MATRIZ DE RIESGOS

Probabilidad Impacto Nivel de Riesgo Riesgo residual

Oportunidad Periodicidad Ejecución
No. Objetivo Factor de Riesgo Tipo Riesgo

Permanentes

Automáticos
Automáticos
Ocasionales
Preventivos

Correctivos
Detectivos

Manuales
Periódicos
Ponderación Nivel Ponderación Nivel Ponderación Nivel Ponderación Nivel Descripción Ponderación

Semi
Gerencia General
Designar líderes responsables de la comprensión y aplicación de políticas y procedimientos 2 2 2 2
Definir estrategias para la entidad 1 1 1 1
Desarrollar las funciones de
acuerdo a políticas y Incomprensión y aplicación Establecer metas y objetivos 2 2 2 2
Control 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
procedimientos de gobierno inadecuada. Establecer una estructura organizacional con líneas de autoridad 2 2 2 2
corporativo
Desarrollar programas de capacitación 2 2 2 2
Velar el cumplimiento de normas y disposiciones 2 3 2 2
Gestión efectiva de carteras vencidas. 3 1 2 2
Gestionar el valor en riesgo sobre el patrimonio computable 3 2 2 2
1 Garantizar una rentabilidad El margen financiero ajustado Garantizar que todos los flujos de pasivos y contingencias estén completamente cubiertos 3 1 2 2
Financiero 3 Ocasional 3 Mayor 9 Mayor
sostenible. por riesgo crediticio. Mantener un indicador de adecuación del patrimonio 3 2 3 3
Monitoreo de cobertura 2 2 2 2
Desarrollar e implementar estrategias para maximizar la rentabilidad ajustada por riesgo. 3 1 1 2
Analizar y optimizar los procesos de atención al cliente 1 1 1 1
Implementar sistemas de retroalimentación para evaluar la satisfacción del cliente 2 2 2 2
Largo tiempo de espera y
Garantizar la satisfacción del respuestas sin sentido, no tener Disponer de sistema de control interno 2 2 2 2
Control 3 Ocasional 3 Mayor 9 Mayor
cliente. una aplicación bancaria para Monitorear los registros de operaciones 3 2 2 2
obtener información rápida.
Capacitaciones adecuadas 3 3 3 3
Establecer objetivos 2 2 2 2
Asistencia de G.G Análisis de crédito
Dar a conocer nuevas propuestas para clientes 3 3 2 3
Ofrecer diferentes formas de pagos para los clientes 3 2 2 2
Competencia en la banca en Garantizar una mejor satisfacción para los clientes 3 2 2 2
Asegurar calidad crediticia. Negocio 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
operaciones de crédito. Controlar la cartera crediticia 1 1 2 1
Análisis eficiente de las operaciones de crédito 1 1 2 1
Análisis de estrategias 1 1 2 1
Identificar los niveles de riesgo de crédito 3 1 2 2
Tener una mejor liquidez para inversiones 3 1 2 2
2 No identificar la fuente de Implementar mejores medidas para el riesgo de crédito 1 1 2 1
Establecer límites de
riesgo y los niveles de riesgo Liquidez 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
exposición al riesgo. Contar con mejores métodos para las operaciones 3 2 2 2
sean inaceptables.
Establecer otras capacidades de pago para los clientes 1 2 2 2
Superar el nivel de endeudamiento para la entidad 1 2 2 2
Velar por el cumplimiento de las políticas y procedimientos de crédito 3 2 2 2
Conocer propuestas de nuevos productos crediticios 3 2 2 2
No permita establecer la Tener la suficiente liquidez para ampliar las operaciones 1 2 2 2
Analizar la capacidad de pago
capacidad de pago, superando Liquidez 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
del prestatario. Mejorar la liquidez de la entidad sin exceder el límite de endeudamiento 1 2 2 2
el nivel de endeudamiento.
Calcular las formas de liquidez para la entidad 1 2 2 2
Controlar los niveles de riesgos de liquidez que pueda tener la entidad 1 2 2 2
Asistencia de G.G. Tesorería
Control del flujo de caja y tesorería 1 2 2 2
Diversificación de fuentes de financiación 3 3 3 3
Incapacidad de convertir sus Análisis de retornos de capital 2 3 3 3
Garantizar que el banco
activos en efectivo sin incurrir Liquidez 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
tenga liquidez. Cobertura de cartera de clientes 2 2 2 2
en pérdidas.
Ofrecer alternativas de pago a proveedores 2 1 2 2
Utilización de instrumentos de cobertura aseguradora 2 1 3 2
Cálculo de severidad y frecuencia de pérdidas 3 1 2 2
Pérdidas económicas debido a Cumplimiento de normativas 3 3 2 3
3 la volatilidad de los mercados, Gestión cuidadosa de fluctuaciones 2 1 2 2
Gestionar las inversiones del
cambios en las tasas de interés Mercado 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
banco de manera eficiente. Medición del riesgo de mercado 3 2 2 2
y fluctuaciones en los precios de
los activos. Monitoreo y revisión periódica 1 2 2 2
Definir las estrategias de negocio 2 1 2 2
Establecer de límites de riesgo 3 2 2 2
Desarrollo de sistemas de alerta 2 2 3 2
No evaluar cuidadosamente los
Determinar las mejores Análisis de volatilidad y expectativas 2 1 3 2
riesgos crediticios, de
fuentes de financiamiento Mercado 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
mercado,de liquidez y las tasas Actualización periódica de registros de riesgos 3 2 2 2
para el banco.
de interés.
Aplicación de estrategias de reducción de riesgos 2 2 2 2
Seguimiento de normativas y mejora continua 3 1 2 2
Asistencia de G.G. Mercadeo Estratégico
Incorporar un Plan de Gestión de Riesgos en la Planificación Inicial 3 2 2 2
Transferir o Compartir el Riesgo 1 2 2 2
Desarrollar estrategias de El mercado objetivo no
posicionamiento de marca responda de manera positiva a Identificar Riesgos Estratégicos Recurrentes 3 1 2 2
Estratégico 1 Improbable 2 Moderado 2 Bajo
para diferenciar al banco del la estrategia de Implementar Soluciones Integrales para el Control Estratégico de Riesgos 3 1 3 2
mercado. posicionamiento de marca.
Evaluar la Efectividad de los Controles 2 2 2 2

