4 .

INDICADORES DE DESIGUALDAD, POBREZA

Y DESARROLLO HUMANO

Objetivos del capítulo

Al finalizar este capítulo, el lector estará en capacidad de:

Tener un panorama claro de los principales indicadores de des-
igualdad, pobreza y desarrollo humano, tal como se utilizan en
Colombia.
Conocer las fuentes de información y los métodos de cálculo de
estos indicadores.
Saber interpretar y estar en capacidad de construir curvas de Lo-
renz.
Poder calcular coeficientes de Gini y coeficientes de desigualdad
de Theil.
Tener los elementos necesarios para interpretar y calcular líneas y
tasas de pobreza.
Conocer los conceptos de necesidades básicas insatisfechas y de
pobreza multidimensional.
Entender la estructura y las distintas versiones del Índice de
Desarrollo Humano de las Naciones Unidas.

Prerrequisitos: Capítulo 1 (Indicadores de población).

Nivel de matemáticas requerido: básico.
108 INDICADORES DE DESIGUALDAD
Indicadores de desigualdad 109

Este capítulo se concentra en estudiar los indicadores más utilizados para ana-
lizar las condiciones de desigualdad, pobreza y desarrollo humano. Se describen
los conceptos en que se basan los indicadores y se explican las metodologías de
cálculo.

En la primera parte del capítulo se presentan los indicadores de desigualdad,

entre los cuales se destacan la curva de Lorenz y los coeficientes de Gini y de
Theil. Conviene precisar que en la literatura especializada se utilizan, además de
los indicadores mencionados, el rango de variación, la desviación media relativa,
la varianza, el coeficiente de variación, la desviación típica de los logaritmos
y otras medidas más complejas como los índices de bienestar sugeridos por
Dalton y Atkinson. Tales medidas no se estudian en este libro porque han tenido
muy poca aplicación en Colombia, aún cuando desde un punto de vista teórico
algunas de ellas tienen propiedades más convenientes que la curva de Lorenz o
los coeficientes de Gini y Theil.

En la segunda parte del capítulo se introducen los principales indicadores de

pobreza y su aplicación en Colombia. Después de introducir el concepto de línea
de pobreza, se discuten diversos índices de pobreza monetaria y se presenta el
indicador de pobreza multidimensional desarrollado por el DANE. Mientras que
la pobreza monetaria mide la capacidad adquisitiva de los hogares respecto de
una canasta de consumo básico, la pobreza multidimensional busca medir la
privación en diversos aspectos que se consideran esenciales para el bienestar de
los individuos.

Como complemento a los indicadores de pobreza y desigualdad, la tercera sec-

ción se ocupa de los indicadores más conocidos para medir el desarrollo humano.
Se presta especial atención al Índice de Desarrollo Humano (IDH ) producido
por el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo, que es el indica-
dor más utilizado internacionalmente para comparar los niveles de vida de los
países. El IDH sintetiza información de salud, educación e ingreso monetario,
con base en la cual se clasifican los países en niveles de desarrollo humano (muy
alto, alto, medio y bajo).

4.1 Indicadores de desigualdad

A nivel mundial, la distribución del ingreso ha adquirido una gran importancia

como tema de discusión pública, pues hay un reconocimiento creciente de que
los resultados del crecimiento económico de las últimas décadas no se han dis-
tribuido equitativamente. Aunque en el pasado los economistas prestaban poca
atención a los temas distributivos, en la actualidad se consideran centrales en
cualquier diagnóstico sobre la situación económica de un país y en cualquier
análisis sobre los efectos de las principales políticas económicas y sociales. En
esta sección se describen los tres indicadores más importantes de desigualdad:
la curva de Lorenz, y los coeficientes de Gini y de Theil.
 110 INDICADORES DE DESIGUALDAD

4.1.1 La curva de Lorenz

Puede aceptarse que el ingreso (u otra variable) se encuentra distribuido equi-
tativamente entre los miembros de la población cuando a cada uno corresponde
una fracción proporcional del total. Así, en una población de 100 miembros, si
el ingreso se encuentra distribuido equitativamente, cada uno percibirá un 1 %
del total. Por tanto, en una distribución equitativa, un porcentaje cualquiera
de la población recibe ese mismo porcentaje de ingreso. La “equidistribución”
puede representarse, entonces, como una diagonal que relaciona los valores por-
centuales de la variable del eje de las abscisas con sus correspondientes valores
La curva de Lorenz re- porcentuales de la variable del eje de coordenadas (véase Gráfico 4.1).
presenta la distribución del
Gráfico 4.1 Diagonal de equidistribución
ingreso entre la población.
Entre más cerca esté de la
diagonal, más equitativa es la
distribución.

Para construir dicha línea de distribución o curva de Lorenz se comienza por

organizar la información de ingresos en sentido ascendente, a partir de los indi-
viduos que reciben menos ingresos. Cuando no se tiene información para cada
individuo, sino para rangos de ingresos, se procede de igual forma, pero teniendo
en cuenta el número de individuos en cada rango. Una vez organizada de este
modo la información, se obtienen los porcentajes acumulados de individuos y
sus correspondientes ingresos para un número suficiente de rangos. Cada par
de porcentajes acumulados, como por ejemplo 20 % para población y 5 % para
Indicadores de desigualdad 111

ingresos, puede ubicarse como un punto en el gráfico (A en el Gráfico 4.2). Este

punto indica que el 20 % más pobre de la población percibe el 5 % del ingreso o,
alternativamente, si se lee desde el extremo opuesto del gráfico, que el 80 % más
rico recibe el 95 % del ingreso. Puede hacerse una lectura semejante en cualquier
otro punto.

Debido a que los porcentajes que se representan son acumulativos, cualquier

otro punto de la misma distribución debe estar colocado en los cuadrantes I
o III, con respecto a A, y no en los cuadrantes II o IV en el Gráfico 4.2. En
otras palabras, los diferentes puntos que van graficándose podrán conectarse
mediante trazos ascendentes a la derecha, los cuales conforman la curva de
Lorenz. Naturalmente, la “curva” tendrá un trazo más continuo y definido entre
mayor sea el número de puntos utilizados.

Gráfico 4.2 Construcción de una curva de Lorenz

112 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Ejemplo 4.1 - Construcción de la curva de Lorenz

Para construir la curva de Lorenz se ordenan primero de menor a mayor

los ingresos, luego se calculan las participaciones del número de indivi-
duos y de sus ingresos y finalmente se calcula el porcentaje acumulado
de los individuos y del ingreso. En el cuadro 4.1 estamos suponiendo
que hay diez individuos con los ingresos mensuales allí indicados (que
corresponden al ingreso per cápita por decil en Colombia en 2020).

Cuadro 4.1 Distribución del ingreso de 10 individuos

Individuo Ingreso del Porcentaje Participación Porcentaje

número individuo acumulado de en el ingreso acumulado de
(miles de pesos la población total ingreso
mensuales)
0.0
1 48 10% 0.7 0.7
2 133 20% 2.1 2.8
3 196 30% 3.0 5.8
4 259 40% 4.0 9.8
5 328 50% 5.0 14.8
6 415 60% 6.4 21.2
7 530 70% 8.2 29.2
8 704 80% 10.8 40.2
9 1,028 90% 15.8 56.0
10 2,856 100% 44.0 100.0
Total 6,495

Los resultados muestran, por ejemplo, que el 40 % más pobre de la

población recibe el 10 % del total de ingresos, resultado que se muestra
en el Gráfico 4.3 (este gráfico puede verse de manera interactiva en
la versión HTML del libro). De igual manera, el 50 % más pobre de
la población recibe el 15 % de todos los ingresos, y así sucesivamente.
Entre más alejada esté la curva de la diagonal mayor es la concentración
del ingreso.
Indicadores de desigualdad 113

Gráfico 4.3 Curva de Lorenz simplificada (Colombia 2020)

100%
Porcentaje acumulado del ingreso

75%

50%

25%

0%
0% 25% 50% 75% 100%
Porcentaje acumulado de la población
Fuente: Cálculos propios con datos de la Gran Encuesta Integrada de Hogares del DANE de 2020.

