MÓDULO I

Certificación PLD/FT 2022

 PARTE 1 CONCEPTOS (LAVADO DE DINERO/ FT)

PARTE 2 ETAPAS LAVADO DE DINERO

MÓDULO 1 PARTE 3 CONVENCIONES INTERNACIONALES

PARTE 4 ORGANISMOS INTERNACIONALES

PARTE 5 AUTORIDADES NACIONALES

2022
 LAVADO DE DINERO
PROCESO POR VIRTUD DEL CUAL, LOS BIENES DE ORIGEN
CPF 400 BIS ILÍCITO SE INTEGRAN AL SISTEMA FINANCIERO CON LA
Adquiera, enajene, administre, custodie, APARIENCIA DE HABER SIDO OBTENIDOS DE FORMA LEGAL
posea, cambie, convierta, deposite, retire, dé
o reciba por cualquier motivo, invierta,
traspase, transporte o transfiera, dentro del
territorio nacional, de éste hacia el extranjero
o a la inversa, recursos, derechos o bienes de
cualquier naturaleza, cuando tenga
conocimiento de que proceden o CONVENCIÓN VIENA
representan el producto de una actividad Ocultación o encubrimiento de la
ilícita, o naturaleza, el origen, la ubicación, el
destino, movimiento, propiedad o
Oculte, encubra o pretenda ocultar o encubrir la titularidad de recursos, derechos o CONVENCIÓN DE PALERMO
naturaleza, origen, ubicación, destino, bienes, cuando tenga conocimiento Conversión o la transferencia de bienes,
movimiento, propiedad o titularidad de recursos, de que proceden o representan el a sabiendas de que esos bienes son
derechos o bienes, cuando tenga conocimiento producto de una actividad ilícita producto del delito, con el propósito de
de que proceden o representan el producto de ocultar o disimular el origen ilícito de
una actividad ilícita los bienes o ayudar a cualquier persona
involucrada en la comisión del delito
determinante a eludir las consecuencias
jurídicas de sus actos
 AGRAVANTES Y
SANCIONES
CONCEPTO ARTÍCULO SANCIÓN/ MULTA

Operaciones con
400 BIS 5 a 15 años de prisión
recursos de
mil a 5 mil días multa
Procedencia Ilícita

Aumentan de un tercio hasta

400 BIS 1 una mitad
FUNCIONARIOS DEL PLD
(2 años) inhabilitación
19.5/22.5 años
SERVIDORES PÚBLICOS
(DELITOS) (2 AÑOS)
400 BIS 1 Doble
inhabilitación

MENORES DE 18 AÑOS O 400 BIS 1 Se aumenta una mitad

INCAPACES 7.5 a 22.5 años

2022
 FINANCIAMIENTO
AL TERRORISMO
139 Quárter CPF

Al que por cualquier medio que fuere ya sea directa o indirectamente, aporte o recaude
fondos económicos o recursos de cualquier naturaleza, con conocimiento de que serán
destinados para financiar o apoyar actividades de individuos u organizaciones terroristas,
o para ser utilizados, o pretendan ser utilizados, directa o indirectamente, total o
parcialmente, para la comisión, en territorio nacional o en el extranjero, de cualquiera de
Aportación, financiación o
los delitos previstos en los ordenamientos legales siguientes:
recaudación de recursos
Terrorismo
económicos que tengan como fin
Sabotaje,
provocar alarma, temor o terror en la
Terrorismo Internacional
población o en un grupo o sector de
Ataques a las vías de comunicación
ella para atentar con la seguridad Robo
nacional o presionar para que se Substancias de las cuales se obtengan Isótopos Hendibles que puedan producir
tome una determinación Energía Nuclear

15 a 40 años
2022
400 a 1200 días multa
 DIFERENCIAS
LAVADO DE DINERO FINANCIAMIENTO
. AL TERRORISMO
SE IDENTIFICO PIMERO COMO
DELITO

DESTINO DE LOS FONDOS

ORIGEN DE LOS FONDOS

BIENES LÍCITOS O ILÍCITOS

2022
 ETAPAS DE LAVADO DE
DINERO
COLOCACIÓN ESTRATIFICACIÓN INTEGRACIÓN

DA APARIENCIA

PERDER EL ORIGEN DEL
LEGÍTIMA
INTRODUCIR FONDOS RECURSO
REINSERCIÓN DE
AL SISTEMA CAMBIAR FORMA DEL
FONDOS ILEGALES A LA
FINANCIERO RECURSO
ECONOMÑIA

2022
 CONVENCIÓN DE
VIENA 1988
CONTRA EL TRÁFICO ILÍCITO DE ESTUPEFACIENTES Y SUSTANCIAS
SICOTRÓPICAS

VÍNCULOS

PROMOVER LA COOPERACIÓN ENTRE LAS
PARTES A FIN DE QUE PUEDAN HACER
TRAFICO ILÍCITO [Link]
FRENTE A LOS ASPECTOS DEÑ TRÁFICO

TIPIFICAR

producción financiación
fabricación gestión
extracción organización
cultivo equipos COOPERACIÓN INTERNACIONAL
posesión transporte
adquisición

COOPERACIÓN INTERNACIONAL

2022
 MEDIDAS

DECOMISO
PRIVACIÓN CON CARÁCTER EMBARGO INCAUTACIÓN
1 DEFINITIVO DE ALGÚN BIEN 2 3
POR DECISIÑON DE UN
PREVENTIVO DOCUMENTOS
BIENES
TRIBUNAL O DE OTRA
AUTORIDAD

EXTRADICIÓN ASISTENCIA
4 5
ACUERDOS BILATERALES JUDICIAL RECÍPROCA

2022
ASISTENCIA JUDICIAL RECÍRPOCA

SER SOLICITADA PARA: SOLICITUD DENEGADA

-RECIBIR TESTIMONIOS
NO SE AJUSTE A LO DISPUESTO
-PRESENTAR DOCS. JUDICIALES

-EFECTUAR INSPECCIONES E INCAUTACIONES MENOSCABE SOBERANÍA, SEGURIDAD

Y ORDEN PÚBLICO
-EXAMINAR OBJETOS Y LUGARES

-ENTREGAR ORIGINALES O COPIAS DE DOCUMENTOS

- DEBE SER MOTIVADA
IDENTIFICAR PRODUCTOS Y BIENES

2022
 CONVENIO INTERNACIONAL PARA LA
REPRESIÓN DE LA FINANCIACIÓN DEL
TERRORISMO
1999

Mantenimiento de la paz y la seguridad internacional

EXHORTAR A LOS EDOS. CON MEDIDA S PA R A PR EVENIR Y

CONTRARRESTAR MEDIANTE MEDI DA S IN TER N AS APR OPI ADA S , LA
FINANCIACIÓN DE TER R ORISTA S Y DE OR GAN IZACION ES
TERRORISTAS

2022
 EXTRADICIÓN / ENJUICIAMIENTO

QUIEN POR EL MEDIO QUE FUERE,

DIRECTA O INDIRECTAMENTE,
ILÍCITA O DELIBERADAMENTE
TIPIFICAR Y SANCIONAR
PROVEA O RECOLECTE FONDOS
CON LA INTENCIÓN DE QUE SE
DECOMISO/INCAUTACIÓN
UTILICEN O SEAN UTILIZADOS
PARA :
ASISTENCIA
(PROCESO PENAL)

