Debe Decidir Si Es
Viable Financiar Un Nuevo Proyecto De Inversión Basándose En Los Indicadores
Financieros Que Reflejan Su Rentabilidad Futura
Identifica propuesta de solución y evidencias:
Trabajo Final
Respuestas a preguntas guía :
Durante el análisis y estudio del caso práctico, debes obtener las respuestas a las
interrogantes:
Pregunta ¿Cómo Afecta La Tasa De Interés En La Rentabilidad De Una
01: Inversión En Un Período Determinado?
CITA DE AUTOR: SEGÚN GITMAN Y ZUTTER (2012)
SIGNIFICADO: La Tasa De Interés Es El Costo Del Dinero En El Tiempo Y
Representa La Compensación Que Los Prestamistas Reciben Por Ceder
Recursos En El Presente”. Esto Significa Que Mientras Más Alta Sea La Tasa
De Interés, Menor Será La Rentabilidad Neta De Una Inversión, Ya Que
Aumenta El Costo Del Financiamiento O Reduce El Valor Actual De Los
Flujos Futuros.
CITA DE AUTOR: VAN HORNE Y WACHOWICZ (2010)
SIGNIFICADO: La Tasa De Interés Es El Precio Que Se Paga Por Utilizar
Dinero Ajeno Durante Un Período De Tiempo”. Es Decir, Mide Cuánto Cuesta
Financiarse O Cuánto Se Gana Al Invertir Capital En Un Instrumento
Financiero.
CITA DE AUTOR: GITMAN Y ZUTTER (2012)
TIPOS DE TASAS DE INTERES: Señalan Que “Existen Diversas Formas De
Clasificar Las Tasas De Interés, Siendo Las Más Comunes: Activa, Pasiva,
Nominal Y Real” aquí los principales tipos:
TASA DE INTERÉS ACTIVA:
Es La Que Cobran Los Bancos Al Prestar Dinero. Entre Más Alta Sea, Mayor
Será El Costo De Financiamiento De Una Inversión.
- EJEMPLO: Una Empresa Pide Un Crédito Al 20% Anual Para Financiar
Un Proyecto Con Rentabilidad Esperada Del 15%. La Inversión No Será
Viable.
Trabajo Final
TASA DE INTERÉS PASIVA:
Es La Que Los Bancos Pagan A Los Depositantes O Inversionistas. Mientras
Más Alta, Mayor Rentabilidad Para El Ahorrista.
- EJEMPLO: Un depósito a plazo de $10,000 con una tasa del 10%
genera $1,000 al año.
TASA NOMINAL:
Es La Tasa Establecida En Un Contrato, Sin Considerar La Inflación.
- EJEMPLO: Un Préstamo Pactado Al 12% Nominal Anual Puede Ser
Engañoso Si La Inflación Anual Es Del 8%, Porque La Rentabilidad
Real Sería Solo Del 4%.
TASA REAL:
Refleja El Poder Adquisitivo, Ya Que Descuenta La Inflación. Según
Ross, Westerfield Y Jordan (2018), “La Tasa De Interés Real Mide El
Verdadero Rendimiento De Una Inversión En Términos De Capacidad
De Compra”.
- EJEMPLO: Si La Tasa Nominal De Un Depósito Es 10% Y La Inflación
6%, La Tasa Real Es 4%.
TASA FIJA:
Se Mantiene Constante Durante Todo El Período De La Operación Financiera.
Brinda Seguridad Al Inversionista, Pero Puede Ser Riesgosa Si El Mercado Baja
Tasas.
- EJEMPLO: Un crédito hipotecario con tasa fija de 8% durante 10 años.
Trabajo Final
Pregunta ¿Qué Impacto Tiene El Valor Del Dinero En El Tiempo Sobre La
02: Toma De Decisiones Financieras En Una Empresa?
Trabajo Final
Pregunta ¿Cómo se puede determinar la viabilidad de un proyecto de
03: inversión utilizando los indicadores VAN y TIR?
