[LEY DE LA REPÚBLICA N.º 9160] (f) "Los ingresos" se refieren a un monto derivado o realizado de una actividad ilegal.

UNA LEY QUE DEFINE EL CRIMEN DE BLANQUEO DE CAPITAL, PROPORCIONANDO PENAS (g) "Autoridad de Supervisión" se refiere a la agencia, departamento o entidad reguladora apropiada.
POR LO TANTO Y CON OTROS FINES oficina supervisando o regulando las instituciones cubiertas enumeradas en la Sección 3(a).
(h) "Transacción" se refiere a cualquier acto que establezca algún derecho u obligación o que dé lugar a cualquier
8.4.1. DISCUTIR EL PROPÓSITO, POLÍTICAS Y PRINCIPIOS relación contractual o legal entre las partes involucradas. También incluye cualquier movimiento de fondos por
cualquier medio con una institución cubierta.
Sea enactado por el Senado y la Cámara de Representantes de Filipinas en el Congreso
ensamblado. La "actividad ilegal" se refiere a cualquier acto u omisión o serie o combinación de estos que involucre o
SECCIÓN 1. Título corto. — Esta Ley será conocida como la “Ley Antilavado de Dinero de 2001.” teniendo relación con lo siguiente:
SEC. 2. Declaración de Política.— Por la presente se declara la política del Estado de proteger y preservar ● Secuestro por rescate
la integridad y la confidencialidad de las cuentas bancarias y para garantizar que Filipinas no sea utilizada como ● Drogas Peligrosas
un sitio de lavado de dinero para los beneficios de cualquier actividad ilegal. Consistente con su política exterior, ● Corrupción y Nepotismo
el Estado deberá extender la cooperación en investigaciones y enjuiciamientos transnacionales de personas involucradas ● Saquear
en actividades de blanqueo de dinero dondequiera que se realicen. ● Robos y extorsión
● Jueteng y Masiao
8.4.2. DISCUTIR LA DEFINICIÓN DE TÉRMINOS
● La piratería en alta mar
● Robo
SECCIÓN 3. Definiciones.— A efectos de esta Ley, los siguientes términos se definen de la siguiente manera: ● Contrabando
(a) "Institución cubierta" se refiere a:
● Violaciones bajo la Ley de Comercio Electrónico de 2000
● bancos, no bancos, cuasi bancos, entidades fiduciarias y todas las demás instituciones y sus subsidiarias
● Secuestro y otras violaciones bajo la Ley de República No. 6235
y afiliados supervisados o regulados por el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP); ● Prácticas fraudulentas y otras violaciones bajo la Ley de la República No. 8799
● las compañías de seguros y todas las otras instituciones supervisadas o reguladas por el seguro
● Delitos o infracciones de naturaleza similar que son castigables bajo las leyes penales de otros
Comisión; y países.
● (i) comerciantes de valores, corredores, vendedores, casas de inversión y otras entidades similares
gestionar valores o prestar servicios como agente de inversiones, asesor o consultor,
8.4.3. ILUSTRAR ACTIVIDADES ILEGALES
● (ii) fondos mutuos, sociedades de inversión cerradas, fondos de confianza comunes, empresas de pre-necesidad
y otras entidades similares, Actividad ilegal: se refiere a actos u omisiones que violan un estatuto penal.
● (iii) corporaciones de cambio de divisas, cambistas, pagos de dinero, remesas y 1. Secuestro por rescate - llevarse por la fuerza a cambio de un rescate.
compañías de transferencia y otras entidades similares, y Rescate - consideración pagada o exigida por la liberación de alguien.
● (iv) otras entidades que administran o de otro modo negocian en moneda, commodities o financieros 2. Violación de la Ley de Drogas Peligrosas de 1972
derivados basados en ello, objetos valiosos, sustitutos de efectivo y otros instrumentos monetarios similares
Importación de drogas prohibidas
instrumentos o propiedades supervisados o regulados por la Comisión de Valores y Bolsa.
Venta de drogas prohibidas
(b) "Transacción cubierta" es una única, serie o combinación de transacciones que involucran un monto total
en exceso de Cuatro millones de pesos filipinos (Php4,000,000.00) o una cantidad equivalente en el extranjero Administración de drogas prohibidas
divisa basada en el tipo de cambio vigente dentro de cinco (5) días bancarios consecutivos, excepto aquellos Entrega de drogas prohibidas
entre una institución cubierta y una persona que, en el momento de la transacción, estaba correctamente identificada Distribución de drogas prohibidas
el cliente y el monto es acorde a la capacidad empresarial o financiera del cliente; o aquellos Transporte de drogas prohibidas
con una obligación legal o comercial subyacente, propósito, origen o justificación económica. Mantenimiento de un Denz, Buceo o Resort para usuarios prohibidos
(c) "Instrumento monetario" se refiere a: Fabricación de drogas prohibidas
● monedas o moneda de curso legal de Filipinas, o de cualquier otro país; Posesión de drogas prohibidas
● borradores, cheques y notas;
Uso de drogas prohibidas
● valores o instrumentos negociables, bonos, papeles comerciales, certificados de depósito, fideicomisos
certificados, recibos de custodia o instrumentos sustitutos de depósito, órdenes de trading, transacción Cultivo de plantas que son fuentes de drogas prohibidas
tickets y confirmaciones de venta o inversiones y instrumentos del mercado monetario; y Cultivo de plantas que son fuentes de drogas prohibidas
● otros instrumentos similares donde el título correspondiente pasa a otro por endoso, cesión o 3. Violación de la Ley Antisoborno y de Prácticas Corruptas - usualmente política. Para beneficio personal y
entrega. interés privado: Interés financiero e interés material.
«Delincuente» se refiere a cualquier persona que comete un delito de lavado de dinero.
(e) "Persona" se refiere a cualquier persona natural o jurídica.