CUALQUIER ACTO DESTINADO A

INSTITUCIONES FINANCIERAS
CAUSAR LA MUERTE O LESIONES
CORPORALES GRAVES A UN CIVIL
O UNA PERSONA
INSTITUCIONES NO FINANCIERAS

2022
 ATENCIÓN A OP. INUSUALES
IDENTIFIACIÓN CTES/USUARIOS
/SOSPECHOSAS

REQUISITO DE IDENTIFICAR PERSONAS

IDENTIFICAR DUEÑO JURIDICAS
INSTITUCIONES BENEFICIARIO

FINANCIERAS
REPORTAR CONSERVAR
TRANSACCIONES DOCUMENTOS
INUSUALES

NO LICENCIAS PARA LAS AGENCIAS DE TRANSFERENCIA

DE DINERO
FINANCIERAS VIGILAR TRANSPORTE FÍSICO TRANSFRONTERIZO DE
DINERO
 CONVENCIÓN DE
PALERMO 2000
CONVENCIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS CONTRA LA DELINCUENCIA
ORGANIZADA TRANSNACIONAL Y SUS PROTOCOLOS

CORRUPCIÓN

1) PROMESA, OFRECIMIENTO O CONCESIÓN A UN FUNCIONARIO

PÚBLICO, DIRECTA O INDIRECTAMENTE DE UN BENEFICIO INDEBIDO
QUE REDUNDE EN SU PROPIO PROVECHO O EN EL DE OTRA PERSONA

2) SOLICITUD O ACEPTACIÓN POR UN FUNCIONARIO PÚBLICO,

DIRECTA O INDIRECTAMENTE, DE UN BENEFICIO INDEVIDO

EN EL CUMPLIMIENTO DE SUS FUNCIOENS OFICIALES

2022
 DELITO
CONVERSIÓN O TRANSFERENCIA OCULTACIÓN O DISIMULACIÓN
DE BIENES A SABIENDAS DE QUE DE LA VERDADERA
NATURALEZA, ORIGEN,
ESOS BIENES SON PRODUCTO
UBICACIÓN, DISPOSICIÓN A
DEL DELITO, CON EL PROPÓSITO
SABIENDAS QUE SON
DE OCULTAR O DISIMULAR EL
PRODUCTO DEL DELITO
ÓRIGEN ILÍCITO

ADQUISICIÓN, POSESIÓN O UTILZIACIÓN DE BIENES A SABIENDAS, EN EL MOMENTO

DE SU RECEPCIÓN QUE SON PRODUCTO DEL DELITO
 MEDIDAS 2022

PREVENCIÓN EMBARGO PREVENTIVO O

INCAUTACIÓN
CÓDIGOS DE CONDUCTA
PROHIBICIÓN TEMPORAL DE
REGISTROS PÚBLICOS P.J.
TRANSFERIR, CONVERTIR, ENAJENAR O
INHABILITAR MOVER BIENES.
DECOMISO REGISTRO DE PERSONAS CUSTODIA O CONTROL TEMPORAL DE
INHABILITADAS BIENES.

PRIVACIÓN CON CARÁCTER

DEFINITIVO DE BIENES
EXTRADICIÓN

BLANQUEO DE DINERO
*PRODUCTO DEL DELITO
REGLAMENTACIÓN Y SUPERVISIÓN DE ASISTENCIA JUDICIAL RECÍPROCA
*BIENES UTILIZADOS BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERAS NO
BANCARIAS
REQUISITOS DE IDENTIFICACIÓN, REGISTRO PROTECCIÓN DE TESTIGOS
Y DENUNCIA DE OP
DETECTAR Y VIFILAR MOV. TRANSF. DE
EFECTIVO Y TÍTULOS NEGOCIABLES
FIN SESIÓN 1
 CONVENCIÓN
INTERAMERICANA
CONTRA EL TERRORISMO
2002
OBJETO RECONOCIMIENTO DE
DELITOS

Según lo establecido en
Prevenir/sancionar/eliminar el
Convenciones Internacionales
terrorismo
Delito de FT y T.
Establecer medidas
Fortalecer cooperación
internacional

INCLUSIÓN DELITOS
EMBAGO/DECOMISO DETERMINANTES

DENEGAR REFUGIO considerar a los

Medidas para identificar/
delitos de terrorismo
congelar/ embargar / decomisar:
como determinantes
productos del delito
de LD
productos/bienes/fondos
para actualizar el delito

2022
 MEDIDAS PARA PREVENIR FT 2022

RÉFIMEN PFT APEGO A LINEAMIENTOS GAFI

CÓDIGOS DE CONDUCTA
JURÍDICO Y REGISTROS PÚBLICOS P.J.
ADMINISTRATIVO INHABILITAR
REGÍMEN NORMATIVO Y DE REGISTRO DE PERSONAS
SUPERVICIÓN PARA EL SF
INHABILITADAS
identificación
de clientes INTERCAMBIO EFECTIVO DE
comunicación INFORMACIÓN
de ESTABLECIMIENTO DE UIF.
transacciones Centro de recopilación y análisis
sospechosas / LD/FT
inusuales
conservación
MEDIDAS DE DETECCIÓN Y
de VIGILANCIA
expedientes
DE MOVIMIENTO TRANSFRONTERIZO DE
EFECTIVO
 CONVENCIÓN
INTERAMERICANA
CONTRA EL TERRORISMO
2002
COOPERACIÓN Y
NO JUSTIFICACIÓN POLÍTICA
ASISTENCIA
A DELITOS

intercambio de información para

mejorar medidas de control
fronterizo/ aduanal y falsificación
documental DENEGAR REFUGIO Y ASILO
Asistencia Jurídica
Traslado de Personas
Programas nacionales /
bilaterales / subregionales de
capacitación

2022
 CONVENCIÓN NU CONTRA
LA CORRUPCIÓN 2003
OBJETO Y FINALIDAD

Promover medidas de prevención y combate a la

corrupción
Cooperación Internacional
Rendición de Cuentas

MEDIDAS PREVENTIVAS
DELITOS Y PENAS
DE CORRUPCION

RECUPERACIÓN DE RESPONSABILIDAD DE
ACTIVOS PERSONAS JURÍDICAS

2022
 MEDIDAS PARA PREVENIR
2022

CORRUPCIÓN
MEDIDAS PLD PROMOCIÓN DE PARTICIÁCIÓN SOCIAL ORGANOS INTERNOS DE
PREVENCIÓN
RÉGIMEN INTERNO DIFUSIÓN DE CONOCIMIENTOS
REGLAMENTARIO Y APLICACIÓN DE POKÍTICAS
EVLUACIÓN PERÓDICA DE
INDEPENDENCIA DE GESTION
SUPÉRVISORIO PARA INSTRUMENTOS
SISTEMA FINANCIERO Y
VERIFICACIÓN DE SU ADECUACIÓN
SECTOR COMERCIAL
COOPERACIÓN E SISTEMAS DE RENDICIÓN DE CUENTAS
INTERCAMBIO DE
INFORMACIÓN CON UIF
Y DECLARACIONES
CÓDIGOOS DE CONDUCTA A
MEDIDAS DE VIGILANCIA
Y DETECCIÓN DE FUNCIONARIOS
EFECTIVO INEGRIDAD, HONESTIDAD Y MEDIDAS DE CONTRATACIÓN
TRSNAFRONTERIZO RESPONSABILIDAD PÚBLICA
UTILIZACIÓN DE BASADO EN LA RESOLUCIÓN 5/59 DE LA TRANSPARENCIA, CON
LINEAMIENTOS AGNU PROCEDIMIENTOS DEFINIDOS
INTERNACIONALES