Trabajo Final
Pregunta ¿Qué diferencias existen entre el cálculo de interés simple y
04: compuesto en las
operaciones financieras?
Trabajo Final
Pregunta ¿Cómo influyen los plazos de los préstamos y las tasas de interés en
05: la liquidez de la
empresa?
Trabajo Final
2. PLANIFICACIÓN DEL TRABAJO :
Cronograma de actividades:
CRONOGRAMA
N° ACTIVIDADES
Lista de recursos necesarios:
1. MÁQUINAS Y EQUIPOS
Descripción Cantidad
2. HERRAMIENTAS E INSTRUMENTOS
Descripción Cantidad
Trabajo Final
3. MATERIALES E INSUMOS
Descripción Cantidad
Trabajo Final
3. DECIDIR PROPUESTA:
Describe la propuesta determinada para la solución del caso práctico
PROPUESTA DE SOLUCIÓN
Trabajo Final
4. EJECUTAR :
Resolver el caso práctico, utilizando como referencia el problema propuesto y
las preguntas guía proporcionadas para orientar el desarrollo.
Fundamentar sus propuestas en los conocimientos adquiridos a lo largo del
curso, aplicando lo aprendido en las tareas y operaciones descritas en los
contenidos curriculares.
INSTRUCCIONES: Ser lo más explícito posible. Los gráficos ayudan a transmitir
mejor las ideas. Tomar en cuenta los aspectos de calidad, medio ambiente y SHI.
NORMAS TÉCNICAS -
OPERACIONES / PASOS / SUBPASOS ESTANDARES / SEGURIDAD
/ MEDIO AMBIENTE
Trabajo Final
ANÁLISIS FINANCIERO EN LA EMPRESA DE DISTRIBUCIÓN LIMA S.A
ROUS CANARES MINAYA IV
DIBUJO / ESQUEMA / DIAGRAMA DE PROPUESTA
(Adicionar las páginas que sean necesarias)
Trabajo Final
5. CONTROLAR :
Verificar el cumplimiento de los procesos desarrollados en la propuesta de solución del caso
práctico.
NO
EVIDENCIAS CUMPLE
CUMPLE
¿Se identificó claramente la problemática del caso ☒ ☐
práctico?
¿Se desarrolló las condiciones de los requerimientos ☒ ☐
solicitados?
¿Se formularon respuestas claras y fundamentadas a ☒ ☐
todas las preguntas guía?
¿Se elaboró un cronograma claro de actividades a ☒ ☐
ejecutar?
¿Se identificaron y listaron los recursos (máquinas, ☒ ☐
equipos, herramientas, materiales) necesarios para
ejecutar la propuesta?
¿Se ejecutó la propuesta de acuerdo con la planificación y ☒ ☐
cronograma establecidos?
¿Se describieron todas las operaciones y pasos seguidos ☒ ☐
para garantizar la correcta ejecución?
¿Se consideran las normativas técnicas, de seguridad y ☒ ☐
medio ambiente en la propuesta de solución?
¿La propuesta es pertinente con los requerimientos ☒ ☐
solicitados?
¿Se evaluó la viabilidad de la propuesta para un contexto ☒ ☐
real?
Trabajo Final
6. VALORAR:
Califica el impacto que representa la propuesta de solución ante la situación planteada en el
caso práctico.
PUNTAJE
CRITERIO DE DESCRIPCIÓN DEL PUNTUACIÓN CALIFICADO
EVALUACIÓN CRITERIO MÁXIMA POR EL
ESTUDIANTE
Identificación del Claridad en la identificación
3 3
problema del problema planteado.
La propuesta responde
Relevancia de la adecuadamente al
propuesta de problema planteado y es 8 7
solución relevante para el contexto
del caso práctico.
La solución es
técnicamente factible,
Viabilidad técnica tomando en cuenta los 6 6
recursos y conocimientos
disponibles.
La solución cumple con
Cumplimiento de todas las normas técnicas
3 2
Normas de seguridad, higiene y
medio ambiente.
PUNTAJE TOTAL 20 18