4. Saqueo - acumulación de riqueza mal adquirida a través de una combinación de series de actos evidentes Secuestro, incendio destructivo o asesinato perpetrado por terroristas contra no-
actos criminales por un monto total de 150,000,000 por un funcionario público. personas combatientes y objetivos similares
Uso inapropiado de fondos 13. Prácticas fraudulentas y otras violaciones en el Código de Regulación de Valores
Transferencia fraudulenta - transferencia ilegal de propiedad a otra parte con el fin de
evitar deudas Venta, oferta o distribución de valores dentro de Filipinas sin un
5. Robos y Extorsión declaración de registro debidamente presentada y aprobada por la SEC;
Robo - en contra de la voluntad y sin consentimiento La venta u oferta al público de cualquier plan de previsión no conforme con las normas
Extorsión – en contra de la voluntad pero con consentimiento y regulaciones que la SEC prescribe;
6. Jueteng y Masiao - juego ilegal Violación de los requisitos informativos impuestos a los emisores de valores;
Manipulación de precios de seguridad al crear una apariencia falsa o engañosa de
7. Piratería en alta mar
comercio activo en cualquier valor listado negociado en una bolsa o cualquier otra negociación
Piratería en alta mar; mercado;
La piratería en aguas interiores de Filipinas; Uso de información privilegiada
Ayudar y consolar a piratas y bandidos - proporcionar información a piratas o bandidos 14. Delitos o infracciones de naturaleza similar a las actividades ilícitas antes mencionadas que son
acerca del movimiento de la policía u otros oficiales de paz del gobierno. castigable bajo las leyes penales de otros países.
8. Robo calificado - realizado por una persona que abusa de la confianza que se le ha confiado
Delito - crimen de alta gravedad
comete robo.
9. Estafa - obtener algo a través del fraude.
10. Contrabando - transporte ilegal de bienes o servicios 8.4.4 DETERMINAR QUIÉNES SON LAS PERSONAS CUBIERTAS
Importación fraudulenta de cualquier vehículo; 1. Personas supervisadas y/o reguladas por el Bangko Sentral ng Pilipinas, incluyendo a sus
Exportación fraudulenta de cualquier vehículo; filiales y afiliados.
Asistiendo en cualquier importación fraudulenta; Bancos;
Asistir en cualquier exportación fraudulenta; Unidades de banca offshore;
Recibir artículo de contrabando después de importación fraudulenta; Cuasi-bancos;
Ocultación de artículo contrabandeado después de la importación fraudulenta; Entidades fiduciarias;
Compra de artículos de contrabando tras importación fraudulenta; Asociaciones de ahorro y préstamo no constituidas en acciones;
Venta de artículos contrabandeados después de una importación fraudulenta;
Casa de empeño;
Transporte de artículos de contrabando tras una importación fraudulenta; Agentes de cambio extranjeros;
Prácticas fraudulentas contra los ingresos aduaneros. Cambistas;
11. Violaciones en la Ley de Comercio Electrónico Empresas de remesas o transferencias de dinero;
Hackeo - intento de explotar un sistema informático/red privada Emisores de dinero electrónico; y
Piratería - ilegal o no autorizada: Todas las demás personas y sus subsidiarias1y afiliados2supervisado o regulado por
copia y reproducción no autorizadas el BSP
la difusión, distribución no autorizada Una subsidiaria significa una entidad más del 50% de las acciones en circulación con derecho a voto que es
la importación no autorizada propiedad de un banco, casi banco, entidad fiduciaria o cualquier otra institución que esté bajo supervisión y
el uso no autorizado, la eliminación, alteración, sustitución, modificación regulado por el BSP.
el almacenamiento, carga, descarga, comunicación, realización no autorizados Una afiliada significa una entidad con al menos el veinte por ciento (20%) pero no superando el cincuenta por ciento.
disponible al público, o (50%) de las acciones en circulación con derecho a voto, de las cuales es propiedad de un banco, cuasi-banco, entidad fiduciaria o
la transmisión no autorizada, cualquier otra institución que esté supervisada y regulada por el BSP.
Violaciones de la Ley de Protección al Consumidor a través de transacciones cubiertas utilizando datos electrónicos
2. Personas supervisadas y/o reguladas por la Comisión de Seguros
mensajes o documentos electrónicos a. Compañía de Seguros – autorizada para realizar negocios aquí en Filipinas
12. Secuestro: apoderamiento ilegal de una aeronave, vehículo o barco mientras está en tránsito ya sea vida/no vida, incorporada nacionalmente o sucursal de una empresa extranjera.
Incendio destructivo: quema maliciosa de un bien privado o público b. Agente de seguros – referir clientes, venden y negocian seguros para ajustar a la
Asesinato - muerte ilegal de otra persona sin justificación o excusa válida necesidades de sus clientes; representa a las compañías de seguros.
 c. Corredor de Seguros - actúa como intermediario entre el consumidor y una aseguradora Gestión del dinero de los clientes, valores u otros activos
empresa; representa al comprador de seguros. Gestión de cuentas bancarias, de ahorros o de valores
d. Reaseguradores Profesionales - aseguran el riesgo de otras compañías de seguros. Organización de contribuciones para la creación, operación o gestión de
[Link] de Reaseguro - recibe una comisión por encontrar y colocar un nuevo negocio para empresas
el cliente asegurado/asegurador. Creación, operación o gestión de personas o entidades jurídicas, y
Compañía Holding compra y venta de entidades empresariales.
