Cierre y carga de
efectivo a Cajeros
Automáticos
Introducción
Actualmente el BMSC cuenta con la red más amplia de Cajeros
Automáticos en el país, la correcta administración de los mismos
es muy importante y repercute en el servicio que nuestros
clientes reciben.
AG-2.06 Aperturar ATM
para carga de efectivo
ATM Interno
Diariamente y a primera hora el Cajero centralizador deberá sacar un reporte de
los ATMs de la agencia, para ver el estado de las caseteras.
Carga ATM
El cierre siempre debe realizarse mediante control dual del
PASO 1 cajero. Realizar el cierre con la tarjeta administrativa, de la
siguiente forma:
Realizar
cierre
Imprimir tres copias de vouchers de cierre. Una para el
operativo movimiento de cajero centralizador, otra para resguardo en
del ATM agencia, y una para enviarla al Analista de Administración de
efectivo y ATM.
Realizar corte de depositadores e imprimir voucher.
Imprimir totales.
En el caso de ATM Discapacitados insertar la tarjeta de
cierre, otorgada al Cajero Centralizador.
Carga ATM
PASO 2 Reemplazar caseteras
Registrar
nueva carga de La carga debe realizarse con el control dual del cajero.
ATM
PASO 3
Recuperar Recuperar tarjetas retenidas si aplica
tarjetas
retenidas
PASO 4 Para la apertura el ATM debe estar en modo "Supervisor"
Aperturar
bóveda de
ATM
PASO 5 Cerrar recinto y poner en modo "Supervisor".
Retirar
cartridges y Se debe retirar los cartridges de efectivo remanente y de
caja de efectivo depositado (si corresponde)
reinyectados
Carga ATM
PASO 6 En compañía al cajero (control dual) y policía se dirige a la pre
Llevar bóveda de la agencia.
efectivo a
pre bóveda
Bajo la mira de las cámaras de seguridad, apertura los cartridges
PASO 7 y procede con la verificación física, adicionando el efectivo de la
caja de reinyectados por corte y moneda, conciliando con los
Aperturar vouchers emitidos por el ATM.
cartridges y
realizar la
verificación En el caso de cartridges de efectivo depositado procede al
física recuento y verificación de vouchers emitidos por el ATM.
Asimismo, toda anomalía debe ser registrada en imágenes.
Carga ATM
Proceso de Confirmación
Carga ATM
PASO 8 Según el límite asignado suministrar el efectivo no
sobrepasando los limites del seguro.
Introducir
carga
nueva de
efectivo en Realizar el marcado de billetes según instructivo 187.
cartridges
Acomoda los billetes en grupos de 100 piezas cada grupo en
forma intercalada la cara interna del billete quedando frente a
la cortina del cartridge.
Los billetes deben ser de la mejor calidad. No deben estar rotos,
pegados u contener otro material extraño al billete.
Carga ATM
Carga ATM
PASO 9 Introducir los cartridges con la nueva carga de efectivo en la
bóveda del ATM respetando el orden.
Introducir
los
cartridges
a la
bóveda Realizar una prueba de dispensación correcta de efectivo.
ATM
Introducir cartridges vacios para la recepción de depósitos, si
corresponde.
Carga ATM
Carga ATM
PASO 10 Solamente en el caso de los ATM que cuentan con cámaras
icam conectado a ATC verifica el correcto funcionamiento
Cerrar completando el checklist de verificación de la cámara ICAM.
bóveda de
ATM y
recinto
PASO 11 Verificar que no existan dispositivos de clonación en el lector
Habilitar de tarjeta.
ATM
Revisar stickers y otros de la imagen corporativa del ATM.
Carga ATM
Carga ATM
• Con los remanentes se debe modificar la planilla en Excel
Para mejorar el control del
monto total del remanente, usar
la Wincalc para el siguiente
cálculo:
BOLIVIANOS:
o 10*1205 = 12050
o 100*377 = 37700
o 20*734 = 14680
TOTAL: 64430
DOLARES
o 100*351 = 35100
TOTAL: 35100
EL MONTO TOTAL EN AMBAS
MONEDAS DEBE SER IGUAL A LA
PLANILLA EN EXCEL
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM
Carga ATM ENTRADA DE REMANENTE $us
3-4-6
Escoger la moneda
correspondiente a la carga
COPIAR EL MONTO
DE LA PLANILLA EN
EXCEL
Carga ATM
Carga ATM
SALIDA DE EFECTIVO $us
3-17-6
Carga ATM
Carga ATM
DEPÓSITOS BOLIVIANOS
3-4-115
Carga ATM
Carga ATM DEPÓSITOS DOLARES
3-4-115
Carga ATM
Carga ATM
PASO 13 De acuerdo a la verificación física realizada informar el
sobrante/faltante según corresponda.
