Procedimientos de Cumplimiento

ma¡zo - 2023

++
SAN MARTIN DT PORRIS,

Elaborado por el: Funcionario Responsable

INDICE

1 tNTRODUCCtON.......... 1

2 ALCANCE...... 1

,|
2.1 Areas de apl¡cación

2.2 Responsables ..... 1

3 OBJETIVO 2

4 MARCO LEGAL.. 2

5 Descripcion del procedimiento.............. 5

5.1 ldentificación, verificación, debida diligencia persona natural4urídica/clientes

de ¡nstituciones y entidades o empresas públicas, bases de datos, consultas a l¡stas
nacionales e internacionales, aceptación de clientes 6

5.2 Servicio y operaciones digitales I

5.3 Debida diligencia en la identificación de usuarios 10

5.4 Medidas de debida diligencia para conocer a su cl¡ente ¡ntemo 11

5.4.'l Revisión para conocer al funcionario del Sujeto Obl¡gado 11

5.5 Debida diligenc¡a para la identificación del beneficiario final 13

5.6 Transferenciaselectrónicas 15

5.6.1 Nuevos productos ....... 15

5.7 Debida dil¡genc¡a para los miembros del directorio u órgano equivalente..... 16
5.8 ldentificación y verificación de listas del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas y otras listas 17

5.9 Aceptación de proveedores 19

5.10 ldentificación y admin¡stración de los PEP.......... 19

5.10.1 Elaborac¡ón y remisión de l¡sta de clientes PEP -....,. 20

5.1'l Mon¡toreo a la apl¡cación de Politica Conoce a tu Cliente 2'l

5.12 Actualizac¡ón de datos.... .........22

5.13 Administración del formulario PCC-01 .........24
5.13.1 Aplicación del formulario PCC-01 ........... .........24
5.'13.2 Remisión de la base de datos PCC-O1 a la UIF ........ 26
5.14 Detección de alertas en el sistema de antilavado espia.... 26
 5.15 Reporte de Operaciones Sospechosas 28

5.16 Respueeta al r€querim¡ento de la UIF 29

5.17 Reporte de Operaciones Generales ............. 29

5.'18 Capacitaciones..... 30

5.19 Conservación y manejo de la información.... 30

5.20 Reserva y confidencia|idad......................... ' ......""' 31

5.21 Medidas preventivas de congelamiento y descongelamiento de fondos....... 31

5.21.1 Aplicación de congelam¡ento de fondos y otros activos 31

5.21.2 Solicitud país en el mar@ de la cooperación judicial y administrativa

intemacional para la apl¡cación del congelamiento de fondos y otros activos...... 32

5.21.3 Descongelamiento preventivo de fondos y otros act¡vos por exclusión de

personas designadas por el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas............ 33

5.22 Malnz de gestión de riesgos de lg/ft y/o d/p....... .. . .. .. ... 33

5.23 Seguimientos v
5.23.1 Clientes reportados a la UIF mediante Reporte de Operación
Sospechosa (ROS) mayores a un año u
5.23.2 Cl¡entes de alto riesgo 35

6 Anexos ..... 37

6.1 Anexo 1: Clasificación en Sistema BINARIA- Lista de cargos PEPN (Persona

Expuesta Políticamente Nacional) 37

6.2 Anexo 2: Formulario de autorización cliente.......... 40

6.3 Anexo 3: Formulario PCC-01 "Política Conoce a tu Cliente" Art. 26 D.S.

2477141
6.4 Anexo 4: Formulario de infomac¡ón complementaria para Personas
Políticamente Expuestas (PEP) 42

6.5 Anexo 5: Formulario de declaración jurada de bienes e ingresos 44

6.6 Anexo 6: Form 01 REPORTE DE CONGEI-AMIENTO DE FONDOS.....47

6.7 Anexo 7: Formulario de ret¡ro en efectivo de dolares
estadounidenses por importes mayores o ¡guales a usd 500.000,-
(qu¡nientos mil 00/100 dólares estadounidenses) 49

7 CONTROL DE MODIFICACIONES. 50
 SAN MARTIN DI PORREL

1 INTRODUCCION
Los procedimientos operativos constituyen una guía que dan indicaciones claras de cómo
realizar las tareas y actividades diarias a los funcionar¡os de la Cooperativa San Martin de
Pones, relat¡vas a la Leg¡timación de Gananc¡as llícitas, Financiamiento al Terrorismo y/o
Delitos Precedentes y/o Delitos Precedentes o financ¡amiento a la proliferación de armas de
destrucción mas¡va. Dentro del conteno normativo la Unidad de lnvest¡gac¡ones Financieras
(UlF) establece que los Sujetos Obligados deben operativizar sus polít¡cas.

Para el efecto los pasos a segu¡r en este documento se ut¡lizarán los s¡guientes estilos de
fuente para d¡st¡ngu¡r y resaltar procesos:

Negrilla m¡núscula, que es usada para agrupar actividades para definir un proceso y
resaltar la descripción de una acl¡v¡dad sobresaliente.
Cursava subrayada, que es usada para describ¡r la generación de un reporte o un
formulario en el paso, generada por el sistema en los diferentes módulos (impreso o pre
impreso) y que forma parte del procedimiento.
Negrilla mayúscula, que es usada para hacer referencia a otro procedimiento o que
esté vinculada a una actividad descrita.

2 ALCANCE

2.I ÁREAS DE APLICACIÓN

Unidad de Cumplimiento
Gerencia Nacional de Operaciones
Gerencia Nacional de Créditos
Gerencia Nacional de Riesgos
Gerencia Nacional Financiero

2.2 RESPONSABLES

. Gerentes Nacionales
. Sub Gerente nacional. de RR HH y Mejora Continua
. Sub Gerente nacional de Mercadeo
. Contador General
. Jefe de RR HH
. Jefe de Procesos Operativos y As¡stente de procesos operativos
. Jefes de ofic¡nas urbanas I y ll, jefes de oficina rurales y sucursales I y ll
. Jefes de agencias urbanas, jefes de sucursales y jefes de agencia rurales
. Jefes departamento de cobranzas
. Adm¡n¡strador de sistemas
. Encargados de plataforma de DPF y PR, Encargados de Tesorería
. Plataformista operativa y Auxiliar de Plataforma (Cartas ASFI)
. Plataforma de mercadeo y as¡stentes
. Encargado de crédito productivo, PVS, BDP
. Cajeros
. Asistente de operaciones y activos no fijo

1
 ;:al
'- *¿ SAN MARIN DE PORRIS.

Asistente y Aux¡liar de la UIF

3 OBJET]VO
Definir la operativa a seguir para rcalizar la prevenc¡ón, control y reporte de las operaciones
generadas por un consumidor f¡nanc¡ero, garantizando el cumplimiento oportuno de gestión de
r¡esgos, controles definidos y cumplimiento con la normativa ¡nterna y extema definida para la
LGI/FT y/o DP.

4 MARCO LEGAL
El marco legal para el presente documento es.

a) Ley No 1768 de mod¡ficac¡ones al Código Penal, de l0 de marzo de 1997, que incluye

los ait¡culos 185 bis (Legiümación da Ganancias lllc¡tas) y 185 ter.
Por medio de la que se tip¡fica el delito de Legitimación de Ganancias llícitas, creando además
un órgano encargado de ejecutar las med¡das de prevenc¡ón y control dentro del sistema
financiero.

Este órgano es la Unidad de lnvestigaciones Financieras, que está adscrita a la Autoridad de

Supervisión del Sistema Financiero.

a) Decreto Supremo N" 77 del 14 de agosto de 1982, que aprueba el Reglamento

Complementario de la Ley N' 17.798, que establece el control de amas y explosiyos.
Por la cual las autoridades Fiscalizadoras remitirán los antecedentes al órgano competente a
objeto de tomar conocimiento y control de su propio registro dentro su competencia.

b) Decreto Supremo ¡f 21771 de 3l de julio de 1997, que aprueba el Reglamento de la

Unidad de tnvestigaciones Financieras (UlF).
El presente Decreto Supremo tiene por objeto reglamentar la estructura, atr¡buciones y
func¡onamaento de la Unidad de lnvestigaciones Financieras creada por la Ley No. 1768 de '10
de mazo de 1997, modificaciones al Código Penal med¡ante su artículo 185 ter.

c) Oecreto Supremo N" 1553. Procedimientos comp¡ementar¡os al Rógimen de

y
Congelamiento de Fondos otros Act¡vos de Personas V¡nculadas con acciones de
Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo.
El presente Decreto Supremo tiene por objeto de aplicar y superv¡sar el régimen de
congelamiento y descongelamiento de activos.

d) Decreto Supremo N" 1969 del 09 de abril del 2014. Reglamento de transformac¡ón de
la UlF.
Reglamenta la transformación de la Unidad de lnvestigac¡ones F¡nancieras -UlF de entidad
pública desconcentrada de la Autoridad de Supervisión del Sistema F¡nanciero - ASFI, a
entidad pública descentralizada bajo tuición del Ministerio de Economía y Finanzas Públicas.

e) Decreto Supremo No 29681 de 20 de agosto de 2008, que aprueba la declaración de

internación y salida fisica de d¡visas.
Por medio del cual se reglamenta la obl¡gatoriedad de personas naturales o jurídicas, públicas,
pr¡vadas o mixtas, nacionales o extranjeras a declarar la internación y salida física de d¡visas del
ten¡torio nacional, como también normar el registro de d¡chas operaciones.

2
 ++
SAN MARTIN DI PORRTS.

f) Decreto Supremo N' 138 de 20 de mayo de 2009, se aprueba y rat¡fica la Convención

para Prevenir y Sancionar los Actos de Terrorismo Configurados en Delitos contra las
p€rsonas y Extorc¡ón conexa.

g) Decreto Supremo 910 del '15 de junio del2011

'Reglamentar el régimen de ¡nfracciones, proced¡m¡entos para la determ¡nación y aplicación de
sanc¡ones administrativas en lo concerniente a la Leg¡timación de Ganancias llícitas por parte
-
de la Unidad de lnvestigación Financ¡era UlF, la Autoridad de Supervisión del Sistema
Financiero - ASFI y la Autoridad de Fiscalización y Control de Pensiones y Seguros - APS, a
las personas naturales y juridicas que se encuentren bajo el ámbito de las Leyes que regulan el
s¡stema financ¡ero y sus correspondientes reglamentos".

h) Decreto Supremo N'3838 del 20 de marzo de 2019

El objet¡vo es instruir a la evaluación la Evaluación Nacional de Riesgos de Legitimación de
Ganancias llícitas, Financiamiento del Tenorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción
Masiva en el Estado Plurinacional de Bolivia, como un ¡nstrumento nacional de gestión, para la
prevención, detección, mitigación y superación de las vulnerabilidades en esta materia. La cual
será efectuada con una frecuencia periódica no mayor a c¡nco (5) años.

¡) Decreto Supremo N' ¡1492 del 2l de abr¡l de 2021

Es una modificación al Decreto Supremo N" 29681, establece nuevos lím¡tes para la internación
y salida de divisas del territorio nacional.

j) Ley N'1768, del l0 de marzo de 1997

Se incorpora Legitimación de Gananc¡as llíc¡tas em el Código Penal, crea a la UIF

k) Ley No 004 Marcelo Quiroga Santa Gruz, establece la lucha contra la corrupción,
enriquec¡miento ¡líc¡to e ¡nvest¡gac¡ón de fortunas, de 31 de marzo 2010.
Por medio del cual se reglamenta los mecanismos y procedimientos en el marco de la
constitución polÍtica del estado, dest¡nados a prevenir, ¡nvest¡gar, procesar y sancionar actos de
corrupción, comet¡dos por serv¡dores públ¡cos y ex servidores públicos en el ejercicio de sus
funciones, y otras personas naturales, jurídicas políticas y públ¡camente expuestas.

l) Ley No 170 de 9 de septiembre de 201'1, que ¡ncorpora al Cód¡go Penal el artículo 133
bis (Financiamiento del Terrorismo) y mod¡fica el primer párrafo del Art 185 bis del
Código Penal.
En la cual se t¡pifica el financiamiento del Tenorismo, modifica el t¡po penal de Legitimac¡ón de
Ganancias llic¡tas y establece atribuciones a la Un¡dad de lnvestigación F¡nanciera, d¡sponiendo
que la UIF podrá recibir, sol¡c¡tar, analizar y cuando conesponda, trasmitir a las autor¡dades
competentes información debidamente procesada vinculada con el financiamiento del
Tenorismo.

m) Ley No 262 de Régimen de Congelam¡ento de Fondos y otros act¡vos de personas

v¡nculadas con acciones de Terrorismo de 30 de julio de 2012, disposiciones
adicionales tercera y cuarta que modifican el artículo 185 bis y 133 bis del Código
P6nal, respectivament6.
La presente Ley t¡ene por objeto establecer y regular el congelamiento preventivo de fondos y
otros activos de las personas naturales o jurídicas vinculadas al terrorismo y al f¡nanc¡amiento
del terrorismo, consignadas en las listas públicas de Naciones Unidas o en los requer¡m¡entos
de pa¡ses en el marco de la cooperación intemac¡onal; la creación del Consejo Nacional de

3
 SAN MARTIN DE PORRIS.

Lucha Contra la Legitimación de Ganancias llícitas y el Financ¡am¡ento del Tenorismo; e

incorporar y modificar Artículos al Códioo Penal, relac¡onados al Tenor¡smo y Legitimación de
Ganancias llicitas.

n) Carta Circular/UlFrolR/49112013 de Gcha 15 de abril de 20i3

lnstruye el cumplim¡ento a la Resolución Admin¡strat¡va N' 023/20'13 de i 5 de abril, que
aprueba y pone en vigencia el lnstruct¡vo de Congelamiento y Descongelamiento prevent¡vo de
Fondos y otros Activos

o) Ley 393 de Servicios Financieros, A¡t 4950 del 2l de agosto de 2013

La Un¡dad de lnvestigaciones Financieras - UIF es una entidad descentalizada, con autonomía
de gestión administrativa, financiera, legal y técnica, creada med¡ante Ley N'1 768 de '10 de
marzo de 1997, bajo tuición del M¡n¡sterio de Economía y Finanzas Públ¡cas.