3. Personas supervisadas y/o reguladas por la Comisión de Valores y Bolsa
Agentes de valores 8.4.5 DESCRIBIR EL LAVADO DE DINERO, TERRORISMO Y FINANCIACIÓN Y ACTIVOS
Corredores CONFISCACIÓN
Vendedores DESCRIBIR EL BLANQUEO DE DINERO
Personas asociadas de corredores o distribuidores
Casas de inversión Regla 4. Lavado de dinero. - El lavado de dinero se comete por:
Agentes y consultores de inversión A. Cualquier persona que, sabiendo que cualquier instrumento monetario o propiedad representa, involucra, o
Asesores de trading se refiere a los productos de cualquier actividad ilícita:
Otras entidades que gestionan valores o prestan servicios similares 1. transacciona dicho instrumento monetario o propiedad;
Fondos mutuos o compañías de inversión de capital abierto 2. convierte, transfiere, dispone de, mueve, adquiere, posee o utiliza dicho instrumento monetario o
propiedad;
Empresas de inversión de capital cerrado
3. oculta o disfraza la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento u ownership de o
Fideicomisos de confianza comunes
derechos con respecto a dicho instrumento monetario o propiedad;
Empresas de pre-necesidad o emisores y otras entidades similares 4. intenta o conspira para cometer delitos de lavado de dinero mencionados en (1), (2) o (3) anteriores;
Corporaciones de intercambio de divisas 5. ayuda, fomenta, asiste en, o aconseja la comisión de los delitos de lavado de dinero mencionados en
Cambistas (1), (2) o (3) arriba; y
Remesas de pago de dinero 6. realiza o deja de realizar cualquier acto como resultado del cual facilita el delito de lavado de dinero
Empresas de transferencia y otras entidades similares lavado de dinero mencionado en (1), (2) o (3) arriba.
B. Cualquier persona cubierta que, sabiendo que una transacción cubierta o sospechosa es requerida bajo el
Otras entidades que administran o de algún modo operan con moneda, mercancías o
AMLA debe ser reportado a la AMLC, no lo hace.
derivados financieros basados en ello, objetos valiosos, sustitutos de efectivo y otros
instrumentos monetarios o propiedades similares
4. Negocios y Profesiones No Financieros Designados (DNFBPs)
REGLA V
A. Comerciantes de joyas en metales preciosos, que, como negocio, comercian con metales preciosos;
JURISDICCIÓN SOBRE CASOS DE LAVADO DE DINERO
B. Comerciantes de joyas en piedras preciosas, que, como negocio, comercian con piedras preciosas;
C. Proveedores de servicios de la empresa que, como negocio, ofrecen alguno de los siguientes
servicios a terceros Regla 5. Jurisdicción sobre casos de lavado de dinero.
A. Tribunal Regional de Primera Instancia. - Los tribunales regionales de primera instancia tendrán jurisdicción para juzgar el lavado de dinero.

casos cometidos por particulares y funcionarios públicos no cubiertos por la jurisdicción de

Actuando como agente de formación de personas jurídicas
Sandiganbayan.
Actuando como (o arreglando para que otra persona actúe como) un director o corporativo B. Sandiganbayan. - El Sandiganbayan tendrá jurisdicción para juzgar casos de lavado de dinero.
secretario de una empresa, un socio de una sociedad, o una posición similar en cometidos por funcionarios públicos bajo su jurisdicción, y personas privadas que están en conspiración con
relación con otras personas jurídicas tales funcionarios públicos.
Proporcionando
a oficina registrada, dirección comercial o alojamiento,
correspondencia o dirección administrativa para una empresa, una sociedad o cualquier
REGLA VI
otra persona jurídica o arreglo
PERSECUCIÓN DE CASOS DE LAVADO DE DINERO
Actuando como (o arreglando para que otra persona actúe como) un accionista nominado para
otra persona
Regla 6. Procesamiento de casos de lavado de dinero.
A. Procedimientos Independientes. - Las acusaciones de lavado de dinero y la actividad ilegal deberán
D. Personas que proporcionan cualquiera de los siguientes servicios:
proceder de forma independiente. Cualquier persona puede ser acusada y condenada tanto por lavado de dinero como por
operaciones contra el lavado de dinero, que pueden incluir el uso de su personal, instalaciones y recursos
la actividad ilegal. para la prevención, detección e investigación más resolutiva de los delitos de lavado de dinero y
B. Elementos Separados y Distintos. - Los elementos del lavado de dinero son separados ypersecución [Link] delincuentes.
de los elementos de la actividad ilícita. Los elementos de la actividad ilícita, incluida la identidad 11. imponer sanciones administrativas por la violación de leyes, reglas, regulaciones, órdenes, y
no es necesario establecer la identidad de los perpetradores ni los detalles de la comisión de la actividad ilegal resoluciones emitidas en virtud de ello.
más allá de toda duda razonable en el caso de lavado de dinero. 12. requerir a la Autoridad de Registro de Tierras y a todos sus Registros de Escrituras que se presenten ante la AMLC,
informes sobre todas las transacciones inmobiliarias que involucren un monto superior a quinientos mil pesos
C. Conocimiento. - El elemento de conocimiento puede establecerse mediante evidencia directa o circunstancial.
D. Reglas de Procedimiento. - Las Reglas del Tribunal regirán todos los procedimientos relacionados con (Php500,000.00)
la persecución dentro de quince (15) días a partir de la fecha de registro de la transacción, en una forma para
de lavado de dinero. ser prescritos por la AMLC. La AMLC también puede requerir a la Autoridad de Registro de Tierras y a todos sus
Registros de Escrituras para enviar copias de documentos relevantes de todas las transacciones inmobiliarias.
REGLA VII. CONSEJO ANTI-LAVADO DE DINERO

Regla 7. El Consejo de Prevención de Lavado de Dinero. - El AMLC está compuesto por el Gobernador del BSP REGLA VIII
como Presidente, y el Comisionado de la IC y el Presidente de la SEC, como Miembros. SECRETARÍA AMLC
A. Decisión Unánime. - La AMLC actuará de manera unánime en el cumplimiento de sus funciones. En caso de
de incapacidad, ausencia o discapacidad de cualquier miembro, el oficial debidamente designado o autorizado para
desempeñar las funciones del Gobernador del BSP, el Comisionado de la IC y el Presidente Regla 8. La Secretaría de la AMLC. - La AMLC será asistida por la Secretaría de la AMLC en el
de la SEC, según sea el caso, actuará en su lugar en la AMLC. desempeño de sus funciones.