4
 Desarrollar estrategias de El mercado objetivo no
posicionamiento de marca responda de manera positiva a
Estratégico 1 Improbable 2 Moderado 2 Bajo
para diferenciar al banco del la estrategia de
mercado. posicionamiento de marca.

Identificar Riesgos Estratégicos a través de Lluvias de Ideas y Entrevistas 3 2 2 2

Cumplir con los objetivos del proyecto a tiempo y dentro del presupuesto 3 3 2 3
Aprobación de Resultados del Análisis de Riesgos por el Jefe 1 2 2 2
Las estrategias de fidelización
4 Diseñar estrategias de no logran satisfacer las Plan de Tratamiento de Riesgos 3 2 2 2
Negocio 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
fidelización de clientes. necesidades y expectativas de Accionar Planes Adecuados para la Gestión de Riesgos 3 3 2 3
los clientes.
2 1 2 2
Desarrollar medidas anticipadas para garantizar el cumplimiento de los objetivos del proyecto 3 2 2 2
Identificar las tareas y asignar responsabilidades 2 2 1 2
Desarrollar un plan de acción detallado 3 3 2 3
Campañas de marketing no Planificación de respuesta a los riesgos 1 2 2 2
Planificar y ejecutar
sean efectivas para alcanzar los Planificación 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
campañas de marketing. Trabajar en actividades acordes con los objetivos 2 2 2 2
objetivos establecidos.
Ejecutar y definir el plan de acción 2 2 2 2
Generar un ambiente enriquecido para la experiencia de aprendizaje 2 2 2 2
Asistencia de G.G. Administrativa
Políticas y procedimientos definidos. 3 3 1 2
Segregación de funciones. 2 2 1 2
Errores de los empleados o Controles de acceso y autenticación 3 3 2 3
Asegurar la eficiencia en las
actividades delictivas, entre Físicos y psicológicos 3 Mayor 2 Moderado 6 Moderado
operaciones bancarias. Monitoreo y auditorías regulares 1 2 2 2
otros.
Capacitación y concientización del personal 1 1 2 1
Implementación de seguridad física y tecnológica. 3 3 2 3
Implementa un sistema basado en el desempeño 3 3 2 3
Los costos laborales, como Evaluar regularmente la planilla 1 1 2 1
5 salarios y beneficios para los Implementar tecnología para reducir el trabajo manual 2 3 3 3
Controlar los costos
empleados, representan una Seguridad 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
operativos del banco. Mejorar las habilidades del personal para optimizar rendimiento 2 2 2 2
parte significativa de los costos
operativos del banco. Beneficios flexibles 1 1 2 1
Establecer un sistema de seguimiento para corregir ineficiencias 1 2 2 2
Ofrecer cursos y oportunidades de crecimiento. 2 2 2 2
Crear planes específicos para cada empleado 3 2 2 2
Los empleados talentosos
Retener el talento dentro del buscan oportunidades de Valorar logros con bonificaciones y promociones 2 1 1 1
Administrativo 1 Improbable 1 Insignificante 1 Bajo
banco. crecimiento y desarrollo en su Retroalimentación regular sobre el desempeño 1 1 2 1
carrera profesional.
Fomentar un ambiente inclusivo y de apoyo 2 3 2 2
Permitir rotaciones dentro de la empresa para diversificar experiencias. 3 2 2 2
Asistencia de G.G. Oficina de Transformación
Establecer estándares SMART (Específicos, medibles, alcanzables, relevantes y oportunos) 3 3 2 3
Realizar auditorías externas 3 2 2 2
Establecer estándares poco Validación de expertos 2 2 2 2
Establecer métricas del
objetivos sobre la realidad de la Control 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
rendimiento. Monitoreos constantes del desempeño y evaluación de cumplimientos 2 1 1 1