Informar si
el cierre
tiene
diferencias Esta información debe ser colocada en la carpeta NAS
\\srvnasbme\sucursales\CasaMatriz\Cierre y carga de ATMs
Si no Las planillas deben digitalizarse con sello y firma de los
existen responsables.
diferencias Los vouchers emitidos deben custodiarse en una carpeta en
la agencia.
En el caso de ATM Discapacitados digitalizar el voucher de
cierre de ATM y Carga de ATM, para enviarlo por correo
electrónico al Analista de Administración de efectivo y ATM,
y Jefe nacional de Tesorería
Carga ATM
Carga ATM
Completar la planilla de sobrantes/faltantes el mismo día que se identifica la falla como máximo hasta
Hrs.16:30. Recabar las firmas correspondientes, escanear y enviar vía mail al Analista de Administración de
efectivo l, con el nombre de la agencia y el código del ATM bajo el siguiente ejemplo: TUMUSLA 15-08-2016
ATM MLP144
Planilla de Sobrante
Planilla de Faltante
Planilla de Billete sospechoso
Carga ATM
Carga ATM
Instructivo N°308 Administración
de efectivo por depósitos
recibidos en cajeros automáticos
Sobrante ATM 3-4-116
Proceso de Confirmación
MODIFICAR
Registra el LA MONEDA
código de PARA
ATM y fecha
DOLARES
ejemplo:
14409 (144
código del
Atm, 09 día)
Faltante ATM 3-17-19
Proceso de Confirmación
MODIFICAR
Registra el LA MONEDA
código de PARA
ATM y fecha
DOLARES
ejemplo:
14409 (144
código del
Atm, 09 día)
Billete Sospechoso 3-17-25
Proceso de Confirmación
MODIFICAR
LA MONEDA
Registra el PARA
código de DOLARES
ATM y fecha
ejemplo:
14409 (144
código del
Atm, 09 día)
Remite la planilla y los billetes sospechosos sin ser engrapados, perforados y marcados
en un sobre cerrado y resguardado al Analista Administración de efectivo y ATM
Cierre y carga de efectivo a
cajeros automáticos conectados a
postillón MUPO-10
Objetivode Confirmación
Proceso
• Describir la operativa para realizar el abastecimiento y
cargas de ATM normales y ATM Depositadores
Instructivo 187- Marcado de Billetes
Una vez ubicado en la bóveda y bajo la mira de las cámaras de seguridad, muestra el
fajo identificando el lugar a ser marcado con la tinta indeleble (Dorada).
Procede a marcar cada fajo a ser cargados en los cartridges en la parte superior
derecha.
Una vez marcado el fajo, muestra el mismo ante la luz ultravioleta y a las cámaras de
seguridad validando así el proceso. Posteriormente, procede con la carga del ATM.
Caso N°1 – ATM Normal
Proceso de Confirmación
Caso N°1 – ATM Normal
Proceso de Confirmación
Caso N°1 – ATM Normal
Proceso de Confirmación
Caso N°1 – ATM Normal
Proceso de Confirmación
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
• A continuación retirar las 2 caseteras “costados”, verificando que no
queden billetes trancados, también verificar la casetera de recepción
de cheques, para su respectivo retiro.
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Una vez retirado el efectivo del depositador y dispensador este debe ser
llevado a Pre Bóveda o Bóveda para su respectivo recuento, el cual debe ser
cuadrado con los voucher´s en Bolivianos y Dólares respectivamente y bajo
cámaras de seguridad, en caso de diferencia consultar Instructivo 308
Administración de Efectivo por Depósitos Recibidos en Cajeros Automáticos
Depositadores
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Una vez concluido el recuento , realiza la carga total del
efectivo (físico) y retornar al ATM para ingresar las caseteras
en el orden correspondiente.
Posteriormente realizar el borrado de contadores, tarjetas y
errores según la siguiente instrucción:
Paso N° 1
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben borrar contadores de tarjetas de la siguiente forma:
a) Ingresar al menú de 4- REPLENISH
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
b) Ingresar al menú de 6 - CLR CARDS
Paso N° 2
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben borrar contadores de la siguiente forma:
a) Ingresar al menú de 4- REPLENISH
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben borrar contadores de la siguiente forma:
b) Ingresar al menú de 99-MORE
Paso N°3
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben reiniciar los contadores:
a) Ingresar al menú de 4- REPLENISH.