B. Funciones. - Las funciones de la AMLC son: A. Director Ejecutivo. - La Secretaría de la AMLC estará encabezada por un Director Ejecutivo que deberá
1. requerir y recibir informes de transacciones cubiertas o sospechosas de personas cubiertas; ser nombrado por la AMLC por un período de cinco (5) años. Debe ser miembro del Colegio de Abogados de Filipinas, en
2. emitir órdenes dirigidas a la Autoridad Supervisora correspondiente o a la persona cubiertaal menos para treinta y cinco (35) años de edad, debe haber servido durante al menos cinco (5) años ya sea en el BSP,
determinar la verdadera identidad del propietario de cualquier instrumento monetario o propiedad sujeta a un cubierto o SEC o el IC, y de buen carácter moral, integridad indiscutible y probidad conocida. Él será
informe de transacción sospechosa, o solicitud de asistencia de un Estado extranjero, o creído por la AMLC, considerado un empleado a tiempo completo y permanente del BSP con el rango de Gobernador Asistente, y deberá
sobre la base de pruebas sustanciales, ser, en su totalidad o en parte, donde sea que se encuentren, representando, tener derecho a tales beneficios y estar sujeto a reglas y regulaciones, así como a prohibiciones, según sean
involucrando, o relacionado con, directa o indirectamente, de cualquier manera o por cualquier medio, los ingresos de cualquier aplicable a oficiales de rango similar.
actividad ilegal; B. Composición. - Al organizar la Secretaría, el AMLC puede elegir entre quienes han servido,
3. instituir procedimientos de decomiso civil y todos los demás procedimientos de remedio a través de
deforma
la continua
Oficina odeacumulativa, durante al menos cinco (5) años en el BSP, la SEC o el IC. Todos los miembros de
el Fiscal General; la Secretaría se considerará empleados regulares del BSP y tendrá derecho a tales beneficios
4. presentar quejas ante el Departamento de Justicia o la Oficina del Defensor del Pueblo para y sujetoel a las normas y regulaciones que sean aplicables a los empleados del BSP de rango similar.
persecución de delitos de lavado de dinero y otras violaciones bajo la AMLA; C. Detalle y Comisionado. - La AMLC puede solicitar la asistencia del BSP, la SEC o la IC, o
5. investigar transacciones sospechosas y transacciones cubiertas consideradas sospechosas después de cualquier otra rama, departamento, agencia, oficina, agencia o instrumentalidad del gobierno, incluyendo
investigación por la AMLC, actividades de lavado de dinero y otras violaciones de la AMLA; corporaciones de propiedad y control estatal, al emprender cualquier y todas las acciones contra el lavado de dinero
6. presentar ante la Corte de Apelaciones, ex parte, a través de la Oficina del Fiscal General: operaciones. Esto incluye el uso de cualquier miembro de su personal que pueda ser designado o destacado a
a. a petición para el congelamiento de cualquier instrumento monetario o propiedad que esté de alguna manera relacionado con un la AMLC, sujeta a las leyes existentes y a las Reglas y Regulaciones del Servicio Civil.
actividad ilegal; o El personal detallado seguirá recibiendo sus salarios, beneficios y emolumentos de su
b. una solicitud de autoridad para investigar o examinar cualquier depósito o inversión particular, unidades maternas respectivas. El personal comisionado recibirá, en lugar de su respectiva compensación
incluyendo cuentas relacionadas, con cualquier institución bancaria o institución financiera no bancaria. paquetes de sus respectivas unidades madre, los salarios, emolumentos y todos los demás beneficios que su
7. formular e implementar las medidas que sean necesarias y justificadas bajo la AMLA Las para
posiciones del Secretariado de la AMLC tienen derecho a.
contrarrestar el lavado de dinero.
8. recibir y tomar medidas respecto a cualquier solicitud de estados extranjeros de asistencia en sus propios REGLA XIV
operaciones de prevención de lavado de dinero según lo dispuesto en la AMLA.
DISPOSICIONES PENALES
9. desarrollar programas educativos, incluyendo campañas de concienciación sobre los efectos perniciosos, el
métodos y técnicas utilizados, y los medios viables para prevenir el blanqueo de capitales y el efectivo
formas de enjuiciar y castigar a los delincuentes;
Regla 14. Disposiciones penales.
10. para solicitar la asistencia de cualquier rama, departamento, oficina, agencia o instrumentalidad del
A. Sanciones por Lavado de Dinero. - Las siguientes son las sanciones que se impondrán a las personas
gobierno, incluidas las corporaciones de propiedad y control gubernamental, al llevar a cabo cualquiera y todas
convicto de lavado de dinero Casos de decomiso civil, preservación de activos y congelación de instrumentos monetarios, propiedad o
1. Sanciones por la Sección 4(a), (b), (c) y (d) de la AMLA. - La pena de prisión Los ingresos que representan, involucran o se relacionan con una actividad ilegal o un delito de lavado de dinero
oscila
de siete (7) a catorce (14) años y una multa de no menos de tres millones de pesos (Php3,000,000.00) bajo la Ley de la República No. 9160, enmendada" (A.M. No. 05-11-04-SC).
pero no más del doble del valor del instrumento monetario o propiedad involucrada en el delito, deberá B. Confiscación de Activos en Casos de Lavado de Dinero. - Donde hay una condena por lavado de dinero,
se impondrá a una persona condenada bajo la Sección 4(a), (b), (c) y (d) de la AMLA, según enmendada. el tribunal emitirá un fallo de confiscación a favor del Gobierno de las Filipinas con respecto
2. Sanciones por la Sección 4(e) y (f) de la AMLA. - La pena de prisión de cuatroal instrumento (4) a monetario o propiedad que se considere producto de una actividad ilegal.