SECTOR PÚBLICO INFORMACIÓN PUBLICA

COOPERACION, TRASPARENCIA SOBRE
P.J. CONTROLADORAS
 DELITOS
SOBORNO
TRAFICO DE INFLUENCIAS BLANQUEO DEL PRODUCTO
INCLUIR LA GAMA MÁS
MALVERSACIÓN/ PECULADO
APLICA DE DELITOS
ABUSO DE FUNCIONES
DETERMINANTES
ENRIQUECIMIENTO ILÍCITO
ENCUBRIMIENTO

NECESARIO TIPIFICARLOS
 MEDIDAS DE COOPERACION
EMBARGO/INCAUTACIÓN INTERNACIONAL 2022
Y DECOMISO

DE LOS PRODUCTOS DEL DELITO ASÍ COMO LOS ASISTENCIA EN INVESTIGACIONES

INSTRUMENTOS UTILIZADOS PARA COMETERLO

SIMPLIFICACION DE REQUISITOS DE
REGULACIÓN DE ADMINISTRACIÓN DE BIENES
EXTRADICION
INCAUTADO

ASISTENCIA JUDICIAL RECÍPROCA

TESTIMONIALES, DOCUMENTALES,
EXAMINACIONES, IDENTIFICACION
NEGACION FUNDADA; NO INVOCAR
OBLIGACION DE ACREDITAR LEIGITIMIDAD DE LOS BIENES SECRETO BANCARIO
DESIGNACION DE AUTORIDAD PARA
LLEVAR TRAMITE DE SOLICITUDES

INTERCAMBIO DE INFORMACION Y
COORDINACION ADMINISTRATIVA
 MEDIDAS AL SISTEMA FIN.
IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES
IDENTIFICACION DE MEDIDAS DE LUCHA CONTRA
BENEFICIARIOS FINALES EL BLANQUEO DE CAPITAL
DESCUBRIMIENTO DE EMITIR DIRECTRICES
TRANSACCIONES
SOSPECHOSAS
 ORGANIZACIÓN DE LAS NACIONES
UNIDAS
Prevención del conflicto y generación
de acuerdos y cooperación; respeto a
los tratados internacionales

RCSNU 1373 (2001)

CONSEJO DE Derivado del atentado terrorista a EUA
RCSNU 1267 (1999) (Torres gemelas//pentágono)
SEGURIDAD Derivado de la guerra con los Abstención de brindar apoyo
talibanes Deber de prevención FT y su tipificación
congelamiento de fondos y recursos Controles fronterizos
financieros Relación Terrorismo-delincuencia
organizada

2022
 EGMONT
Desarrollo de las UIF así como la
cooperación de estas para el combate y la
implementación de programas

DEFINICIÓN
oficina central nacional responsable de
analizar, recibir y difundir a las TIPOS DE UIF
autoridades competentes la administrativa: intermediario entre SF,
información financiera revelada o SO y autoridades judiciales
divulgada: Policial: potestad para hacer cumplir la
1.- respecto de ganancias sospechosas ley sin tener que diseñar una entidad a
que provengan de delitos y probable FT parte
2.- Solicitada conforme la legislación Judicial: asimilable a Fiscalía
interna Híbrida: combinación de las anteriores

FUNCIONES
combatir LD/FT EGMONT SAFEY WEB
ser un foro de mejora para las UIFs del mundo (ESW)
sistematizar la cooperación
2022 capacitación
promoción de la autonomía de las dependencias
 COMITÉ DE SUPERVISIÓN BANCARIA
BASILEA
Organismo encargado del estudio de fenómenos
financieros, recomendaciones, estándares de
minimización de riesgos y evaluación de riesgos

Regulación Prudencial
/NO Vinculante
ACTIVIDADES BUENAS PRÁCTICAS
intercambio de información y técnicas requisitos mínimos para la regulación y
Detección de riesgos supervisión esperando que los miembros lo
Promoción de directrices, manuales, incorporen a su derecho interno
estándares buenas practicas para propiciar un
Vigilancia de buenas prácticas entendimiento común

2022
coordinar y cooperar con las entidades
nomativas
supervisión prudencial
 GRUPO WOLFSBERG

GETSION DE RIESGOS CON APEGO

A LOS ESTÁNDARES GAFI A FIN DE
DESARROLLAR ESTÁNDARES

CONFORMADO POR LOS 13 BANCOS PRIVADOS MÁS

IMPORTANTES
PRINCIPIOS ANTIBLOQUEO
DECLARACIÓN
Aceptar clientes con riqueza legítima
Gestionar los posibles riesgos LD/FT a través de:
identificación del cliente y el beneficiario final
identificación según el cliente y sus
debida diligencia del cliente (conservación,
transacciones a través de un EBR
actualización, identificación)
determinar nivel de riesgo de clientes
Revisión y verificación de los sistemas
diseñar medidas para reducir el riesgo
políticas internas de prevencion
formar empleados conocedores en PLD
programas de capacitación y consciencia a los
empleados
2022 conservación de registros
 GRUPO ACCIÓN FINANCIERA
ORGANISMO ENCARGARDO DE ELABORAR
ESTÁNDARES INTERNACIONALES PLD/FT/PADM

40 RECOMENDACIONES
OBJETIVO: FIJAR ESTÁNDARES Y DIRECTRICES

COMBATIR E IDENTIFICAR VULNERABILIDADES EVALUAR Y SUPERVISAR

PROTEGER AL SISTEMA FINANCIERO

ASISTIR EN LAS RCSNU

IDENTIFICAR Y ANALIZAR AMENZAS

2022
2022

40
RECOMENDACIONES
GAFI
 RECOMENDACIÓN 1
EVALUACIÓN DE RIESGOS Y APLICACIÓN ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

Identificar
Países Riesgos de
Evaluar Tomar acciones
Entender LA/FT/FP

Designar Evaluar Riesgo

autoridad o coordinar
Mitigar Riesgos
mecanismo acciones
Aplicar recursos

Conforme a lo evaluado--aplicar un EBR

A fin de asegurar medidas correspondan a los riesgos
Porporcionales/ Disuasivas/ eficaces
2022
 RECOMENDACIÓN 1
EVALUACIÓN DE RIESGOS Y APLICACIÓN ENFOQUE BASADO EN RIESGOS

MAYOR RIESGO= MAYORES MEDIDAS

MENOR RIESGO = MENOR SIMPLIFICADAS
*clientes
*IF *Área Geográfica
*APNFD *Producto/Servicio
*Tramsacción/ canal
Riesgo bajo
Pueden no aplicar alguna R.