Las normas de la UIF serán de cumplimiento obligatorio por parte de las personas naturales,
entidades financieras, ent¡dades del mercado de valores, de seguros, de pensiones y otros que
la UIF c¡rcunscriba en la regulación de los sujetos obligados a reportar operaciones
sospechosas relacionadas con los delitos de Legitimación de Gananc¡as llícitas.
p) Ley N'1386 del 16 de agosto de2021
Tiene por objetivo aprobar la Estrateg¡a Nac¡onal de Lucha contra la Leg¡t¡mac¡ón de Ganancias
llíc¡tas y el Financiamiento del Terrorismo

q) Resolución Admin¡strativa No 212013, del 02deenerodel 2013

La Unidad de lnvestigación Financiera, rectif¡ca la vigencia del lnstructivo EIF

r) Resolución Admin¡strat¡va N" UIF/031/2016 del 06 de mayo 2016

Que expresa que las entidades de intermediación financiera al momento de otorgar
fideicom¡sos, incluir: a) La ¡dentificación del cliente, b) La descripción precisa al origen de los
activos que constituyen el fide¡comiso y el monto del capital fiduciario administrado, c)
ldentifi cac¡ón del beneficiario fi nal

s) Resolución Admin¡strativa N' UlFr064r2017 del 29 de agosto 20'17

Señala que el Número de ldentificación Tributaria (NlT) se solic¡tará cuando corresponda a las
personas juríd¡cas u otras estructuras jurídicas para entender el carácter de su actividad
comercial e identificación del cliente

t) Resolución Administrat¡va N' UIF/007/20'!8, del l8 de enero del 2018

Dice que la entidad debe consultar con el Servicio General de ldentificación Personal (SEGIP) a
través del sistema establec¡do por este. S¡ en caso de no poder ¡ealizar la verificación deberá
pedir la fotocopia de la Cédula de ldent¡dad del cl¡ente y si corresponde del Número de
ldent¡ficación Tributaria (NlT)

u) Resolución Administrat¡ya N'UlFr010r20l8, del 30 d6 enero del 2018

Aprueba la ampl¡ación de la vigencia de los Certificados de Registro de Sujetos Obligados,
Func¡onar¡o Responsable y Miembros del Equ¡po de Cumplim¡ento (Analista de Cumpl¡m¡ento).

v) Resolución AdminÉtrat¡ya N' UlFr02¡lr20l8 del 23 de abril del 2018

Se aprueba el reglamento específico para el registro de Sujetos Obligados, Functonanos
Responsables y/o miembros de la Unidad de Cumplimiento en el Sistema de R egistros de
Datos de [Link] Obligados.

4
 ++
SAN MARTIN DE PORRTS

w) Resoluc¡ón Adm¡n¡strativa N' UIF/021r2019 del l3 de marzo del 2019 y Resolución

Administrativa N' UIF/023/2019 de 25 de marzo del 2019
Se aprueba el "lnstruct¡vo de cumpl¡m¡ento para entidades de intermediación Financiera con
Enfoque basado en Gestión de R¡esgos sobre legit¡mación de Ganancias llícitas,
Financiamiento del Terrorismo y Del¡tos Precedentes' recomendadas en el lnforme Técnico
UIF/DAES/UAEC15312019 de 13 de mazo de 2019 y el lnforme Legal UIF/DGE/UJRv080/2019
de 13 de marzo de 2019, como asimismo, lnforme Técn¡co UIF/DAES/UAECI'18112019 del 21
de agosto del 2019 y el lnforme Legal UIF/DGE/UJN23512019 del22 de agosto de 20'19 donde
se incorpora disposiciones transitor¡as, Anexo que forma parte ¡ntegrante e indiv¡sible de la
presente de las Resoluciones Admin¡strativas

x) Resolución Adm¡nistrat¡va N' UIF/063/2019 del 22 de agosto del 2019 y Resolución

Administrativa N" UlFr092/20í9 del 04 de noviemb¡e del 2019
La R.A. N'UIF/063/2019 deja sin efecto la R.A. N'UIF/021/2019 y N'R.A UIF/023/2019 de
mazo del 2019 y aprueba el "lnstruct¡vo de cumplimiento para entidades de intermediación
Financiera con Enfoque basado en Gestión de Riesgos sobre legitimación de Ganancias llícitas,
Financiamiento del Terrorismo y Delitos Precedentes'el cual entra en vigencia a los cincuenta
(50) días hábiles, abrogando y derogando la normativa contrar¡a a esta.

y) Resolución Admin¡strativa N" 04212023

Mediante Resolución Adm¡nistrat¡va N" UIF 104212022 de 15 de julio de 2022 se aprueba el
lnstructivo específico para Entidades de lntermediac¡ón Financiera con enfoque basado en
Gest¡ón de Riesgos contra la Legitimación de Gananc¡as llícitas, el Financiam¡ento del
Tenor¡smo y el Financ¡am¡ento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva" aprobado.
Deja sin efecto la resolución Adm¡nistrat¡va N' UIF/063/2019 de 22 de agosto de 2019 y toda
normativa contrar¡a a la presente Resolución Adm¡nistrativa.

z) Resolución Adm¡n¡strat¡va N" UIF 7012022

Med¡ante la R.A. N' UIF 107 012022 del 24 de octubre de 2022, se modifica los artículos
4,9,13,31, 48, 50, 51 y Anexo 2 del lnstructivo específico para Ent¡dades de lntermediac¡ón
Financiera con enfoque basado en Gestión de R¡esgos contra la Legitimación de Ganancias
llícitas, el F¡nanciam¡ento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de
Destrucc¡ón Masiva" aprobado mediante Resolución Administrativa N" UIF 104A2022 de 15 de
julio de 2022

aa) Resolución Administrativa N' UIF/01 3/2023

Med¡ante la R.A. N" UIF 101312023 del 28 de febrero de 2023, se modifica los artículos
4,13,52,53 y 67 del lnstructivo específico para Ent¡dades de lntermediación F¡nanc¡era con
enfoque basado en Gestión de R¡esgos contra la Legitimación de Gananc¡as llícitas, el
Financiam¡ento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva" aprobado mediante Resolución Admin¡strat¡va N" UIF 104212022 de 15 de julio de 2022

5 DESCRIPCION DEL PROCEDlMIENTO

OBLIGATORIEDAD DE INFORi'AR

Todo funcionario t¡ene la responsabil¡dad y obligación de informar de forma reservada a la

Unidad de Cumplimiento de aquellas operaciones inusuales ¡dentificadas en sus áreas de
trabajo de oficinas, agencia o sucursal del Sujeto Obligado. En los casos de funcionarios de
caja, porteria, mensajería o s¡milares, informarán a su ¡nmed¡ato superior para que esta

5
*' sAN MARnN ff PoRRrs,

instancia comunique a la Un¡dad de lnvesügaciones Financieras (UlF) acerca del hecho

susc¡tado.

Se reitera a todos los funcionarios que las disposiciones normat¡vas en el documento de la

Política y Procedimientos de la Unidad de Cumplimiento son de carácter obligatorio para la
Detección, Prevención y Control y Reporte de Legitimación de Ganancias llícitas,
Financ¡amiento del Tenorismo y/o Delitos Precedentes o Financiamiento a la proliferación de
armas de destrucc¡ón masive.

illed¡das de la Debida Diligencia

La aplicación de medidas de debida diligencia intensificada, normal y simplificada durante la

relac¡ón comerc¡al con clientes, beneficiario final, usuario se aplicará según el nivel de riesgos:

a En operaciones continuas o discontinuas que sumadas sean iguales o mayores a los

cinco mil dólares de los estados Unidos de Amér¡ca (USD 5.000) o su equivalente en
otra moneda.
Fecha de la última actualización de información de agenda para mod¡ficar o val¡dar los
datos en los plazos establecidos en la Política de Cumplimiento.

Las consultas y reportes son generadas desde el sistema de la entidad y el sistema de

mon¡toreo.

5.1 ldentificación, vcrif¡cación, debida diligencia persona natura14urldica/clientes de

instituciones y entidades o empresas púbiicas, bases de datos, consultas a l¡stas
nacionales e ¡nternacionales, aceptación de cl¡entes

Responsab¡6 N" Ta¡ea

ldentiñca al cliente y conaulta de listas
- Acepta el documento de ¡dentificación v¡gente
de la persona solicitante, or¡g¡nal y fotocopia.
- Comprueba que los registros del documento de
identificación coincidan con la ¡nformación y
documentación recibida de la persona. En
operaciones de créditos se conobora
fehacientemente la identidad del cliente en la
página del SEGIP
- lngresa a la base de datos de consultas de listr
Plataforma/Oficial de (OFAC, ONU, PEP, INTERPOL entre otros) y
negoc¡os/Encargado de Créditos
efectria la búsqueda para las personas naturales
Product¡vos, PVS, BDP y su 1
como jurtdicas de los t¡tulares, cotitulares,
asistente/Encargada de plataforma, OPF
f¡rmantes y representantes legales.
YPR Nota l: El Sujeto Obl¡gado apicarará la Debida
Dil¡genc¡a proporcional a los riesgos, cuando se
entablen relaciones comerciales con clientes que
se encuentren en las listas de organismos
internacionales y sea el riesgo mayor, aplicando:
- La Déb¡da Dil¡gencia intensif¡cada y /o normal.
- La Un¡dad de Cumplim¡ento podrá solic¡tar
¡nformac¡ón adic¡onal al inicio de la relación
comercial. Si se niega el cl¡ente, el Encargado
de la UIF aplicará la normaüva para este !ip9 !!L

6
¡; t+
SAN MARTIN DE PORRIS..
d
c¿lso.
Nota 2: S¡ durante la vinculación de la persona a
una operación de crédito se t¡ene dificultad de
consulta en lfnea, es válido la fotocop¡a del
documento de identif¡ceción.
Nota 3: S¡ una persona d¡ce actuar a nombre del
cl¡ente, identif¡car, verificar su ¡denüdad y
autor¡zac¡ón, conforme a lo establecido en la
Polft¡ca Cumplimiento - Deb¡da D¡ligencia para la
¡dent¡ficación de personas naturales-
Nota 4: De ¡dent¡ficer personas registradas en las
l¡sitas OFAC u ONU de la base de datos de
consultas, el proceso no continua y comun¡ca a
la Unidad de Cumplimiento.
Verifica et Reporte PeBona de Binarias
- Genera y verifica el reporte personas de
Plataforma/Oficial de BINARIAS detectado por la consulta a la Base de
negoc¡osi/Encargado de Créditos datos de listas.
Productivos, PVS, BDP y su 2 - si:
asistente/Encargada de plataforma, *Amerita opinión de la Unidad de Cumplimiento,
DPF y PR continua con la actividad N"3
-No:
Continua con la actividad N'8
Solic¡tar respaldos
- La persona natural o juridica presenta los
documentos de identificación, y en coordinación con
Plataforma/Oficial de
la Unidad de Cumpl¡m¡ento se solicitará el reporte
negocios/Encargado de Créditos
personas de BINARIAS u otra información
Produclivos, PVS, BDP y su 3
requerida.
as¡stente/Encargada de plataforma,
Nota: La documentación será evaluada por la
DPF y PR
Unidad de Cumplim¡ento y solicitará información
adicional al área operativa u opinión Legal de ser
necesario

Plataforma/Oficial de Recibe los respaldos

negocios/Encargado de Créd¡tos - Rec¡be la documentación e información que
Productivos, PVS, BDP y su 4 permite identificar al cliente y sus antecedentes
asistente/Encargada de plataforma, negativos u otra información que entregue la
DPF y PR Persona Natural o Jurídica