siete (7) años y una multa de no menos de un millón quinientos mil pesos (Php1,500,000.00) C. Reclamación sobre Activos Depravados. - Donde el tribunal ha emitido una orden de decomiso de lo monetario
pero no más de tres millones de pesos (Php3,000,000.00) se impondrá a una persona condenada instrumento o propiedad en una persecución penal por cualquier delito de lavado de dinero, el delincuente o cualquier
bajo la Sección 4(e) y (f) de la AMLA, según enmendada. otra persona que reclame un interés en ello puede solicitar, mediante una petición verificada, una declaración de que lo mismo
3. Sanciones para el último párrafo de la sección 4 de la AMLA. - La pena de prisión legítimamente
de le pertenece y para la segregación o exclusión del instrumento monetario o propiedad
seis (6) meses a cuatro (4) años o una multa de no menos de cien mil pesos (Php100,000.00) la correspondiente. La petición verificada se presentará ante el tribunal que dictó la sentencia
pero no más de quinientos mil pesos (Php500,000.00), o ambos, se impondrá a una persona. de confiscación, dentro de quince (15) días a partir de la fecha de la firmeza de la orden de confiscación, en defecto
condenado bajo el último párrafo de la Sección 4 de la AMLA, según enmendada. de la cual dicha orden se convertirá en definitiva y ejecutoria. Esta disposición también se aplicará en civil
B. Sanciones por participar a sabiendas en la comisión de lavado de dinero. - La sanción confiscación.
de
una pena de prisión de cuatro (4) a siete (7) años y una multa que no supere dos D. Pago en lugar de la confiscación. - Cuando el tribunal ha emitido una orden de confiscación de la cantidad monetari
el cien por ciento (200%) del valor del instrumento monetario o propiedad blanqueada será instrumento o propiedad sujeto a un delito de lavado de dinero, y dicha orden no puede ser ejecutada
impuesto a la persona cubierta, sus directores, funcionarios o personal que participaron conscientemente en el porque cualquier instrumento monetario o propiedad particular no puede, con la debida diligencia, ser localizado, o ha
comisión del delito de lavado de dinero. ha sido sustancialmente alterado, destruido, disminuido en valor u de otra manera hecho worthless por cualquier acto
o la omisión, directa o indirectamente, atribuible al infractor, o ha sido ocultado, removido,
DESCRIBIR LA CONFISIÓN DE BIENES convertido, o de otro modo transferido para prevenir que el mismo sea encontrado o para evitar su confiscación,
o se encuentra fuera de Filipinas o ha sido colocado o traído fuera de la jurisdicción de la
corte, o ha sido mezclado con otros instrumentos monetarios o propiedades que pertenecen a cualquiera de los
REGLA XII
CONFISCACIÓN DE BIENES el delincuente mismo o una tercera persona o entidad, dificultando así su identificación o ser
segregado con fines de decomiso, el tribunal puede, en lugar de hacer cumplir la orden de decomiso de la
instrumento monetario o propiedad o parte de ella o interés en la misma, por lo tanto, ordena al condenado
el infractor debe pagar una cantidad igual al valor de dicho instrumento monetario o propiedad. Esta disposición
Regla 12. Confiscación de activos. se aplicará tanto en la confiscación civil como en la penal.
A. Confiscación Civil. - Tras la determinación de que existe causa probable de que cualquier instrumento monetario o
la propiedad está de alguna manera relacionada con una actividad ilícita o un delito de lavado de dinero, la AMLC deberá
archivo con el tribunal de primera instancia regional, a través de la Oficina del Procurador General, una petición verificada para asuntos civiles DESCRIBE TERRORISMO Y FINANCIACIÓN
confiscación.
1. Activos de igual valor. - La petición de decomiso civil deberá incluir otro instrumento RA monetario
no. 10168 o
propiedad de igual valor en casos donde el instrumento monetario o la propiedad que debería estar sujeta a (i) Terrorista se refiere a cualquier persona natural que: (1) comete, intenta o conspira para cometer
confiscación actos terroristas por cualquier medio, directa o indirectamente, de manera ilegal y deliberada; (2) participa, como un
a. no puede ser localizado a pesar de la debida diligencia;
principal o como cómplice, en actos terroristas; (3) organiza o dirige a otros para cometer actos terroristas
b. ha sido sustancialmente alterado, destruido, disminuido en valor o de otro modo reducido a laactos;
inutilidad por a la comisión de actos terroristas por parte de un grupo de personas que actúan con un objetivo común
o (4) contribuye
cualquier acto u omisión;
propósito en el que la contribución se hace intencionalmente y con el objetivo de promover el acto terrorista o
c. ha sido ocultado, removido, convertido o de alguna manera transferido;
d está ubicado fuera de Filipinas o ha sido colocado o llevado fuera de la jurisdicción con delel conocimiento
tribunal; de la intención del grupo de cometer un acto terrorista.
o (j) Los actos terroristas se refieren a lo siguiente:
e. ha sido mezclado con otros instrumentos monetarios o propiedades que pertenecen al delincuente (1) Cualquier acto en violación de la Sección 3 o la Sección 4 de la Ley de Seguridad Humana de 2007;
a sí mismo o a una tercera persona o entidad, lo que hace que sea difícil de identificar o separar para (2) Cualquier otro acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a un civil, o a cualquier otra persona
fines de confiscación. no participar activamente en las hostilidades en una situación de conflicto armado, cuando el propósito de tal
2. No es necesario tener cargos criminales previos, pendencia o condena. actuar, por su naturaleza o contexto, es intimidar a una población, o forzar a un gobierno o a un
la pendencia o condena por una actividad ilegal o un delito de lavado de dinero es necesaria para el
organización internacional para hacer o abstenerse de hacer cualquier acto;
inicio o la resolución de una petición de decomiso civil.
