AJDICKGJBKBOAPELGLAOFKBJDKALDPHMEOFOFMBIEMHMGNDKAKEK
AIFHNBGDFBJJCLIJEFNEGKPKFKAHDDOHGIDPLBCHOPHFDMHOEALK
AFIOHPJFLBGNLOKALHJBMGPJAKABLHCCCPECICOAHFAGGKDJCICK
ADGOAMCJOGBKPNNDBEMFNJHNOKAEFBPDKNJONPKADCGAFAIEBIHK
AFEIHJDNIAAMHDLAGNJKIPPJBKAANCAKKNBJHMMDPNDHDFIKHOLK
ABEBOJDBDMDKBGCLBJJIKKPLIKAENHJLHDNIJJIKGNJPEIDGDHOK
AKIKALACBDBCADIKALJKBDBLJKADALJLBLBDADIDJDIKBDBCJDAK
AIPKFLPJGHCFHDFKNGICNJFKCKAHJFJPKIAMEJMNJHLPLNDNLGNK
AOJMCPNGBDDDGIECLIKLMDABOKACIGODMKIHHOKANCFBCGBCHLHK
ABEOKOKFKPPHIGOFLEPOENEAAKANLFEGNAJPAKNKDNOHAGLPOGMK
ABEMGIGDCMNHDDLJAKHCNKAFAKAPNIEIFGCAELPIMKGOIECGHKPK
ABDEFHMOFACICGNDGOOKOJLJGKAAGPALDKLCBPFBOEKLHNKEIJDK
AGOGOEACOKOMICKOKOEMKIIIKKACGMMGAMCOMAMMOIAEIKKOCMCK
Según Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención de
blanqueo de capitales y financiación del terrorismo Cuestionario conocimiento del Cliente
Datos personales
Nombre y apellidos: VERONICA MORENO FERNANDEZ NIF/NIE/PASAPORTE: 26804368F
País Nacimiento: ESPAÑA Lugar Nacimiento: Málaga Fecha nacimiento: 08/08/2000
Sexo: MUJER Segmento: PARTICULARES
Estado civil: CASADO Régimen económico: Gananciales Número de hijos: 4
País Residencia: ESPAÑA País Nacionalidad: ESPAÑA
Nivel de estudios: FORMACIÓN PROFESIONAL II
Otras residencias fiscales: NO
Datos de contacto
Domicilio fiscal: AVENIDA Plutarco Nº: 16 Piso: 5 Letra: B
Localidad: Málaga Código postal: 29010
Provincia: MÁLAGA País: ESPAÑA
Teléfono: Fax:
Teléfono móvil: 34 655937091 E-mail: VERO8280@[Link]
Datos laborales
Trabajo : CUENTA AJENA Cargo que ocupa: COMERCIAL
Sector: Privado Profesión: AGENTE COMERCIAL
CNAE: Antigüedad empleo:
Otras ocupaciones:
Nombre empresa: Ikea
Teléfono trabajo: Extensión: Fax trabajo:
¿Ha desempeñado en los últimos dos años funciones públicas importantes o es familiar o allegado a personas que tienen esta
condición?
Si X No X
Seleccione las opciones que más se ajustan al propósito de su relación comercial con Bankinter.
Finalidad principal de su cuenta corriente
Profesional (Gestión de tu empresa, X Particular (ingreso de nómina, cargo de X
ingresos de tu actividad profesional) recibos del hogar, gestión doméstica)
Inversión (soporte a productos financieros X Otros usos (Especificar finalidad) X
tipo depósito, fondo de inversión, bolsa)
Procedencia habitual de los fondos
Ahorros acumulados X Cobro de premios, primas e X
indemnizaciones
Venta de patrimonio X Actividad profesional/nómina X
Herencia X Criptomonedas (Bitcoins...) X
Transferencia de terceros X Otros X
Productos de interés
Cuenta corriente X Seguros X
Depósitos a plazo X Tarjetas de crédito/débito X
Préstamos personales/consumo X Productos de inversión (fondos, valores, ...) X
Préstamo hipotecario X Otros productos S X
Origen de la relación comercial
Apertura espontánea X Acción comercial X
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 1 de 7
Por otros clientes X
¿De que importe será el primer ingreso relevante?
Hasta 100.000€ X De 100.000 a 300.000€ X
De 300.000 a 500.000€ X De 500.000 a 1.000.000€ X
De 1.000.000 a 2.000.000€ X Mayor a 2.000.000€ X
¿Cual es el origen de estos fondos?