Debido a que la información ha sido organizada de manera gradual y acumulati-

va con respecto a la variable distribuida, empezando por los grupos de menores
ingresos, la curva de Lorenz tendrá una inclinación que aumentará gradualmen-
te a lo largo de su recorrido, sin mostrar sinuosidades (los quiebres que aparecen
en el gráfico se deben, por supuesto, a que solo hemos usado 10 individuos en
representación de toda la población). No obstante, puede ser de utilidad organi-
zar la información de manera gradual y acumulativa con respecto a una variable
diferente a la que está siendo distribuida. Por ejemplo, si la variable objeto de
distribución son los subsidios, puede resultar interesante analizar su distribu-
ción de acuerdo con los niveles de ingreso de los beneficiarios. En tal caso, la
curva puede mostrar cambios de inclinación en diferente sentido y aun cortar
la diagonal de equidistribución, como sucede con las curvas del Gráfico 4.5, que
representan la distribución de los subsidios en educación según los niveles de
ingreso de la población.
Las tres curvas del Gráfico 4.4 corresponden a tres casos de subsidio, según
una de las primeras investigaciones que se hizo en América Latina sobre el
impacto distributivo del gasto público en educación: gasto progresivo (primaria),
aproximadamente equitativo (secundaria) y regresivo (universitaria), respecto
a la distribución del ingreso. En el primer caso, el subsidio está corrigiendo
sustancialmente la concentración del ingreso: la curva por encima de la diagonal
indica que los estratos más pobres de la población reciben una mayor parte
del subsidio. Lo contrario sucede con el subsidio en educación universitaria, el
cual puede agravar la concentración del ingreso (lo que ocurre si la curva está
114 INDICADORES DE DESIGUALDAD

totalmente a la derecha de la curva Lorenz del ingreso, que no está graficada).

En cuanto al subsidio en educación secundaria, si bien mejora la distribución
del ingreso (pues sin duda está a la izquierda de la curva Lorenz del ingreso),
la curva corta la diagonal, indicando que resulta levemente regresivo dentro del
grupo que constituye el 60 % más pobre, y levemente progresivo dentro del 40 %
más rico.
Gráfico 4.4 Curva de Lorenz de los subsidios de educación

Fuente: M. Selowsky, Who Benefits from Government Expenditure? A Case

Study of Colombia, Oxford University Press, 1979.

4.1.2 El coeficiente de Gini

La distancia entre una curva de Lorenz y la diagonal de equidistribución es

indicativa del grado de concentración. Una curva de Lorenz que se encuentre por
debajo de otra para todos los porcentajes de población (excepto, por supuesto,
0 y 100) indica indudablemente una mayor concentración. Sin embargo, cuando
dos curvas de Lorenz se cortan no puede establecerse claramente en cuál caso
es mayor la concentración. De esta forma, la curva de Lorenz provee un criterio
de ordenamiento incompleto, o cuasi-ordenamiento, que no puede aplicarse a
cualquier par de curvas. Para suplir esta deficiencia puede tomarse una medida
Indicadores de desigualdad 115

de la distancia de la diagonal a la curva de Lorenz en todo su recorrido. Esto es

lo que hace el coeficiente de Gini, que se define como el cociente que relaciona
el área entre la curva de Lorenz y la diagonal con el área total bajo la diagonal.
Un coeficiente igual a cero representa perfecta igualdad mientras que el valor de
uno implica perfecta desigualdad.
Si llamamos X el área entre la diagonal y la curva de Lorenz y Z el área total
bajo la diagonal, el coeficiente de concentración de Gini es igual a X/Z. A fin de
deducir un método práctico para calcular el coeficiente de Gini, es conveniente
notar que el área bajo la curva de Lorenz puede descomponerse en una serie de
trapecios a partir de los puntos iniciales de construcción (Gráfico 4.5). Puesto
que el coeficiente de Gini se define como X/Z, se requiere calcular el área X
del gráfico, sabiendo que el área Z, que es la total bajo la diagonal, es 0.5 (pues
cada lado del cuadrado mide 1). Por tanto, llamando W al área bajo la curva,
se tiene que

X + W = 0.5

X = 0.5 − W
Por consiguiente, puesto que

X
G=
Z

(0.5 − W )
G=
0.5

G = 1 − 2W
 116 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Gráfico 4.5 Método de cálculo del coeficiente de Gini

El coeficiente de Gini par-

te de la curva de Lorenz. Es
Pero W es el área total de los trapecios del gráfico. Para calcularla, obsérve-
el área entre la diagonal y la
se que las distancias AA′ , BB ′ , CC ′ , etcétera, del gráfico son los porcentajes
curva multiplicado por 2. A
acumulados de ingreso y que las distancias OA′ , A′ B ′ , B ′ C ′ , son los rangos
mayor Gini, mayor desigual-
porcentuales de la población (o sea, la diferencia entre el porcentaje acumulado
dad.
y el que se tenía hasta el rango anterior). Así,

✓W = X (Y i−1
2
+ Yi )
(Ni − Ni−1 )
i

donde Yi y Ni son porcentajes acumulados de ingreso y perceptores, respectiva-

mente. Por lo tanto, la fórmula de cálculo del coeficiente de Gini es

✓G = 1 − X(Y i−1 + Yi )(Ni − Ni−1 )

i

Utilizando el mismo método, el coeficiente de Gini puede calcularse para la

distribución de una variable diferente a la que ordena los datos, como en el
Indicadores de desigualdad 117

caso de los subsidios a la educación ya mencionado. En este caso, se denomina

coeficiente cuasi-Gini.

Existen muchas otras formas más exactas para definir el coeficiente de Gini, que
son más complicadas computacionalmente. Sin embargo, algunas de ellas son de
utilidad conceptual. Considérese la expresión siguiente:

1 2
   
✓G = 1 + n
−
(n2 ȳ)
(y1 + 2y2 + · · · + nyn )

para

y1 ≥ y2 ≥ . . . yn

donde n es el número de miembros de la población, y1 son los ingresos corrientes

para cada individuo i, y donde ȳ es el ingreso promedio de toda la población.

Esta expresión muestra que el coeficiente de Gini depende de la suma ponderada

de los ingresos de todos los individuos, siendo las ponderaciones la posición en el
orden de rango de más rico a más pobre de cada uno de los individuos. Cuando
el coeficiente de Gini se utiliza como indicador de bienestar, esta propiedad
implica una función de bienestar colectiva con tales ponderaciones.

Esta última definición es útil para mostrar algunas de las características del co-
eficiente de Gini como indicador de distribución. El coeficiente es más sensible
a aumentos en el ingreso de los individuos más pobres que a aumentos iguales
en el ingreso de los individuos más ricos, dado que la ponderación que se asigna
al ingreso de éstos es menor. En consecuencia, el valor del coeficiente de con-
centración se reduce cuando se eleva el ingreso de todos los individuos en igual
magnitud absoluta y también cuando se presenta una transferencia de ingreso
de un individuo más rico a otro más pobre.

De otra parte, como las ponderaciones dependen de la posición en el orden de

rango, la ponderación asignada a un individuo cualquiera puede cambiar como
resultado de una mejoría o un empeoramiento en su posición de orden aún
cuando su ingreso absoluto no se haya modificado.
118 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Ejemplo 4.2 - Cálculo del coeficiente de Gini

Con los datos utilizados para construir la curva de Lorenz en el Ejercicio

4.1, el coeficiente de Gini se calcula de la siguiente manera:
En la columna 1 se encuentra la participación acumulada de los indi-
viduos, que han sido previamente ordenados según su ingreso. Cada
individuo corresponde al 0.1 del total. De igual manera, en la colum-
na 2 se tiene la participación acumulada de los ingresos. Nótese que a
diferencia del Ejercicio 4.1, estamos utilizando coeficientes en lugar de
porcentajes, para facilitar los cálculos.
La columna 3 es igual al valor de cada individuo en la columna anterior
más el valor del renglón anterior de esta misma columna. Para el pri-
mer individuo, Y(i−1) = 0. De igual manera, la columna 4 se construye
como la diferencia de la participación acumulada de los individuos (de
la columna 1).