3. Regla de Procedimiento. - Los procedimientos de incautación civil se regirán por la "Regla de Procedimiento en
(3) Cualquier acto que constituya un delito bajo esta Ley, que esté dentro del alcance de cualquiera de lo siguiente Para que un acto constituya un delito bajo esta Ley, no será necesario que los fondos hayan sido realmente
tratados de los cuales la República de Filipinas es parte estatal: utilizado para llevar a cabo un delito referido en la Sección 3(j).
(a) Convención para la Supresión de la Apropiación Ilegal de Aeronaves, firmada en La Haya el 16 Sección 5. Intento o conspiración para cometer los delitos de financiamiento del terrorismo y tráfico de
Diciembre de 1970 Bienes o Fondos de Personas Designadas. – Cualquier intento de cometer un delito bajo la Sección 4 o
La sección 8 bajo esta Ley será sancionada con una pena dos grados inferior a la prescrita para el
(b) Convención para la Represión de Actos Ilegales Contra la Seguridad de la Aviación Civil, hecha en comisión de lo mismo que se establece en esta Ley.
Montreal el 23 de septiembre de 1971; Cualquier conspiración para cometer un delito bajo la Sección 4 o la Sección 8 de esta Ley será penalizada por el
(c) Convención sobre la Prevención y la Sanción de los Crímenes contra Personas Internacionalmente Protegidas la misma pena prescrita para la comisión de tal delito bajo las mencionadas secciones.
Personas, incluidos los Agentes Diplomáticos, adoptadas por la Asamblea General de las Naciones Unidas el 14 Hay conspiración para cometer los delitos penados bajo los Artículos 4 y 8 de esta Ley cuando dos (2)
Diciembre de 1973; o más personas llegan a un acuerdo sobre la comisión de tales delitos y deciden
(d) Convención Internacional contra la Toma de Rehenes, adoptada por la Asamblea General de la compromételo.
Sección 6. Cómplice. - Cualquier persona que, no siendo un principal según el Artículo 17 del Código Penal Revisado
Naciones Unidas el 17 de diciembre de 1979;
Código o un conspirador según lo definido en la Sección 5 de este documento, coopera en la ejecución de cualquiera de los delitos de
(e) Convención sobre la Protección Física del Material Nuclear, adoptada en Viena el 3 de marzo de 1980; financiamiento del terrorismo o conspiración para cometer el delito de financiamiento del terrorismo por antecedentes o
(f) Protocolo para la Represión de Actos de Violencia Ilegales en Aeropuertos que Sirven al Transporte Civil Internacional los actos simultáneos sufrirán la pena un grado inferior a la que se prescribe para el conspirador.
Aviación, suplementaria a la Convención para la Represión de los Actos Ilegales contra la Seguridad de Sección 7. Accesorio. – Cualquier persona que, teniendo conocimiento de la comisión del delito de
Aviación Civil, hecho en Montreal el 24 de febrero de 1988; financiación del terrorismo pero sin haber participado en él como principal, participa posteriormente en
(g) Convención para la Supresión de Actos Ilegales contra la Seguridad de la Navegación Marítima, firmada su comisión, al beneficiarse de ella o al ayudar al principal o a los principales a beneficiarse de los efectos de
en Roma el 10 de marzo de 1988; el crimen, o al ocultar o destruir los efectos del crimen para evitar su descubrimiento, o
al albergar, ocultar o ayudar en la fuga de un principal del crimen será culpable de un
(h) Protocolo para la Supresión de Actos Ilegales contra la Seguridad de Plataformas Fijas ubicadas en el
cómplice del delito de financiación del terrorismo y se impondrá una pena dos grados inferior a
Plataforma Continental, realizado en Roma el 10 de marzo de 1988; o
que se prescribe para los principales en el delito de financiación del terrorismo.
i) Convención Internacional para la Represión de Atentados Terroristas con Explosivos, adoptada por la Asamblea General Sección 8. Prohibición de tratar con propiedades o fondos de personas designadas. - Cualquier persona
Asamblea de las Naciones Unidas el 15 de diciembre de 1997. quien, no siendo cómplice bajo la Sección 6 o accesorio bajo la Sección 7 en relación con cualquier propiedad
(k) La organización terrorista, asociación o un grupo de personas se refiere a cualquier entidad propiedad o controlada o fondo: (i) trata directa o indirectamente, de cualquier manera y por cualquier medio, con cualquier propiedad o fondo que él
por cualquier terrorista o grupo de terroristas que: (1) comete, o intenta cometer, actos terroristas por cualquier sabe o tiene motivos razonables para creer que es propiedad o está controlado por una persona designada,
significa, directa o indirectamente, de manera ilegal y intencionada; (2) participa como cómplice en actos terroristas organización, asociación o grupo de personas, incluidos los fondos derivados o generados de propiedades o
fondos poseídos o controlados, directa o indirectamente, por una persona, organización o asociación designada
actos; (3) organiza o dirige a otros para cometer actos terroristas; o (4) contribuye a la comisión de grupo de personas; o (ii) pone a disposición cualquier propiedad o fondos, o servicios financieros u otros relacionados
actos terroristas por un grupo de personas actuando con el propósito común de promover el acto terrorista donde servicios a una persona, organización, asociación o grupo de personas designado y/o identificado, deberán
la contribución se realiza intencionadamente y con el objetivo de promover el acto terrorista o con el sufrir la pena de reclusión temporal en su máximo periodo a reclusión perpetua y una multa de no
conocimiento de la intención del grupo de cometer un acto terrorista. menos de quinientos mil pesos (Php500,000.00) ni más de un millón de pesos
Sección 4. Financiación del Terrorismo.– Cualquier persona que, directa o indirectamente, a sabiendas y sin (Php1,000,000.00).
excusa legítima, posee, proporciona, recoge o usa propiedades o fondos o pone a disposición propiedades,
fondos o servicios financieros o otros servicios relacionados, por cualquier medio, con el ilícito y deliberado 8.4.6 APLICAR E ILUSTRAR MEDIDAS PREVENTIVAS Y OBLIGACIONES DE
intención de que se utilicen o con el conocimiento de que se van a utilizar, total o parcialmente: (a) PERSONAS CUBIERTAS
realizar o facilitar la comisión de cualquier acto terrorista; (b) por una organización terrorista, asociación CUENTAS PROHIBIDAS
o grupo; o (c) por un individuo terrorista, será culpable del delito de financiamiento del terrorismo y
Sección 1. Cuentas Anónimas y Cuentas bajo Nombres Ficticios.
sufrirá la pena de reclusión temporal en su máximo grado a reclusión perpetua y una multa de
1.1. Las personas cubiertas deberán mantener las cuentas de los clientes solo a nombre verdadero y completo de la
no menos de quinientos mil pesos (Php500,000.00) ni más de un millón de pesos
propietario o tenedor de la cuenta.