entidad financiera.
Capacitación regular del personal sobre objetividad 1 1 2 1
Implementar mecanismos de retroalimentación y mejora continua 2 2 2 2
Evaluar el riesgo antes de implementar nuevas tecnologías 3 2 3 3
Proceso formal de gestión de cambio 2 2 1 2
6 Fallas en la implementación de Supervisión constante por expertos de tecnología 2 3 2 2
Impulsar la innovación y
nuevas tecnologías que afecten Reputación 1 Improbable 3 Mayor 3 Bajo
transformación digital. Capacitación adecuada para los empleados sobre herramientas tecnológicas 3 1 2 2
la imagen de la entidad.
Desarrollo de un plan de comunicación y gestión de riesgo 1 1 2 1
Auditorías y revisiones periódicas para identificar áreas de mejora 3 2 2 2
Establecer procesos para asignar recursos de forma precisa 1 3 2 2
Identificar proyectos según su valor estratégico 2 2 1 2
Falta de los recursos necesarios Implementar sistemas para evitar la sobrecarga de recursos 2 3 3 3
Optimizar procesos. Operativo 1 Improbable 3 Mayor 3 Bajo
para lograr la optimización. Explorar asociaciones para acceder a recursos adicionales 3 1 1 2
Utilizar herramientas tecnológicas para reducir la carga manual 3 3 3 3
Capacitar al personal para mejorar su competencia en optimización 3 2 2 2
Gerencia División Banca Corporativa e Internacional
Estrategias de promoción y marketing 1 2 1 1
Aumentar la retención de clientes 2 2 3 2
No contar con agencias que se Conocer al cliente ideal y generar confianza 2 2 2 2
Aumentar el número de
encuentren fácilmente al Negocio 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
clientes corporativos. Seguimiento del ciclo de ventas 3 3 2 3
alcance de toda la población.
Formación y desarrollo del equipo de ventas 1 1 2 1
Análisis de la competencia 3 3 1 2
Análisis de rentabilidad de clientes 1 1 2 1
Enfocarse únicamente en un
solo sector de la población, Búsqueda de nuevas oportunidades de venta 2 2 2 2
7 descuidando otros que en Exploración de nuevos mercados y segmentos 1 2 2 2
Buscar la diversificación de la
unidad pueda significar menos, Económico 3 Mayor 2 Moderado 6 Moderado
cartera de clientes. Establecimiento de alianzas estratégicas 2 2 1 2
pero
en cantidad global tenga un Desarrollo de productos o servicios adaptados 2 3 1 2
impacto considerable.
Estrategias de marketing dirigidas 3 3 3 3
Soluciones financieras personalizadas 1 2 1 1
Análisis de datos financieros 1 1 1 1
Falta de personal capacitado y Asesoramiento personalizado 2 2 1 2
Brindar asesoramiento
con el don de servicio al cliente Operativo 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
personalizado. Evaluación de necesidades financieras 2 2 2 2
para brindar asesoramiento.
Seguimiento de las recomendaciones de inversión 1 3 1 2
Análisis de riesgos y perfil de inversión 2 1 1 1
Gerencia División Banca Empresa
Análisis de la cartera de productos y servicios 2 2 2 2
Escaso personal dispuesto a
colocar sus productos en la Análisis de ingresos y gastos 2 1 2 2
entidad por no contar con un Oferta de soluciones financieras diversificadas 1 2 1 1
Incrementar los ingresos del
departamento de servicio Rentabilidad 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
banco. Control financiero preciso 1 2 2 2
al cliente que brindan
asesoramientos correctos y con Análisis de resultados y objetivos financieros 1 1 1 1
buena actitud.
Segmentación y gestión de clientes 2 1 2 2
Asesoramiento financiero especializado 2 1 2 2