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben reiniciar los contadores:
b) Ingresar al menú de 99-MORE
Caso N°2 – ATM Depositador
Proceso de Confirmación
Se deben reiniciar los contadores:
c) Ingresar al menú de 54-INIT BNA “Reiniciar contadores”
Test Final
Caso N°2 – ATM Depositador
Cheques Ajenos
• Para realizar el test de carga, presione “4 REPLENISH” y luego “10 TEST
CASH” y “ANOTACIÓN” en el teclado del ATM. El sistema muestra la
confirmación (OK), de las 4 caseteras “4 GOOD “.
Top Cassette good
Second Cassette good
Third Cassette good
Bottom Cassette good
• Asegure todo y presione cancelar “CANCELAR” en el teclado del ATM.
• Presione “9 y ANOTACIÓN” para concluir el proceso.
Caso deCheques
Errores Ajenos
Para realizar el borrado de errores, es decir si el depositador o dispensador presenta algún
problema, se mostrará en el gráfico de la parte inferior derecha el lugar afectado con un color
rojo por tal motivo se debe realizar el siguiente proceso.
a) Ingresar al menú de 7-DIAGNOSTIC.
Caso deCheques
Errores Ajenos
b) Ingresar al menú de 9 –PAGE DOWN
Caso deCheques
Errores Ajenos
c) Ingresar al número que el sistema solicite de acuerdo al problema que presenta el depositador.
Caso deCheques
Errores Ajenos
d) Una vez que toda la pantalla del depositador se encuentre lista, es decir de color verde,
seleccionar la opción SALIR.
Test Final
Caso N°2 – ATM Depositador
Cheques Ajenos
• Para realizar el test de carga, presione “4 REPLENISH” y luego “10 TEST
CASH” y “ANOTACIÓN” en el teclado del ATM. El sistema muestra la
confirmación (OK), de las 4 caseteras “4 GOOD “.
Top Cassette good
Second Cassette good
Third Cassette good
Bottom Cassette good
• Asegure todo y presione cancelar “CANCELAR” en el teclado del ATM.
• Presione “9 y ANOTACIÓN” para concluir el proceso.
CircularCheques
257/2019
Ajenos
MODIFICACIÓN AL PROCEDIMIENTO AG-2.06 “APERTURAR
ATM PARA CARGA DE EFECTIVO O RETIRO DE CHEQUES
DEPOSITADOS”
Se establece que la carga de efectivo del ATM se realice antes de la apertura o después del cierre de
agencia, necesariamente con el personal policial. La carga antes de la apertura de agencia, puede ser
realizada en el horario comprendido entre el primer ingreso de los funcionarios hasta la apertura de
la agencia al público.
En casos particulares, donde se requiera realizar la carga durante el horario de atención al público, la
misma debe ser realizada cuando la afluencia de clientes sea baja, asegurando la presencia policial
en la carga del ATM y personal de seguridad dentro de la Agencia.
Para ATM Receptores, cuando se retire el efectivo del catridges depositador, los billetes extraídos
podrán ser almacenados en latas de uso específico para su posterior recuento, bajo llave y cámaras
de seguridad en pre bóveda con el resguardo correspondiente. Aclarar que el recuento debe ser
realizado en el mismo día con el cajero dual o Jefe Operativo/ Ejecutivo de Servicios y Operaciones /
Ejecutivo de servicio Rural, siempre bajo cámaras de seguridad
CircularCheques
257/2019
Ajenos
Cabe aclarar que al momento de la carga, no se deberá volver a contar todo el efectivo
remanente, únicamente la cantidad de fajos y billetes sueltos, ya que en la carga anterior
cada fajo es contado en su totalidad. No obstante, este dinero deberá permanecer al lado de
la cortina del catridge para la dispensación inicial de estos. Se debe realizar el recuento total
del nuevo dinero ingresado.
La carga a los cartridges la realizará el Cajero Centralizador frente a cámaras sin el Cajero
Dual, al momento que termine llamará al Cajero Dual para llevar los catridges al ATM y cerrar
el mismo con control dual, previo al proceso de carga se debe verificar el correcto y adecuado
funcionamiento de la cámara de seguridad del ATM y que permita enfocar y grabar todo el
proceso.
Aquellas agencias que tengan catridges adicionales, opcionalmente podrán mantenerlos
cargados y custodiados con el precinto de seguridad respectivo y bajo cámaras de seguridad
en bóveda, de manera que se encuentren preparados, para su utilización en la próxima carga
de acuerdo a lo descrito en los puntos anteriores.
GRACIAS