7
t¿'
¿,
s,{N MARnN Dt PORntl¿

Emite opinión
- Por coneo electrónico la Unidad de Cumplimiento
recibe la documentación escaneada, de ser
nec€sario la opinión Legal
- Evalúa el riesgo de vinculación de la persona
natural{urídica y/o puede pedir información y/o
documentac¡ón extra.
-Emite una opinión:
-si:
Asistente de la U|F/Auxiliar UIF 5
' Procede a solicitar autor¡zación de la Alta
Gerencia y continua con la Activ¡dad N"6
-No
*lnforma la no aceptación.
Nota: En un plazo no mayor a 24 horas de recibido
el coneo, la Unidad de Cumplimiento, emite la
opin¡ón por correo electrónico sobre el proceso
judicial de la persona natural/jurídica, copiándolo al
Encarqado de la UIF y Jefe de Oficina
Proporciona lnformaclón ad¡c¡onal para clientes
PEP
- Proporciona el fomulaio de lnformac¡ón ad¡cional
Plataforma/Oficial de
negocios/Encargado de Créditos
para Persona Exouesta pafa su
llenado
Productivos, PVS, BDP y su 6 - Revisa y valida la información recibida en el
asistente/Encargada de plataforma,
formulario
DPF y PR
- Esenea el formulaio. documentación extra y lo
remite a la Unidad de Cumplimiento por correo
electrónico. Cont¡nua con la Actividad N'7
Solicita la autorización de la Alta Gerenc¡a
' La Alta Gerencia recibe el formulaio y examina
los datos registrados en atención al cliente y Un¡dad
de Cumplimiento.
Plataforma/Oficial de -si.
negocios/Encargado de Créditos 'Autoriza y firma el Fomular¡o, prosigue con la
Product¡vos, PVS, BDP y su 7 Ac{ividad 9
asistente/Encargada de plataforma, -No:
DPF y PR 'No tirma el Formulario e informa el rechazo de
autorización y se pone en contacto con el Jefe de
Oficina/Jefe de Procesos Operativos para que
¡nforme a la persona natural/jurídica el mot¡vo de la
denegación de su solic¡tud y finaliza el proceso.
Continúa con la aceptación del cliente
- Procede a solic¡tar información de la Persona
Plataforma/Oficial de
Natural y Jurídica, clientes Instituc¡ones, ent¡dades
negoc¡osi/Encargado de Créditos
o empresas Públicas entre otros, de acuerdo a la
Productivos, PVS, BDP y su 8
Política Conoce a tu cl¡ente
asistente/Encargada de plataforma,
-Registra la información en calidad de Declaración
DPF y PR
Jurada.
-La Unidad de Cumpl¡miento de forma extra y

I
 SAN /\{ARTIN DI PORRES..

acorde a su evaluación podrá requerir ¡nformac¡ón.

-Procesa la operación solicitada por el cl¡ente.
- La imprime el coneo con el visto bueno de la
Unidad de Cumplimiento del clientes PEP, no
siendo necesario adjuntarlo en la carpeta del
cl¡ente.
Nota l: Si la Unidad de Cumplimiento identif¡ca
camb¡os y/o antecedentes negativos, en cualquier
periodo y en la solicitud del servicio o producto,
comunicará y se volverá a sol¡c¡tar autorización.
Nota 2: Persona Jurídica: Sol¡citará información del
representante legal y/o otros apoderados que
actúen a nombre del cliente persona jurídica-
Nota 3: Revisar la Debida Diligencia para personas
jurídicas, considerando los siguientes aspectos:
' Personas con participación accionaria o societaria
mayor al 20o/o, del beneficia final identificado.
*Organizaciones sin fines de lucro
*Empresas jurídicas extranjeras
'Empresas de servicios de Pago, casas de cambio,
entidades remeseras o transportadoras de dinero.
Plataforma/Oficial de Envía información
negoc¡osi/Encargado de Créditos De forma digital los documentos de Política Conoce
Produstivos, PVS, BDP y su I a tu cliente de Personas Jurídicas son remitidas a la
asistente/Encargada de plataforma, Unidad de Cumplimiento para la identificación del
DPF y PR Beneficiario F¡nal.

5.2 Servicio y operac¡ones d¡gitales

Responsable NO Tarea
Operador de! registro
Persona Natural o ,|
Se registra en la plataforma (Canal digital) del Sujeto
Jurídica
Obliqado

I
!:t.
- '..::
SAN MARflN DE PORRTS.

Valida la ident¡f¡cac¡ón
Accede al s¡stema tecnológ¡co para la emisión del reg¡stro de
la persona natural o jurídica, almacenamiento y captura sus
datos entre otros, el cual permit¡rá dar continuidad a la
sol¡citud de la operación con la pre aprobación.
-si
'* Atiende las solicitudes a través del Canal D¡g¡tal.
Verifica las listas internac¡onales; sin embargo, por las
característ¡cas del producto se podrá realizar posterior a la
apertura de la cuenta.
' Procede a tomar contacto con el cliente y llenar los
formularios de registros para la operación de acuerdo a
disposiciones internas, adjuntando respaldos
Plataforma d¡gital 2 Nota 1: Las diferentes unidades de control son responsables
de las operaciones d¡gitales del Sujeto Obligado
Nota 2: Continua el proceso de aprobación de la operación.
El Sujeto Obligado aplicará la Debida Diligencia proporcional
a los riesgos, cuando se entablen relaciones comerc¡ales con
cl¡entes que se encuentren en las listas de organismos
intemacionales y cuando sea el r¡esgo mayor, aplicando:
- La Debida Diligenc¡a intens¡ficada y /o normal.
- La Unidad de Cumplimiento podrá solicitar información
adicional al inicio de la relación comercial. Si se niega el
cliente, el Encargado de la UIF aplicará la normat¡va para
este tipo de casos.
-No
' Concluye con el trámite

5.3 Debida diligencia en !a ident¡ficación de usuarios

El usuar¡o tenga acceso a los servicios productos del Sujeto Obligado se requerirá información
y/o documentación de respaldo para conocerlo tomando en cuenta los sigu¡entes aspectos:

a) Nombres y apellidos
b) Número y extensión del Documento de ldentificac¡ón (Cédula de ldentidad, pasaporte
vigente, Cédula de ldent¡dad de extranjeros o Documento espec¡al de ldentificación)
c) Origen y destino de los fondos

Nota: En los s¡gu¡entes casos quedan exceptos de aplicación.

a) Pago de servicios básicos
b) Pago de impuestos
c) Pago de bonos y rentas de t¡po social otorgadas por el Estado Plurinac¡onal de Bolivia

Nota: lndepend¡entemente de la identificación y medición de los factores de

riesgo
establecidos, el sistema de monitoreo realiza un análisis de r¡esgo del usuario que realiza una o
más operaciones, continuas y d¡scont¡nuas durante (12) días, que sumadas sean iguales o
mayores a USD 5.000 (Cinco mil 00/100 dólares de Estados Unidos de América) o su
equivalente en otra moneda, para lo cual el s¡stema de la entidad le pedirá en ventan¡lla los

10
 ++
4 SAN MARTIN DI PORRES,
s¡gu¡entes datos del usuario que deben ser reg¡strados como parte de la Debida Diligencia por
parte del funcionario del Sujeto Obl¡gado:

a) Act¡v¡dad económica
b) Nivel de lngresos
c) Nacionalidad
d) Res¡dencia
e) Zona Geográfica
f) Productos y/o serv¡c¡os ut¡lizados

5.4 Medidas de debida diligencia para conocer a su c¡iente interno

En las carpetas del personal se encuentra la información sobre los antecedentes penales y
pol¡ciales, currículo Vitae y declaración jurada patrimonial entre otros. La Unidad de
Cumplimiento las med¡das de Deb¡da Diligenc¡a acorde a la política de Cumplimiento y a lo
descr¡to en este documento.

5.4.1 Revisión para conocer al funcionario del Sujeto Obligado

Responsable NO Tarea
Entrega Formulario al nuevo funcionario
*
Al ser confirmado el ¡ngreso del nuevo func¡onario a la entidad,
bajo responsab¡lidad de RRHH, entregará y recibirá el Formulaio de
Recursos Declaración Jurada de Bienes e lnqresos para su respectivo llenado
1
Humanos y archivo.
'Se comunica al nuevo funcionario que es responsable de aclualizar
de forma periódica el Formularios ante variaciones relevantes en su
declaración.
Llena el Formulario de Declaración Jurada
*Anualmente y cuando lo
considere necesario Recursos Humanos
pone a conocimiento del Sujeto Obligado la actualización del
Formulaio de Declaración Jurada de Bienes e /noresos , mediante
correo electrónico, carta u otro med¡o difunde la comunicación
2 interna anualmente, de acuerdo a su plan de trabajo.
-st
Funcionario
- Hay cambios relevantes en el Activo, Pas¡vo, Patrimon¡o o
lngresos, continúa con la Activ¡dad 3.
"NO
- Termina el proceso s¡ no hay ninguna modificación.
Just¡f¡ca el reg¡stro
3 ' En el Formulario presenta la justificación a las variaciones que se
realizó en su Act¡vo, Pasivo, Patrimonio e lngresos

11
-,jar' -¡ SAN MARflN Dt FORRIS .

Recibe y rev¡sa el Formutario llenado por el Funcionario

-Recibe y verifica el conecto llenado del formulario para
cargarlo en
el sistema para que posteriormente sea entregado a Recursos
Humanos
* Actualiza
en el sistema los datos del funcionario cuando presente
Atenc¡ón al cliente 4 cambios:
- En los datos del cliente
- Modificaciones a las cond¡ciones de la relación comercial o
contractual
- Cuando se verif¡que que los datos o documentos de identificación
del funcionario son enóneos y otros de acuerdo a políticas ¡nternas
Exam¡na la información recibida
* Al menos
cada tr¡mestre y por muestra realiza el mon¡toreo de
llenado del formulaio a los nuevos funcionarios contratados.
* Verifica que
el personal sal¡ente tenga información actualizada, O
cuando se detec{e cambios en el funcionar¡o.
' A partir de las alertas que genera el sistema de monitoreo de los
cl¡entes y otros cr¡terios para el efecto que justifiquen la obtención
de pasivos, act¡vos y nuevos ingresos de los funcionarios. En
5 coordinación con RRHH:
Asistente de la - Se solicitará la Declaración Jurada llenada por el func¡onario.
UIF Y - Se sol¡c¡tará al funcionario la actualización de su Declaración
Auxiliar/Encargada Jurada ante la información no declarada en el Formulario
UIF actualizado. Continua con la Actividad 6
Nota: Si se identifica que el func¡onar¡o ha ten¡do variac¡ones
significat¡vas en la declaración Jurada y no fue declarada, es
considerada una falta grave y podrá ser evaluada por Recursos
Humanos de acuerdo al Reqlamento lnterno por el incumplim¡ento
Nombra la documentación que respaldc la operación
- Por el medio de los canales de comunicac¡ón (correo elecfrón¡co,
6 teléfono, entrev¡sta y otras formas) recibe
información/documentac¡ón que respalde los cambios en los
ingresos, activos, pasivos y patrimonio. Regresa a la actividad 5
Entrega la infomac¡ón yro documentación sol¡c¡tad8
' Es obligación proporcionar la información y/o documentación
solic¡tada por los miembros de la Un¡dad de Cumplimiento
Funcionario 7
-st
Entrega la información solicitada. Regresa a la actividad 5
-NO
La ¡nformación y/o documentación solicitada no es proporcionada.
Continúa con la act¡v¡dad I
lnforma al Comité de Cumpl¡miento
* Si el funcionario no colabora con la informac¡ón solicitada,
I comunica datos estadisticos, para que se analice y se tome
Encargada UIF determ¡naciones
Archiva la documentación
I ' Si clasifica sus mov¡mientos razonables, procede archivar la
documentación de respaldo proporcionada.

't2
 SAN MARTIN DE PORRTS".

5.5 Debida diligencia para la identificación del beneficiario final

Responsable Tarea
Atiende documentación de la percona jurídica que se
le entrega:
- Copia del NIT cuando conesponde
t Cop¡a de la matrícula de inscripción en el Registro de
Comercio o Registro en los Gobiemos Autónomos de los
Departamentos, Municipios y otros.
-Copia de Escritura o Test¡mon¡o de Constitución Social,
Resolución u otro documento de ampliaciones,
modifi caciones, entre otros.
'Estados Financieros del periodo que respalden los
ingresos
Nota l: Empresas públicas, ent¡dades e instituciones
exigir la documentación mínima de la Política de
Asistente de la U|F/Encargado Cumplimiento,
1
de la UIF Nota 2: Personas jurÍdicas que no se pueda identificar el
porcentaje de participación accionaria, como son los
sind¡catos. asociaciones, cooperativas o equ¡valente; la
búsqueda se realizará a los cargos relevantes.
Nota 3: Persona Jurídica que tiene como soc¡o a otra
persona juríd¡ca, se buscará información de fuentes
públicas a excepción de ent¡dades f¡nancieras reguladas,
que permita en lo posible la ¡dent¡ficac¡ón del Beneficiario
F¡nal con una participación accionaria o societar¡a igual o
mayor al2oo/o
Nota tl: Personas jurídicas que efectúen cambios de
representante legal , compos¡ción accionaria o camb¡os
de los ejecutivos y no se logre identmcar el porcentaje de
participación, proseguirá con la Nota 2 de esta acl¡v¡dad

13
,,* ++
M
s SAN MARNN PORRTs..