Op. Ocasional MUY limitada

2022
 RECOMENDACIÓN 2
COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN NACIONAL
A escala
ALA nacional Sometidas a revisión
CONTAR CON POLÍTICAS CFT tomando en periódicamente
CFP cuenta riesgos (Evaluaciones Mutuas)
identificados

AUTORIDAD / MECANISMO DE COORDINACIÓN

MECANISMOS
UIF EFICACES P/ COORDINACIÓN Y
ASEGURAR A. POLÍTICAS COOPERAR Y INTERCAMBIO DE INFO
SUPERVISORES ENTABLAR

2022 SIEMPRE CUIDANDO DP

 RECOMENDACIÓN 2
COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN NACIONAL

Establecer marcos interinstitucionales p/

cooperar y coordinación
MECANISMOS

INCLUIR AUTORIDADES
UIF
MINISTERIOS
MEDIDAS PARA ACLARAR FUNCION Y NECESIDADES DE INFO
O. DE INTELIGENCIA
SUPERVISORES
FACILITAR FLUJO DE INFORMACIÓN
A. DE ORDEN PÚBLICO PLATAFORMAS DE DATOS COMPARTIDOS
ADUANERA
[Link]

2022
 RECOMENDACIÓN 3
DELITOS LAVADO DE ACTIVOS

CONVENCION DE VIENA
TIPIFICAR LAVADO ACTIVOS

CONVENCION DE PALERMO

DELITOS GRAVES--FINALIDAD= MAYOR GAMA DE DELITOS DETERMINANTES

EL DELITO DE LA SE EXTIENDE A:
*PROPIEDAD---INDEPENDIENTE DE SU VALOR--DIRECTA O INDIRECTO ACTIVOS DEL CRIMEN
*OTROS PAÍSES

2022
 RECOMENDACIÓN 3
DELITOS LAVADO DE ACTIVOS

R. ALTO(1 AÑO)
DELITOS DETERMINANTES

[Link](6 MESES)

ASEGURAR
Intención y conocimiento
sanciones penales eficaces y disuasivas
sanciones admvas. y penales
delitos auxiliares(facilitar, cooperar
2022
 RECOMENDACIÓN 4
DECOMISO Y MEDIDAS PROVISIONALES

CONVENCION DE VIENA
Adoptar Medidas CONVENCION DE PALERMO
CONVENCION R. AL FT
LEGISLATIVAS P A) IDENTIFICAR , RASTREAR Y EVALUAR BIENES SUJETOS A DECOMISO
PERMITIR A LAS AUTORIDADES
B) EJECUTAR MEDIDAS PROPORCIONALES PARA PREVENIR MANEJOS,
TRANSFERENCUAS O DISPOSICION DE BIENES (CONG./EMBARGO)

C) ADOPTAR MEDIDAS O ANULAR ACCIONES QUE PERJUDIQUEN LA

CAPACIDAD DEL ESTADO PARA CONGELAR O EMBARGAR O RECUPERAR
BIENES DEL DECOMISO

D) MEDIDAS DE INV. APROPIADAS

2022
DECOMISO SIN CONDENA PENAL
 RECOMENDACIÓN 5
DELITO FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

TIPIFICAR CONFORME AL CONVENIO INTERNACIONAL PARA LA REPRESIÓN DE LA FT

ORG. TERRORISTAS
NO SOLO EL F. DE ACTOS TERRORISTAS SI NO TAMBIÉN

T. INDIVIDUALES

ES DELITO DETERMINANTE DE LA
QUE LOS PAÍSES CUENTEN CON LA CAPACIDAD P/ PROCESAR Y APLICAR SANCIONES PENALES

QUIEN SUMINISTRE O RECOLECTE INCLUYE VIAJE DE TERRORISTAS NO SE EXIGE QUE SE HAYA LLEVADO ACABO
ACTIVOS
(INTENCIÓN)

CÓMPLICE / ORGANIZAR/ DIRIGIR/ CONTRIBUIR

2022
 RECOMENDACIÓN 6
SANCIONES F. DIRIGIDAS RELACIONADAS CON EL T Y FT

IMPLEMENTAR RÉGIMENES DE SANCIONES F. PARA CUMPLIR CON LAS RESOLUCIONES DEL CS DE LA ONU
CONGLEAR SIN DEMORA
FONDOS
ACTIVOS
ASEGURAR QUE NO SE PONGA A DISPOSICIÓN DE MANERA DIRECTA O INDIRECTA PARA BENEFICIO DE ALGUNA ENTIDAD:
designada por el CS
designada por el país
PROCEDIMIENTOS PARA IDENTIFICAR E INICIAR PROPUESTAS DE DESIGNACIONES DE P O ENT

-AUTORIDAD PARA DESIGNACIÓN -AUTORIDAD PARA DESIGNACIÓN(CAPACIDAD PARA SOLICITAR INFO)

-OBJETIVOS DE LA DESIGNACIÓN -OBJETIVOS DE LA DESIGNACIÓN

TENER MOTIVOS RAZONABLES PARA DESIGNACIÓN

CONGELAR--TODOS LOS FONDOS/ ACTIVOS

REPORTAR AUTORIDAD

2022
PROCESOS PARA REMOVERSE DE LISTA DESIGNADA
 RECOMENDACIÓN 7
SANCIONES F. RELACIONADAS CON PROLIFERACIÓN

PREVENCIÓN FINANCIAMIENTO A
CUMPLIR
SANCIONES FINANCIERAS REPRESIÓN PROLIFERACIÓN DE
R. C.S
INTERRUPCIÓN ARMAS

CONGELAR--TODOS LOS FONDOS/ ACTIVOS

NO PONER A DISPOSICIÓN DE P O ENT. DESIGNADA

2022
 RECOMENDACIÓN 8
ORGANIZACIÓN SIN FINES DE LUCRO
REVISAR IDONEIDAD DE LAS LEYES--- PARA ENTIDADES VULNERABLES

MEDIDAS FOCALIZADAS Y PROPORCIONALES PROTEGER DEL FT

ORG. T QUE SE PRESENTEN COMO ENT. LEGÍTIMAS

EXPLOTAR ENT. LEGÍTIMAS COMO CONDUCTOS FT
ESCONDER U OCULTAR EL DESVÍO CLANDESTINO DE FONDOS
DESTINADOS A PROPÓSITOS LEGÍTIMOS O A LAS ORG. T

2022
 RECOMENDACIÓN 8
ORGANIZACIÓN SIN FINES DE LUCRO
REVISAR CARÁCTERÍSTICAS Y ACTIVIDADES DE LAS OSFL
AL NO BASARSE EN EL LUCRO=
* MANEJO DE EFECTIVO
*CONFIANZA DEL PÚBLICO
*ACCESO A FONDOS

RECOLECCIÓN O EJERCICIO DE FONDOS PARA FINES CARITATIVOS O SOCIALES, EDUCATIVOS

"BUENAS OBRAS"

RECONOCE IMPORTANCIA DE LAS OSFL

2022
 RECOMENDACIÓN 8
ORGANIZACIÓN SIN FINES DE LUCRO

EVALUAR EL NIVEL DE RIESGO NATURALEZA DE AMENAZAS PERIODICAMENTE

IDENTIFICACIÓN COOPERACIÓN INTERNACIONAL

ENFOQUE ACERCAMIENTO CONSTANTE AL SECTOR
PREVENCIÓN
SUPERVISIÓN O MONITOREO
COMBATE
INVESTIGACION Y RECOOPILACION DE INFO EFECTIVA

INVESTIGACION Y RECOPILACION
ACERCAMIENTO SUPERVISIÓN
EFECTIVA

POLÍTICAS DE TRANSPARENCIA
2022
PROGRAMAS DE ACERCAMIENTO Y
REVISIÓN PERIODICA
EDUCACIÓN 5 AÑOS DE REGISTROS
INFO AL ALCANCE DE AUTORIDADES
EXHORTAR OSFL A QUE REALICEN OP.