Cuadro 4.2 Estimación del coeficiente de Gini

Persona Ni (1) Yi (2) Yi−1 + Yi (3) Ni − Ni−1 (4) (3)*(4)=(5)

1 0.1 0.007 0.007 0.1 0.0007
2 0.2 0.028 0.035 0.1 0.0035
3 0.3 0.058 0.086 0.1 0.0086
4 0.4 0.098 0.156 0.1 0.0156
5 0.5 0.148 0.246 0.1 0.0246
6 0.6 0.212 0.360 0.1 0.0360
7 0.7 0.294 0.506 0.1 0.0506
8 0.8 0.402 0.696 0.1 0.0696
9 0.9 0.560 0.962 0.1 0.0962
10 1.0 1.000 1.560 0.1 0.1560
Total 1.0 0.4614

La última columna corresponde a la multiplicación de las columnas 3

y 4. Para poder hallar el coeficiente de Gini, a la unidad se le resta la
suma de todos los valores de la columna 5 (o sea, 0.462):

G = 1 − 0.462 = 0.538
El coeficiente de Gini para esas 10 personas es cercano a 0.54. Un co-
eficiente de esta magnitud implica una gran concentración del ingreso.
Indicadores de desigualdad 119

Hasta este momento nos hemos referido a la desigualdad de los ingresos de

los individuos. Sin embargo, la desigualdad de ingresos se refiere usualmente a
los hogares. En este caso, se calcula a partir del ingreso per cápita del hogar,
considerando los ingresos de todos los miembros y dividiendo por el número
de miembros. Si los ingresos que se incluyen son solamente los que provienen
de actividades productivas, estaremos hablando de la distribución primaria del
ingreso, pero si incluyen además pensiones, transferencias y subsidios (menos
impuestos), entonces tendremos la distribución secundaria del ingreso. La di-
ferencia entre una y otra es importante porque refleja, esencialmente, el poder
redistributivo de la política fiscal. Los ejemplos que hemos presentado en los
cuadros anteriores de distribución del ingreso se basan, de hecho, en los ingresos
per cápita del hogar después de pensiones, transferencias, subsidios e impuestos.
Es decir, se refieren a la distribución secundaria del ingreso (que en Colombia
no difiere casi de la distribución primaria, ya que la política fiscal tiene muy
poco impacto redistributivo).

4.1.3 El coeficiente de desigualdad de Theil El coeficiente de Theil es

Aparte del coeficiente Gini, vale la pena entender el coeficiente de desigualdad una medida de desigualdad
desarrollado por Henry Theil como una aplicación de la teoría de información. que permite descomponer las
Aunque se basa en el principio de desorden, o “entropía”, propio de la teoría ter- fuentes de desigualdad.
modinámica, no se requiere entender este concepto para manejar este indicador
de desigualdad. En esencia, se trata de una medida que es conveniente porque
permite efectuar fácilmente ejercicios de descomposición (que son posibles, pero
difíciles con el coeficiente de Gini) y porque reúne las propiedades (que también
tiene el coeficiente de Gini) de ser invariante con respecto a la escala de medición
del ingreso y de ser sensible a las transferencias de ingreso entre individuos de
diferentes niveles de ingreso. La fórmula del coeficiente de desigualdad de Theil,
T, es

✓T = X x ln(x n) i i
i

donde n es el número de individuos i receptores de ingreso, y xi son sus parti-

cipaciones en el ingreso total.
Cuando el ingreso se distribuye de manera totalmente equitativa, todos los xi
toman el valor de n1 . Por consiguiente, todos los ln(xi n) se hacen iguales a
cero (recuérdese que el logaritmo de uno es cero). Así, cuando hay perfecta
distribución del ingreso el coeficiente de Theil toma el valor de cero.
Otra forma de expresar el índice de Theil, tal como fue propuesto originalmente
por Henry Theil, es:

✓T = n1 X yȳ ln yȳ i i

i
120 INDICADORES DE DESIGUALDAD

donde:
n= número total de individuos
yi = ingreso del individuo i
ȳ= ingreso promedio de los individuos
La enorme ventaja del coeficiente de Theil radica en que puede ser fácilmente
descompuesto por grupos de individuos. La desigualdad total se puede expresar
como el resultado de las desigualdades dentro de los grupos, T1 , y las desigual-
dades entre los grupos, T2 ,

T = T1 + T2

Siendo,

X X
T1 = vj zij ln(zij nj )
j i

✓
 
X vj n
T2 = vj ln
j
nj

con la siguiente simbología:

vj = participación del grupo j en el ingreso total
zij = participación del individuo i en el ingreso del grupo j
nj = número de individuos del grupo j
n = número total de individuos.
Para entender el sentido de esta descomposición, obsérvese que el término T2
corresponde a la expresión inicial de T en el caso en que cada grupo está confor-
mado por un solo individuo (porque entonces los vj son nuestros xi iniciales y
todos los nj son unos). En este caso, obviamente, sólo puede haber desigualdad
entre grupos y no dentro de cada grupo. Por consiguiente, el término T1 debe
ser cero, como en efecto se comprueba fácilmente (puesto que todos los nj son
unos y hay un solo zij en cada grupo j, el cual toma el valor de uno, haciendo
así que todos los elementos ln(zij nj ) sean cero).
Considérese ahora el caso en el que hay un solo grupo que reúne a todos los
individuos. La desigualdad entre grupos (T2 ) no puede existir, como en efecto
v n
se comprueba por el hecho de que el quebrado njj toma el valor de uno (y su
logaritmo es cero). Por su parte, la desigualdad dentro del único grupo queda
medida por T1 como en nuestra expresión original de T, porque hay un solo vj
que toma el valor de uno, los zij son los mismos xi de nuestra expresión original
y nj es el mismo n.
Indicadores de desigualdad 121

De forma general, cualquiera que sea la agrupación que se haga de los indi-
viduos, el término T1 mide la contribución al coeficiente de desigualdad total
de la desigualdad dentro de los grupos, y el término T2 la contribución de la
desigualdad entre los grupos. Ahora bien, puesto que T1 es la suma ponderada
de las desigualdades dentro de cada grupo, puede a su vez descomponerse en j
elementos, cada uno de los cuales mide la contribución a la desigualdad total de
la desigualdad existente al interior de cada grupo j.

Ejemplo 4.3 - Coeficiente de desigualdad de Theil

Hay cinco personas que devengan los siguientes ingresos: $500,000;

$700,000; $890,000; $1,000,000 y $4,300,000. Calcule el índice de Theil
de acuerdo a las dos fórmulas explicadas anteriormente.
Como primera medida, se debe calcular la participación del ingreso, que
para el individuo 1 sería:

500, 000
x1 = = 0.068
(500, 000 + 700, 000 + 890, 000 + 1, 000, 000 + 4, 300, 000)

Para este mismo individuo se tendría:

x1 ln(x1 n) = 0.069 × ln(0.069 × 5) = −0.073

Realizando el mismo ejercicio para las otras cuatro personas, el índice
de Theil vendría dado por:

T = (−0.073 − 0.070 − 0.060 − 0.051 + 0.645) = 0.390

Utilizando la segunda fórmula del cálculo, se tendría:

ȳ = 1, 478, 000
Para el primer individuo,
y1 500, 000
= = 0.338
ȳ 1, 478, 000
Y el logaritmo,
 
y1
ln = ln(0.338) = −1.084
ȳ
122 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Multiplicando los dos resultados anteriores

 
y1 y1
× ln = −0.367
ȳ ȳ
Repitiendo el ejercicio para los demás, el índice vendría dado por:

(−0.367 − 0.354 − 0.305 − 0.264 + 3.107)

T = = 0.363
5

Cuadro 4.3 Cálculo del coeficiente de Theil

y1
Personas Ingreso xi xi ln(xi n) ȳ
ln( yȳ1 ) y1
ȳ
× ln( yȳ1 )

1 500,000 0.069 -0.073 0.338 -1.084 -0.367

1 700,000 0.097 -0.070 0.474 -0.747 -0.354
1 890,000 0.123 -0.060 0.602 -0.507 -0.305
1 1,000,000 0.138 -0.051 0.677 -0.391 -0.264
1 4,300,000 0.593 0.645 2.909 1.068 3.107
Total 7,250,000 0.390 1.817

El resultado anterior refleja que existe desigualdad en el ingreso de esas

personas. Entre más se acerque a uno el índice, mayor la desigualdad
entre los individuos. Conviene advertir que los índices de Gini y Theil
no producen los mismos resultados. En este caso el Gini sería 0.732.

