Configuración: términos de pago

Para gestionar las condiciones de los vendedores usamos términos de pago.

Esto nos permite dar seguimiento de las fechas límite en las facturas. Algunos
ejemplos de términos de pago son:

 50% dentro de 30 días

 50% dentro de 45 días
Para crearlos, vaya a Contabilidad ‣ Configuración ‣ Facturación: términos
de pago y haga clic en guilabel:Crear para agregar nuevos términos. Para
modificar términos de pago existentes, haga clic en ellos.

Una vez que haya definido términos de pago puede asignarlos a un vendedor para que
se usen de manera predeterminada. Para hacerlo vaya a Proveedores ‣ Proveedores y
haga clic en la pestaña Ventas y compra y seleccione un término de pago específico.
De esta manera, siempre que compre de este proveedor, Odoo procesará el término de
pago elegido de manera automática.

Nota
Si no configura un término de pago específico en un proveedor, todavía puede configurar
una en la factura de un proveedor.

Pronóstico de las facturas a pagar con el reporte de cuentas antiguas por pagar
Para rastrear las cantidades que se le deben de pagar a los proveedores, use el
reporte Cuenta antigua por pagar. Para acceder a él vaya a Contabilidad ‣ Reportes ‣
Reportes de contactos: Cuenta antigua por pagar. Este reporte le brindará un resumen
pro proveedor de las cantidades por pagar, comparadas a la fecha límite (que se calcula
en cada factura usando los términos). Este reporte le indica cuánto tendrá que pagar en
los siguientes meses.
Seleccionar facturas por pagar
Puede obtener una lista de sus facturas de proveedor en Proveedores ‣ Facturas. Para
ver solo las facturas que necesita pagar, haga clic en Filtros ‣ Facturas por pagar. Para
ver solo los pagos que no se han realizado, seleccione el filtro Atrasado.

También puede agrupar facturas dependiendo de la fecha límite, para hacerlo haga clic
en Agrupar por ‣ Fecha de vencimiento y seleccione un periodo.

Cuentas confiables (enviar dinero)

Para proteger a los usuarios y evitar que envíen dinero a estafadores, deben
indicar que los números de las cuentas bancarias de sus proveedores son
confiables antes de poder utilizarlos para realizar un pago.

Abra la cuenta bancaria del proveedor correspondiente y haga clic sobre el

interruptor junto al texto Enviar dinero.

Ataques de phishing

Un ataque de phishing es una estafa en línea que se realiza mediante el envío de

comunicaciones fraudulentas y está diseñada para engañar a individuos o empresas con
la finalidad de que proporcionen información confidencial o envíen dinero. Los estafadores
se hacen pasar por empresas legítimas y pueden utilizar alguna información parcial cierta
para que sus solicitudes se vuelvan más creíbles.

Hay varios tipos de ataques de phishing, entre los que se encuentra la estafa de
facturas. En este caso, el estafador finge ser un proveedor verdadero que le da
seguimiento a las facturas que no se han pagado o envía una nueva factura, pero con
información de pago diferente a la habitual y datos de contacto falsos.

Para protegerse de estos tipos de ataques de phishing, preste mucha atención si es que
recibe facturas o solicitudes de pago inesperadas.

Importante
Le recomendamos contactar por teléfono al proveedor en caso de que tenga alguna
duda. Asegúrese de llamar al número telefónico oficial que usted conozca o haya
investigado por su cuenta, ya que las URL, direcciones de correo electrónico y números
de teléfono proporcionados en el mensaje que recibió podrían ser falsos.

Elementos a verificar
Hay varios elementos que puede comprobar al recibir una solicitud de pago a una nueva
cuenta:

Estilo de la comunicación
Por lo general, los correos electrónicos o facturas que no son reales usan un estilo
de comunicación diferente, como una redacción distinta y pueden incluir errores
ortográficos y gramaticales. Examine y compare con mensajes anteriores que
sabe que son auténticos (por ejemplo, instrucciones de pago, idioma, logotipo de
la empresa, etc.).

Urgencia
Es común que en la estafa de facturas se utilice un lenguaje urgente o
amenazante y que cambien la fecha límite de pago. Verifique que en verdad
haya recibido un recordatorio sobre un pago atrasado con anterioridad.