Analiza la infomación proponcionada:

* Acerca de la(s) persona(s) que
ejercen el control de la
persona jurÍdica, y cuando no se pueda identificar el
porcentaje de participación de los soc¡os, accionistas
evalúa a sus mayores ejecutivos.
'Elabora un Reporte de las personas a qu¡enes se les ha
efectuado el análisis
' Analiza la compos¡ción de la Persona Juridica y realiza
las consultas que se requieren si la persona posee
participación accionaria o societaria mayor o igual al2Oo/o
2 - sl:
-ldentifica aspectos que llame la atención como son los
antecedentes negativos u otros. continúa con la actividad
3
" NO:
-Cont¡nua con la actividad 6
Nota: Ante un requerim¡ento de un nuevo producto o
servicio, cambio de representante legal, cambio
acc¡onista o soc¡o u otra relacionado; si no se evidencia
cambios relevantes en la revisión de una carpela anter¡or
de persona iurídica, la evaluación anterior es válida
Solicita mayor información/documentación y lo envía
a la Unidad de Cumplim¡ento
' En clientes nuevos, la información adicional que solic¡ta
la Unidad de Cumplimiento es canalizada con el cliente,
el cual podría quedar suspendido momentáneamente la
Plataforma/Oficial de relación al inicio de la comercial
negoc¡os/Encargado de * En clientes antiguos, podría continuar con la operativa a
Créditos Produclivos, PVS, 3 no ser que la Unidad de Cumplimiento tenga una opinión
BDP y su asistente/Encargada solicitando documentación de la act¡vidad 1
de plataforma, DPF y PR *st:
- Envía la información y documentación requerida por la
Un¡dad de Cumplimiento y continúa con la ac{ividad 4
- Si existe negativa de proporcionar la información, se
informa a la Unidad de Cumpl¡m¡ento y cont¡núa con la
actividad 5
Recibe, evalúa y analiza la información/documentac¡ón
* Evalúa y analiza la información/documentac¡ón
requerida que le permita alerta un antecedente negat¡vo
*Consulta otras fuentes públicas de información como el
Tribunal Constitucional Plurinac¡onal, Tr¡bunal Supremo
de Just¡c¡a y otros.
Asistente de la UIF/Encargado
4 -sl:
de la UIF
-El cliente no proporciona la informac¡ón o no cambia la
duda razonable acerca del antecedente negat¡vo que
llame la atención y requiera mayor información, vuelve a
la activ¡dad 3 o caso contrario la ac{ividad 5
- La evaluación no alerta antecedentes negativos,
continúa con la activ¡dad 6

14
 SAN MARNN Dt PORRIS.

Opina:
clientes nuevos al ¡dentificar antecedentes negativos
'tje
u otro aspecto que llame la atenc¡ón, la Unidad de
Cumplim¡ento podrá recomendar el NO inicio de la
relac¡ón comercial
*De clientes antiguos al identlficar antecedentes
negativos acorde a la norma de prevención, la Unidad de
5
Cumplimiento podrá recomendar finalizar la relación
comercial.
*Remite opinión a la instancia donde se origina la
operación, finaliza el proceso
Nota: Cuando así lo requiera la Unidad de Cumplimiento
solicitará información/documentación del cliente para
em¡t¡r inión final
Opinión favorable
6 'Por coneo electrónico comunica opinión favorable para
continuar con la operativa, finaliza el proceso.

5.6 Transferencias electrónicas

> El Sujeto Obligado cuenta con operaciones electrónicas de ACH, LIP que son realizadas
de forma presencial a través de la caja de ahono del cl¡ente, cuyos límites se encuentra
regulado por el ente fiscalizador.
> Mientras que la Banca Digital opera desde el celular y la web, con limites mínimos y
máximos d¡ferenc¡ados; en personas naturales por la web el límite máximo es de 6.000.-
USD y por el celular 6.000 USD; en tanto que las personas jurídicas son de 15.000.-
USD en ambos canales De necesitar un importe superior el cliente, es propuesto por la
Sub Gerencia Nal. de Mercadeo para su aprobación del Consejo de Administración

) En operaciones de cobro y pago por la App QR, monto máx¡mo de 6.000 $US en
personas naturales y de 15.000 USD en personas jurídicas.

) Las transferenc¡as electrónicas nacionales menores a USD 1.000 (Mil 00/100 Dólares
Estadounidenses) o su equivalente, podrá solicitar a los cl¡entes la información mínima
establecida en la Política de Cumplimiento del párrafo lll inciso vii¡ del numeral 6.2.1,
transferencias electrónicas; dónde la Un¡dad de Cumpl¡miento verificará la información.
Si encontrara datos con símbolos en el origen y dest¡no de los fondos o información no
útil en los campos definidos, la Unidad de Cumplimiento analizará el caso.

5.6.1 Nuevos productos

a) Ante el lanzam¡ento al mercado que puedan surgir sobre nuevos productos o nuevas
prácticas comerciales, nuevos mecanismos de envío, uso de nuevas tecnologías o de
aquellas en desarrollo para productos nuevos o productos existentes, incluyendo riesgos
emergentes de las actividades u operaciones con Cr¡pto activos, o las relac¡onadas con
proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), se identificará y evaluará los
riesgos de LGI/FT y FPADM. El área responsable t¡ene el deber de comunicar a la

l5
frr
,..sAN MARNN DT PORITs.

Unidad de Cumplimiento y cinco dias de su

objeto
implementación, a
sobre los r¡esgos en
Dp
materia de LGI/FT y/o ervic¡o.

b) Si la opinión de la Unidad de Cumplim¡ento acerca del producto o serv¡cio a lanzarse at

mercado no está razonablemente proteg¡do, se podrá complementar con
recomendaciones para mit¡gar los riesgos identificados.
Asimismo, los ajustes o el mantenimiento de los parámetros en el s¡stema ESplA,
formarán parte del informe de la un¡dad de cumpl¡miento y puesto a consideración del
Comité de Cumplimiento para su valorización del D¡rectorio u órgano equ¡valente.

5 .7 Debida diligencia para los m¡embros del directorio u órgano

equivalente

Responsable il"
Tarea
Coordina trám¡te con la Gerencia Nacional de Operaciones para llevar
a cabo la Debida d¡l¡gencia a los miembros del directorio u Órgano
equ¡valente, solicitando:
Presidente del ' El formulaio de Declaración Jurada de B¡enes e /noresos
Comité de 1 debidamente llenado y firmado con corte al 31 de maÍzo de cada año.
Cumpl¡miento 'Comunica al Director u Órgano equ¡valente que es el responsable de
ac,,ualiz¿f la información en el Formulario, relac¡onada a sus
actividades, origen de los fondos, antecedentes personales, laborales
comerciales y patr¡moniales
Recibe y revisa el Formulario llenado
*Recibe y verifica el conecto llenado del formulario para cargarlo en el
Atención al cliente 2
sistema para que posteriormente sea entregado a la Gerencia
Nacional de Operac¡ones
Evalúa y exam¡na la lnfomación y documentac¡ón recibida
* Cuniculum Vitae documentado
*El formulario de Declaración Jurada Patrimonial anual al 3l de mazo
3 de cada año
' lnformación mínima relac¡onada a los datos según Política de
Prevención numeral 6.2.'1. inciso ¡. Deb¡da Diligencia a personas
naturales, sin que sea necesario llenar el inciso s)
Verifica si es cliente en el sistcma que administra en la enüdad
- st:
Asistente ' Aplica los procedimientos de debida diligencia, monitoreo y anál¡sis
UIF/Encargada UIF de operaciones real¡zadas por los D¡rectores u Órgano equivalente a
través de los diferentes productos o serv¡c¡os que real¡za en la Entidad
a objeto de evaluar su comportamiento y cal¡f¡carlo como operaciones
4 normal, inusual o sospechosa según conesponda
'Periódicamente (no mayor a dos gestiones) rcalizatá informes de
Debida Diligencia a los miembros del D¡reclorio u Órgano equivalente
y establecerá sus perfiles de riesgo de LGI/FT y/o DP mediante la
matriz de riesgo ¡ndiüdual.
* Si se identifica que los directores son acc¡onistas o socios en
ent¡dades y/o empresas públ¡cas con un porcentaje de participación

l6
 SAN MARTIN DT PORRES,

acc¡onaria mayor o Qual al 5%, se verificará la aplicación de la debida

dilisencia descr¡tas Art. 43 de la R.A. N' UIF/042022

5.8 ldentificac¡óny verificación de listas del Consejo de Seguridad de

las Naciones Unidas y otras listas

El Sujeto Obligado efectúa consultas y cruces de información con las listas del Consejo de
Seguridad de Naciones Unidas ONU, listas de la Oficina de Control de Aclivos Extran¡eros
OFAC, PEP e INTERPOL y otros como mecanismos de prevención del Lavado de Activos
y/o F¡nanciamiento al Terrorismo.

En el evento de ser requerido por la normativa de la UIF se consultará otras bases de datos
establec¡das para la prevención.

Responsable N' Tarea

Ver¡f¡ca al inicio de la relación comercial
1
* S¡ el cliente, cliente interno o proveedor, beneficiario final no esté reg¡strado
en las listas internacionales cargadas en el sistema de antilavado
st.
-Confirma que la persona es realmente la que está en las lislas
Atención al
internacionales.
cliente
-Tiene dudas y no se pudo descartar que esa persona no es la que está
2
listada
Continua con la actividad 3, comunica a la Unidad de Cumplimiento
NO:
- ldentifica alguna coincidencia real con dichas listas, concluye con el proceso
Durante la relación come¡cial y a través de la tecnología buscará en la
base de datos co¡nc¡denc¡as de nombres en las listas internacionales
*Cons¡derará las listas de países de Alto R¡esgo publicadas por
el GAFI,
OCDE, paraísos fiscales
- Recib¡da la ¡nformación del proveedor, carga las listas internac¡onales en el
s¡stema y rcaliza la comparat¡va de listas de B¡narias u otras con la base de
datos de clientes al menos una vez por cada trimestre y usuarios cada
semestre.
*Colocará atenc¡ón cuando se encuentren nombres similares entre la base de
Asistente datos con las l¡stas OFAC, ONU, INTERPOL, PEP, Francia y otras instruidas
UIF/Encargada 3 por la UIF u adoptadas por el Comité de Cumplimiento. Cont¡núa con la
UIF actividad 4
Nota l: El Sujeto Obligado aplicaÉ:
a) Congelamiento de fondos a las personas l¡stadas tenoristas del
Consejo de Seguridad de Naciones Un¡das (Terrorismo,
Financiamiento del Tenorismo y proliferación de armas de destrucción
mas¡va)
b) La Debida D¡ligencia ¡ntensificada, proporcional a los riesgos, cuando
se entablen relac¡ones comerciales al ¡nicio y durante la relación
comercial con clientes, cliente interno o usuarios que se encuentren:
- Listas internacionales que no sea la lista ONU

17
 SAN MARNN DE PORRTS,,

- Hayan realizado operaciones igual o mayor a los c¡nco mil dólares

americanos o equivalente (USD 5.000) o que sumadas alcancen ese
monto en una o más operaciones durante doce (12) días.
Ingresa a la base de consultas
'Descarga e ingresa a la base de datos proporcionada por el proveedor
* Procesa e identifica co¡ncidencias.
*Verifica si la información
del cliente ant¡guo en el s¡stema que adm¡nistra la
entidad co¡nc¡de con todas las fuentes de información a su alcance
'Efectúa el respectivo análisis:
'si:
- Desest¡ma las coincidencia, finaliza el proceso
- Confirma fa co¡ncidencia, continua con el proceso de Debida Diligencia
conespondiente, cont¡nua con la actividad 5
4
Nota I Co¡nc¡dencia ¡nicial: Se entiende cuando uno o varios de los datos
de las personas listadas coinc¡den con la ¡nformac¡ón en la base de datos (ej.
Nombre, apell¡do, N" de identificación, alias, etc.). Sin embargo, no
necesariamente es un pos¡tivo o confirmación de que hay una co¡ncidencia
real.
Nota 2 Posiüvo: Se entiende cuando luego de un proceso de verificac¡ón
¡ntema se confirma que la persona en la base de datos de la entidad es
realmente la que está en la l¡stada o atln quedamos en la duda, por lo que se
considera un posit¡vo

Evalúa y comunica a ta UIF

'S¡
identifica alguno de sus accion¡stas o socios, miembros del d¡reclor¡o u
órgano equ¡valente, clientes, cl¡entes ¡ntemos, usuarios, beneficiarios f¡nales
y proveedor se encuentren en alguna de las l¡stas ONU, en part¡cular las
Listas sobre personas involucradas en ac{ividades Tenoristas, u otras listas
instruidas por la UlF, será reportado a la UIF como operac¡ón sospechosa.
- En casos relacionados al F¡nanciam¡ento al Tenorismo, se procederá
conforme ala Ley 262 de 30 de julio de 20'12, respecto al congelam¡ento
preventivo.
- En casos de ¡dent¡ficar a un proveedor en las listas, se cortará la relación
comercial
Nota l: Protocolos de actuación para el congelamiento de fondos
Encargada UIF 5
- Las l¡stas del Consejo de Seguridad de Naciones Unidas (CSNU) son dadas
a conocer al Ministerio de Relaciones Exteriores, la cual son comunicadas a
la Unidad de lnvestigaciones Financieras (UlF)
-La UIF emite Resolución Adm¡nistrativa para la verificac¡ón de las listas tanto
a los Sujetos Obligados como lnstituciones.
-De ser positivo el Sujeto Obligado envla el Formulario FR: Repoñe de
Conqelamiento, notificando a la UIF al coneo electrónico
reporte conqelamiento@urf qob bo
-La UIF comunica al Juez para que emita comunicación judicial de
congelamiento de fondos.
-La UIF informa el cumpl¡miento al Ministerio de Relaciones Elíter¡ores, para
que esta última instancia comunique al CSNU

18
 ++
§!
SAN MARNN ff PORRES.