La utilidad de descomponer la desigualdad dentro y entre grupos es muy grande

no sólo por razones descriptivas, sino también para fines de política económica.
Típicamente, el ingreso urbano de cualquier país está muy mal distribuido, pero
los ejercicios de descomposición basados en el índice de Theil muestran que
ello se debe básicamente a la desigualdad en la distribución del ingreso dentro
de cada ciudad y sólo muy poco a las diferencias de ingreso promedio entre
las ciudades. Por consiguiente, para disminuir la desigualdad no resultan muy
apropiados los esfuerzos de acelerar el desarrollo de las ciudades relativamente
más pobres. En cambio, cuando se considera la desigualdad de los ingresos por
niveles de educación de los perceptores de ingresos, se aprecia que gran parte de
la concentración del ingreso se origina en las diferencias de los ingresos promedios
de las personas con y sin educación secundaria y universitaria (aunque también
hay una alta concentración al interior de cada uno de los grupos). Por tanto, las
políticas educativas pueden tener un efecto muy apreciable sobre la distribución
Indicadores de pobreza 123

del ingreso.

4.2 Indicadores de pobreza

La pobreza puede medirse de forma indirecta o directa. El método indirecto
busca medir la capacidad adquisitiva de los hogares respecto de una canasta
de los bienes y servicios considerados mínimos vitales. El método directo busca
medir el grado de privación de ciertos aspectos de la vida de los miembros del
hogar que se consideran esenciales para el bienestar. La pobreza monetaria es el
método indirecto y la pobreza multidimensional el método directo. Ambas miden
aspectos relevantes de las condiciones de vida de los hogares y por ende son com-
plementarias. Nótese que la pobreza, tanto monetaria como multidimensional,
se establece al nivel del hogar, no de las personas.

4.2.1 Pobreza monetaria

Aunque algunos indicadores sociales pueden reflejar ciertas consecuencias del
problema de la pobreza, una dimensión central de la pobreza es la carencia
de ingresos para satisfacer las necesidades básicas de consumo de todos los
miembros del hogar. Según este criterio, un hogar se considera pobre si los
ingresos totales de todos los miembros del hogar son insuficientes para adquirir
la canasta de consumo básica para ese hogar (dado el número de personas, su
sexo y edad). La definición de estas necesidades varía con el tiempo y el lugar.
Cada país construye líneas apropiadas a su nivel de desarrollo, normas sociales
y valores. La línea de pobreza es un
criterio basado en el ingreso
Por supuesto, la condición de pobreza no se restringe a la insuficiencia de in-
para definir quiénes son po-
gresos; usualmente implica también falta de acceso a servicios básicos, vulnera-
bres.
bilidad económica y exclusión política. Entre más amplia es una definición de
pobreza puede ser más completa para entender las diferentes dimensiones del
fenómeno, pero es menos práctica para propósitos de medición. Por eso, las me-
diciones más utilizadas de pobreza son las más sencillas. En 2017, 1,821 millones
de personas, o cerca de 24.3 % de la población mundial, subsistían con base en
ingresos diarios per cápita equivalentes a menos de 3.20 dólares (ajustados se-
gún el poder de compra del dólar en cada país), y de estas, 696 millones de
personas, o sea 9.3 % de la población mundial, vivían con menos de 1.90 dólares
diarios. Los valores diarios de 3.20 y 1.90 dólares (ajustados según el poder de
compra) constituyen las líneas de referencia establecidas por el Banco Mundial
para comparar los niveles de pobreza y pobreza extrema, respectivamente, a nivel
internacional. Obsérvese que las mediciones no se refieren a dólares corrientes,
sino a dólares ajustados por poder de compra, usando los precios internacionales
de 2015 (que, más exactamente, se denominan “dólares de paridad de poder de
compra”, véase el Capítulo 5 sobre índices de precios y cantidades). La línea de pobreza mo-
netaria extrema mide el
En Colombia, y en otros países, se utilizan límites absolutos de pobreza diferen-
costo de una canasta de ali-
tes a los de estas convenciones internacionales. El criterio general para definir
mentos que corresponde a los
requisitos nutricionales mí-
nimos.
124 INDICADORES DE DESIGUALDAD

tales límites consiste en establecer el valor de una canasta mínima de consumo

per cápita, que se supone permite satisfacer las necesidades más básicas. En el
2020, por ejemplo, una persona era considerada pobre si vivía con menos de
$331,688 mensuales, variando según al lugar de residencia, cabecera o centro
poblado (véase Cuadro 4.2). La forma tradicional de cálculo parte del valor de
una canasta de alimentos que contiene los requerimientos mínimos de calorías,
proteínas y otros nutrientes. Luego identifica la proporción que dentro del gasto
total tienen los alimentos en el presupuesto de los hogares de ingresos bajos y,
finalmente, divide el costo de la canasta mínima por esta proporción. Al costo
de la canasta de alimentos que corresponde a los requisitos nutricionales míni-
mos diarios se le llama línea de pobreza monetaria extrema. Su valor en 2020
fue $145,004 mensuales por persona, variando por lugar de residencia. Tanto
la línea de pobreza como la línea de indigencia son actualizadas cada año para
tener en cuenta los cambios en los precios de los bienes de la canasta mínima
según el lugar de residencia.
Cuadro 4.4 Línea de pobreza monetaria en Colombia (pesos corrientes
por mes por persona)

Dominio 2020 2021

Nacional 331,688 354,031
Cabeceras 369,748 390,615
Centros poblados y rural disperso 199,828 226,520
Fuente: DANE pobreza y calidad de vida.

Ejemplo 4.4 - Cálculo con el método de pobreza monetaria

Una mujer madre soltera que devenga mensualmente $908,526 (corres-

pondientes a un salario mínimo de 2021), tiene tres hijos que estudian y
no trabajan. La familia reside en un municipio rural de Colombia. Para
saber si los integrantes de este hogar están por debajo de la línea de
pobreza, simplemente se dividen los ingresos mensuales por el número
de personas en el hogar.
908, 526
Ingreso por persona = = 227, 131
4
Si se tiene en cuenta que la línea de pobreza en los centros poblados y
el área rural dispersa para 2021 eran 199,828 por persona, resulta que
esta familia no se encuentra bajo la línea de pobreza. En cambio, si esta
misma familia viviera en una cabecera municipal, sí sería considerada
como pobre, pues allí la línea de pobreza era de 369,748.

El concepto de límite de pobreza no está exento de problemas. De una parte,

es difícil establecer unos requerimientos nutricionales mínimos al margen de
Indicadores de pobreza 125

las condiciones geográficas, el tipo de actividad de los individuos y aún de sus

propias costumbres alimentarias. Por otra, es discutible si el cálculo del gasto
mínimo debe basarse en los patrones de consumo de los individuos o, más bien,
en unos patrones ideales u óptimos según los contenidos nutricionales y los
precios de los diferentes alimentos. Igualmente, se puede argumentar que el
límite de pobreza no debe establecerse en términos de ingresos corrientes sino
permanentes, dependiendo de que existan o no mercados para ciertas formas de
riqueza y de acuerdo con el grado de integración de las familias en la economía
de mercado.

Aparte de los problemas en definir cuál es el valor de la línea de pobreza, tam-

bién se encuentran dificultades para saber en la práctica quién cae por debajo
de esta línea para ser considerado como pobre. Es difícil captar en las encuestas
de hogares el valor de los ingresos en especie y transferencias en términos de ser-
vicios gratuitos o subsidiados. Usualmente hay, además, deficiencias de reporte
que hacen que las encuestas de hogares tiendan a subvaluar el ingreso de todos
los individuos del hogar, que son la base para el cálculo del ingreso per cápita
del hogar. Los ingresos del hogar deben sumar, no sólo los ingresos laborales,
sino todos los ingresos corrientes, incluyendo transferencias y subsidios recibi-
dos del gobierno nacional o local y de personas o entidades, y deben restar los
pagos por impuestos y contribuciones obligatorias al gobierno nacional o local
y a otras entidades. Como la GEIH es una encuesta mensual, que indaga por
los ingresos mensuales de los hogares, los cálculos de pobreza son mensuales, no
anuales. Cuando el DANE dice que “en 2021 la tasa de pobreza monetaria fue
39.3 %”, estrictamente debería decir “en 2021 la tasa de pobreza mensual fue,
en promedio, 39.3 %”. Para calcular la tasa de pobreza anual habría que esti-
mar los ingresos anuales de los hogares, lo que requiere un trabajo econométrico
dispendioso.

