Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
a) Instituciones de banca Multiple y de Desarrollo
Sector 40: Instituciones de Banca Múltiple
Fecha de
Clave Razón Social Nombre Corto Estatus
Actualización
40-002 Banco Nacional de México, S.A., Integrante del Grupo Financiero Banamex BANAMEX En Operación 06/06/2005
Banca Serfin, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Santander
40-003 SERFIN Fusionada 06/06/2005
Serfin
Banco del Atlántico, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero GBM
40-004 ATLÁNTICO Liquidada 09/07/2014
Atlántico
40-007 Citibank México, S.A., Grupo Financiero Citibank, S.A. de C.V. CITIBANK Fusionada 12/03/2002
40-008 Banco Unión, S.A., Institución de Banca Múltiple UNIÓN Revocada 05/10/2001
40-011 Confía, S.A., Institución de Banca Múltiple CONFÍA Fusionada 05/10/2001
BBVA México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA
40-012 BBVA MÉXICO En Operación 29/09/2021
México
40-013 Banco Industrial, S.A., Institución de Banca Múltiple INDUSTRIAL Liquidada 09/07/2014
Banco Santander (México), S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
40-014 SANTANDER En Operación 15/05/2015
Financiero Santander México
40-016 Banco Interestatal, S.A., Institución de Banca Múltiple INTERBANCO Revocada 05/10/2001
BBVA Bancomer Servicos, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero
40-017 BBVA SERVICIOS Fusionada 26/10/2009
BBVA Bancomer
40-021 HSBC México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero HSBC HSBC En Operación 18/10/2004
GE Money Bank S.A., Institución de Banca Múltiple, GE Capital Grupo Extinción por
40-022 GE MONEY 01/09/2009
Financiero Escisión
Banco del Sureste, S. A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero del
40-025 SURESTE Liquidada 09/07/2014
Sureste
40-028 Banco Capital, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Capital CAPITAL Liquidada 09/07/2014
40-030 Banco del Bajío, S.A., Institución de Banca Múltiple BAJÍO En Operación 17/04/2000
40-032 Ixe Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Ixe Grupo Financiero IXE Fusionada 12/07/2013
40-036 Banco Inbursa, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Inbursa INBURSA En Operación 17/04/2000
Banco Interacciones, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero
40-037 INTERACCIONES Fusionada 06/08/2018
Interacciones
40-042 Banca Mifel, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Mifel MIFEL En Operación 17/04/2000
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
Scotiabank Inverlat, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero
40-044 SCOTIABANK En Operación 14/06/2018
Scotiabank Inverlat
Banco Promotor del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
40-047 PRONORTE Revocada 05/10/2001
Financiero Pronorte
40-056 Banca Quadrum, S.A., Institución de Banca Múltiple QUADRUM Liquidada 16/04/2015
40-058 Banco Regional, S.A., Institución de Banca Múltiple, Banregio Grupo Financiero BANREGIO En Operación 02/10/2018
40-059 Banco Invex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Invex Grupo Financiero INVEX En Operación 17/04/2000
40-060 Bansi, S.A., Institución de Banca Múltiple BANSI En Operación 17/04/2000
40-062 Banca Afirme, S.A., Institución de Banca Múltiple, Afirme Grupo Financiero AFIRME En Operación 17/04/2000
40-065 Banco Anáhuac, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Anáhuac ANÁHUAC Liquidada 16/04/2015
40-068 Banca Promex, S.A., Institución de Banca Múltiple PROMEX Fusionada 05/10/2001
40-071 Banpaís, S.A., Institución de Banca Múltiple BANPAÍS Fusionada 05/10/2001
Banco Mercantil del Norte, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
40-072 BANORTE En Operación 14/06/2018
Financiero Banorte
40-083 Banco de Oriente, S.A., Institución de Banca Múltiple ORIENTE Liquidada 24/02/2015
Banco del Centro, S. A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero
40-086 BANCEN Fusionada 06/02/2007
Banorte
40-101 Banca Cremi, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Cremi CREMI Revocada 05/10/2001
ACCENDO
40-102 Accendo Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple En Liquidación 29/09/2021
BANCO
AMERICAN
40-103 American Express Bank (México), S.A., Institución de Banca Múltiple Revocada 21/08/2023
EXPRESS
Banco Santander de Negocios México, S.A., Institución de Banca Múltiple,
40-105 SANTANDER Fusionada 17/04/2000
Grupo Financiero Santander México, S.A. de C.V.
