CONTENIDOS
Reformas
Red global Crimen organizado y internacionales contra
1 contra LA/FT
2 desafíos LA/FT
3 la corrupción
Sistemas contra LA/FT
LA/FT Aspectos Unidad de Análisis internacionales y
4 Generales Ley 19.913
5 Financiero
6 nacionales
RED GLOBAL CONTRA EL LA/FT
ÍNDICE BASEL DE
ANTILAVADO DE DINERO
1
Una clasificación global que mide los riesgos de lavado de dinero y
financiamiento del terrorismo (AML/CFT) en 152 jurisdicciones, evaluando
factores como marcos legales, transparencia y corrupción.
2 Chile tiene un puntaje de 4.13 en riesgo AML/CFT, comparado con el
promedio global de 5.31, lo que refleja un entorno más seguro y regulado.
3
Chile, junto a Uruguay y Granada, es uno de los pocos países que no son
considerados de alto riesgo para lavado de dinero en la región,
destacándose en estabilidad y atracción para la inversión extranjera.
Persecución del la/ft
01 02 03
Adaptación Tecnológica Resiliencia y Rol Líder de la UAF en
para Mayor Eficiencia: Prevención Activa: Chile:
Herramientas como la Fortalecer el marco
La lucha contra el LA/FT no es
inteligencia artificial y antilavado, con medidas
solo para cumplir estándares;
machine learning permiten como el Registro de
su fin es proteger a las
detectar comportamientos Beneficiarios Finales, asegura
personas y la economía de
sospechosos y optimizar la la estabilidad financiera y el
daños estructurales profundos.
supervisión financiera. respeto al Estado de derecho.
¿De qué hablamos
cuando nos referimos a
Crimen Organizado?
Estructuras asociativas
Actuar formando parte de estructuras
asociativas ¿Cuáles son estas
actividades?
Actividades ilícitas
Las actividades ilícitas a las que dedica Para Naciones Unidas se trata
su empeño y esfuerzo dicha de aquellas actividades que
tienen como objetivo un
organización.
beneficio patrimonial, es decir,
actividades lucrativas.
Lavado de activos derivado
del crimen organizado
1
Transversalidad en el
2
Delitos Comunes
3
Diversos Modelos de
4
Métodos de Blanqueo y
Crimen Organizado Generadores de Persecución Desafíos
Ganancias
El lavado de activos es Tráfico de drogas, Los países de la región Empresas de fachada,
una actividad esencial minería ilegal, trata de varían en sus modelos de testaferros, inversiones
para las organizaciones personas, sicariato, y persecución, con algunos en paraísos fiscales y
criminales, contrabando son algunos aplicando catálogos activos virtuales son
permitiéndoles integrar de los delitos principales cerrados de delitos base estrategias de blanqueo
sus ganancias ilícitas en en la región que generan para el lavado de activos comunes. La baja
la economía formal y recursos para el crimen y otros considerando colaboración de sujetos
usarlas sin temor a organizado. delitos según su obligados y la
persecución. gravedad. informalidad económica
complican la prevención.
Nuevos Desafíos: Activos
Virtuales y Criptomonedas
Desafío de los Activos Virtuales
Las nuevas tecnologías, como los activos virtuales, generan
problemáticas imprevistas y suelen carecer de regulación inicial, lo
que incluye la normativa criminal.
Incautación y Regulación en Chile
La falta de normativa ha llevado a la creación de “parches” legales en
el país. Se destaca la reciente implementación de una billetera virtual
por el Ministerio Público para gestionar incautaciones de
criptomonedas.
Criptomonedas: Origen y Función
Desde su creación en 2008, las criptomonedas, como Bitcoin, ofrecen
transacciones directas entre partes sin necesidad de intermediarios,
utilizando prueba criptográfica en lugar de confianza.