Por las dificultades para medir adecuadamente el ingreso per cápita del hogar,
y por el hecho de que el ingreso que debería importar más es el permanente y
no el corriente, que puede variar por razones totalmente caprichosas, algunos
estudios en Colombia y en otros países han optado por medir directamente el
consumo, en vez del ingreso. La medición del consumo presenta sus propias
dificultades, pero es una medida más directa de la capacidad de satisfacción
de las necesidades básicas. Medido el valor del consumo de una familia en un
período, puede compararse ese valor con el límite absoluto de pobreza para
establecer si se trata o no de una familia pobre. En la práctica, los métodos
de medición del ingreso y del consumo son complementarios y conjuntamente
pueden ofrecer un panorama más completo sobre la incidencia de la pobreza.

A pesar de esta diversidad de críticas, la definición de uno o varios límites

absolutos de pobreza es de gran utilidad para hacer comparaciones a través
del tiempo en una misma región o ciudad y, con mayor cautela, para hacer
comparaciones interregionales o internacionales.
 126 INDICADORES DE DESIGUALDAD

4.2.2 Índices de pobreza

Como hemos visto, la tasa de pobreza es sencillamente el porcentaje de personas

cuyos ingresos están por debajo del límite de pobreza. Esta forma de medir la
pobreza no nos dice qué tan pobres son los pobres: la tasa de pobreza es la
misma si los pobres no tienen ningún ingreso o si les faltan apenas unos centavos
para alcanzar la línea de pobreza. Para superar esta deficiencia se utilizan los
índices de pobreza (IP) propuestos por Foster, Greer y Thorbecke en 1984, que
se definen en forma genérica así:

H  α
1 X z − yi
✓IP α =
N i=1 z

donde:
N es el número total de personas
H es el número de pobres (con ingresos por debajo de la línea de pobreza
z)
z es la línea de pobreza
yi es el ingreso del individuo i
α es un factor exponencial para darle más o menos peso a los individuos
más pobres.
Cuando el factor exponencial α es cero, el paréntesis toma el valor de 1 y la
sumatoria es sencillamente el número de pobres. Por consiguiente, el índice de
pobreza en este caso es la tasa de pobreza que ya conocemos:

H
IP1 =
N
El factor exponencial del
IP puede tomar varios va- Si el factor exponencial es 1, entonces tendremos el índice de brecha de la po-
lores, convirtiéndose en dife- breza:
rentes indicadores:
Tasa de pobreza, α = 0
H  1
Brecha de la pobreza, 1 X z − yi
α=1 IP 1 =
N i=1 z
Índice de severidad de
pobreza, α = 2
Como su nombre lo sugiere, este índice mide cuál es el déficit de ingresos que
tienen en promedio los pobres. Si los pobres no tuvieran ningún ingreso sería
igual a la tasa de pobreza (porque, nuevamente, el paréntesis para cada persona
pobre tendría el valor de 1). Si el factor exponencial es mayor de 1 tendrán más
peso en el índice los individuos más pobres.
Si el factor exponencial toma el valor de 2, se obtiene el índice de severidad de
la pobreza:
Indicadores de pobreza 127

H  2
1 X z − yi
IP2 =
N i=1 z

El índice de severidad capta tanto la intensidad de la pobreza como la desigual-

dad entre los pobres.

Ejemplo 4.5 - Cálculo de la tasa y brecha de pobreza

Suponga que para el año 2020, hay 5 personas que viven solas y deven-
gan los siguientes ingresos: $200,000; $250,000; $300,000; $1,000,000 y
$1,500,000. Calcule la tasa y la brecha de pobreza suponiendo que la
línea de pobreza es de $331,688 mensuales (es decir, la de 2020).
La tasa de pobreza vendría dada por:
3
IP0 = = 0.60
5
Y la brecha de pobreza:

1 331, 688 − 200, 000 1 331, 688 − 250, 000

   
IP1 = + +
5 331, 688 5 331, 688
1 331, 688 − 300, 000
 

5 331, 688

IP1 = 0.15
De acuerdo con el ejercicio, el 60 % de las personas se encontraba en
situación de pobreza y el déficit de ingreso de los individuos en situación
de pobreza era 15 %, aproximadamente.

Los índices de pobreza ofrecen por consiguiente un panorama más completo de

la pobreza, porque resumen en un solo indicador la incidencia y la severidad de
la pobreza. Sin embargo, la pobreza puede verse no solo como la carencia de
ingresos para suplir una canasta básica, sino también como la combinación de
carencias en varias dimensiones, como salud, educación, servicios públicos, entre
otras. Por estas razones, aunque con mayor dificultad para su cálculo, se han
creado indicadores que reúnen varias de estas condiciones y estudian de manera
“multidimensional” el fenómeno de la pobreza.

4.2.3 La pobreza multidimensional

La metodología de la pobreza multidimensional para Colombia fue diseñada
inicialmente por el Departamento Nacional de Planeación (DNP) con base en
la metodología propuesta por Alkire y Foster del Oxford Poverty & Human
Development Initiative (OPHI). Desde 2012 el DANE es el encargado de realizar
 128 INDICADORES DE DESIGUALDAD

la medición utilizando una metodología que presenta algunas modificaciones

frente a la original y cuya información proviene de la Encuesta Nacional de
Calidad de Vida.
El método de cálculo de la pobreza multidimensional es bastante sencillo, aunque
debe advertirse que hay un cambio de unidad en el momento de hacer los cálculos
que puede confundir a primera vista. La unidad de análisis es el hogar, y la base
de medición es un listado de 15 condiciones agrupadas en cinco dimensiones:
condiciones educativas, condiciones de la niñez y juventud, trabajo, salud y
condiciones de la vivienda y servicios básicos. Para cada condición se establece
un criterio para decidir si un hogar y todas las personas en él cumplen o no.
Un hogar se define como pobre multidimensional cuando incumple el 33 % o
más de estas condiciones teniendo en cuenta la ponderación de cada criterio
(Cuadro 4.2). Por ejemplo, si un hogar incumple las primeras cinco condiciones,
la suma de las ponderaciones daría 35 %, clasificando como pobres a todos los
miembros de ese hogar. Nótese el cambio de hogar a persona. Es decir, cuando un
hogar presenta privación en un indicador, automáticamente todos los miembros
del hogar son considerados como privados en ese indicador. Con base en la
clasificación de hogares entre pobres o no según esta metodología se calcula
luego una tasa de incidencia simple, dividiendo el número de personas de todos
los hogares considerados como pobres sobre el total de los individuos para los
La incidencia de la po- que se está haciendo la medición.
breza multidimensional mi-
De esta manera, la incidencia de la pobreza multidimensional se define como:
de el número de personas po-
bres sobre el total de la pobla-
ción. ✓ H=
q
n
Donde, q representa el número de personas pobres (de manera multidimensional)
y n el total de la población.
Fuente: Presentación rueda de prensa pobreza multidimensional 2021 DANE.
Indicadores de pobreza 129

Cuadro 4.5 Criterios para determinar pobreza multidimensional en

Colombia

Dimensión - Indicador Ponderaciones

Condiciones educativas del hogar

1. Analfabetismo (en el hogar una o más personas con 15 años o 0.10
más no saben leer y escribir)
2. Bajo logro educativo (el promedio educativo para las personas 0.10
del hogar de 15 o más es inferior a 9 años de escolaridad)
Condiciones de la niñez y juventud
3. Inasistencia escolar (al menos un niño del hogar entre 6 y 16 0.05
años no asiste a la escuela)
4. Rezago escolar (uno o más niños del hogar entre 7 y 17 años 0.05
tiene rezago escolar)
5. Barreras a servicios para cuidado de la primera infancia (al 0.05
menos un niño del hogar entre 0 y 5 años no tiene acceso simultaneo
a nutrición, salud, cuidado y educación inicial)
6. Trabajo infantil (uno o más niños del hogar entre 12 y 17 años 0.05
están ocupados)
Trabajo
7. Trabajo informal (una o más personas de la PEA del hogar no 0.10
está afiliada a pensiones)
8. Desempleo de larga duración (al menos una persona del hogar 0.10
que está desempleada lleva más de 12 meses buscando trabajo)
Salud
9. Sin aseguramiento en salud (al menos una persona del hogar no 0.10
se encuentra afiliada al sistema general de seguridad social en salud)
130 INDICADORES DE DESIGUALDAD

(continuación)
Dimensión - Indicador Ponderaciones
10. Barreras de acceso a servicios de salud (alguna persona del 0.10
hogar no asistió al servicio de salud teniendo una necesidad sentida)
Servicios públicos domiciliarios y condiciones de la vivienda
11. La vivienda no tiene acceso a fuente de agua mejorada 0.04
(urbano: la vivienda no cuenta con servicio público de acueducto;
rural: el agua que utilizan para consumo proviene de pozo, río,
lluvia, etc.)
12. Inadecuada eliminación de excretas (no hay conexión pública 0.04
de alcantarillado)
13. Material inadecuado de pisos (la vivienda tiene pisos en tierra) 0.04
14. Material inadecuado de paredes exteriores (urbano: paredes 0.04
exteriores en: madera burda, tabla, tablón, guadua, zinc, tela,
cartón, otro vegetal o sin paredes; rural: los mismos que en urbano
excluyendo las derivaciones de madera)
15. Hacinamiento crítico (urbano: duermen tres o más personas en 0.04
un cuarto; rural: más de tres personas por cuarto).
Fuente: Presentación rueda de prensa pobreza multidimensional resultados 2021 DA-
NE.