8 Excesiva diversificación de
Ofrecer productos bancarios
productos al grado de llegar a Estratégico 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
personalizados.
ser perjudicial.
 Personalización de experiencia del cliente 2 2 1 2
8 Excesiva diversificación de Análisis de necesidades del cliente 1 2 2 2
Ofrecer productos bancarios
productos al grado de llegar a Estratégico 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
personalizados. Evaluación continua y retroalimentación del cliente 1 2 2 2
ser perjudicial.
Comunicación con el cliente 2 3 2 2
Cumplimiento normativo y legal 1 2 1 1
Negociación de términos y condiciones 1 1 2 1
Desarrollo de acuerdos formales 1 1 1 1
Toma de decisiones incorrectas
Establecer alianzas que no logren los beneficios Seguimiento y gestión del desempeño 2 1 2 2
Estratégico 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
estratégicas. esperados al momento de crear Revisión periódica y ajuste estratégico 2 2 1 2
las alianzas.
Monitoreo y evaluación continua 1 2 1 1
Establecimiento de canales de comunicación 1 1 1 1
Gerencia División Banca Operaciones
Capacitación en seguridad de TI del personal 1 2 2 2
Formación continua y derecho de acceso a la información 1 1 2 1
Mejorar la eficiencia de los Programa de capacitación personalizado 2 2 2 2
Falta de capacitación. Operativo 1 Improbable 1 Insignificante 1 Bajo
procesos operativos. Capacitación y concientización diaria 1 1 2 1
Cursos de capacitación en seguridad e higiene laboral 3 2 2 2
Análisis de las necesidades de capacitación 3 2 2 2
Implementar un sistema ERP 1 2 3 2
Mejorar los mecanismos de comunicación 3 2 2 2
9 Optimizar el flujo de trabajo Coordinar proyectos de manera efectiva 2 2 2 2
y la coordinación entre Falta de comunicación efectiva. Comunicación 1 Improbable 1 Insignificante 1 Bajo
departamentos. Tener visión global del proyecto 2 2 2 2
Gestionar la fuerza laboral 1 2 2 2
Documentar procesos empresariales 1 1 2 1
Controles de acceso estrictos a los datos 1 2 3 2
Utilización de contraseñas seguras 1 1 3 2
Implementar medidas de Manejo inadecuado de Seguridad física de los equipos 1 1 2 1
Operativo 1 Improbable 1 Insignificante 1 Bajo
seguridad. dispositivos y equipos. Controles de seguridad informática 3 3 3 3
Controles de ingeniería 3 3 3 3
Formación y capacitación del personal 1 2 2 2
Gerencia División Tecnología
Configurar firewalls para controlar el tráfico de red 1 2 3 2
Mantener actualizaciones y parches 3 2 2 2
Implementar medidas sólidas Evolución constante de Gestionar medidas de autenticación sólidas 1 2 2 2
Tecnológico 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
de ciberseguridad. amenazas cibernéticas. Monitoreo de seguridad 3 2 3 3
Respaldo de Datos 3 2 3 3
Concientización y formación del personal 1 2 2 2
Definición de objetivos claros 1 2 2 2
Comunicación efectiva 1 1 2 1
10 Liderar la transformación Problemas de integración Evaluación de capacidades 2 2 2 2
Administrativo 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
digital. tecnológica. Flexibilidad estratégica 2 2 2 2
Adopción de tecnologías 1 2 2 2
Gestión de proyectos eficiente 3 1 2 2
Definición de objetivos claros 1 2 2 2
Selección de la tecnología apropiada 1 1 2 1
Implementar soluciones Planificación y gestión de proyectos 3 2 2 2
Falta de liderazgo efectivo. Tecnológico 1 Improbable 1 Insignificante 1 Bajo
tecnológicas. Evaluación y seguimiento continuo 1 2 3 2
Seguridad y control de datos 3 2 3 3
Soporte post implementación 3 2 2 2
Gerencia División Alianzas Digitales
Invertir en los sistemas de ciberseguridad más actualizados 1 2 2 2
Contratar servidores espejos fuera del país 1 2 2 2
Ampliar la oferta de servicios Falta de seguridad cibernética Disponer de un sistema de copias de seguridad distribuidas 2 2 2 2
Cibernético 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
digitales. adecuada. Crear campañas concientizando a los clientes sobre los fraudes cibernéticos 2 2 2 2
Monitoreo 24x7 de actividades sospechosas 1 2 2 2
Seguimientos continuos a posibles casos fraudulentos 2 2 2 2
Crear estratégias comerciales bilaterales 1 2 2 2
Mejora en los mecanismos de comunicación 1 2 2 2