Ahorros acumulados X Cobro de premios, primas e X
indemnizaciones
Venta de patrimonio X Actividad profesional/ nómina X
Herencia X Criptomonedas (Bitcoins, ...) X
Transferencia de terceros X Otros X
¿De qué país provienen? ESPAÑA
Operativa prevista
Identifique las operaciones previstas
Efectivo X Emisión de cheques X
Transferencias nacionales X Inversión en renta fija/variable X
Ingresos de cheques X Transferencias Internacionales X
Otras operaciones X
¿Cual es el volumen anual de ingresos que estima realizar en la cuenta corriente?
Hasta 70.000 € X
De 70.000 € a 100.000 € X
De 100.000 a 500.000 € X
De 500.000 a 2.000.000 € X
Más de 2.000.000 € X
¿Tiene previsto operar con países distintos a España? X No X SI
Fecha
08/06/2025
Firma del cliente/apoderado
<FTIT_1>
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 2 de 7
Normativa FATCA/ CRS
El titular declara que la información solicitada en cumplimiento del acuerdo intergubernamental firmado por España para la
implementación de la normativa Fatca (Foreign Account Tax Compliance Act) y del acuerdo multilateral que permitirá el intercambio
automático de información fiscal de no residentes para la implementación de la normativa CRS (Common Reporting Standard ), es veraz
y por ello asume la responsabilidad de los daños y perjuicios que, por la comunicación de datos falsos, incompletos ó inexactos, se
deriven para la Entidad declarante por la incorrecta identificación de su/s -residencia/s fiscal/es. Igualmente el titular se obliga a
comunicar a la Entidad cualquier cambio de las circunstancias que afecte a los datos declarados en cumplimiento con los acuerdos
mencionados anteriormente.
Asimismo, en caso de haber cumplimentado uno o varios países de residencia fiscal distintos de España, le informamos de que sus
datos personales podrán ser comunicados a la Agencia Estatal de Administración. Tributaria (A.E.A.T.) y pondrán ser cedidos,
posteriormente, por ese organismo a las autoridades competentes extranjeras en cumplimiento de lo establecido por la Ley General
Tributaria.
Ley 10/2010 sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
En función de la Ley 10/2010 sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, la Entidad deberá aplicar las
medidas de diligencia debida según lo establecido en la misma, pudiendo abstenerse de iniciar la relación de negocio de no poder
cumplir con lo establecido en el articulo 7.3 de dicha Ley. Entre esas medidas de diligencia debida se encuentran las relacionadas en los
siguientes artículos:
Artículo 3.
1. Los sujetos obligados identificarán a cuantas personas físicas o jurídicas pretendan establecer relaciones de negocio o intervenir en
cualesquiera operaciones. En ningún caso los sujetos obligados mantendrán relaciones de negocio o realizarán operaciones con
personas físicas o jurídicas que no hayan sido debidamente identificadas.
2. Con carácter previo al establecimiento de la relación de negocios o a la ejecución de cualesquiera operaciones, los sujetos obligados
comprobarán la identidad de los intervinientes mediante documentos fehacientes.
Artículo 5.
Los sujetos obligados obtendrán infonmación sobre el propósito e índole prevista de la relación de negocios. En particular, los sujetos
obligados recabarán de sus clientes información a fin de conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial y adoptarán
medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información.
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 3 de 7
ANEXO 1 INFORMACION BÁSICA SOBRE EL USO DE DATOS DE CARÁCTER PERSONAL
¿Quién es el Bankinter, S.A. (en adelante, "Bankinter" o el "Banco") con C.I.F. A28157360, domicilio social en Paseo
responsable de los de la Castellana 29, 28046 Madrid y teléfono 91 657 88 00.
datos?
¿Cómo se puede Puede contactar con su Delegado de Protección de Datos a través de la siguiente dirección de correo
poner en contacto electrónico: privacidad@[Link].
con el Delegado de
Protección de Datos?
¿Con qué finalidades Bankinter tratará sus datos con las siguientes finalidades:
tratará Bankinter sus
datos? 1. Cumplir con las obligaciones legales aplicables a Bankinter; destacando las relativas a la
normativa de Prevención de blanqueo de capitales y la normativa de crédito al consumo y
préstamo responsable, que obliga a las entidades financieras a evaluar la solvencia de sus
clientes a los efectos de la concesión, control y seguimiento de productos y/o servicios de
financiación. Para el cumplimiento de estas obligaciones puede ser necesaria una
comunicación entre empresas del Grupo Bankinter siempre que la normativa lo permita.