El Cuadro 4.3 muestra el porcentaje de hogares que presentan privaciones en

Colombia por tipo de privación para los años 2019 y 2020. Según estos datos la
mayor privación es el “trabajo informal”, seguida por “bajo logro educativo”.
Indicadores de pobreza 131

Fuente: Presentación rueda de prensa pobreza multidimensional resultados 2021

DANE.

Cuadro 4.6 Porcentaje de hogares que enfrentan privaciones en

Colombia por tipo de privación

Variable 2019 2020

Analfabetismo 9.3 8.4
Bajo logro educativo 44.0 42.2
Barreras a servicios para cuidado de la primera infancia 7.9 7.6
Barreras de acceso al servicio de salud 5.5 2.2
Desempleo de larga duración 12.4 14.2
Hacinamiento crítico 8.6 7.9
Inadecuada eliminación de excretas 11.0 10.2
inasistencia escolar 2.7 16.4
Material inadecuado de paredes exteriores 2.6 2.5
Material inadecuado de pisos 6.4 6.3
Rezago escolar 25.8 25.9
Sin acceso a fuente de agua mejorada 11.5 9.7
Sin aseguramiento en salud 11.3 10.8
Trabajo infantil 1.7 1.2
Trabajo informal 72.9 74.2
Fuente: Presentación rueda de prensa pobreza multidimensional resulta-
dos 2021 DANE.

Con el fin de refinar el anterior indicador, se calcula también la intensidad de

la pobreza multidimensional, que mide qué proporción de privaciones tienen las
personas que están en situación de pobreza multidimensional:
132 INDICADORES DE DESIGUALDAD

X
A= Pi × w i
i

Donde, A representa la tasa de intensidad, Pi es el porcentaje de, quienes estando

en situación de pobreza multidimensional, padecen de privación en la condición
i, y wi es la ponderación de dicha condición. Al multiplicar la incidencia de la
pobreza multidimensional (H) por la intensidad de dicha pobreza (A), se tiene
como resultado la incidencia ajustada de la pobreza multidimensional (M0 ):

✓M 0 =H ×A

Así, por ejemplo, en 2020 la incidencia de la pobreza multidimensional para

el total nacional fue de 18.1 %, la intensidad de dicha pobreza fue 41.4 % y la
incidencia ajustada 7.5 %. El Ejemplo 4.6 explica en mayor detalle la forma de
calcular estos indicadores suponiendo cuatro hogares.

Ejemplo 4.6 - Cálculo de la pobreza multidimensional

Considere la información que muestra la privación de las carencias de

cuatro hogares para calcular la incidencia e incidencia ajustada de la
pobreza multidimensional.
Indicadores de pobreza 133

Cuadro 4.7 Índice de pobreza multidimensional de los hogares

Variable Ponderaciones Hogar 1 Hogar 2 Hogar 3 Hogar 4

Número de personas 4 7 5 4
en el Hogar
Analfabetismo 0.10 1 0 1 1
Bajo logro educativo 0.10 1 0 0 1
Inasistencia escolar 0.05 0 0 0 1
Rezago escolar 0.05 0 0 0 0
Barreras a servicios para 0.05 0 1 0 1
cuidado de la primera
infancia
Trabajo infantil 0.05 0 0 0 1
Trabajo informal 0.10 1 1 1 0
Desempleo de larga 0.10 0 1 0 0
duración
Sin aseguramiento en 0.10 0 1 1 1
salud
Barreras de acceso a 0.10 0 1 1 1
servicios de salud
La vivienda no tiene 0.04 0 0 1 0
acceso a fuente de agua
mejorada
Inadecuada eliminación de 0.04 0 0 1 0
excretas
Material inadecuado de 0.04 0 0 1 0
pisos
Material inadecuado de 0.04 0 0 1 0
paredes exteriores
Hacinamiento crítico 0.04 0 1 1 0
Suma de Ponderadores 0.30 0.49 0.60 0.55

El valor de 1 en el hogar 1 en Analfabetismo significa que en ese hogar

una o más personas con 15 años o más no saben leer y escribir. El valor
de 0 en el hogar 2 significa que todos los miembros con 15 años o más
saben leer y escribir. Para calcular la privación o carencia, se suman
los ponderadores de todos los indicadores que tienen un 1 (existe la
carencia). Si este valor es mayor a 0.33, se considera como pobre el
hogar y todos sus miembros. En el ejemplo, tres de los hogares son
pobres (hogares 2, 3 y 4). El hogar 2, por ejemplo, tiene carencias en
seis variables cuyos ponderadores suman 0.49.
La incidencia de la pobreza multidimensional vendría dada por:

q (0 + 7 + 5 + 4)
H= = = 0.8
n (4 + 7 + 5 + 4)
Recuerde que, según la metodología, la incidencia se calcula sobre el
número de personas y no sobre la cantidad de hogares.
Y el índice de intensidad de la pobreza multidimensional, también me-
dido sobre el número de personas es:

(0.49 × 7) + (0.60 × 5) + (0.55 × 4)

A= = 0.539
7+5+4
De forma que, la incidencia ajustada es:

M0 = H × A = 0.432
 134 INDICADORES DE DESIGUALDAD

El IDH es una medida sin-

tética que combina informa-
ción de cuatro indicadores: 4.3 Índice de Desarrollo Humano
Esperanza de vida al
nacer El Índice de Desarrollo Humano, IDH, creado en 1990 por el Programa de
Años promedios de Naciones Unidas para el Desarrollo, PNUD, es el indicador más utilizado in-
educación ternacionalmente para comparar los niveles de vida de los países. El IDH es
Años esperados de es- una medida sintética que combina información de cuatro indicadores: la espe-
colaridad ranza de vida al nacer, los años promedio de educación, los años esperados de
Nivel de ingresos per escolaridad, y el nivel de ingreso per cápita.
cápita.
Cada uno de los cuatro indicadores mencionados viene expresado en unidades
diferentes (años en el caso de la esperanza de vida, el promedio de educación y
la escolaridad esperada, y dólares en el caso del ingreso per cápita), razón por la
cual deben ser transformados en índices. Utilizando valores de referencia esta-
blecidos por el PNUD cada año (ver Cuadro 4.4), el valor de cada componente
se convierte a una escala entre 0 y 1, aplicando una sencilla formula:

✓Índice del componente = Mx −−mm

dónde M es el valor máximo, m es el valor mínimo, y x es el valor del indicador
para el país en cuestión.
Cuadro 4.8 Componentes del Índice de Desarrollo Humano

Indicador Valor máximo Valor mínimo

Esperanza de vida al nacer (años) 85 20
Años esperados de escolaridas 18 0
Años promedio de escolaridad 15 0
Ingreso per cápita (en dólares de pariedad de poder 75,000 100
adquisitivo de 2017)
Fuente: PNUD, Technical Notes of Human Development Report, 2020.

Así, para 2019, en el caso de la esperanza de vida, la escala va desde los 85

años (correspondientes a límite superior) hasta los 20 años (límite inferior).
Si la esperanza de vida para Colombia es de 77.3 años, se hace la siguiente
transformación para calcular el índice de esperanza de vida:

x−m 77.3 − 20
= = 0.88
M −m 85 − 20

El valor 0.88 significa que el país tiene el 88 % del valor máximo alcanzable.
De acuerdo con el PNUD existen cuatro niveles de desarrollo humano: bajo
(0-0.549), medio (0.55-0.699), alto (0.70-0.799) y muy alto (0.80-1). Estas cate-
gorías no son exclusivas para el IDH total, también aplican para cada uno de
Índice de Desarrollo Humano 135

los componentes. Por ejemplo, en materia de expectativa de vida Colombia está

ubicado en un nivel muy alto a nivel mundial.