Tipo de cuenta
Es poco probable que una empresa sustituya una cuenta bancaria por un servicio
de transferencia de dinero.

Nombres de dominio en correos electrónicos y enlaces

Verifique cuidadosamente el dominio de la dirección de correo
electrónico (ejemplo@[Link]). Sin embargo, tenga cuidado, los estafadores
pueden hacer que sus direcciones de correo electrónico parezcan reales. También
existe la posibilidad de que hayan accedido de forma ilegal a las direcciones de
correo electrónico que pertenecen a los empleados de sus proveedores o incluso
de alguien dentro de su propia empresa.

Pase el cursor por encima de los enlaces en su correo electrónico y verifique que las URL
a las que redirigen sean auténticas. Por lo general, su navegador de internet muestra la
dirección del enlace en la parte inferior izquierda de la ventana.

Cuentas bancarias y de efectivo

En su base de datos puede administrar todas las cuentas bancarias o de efectivo que
necesite. Si las configura de la manera adecuada, podrá tener toda su información
bancaria al día y lista para la conciliación con sus asientos contables.

En Contabilidad de Odoo cada cuenta bancaria tiene un diario exclusivo para registrar
todas las entradas en una cuenta específica. Tanto el diario como la cuenta se crean y
configuran de forma automática cuando se agrega una cuenta bancaria.

Nota
Los diarios y cuentas de efectivo deben configurarse manualmente.
Los diarios bancarios aparecen de forma predeterminada en el tablero de
Contabilidad en forma de tarjetas que incluyen botones de acción.

Administre sus cuentas bancarias y de efectivo.

Conecte su banco para la sincronización automática.

Para conectar su cuenta bancaria a su base de datos, vaya a «Contabilidad ->

Configuración -> Bancos: Agregar una cuenta bancaria», seleccione su banco en la
lista, haga clic en «Conectar» y siga las instrucciones.

Crear una cuenta bancaria

Si su institución bancaria no está disponible en Odoo, o si no desea conectar su cuenta

bancaria a su base de datos, puede configurar su cuenta bancaria de forma manual.

Para agregar de forma manual una cuenta bancaria, vaya a «Contabilidad ->
Configuración -> Bancos: Agregar una cuenta bancaria», haga clic en «Crear» (en la
parte inferior derecha) y complete el formulario.

Nota
 Odoo detecta en automático el tipo de cuenta bancaria (por ejemplo, IBAN) y, por
consiguiente, habilita algunas funciones.
 Hay disponible un diario bancario predeterminado que se puede utilizar para
configurar su cuenta bancaria yendo a «Contabilidad -> Configuración ->
Contabilidad: Diarios -> Bancos». Ábralo y edite los diferentes campos para que
coincidan con la información de su cuenta bancaria.

Crear un diario de efectivo

Para crear un nuevo diario de efectivo, vaya a Contabilidad ‣ Configuración ‣

Contabilidad: Diarios, haga clic en Crear y seleccione Efectivo en el campo Tipo.

Para obtener más información sobre los campos de información contable, lea la
sección Configuración de esta página.
Nota
Un diario de efectivo predeterminado está disponible y se puede utilizar de inmediato.
Puede revisarlo yendo a Contabilidad ‣ Configuración ‣ Contabilidad: Diarios ‣
Efectivo.

Editar un diario bancario o de efectivo existente

Para editar un diario bancario existente, vaya a Contabilidad ‣ Configuración ‣

Contabilidad: Diarios y escoja el diario que desea modificar.

Configuración

Puede editar la información contable y el número de cuenta bancaria de acuerdo con sus
necesidades.

Cuenta transitoria

Las transacciones del extracto bancario se registran en la :guilabel:`Cuenta transitoria

hasta que la conciliación final permita encontrar la cuenta correcta.

Cuentas del estado de resultados

La Cuenta de ganancias se utiliza para registrar una ganancia cuando el saldo final de
una caja registradora difiere del que el sistema calcula, mientras que la Cuenta de
pérdidas se utiliza para registrar una pérdida cuando el saldo final de una caja
registradora difiere del que el sistema calcula.
Moneda

Puede editar la moneda utilizada para ingresar los extractos.