5.9 Aceptación de proveedores

Responsable NO Tarea
Rec¡be la documentación del proveedor
"Consulta el nombre del proveedor en las !,¡§@ de organismos
internac¡onales y locales, sobre la base definida para el efecto:
Asistente de - Persona natural
Operaciones y -El nombre completo del proveedor y/o número de documento de
Activo Fúo, identificación
Aux¡l¡ar de - Persona juridica (S.A., S.R.L., unipersonal u otro)
Operaciones, - El nombre completo del o los representantes legales
1
Asistente de - El nombre completo del o los propietarios de la empresa
Recursos Nota l: lnicialmente realizar la consulta sobre importes de compras mayores
Humanos y e ¡guales a USD 1.000 o su equivalente en moneda Nac¡onal, de ser
As¡stente de necesar¡o puede ¡mprim¡r el reporte.
Mercadeo Nota 2: En reporte de consulta identilicarán si se trata de un PEP, lE,
OFAC, ONU entre otros, De tratarse el caso comunicar inmediatamente a la
Un¡dad de Cumplimiento para recibir asesoramiento sobre de d¡cha
actividad.

S.l0ldentificación y administración de los PEP

RESPONSABLE N' TAREA

ldentifica Personas Expuestas Políücamente (PEP)
- A través de ¡nformac¡ón declarada por el cliente se determ¡na si
Plataforma/Oficial de
este o el beneficiario final son PEP
negoc¡os/Encargado
- Verifica en el sistema ESPIA las Llsfas de Binarias y otras a objeto
de Créditos
de establecer si este o el benefic¡ario final son PEP
Productivos, PVS,
BDP y su
1 -sl
'Genera una alerta el sistema, se comunica con la Unidad de
asistente/Encargada
Cumplimiento y sigue la Actividad 2
de plataforma, DPF y
-No
PR
Termina el proceso

Revisa en el s¡stema SIBIL de Binarias

Constata en las [Link] si el cliente o beneficiario final es PEP y lo
envía por correo electrónico el reporte
Nota 'l: Aplicará el monitoreo continúo intensificado de acuerdo a la
exposición al r¡esgo. si se detecta riesgo alto en cl¡entes activos
realizará medidas de debida diligencia intensificada
Auxil¡ar UIF/As¡stente
2 Nota 2: Las prev¡s¡ones establecidas a los PEP también se apl¡ca a
UIF/Encargada UIF
los miembros de su fam¡lia hasta el segundo grado de
consanguin¡dad, segundo de afinidad o el derivado de los vínculos de
adopción y personas cercanas al PEP
Nota 3: Los PEP extranjeros son catalogados como clientes de aho
riesgo y aplica la debida diligencia intensificada

19
 ++
SAN MARIIN Dt PORRIS,

Autoriza la relación comercial

- Para inic¡ar la relación comercial con un PEP nacional o extranjero
requiere la autorizac¡ón de la Alta Gerencia, quienes podrán verificar
Gerente General o
3 su reputación en fuentes públicas
equ¡valente
- Para continuar la relación comercial en cl¡entes antiguos con la
categ oría de PEP llena el Formulario de a ación a Clientes oue
reo u ie ren autoriz ac¡ón e spe c i a I
Plataforma/Oficial de
Reg¡stra al PEP
negocios/Encargado
Procede a señalar a la persona natural de acuerdo a su naturaleza
de Créditos
y/o actualiza datos del cliente si conesponde.
Product¡vos, PVS,
4 - En el sistema -agenda del cl¡ente - anota el t¡po de cliente que
BDP y su
conesponde,
asistente/Encargada
- Entrega al cliente el fo¡mulaio oara la identificación del
de plataforma, DPF y
PEP/alleoado. Continúa con la ac{ividad 5
PR
Llena el formulario de identificación del PEP en clientes activos
- Para dejar demostrado la apl¡cación del procedimiento de
conocimiento del cliente a objeto de conocer el origen de la riqueza y
Cliente PEP 5
de los fondos de los cl¡entes y beneficiarios finales.
-Declaración de vinculación
- Actividades económicas
Real¡za administración del PEP
. Posterior al alta del cl¡ente verifica la adecuada clasificación del
cliente PEP en los sistemas que administra la entidad
'Valida con el sistema SIBIL los clientes que t¡enen la categoría de
PEP
* Aplica monitoreo
continúo ¡ntensif¡cado a la l¡sta PEP según las
d¡sposiciones v¡gentes.
Aux¡liar UIF/Asistente
6 ' El plazo de permanencia de un cliente con la calificación de PEP
UIF/Encargada UIF
hasta cinco (5) años después de que la persona haya cesado sus
funciones, tomando en cuenta el últ¡mo cargo por el que fue
considerado PEP; acorde a las fuentes de informac¡ón
públicas/privadas disponibles
* Comunica al Com¡té de Cumplimiento y Consejo de Administración
el control y categorización de cliente PEP nuevos y salientes en los
sistemas, conforme a la actual normat¡va.

5.10.1 Elaborac¡ón y rem¡s¡ón de l¡sta de clientes PEP

RESPONSABLE NOTAREA
Recibe y descarga la Lista PEP nac¡onales e internacionales de¡
proveedor
1
'Compara la base de datos proporcionada por el proveedor con la base
de datos de la entidad
As¡stente UIF
'Procesa información de clientes en la categoría de PEP
' Confirma con reporte personas del proveedor si es PEP
Prepara la Lista PEP
2
'Mensualmente recaba ¡nformación v prepara la Lista PEP acorde a la

20
 +;l;
sm MARTIN Dt PoRRts.

normat¡va vigente
Carga al sistema
- Val¡da la información en el Sistema SISO App para que la información
3
se encuentre acorde a los catálogos y Layout del ente regulador
. Si no existe errores en la Lista PEP, lo carqa al s¡stema SISO
Envía la Lista PEP
* lmprime constancia del envío de información y lo arch¡va
4 Nota: El envío de la Lista PEP a la UIF debe real¡zarse como máximo
hasta el 15 de cada mes a través del sistema definido por la UlF. Y a la
ASFI hasta el 5 de cada mes

5.11 Monitoreo a la aplicación de Política Conoce a tu Cliente

RESPONSABLE TAREA
NO
Genera la muestra de carpetas a revisar
' Prepara la información de clientes con cuentas activas y pasivas en el
trimestre para determ¡nar la muestra aproximada de 30 carpetas o más
para realizar el monitoreo y rev¡sar algunas particularidades que no se
pueden identificar en la base de datos como ser: Documento de
identificación, autorización, firmas, formularios, estados financieros,
Auxiliar/Asistente otros.
UIF
1 . Recibe las carpetas en físico
* En una plan¡lla Excel ingresa los datos del cliente y marca el
incumplimiento normativo para luego informarlo al área conespondiente
Nota 1: Se podrá incluir carpetas de clientes afiliados por Banca por
lnternet.
Nota 2: Otros datos que exige la normativa serán evaluados a través de
reportes que qenera el sistema. Continúa con la actividad 3
Entrega las carpetas solicitadas
* Recibe el detalle de carpetas solicitadas
Responsable de 'Alista y entrega las carpetas según sus proced¡m¡entos intemos.
2
archivo Cont¡núa con la act¡vidad 3
Nota: En un plazo no mayor a tres (3) dÍas hábiles harán entregas de
las carpetas solicitadas
Verifica la información de Formu¡arios de Datos de los ctientes
dados de Alta
' Evalúa la información de los datos del cliente conforme a lo
establecido en la Politica de Cumplimiento, de ser necesario solicita la
3 carpeta en físico.
As¡stente
' Verifica en el reporte la información relacionada con la activ¡dad
económica del cl¡ente, n¡vel de ¡ngresos, estado civil, otros con el objeto
UIF/Encargada
de identificar el cumpl¡m¡ento de los procedim¡entos establecidos para la
UIF
carga de información en el s¡stema.
Prepara en Excel el cuadro de observaciones, con los aspectos a
me¡orar.
4 ' Elabora los cuadros con las observac¡ones
* El Asistente UIF coordina con el Encargado de la UIF de los aspectos
ident¡ficados a mejorar,

21
 SAN MARIIN DE PORRES.

'Envía los cuadros de observac¡ones para los jefes de oficina levanten

los aspeclos observados mediante correo electrón¡co
Nota: Archiva en una carpeta electrónica.

Recibe el cuadro de obserYaciones

'Toma conocim¡ento de las observac¡ones a los d¡ferentes monitoreos
Jefes de oficina 5
que real¡za la Unidad de Cumplimiento vía coneo electrón¡co
' De ser necesario aplica acciones para meiorar la qestión.
Elabora informe consolidado
' Recibe el cuadro de observaciones de cada agencia y sucursal.
Encargado UIF b
' Elabora lnfome timestral consolidando todas las aclividades
desarrolladas, donde expone las act¡v¡dades a desarrollar a nivel
nacional, las fluc{uac¡ones con el objeto de evidenciar las mejoras u
otros aspectos.

5.12 Actualizac¡ón de datos

Responsable N' Tarea

Documenta las operaciones
' Recaba documento de identificación del cl¡ente, antecedentes y
otros documentos agrupándolo en un legajo documental del
1
cliente.
'* Lo registra en el sistema de administración de la entidad
Archiva los documentos de respaldo
Ver¡f¡ca el nive! de riesgos de los clientes para la
actualización de datos que por su naturaleza pueden variar
(d¡rección, teléfono, actividad, origen de los recuÉos etc.)
lngresa al módulo CRM del s¡stema de monitoreo y exam¡na el
nivel de riesgos del cliente para conf¡rmar y al s¡stema que
Plataforma/Oficial de administra la entidad pa'a adlualizar los datos según los plazos
negocios/Encargado establecidos en la Política de Cumplimiento.
de Créditos 'st:
Produclivos, PVS, Conesponde en las siguientes s¡tuac¡ones:
BDP y su - Cuando el cliente demande la prestación de otros servic¡os s¡n
asistente/Encargada haber ac{ual¡zado su información.
de plataforma, DPF y - Documentos de identificación vencidos
2
PR - Datos o documentos de ¡dentificación erróneos
- A solicitud del cliente por G¡mb¡o de firma, extravío del
documento de ¡dentif¡cación u otras situaciones
-Por inclusión o exclusión de firmas en el manejo de sus
productos.
- Cambios de domic¡l¡o, act¡v¡dad económica del cl¡ente, teléfonos,
referencias, cambios en la estructura del control de las personas
jurídicas o en su representación, niveles de ingresos u otros.
- Se detecle camb¡o de datos del cliente o cliente intemo o
beneficiario final están equivocados debido a un error del
contenido por el cliente
- Por rotación, as@nso, u otros modificaciones a las cond¡c¡ones

22
1fl snMvrnnnru DE PoRREs.