En el caso de los dos indicadores de educación, primero se calculan los índices por
separado y posteriormente se promedian de manera simple para sacar un solo
índice. El indicador de años esperados de escolaridad es análogo al concepto de
esperanza de vida al nacer, es decir es una estimación (dadas las tasas actuales de
escolaridad, retención, y deserción) del número de años promedio de educación
que alcanzaría una cohorte de niños nacida hoy en ese país.

En el caso del ingreso, el indicador base para el cálculo escogido por PNUD
es el Ingreso Nacional Bruto (YNB) per cápita en dólares de paridad de poder
adquisitivo de 2017. Es importante anotar aquí que el YNB difiere del PIB,
lo que es explicado en detalle en el Capítulo 6 sobre conceptos de agregación
económica. Adicionalmente la valoración del YNB se hace en dólares de poder
de paridad adquisitiva, lo cual se explica en el capítulo de índices de precios y
cantidades. Una particularidad de este indicador es que, dadas las disparidades
en el ingreso de los países, el rango (estadísticamente hablando) es muy amplio,
pues va desde 100 hasta 75,000 dólares. Sin ninguna transformación, la mayoría
de los países del mundo tendrían un valor del índice muy bajo. Por esta razón
se utiliza la escala logarítmica para reducir el rango a la vez que se respetan
las distancias relativas entre los países. En la práctica, la fórmula para llegar al
índice es igual, pero en lugar de usar las unidades observadas se usa el logaritmo
natural de cada una.

Finalmente, mediante una media geométrica de los tres índices se obtiene el

Índice de Desarrollo Humano:

✓IDH = ([Link] de vida × [Link]ón × [Link]) 1

3
136 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Ejemplo 4.7 - Cálculo del Índice de Desarrollo Humano, IDH

En Colombia en 2019 se tenía una esperanza de vida al nacer de 77.3

años, un promedio esperado de escolaridad de 14.4 años, un promedio
de 8.5 años de educación y un ingreso per cápita de paridad de poder
adquisitivo de US$ 14,257.
1. La esperanza de vida:
x−m 77.3 − 20
I. Esperanza de vida = = = 0.8815
M −m 85 − 20
2. Educación
x−m 14.4 − 0
I. años esperados de escolaridad = = = 0.8
M −m 18 − 0

x−m 8.5 − 0
I. años promedio de escolaridad = = = 0.5667
M −m 15 − 0
Promediando los dos índices se obtiene el índice de educación:
0.85 + 0.5567
I. educación = = 0.6783
2
3. Ingreso per cápita

ln(x) − ln(m) ln(14, 257) − ln(100)

I. de ingreso = = = 0.7492
ln(M ) − ln(m) ln(75, 000) − ln(100)

Así, el IDH es:

1
IDH = (0.8815 × 0.6783 × 0.7492) 3

IDH = 0.765
El IDH para Colombia en 2019 fue de 0.765, lo cual le permitió ubicarse
en un nivel de desarrollo humano alto y el puesto 83 entre 189 países.

El PNUD ha diseñado índices alternativos de desarrollo humano, que buscan

introducir en la medición otros aspectos relevantes en el desarrollo humano,
como son la equidad entre los sexos y la desigualdad. Es así como en el año
2014, desarrollaron el Índice de Desarrollo Relativo al Género, IDG, que toma
los mismos componentes del IDH pero evaluando bajo la misma estructura las
desigualdades de género. También desarrollaron el Índice de Desigualdad de Gé-
nero, GII (por sus siglas en inglés), con una estructura que mezcla componentes
de salud, empoderamiento y poder económico, a partir de indicadores de morta-
lidad materna, tasas de fecundidad (adolescentes), proporción de mujeres en el
Índice de Desarrollo Humano 137

Congreso, y tasas laborales de participación. Estos índices han sido aplicados en

Colombia y en otros países a niveles más detallados, permitiendo comparaciones
en el tiempo o entre regiones.
Adicionalmente, en 2010 el PNUD introdujo el IDH ajustado por desigualdad,
IDH-D. El IDH-D tiene en cuenta no sólo los logros promedio de un país en
materia de salud, educación e ingresos, sino también cómo esos logros se distri-
buyen entre su población, castigando el valor promedio de cada dimensión en
la medida en que haya más desigualdad. En condiciones de igualdad perfecta
el IDH-D es igual al IDH, pero cae por debajo del IDH cuando aumenta la
desigualdad. La diferencia entre el IDH tradicional y el IDH-D es la pérdida de
desarrollo humano debido a la desigualdad. Como se observa en el Cuadro 4.5,
mientras que un país muy igualitario como es Noruega pierde solo 5.8 puntos
porcentuales en el índice por cuenta de la desigualdad, un país bastante desigual
como Colombia pierde 17.2 puntos porcentuales. De igual manera sucede con
Chile y Argentina: por cuenta de la desigualdad ambos bajan de la categoría de
desarrollo humano muy alto (0.8 a 1) a desarrollo humano alto (entre 0.7 y 0.8).
Cuadro 4.9 Comparación del Índice de Desarrollo Humano tradicional
y el ajustado por desigualdad, 2019

País IDH IDH-D

Desarrollo humano muy alto

Noruega 0.957 0.899
Estados Unidos 0.926 0.808
Chile 0.851 0.709
Argentina 0.845 0.729
Desarrollo humano alto
México 0.779 0.613
Perú 0.777 0.628
Colombia 0.767 0.595
Desarrollo humano medio
El Salvador 0.673 0.529
Nicaragua 0.66 0.505
Desarrollo humano bajo
Nigeria 0.539 0.348
Haití 0.51 0.303
Conceptos clave

Indicadores de desigualdad
Curva de Lorenz
Coeficiente de Gini
Coeficiente de desigualdad de Theil
Indicadores de pobreza
Líneas de pobreza moderada y extrema
Incidencia (o tasa) de pobreza
Severidad de la pobreza
Pobreza multidimensional
Incidencia (o tasa) de pobreza multidimensional
Intensidad de la pobreza multidimensional
Incidencia ajustada de la pobreza multidimensional
Índices de desarrollo humano
Índice de Desarrollo Humano, IDH
Índice de Desarrollo Relativo al Género, IDG
de Desigualdad de Género, GII
Índice de Desarrollo Humano Ajustado por Desigualdad, IDH-D
Preguntas y ejercicios
Pregunta 4.1
Con base en los datos siguientes, obtenga:

Decil Hogares Ingreso per cápita

1 2,687 47,670
2 2,686 133,141
3 2,686 195,686
4 2,686 258,567
5 2,686 327,506
6 2,687 544,623
7 2,686 530,035
8 2,686 703,581
9 2,686 1,027,989
10 2,686 2,855,772
Total 26,862 6,624,570

a) Porcentaje acumulado de hogares y de ingresos

b) Una gráfica de la curva de Lorenz
c) El coeficiente de Gini

Pregunta 4.2
Suponga que el ingreso de todos los individuos aumenta en igual proporción.
Partiendo de que Y i = yi
y , donde Yi es la participación acumulada del sector i
más pobre en el total de ingreso y, demuestre que el coeficiente de Gini no se
altera.

Pregunta 4.3
Suponga ahora que el ingreso de todos los individuos aumenta en un valor
constante X. Demuestre que esto reduce el valor del coeficiente de Gini.
Pregunta 4.4
Calcule el índice de concentración total de Theil a partir de los siguientes datos:

Individuo Sexo Educación Ingreso

1 M Primaria 10
2 M Primaria 13
3 F Primaria 8
4 F Primaria 9
5 M Secundaria 46
6 M Secundaria 53
7 F Secundaria 34
8 F Secundaria 18

Compruebe que puede obtener los mismos resultados con las dos fórmulas con
las que comienza la sección sobre el índice de Theil.

Pregunta 4.5
Calcule ahora la descomposición del índice anterior agrupando a la población por
nivel educativo. ¿Qué importancia relativa tienen los diferenciales educativos en
el grado de concentración del ingreso?

Pregunta 4.6
Repita el ejercicio anterior clasificando ahora la población por sexo. Compare
sus resultados con los del ejercicio anterior.

Pregunta 4.7
Deduzca una ecuación para calcular el coeficiente de concentración total de Theil
a partir de los coeficientes de Theil calculados por grupos, los tamaños de las
poblaciones grupales y los ingresos totales por grupos.

