CASOS DE INDECOPI QUE ESTE ASOCIADO A LA FINANCIERA EN EL PERÚ
En el Perú, el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la
Protección de la Propiedad Intelectual (Indecopi) ha sancionado a diversas
entidades financieras por prácticas que afectan a los consumidores. A
continuación, se detallan algunos casos relevantes:
1. Banco de Crédito del Perú (BCP):
Sanción por consumos no reconocidos: En marzo de 2023, Indecopi multó al
BCP con 22,97 UIT (equivalentes a S/113.701,50) por no adoptar medidas de
seguridad adecuadas, permitiendo 31 consumos no reconocidos en la
tarjeta de crédito de un cliente en Huaraz. Además de la multa, se ordenó al
banco anular los cargos indebidos y devolver al
2. Banco Internacional del Perú S.A.A. (Interbank):
Multa por operaciones no reconocidas: En septiembre de 2024, Indecopi
sancionó a Interbank con 4 UIT (S/20.600) por no implementar medidas de
seguridad necesarias, lo que resultó en siete operaciones no reconocidas en
la tarjeta de crédito de un usuario. Se ordenó al banco anular las
transacciones indebidas y devolver los montos abonados por el cliente.
Sanción por manipulación de cuenta sin notificación: En agosto de 2023,
Interbank fue multado con 11,6 UIT (S/57.420) por cambiar unilateralmente
el tipo de cuenta de una cliente sin informarle, resultando en una tasa de
interés menor y cobros de comisiones no autorizadas. Se ordenó la
devolución de las comisiones cobradas indebidamente.
Multa por irregularidades en el Libro de Reclamaciones: En noviembre de
2024, Indecopi impuso una sanción de 3,3 UIT (S/16.995) a Interbank por
presentar defectos en su Libro de Reclamaciones, al carecer de la
información mínima requerida por la normativa de protección al
consumidor.
Estadísticas generales:
Entre enero de 2021 y julio de 2023, Indecopi aplicó 1.284 sanciones a
bancos y entidades financieras por operaciones no reconocidas, sumando
multas por más de S/9 millones. La mayoría de estas sanciones estuvieron
relacionadas con tarjetas de crédito y cuentas de ahorro.
Estos casos reflejan la importancia de que las entidades financieras
implementen medidas de seguridad efectivas y respeten los derechos de los
consumidores, garantizando la transparencia y confianza en el sistema
financiero peruano.
CASOS DE INDECOPI RESUELTOS DE LA SBS ACÁ EN EL PERÚ
La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) del Perú ha intervenido
en múltiples ocasiones para supervisar y regular las actividades de
cooperativas de ahorro y crédito (Coopac) que han incurrido en
irregularidades financieras. A continuación, se detallan algunos casos
destacados:
1. Intervención de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Señor de
Soccllaccasa – Abancay (2022):
En junio de 2022, la SBS intervino a esta cooperativa debido a la pérdida
total de su capital social y reserva cooperativa, que ascendía a más de S/
21.9 millones. Como consecuencia, se suspendieron sus operaciones y se
implementaron prohibiciones para
2. Intervención de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Corazón del
Pueblo (2023):
En septiembre de 2023, la SBS declaró la intervención de esta cooperativa
por la pérdida total de su capital social, registrando un patrimonio negativo
de S/ 6.1 millones. Además, se dispuso la disolución de otras 11
cooperativas por inactividad o por no levantar causales de intervención.
3. Intervención de la Cooperativa de Ahorro y Crédito
Financiamiento Popular (Finanpop) (2024):
En agosto de 2024, la SBS intervino a Finanpop, ubicada en Jesús María,
Lima, debido a un patrimonio contable ajustado negativo de
aproximadamente S/ 11 millones. Esta situación evidenció la insolvencia de
la cooperativa, lo que llevó a su intervención.
4. Intervención de tres cooperativas por pérdidas significativas
(2024):
En diciembre de 2024, la SBS intervino a las cooperativas de ahorro y
crédito Econopresto, Acción para el Desarrollo y Emprendimiento Ltda.
(ADECOOP) y Coopevision Cusco, debido a pérdidas acumuladas que
superaban los S/ 5 millones. Estas intervenciones se realizaron para
salvaguardar los intereses de los socios y mantener la estabilidad del
sistema financiero.
5. Caso Aelucoop y estafa a la comunidad nikkei (2024):
En diciembre de 2024, se descubrió una estafa en la Cooperativa de Ahorro
y Crédito Aelucoop, que afectó a más de 20,000 ahorristas, principalmente
jubilados de la comunidad nikkei en el Perú. Se estima un perjuicio de 188
millones de dólares debido a créditos fraudulentos otorgados a empresas
inmobiliarias vinculadas a una red criminal. Entre los acusados se
encuentran directivos de Aelucoop y el alcalde de Chulucanas, Richard Baca
Palacios, actualmente prófugo.
El País estos casos reflejan las acciones de la SBS para intervenir y regular
cooperativas que presentan irregularidades financieras, con el objetivo de
proteger a los ahorristas y mantener la estabilidad del sistema financiero
peruano.