2. Formalizar, mantener y ejecutar las relaciones precontractuales y/o contractuales que firme
con Bankinter.
3. Consultar sus datos a los sistemas comunes de información crediticia con la finalidad de
evaluar su solvencia, cuando solicite productos y/o servicios que conlleven una
financiación o ya haya contratado uno de esos productos, y/o compartir los mismos con
dichos sistemas cuando usted tenga una deuda cierta, vencida y exigible con el Banco que
no haya sido satisfecha para evitar situaciones de impago.
4. Prevenir situaciones de fraude relacionadas con los productos y/o servicios que tenga
contratados con el Banco. Con dicho fin, Bankinter está adherido a distintos ficheros de
prevención del fraude, entre los que se encuentra Confirma o el fichero de la Sociedad
Española de Sistemas de Pago (Iberpay). Puede obtener más información sobre este
tratamiento y sobre los ficheros a los que se ha adherido Bankinter a través de este enlace
[Link]
[Link], apartado C) punto II) Prevención del fraude.
5. Ponernos en contacto con usted para informarle, a través de cualquier canal (incluidos los
electrónicos), sobre productos y/o servicios similares a los que usted tiene contratados con
nosotros y que el Banco está interesado en comercializar.
6. Evaluar sus aspectos personales con datos facilitados por usted y los derivados de sus
productos y/o servicios, para tener un mayor conocimiento o hacer predicciones sobre su
situación económica, preferencias personales, intereses o comportamientos, con la
finalidad de elaborar un perfil comercial sobre usted que nos permita conocer su interés
sobre productos y/o servicios que la Entidad esté interesada en comercializar, personalizar
las acciones comerciales sobre los mismos, crear nuevos productos y/o servicios así como
mejorar sus características. Puede obtener información sobre la lógica aplicada en la
elaboración de su perfil a través de este enlace
[Link]
[Link], apartado C), punto IV) Elaboración de perfiles comerciales con datos
propios.
7. Contactarle para informarle, a través de cualquier canal (incluido los electrónicos), sobre
productos y/o servicios de Bankinter, del Grupo Bankinter y sus participadas o aquellas
entidades terceras con las que el Banco haya suscrito acuerdos de colaboración, que no
tengan similitud con los que usted tiene con nosotros y que sean ofrecidos por Bankinter.
Este tratamiento no conlleva la comunicación de sus datos a terceras empresas.
8. Incorporar en nuestros ficheros sus datos obtenidos de fuentes externas y evaluar sus
aspectos personales con datos personales facilitados por usted, los derivados de sus
productos y/o servicios así como de origen externo, para tener un mayor conocimiento o
hacer predicciones sobre su situación económica, preferencias personales, intereses o
comportamientos con la finalidad de elaborar un perfil comercial sobre usted que nos
permita conocer su interés sobre productos y/o servicios que la Entidad esté interesada en
comercializar, personalizar las acciones comerciales sobre los mismos, crear nuevos
productos y/o servicios así como mejorar sus características. Para este tratamiento se
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 4 de 7
accederá, entre otros, a datos de registros públicos, sistemas de información crediticia,
CIRBE, redes sociales o Informa.
Puede obtener información sobre la lógica aplicada y las categorías de datos utilizadas en
la elaboración de su perfil a través de este enlace
[Link]
[Link], apartado D), punto V) Elaboración de perfiles comerciales con datos propios y
externos.
9. Compartir sus datos personales con las empresas del Grupo Bankinter y sus participadas
para que puedan ofrecerle productos y/o servicios a través de distintos canales (incluido
los electrónicos).
10. Compartir sus datos personales con empresas del Grupo Bankinter y sus participadas para
que puedan evaluar sus aspectos personales y tener un mayor conocimiento o hacer
predicciones sobre su situación económica, preferencias personales, intereses o
comportamientos con la finalidad de elaborar un perfil comercial sobre usted.
Puede obtener más información sobre cada uno de estos tratamientos en nuestra página web:
[Link]/banca/nav/seguridad-privacidad.
¿Cuáles son las Para la finalidad 1: cumplimiento de obligaciones legales.
bases legitimadoras
con las que tratamos Para la finalidad 2: ejecución del contrato y/o solicitud de medidas precontractuales.
sus datos?
La negativa a suministrar los datos personales solicitados, o la entrega de datos inexactos o
incompletos podría ocasionar la imposibilidad de prestarle los servicios contratados de forma
adecuada.