11 Colaborar con socios digitales Cotizar con diversas entidades para contratar la que se ajuste mejor a los 2 2 2 2
Incompatibilidad de sistemas requerimientos.
para ofrecer una experiencia Tecnológico 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
tecnológicos.
del cliente superior. Contratar servicios de alta disponibilidad 2 2 2 2
Crear controles estrictos 1 2 2 2
Mantenga actualizados sus aplicaciones de software y sistemas operativos 2 2 2 2
Crear un plan estratégico 1 3 2 2
Crear campañas para aumentar la adquisición de los productos 1 1 2 1
Utilizar alianzas digitales para
aumentar la captación de La gestión de colaboración Ofrecer incentivos para los que logren colocar los productos 2 2 2 2
Administrativo 1 Improbable 3 Mayor 3 Bajo
clientes y la retención de los presente dificultades Capacitacitar personal para la solución de problemas 2 2 2 2
existentes.
Desarrollo de planes continuos de mejora 1 2 2 2
Dar una visión global de las ventajas 3 1 2 2
Gerencia División Banca Personal
Crear campañas de educación virtual 2 3 2 2
Promulgación en todas las redes sociales para dar a conocer los servicios 2 3 2 2
Proporcionar asesoramiento Falta de comprensión a las Crear manuales para el usuario de fácil entendimiento 2 2 2 2
Administrativo 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
financiero integral. necesidades de los clientes. Contar con personal capacitado para la orientación del cliente 2 2 2 2
Habilitar las lenguas más habladas dentro del país 1 2 2 2
Solicitar retroalimentación de los clientes 3 3 2 3
Crear sistemas de apoyo en audio para aquellos clientes que no sepan leer 2 1 2 2
Utilizar simbolos que faciliten el usos de los sistemas 2 2 1 2
12 Promover la educación Niveles variados de Crear kioskos con personal que pueda hacer los tramites mientras explican los procesos 1 2 2 2
Estratégico 3 Mayor 2 Moderado 6 Moderado
financiera. alfabetización.
12 Promover la educación Niveles variados de
Estratégico 3 Mayor 2 Moderado 6 Moderado
financiera. alfabetización. Crear un programa humanitario de alfabetización 1 2 2 2
Crear programas dirigidos a la tercera edad facilitando la nueva tecnología 2 3 2 2
Crear modelos educativos empezando con el personal de atención al cliente 1 2 1 1
Utilizar buzones de sugerencias 1 1 2 1
Tener un departamento que evalue la implementación de las sugerencias viables 2 2 1 2
Falta de comprensión a las Planear estrategias para mejorar el nivel de satisafacción del cliente 1 2 2 2
Mejorar la experiencia del
necesidades y expectativas de Administrativo 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
cliente. Tener controles estrictos para verificar el nivel de satisfacción 1 2 2 2
los clientes.
Enfocar el servicio en el cliente 2 3 2 2
Manejar encuestas de satisfacción 1 2 1 1
Gerencia Banca Digital
Bloquear en los servidores de correos aquellos que sean sospechos 3 3 2 3
Bloquear los equipos de los colabores para no puedan ingresar a paginas sospechas 1 2 2 2
Facilitar el acceso a los Evitar el ingreso de información personal en web sospechosas 3 2 2 2
servicios financieros a través Fraude y phishing. Cibernético 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
de canales digitales. Bloquear el acceso a las redes de Wifi 3 3 2 3
Mantener los software actualizados 3 1 2 2
Habilitar notificaciones por actividades sospechosas 3 2 2 2
20 Optimizar la experiencia del No todos los clientes tienen Crear un prestamo especial para obtención de productos tecnológicos 3 3 2 3
cliente en los canales acceso igualitario a la Tecnológico 3 Mayor 2 Moderado 6 Moderado Kioskos con equipos para uso del cliente 1 2 2 2
digitales. tecnología. Mantener siempre las agencias para la comunicación frente a frente 3 3 1 2
Bloquear en los servidores de correos aquellos que sean sospechos 3 3 2 3
Promover y aumentar la Bloquear los equipos de los colabores para no puedan ingresar a paginas sospechas 3 2 2 2
adopción de los canales fraude y phishing. Cibernético 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor Evitar el ingreso de información personal en web sospechosas 3 2 2 2
digitales del banco. Bloquear el acceso a las redes de Wifi 3 3 2 3
Habilitar notificaciones por actividades sospechosas 2 2 2 2
Gerencia Área Legal