Incautación de
activos virtuales en
Chile
Marco Legal Actual
En Chile, no existe una regulación
El Código Procesal Penal guía la incautación de activos
específica para el congelamiento,
virtuales:
incautación o decomiso de activos
Art. 83 letra c): permite a la policía recoger objetos sin
virtuales. Las autoridades deben recurrir
orden previa si se considera necesario para la investigación.
a normativas generales aplicadas a
Art. 187: establece la identificación y conservación bajo
activos físicos.
sello de los objetos y documentos incautados.
Si los activos se encuentran en posesión del
imputado o terceros, los artículos 215 y 217 del
Código Procesal Penal permiten la incautación con
orden judicial o en caso de riesgo para la
investigación.
Nuevas Modalidades de Lavado de
Activos y Estrategias de Investigación
Modalidades Emergentes
15%
Hawala Black Exchange: Sistema informal y jerárquico de
transferencia de fondos, potenciado hoy por casas de cambio
y tecnología financiera.
Criptomonedas y Blockchain: Uso de tecnologías digitales
para ocultar dinero y proteger ganancias de actividades
ilícitas.
Metales Preciosos: Contrabando e inversión en metales para
ocultar el origen ilícito de fondos, especialmente con oro
adulterado.
La PDI persigue el desfinanciamiento de grupos criminales, una
estrategia en constante actualización desde la creación de la
Brigada Investigadora de Lavado de Activos en 2002,
adaptándose a los cambios tecnológicos y tácticas del crimen
organizado.
Origen de las Reformas Internacionales
contra la Corrupción
Grupo de Acción Financiera Convención Anticohecho
Foreign Corrupt Practices
Internacional (GAFI) de la OCDE
Act (FCPA)
1977 1989 1997
Primer esfuerzo regulatorio en En 1989, el G20 fundó el Grupo En 1997, surgió la Convención
[Link]. contra la corrupción de Acción Financiera contra el Cohecho de
internacional, motivado por Internacional (GAFI) para Funcionarios Públicos
escándalos corporativos. combatir el lavado de dinero, Extranjeros de la OCDE,
Estableció un precedente inicialmente enfocado en el inspirada en la FCPA y
global en la lucha contra la tráfico de drogas. centrada en el vínculo entre
corrupción. corrupción y lavado de activos.
Origen de las Reformas Internacionales
contra la Corrupción
Convención Interamericana Convención de Palermo Convención de Mérida
contra la Corrupción (CICC) (UNCAC)
1997 2004 2005
La Organización de los Estados La Convención contra la La Convención de las Naciones
Americanos (OEA) adopta la Delincuencia Organizada Unidas contra la Corrupción
primera convención regional Transnacional vincula establece un marco global para
contra la corrupción. Exige a los formalmente el lavado de combatir la corrupción,
países establecer sistemas de activos con la corrupción y el promoviendo la recuperación
transparencia y control, y crimen organizado, fomentando de activos y la mejora en la
tipifica el enriquecimiento la cooperación entre los calidad de vida global
ilícito como un delito de Estados para enfrentar delitos mediante la eliminación de
corrupción. transnacionales. obstáculos al desarrollo.
2003 - Publicación Establece un catálogo de delitos base para el
lavado de activos en Chile, definiendo los delitos
de la Ley N° 19.913 específicos que pueden ser considerados como
origen del lavado de activos en el artículo 27.
Modificaciones a 2006 Primera modificación a la ley N° 19.913. Introduce
un nuevo tipo penal que sanciona la destrucción,
Ley N° 20.119
la Ley N° 19.913 en
alteración u ocultamiento de documentos o
entrega de información falsa a la Unidad de
Materia de
Análisis Financiero (UAF) por parte de los sujetos
obligados.
Corrupción y 2009 Incorpora el delito de cohecho a funcionario
Lavado de Activos Ley N° 20.371
público extranjero (soborno transnacional) como
delito base de lavado de activos, agregando este
delito al catálogo del artículo 27 de la ley.
2009 Establece la responsabilidad penal de las
personas jurídicas en delitos de lavado de activos,
Ley N° 20.393 financiamiento del terrorismo y soborno. Permite
la disolución de personas jurídicas involucradas
en asociación ilícita para lavar activos.