ESTUDIOS FINANCIEROS ANUALES

POR CANALES FINANCIEROS
REGULADOS
 RECOMENDACIÓN 9
LEYES SOBRE EL SECRETO DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

ASEGURAR QUE LAS LEYES SOBRE EL SECRETO

BANCARIO NO IMPIDAN RECOMENDACIONES GAFI

2022
 RECOMENDACIÓN 10
DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE
PROHIBIR CUENTAS ANÓNIMAS O CON NOMBRES FICTICIOS

ENTABLEN R. COMERCIAL
TRANSACCIONES OCACIONALES (+ DE 15 MIL DLS)
MEDIDAS DDC CUANDO
SOSPECHA DE LA
DUDAS SOBRE VERACIDAD O IDONEIDAD DE LOS DATOS DE IDENTIF.

MEDIDAS DE DDC A TOMAR

IDENTIFICAR AL CTE. / VERIFICAR SU IDENTIDAD
IDENTIFICAR BF
PJ--ESTRUCTURA DE TITULARIDAD
ENTENDER PROPÓSITO DE RELACIÓN COMERCIAL
DDC CONTINUADA DE LA RC
EXAMINAR TRANSACCIONES CONFORME A ACTIVIDAD COMERCIAL

2022
 RECOMENDACIÓN 10
DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE
PROHIBIR CUENTAS ANÓNIMAS O CON NOMBRES FICTICIOS

NOMBRE, FORMA JURIDICA Y PRUEBA DE SU EXISTENCIA

ESTRUCTURA JURIDICA DE LA PJ (DIRECTORES/ PUESTOS)
PERSONAS JURÍDICAS DOMICILIO .

VERIFICAR A TODA PERSONA QUE DIGA ESTAR ACTUANDO EN NOMBRE DE UN CLIENTE

FIDEICOMISMOS--IDENTIDAD DE FIDEICOMITENTE/ FIDEICOMISO/ FIDEICOMISARIO/

FIDUCIARIOS

SI LA ESTRUCTURA J COTIZA EN 1 BOLSA NO IDENTIFICAR ACCIONISTAS O BENEFICIARIOS

2022
 RECOMENDACIÓN 10
DEBIDA DILIGENCIA DEL CLIENTE

BENEFICIARIOS MEDIDAS INTENSIFICADAS

15 MIL DLS

TOMAR EL NOMBRE DE LA TRANSACC. OCASIONAL MONITOREO MAS INTENSO

INFO ADICIONAL DEL CTE
PERSONA
INFO. DEL CARACTER DE LA RC
OBTENER INFO SUFICIENTE
INFO DE FONDOS DE LA
DRFINIR IDENTIDAD DEL B
RIQUEZA
AL MOMENTO DE PAGO

REGISTRAR LA INFO

2022
 RECOMENDACIÓN 11
MANTENIMIENTO DE REGISTROS

MANTENER REGISTROS POR LO MENOS 5 AÑOS

TRANSACCIONES --LO SUFICIENTE PARA RECONSTRUIR
TRANSACCIONES INDIVIDUALES
DDC

2022
 RECOMENDACIÓN 12
PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS

Exigirse
Además de usar medidas normales de DDC
Sistemas apropiados para gestión de riesgo para determinar si es PPE
Obtener aprobación de la alta gerencia para establecer RC
Tomar medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y los fondos
Llevar a cabo un monitoreo continuo

LOS REQUISITOS QUE SE TOMAN DE UNA PERSONA PEP SOCIOS O FAMILIARES

iNFORMAR A LA ALTA GERENCIA EXAMEN PROFUNDO DE RELACION COMERCIAL CONSIDERAR ROS

2022
 RECOMENDACIÓN 13
BANCA CORRESPONSAL
BANCA CORRESPONSAL TRANSFRONTERIZA Y OTRAS RELACIONES SIMILARES ADEMAS DE DDC:

[Link] INFO. SUFICIENTE SOBRE LA INST. PARA CONOCER LA NATURALEZA DE LOS NEGOCIOS Y DETERMINAR SI
HASIDO OBJETO SOBRE INVESTIGACIÓN DE LA

2. EVALUAR CONTROLES ALA/CFT DE LA INSTITUCION REPRESENTADA

[Link] APROBACIÓN DE LA ALTA GERENCIA PARA NUEVAS CORRESPONSALES

[Link] CLARAMENTE RESPONSABILIDAD DE LA INSTITUCIÓN

[Link] DE QUE EL BANCO CORRESPONSAL SI REALIZÓ LA DDC

2022
NO BANCOS PANTALLAS
 RECOMENDACIÓN 14
SERVICIOS DE TRANSFERENCIAS DE DINERO O VALORES

-QUIENES PRESTEN SERVICIOS DE TRANSFERENCIAS DE DINERO O VALORES DEBEN:

LICENCIA

REGISTRO

SUJETOS A SISTEMA DE MONITOREO

iDENTIFICAR A QUIENES PRESTAN STDV

MANTENER ACUTALIZADOS A SUS AGENTES

2022
 RECOMENDACIÓN 15
NUEVAS TECNOLOGIAS

IDENTIFICAR Y EVALUAR RIESGOS DE LA CON EL DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y PRÁCTICAS COMERCIALES

(MECANISMOS DE ENVÍO)
LICENCIA

ER ANTES DEL LANZAMIENTO REGISTRO

SUJETOS A SISTEMA DE MONITOREO

BIENES REGLAMENTACIÓN/ SUPERVISIÓN

CONSIDERAR ACTIVOS V PRODUCTOS

FONDOS

SUPERVISORES--FACULTAD DE RETIRAR/ RESTRINGIR O SUSPENDER LA LICENCIA O EL REGISTRO

SANCIONES A DIRECTORES Y DIRECTIVOS JERÁRQUICOS

2022
 RECOMENDACIÓN 16
TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS

INCLUIR INFORMACIÓN DEL ORIGINADOR Y DEL BENEFICIARIO

(NOMBRE/ #DE CUENTA/# DE REFERENCIA)

MONITOREO DE TRANSFERENCIAS PARA DETECTAR LAS QUE CARECEN DE INFO. REQUERIDA

PROHIBIR OPERARACIONES Y CONGELAR PERSONAS Y ENT. DESIGNADAS

CAPACIDAD DE RASTREAR TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS

QUIEN REALIZA LA ORDEN RESPONSABLE DE REVISAR LA INFO.

INFO DISPONIBLE---AUTORIDADES/ UIFS/ INSTITUCIONES FINANCIERAS ORDENANTES Y BENEFICIARIOS

2022
 RECOMENDACIÓN 17
DEPENDENCIA EN TERCEROS

DELEGAR:
IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE Y BENEFICIARIO
VERIFICAR IDENTIDAD
RESPONSABILIDAD RECAR EN IF

CRITERIOS:
* RECABAR INFO NECESARIA
GRUPO FINANCIERO
*MEDIDAS PARA ASEGURAR ACCESO A LA INFO
*APLICAR DDC
*REGULADO/ MONITOREADO/ SUPERVISADO/ MANTENGA REGISTROS *SUPERVISADO A NIVEL GRUPO

*QUE EL 3RO CUMPLA CONDICIONES DE NIVEL DE RIESGO

2022
 RECOMENDACIÓN 18
CONTROLES INTERNOS FILIALES Y SUBSIDIARIAS EXTRANJERAS
IMPLEMENTAR PROGRAMAS CONTRA LA
TODO EL FRUPO IMPLEMENTA PROGRAMAS DE LA Y PROCEDIMIENTOS PARA INTERCAMBIAR INFO