(Php1,000,000.00)
Cualquier persona que organice o dirija a otros para cometer financiamiento del terrorismo bajo el inmediatamente 1.2. Cuentas anónimas, cuentas bajo nombres ficticios y todas las demás cuentas similares
el párrafo anterior también será culpable de un delito y sufrirá la misma pena que se indica aquí será absolutamente prohibido.
recetado. Sección 2. Cuentas numeradas.
A efectos de esta Ley, el conocimiento o la intención pueden establecerse mediante evidencia directa o inferirse de
2.1. No se permitirán cuentas numeradas, excepto cuentas numeradas que no sean de cheques.
las circunstancias atenuantes.
 2.2. Los CTR y STR que involucren cuentas numeradas no verificadas deberán contener el verdadero nombre (6) Especimen firmas o biométrico información de el autorizado
del titular de la cuenta. representante/transaccionador/firmante.
Sección 3. Pruebas Anuales para Determinar la Verdadera Identidad de las Cuentas. Los SAs pueden realizar pruebas anuales (b) Documentos de Identificación:
pruebas con el único propósito de determinar la existencia y verdadera identidad de las cuentas anteriores, si (1) Certificados de Registro emitidos por el Departamento de Comercio e Industria (DTI) para empresas individuales
cualquiera. propietarios, o Certificado de Incorporación o Asociación emitido por la SEC para corporaciones y
DEBIDO DILIGENCIA DEL CLIENTE asociaciones, respectivamente, y por el BSP para casas de cambio/comerciantes de divisas y
Sección 2. Medidas de Diligencia Debida del Cliente. agentes de remesas, y por la AMLC para las personas cubiertas.
2.1. Las personas cubiertas deberán realizar las medidas de DDC apropiadas, las cuales incluyen el (2) Artículos de incorporación / sociedad;
siguiente (3) Hoja de Datos de Registro/Última Hoja de Información General;
procedimientos (4) Certificado del Secretario citando la parte pertinente de la Resolución de la Junta o de los Socios
(a) Proceso de Identificación del Cliente; autorizando al firmante a firmar en nombre de la entidad; y
(b) Proceso de Verificación de Clientes; (5) Para entidades registradas fuera de Filipinas, documentos y/o información similar
(c) Identificación y Verificación de Agentes; debidamente autentificado por un oficial superior de la persona cubierta asignado en el país de registro; en
(d) Verificación de la Propiedad Beneficiosa; la ausencia de dicho funcionario, los documentos deberán ser autenticados por el Consulado de Filipinas, la empresa
(e) Determinación del Propósito de la Relación; y registro o notario público, donde dichas entidades están registradas.
(f) Proceso de Monitoreo Continuo
(g)
8.4.7 EXPLICAR Y APLICAR LA PROPIEDAD BENEFICIOSA
Datos de identificación requeridos de personas naturales
Reglas de Prevención del Lavado de Dinero sobre la Propiedad Beneficiaria para la Transparencia Financiera
Para los clientes que son personas naturales, las personas cubiertas deberán reunir la siguiente identificación
información e identificación antes o durante la apertura de la cuenta o el proceso de incorporación:
El Consejo Anti-Lavado de Dinero de Filipinas (“AMLC”) ha emitido directrices sobre la identificación de
propiedad beneficiaria para todos los bancos, compañías de seguros y otras personas cubiertas[1]Las pautas
(a) Información de Identificación:
se aplicará a todas las personas cubiertas bajo la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (“AMLA”), según enmendada. El
Nombre completo
las directrices se publicaron el 27 de noviembre de 2018 y entraron en vigor el mismo día.
(2) Fecha de nacimiento;
(3) Lugar de nacimiento;
Implicaciones para los negocios en Filipinas
Elementos criminales y figuras políticas de alto rango supuestamente han utilizado muñecos, incluyendo no-
(4) Sexo;
organizaciones gubernamentales (“ONG”) e individuos, para ocultar sus identidades al realizar ciertas
(5) Ciudadanía o nacionalidad;
actividades y múltiples transacciones que involucran múltiples cuentas con valores desproporcionadamente altos,
(6) Dirección;
de este modo difuminando la fuente ilegal de estos fondos. Los lavadores de dinero y los terroristas utilizan rutinariamente el
(7) Número de contacto o información, si la hay;
capa de anonimato para evitar que la AMLC y las agencias de aplicación de la ley los rastreen.
(8) Firmas de muestra o información biométrica;
En respuesta, la AMLC emitió estas directrices para prevenir la elusión de la ley y para alinear
(b) Documentos de Identificación:
Regulaciones filipinas con estándares financieros internacionales sobre la debida diligencia del cliente ("CDD")
(1) PhilID; o
donde se requiere que las personas cubiertas identifiquen no solo al cliente con el que transactúan, sino
(2) Otro documento de identificación, tal como se define aquí.
también sus propietarios beneficiarios.
Datos de identificación requeridos de personas jurídicas.