Número de cuenta

Si necesita editar los detalles de su cuenta bancaria, haga clic en la flecha de enlace
externo junto a su Número de cuenta. En la nueva página, haga clic en la flecha de
enlace externo junto a su Banco y actualice tu información bancaria como corresponda.
Estos detalles se utilizan al registrar los pagos.

Conexiones bancarias

Conexiones bancarias define cómo se registran los estados de cuenta bancarios. Hay
tres opciones disponibles:

 Aún no definido, debe seleccionarse cuando aún no se sabe si se sincronizará o

no la cuenta bancaria con la base de datos.
 Importar (CAMT, CODA, CSV, OFX, QIF), debe seleccionarse si se desea
importar el estado de cuenta bancario utilizando un formato diferente.
 Sincronización bancaria automatizada, debe seleccionarse si su banco está
sincronizado con la base de datos.
Cuentas pendientes

De forma predeterminada, los pagos se registran a través de cuentas transitorias

llamadas cuentas pendientes antes de registrarlos en su cuenta bancaria.

 Una cuenta de pagos pendientes es donde se registran los pagos salientes

hasta que se vinculan con un retiro de su estado de cuenta bancario.
 Una cuenta de cobros pendientes es donde se registran los pagos entrantes
hasta que se vinculan con un depósito en su estado de cuenta bancario.
Estas cuentas deben ser del tipo Activos corrientes.

Nota
El movimiento desde una cuenta pendiente a una cuenta bancaria se realiza
automáticamente cuando concilia la cuenta bancaria con un estado de cuenta bancario.

Configuración predeterminada de cuentas

Las cuentas pendientes se definen de manera predeterminada. Si es necesario, puede

actualizarlas yendo a Contabilidad ‣ Configuración ‣ Configuración ‣ Cuentas
predeterminadas y actualizar su Cuenta de cobros pendientes y Cuenta de pagos
pendientes.

Configuración de diarios bancarios y en efectivo

También puede establecer cuentas pendientes específicas para cualquier diario

del tipo Banco o Efectivo.

Desde el Tablero de control de Contabilidad, haga clic en la selección de menú ⋮ del

diario que desea configurar, y haga clic en Configuración, luego abra la pestaña Pagos
entrantes/salientes. Para mostrar la columna de cuentas pendientes, haga clic en el
botón de alternancia y marque la casilla de Cuentas de cobros/pagos pendientes, luego
actualice la cuenta.
Nota
 Si no especifica una cuenta de pagos pendientes o una cuenta de cobros
pendientes para un diario específico, Odoo utilizará las cuentas pendientes
predeterminadas.
 Si su cuenta bancaria principal se agrega como una cuenta de cobros pendientes
o una cuenta de pagos pendientes, cuando se registra un pago, el estado de la
factura o el recibo se establece directamente en Pagado.

Transacciones

Importar transacciones desde sus estados de cuenta bancarios permite hacer un

seguimiento de las transacciones de la cuenta bancaria y conciliarlas con las registradas
en su contabilidad.

La sincronización bancaria automatiza el proceso. Sin embargo, si no desea utilizarlo o

si su banco aún no es compatible, existen otras opciones:

 Importar transacciones bancarias proporcionadas por su banco;

 Registrar transacciones bancarias de forma manual.

Importar transacciones

Para importar un archivo vaya al tablero de Contabilidad y en el diario Banco haga clic
en Importar archivo

Truco
También puede:

 hacer clic en ⋮ en el diario Banco y después seleccionar Importar archivo.

 Acceda a la lista de transacciones con el icono ⋮ en el diario Banco y

seleccione Transacciones. Haga clic en el icono de engranaje (⚙) y
seleccione Importar registros.
Después, seleccione al archivo y súbalo.

Después de configurar las opciones de formato necesarias y mapear las columnas del
archivo con los campos relacionados en Odoo, puede correr una prueba e importar sus
transacciones bancarias

Registrar transacciones bancarias manualmente

También puede registrar sus transacciones bancarias de manera manual. Para hacerlo,
vaya al tablero de contabilidad, haga clic en el diario bancario y después en Nuevo.
Asegúrese de llenar los campos socio y etiqueta para facilitar el proceso de conciliación.