BANK OF
40-106 Bank of America México, S.A., Institución de Banca Múltiple En Operación 14/06/2018
AMERICA
40-107 BankBoston, S.A., Institución de Banca Múltiple BOSTON Fusionada 03/05/2005
40-108 MUFG Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple Filial MUFG En Operación 27/06/2018
40-109 BNP (México), S.A., Institución de Banca Múltiple BNP Revocada 12/03/2002
Banco J.P. Morgan, S.A., Institución de Banca Múltiple, J.P. Morgan Grupo
40-110 JP MORGAN En Operación 20/07/2015
Financiero
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
40-112 Banco Monex, S.A., Institución de Banca Múltiple, Monex Grupo Financiero MONEX En Operación 16/03/2007
Banco Ve por Más, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Ve por
40-113 VE POR MÁS En Operación 16/03/2007
Más
40-114 Bank One(México), S.A., Institución de Banca Múltiple BANK ONE Fusionada 03/05/2005
40-115 Fuji Bank (México), S.A., Institución de Banca Múltiple FUJI Revocada 17/04/2000
40-116 ING Bank (México), S.A. Institución de Banca Múltiple, ING Grupo Financiero. ING Revocada 17/04/2013
Banco J.P. Morgan, S.A., Institución de Banca Múltiple, J.P. Morgan Grupo
40-117 JP MORGAN Fusionada 11/03/2002
Financiero
40-118 Nationsbank de México, S.A., Institución de Banca Múltiple NATIONSBANK Fusionada 17/04/2000
40-119 HSBC Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple REPUBLIC NY Fusionada 18/10/2004
40-123 Société Générale México, S.A. Institución de Banca Múltiple SOCIÉTÉ Revocada 06/02/2001
CBM Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Integrante del Grupo
40-124 CBM BANCO En Operación 05/09/2023
Financiero Citibanamex
Banco Credit Suisse (México), S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
40-126 CREDIT SUISSE En Operación 02/07/2020
Financiero Credit Suisse (México)
40-127 Banco Azteca, S.A., Institución de Banca Múltiple AZTECA En Operación 13/10/2004
40-128 Banco Autofin México, S.A., Institución de Banca Múltiple AUTOFIN En Operación 27/06/2007
Barclays Bank México, S.A., Institución de Banca Multiple, Grupo Financiero
40-129 BARCLAYS En Operación 27/06/2007
Barclays México
40-130 Banco Compartamos, S.A., Institución de Banca Múltiple COMPARTAMOS En Operación 27/06/2007
40-131 Banco Ahorro Famsa, S.A., Institución de Banca Múltiple FAMSA Revocada 02/07/2020
40-132 Banco Multiva, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Multiva MULTIVA En Operación 14/06/2018
40-133 Banco Actinver, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Actinver ACTINVER En Operación 14/06/2018
40-134 Banco Wal-Mart de México Adelante, S.A., Institución de Banca Múltiple WAL-MART Fusionada 28/09/2015
Intercam Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple, Intercam Grupo
40-136 INTERCAM En Operación 14/06/2018
Financiero
40-137 BanCoppel, S.A., Institución de Banca Múltiple BANCOPPEL En Operación 11/06/2013
40-138 ABC Capital, S.A., Institución de Banca Múltiple ABC CAPITAL En Operación 11/06/2013
Banco de Inversión Afirme, S.A. Institución de Banca Múltiple, Afirme Grupo
40-139 BIAFIRME En Operación 10/08/2018
Financiero
40-140 Consubanco, S.A., Institución de Banca Múltiple CONSUBANCO En Operación 14/01/2013
40-141 Volkswagen Bank, S.A., Institución de Banca Múltiple VW BANK En Operación 14/06/2018
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
40-142 El Banco Deuno, S.A., Institución de Banca Múltiple, Ixe Grupo Financiero -- Fusionada 12/03/2009
40-143 CIBANCO, S.A., Institución de Banca Múltiple CIBANCO En Operación 06/06/2018
BANK NEW
40-144 The Bank of New York Mellon, S.A., Institución de Banca Múltiple Fusionada 22/05/2014