Pregunta 4.8
Calcule la tasa de pobreza y el índice de brecha de la pobreza de una comunidad
de 10 habitantes cuyos ingresos mensuales en dólares son 3, 7, 9, 13, 24, 49, 57,
85, 120 y 335:
(a) suponga que la línea de pobreza es 20
(b) suponga que la línea de pobreza es 50
Pregunta 4.9
Con los mismos datos del ejercicio anterior, ¿qué porcentaje del ingreso de los
que no son pobres tendría que recaudarse como impuesto para financiar un
subsidio para cubrir las brechas de ingreso de los pobres?

Pregunta 4.10
Calcule ahora el índice de pobreza con los mismos datos del ejercicio anterior,
suponiendo que el coeficiente exponencial es 2. Interprete los resultados compa-
rándolos con los del ejercicio anterior.

Pregunta 4.11
Calcule el IDH de Alemania en 2019 con los siguientes datos:
Esperanza de vida al nacer: 81.3
Años esperados de escolaridad: 17
Años promedio de escolaridad: 14.2
El YNB es de 55,314 dólares de paridad de poder adquisitivo
¿Qué puede inferir de los resultados?
142 INDICADORES DE DESIGUALDAD

Soluciones a ejercicios seleccionados

Las respuestas a todos los ejercicios se pueden ver en los archivos Excel dispo-
nibles en el portal del libro.
Respuesta 4.1
a)

Decil Hogares Ingreso Coeficiente Coeficiente (a) (b) (a)*(b)

acumula- acumula-
do de do del
hogares ingreso
1 2,687 47,670 0.1 0.01 0.1 0.01 0.00
2 2,686 133,141 0.2 0.03 0.1 0.03 0.00
3 2,686 195,686 0.3 0.06 0.1 0.08 0.01
4 2,686 258,567 0.4 0.10 0.1 0.15 0.02
5 2,686 327,506 0.5 0.15 0.1 0.24 0.02
6 2,687 544,623 0.6 0.23 0.1 0.37 0.04
7 2,686 530,035 0.7 0.31 0.1 0.54 0.05
8 2,686 703,581 0.8 0.41 0.1 0.72 0.07
9 2,686 1,027,989 0.9 0.57 0.1 0.98 0.10
10 2,686 2,855,772 1.0 1.00 0.1 1.57 0.16
Total 26,862 6,624,570 0.47

c) El coeficiente de Gini es 0.546 (=1-0.454)

Respuesta 4.4

Ingreso xi xi ln(xi n) y1
ȳ ln( yȳ1 ) y1
ȳ × ln( yȳ1 )
10 0.052 -0.046 0.419 -0.870 -0.364
13 0.068 -0.041 0.545 -0.607 -0.331
8 0.042 -0.046 0.335 -1.094 -0.366
9 0.047 -0.046 0.377 -0.976 -0.368
46 0.241 0.158 1.927 0.656 1.264
53 0.277 0.221 2.220 0.798 1.770
34 0.178 0.063 1.424 0.353 0.503
18 0.094 -0.027 0.754 -0.282 -0.213
191 0.236 0.237

Donde, ȳ se obtiene como el promedio simple de los ingresos de los individuos:

(10 + 13 + 8 + 9 + 46 + 53 + 34 + 18)
ȳ = = 23.875
8
Respuesta 4.8
Por simple conteo se encuentra que las tasas de pobreza son 0.4 y 0.6, respecti-
vamente para las líneas de pobreza de 20 y 50 dólares mensuales. El índice de
la brecha de pobreza (para la línea de pobreza de 20 dólares) puede obtenerse
calculando primero la suma de las brechas de ingreso en proporción a la línea
de pobreza para los individuos pobres:

20 − 3 20 − 7 20 − 9 20 − 13
+ + + = 2.4
20 20 20 20
y luego dividiendo ese total por la población total:

2.4
= 0.24
10
Siguiendo el mismo procedimiento se encuentra que el índice de la brecha de
pobreza cuando la línea de pobreza es 50 es 0.39. Obsérvese que estos índices
son menores que las tasas de pobreza, porque estamos teniendo en cuenta que
los pobres tienen algún ingreso.

Respuesta 4.9
Si la línea de pobreza es 20 (50) dólares, las brechas de ingreso de los pobres son
48 (195) dólares, como puede deducirse fácilmente de los cálculos del ejercicio
anterior. Puesto que los no pobres tienen un ingreso total de 670 (597) dólares,
se necesitaría un impuesto de 7.2 % (32.7 %).

Respuesta 4.10
El cálculo es semejante al del ejercicio 4.8, pero elevando al cuadrado cada
término de la sumatoria:

2 2 2 2
20 − 3 20 − 7 20 − 9 20 − 13
   
+ + + = 1.57
20 20 20 20

Y luego dividiendo ese total por la población total:

1.57
= 0.157
10
Cuando la línea de pobreza es de 50 dólares, el resultado es 0.3114. Nótese que
estos índices de pobreza son menores que los encontrados en el ejercicio 4.8
porque estamos elevando al cuadrado valores que son menores que 1. Por lo
tanto, no son comparables unos y otros. Lo que importa es la comparación para
distintas líneas de pobreza en cada caso por separado.
Bibliografía

Informes e investigaciones
Bourguignon, F. The Globalization of Inequality, Princeton and Oxford, 2015.
Una excelente explicación de los conceptos, los métodos de medición y las causas
de la creciente desigualdad en el mundo.
Ferranti, D., Perry, G. y Ferreira F. H. G., Walton, M. Desigualdad en América
Latina y el Caribe: ¿Ruptura con la historia?, 2003. Estudios del Banco Mundial
sobre América Latina. Explora las razones por las cuales la región sufre de des-
igualdad persistente, identifica sus efectos en el desarrollo y sugiere formas para
mejorar la distribución de la riqueza, los ingresos y las oportunidades. Puede
consultarse en: [Link]
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Lora, Eduardo, Miguel Benítez, and Diego Gutiérrez.“Annualizing Labor Mar-
ket, Income, and Poverty Indicators.” Journal of Economic Inequality, 2023.
Explica por qué los indicadores de pobreza que publica el DANE son mensua-
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Lustig, N., López-Calva, L.F. y Ortiz-Juárez, E. “Los determinantes de la dis-
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Núñez Méndez, Jairo. “La pobreza y la desigualdad en Colombia: El papel del
Estado y los desafíos de la política social y tributaria”, en Fedesarrollo, Descifrar
el futuro: La economía Colombiana en los próximos diez años. Debate, Penguin
Random House Grupo Editorial, 2021. Este trabajo es un completo análisis de
la pobreza y la desigualdad con una visión prospectiva.
Piketty, T. Capital in the Twenty-First Century, Belknap Press, 2014. Sin duda
alguna, el libro más aclamado sobre distribución del ingreso. Muy didáctico y
a la vez estadísticamente riguroso, discute las tendencias de la distribución del
ingreso y las razones del aumento de la desigualdad en las últimas décadas,
especialmente en los países desarrollados.
PNUD América Latina y el Caribe. Informe regional de Desarrollo Humano
2021. Nueva York, 2021. Un agudo análisis de las consecuencias de la ma-
la distribución del ingreso en los tiempos del Covid en América Latina. Pue-
de consultarse en: [Link]
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The World Bank / Living Standards Measurement Study. Abundantes fuentes
de información estadística y metodologías para analizar encuestas de hogares,
con especial énfasis en temas de medición de la pobreza: [Link]
org/lsms/
Fuentes regulares de información y análisis de indicadores de pobreza,
desigualdad y desarrollo humano
Metodologías y resultados en Colombia: [Link]
estadisticas-por-tema/pobreza-y-condiciones-de-vida
Banco Mundial, Informe sobre el desarrollo mundial. Contiene información
anual para todos los países del mundo de los principales indicadores de pobreza
y desigualdad: [Link]
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Cepal. Indicadores sociales. La Cepal publica informes anuales y numerosos estu-
dios sobre desarrollo social en los países latinoamericanos, incluyendo indicado-
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social
PNUD, Human Development Report. Presenta resultados anuales del Índice de
Desarrollo Humano y otros indicadores de calidad de vida. Puede consultar-
se en: [Link] .También puede consultar la forma de construir
los indicadores en las notas técnicas del informe: [Link]
default/files/data/2020/hdr2020_technical_notes.pdf