Asegurar el cumplimiento de leyes 3 2 2 2
Control de calidad y documental 2 2 1 2
Proporcionar asesoramiento Respaldo y seguimiento de un Monitoreo constante y evaluaciones periódicas 3 2 2 2
Legal 2 Moderado 2 Moderado 4 Moderado
legal estratégico. análisis legal inadecuado. Presentación de informes y reportes 2 2 1 2
Seguimiento de proyectos 2 2 2 2
Mejoras en la eficiencia y eficacia de los procesos legales 3 1 2 2
Seguimiento de negociaciones efectivas 1 3 1 2
Gestión activa de demandas y litigios 1 3 2 2
Escasa capacidad de
21 Gestionar eficazmente las profesionales legales con Implementación software de gestión de prácticas legales 2 1 3 2
Legal 2 Moderado 3 Mayor 6 Moderado
disputas legales. experiencia en resolución de Implementación de mediadores de conflicto 1 1 1 1
conflictos.
Brindar fases de asesoramiento 3 2 1 2
Seguimiento del cumplimiento de leyes 3 1 1 2
Interactuar con los clientes a través de las redes sociales 2 3 2 2
Creación de encuestas en línea 2 3 2 2
Proteger los intereses del Desafíos en la interacción con Gestión de comunicación multicanal 3 3 2 3
Estratégico 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
banco. los consumidores. Brindar atención personalizada 2 3 2 2
Gestión de las opiniones y reseñas 2 3 2 2
Seguridad en respuestas y resoluciones 2 3 2 2
Gerencia de Recursos Humanos
Evaluación de desempeño. 3 3 2 3
Evaluación de proceso de reclutamiento y selección. 3 3 2 3
LImitada evaluación de
Reclutar y seleccionar a los candidatos a seleccionar, sin Adaptación a las necesidades de la compañía 2 2 2 2
Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
mejores candidatos. considerar habilidades, Análisis de CV y formularios de solicitud. 2 2 2 2
experiencia y conocimiento.
Pruebas de capacidades. 1 2 2 2
Comunicación efectiva. 3 3 2 3
Diseñar programa de capacitación. 2 3 2 2
Capacitación incompleta puede Disponer de métodos y herramientas de capacitación. 3 2 2 2
22 dejar lagunas en los Seguimiento de evaluación y retroalimentación 3 2 3 3
Implementar programas de
conocimientos y habilidades Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
capacitación. Actualización y mejora continúa 1 2 2 2
requeridos para realizar tareas
específicas. Identificación de necesidades de capacitación 2 2 2 2
Definir objetivos 2 3 2 2
Impartir transparencia 3 3 2 3
Fomenta el respeto y la igualdad 3 3 2 3
Fomentar un ambiente Falta de reconocimiento y Crea un plan de comunicación interna 3 3 2 3
Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
laboral positivo. motivación a los empleados. Disponer y promover buenas instalaciones y equipos 3 3 2 3
Flexibilidad entre el trabajo y vida personal 2 2 2 2
Fomentar un ambiente de Trabajo Colaborativo 3 3 2 3
Gerencia de Asuntos Corporativos
Confianza y credibilidad 2 3 2 2
Construcción de relaciones 2 3 2 2
Ser percibida negativamente
Garantizar una imagen por clientes, accionistas, Mantener un diseño de imagen corporativa en internet 2 2 2 2
Reputacional 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
corporativa positiva. proveedores y entes Proceso de formación de imagen corporativa 2 2 2 2
reguladores.
Análisis de Resultados 1 2 2 2
Análisis de la Competencia 3 3 2 3
Inversores y accionistas Acceso a la información 2 3 2 2
23 propensos a proporcionar Transparencia y rendición de cuentas 3 2 2 2
Mantener relaciones sólidas
financiamiento adicional si
y transparentes con los Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor Creación de relaciones 3 2 3 3
cuenta con la información
inversores y accionistas. Influencia en la toma de decisiones 1 2 2 2
necesaria para la toma
decisiones. Garantizar el cumplimiento de las regulaciones 2 2 2 2
Mejorar las condiciones laborales 3 3 2 3
Desarrollar e implementar Desarrollar la comunicación interna 3 3 2 3
Reducido equipo dedicado y
programas de Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor Trabajar con proveedores responsables 3 3 2 3
recursos adecuados.
responsabilidad social. Organizar actividades solidarias 3 3 2 3
Desarrollar e implementar
Reducido equipo dedicado y
programas de Administrativo 3 Mayor 3 Mayor 9 Mayor
recursos adecuados.
responsabilidad social.
Hacer donaciones 2 2 2 2
 Efectividad de Controles Efectividad de Controles