Para la finalidad 3: el interés legítimo, tanto de Bankinter como del resto de entidades participantes en
los sistemas comunes de información crediticia, de compartir las situaciones de incumplimiento de
obligaciones dinerarias, financieras o de crédito en que aquellos pudieran estar inmersos.
Para la finalidad 4: el interés legítimo, tanto de los titulares de las cuentas que pudieran resultar
afectados por los fraudes cometidos por terceros como de Bankinter en lograr la detección y
prevención del fraude en las operaciones bancarias con origen o destino en sus cuentas.
Para las finalidades 5 y 6: interés legítimo del Bankinter.
Usted podrá consultar la información relativa a los informes de ponderación realizados por Bankinter
para las finalidades realizadas con base al interés legítimo, a través de la dirección de correo eléctrico
privacidad@[Link].
Para el resto de las finalidades: consentimiento del interesado. La prestación de estos
consentimientos no es necesaria para la formalización del contrato. En el caso de que haya dado su
consentimiento para todos o algunos de estos tratamientos, podrá revocarlo en cualquier momento a
través de los distintos canales que se indican en el apartado "Derechos".
Los tratamientos que realice Bankinter con base al interés legítimo y/o consentimiento únicamente se
realizarán si no se ha opuesto y/o nos ha dado su autorización a dichas finalidades. Recuerde que
siempre puede consultar esta información través de nuestra web [Link], apartado perfil y
seguridad o a través de los canales indicados en el apartado "Derechos.
¿Quiénes son Bankinter comunicará sus datos a los siguientes destinatarios:
los destinatarios de
sus datos? A. Administraciones, autoridades y organismos públicos incluidos juzgados y tribunales, cuando
así lo exija la normativa aplicable o sea necesario para la prevención, investigación y
descubrimiento del fraude.
B. La Central de Información de Riesgos del Banco de España (CIRBE). Se comunicarán los
datos necesarios para identificar a las personas con quienes se mantengan, directa o
indirectamente, riesgos de crédito, así como las características de dichas personas y riesgos,
incluyendo en particular, las que afecten al importe y la posibilidad de recuperación de éstos.
El Titular del riesgo declarado a la CIRBE podrá ejercitar los derechos de acceso, rectificación,
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 5 de 7
supresión, oposición, limitación del tratamiento y portabilidad, de acuerdo con los términos
previstos legalmente dirigiéndose al Banco de España.
C. Sistemas comunes de información crediticia. En el caso de que usted tenga una deuda cierta,
vencida y exigible con el Banco, sin que haya sido satisfecha en el término previsto para ello,
Bankinter podrá comunicar dicho impago a los sistemas de información crediticia:
ASNEF-EQUIFAX, SERVICIOS DE INFORMACION SOBRE SOLVENCIA Y CRÉDITO y
EXPERIAN, BUREAU DE CRÉDITO. - FICHERO BADEXCUG.
D. A las empresas del Grupo Bankinter con la finalidad de: (i) cumplir con nuestras obligaciones
legales, destacando las relativas a la normativa de Prevención de blanqueo de capitales y la
normativa de crédito al consumo y préstamo responsable, que obliga a las entidades
financieras a evaluar la solvencia de sus clientes a los efectos de la concesión, control y
seguimiento de productos y/o servicios de financiación; (ii) que las empresas del Grupo
Bankinter y/o sus participadas, siempre que tengamos su consentimiento, le puedan enviar
ofertas comerciales y/o analizar aspectos personales sobre su situación económica,
preferencias, intereses o comportamientos conforme a lo indicado en las finalidades 9 y 10 de
este documento. Puede obtener más información sobre las empresas que forman parte del
Grupo Bankinter y de sus participadas, en el siguiente enlace:
[Link]
roteccion_datos/[Link]
E. Fichero común de prevención del fraude en las operaciones bancarias, gestionado por la
Sociedad Española de Sistemas de Pago (Iberpay).
F. Fichero Confirma, gestionado por Confirma Sistemas de Información, S.L
G. Adicionalmente, podrán tener acceso a los datos personales los proveedores de servicios que
Bankinter contrate o pueda contratar y que tengan la condición de encargados del tratamiento.
Puede consultar la relación de categorías de proveedores en el siguiente enlace:
[Link]
orias_servicios.pdf.