de la relación comercial del cliente interno o de la relación

contractual con el Sujeto Obligado
- En los productos inact¡vos la actualización se llevará a cabo
cuando el produclo deje de tener tal condición. En el evento en
que cambie la partic¡pación de los accionistas o asoc¡ados
en los térm¡nos exigidos en el formulario de vinculación
atendiendo el nivel de riesgo de cada cl¡ente
- Cuando el Sujeto Obligado determ¡ne de acuerdo a su política
de gestión de riesgo de LGI/FT y/o DP
NO:
-En aquellos casos en que el cliente de alto riesgo y PEP de
cl¡entes activos que no se apersonó a la entidad para que se
actualice los datos, se hará constar mediante un informe o carta
las acc¡ones adoptadas.
Nota 1: La Deb¡da Diligencia en la aclualización de datos
suministrados en el formulario de solicitud de vinculación de
clientes se activa proporc¡onal al nivel de riesgos:
" La Deb¡da Diligenc¡a normal o intensificada con una frecuencia
mín¡ma o antes de tres (3) años
' La Debida Diligencia simpl¡f¡cada al cliente intemo con una
frecuencia de una (1) vez al año.
- La Debida diligencia s¡mplificada a clientes con una frecuencia
mín¡ma o antes de tres (3) años
Nota 2: Se extremará esfuezos para que los clientes pasen a sus
¡nstalac¡ones del Sujeto Obligado a nivel nac¡onal, atención al
cliente, a actualizar sus datos. La invitación se realizará mediante
página web y/o línea telefónica y/o correo electrón¡co y/o canales
televisas y/o radiales y/o prensa de acuerdo a los med¡os de
comunicación disponibles en el lugar.
Verifica la información de alta de los ctientes
La revisa el formulario vinculación y otros formular¡os
sumin¡strados de forma física.
-st.
As¡stente UIF/Auxiliar
UIF
3 " Encontrarse falencias en el d¡ligenciam¡ento de vinculac¡ón, por
el correo electrónico procede a devolución al área que
corresponde para que en un plazo no mayor a diez (10) días
hábiles proceda a su regularización.
*Prepara las observaciones f¡nales al Com¡té de
Cumpl¡miento
Elabora informe consolidado
Concluido el informe de todas actividades desanolladas por la
Encargada UIF 4
Unidad de Cumplimiento en el trimestre, comunica al Comité de
Cumplimiento

23
 SAN MARNN ff PORRIS,

5.13 Administración del formulario PCC-01

5.13.1 Aplicación del formulario PCG-01

Responseble NO Ta¡ea
Realiza una operación
* Se apersona por cajas o atención al cl¡ente y comunica el
Cliente/usuario 1
tipo de operac¡ón que realizará
* Señala el importe y la moneda de la transacción
Registra información en e! s¡stema para el ltenado del
PCC{f
* El cliente coloca su huella dactilar en el biométrico para
continuar con la transacción en retiros de fondos, al
usuario le solicita su documento de identificación.
' El sistema despliega la pantalla de acuerdo a la
operación que realiza y registra información solicitada.
* lncorpora datos en el s¡stema de la computadora como
es el número de identificación y el nombre del cliente (en
los casos de clientes que se encuentran registrados en el
sistema) o caso contrario lo registra como nuevo a
2 usuarios que no se encuentran en el s¡stema
* Procede a llenar, mod¡ficar y complementar s¡
corresponde los datos solicitados en el sistema.
* Registra el origen y el destino de los fondos que declara
el cliente/usuario
* Guarda en el sistema la informac¡ón requerida del
Formulaio PCC 01
Nota l: Por alguna contingencia en Cajas para que el
Cajero/Plataforma/Jefes sistema no emila el Formulario PCC01 el llenado se
realizaá de forma manual
Nota 2: Todos los Formularios PCCoI son enviados a la
Unidad de Cumplim¡ento para su centralización
Revisa información declarada en el Formulario PCC-01
* Verifica en el sistema que los datos registrados en el
Formulario PCC-01 sean los datos del Documento de
ldent¡ficación, importe y otros, que estén acorde a lo
3 declarado por el cliente/usuario
Nota: Operaciones realizadas mediante carta en
Plataforma se debe ex¡g¡r el origen, el destino de los
fondos y/o motivo de la transacción para trascribir en el
Formulario PCCO1
lmprime el Formulario PCC-01
' F¡rma y sella el funcionar¡o receptor del Formulario PCC-
0, como señal de conformidad, y lo entrega al cliente/o
4 usuario
Nota: Si existe dificuttades con la impres¡ón solicitan a su
inmed¡ato superior la re ¡mpresión y/o modificación del
formulario PCC 01 al momento de realizar la transacción

24
 SAN MARNN DE PORRIS.

Verifica y firma el Fo¡mulario PCC{!1

- S¡ está correcto firma.
* No está conecto, lo devuelve para su proceso.
Cliente/Usuario 5 Nota: No es necesario la firma en el Formulario PCC-O1
en el caso de contar con Carta de instrucc¡ón u otro
documento de autorización similar debido a que acompaña
la transacción que realiza el cliente/usuario
lmprime el comprobante de la transacción efectuada
Cajero/Plataf orma/Jefes 6 'Firma y sella el comprobante que genera el sistema por la
transacción realizada
Firma et comprobante de la transacción
* Revisa los datos llenados en el Comprobante se
Cliente/Usuario 7
encuentren acordes a la transacc¡ón realizada y procede a
firmar
Prepara los movimientos diarios de las transacciones
* Al finalizar la jomada laboral
envía los movimientos
diar¡os con los Comproóantes or¡ginales.
Cajero/Plataforma 8
" Aparta el Formulario PCC 01, Carta de lnstrucción,
documento de identificación (cuando conesponda) y lo
entrega al Supervisor de oficina (iefes)
Recibe y analiza el llenado dol Formulario PCC 0l
' Revisa el llenado adecuado de los Formulaios PCC-01 y
la documentac¡ón de la operación.
* Genera el reporte ingresando
al módulo Un¡dad de
lnvestigac¡ones F¡nanc¡eras - Reportes - Listado de
Formularios por Agencia. Lo ¡mprime.
*Compara los Formulartos rec¡bidos con el Reporte
generado y analiza la coherencia de la información
declarada.
Jefes de oficina I ' Val¡da que la información declarada se encuentre en hoja
tamaño carta, que no tenga enmiendas manuales o
correctores, tachaduras, borrones, que no se encuentre
arrugado o manchado, que cuenten con las firmas y sellos
de los funcionarios de los funcionarios de Cajas,
Plataforma, jefes de ofic¡na o segundo cuando
corresponda.
'Estampa firma y sello el funcionario Supervisor (efes)
como constanc¡a de haber realizado el correcto llenado del
Formulaio PCC 01
Archiva la documentación
' En constancia de su revisión firma y sella el Fomulaio
PCC 01
' Centraliza y archiva Formular¡o fim,ado por el cliente y
Auxiliar UIF/Asistente UIF 10 controles previos, fotocopia del documento de
identificación si corresponde, carta de instrucción si
corresponde para ser archivada en una carpeta como
información confidencial en archivo bajo adecuado
uardo.

25
s sAN MARTIN DE PORRES.

5.13.2 Remisión de la base de datos PCC-{¡I a la UIF

Responsable N' Ta¡ea

Genera ASCII PCol
'En los primeros días del mes ingresa al sistema, módulo Unidad
de lnvestigación-Reportes-Genera ASCII PC01 de los Formulfus
PCCO, emitidos en el mes.
* Procesa el archivo en .bd y lo revisa acorde la normativa
1 a
vigente.
' De la evaluación a los resultados de la carga de los PCC-01 ,
periódicamente y cuando conesponda se enviará por correo una
opinión sobre el asunto.
Remisión de la base de datos
Asistente UIF * lngresa al "Módulo de validación de Archivos para lntercambio de
lnformación" para generar el archivo .uif, de existir observaciones
del validador las conige.
2 * Continua el proceso a través de la página
[Link] para cargar y enviar el archivo .uif
conespondiente al periodo.
Nota: El Sujeto Obligado remite la base de datos de los PCC-01 de
cada mes hasta el 15
Archiva la constancia de la carga masiva
3
'lmprime y archiva el respaldo de la carga mensual de los PCC-01

5.14 Detección de alertas en el sistema de antilavado ESPIA

Responsable NO Tarua
Revisa las alertas generadas y sol¡cita ca¡petas si log
requiere
' Ejecuta el Consolidador 'Espía' y Espia WIN "Proceso
Cletección" y procede a generar las alertas periódicamente.
*Digita usuario y contraseña para llevar a cabo un seguimiento a
Asistente UIF/Auxiliar las transacc¡ones de los clientes y usuarios. De ser necesario
1
UIF solicita carpetas según el producto que conesponda
Nota: Podrá requerir ¡nformación adicional a objeto de
documentar y desvirtuar la alerta, describiendo comentario
"Movimiento acorde a su perfil" o otro similar, salvo que se
amplíe la Debida Diligencia acorde a lo definido en la Polltica de
Prevención

26
. a^
.-.
SAN MART|N DT PORRIS,
:;1

Verifica las ale¡tas generadas por el s¡stema de Antilavado

ESP¡4.
* En los casos que conesponde, solicita las carpetas y analiza
la información del cliente acerca de:
- Actividad económica y antigüedad
- Nivel de ingresos
- Profesión
- Otros que a criterio se consideren relevantes
. Examina el historial de alertas y justificac¡ones que ha
generado el cliente en el sistema Espía.
*Analiza el motivo de la alerta y conforme a ello argumenta si
las transacciones del periodo evaluado son suficientes en su
2
justificación, como es los Formulaios PCC-01
' Adjunta la documentación si es necesario
" Con toda la documentación s¡ es necesario, justifica la alerta y
califlca la operación como "normal" o "inusual"
- "Normal": Guando el cliente realiza actividades dentro de lo
esperado en el movim¡ento de sus transacciones u operaciones
o b¡en no hubo cambio significativo en su perfil.
- "lnusual": Cuando el esquema de las operaciones presenta
complejidad inusitada, injustificada o aparente donde no se
tiene justificación económica u objeto lícito, o cuando hubo un
camb¡o significativo en su perf¡l para poner en duda la legalidad
de las operaciones que realiza el cliente con la entidad.
Valida la calificación de la ale¡ta como "Normal"
.Rev¡sa todas las just¡f¡cac¡ones generadas y cruza información
proporcionada en el ESPIA con la información proporcionada
del Sistema de Administración de la entidad, confirma la
cal¡ficación de la alerta como "Normal"
'si:
-Considera que no existen anomalías y se trata de un falso
3
positivo, cont¡núa con la actividad 4
.No:
- No cumple con los requisitos y la información proporc¡onada
es escasa e insuficiente, continua con la act¡v¡dad 5
- Requiere mayor seguimiento la operación y no la procesa la
operación en un plazo que podrá superar los treinta (30) días
para hacer correr el mencionado proceso.
Confirma la alerta como "Normal"
* Procede a verificar que no ex¡stan anomalías y que la
justificación realizada sea sufi c¡ente.
4 *
De ser necesario, incorpora y/o sol¡c¡ta información adicional
que mantenga y confirme la alerta de la operación, la guarda y
finaliza el proceso en el s¡stema ESPIA.
Valida la cal¡ficac¡ón de la alerta como "lnusual"
. Procede al segu¡m¡ento cuando requiera datos adicionales,
5 especificando la ¡nformación que se está solicitando al cliente.
Continúa con la actividad 6
Nota: S¡ el caso es identificado de insuficiente o en

27
 SAN MARNN ff FORRES,

seguim¡ento, el tiempo de espera de la documentac¡ón de

respaldo obtenidas de forma particular como ser: Entrevistas,
páginas web, medios públicos u otros); formará parte del
mon¡toreo donde se ¡ncluirá un párrafo de conclusiones para ser
revisados por las instancias de control cuando así lo requieran.
Activa la Debida Diligencia
* Procede a calificar a la operación como inusual, c¡ena la aleda
y se activa la Debida Diligencia adicional.
' El Analista a cargo realizará un relevamiento al
comportamiento transaccional y el perfil del cl¡ente para
completar el anál¡sis, podrá requerir información adicional.
' Se contemplaran las nuevas alertas que el cl¡ente pueda
generar en el proceso e análisis, en vista que podrían brindar
6
mayores ¡ndic¡os al mismo.
' La operac¡ón podría ser considerada de Sospechosa si no se
levanta la inusual dad.
Nota: El proceso no podrá ser mayor a un periodo cincuenta
días (50) días desde la instrucción emit¡da. De ser necesario
para ampl¡ar mayores elementos a reportar al ente regulador, el
Asistente o Encargado UIF ampliará el periodo de estudio
pormenorizado del mismo.

5.15 Reporte de Operaciones Sospechosas

Responsable NO Tarca
Solicita información de la operación sospecha
1 " El As¡stente UIF enviar la información y/o documentación de
respaldo relac¡onada a la presunta operac¡ón sospechosa.
Prepara el infome de la "operación sospechosa"
* Con la información disponible analiza y verifica si la operación
amerita preparar un lnforme a la UIF
2
Nota: Resultado de su evaluación podría concluir que no
conesponde reportarlo. Entonces, procede a su archivo para ser
revisado en otras ¡nstanc¡as de supervisión.
Llena y €nYía el formu¡ar¡o ROS
* Enlra al Sistema de lntercambio de lnformac¡ón con los Sujetos
Encargada UIF Obligados (SISO) de la UIF con el usuar¡o y la contraseña
3 designado
" lngresa al módulo "Reporte de Operaciones Sospechosas" y
procede a llenar el formulario electrónico, adjuntando documentos
y antecedentes que respaldan el anál¡s¡s y evaluación.
Rec¡be confirmación de rocepc¡ón del ROS
4
'La UIF confirma por coreo electrónico la recepción del Reporte
de la Operación Sospechosa (ROS), la imprime y conjuntamente
con los respaldos se archiva.
Solicita realizar segu¡miento
5 'De ser necesario solicita una vig¡lancia de las operaciones del
cliente reportado.