POLÍTICAS, PROCEDIMIENTOSY CONTROLES INTERNOS PARA ELEVAR ESTANDARES PARA CONTRATACIÓN

PROGRAMAS (INCLUIR) PROGRAMA CONTINUO DE CAPACITACIÓN

AUDITORIA INDEPENDIENTE

DESIGNAR OdC A NIVEL ADMINISTRATIVO

SE APLIQUEN MEDIDAS DEL PAÍS MÁS ESTRICTO

2022
 RECOMENDACIÓN 19
PAÍSES DE MAYOR RIESGO
MEDIDAS DE DDC INTENSIFICADA CON LOS DEFINIDOS DE MAYOR RIESGO
(EFICAZ Y PROPORCIONAL AL RIESGO)

DDC INTENSIFICADA / REPORTES INTENSIFICADO

NO FILIALES EN 1 PAÍS QUE NO CUENTE CON ADECUADO SISTEMA LA/ FT

CONTRAMEDIDAS
LIMITAR RELACIONES COMERCIALES CON PERSONAS DE ESA NACIÓN

NO DELEGAR A 3ROS DDC

AUDITORIA EXTERNA PROFUNDA

2022
RECOMENDACIÓN 20

REPORTE DE OPERACIONES SOSPECHOSAS (ROS)

-COMUNICACIÓN A LA AUTORIDAD CUANDO S.O SOSPECHE O TENGA MOTIVOS RAZONABLES PARA CREER QUE LOS
FONDOS ESTAN RELACIONADOS CON LD/FT O DELITOS DETERMINANTES

REPORTAR A LA UIF

¿QUÉ SE REPORTA?
LAS TRANSACCIONES SOSPECHAS ASÍ COMO LA TENTATIVA DE REALIZARLAS; INDEPENDIENTEMENTE DE SU VALOR

2022
RECOMENDACIÓN 21

"TIPPING-OFF" Y CONFIDENCIALIDAD

SE DEBE PROTEGER LEGALMENTE A LOS S.O. ASÍ COMO SU PERSONAL Y DIRECTIVOS FRENTE A RESPONSABILIDAD
(civil, penal, administrativa) POR REVELACIÓN DE INFORMACIÓN A LA AUTORIDAD.

SE DEBE PROGIBIR A LOS S.O. QUE REVELEN AL CLIENTE QUE ESTAN PRESENTANDO ROS A LA AUTORIDAD
(esto sin inhibir el intercambio de info entre filiales)

2022
 RECOMENDACIÓN 22
ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DESIGNADAS (APNFD)
TIPOS:

AGENTES ABOGADOS/
CASINOS COMERCIANTES DE
INMOBILIARIOS NOTARIOS
METALES/PIEDRAS

compra venta de inmuebles

Operaciones igual o
compra y venta de operaciones igual o administración de cuentas
mayores a 3,00
inmuebles mayores a 15,00 usd/eur organización de contribuciones para empresas
usd/eur
deber de identificar a creación/organización/administración empresas
identificar al
ambos
ingresar
capacidad de
enlazar PROVEEDORES DE
operaciones SERVICIOS SOCIETARIOS

agente creador de P. J.
director /apoderado P.J.
provea domicilio a P. J.
2022
actúe como fiduciario y/o como accionista
nominal
 RECOMENDACIÓN 22
RECOMENDACIONES APLICABLES A LAS APNFD

R.10 DDC R. 11
R. 12 PEP
MANTENIMIENTO

no generar cuentas anónimas

sistemas de gestión de riesgo
identificación del cliente a base de documentos por mínimo 5 años
conocer fuente de riqueza
y datos
aprobación de alta genrencia y monitoreo
identificación de B.F.
DDC continuada

R. 15 NT R. 17 DEPENDENCIA DE TERCEROS

delegación de identificación a terceros bajo

medidas de ciudado
2022
RECOMENDACIÓN 23

APNFD, OTRAS MEDIDAS

R. 18 CONTROL R. 19 LISTAS DE R. 21 REVELACIÓN/

FILIALES PAISES RIESGO R. 20 ROS "TIPPING OFF"

ROS EN APNFD
abogados/notarios : TODOS
comerciantes metales/piedras: 15,000 usd/eur
proveedores s. societarios: TODOS

EXCEPCIÓN ROS: secreto profesional

2022
RECOMENDACIÓN 24

TRANSPARENCIA EN EL BENEFICIARIO FINAL

TRANSPARENCIA DE LAS P.J.

conocer a las P.J. que existan e identificar sus procesos de creación y registro.
hacer pública la información sobre P.J.
evaluar el riesgo según cada P.J.

INFORMACIÓN BÁSICA DE P.J. que debe estar registrada

estructura de control
facultades y estados
organigrama

2022
RECOMENDACIÓN 24

MECANISMOS PARA OBTENER INFORMACION DEL B.F.

RREGISTRO DE P.J.
nombre/denominación forma de constitución deber de la empresa de mantener la
facultades registro de accionistas y categorías de acciones info y suministrarla a la autoridad

MECANIMOS PARA OBTENER INFORMACIÓN BÁSICA DE B.F.

exigir registros actualizados
utilizar información existente:
otorgada por los S.O. y los registros

2022
 RECOMENDACIÓN 24

MEDIDAS PARA ASEGURAR LA COOPERACIÓN DE LAS P.J. EN LA IDENTIFICACIÓN DEL B.F.

EXIGIR A LAS PEROSNAS FÍSICAS AUTORIZADAS QUE OFREZCAN INFORMACIÓN DEL B.F

ACCESO A LA INFORMACIÓN DEL B.F

debe ser oportuna y actualizada así como precisa
la Autoridad debe tener facultad para exigirla

MEDIDAS PARA EVITAR MAL USO DE A. AL MEDIDAS PARA EVITAR MAL USO DE A.
PORTADOR NOMINATIVAS Y DIRECTORES NOMINALES
prohibir la A. NOMINATIVAS exigir revelar identidad de nominador y su
convertir a nominativas registro
inmovilizarlas exigir licencia a directores nominales
obligar al registro de la identidad del
portador
2022
 RECOMENDACIÓN 24

RESPONSABILIDAD / SANCIÓN Y COOPERACIÓN

Exigir transparencia de B.F. como obligación a S.O.

Establecimiento de Sanciones proporcionales y disuasivas por incumplimiento

COOPERACIÓN INTERNACIONAL
Sobre información básica de las P.J. y el B.F.
facilitando el acceso extranjero a registros mercantiles e intercambio de información

2022
 RECOMENDACIÓN 25

TRASPARENCIA DEL B.F. EN OTRAS ESTRUCTURAS JURÍDICAS

Medidas PLD/FT contra el uso indebido de estructuras

Exigir a los Fiduciarios que conserven información sobre su B.F.

Obtener información de Fideicomisos de:

registros, autoridades, agentes y proveedores

Medidas de cooperación y asistencia Internacional

Responsabilidad y Sanciones

2022
 RECOMENDACIÓN 26

REGULACIÓN Y SUPERVICIÓN DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

SUPERVICIÓN:
sobre el cumplimiento de GAFI
establecimiento de medidas para evitar que delincuentes sean B.F. o tengan función administrativa
REGISTRO para vigilancia
supervisar conforme al riesgo de la entidad

RECURSOS DE SUPERVICIÓN
deben ser de acuerdo al riesgo
financieros / humanos / técnicos

2022
 RECOMENDACIÓN 27

FACULTAD DE LOS SUPERVISORES

DEBER DE MONITOREAR Y SUPERVISAR A LOS S.O.