Responsable
Ponderación Nivel Ponderación Nivel

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Dania

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Kerlis

2 Bajo 0 Bajo
 Kerlis

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Jhosy

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Jose

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo
2 Bajo 0 Bajo

1 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Dayana

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Majo

2 Bajo 0 Bajo
 Majo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

1 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

Darsi

2 Bajo 0 Bajo

3 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo

2 Bajo 0 Bajo
2 Bajo 0 Bajo
 ACTIVIDADES DE CONTROL
ACTIVIDAD DE CONTROL PONDERACIÓN

O
P
O Correctivos 1
R
T
U
N
I Detectivos 2
D
A
D
Preventivos 3

P
E
R Ocasionales 1
I
O
D
I Periódicos 2
C
I
D
A
D Permanentes 3

E
J
E Manuales 1
C
U
C Semiautomáticos 2
I
Ó
N
Automáticos 3
 RIESGO RESIDUAL
RIESGO RESIDUAL
Ponderación NIvel Tolerencia
>0y<3 Bajo Aceptable
>3y<6 Medio Aceptable
>6y<9 Alto No aceptable

PONDERACION NIVEL DESCRIPCION

 ACTIVIDADES DE CONTROL
DESCRIPCIÓN

Mantener fuertes controles internos para evitar errores en el futuro.

Identificar posibles cambios en la implementación de actividades pactadas implicando una actuación

determinada para modificar cualquier situación.

Prevenir problemas previstos de acuerdo con planes y programas de la entidad.

Revisión sorpresiva de los procesos y procedimientos para detectar posibles desviaciones.

Analiza la eficacia de las actividades preventivas y permite modificar las medidas de prevención
cuando sea necesario, asegurando así la protección requerida.