Con carácter general, Bankinter solo tratará sus datos dentro del Espacio Económico Europeo. No
obstante, Bankinter podrá contratar servicios que se presten fuera del Espacio Económico Europeo y
que, por tanto, suponga una Transferencia internacional de datos, únicamente cuando sea necesario
y siempre con proveedores que garanticen que dicha transferencia se realizará conforme a los
establecido en la normativa vigente y/o a países que cuenten con garantías adecuadas de protección.
Asimismo, se le informa de que Bankinter podrá realizar una Transferencia internacional de datos
cuando sea requerido para facilitar información a autoridades extranjeras.
¿Qué derechos Usted puede ejercer sus derechos de acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación del
puede ejercer? tratamiento y portabilidad de los datos en los casos y con el alcance que establezca la normativa
aplicable en cada momento. En caso de haber prestado el consentimiento para las finalidades
anteriormente descritas, puede retirarlo en cualquier momento.
Para ejercer sus derechos, puede ponerse en contacto con nosotros a través del servicio de Banca
Telefónica (900 80 20 81), en su oficina habitual o por escrito a Bankinter, S.A. Operaciones-
Protección de Datos. Calle Pico San Pedro, 1. Tres Cantos. Madrid. 28760, o a través de la página
web: [Link], o a través de la dirección de correo privacidad@[Link].
Se le informa, asimismo, de su derecho a presentar una reclamación ante la Agencia Española de
Protección de Datos.
Tesorería General de La legislación vigente sobre prevención de blanqueo de capitales obliga a las entidades bancarias a
la Seguridad Social obtener de sus clientes la información de su actividad económica y a realizar una comprobación de
esta. Con dicho objetivo, el Titular autoriza a Bankinter, S.A. para que en su nombre pueda solicitar
ante la Tesorería General de la Seguridad Social toda la información relativa a su actividad económica.
Los datos obtenidos de la Tesorería General de la Seguridad Social serán utilizados exclusivamente
para la gestión señalada anteriormente. En el caso de incumplimiento de esta obligación por parte de la
Entidad Financiera y/o de su personal, se ejecutarán todas las actuaciones previstas en la normativa
vigente de Protección de Datos de Carácter Personal.
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 6 de 7
¿De dónde Bankinter obtendrá sus datos de las siguientes fuentes:
obtenemos sus datos
de carácter personal? A. Datos facilitados por usted para el alta como cliente en el Banco, los que haya proporcionado
para la contratación de los distintos productos y/o servicios que tiene con el Banco.
B. Datos derivados de la prestación de los productos y/o servicios que tiene contratados con
Bankinter y que han sido obtenidos como consecuencia de la relación contractual.
C. Datos obtenidos de terceros, destacando, entre otros, los datos de CIRBE (incluyendo
informes sobre las posiciones de riesgo que pudieran tener registradas), sistemas de
información crediticia a los que el Banco esté adherido (cuando sea necesario enjuiciar su
solvencia económica), Tesorería General de la Seguridad Social, Iberpay, Confirma, empresas
del Grupo Bankinter, Registro Mercantil, Registro de la Propiedad, servicio de agregación y
servicio de patrimonio financiero de Bankinter, Informa, el Catastro, Redes sociales u otros
entornos virtuales.
¿Qué tipos de datos Bankinter tratará distintas categorías de datos, destacando:
tratará Bankinter?
Datos identificativos, datos de contacto, datos profesionales y socioeconómicos, datos financieros y de
inversión, datos relativos a sus características personales, datos demográficos, datos derivados de los
productos y/o servicios contratados o en los que el Banco tenga algún tipo de intervención, datos de
navegación, datos de evaluación del riesgo o scoring, datos relativos a situaciones de vulnerabilidad,
datos de geolocalización, datos de su condición de accionista de Bankinter, datos del servicio de
agregación y del servicio de patrimonio financiero de Bankinter, datos sobre sus necesidades
especiales de comunicación que haya comunicado al Banco para permitir la accesibilidad a la
interlocución o la gestión de la operativa diaria, voz, imagen y datos biométricos, todo ello en relación
con las finalidades anteriormente descritas y con el detalle disponible en la política de privacidad
[Link]
partado C) punto II) Prevención del fraude.
Información adicional Puede consultar información adicional sobre el tratamiento de sus datos que realiza Bankinter en su
página web:
[Link]
partado C) punto II) Prevención del fraude.
BANKINTER S.A. R.M. MADRID T. 1857, F.220,H.9643. N.I.F. A-28/157360 Origen: N SUC0849-00849 (26042021)
Pag. 7 de 7