FACULTADES DE INSPECIÓN Y REQUERIMIENTO DE INFORMACIÓN
FACULTAD DE IMPONER SANCIONES DICIPLINARIAS Y FINANCIERAS
retirar, suspender lincencias...

2022
 RECOMENDACIÓN 28

REGULACIÓN Y SUPERVICIÓN DE LAS APNFD

CASINOS: DEMÁS APNFD:

tener licencia supervisar según el riesgo
medidas de prevención y se permite el uso de OAR
supervisión eficiente (organismo autorregulador)

OAR:
pueden tomar medidas legales para prevenir que criminales sean B.F. o Accionista
facultad para sancionar
debe conocer y comprender los Riegos

2022
 RECOMENDACIÓN 29

UNIDAD DE INTELIGANCIA FINANCIERA (UIF)

DEFINICIÓN UIF Centro nacional de recepción y análisis de ROS; con capacidad de recibir
información de los S.O.

RECEPCIÓN : info de S.O. y demás reportes y fuentes

FUNCIONES UIF

ANÁLISIS: valoración de la información

A. OPERATIVO: identificación de objetivos, seguir el rastro de transacciones y
vínculos delictivos
A. ESTRATÉGICO: identificación de tendencias para determinar amenzas y
vulnerabilidades

COMUNICACIÓN:
ESPONTÁNEA: por sospecha LD/FT; debe ser selectiva
2022 CUMPLIMIENTO DE SOLICITUD: responder peticiones
 RECOMENDACIÓN 29

FACULTADES E INDEPENDENCIA DE LA UIF

la información es PROTEGIDA
CONFIDENCIALIDAD
el intercambio debe ser segura y bajo un procedimiento
el personal UIF debe estar capacitado y ser seguro
limitar el acceso a las instalaciones

Operativa y autonomía
capacidad de análisis y de vincularse con autoridades para el intercambio de
INDEPENDENCIA información
LIBRE DE AFLUENCIA POLÍTICA

DEBE TOMAR EN CUENTA LA DECLARACIÓN EGMONT Y SOLICITAR SU MEMEBRESÍA

2022
 RECOMENDACIÓN 30

RESPONSABILIDAD DE LAS AUTORIDADES DE ORDEN PÚBLICO

DESARROLLO DE
INVESTIGACIONES

Investigaciones proactivas y paralelas a las investigaciones criminales

facultad de rápida identificación, congelamiento, embargo y decomiso

INVESTIGACION
FINANCIERA

Su finalidad es conocer el alcance de los criminales, rastrear activos y generar

evidencia para procesos judiciales

Se pueden designar autoridades anticorrupción

2022
 RECOMENDACIÓN 31

FACULTADES DE AUTORIDADES INVESTIGATIVAS

ACCESO A DOCUMENTOS E INFORMACION CONTAR CON MECANISMOS Y PROCESOS

NECESARIA PARA ASEGURAR ACTIVOS

EXIGIR A S.O. PRESENTAR REGISTROS Y BUSQUEDA

DE PERSONA Y BIENES

sin notificar al propietario

UTILIZACIÓN DE TECNICAS DE INVESTIGACIÓN

PEDIR INFORMACIÓN EN PODER DE LA UIF

operaciones encubiertas, intercepción de comunicaciones,
acceso a sistemas, envíos controlados

2022
 RECOMENDACIÓN 32

TRANSPORTE DE EFECTIVO

DETECTAR TRANSFORTE FÍSICO DE RECURSOS

MEDIDAS PARA DETENER O RESTRINGIR EL INGRESO DE RECURSOS CUANDO HAYA SOSPECHA LD/FT

SANCIONES A LAS PERSONAS QUE BRINDEN DELCARACIÓN FALSA

MEDIDAS DE DECOMISO

2022
 RECOMENDACIÓN 32

SISTEMAS PARA EL TRANSPORTE TRANSFORNTERIZO

POR 15,000 USD/EUR

DECLARACIÓN
solicitar escrito general o por umbral
solicitar declaración verbal

REVELACIÓN Siguiendo una solicitud

ELEMENTOS ADICIONALES

Aplicar a moneda e Instrumentos Negociables al Portador (INP)

Declaración Falsa = solicitar info sobre el origen de los recursos y el uso que se pretenda dar
la información debe estar al alcance de la UIF
coordinación con Aduana
Detener recursos cuando exista sospecha LD/FT o declaración Falsa
2022 Permitir cooperación y asistencia internacional
 RECOMENDACIÓN 32

SANCIONES Y METALES

ESTABLECER SANCIONES POR DECLARACIONES FALSAS O POR RELACION CON LD/FT

LOS METALES PRECIOSOS Y LAS PIEDRAS PRECIOSAS NO SE INCLUIYEN EN ESTA RECOMENDACIÓN

YA QUE DEBEN SER FACULTAD DE ADUANA

2022
 RECOMENDACIÓN 33

ESTADÍSTICAS

OBLIGACIÓN DE MEDIR ESTADÍSTICAMENTE LA EFICACIA Y EFICIENCIA DE LAS MEDIDAS Y

POLÍTICAS PLD/FT

2022
 RECOMENDACIÓN 34

GUÍA / RETROALIMENTACIÓN

DEBEN ESTABLECER DIRECTRICES Y

AUTORIDADES RETROALIMENTAR A LOS S.O.
SUPERVISORES SOBRE LA APLICACIÓN DE LAS
OAR MEDIDAS PLD/FT Y LOS ROS

2022
 RECOMENDACIÓN 35

SANCIONES

PROPORCIONALES PENALES
ASEGURAR ESTABLECIMIENTO DE SANCIONES
EFICIENTES CIVILES O,
DISUASIVAS ADMINISTRATIVAS

SE DEBE SANCIONAR TANTO A LOS S.O. COMO A SUS DIRECTIVOS Y ALTA GERENCIA

2022
 RECOMENDACIÓN 36

INTRUMENTOS INTERNACIONALES

SE EXHORTA A RATIFICAR E
IMPLEMENTAR LO ESTABLECIDO EN IMPLEMENTAR

C. Viena (1988)
c. criben cibernético 2001
C. Palermo (2000)
C. interamericana contra
C. Mérida (2003)
Terrorismo 2002
C. Represión FT (1999)
C. de Europa sobre
Blancequeo/embargo/detecció
n FT 2005

2022
 RECOMENDACIÓN 37

ASISTENCIA LEGAL MUTUA

DEBER DE PRESTAR ASISTENCIA RÁPIDA, EFICIENTE Y CONTRUCTIVA EN INVESTIGACIONES Y PROCEDIMIENTO

¿EN QUÉ CONSISTE ESTA no prohibir asistencia

no establecer condiciones restrictivas
ASISTENCIA?
procesos claros para el trámite de solicitudes
no negarse por involucrar asuntos fiscales
no negarse alegando a confidencialidad
debe ser confidencial y segura

EL SECRETO PROFESIONAL SI ES EXCUSA VÁLIDA PARA NEGAR ASISTENCIA

2022
 RECOMENDACIÓN 38

CONGELAMIENTO Y DECOMISO (ASISTENCIA)

CONTAR CON AUTORIDAD DEDICADA A DAR RESPUESTA A IDENTIFICACIÓN/ EMBARGO/ DECOMISO DE:
bienes lavados
productos del delito
instrumentos utilizados para cometer el delito