2015 Introduce la norma de proporcionalidad entre el
delito base y el delito de lavado de activos. Agrega
Ley N° 20.818 el delito de fraude en la obtención de prestaciones
estatales como delito base y tipifica la omisión de
denuncia de un funcionario público como delito.
2020 Modifica el artículo 2 para permitir que la UAF
Modificaciones a Ley N° 21.211
proporcione información a la Contraloría General
de la República en la fiscalización de gastos
la Ley N° 19.913 en reservados, con el objetivo de prevenir el mal uso
de fondos públicos.
Materia de
2021 Incorpora los delitos de apropiación indebida y
Corrupción y Ley N° 21.121
administración desleal al catálogo de delitos base
para el lavado de activos, permitiendo perseguir el
Lavado de Activos uso indebido de recursos fiscales.
2023 Introduce una reforma integral al derecho penal
económico y medioambiental en Chile. Esta
Ley N° 21.595 normativa establece penas y consecuencias
adicionales para los responsables. Además,
modifica diversos cuerpos legales para
perfeccionar y complementar la normativa en el
ámbito del derecho penal económico.
LAVADO DE
ACTIVOS
¿Qué se entiende por lavado de activos?
Sanciona al que de cualquier forma oculte disimule
el origen ilícito de determinados bienes, a
sabiendas de que provienen, directa o
indirectamente, de la perpetración de hechos
constitutivos de delitos base.
El lavado de activos ocurre posterior a la
comisión de otro delito, denominado delito
base o precedente.
Quienes ejecutan lavado de activos pueden
o no estar relacionados con quienes
llevaron acabo el delito precedente.
El lavado de activos puede desarrollarse en
cualquier parte del mundo, independiente
del lugar donde se originó el delito base.
El lavado de activos no depende de una
cifra monetaria para determinar su
Características del ocurrencia.
lavado de activos
El lavado de activos utiliza actividades
económicas legales para ejecutarse. Por
eso las medidas de prevención y detección
son fundamentales.
Sentencias Personas
condenatorias condenadas
VISION
273 561
Fuente: IX Informe de Tipologías y Señales de Alerta de Lavado de Activos en Chile. UAF, 2023.
DISTRIBUCIÓN DE SENTENCIAS
CONDENATORIAS POR TIPO DE DELITO BASE
Las 273 sentencias condenatorias
por LA entre los años 2007-2022
se dictaron en 13 regiones del
país, siendo la Metropolitana la
que concentra el mayor número:
191 (417 personas condenadas),
equivalente al 70,0% del total.
Nota: El término “agentes inmobiliarios” incluye a los corredores de propiedades
y a las empresas de gestión inmobiliaria.
¿Cómo se sanciona el
delito de LA en Chile?
La tipificación de este delito se encuentra establecida
en la Ley N°19.913, artículo 27, bajo tres modalidades:
Ocultamiento Aislamiento Culposo
Tipo penal de ocultamiento del
Tipo penal de aislamiento o contacto Tipo culposo del inciso 4° del
artículo 27 a)
del Art 27 letra b) artículo 27
El que de cualquier forma oculte o
El que adquiera, posea, tenga o use los Si el autor de alguna de las conductas
disimule el origen ilícito de
referidos bienes, con ánimo de lucro, antes descritas no ha conocido el origen
determinados bienes, a sabiendas de
cuando al momento de recibirlos ha ilícito de los bienes por negligencia
que provienen, directa o
conocido su origen inexcusable.
indirectamente, de la perpetración
ilícito.
de hechos constitutivos de alguno de
los delitos base de LA. O bien, que a
sabiendas de dicho origen,
oculte o disimule estos bienes.
FINANCIAMIENTO
TERRORISMO
¿Qué es el FT?
El Grupo de Acción Financiera
Internacional (GAFI) define
“financiamiento del terrorismo” como la
financiación de actos terroristas, de
terroristas individuales y de
organizaciones terroristas. Esto incluye:
WARDIERE
YOU