YORK
40-145 Banco Base, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Base BASE En Operación 14/06/2018
40-146 Banco Bicentenario, S.A., Institución de Banca Múltiple BICENTENARIO Revocada 12/08/2014
40-147 Bankaool, S.A., Institución de Banca Múltiple BANKAOOL En Operación 29/05/2014
40-148 Banco PagaTodo, S.A., Institución de Banca Múltiple PAGATODO En Operación 20/07/2015
40-149 Banco Forjadores, S.A., Institución de Banca Múltiple FORJADORES En Operación 11/06/2013
INMOBILIARIO
40-150 Banco Inmobiliario Mexicano, S.A., Institución de Banca Múltiple En Operación 14/06/2018
MEXICANO
FUNDACIÓN
40-151 Fundación Dondé Banco, S.A., Institución de Banca Múltiple En Operación 14/06/2018
DONDÉ
40-152 Banco Bancrea, S.A., Institución de Banca Múltiple BANCREA En Operación 12/12/2013
BANCO
40-153 Banco Progreso Chihuahua, S.A., Institución de Banca Múltiple Revocada 21/01/2019
PROGRESO
40-154 Banco Covalto, S.A., Institución de Banca Múltiple COVALTO En Operación 02/06/2022
Industrial and Commercial Bank of China México, S.A., Institución de Banca
40-155 ICBC En Operación 06/06/2016
Múltiple
40-156 Banco Sabadell, S.A., Institución de Banca Múltiple SABADELL En Operación 12/01/2016
40-157 Banco Shinhan de México, S.A., Institución de Banca Múltiple SHINHAN En Operación 20/12/2017
40-158 Mizuho Bank México, S.A., Institución de Banca Múltiple MIZUHO En Operación 02/07/2020
40-159 Bank of China México, S.A., Institución de Banca Múltiple BANK OF CHINA En Operación 18/07/2018
40-160 Banco S3 Caceis México, S.A., Institución de Banca Múltiple BANCO S3 En Operación 11/09/2020
40-161 Bancrecer, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero Bancrecer BANORTE Fusionada 27/05/2003
BANCO KEB
40-162 Banco KEB Hana México, S.A., Institución de Banca Múltiple Filial En Operación 08/02/2019
HANA
40-163 Banco Obrero, S.A., Institución de Banca Múltiple OBRERO Liquidada 20/10/2017
En
40-164 BNP Paribas México, S.A., Institución de Banca Múltiple BNP PARIBAS 07/05/2021
Operación
BANCO En
40-165 Banco Bineo, S.A., Institución de Banca Múltiple 15/01/2024
BINEO Operación
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
Hey Banco, S.A. Institución de Banca Múltiple, Banregio Grupo
40-167 HEY BANCO Autorizada 24/07/2023
Financiero
Openbank México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo
40-169 OPENBANK Autorizada 14/07/2023
Financiero Santander México
REVOLUT
40-170 Revolut Bank, S.A., Institución de Banca Múltiple Autorizada 23/04/2024
BANK
Sector 37: Instituciones de Banca de Desarrollo
Fecha de
Clave Razón Social Nombre Corto Estatus
Actualización
37-000 Financiera Nacional Azucarera, S.N.C. Fina Liquidada 08/02/2011
En
37-006 Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C. Bancomext 26/09/1998
Operación
En
37-009 Banco Nacional de Obras y Servicios Públicos, S.N.C. Banobras 26/09/1998
Operación
En
37-019 Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y la Armada, S.N.C. Banjército 26/09/1998
Operación
37-026 Banco Nacional de Comercio Interior, S.N.C. BNCI Liquidada 14/07/2023
En
37-135 Nacional Financiera, S.N.C. Nafin 26/09/1998
Operación
37-142 Banco de Crédito Rural del Occidente, S.N.C. Bancro Liquidada 08/02/2011
37-143 Banco de Crédito Rural del Norte, S.N.C. Bcr norte Liquidada 08/02/2011
37-144 Banco de Crédito Rural del Centro, S.N.C. Bancentro Liquidada 08/02/2011
37-145 Banco de Crédito Rural del Pacífico Norte, S.N.C. Banrural Pacífi Liquidada 08/02/2011
37-146 Banco de Crédito Rural del Golfo, S.N.C. Bancrugo Liquidada 08/02/2011