DECOMISO SIN BASE EN UNA CONDENA

SE DEBE CONSIDERAR ESTABLECER UN FONDO PARA CON LOS ACTIVOS DECOMISADOS PARA SOLVENTAR FINES SOCIALES

2022
 RECOMENDACIÓN 39

EXTRADICÓN

EJECUTAR SOLICITUDES SIN DEMORA

NEGAR REFUGIO A ACUSADOS DE LD/FT

SE DEBE ESTABLECER AL LD/FT COMO DELITOS EXTRADITABLES

EVITAR CONDICIONES RESTRICTIVAS Y ESTABLECER PROCESOS CLAROS DE TRÁMITE Y MONITOREO

2022
 RECOMENDACIÓN 40

MÁS FORMAS DE COOPERACIÓN

DEBER DE COOPERAR TANTO ESPONTÁNEAMENTE COMO POR SOLICITUD

Indicar si existe urgencia y ofrecer

LA AUTORIDAD SOLICTANTE retroalimentación sobre el uso de la
información

SALVAGUARDAR LA INFORMACIÓN Y ESTABLECER LA CONFIDENCIALIDAD (PROTECCIÓN DE DATOS)

2022
 RECOMENDACIÓN 40

PRINCIPIOS DE COOPERACIÓN

CON RETROALIMENTACIÓN Y GARANTIZANDO

ACCESO TANTO DIRECTO COMO INDIRECTO
INTERCAMBIO ENTRE UIF

FINALIDAD: SUPERVICIÓN LD/FT

SOBRE INFO QUE TENGAN LOS SO Y LOS GF
INTERCAMBIO ENTRE
FACULTAD DE CONSULTAR EN NOMBRE DE
SUPERVISORES FIN. SUPERVISORES EXTRANJEROS

FINALIDAD: INTELIGENCIA O INVESTIGACIÓN

REGIRSE INTERPOL/EUROPOL
INTERCAMBIO ENTRE
CAPACIDAD DE CREAR GRUPOS DE
AUTORIDADES PÚBLICAS INVESTIGACION

NECESARIA AUTORIZACIÓN PARA INTERCAMBIAR CON NO CONTRAPARTES

2022
AUTORIDADES

NACIONALES
 MEDIDAS DE
RÉGIMEN DE
PREVENCIÓN
PREVENCIÓN
SISTEMA DE CONTROLES INTERNOS PARA
GARANTIZAR CUMPLIMIENTO DE OBLIGACIONES
EN MATERIA PLD/ FT
MEDIDAS IMPLEMENTADAS
POR CADA SUJETO METODOLOGÍA PARA ER
SUPERVISADO
MANUAL DE CUMPLIMIENTO PLD/FT
PARA PREVENIR SER UTILIZADO POR
SUS CLIENTES PARAREALIZAR ACTOS
ESTABLECIMIENTO DEL COMITÉ/ ODC
U OPERACIONES POR LO QUE SE
PUEDAN ACTUALIZAR LOS PROGRAMAS DE CAPACITACIÓN
SUPUESTOS DEL ART. 139 QUATER O
400 BIS AUDITORÍA

SISTEMAS AUTOMATIZADOS

REPORTES
 abril 2022

1 SECTOR FINANCIERO PRUDENCIAL

OBLIGADOS 2 SECTOR FINANCIERO NO PRUDENCIAL

3 ACTIVIDADES VULNERABLES


UIF
REGULADORAS INTELIGENCIA UIF
SHCP

AUTORIDADES

CNBV

CONSAR
SUPERVISORAS COMBATE FGR
CNSF

SAT
 abril 2022

REGULADORAS
 ABRIL 2022

POPONE, DIRIGE Y CONTROLA POLÍTICA

1 ECONÓMICA, MATERIA FINANCIERA, FISCAL, DE
GASTOS, INGRESOS Y DEUDA PÚBLICA

PLANEAR, COORDINAR, EVALUAR, VIGILAR,

SHCP 2 SFM, DIRIGIR POLÍTICAS

EMITIR NORMAS PLD/FT, SUPERVISAR SU

3 APLICACIÓN, ANALIZAR INFORMACIÓN
 UBD
UBVA USPSS
(banca de desarrollo)
(banca valores y ahorro) (seguros, pensiones, [Link])
*SOCIAL

EMISIÓN DCG Y MEDIDAS PREVENTIVAS

DE ACTOS/ OMISIONES QUE PUEDAN
FAVORECER DLD/FT

EMITE NORMATIVIDAD
POLÍTICAS DE PROMOCIÓN, EMITE NORMATIVIDAD FINANCIERA Y
FINANCIERA SOBRE INST. DE
REGULACIÓN Y SUPERVISION DE PLD/FT PARA SOCIEDADES
SEGUROS/ FIANZAS/ AFORES/S.
NACIONALES DE CRÉCITO
PLD/FT MUTUALISTAS DE SEGUROS)

INTERPRETACIÓN ADMVA. DE
NORMAS FINANCIERAS PLD/FT
 UIF ABRIL 2022

ART.15 RISHCP

EMITE OP. Y PROMUEVE A LAS U.A. DE LA

1 SHCP PROYECTOS DE DCG
4 RECEPCIÓN Y ANÁLISIS DE REPORTES

(reportes/medidas LD/lineamientos)

2 FORMULA, PROPONE RCG DE LFPIORPI Y 5 INTERCAMBIO DE INFO

REGLAMENTO

3 INTERPRETA LFPIORPI 6 DENUNCIAR MP

 abril 2022

SUPERVISORAS
 ABRIL 2022

1 SUPERVISAR, PROCURAR ESTABILIDAD Y

CORRECTO FUNCIONAMIENTO SFM

CNBV 2 AUTORIZAR INTERMEDIARIOS QUE DESEEN

INGRESAR AL MERCADO FINANCIERO

3 EMITIR REGULACIÓN PRUDENCIAL

 FACULTADES ABRIL 2022

PLD/FT

1 SUPERVISIÓN- INSPECC./ VIGIL 5 CERTIFICAR

2 SANCIONAR 6 DT--NO PRUDENCIAL

3 RECIBIR REPORTES (P/ TRANSMITIR) 7 VIGILAR INTERVAMBIO INFO

(INST Y EXTRANJERO)

4 OPINAR DCG CONSULTAS 8 COMUNICACIÓN SO

LISTAS PB
 CONSAR CNSF

Regula sistema de ahorro para el Supervisa/ Regula:

retiro (aportaciones) SAR
mutualistas de seguros e
Supervisa a las administradoras Instituciones de Fianzas
de Fondos para retiro (AFORES)
 CONTRIBUCIÓN PROPORCIONAL/ EQUITATIVA

SUPERVISA SUJETOS OBLIGADOS NO FINANCIEROS (AV)

ADMINISTRACIÓN CENTRAL DE
ASUNTOS JURÍDICOS DE A.V.

SAT ÓRGANO ADMVO. DESCONCENTRADO DE SHCP

OBLIGADO A APLICAR LEGISLACIÓN FISCAL Y
ADUANERA
IMPLEMENTAR ACUERDOS PARA CUMPLIR
LFPIORPI
ESTABLECE
RESTRICCIONES IMPONER SANCIONES POR INFRACCIÓN O
DISPOSICION J.
DE PAGO
EFECTIVO
INFORMAR AUTORIDADES
METALES
DOLARES

ABRIL 2022
 abril 2022

INTELIGENCIA