Disposiciones significativas del Reglamento
Para los clientes que son personas jurídicas, las personas cubiertas deberán recopilar la siguiente identificación
La regulación define un propietario beneficiario como cualquier persona natural que (i) posee o controla en última instancia
información e identificaciones antes o durante la apertura de cuenta o incorporación:
corporación; o (ii) tiene el control efectivo final sobre la corporación. En línea con esto, “último
(a) Información de Identificación:
El "control efectivo" se refiere a cualquier situación en la que se ejerce propiedad o control a través de la acción real o una
Nombre completo
cadena de propiedad o por medios distintos al control directo. En otras palabras, un propietario beneficiario es un
(2) Nombre del representante autorizado/trasaccionador/firma;
individuo que en última instancia posee o controla al cliente.
(3) Dirección de la oficina actual;
(4) Número de contacto o información, si la hay;
Política General sobre CDD
(5) Naturaleza del negocio; y
Para cumplir con los requisitos para la realización de CDD sobre la propiedad efectiva de los clientes, Regla 9.2.c. Cuentas cerradas.- Con respecto a las cuentas cerradas, los registros sobre la identificación de clientes,
las personas cubiertas están obligadas a hacer lo siguiente, entre otras cosas: los archivos contables y la correspondencia comercial deberán ser preservados y almacenados de forma segura por al menos cinco (5)

establecer y registrar la verdadera y completa identidad de sus clientes, incluyendo el titular de la cuenta o años * desde las fechas en las que fueron cerrados.
transactor y el propietario beneficiario o persona en cuyo nombre se está realizando la transacción
Regla 9.2.d. Retención de Registros en Caso se Ha Presentado un Caso de Lavado de Dinero en la Corte.- Si un
realizado, basado en documentos oficiales; se ha presentado un caso de lavado de dinero basado en cualquier registro mantenido por la institución cubierta correspondiente en
mantener un sistema de verificación de la verdadera identidad de sus clientes, como su legal corte, dijo que el archivo debe ser retenido más allá del período estipulado en los tres (3) inmediatamente anteriores
existencia, estructura organizativa, autoridad e identificación de todas las personas que pretenden actuar sub-Reglas según sea el caso, hasta que se confirme que el caso ha sido finalmente resuelto o
en su nombre, y la naturaleza del negocio del cliente; terminado por el tribunal.
establecer sistemas y métodos de control interno apropiados y adecuados que cumplan con
regulaciones AMLC; y Regla 9.2.e. Forma de Registros. - Los registros se conservarán como originales en las formas que sean admisibles.
otorgar acceso inmediato y pleno al personal autorizado de la AMLC y apropiado en la corte de acuerdo con las leyes vigentes y las reglas aplicables promulgadas por la Corte Suprema.
agencias gubernamentales con respecto a toda la información, documentos u objetos relacionados con el
cuenta, transacción y/o personas objeto de una investigación, sujetos a las leyes pertinentes 3.4. Mantenimiento de Registros Después de la Disolución de la Compañía.
incluyendo, pero no limitado a la secrecía de los depósitos bancarios y las leyes de privacidad de datos. La información y los registros a los que se hace referencia en la Regla 23, Sección 2 y 3 de la presente se permitirán, según sea permitido

Conclusión bajo las leyes existentes, deberán ser mantenidos por las siguientes entidades, al menos, cinco (5) años después de la fecha de
la empresa se disuelve o deja de existir, o cinco (5) años después de la fecha en la que
Aunque los estándares filipinos sobre propiedad efectiva fueron calificados como medios-altos en el Informe Nacional de 2017
la empresa deja de ser cliente de la persona cubierta, sujeto a las siguientes condiciones:
Evaluación de Riesgos, la AMLC adoptó estas directrices para mejorar estos estándares y guiar a los cubiertos
a) La SEC; y
las personas en la identificación de la propiedad beneficiosa. Por lo tanto, estas directrices fomentan aún más la transparencia b) Todas las empresas; o sus administradores, liquidadores u otras personas involucradas en la disolución de
y responsabilidad, que disuaden efectivamente a los elementos criminales de llevar a cabo actividades ilegales al la empresa, según la directiva de la SEC.
escondiendo sus identidades.
8.4.9 DISCUTIR REFUGIO SEGURO
8.4.8 IDENTIFICAR LOS REQUISITOS DE MANTENIMIENTO DE REGISTROS RA 9124
Regla 3: Sección 2e. Disposición de puerto seguro.
Regla 9.2. Requisitos de Conservación de Registros
Regla 9.2.a. Mantenimiento de registros: No se entablarán procedimientos administrativos, penales o civiles contra ninguna persona por haber realizado un CTR.
Tipos de registros y período de retención.- Todos los registros de todas las transacciones de las instituciones cubiertas o un STR en el desempeño regular de sus funciones y de buena fe, ya sea que dicho informe
deberán ser mantenidos y almacenados de forma segura durante cinco (5) años a partir de las fechas de las transacciones. Dichos registros y resultados en cualquier enjuiciamiento penal bajo la AMLA o cualquier otra ley filipina.
Los archivos deberán contener la identidad completa y verdadera de los propietarios o titulares de las cuentas involucradas en el
transacciones cubiertas y todos los demás documentos de identificación del cliente.

Instituciones cubiertas
deberá adoptar las medidas de seguridad adecuadas necesarias para garantizar la confidencialidad de tales
archivo.
preparará y mantendrá la documentación, de acuerdo con lo mencionado anteriormente por el cliente
requisitos de identificación, en sus cuentas de clienteART, relaciones y transacciones
de tal manera que cualquier cuenta, relación o transacción pueda ser reconstruida para permitir la
AMLC y/o los tribunales para establecer un rastro de auditoría para el lavado de dinero.

Regla 9.2.b. Cuentas Existentes y Nuevas y Nuevas Transacciones. - Todos los registros de cuentas existentes y nuevas
las cuentas y las nuevas transacciones se mantendrán y se almacenarán de forma segura durante cinco (5) años a partir de octubre
17,2001 o desde las fechas de las cuentas o transacciones, lo que ocurra primero.