28
 ll,
], SAN MARTIN DI PORRIS ,
-::;,

Guarda información y documentos de respaldo

6 *
Archiva una copia de la documentación.

5.16 Respuesta al requerimiento de la UIF

Responsable N' Tarea

Revisa plataforma de comunicación entre la UIF y el Sujeto
Obligado
* A través de la plataforma de comunicación NEMESIS u otro medio,
recibe la Solicitud de lnformación de la UIF
.Verifica en el s¡stema que administra la entidad, los antecedentes de
Asistente
las personas mencionadas en la Carta Circular de la
UIF/Encargado 1 *st
UIF
- ldentifica antecedentes, cont¡nua con la Actividad 2
'NO
*ldentifica antecedentes en el sistema que adm¡nistra la ent¡dad, lo
registra sin información, term¡na el proceso

Solicita info¡mación respaldatoria

2"A través del correo electrón¡co sol¡c¡ta ¡nformación para su posterior
remisión a la UIF dentro del plazo requerido.
Obtiene la información requerida
As¡stente
UIF/Encargado
" La información solicitada es remitida de forma inmediata al área
que corresponde.
UIF * Recibida toda la información se carga en el sistema de
3
comunicación con la UIF
Nota: Se aplica el proceso de reserva y confidencialidad, bajo
sanc¡ón def¡n¡da en el Decreto Supremo 910
Valida la documentación requerida
*Revisa la información proporcionada de agencia/ sucursal
4 - st:
- La información es correcta, continua con la actividad 5
- La información no es correcta, vuelve a la act¡v¡dad 3
Encargada UIF
Envía información a la UIF
*lngresa al sistema de la UlF, carga y envía la documentación
5 rec¡bida para el efecto

5.17 Reporte de Operaciones Generales

> Ante la presunta comisión de delitos de leg¡t¡mación de ganancias ¡lic¡tas, financ¡am¡ento

al terrorismo y FPADM la entidad analiza, trata y transm¡tí información de los retiros de
efect¡vo mayores e iguales a quinientos mil dólares estadounidenses.

> Las personas naturales y jurídicas declaran o revelan en el formulario retiro de efectivo
el origen y destino de las divisas sal¡entes

29
 ++
. sAN MAITIN DT PORRTS.

> El Comité de Cumplimiento evalúa la gestión de riesgos y la capacidad operativa para

lavar dinero, las determ¡naciones son comun¡cadas al D¡rector¡o u Órgano equ¡valente.

5.1 8 Capacitaciones

Responsables N' Ta¡eas

Elabora el plan anual de capacitación
- Prepara el plan anual de capacitación virtual y/o presencial dirigido
a m¡embros de la Unidad de Cumplimiento, cliente interno o
Encargada UIF I funcionarios, y Directores u Órgano equivalente en materia de LGl,
FT y/o DP sobre temas de LGl, FT y/o DP de acuerdo a las
necesidades de capacitación
- Presupuesto para las capac¡tac¡ones
Ejocuta el plan anual de capacitación
- Los Directores u Órgano equivalente una vez al año
- Funcionarios recib¡rán capacitación de manera anual y darán una
evaluación sobre el tema expuesto.
- Nuevos funcionarios en un per¡odo no mayor a los treinta (30) días
2
hábiles después de la fecha de vinculación acorde a sus funciones,
considerando los cursos que haya rec¡bido el funcionar¡o en materia
de LGI/FT y/o DP
Encargada - Miembros de la Unidad de Cumplimiento recibirán capacitación
UIF/Asistente especializada, la cual será replicada a las áreas correspondientes
UIF/Auxiliar UIF Registro, detecc¡ón y necesidad de nuevas capacitaciones
-El Asistente prepara las listas de las participantes para que la
Encargada de la UIF real¡ce la capac¡tac¡ón.
-El asistente UIF lleva el control del registro de las capacitaciones
3 v¡rtual o presencial, evaluac¡ones realizadas y otros dejando
constanc¡a de la fecha, participantes, área ala que pertenecen,
temas y los resultados obtenidos. La constancia del registro
electrónica cuando esta sea virtual y el registro manual cuando este
sea presencial.
Informa
Encargada En el informe tr¡mestral comunica las capacitaciones realzadas y
4
UIF/Asistente UIF recib¡das, y vía correo electrón¡co el resultado de la evaluación y
asistentes a la Sub Gerencia Nal. de RRHH y meiora cont¡nua.

5.19 Conservación y manejo de la información

> El Sujeto Obligado se conservará de forma electrónica y/o física de acuerdo a las
herramientas establecidas para cada fin los documentos acreditativos de la ident¡dad
de los clientes, así como los documentos relativo a las transacciones u operac¡ones
realizadas.
> De manera mensual se realiza una copia de seguridad de información del sistema
ESPIA
) El Sujeto Obligado organiza y lleva registros cronológicos de la documentación de
sus clientes, usuarios y benefic¡ario f¡nal y las operaciones que realiza.

30
 +1sm
mnmru DE PoRRrs.

) Documentos obten¡dos del proceso de Debida Diligencia del Cliente

) La documentación relativa al Reporte de Operaciones Sospechosa

5.20 Reserva y confidencialidad

> Los func¡onarios del Suieto Obl¡gado no pueden revelar la ¡nformación que llega a su
conocimiento en el desempeño de sus funciones, salvo orden jud¡c¡al o fiscal
expedido por el orden competente dentro del proceso y de manera expresa.
> Los directores u órgano equivalente, ejecutivos y funcionarios están prohibidos por
ley de revelar ('tipping-off) el hecho que está entregando a la Unidad de
lnvestigaciones F¡nancieras (UlF) un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) o
información relac¡onada, la confidencialidad se extiende aun cuando el funcionario
deje de pertenecer a la institución.
) Toda la información proporcionada para la UIF es de carácter confidencial y se
mant¡ene en reserva en su tratamiento, como no puede ser entregada ante clientes y
terceros, lo revelado será sanc¡onado en conform¡dad al Decreto Supremo 910.
), Sobre la seguridad física y lógica, el mismo permite garantizar la confidenc¡alidad y
reserva de los reportes internos y extemos de operaciones inusuales y sospechosas,
la Unidad de Cumplimiento resguarda de forma física dicha documentación tanto de
las agencias urbanas y rurales. Asim¡smo, la seguridad lógica generados por la
Unidad de Cumplimiento'Confidenciales"
) Los procedimientos ¡ntemos son de carácter confidencial como asimismo la matriz
de riesgo que respaldan la parametrización de la herramienta y/o ponderac¡ón de
cada uno de los factores a ser utilizados y sus pos¡bles modif¡cac¡ones.

5.21 Medídas preventivas de congelamiento y descongelamiento de

fondos

5,21.1 Aplicación de congelamiento de fondos y ofos acüvos

Responsable NO Tarea
Recibe las listas de Consejo de Seguridad de las Naciones Unidad
. El M¡nister¡o de Relac¡ones Exteriores al recibir las listas del Consejo
de Segur¡dad de Naciones Unidas, remite a la Unidad de
lnvestigaciones Financieras- UIF
.La UIF comunica med¡ante Resolución Administrativa notifica al Sujeto
,|
UIF Obligado para el congelamiento de fondos y otros act¡vos de personas
naturales o jurídicas
Nota: Paralelamente rem¡te al Juez de instrucción en lo Penal Cautelar
de turno la Resoluc¡ón Administrativa de Congelamiento prevent¡vo de
fondos y otros act¡vos y verifica si el afectado fue designado en dichas
listas públicas, limitándose a ratificar el conqelamiento preventivo.
Verifica la información del cl¡ente
Encargada UIF 2 * lngresa a verificar en el sistema al módulo Unidad de lnvestigaciones -
Otros Reportes - Búsqueda de transacciones por clienles. As¡m¡smo,

31
 ++
SAN MARNN DT PORRES.

verifica las listas de beneficiarios finales en la ent¡dad.

' Verifica el reporte:
Sl: Continua con el paso 3 y emite el Reporte de Operación Sospechosa
-ROS en el plazo de 24 horas a la UIF
NO: Termina el proceso
Toma ta Resolución Administrativa y documentac¡ón:
* Coordina con la Encargada
UIF para aplicar inmediatamente y sin
demora el congelam¡ento preventivo de fondos y otros activos.
Auxiliar de
Nota: En tanto no se produzca exclusión de las l¡stas públicas del
Plataforma 3
Consejo de Seguridad de Naciones Unidas o el país solicitante requiera
Cartas ASFI
el levantamiento del mismo dic{ada por la decisión judic¡al de no
aplicación del congelamiento preventivo por no encontrarse el afectado
en dichas listas, no se levanta el congelamiento
Conoce de la ejecución dgl proceso
UIF 4 'Comunica al Min¡sterio de Relac¡ones Exter¡ores el cumplimiento de la
acción

5.21.2Solicitud pais en el marco de la cooperación judicial y administrativa

intemacional para la apl¡cación del congelamiento de fondos y otros
act¡vos

L Cuando se trate de la solicitud de un país, en el marco de cooperación judicial y

administrativa internacional, el procedimiento a efectos de la aplicación del
congelamiento de fondos y otros ac{¡vos será el siguiente:

> El Ministerio de Relaciones Elteriores recibirá la petición y sin demora evaluará que la
misma esté concordancia con los principios legales apl¡cables, sobre la base de
convenciones y tratados ¡ntemac¡onales.

> Rem¡te a la UIF y el Juez de lnstrucción en los Penal Cautelar de Tumo. La UlF,
mediante Resolución Administrativa expresa, dispondrá el congelam¡ento preventivo
administrativo de los fondos y otros ac{ivos a la entidad.

) De aplicar el congelamiento de algún fondo o act¡vo en la ent¡dad, se hará la

coordinación con Auxiliar de Plataforma Cartas ASFI y se emitirá un ROS a la UIF en un
plazo máximo de 48 horas.

> La UIF transmitirá al Ministerio de Relaciones Exteriores la medida efect¡v¡zada, para

que esta entidad a su vez la comunique oficialmente el país solicitante.

El congelamiento permanecerá firme y subsistente hasta en tanto se produzca la exclusión de

las L¡stas del Consejo de Seguridad de Naciones Unidad o el país solicitante requ¡era el
levamiento del mismo. La medida será d¡ctada por decis¡ón judicial y Resolución Administrativa
de Descongelamiento de la UlF.

32
 AA.,
' SAN MARNN DE PORRTS.
)t'' Lw

5.21.3 Descongelamiento prevent¡yo de fondos y otros act¡vos por exclusión de

personas designadas por el Conse¡o de Seguridad de Naciones Unidas

Responsable Tarea
Conoce la exclusión de alguna persona en las listas de Consejo de
Seguridad de las Naciones Unidad
" El Ministerio de Relaciones Exteriores al recibir la exclusión de alguna
persona designada en las listas del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas, remite a la Unidad de lnvestigaciones Financieras- UIF
*La UIF comunica mediante Resolución Adm¡nistrativa notmca a la entidad
para su cumpl¡miento.
UIF 1
Nota: A petic¡ón de parte para el descongelam¡ento de fondos y otros
activos, el requerim¡ento es a través de la UIF debidamente fundamentado
y respaldado para ser traslado al Min¡sterio de Relaciones Exter¡ores para
que lo canal¡ce al Consejo de Seguridad de Naciones Un¡das. Si existe
pronunciamiento a favor del peticionario, seguirá sus procedimientos:
M¡nisterio de Relaciones Exteriores, UlF, juez de ¡nstrucc¡ón Penal
Cautelar de Turno del luqar sede de funciones de la UIF
Juez 2 Emite comunicación iudicial del descongelam¡ento
Verifica la información:
Auxiliar de
Plataforma 3
' lngresa al sistema, módulo de retenciones judiciales y aplica sus
procedimientos ¡nternos.
Cartas ASFI . Comun¡ca a la Unidad de Cumpl¡miento de la entidad.
lnforma:
Encargada
'Está al tanto de la aplicac¡ón del efect¡va del Descongelam¡ento del fondo
4 o activo y otros, se procederá a infomar esta acc¡ón a través de un ROS a
UIF
la UlF.
' La UIF aplica sus proced¡mientos respectivos
*lnforma del cumplimiento
UIF 5 El Minister¡o de Relac¡ones Exteriores rec¡be información del cumplimiento,
esta ¡nstancia comunica al Consejo de Seguridad de Naciones Unidas

5.22itllal¡iz de gestión de riesgos de LGI/FT Y/O D/P

El documento de metodología de Matriz de Riesgo se evaluará y analizerá por lo menos una

vez al año por la Unidad de Cumplimiento y para rev¡sar Ia metodología asociada cada dos
(2) años, datos o nuevos serán puestos a cons¡derac¡ón del Comité de Cumpl¡m¡ento y/o al
Directorio sobre los nuevos límites de exposición al riesgo de LGl, FT y/o DP para su
consideración y/o aprobación.