37-147 Banco de Crédito Rural del Centro-Sur, S.N.C. Centro sur Liquidada 08/02/2011
37-148 Banco de Crédito Rural del Noreste, S.N.C. Bancrune Liquidada 08/02/2011
37-149 Banco Nacional de Crédito Rural, S.N.C. Banrural Liquidada 13/03/2017
37-158 Banco de Crédito Rural del Istmo, S.N.C. Bancrisa Liquidada 08/02/2011
37-159 Banco de Crédito Rural del Noroeste, S.N.C. Bancruno Liquidada 08/02/2011
37-160 Banco de Crédito Rural Peninsular, S.N.C. Peninsular Liquidada 08/02/2011
37-162 Banco de Crédito Rural del Centro-Norte, S.N.C. Centro norte Liquidada 08/02/2011
37-165 Banco de Crédito Rural del Pacífico-Sur, S.N.C. Bancreps Liquidada 08/02/2011
Banco del Bienestar, Sociedad Nacional de Crédito, Institución de En
37-166 BaBien 11/10/2021
Banca de Desarrollo Operación
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
Sociedad Hipotecaria Federal, Sociedad Nacional de Crédito, HIPOTECARIA En
37-168 29/01/2003
Institución de Banca de Desarrollo FEDERAL Operación
b) En México, los fideicomisos públicos son instrumentos legales y financieros que el gobierno utiliza para administrar recursos destinados a proyectos
de interés público. Estos fideicomisos son gestionados por entidades públicas o privadas y pueden tener diversos propósitos, como el desarrollo de
infraestructura, el fomento a la vivienda, la educación, entre otros. Algunos ejemplos de fideicomisos públicos en México, y uno de ellos que otorga
crédito:
Ejemplos de fideicomisos públicos:
[Link] de Infraestructura Social (FIS)
- Este fideicomiso se centra en el desarrollo de infraestructura social básica en estados y municipios. Su objetivo es combatir la pobreza mediante la
construcción de obras de agua potable, drenaje, electrificación, y más.
2. Fondo Nacional de Infraestructura (FONADIN)
- Es un fideicomiso creado para financiar proyectos de infraestructura en México, como carreteras, transporte público, y otros proyectos de alto
impacto. FONADIN puede otorgar recursos en forma de apoyos directos y financiamiento.
3. Fondo de Desastres Naturales (FONDEN)
- Este fideicomiso se utiliza para la atención de emergencias y desastres naturales. Los recursos se destinan a la reconstrucción de infraestructura
pública dañada y el apoyo a la población afectada.
Ejemplo de fideicomiso que otorga crédito:
INFONAVIT (Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores)
-Propósito: El INFONAVIT es un fideicomiso que se encarga de otorgar créditos hipotecarios a los trabajadores para la adquisición, remodelación, o
construcción de vivienda.
-Funcionamiento: Los trabajadores que cotizan en el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) acumulan un saldo en su cuenta de vivienda, y a
partir de ahí pueden acceder a un crédito hipotecario. Los recursos del crédito provienen de las aportaciones patronales que se manejan a través de
un fideicomiso.
Pedraza Gutiérrez Carlos Iván
Actividad MODULO: Crédito Bancario y Empresarial
-Beneficiarios: Trabajadores formales que cotizan al IMSS, quienes pueden acceder a estos créditos para mejorar su calidad de vida a través de la
adquisición de una vivienda.
El INFONAVIT es un claro ejemplo de cómo un fideicomiso público no solo administra recursos, sino que también los emplea para otorgar créditos con
un fin social y económico.
Referencias Bibliográficas
- Banco de México. (n.d.). Recuperado de [Link]
- Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF). (n.d.) Recuperado de
[Link]
Catálogo del Sistema Financiero Mexicano | Secretaría de Hacienda y Crédito Público | Gobierno | [Link]