No sufren cambios ni se interrumpen durante el proceso.

Requiere de actividades análogas y no se utiliza apoyo tecnológico.

Posterior a cumplir con las funciones análogas elaborando las funciones automáticas.

El proceso se realiza por sí solo no interfiere actividad análoga.

RIESGO RESIDUAL
Acciones
Sostener supervisión rutinaria
Establecer directrices de supervisión
Adoptar de inmediato estrategias para minimizar la probabilidad y el impacto de situaciones
 MAPAS DE RIESGOS
1 Gerencia General

P
R
3
O
3
2
B
A
B 1
I
L
2
I
D
A
D
1
1. Control 1 2 3
2. Financiero IMPACTO
3. Control

2 Asistencia de G.G Análisis de crédito

P 3
R
O 1
B 3
A
B
I
L
I
D
A
D
 P
R
O
B
A
B 2
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

3 Asistencia de G.G. Tesorería

P
R 3
O
B 3
A
B
I 2 1
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

4 Asistencia de G.G. Mercadeo Estratégico

 P
R
O 3 2
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D 1
1
1 2 3
IMPACTO

5 Asistencia de G.G. Administrativa

P
R
O
1
B 3
A
B
I 2
L 2
I
D
A
D 3
1
1 2 3
IMPACTO
6 Asistencia de G.G. Oficina de Transformación

P
R
O
B 3
A
B
I
L
1
I 2
D
A 3
D
1
2
1 2 3
IMPACTO

7 Gerencia División Banca Corporativa e Internacional

P
R
O
1
B 3
A
B
I 3 2
L
I 2
D
A
D
1
 1 2 3
IMPACTO

8 Gerencia División Banca Empresa

P
R 2
O
B 3
A
B
3
I
L 2
1
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

9 Gerencia División Banca Operaciones

 P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D 1
A
D 2 3
1
1 2 3
IMPACTO

10 Gerencia División Tecnología

P
R 1
O
B 3
A
B
I
2
L 2
I
D
A
D
 B
A
B
I
L
I
D
A 3
D
1
1 2 3
IMPACTO

11 Gerencia División Alianzas Digitales

P
R 2 1
O
3
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

12 Gerencia División Banca Personal

 P
R 2
O
B 3
A
B 3
I 1
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

13 Gerencia Banca Digital

P
1
R 2
O 3
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO
14 Gerencia Área Legal

P
R
O
3
B 3
A
B
I 1 2
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

15 Gerencia de Recursos Humanos

P 1 3
R
O 2
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
 B
A
B
I
L
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

16 Gerencia de Asuntos Corporativos

P
1 3
R
O 2
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO
 REPRESENTACIONES GRÁFICAS
1 Gerencia General

P
R
O
B 3
A
B
I
L
2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

2 Asistencia de G.G Análisis de crédito

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I
D
A
D
 P
R
O
B
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

3 Asistencia de G.G. Tesorería

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

4 Asistencia de G.G. Mercadeo Estratégico

 P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

5 Asistencia de G.G. Administrativa

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO
6 Asistencia de G.G. Oficina de Transformación

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

7 Gerencia División Banca Corporativa e Internacional

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
 1 2 3
IMPACTO

8 Gerencia División Banca Empresa

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

9 Gerencia División Banca Operaciones

 P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

10 Gerencia División Tecnología

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
 B
A
B
I
L
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

11 Gerencia División Alianzas Digitales

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

12 Gerencia División Banca Personal

 P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

13 Gerencia Banca Digital

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO
14 Gerencia Área Legal

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

15 Gerencia de Recursos Humanos

P
R
O
B 3
A
B
I
L 2
I
D
A
D
 B
A
B
I
L
I
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO

16 Gerencia de Asuntos Corporativos

P
R
O
B 3
A
B
I
L
I 2
D
A
D
1
1 2 3
IMPACTO
 Descripción

La Probabilidad que ocurra es muy baja

La Probabilidad que ocurra es baja , aunque puede suscitarse.

La ocurrencia se puede dar en cualquier momento.

Descripción
Degradación de la calidad apenas perceptible.

Cierto impacto en áreas funcionales clave.

Impacto muy significativo en la funcionalidad general.