33
É.
iFi SqN I,IARNN DE PORRIS,
;

5.23 Seguimientos

5.23.1 Clientes reportados a la UIF mediante Reporte de Operación Soepechosa

(ROS) mayores a un año

Responsable Ta¡pa
Prepara lista de reportes de operaciones sospechosas
' lngresa al sistema de lntercambio de lnformación con los Sujetos
Obligados (SISO)
Encargada
1
' Elabora el reporte enviados a la UIF
UIF Nota: Si la operación sospechosa ha sido reportada rec¡entemente. a
los noventa (90) días verificará si corresponde realizar seguimiento,
si en tres (3) oportun¡dades no se tiene mayores elementos de
análisis, continua con el sequimiento anual
Documenta los casos lEpoÉados
* Organiza la documentación relac¡onada a la generación de la
actividad del cliente reportado que se encuentre vinculado a un
producto activo
' Genera el reporte detalle de la ac{ividad del cliente, extrac{os de las
2 operaciones activas y/o pasivas contraídas por el cl¡ente con
respecto al último año.
'Verifica en la base de datos de Binar¡as y verifica si hay información
adicional a la consulta realizada.
* Reexamina el comportamiento transacc¡onal del cliente en el
periodo de análisis.
Ver¡fica la información del cl¡ente
* Evalúa los reportes y de ser necesario el comportamiento
transaccional por cada cliente, considerando:
Encargado
- Antecedentes negativos s¡gnificat¡vos que sean identificados. Para
UIF
el efecto, podrá tomar la aclividad o realizar la debida d¡ligenc¡a
adic¡onal hasta cuatro (4) o la combinación de ambas
- Considerar operaciones realizadas por dólares americanos diez mil
(USD 10.000) o su equivalente en moneda nacional en periodos
mensuales.
3 . Se permitirá solicitar actual¡zación de información del cliente con
una antigüedad mayor a un (1) año, respaldos de apertura de cuenta
' En operaciones sobre el umbral definido aniba o que llamen la
atención, posterior al envío del ROS, se elaborará una sol¡c¡tud de
mayor respaldo acerca del origen y destino de los fondos.
- Si no se encuentra movimientos relevantes en el comportamiento
transaccional del cl¡ente, continúa con la act¡vidad 4
- Si encuentra movim¡entos ¡mportantes o que llamen la atenc¡ón en
su movim¡ento transaccional, continua con la actividad 5

u
 t{ slru mnnnru DE PoRREs.

Guarda el caso coffespond¡ente

- Revisado por la Encargada de la UIF se archiva el caso hasta la
siguiente evaluación.
- Anexa a la carpeta los reportes y otros documentos que respalden
la gest¡ón.
4 - Si existen cuentas inmovilizadas (Caja de ahorro, cuenta corr¡ente),
sin movimiento u otro que no represente riesgo, se suspende el
seguimiento, tomando en cuenta que el Sujeto Obligado para
habilitar una cuenta o solicitud se debe cenar y habilitar otra nueva
pasando los controles internos.
Nota: El archivo será físico o digital
Solicita mayor infomación
* Por coneo electrónico o carta de ser necesario se solicita
5 documentac¡ón que respalde los mov¡mientos que realizó el cliente
para justificar el comportam¡ento transacc¡onal del cliente y precisar
el origen de los fondos.
Analiza la documentación del cl¡ente
* La información es suficiente, concisa y precisa, respalda el
comportam¡ento transaccional del cliente, continúa con la act¡vidad 4
b * La información es insuficiente, requiere mayor información.
Continúa con la actividad 7
.El cliente se niega a proporcionar más información. Continúa con la
act¡vidad 7.
Determina nuevas acciones a seguir
*Evalúa la posibilidad de emitir el Reporte de una Operación
Encargada
7 Sospechosa (ROS)
UIF .Ante la negat¡va del cl¡ente de facilitar información, prepara y lo
reporta a la UIF

5.23.2 Clientes de Alto Riesgo

Responsable Tarea
Elabora reportes de los clientes de alto riesgo
* lngresa al s¡stema de antilavado ESPIA.
" Procesa reporte de clientes de alto riesgo.
* Genera la base de datos de personas naturales y jurídicas
* Compara los reportes generados para
señalar la clasificación de
t¡po de riesgo a cada cliente, bajo el contenido mínimo s¡gu¡ente:
- Código de cliente
Encargada UIF 1 - Código de agencia
- Nombres y apellidos
- Número del documento de identificación
- Saldos de los productos a la fecha del reporte
- lngreso promedio generado en el último año de análisis
- Monto total cancelado en sus operaciones crediticias en el último
año de análisis
Nota: El análisis se realiza una vez de cada año

35
+
SAN MARNN DT PORRES,

Confirma en e! reporte de clientes que demandan análisis

* Revisa el anterior reporte de la transaccionalidad que presenta
bajo los siguientes cr¡terios.
- Promedio de ingresos mayores a los USD 10.000 mensual en
2 cuentas pasivas
- Pagos de créditos mensuales mayores a los USD 10.000
. Con base a los criter¡os establecidos determina s¡ el cliente
requerirá un análisis adicional
* Prepara el reporte con características detalladas anteriormente
Revisa el reporte de cl¡ente que requiere análisis ad¡c¡onal
' Evalúa los siguientes aspectos mínimos:
- Detalle de actividad verificando las operaciones act¡vas y pasivas
- Extracto de las operac¡ones contraídas en el periodo de análisis
- Consulta a la base de datos de Binarias, OFAC, ONU y otros
para evidenciar si ha camb¡ado de estado
- Verif¡ca el comportam¡ento transaccional del cl¡ente en el periodo
3
de análisis
- Actualización de información del cliente para verificar su
identidad por sospecha de LGI
- Si identifica casos de clientes llena en forma Excel las
operaciones inusuales y continúa con la act¡v¡dad 5
Asistente de la - Si identifica casos de clientes con más de un año s¡n mov¡m¡ento,
UIF
cont¡nua con la activ¡dad 4
Archiva el caso correspondiente en la carpeta
* Para proceder archivar el caso rec¡be opinión de la Encargada de
4 la UIF
" Guarda en la carpeta la documentación de respaldo de la
operación ya sea de forma física v/o dio¡tal
Solicita más información del cliente
" Gestiona con mayor información al cl¡ente que permita justificar
el comportamiento transaccional sobre el origen de los fondos.
5
- S¡ existe negativa del cl¡ente, continúa con la actividad 6
- Si presenta documentac¡ón razonable, continúa con la Actividad
4
Realiza un nuevo análisis del caso observado
* Ante las inconsistencias o negativas del cliente de facilitar
Encargada UIF 6
información adicional, analiza enviar a la UIF el ROS

36
,tli++
SAN MARTIN DE PORRTS.

6 ANEXOS

6.1 ANEXO l:
Clasificación en Sistema BINARIA - Lista de cargos PEPN
(Persona Expuesta Políticamente Nacional)

) Detalles acerca de los datos contenidos en el sistema SiBiL

Pre s¡dentey vice pre s¡de nte

lnformac¡ón obten¡da de las pág¡nas de la Presidenc¡a y Vicepresidencia respectivamente. Actual¡zada
permanentemente según la Gaceta Oñc¡al y la prensa escrita local.

Ministros, vicem¡nistros, diectores y Jefes de Uniclad

lnformac¡ón obtenida las pág¡nas de intemet de sus respectivos Ministerios (cuando está d¡sponible) o de
páginas de intemet varias. Actual¡zada permanentemente según la prensa escrita loc€l y la Gaceta Ofic¡al
cuando corresponde.

Diputados y Senadores (T¡tulares y Sup/enfes,l

lnformac¡ón obten¡da de la pág¡na de Senadores y Diputados, periódacos de c¡rculac¡ón nacional y
páginas de ¡ntemet relacionadas a la ¡nformac¡ón. Actualizada permanentemente según la prensa escrita
local.

Gobemadores, Asa/r,b/e/stas Depaftamentales, Alcaldes de Cap¡tal de Depaftamento y de Capital de

Provincia, Concejales de Capital de Depaftamento.
lnformación obtenida de pág¡nas de ¡nternet y prensa escrita. Actualizada permanentemente según la
prensa escrita locel.

ContralorÍa General del Estado, Corte Nacional Electoral, Defensorta del Pueblo
lnfomac¡ón obtenida de sus respectivas páginas en intemet. Actual¡zada permanentemente según la
prensa escrita local

Poder Judic¡al
lnformación obten¡da de sus páginas de internet y de per¡ód¡cos dig¡tales. Actualizada permanentemente
según la prensa escrita locá|.

F uncionarios Diplomáticos y Consul ares

lnformac¡ón obtenida de la pág¡na ofic¡al del Ministerio de Relac¡ones Exteriores y per¡ód¡cos d¡gitales
Actual¡zada permanentemente según la prensa escrita local.

Funcionarios de Alto N¡vel en Organizac¡ones lntemacionales

lnformación obtenida de páginas web oficiales y periódicos d¡gitales. Actualizada permanentemente
según la prensa escrita local.

Pol¡cla y Autoridades Mil¡tares

lnformación obtenida de pág¡nas web of¡c¡ales, periódicos virtuales y M¡nister¡os. Actualizada
permanentemente según la prensa escrita local

Autoridades de Fiscalizac¡ón, Control y SupeMisión

lnformac¡ón obtenida de sus pág¡nas web ofic¡ales. Actualizada permanentemente según la prensa
escrite local.

Sery¡c¡o Nac¡onal de lmpuestos, emprcsas o ¡nst¡tuc¡ones descentralizadas, emprcsas o instituc¡ones

desconcentradas, empresas autárquicas y empresas públicas.

37
 SAN MANNN DE PORRES,.

lnformación obtenida de sus páginas web ofic¡ales. Actualizada permanentemente según la prensa
escrita local.
Nota:
Definición de PEPN extralda de la "Lista preliminar de cargos PEP" publicáda por la UIF con el cambio de
Norma de diciembre de 2019, complementada por las deñniciones del
Acuerdo lnterbancar¡o para la prevención del uso indebido de los servicios bancar¡os de diciembre 2014,
firmado por Ent¡dades F¡nancieras pertenecientes a ASOBAN.

> Lista PEP

Presidente Constitucional Del Estado

Plurinacional De Boliv¡a
Vicepresidente Constituc¡onal Del Estado
Plurinac¡onal De Bolivia
Minisúo
ónclxo e¡ecunvo V¡ceministro
Director General
Ministerios Jefe de Unidad I
Jefe de Un¡dad ll
Jefe de Unidad lll
Jefe de Unidad lV
Tribunal Supremo Electorel
Director Nacional
ónolxo ELEcToRAL
Jefe de Un¡dad
Vocales
Pres¡dencia
Aree Adm¡nistrativa
Mceoresidencia
Secretario General
ónel¡¡o lecsur¡vo Oficial Mavor
Area Legislativa
Director
Jefe de Unidad
Pres¡dente del TSJ
Maqistrado
Presidente del Tribunal Departamental
óRcluo ¡uorcnl Vocel
Jefe Nacional
Presidente del CM
Conseiero
Director
D¡rector General
D¡rector Eiecutivo
DESCONCENTRADAS
Director
Liquidador
Gerente GeneÍal
Director Eiecutivo
Director Nacional
D¡rector Departamental
DESCENTRALlzADAS Director
Gerente De Area
Jefe De Un¡dad
Rector
Vicenector

38
 SAN MARTIN DE PORRES.

Secretario General
Subdirector
Asesor
Gobemador
Alcalde
Asemblef sta Departamental
Asamblefta Reoional
GOBIERNO AUTONOTO Conceial
DEPARTAXENTAL Secretaria Departamental
Direclor
Jefe de Un¡dad
Secretario General
Representantes Prov¡nciales
Gerentes Eiecutivo
EMPRESAS ESTATALES Y Gerentes General
PÚBLIGAS Gerentes
Directores
Comandante En Jefe
Comandante Genéral Acc¡dental
EJERCITO ComandanE General
O¡rector General Eiecuüvo
Jefe De Estado Mayor General
Comandante General
POLICIA
Comandente General lnterino
Contsalor General del Estado
Subcontralor
CONTRALORIA DEL ESTADO Secretar¡o General
Gerente
Suboerente
Defensor del Pueblo
Deleqados Adiuntos
DEFENSORIA DEL PUEBLO
Secretario General
Jefes de Unidad
Fuenta: Unidad de lnvestigaciones Financ¡eras-UlF
L¡sta PEP prel¡minar

39
 SAN MARNN DE PORRES.,

6.2 ANEXO 2: Formulario de Autorización Cliente

FORTULARIO DE AUTORIZACION A "CLIENTES OUE REQUIEREN AUTORIZACION

ESPECIAL"
Nombre completo: Soc¡o:

Ad¡vidad económica:

Cargo ........ T¡po de cl¡ont8

Empresa donde trabaja aciualmefite:

Útima f8cha que dejó d6 des€mpeñar el cargo como PEP:

AUTORIZACION A'CLIENTES E REOUIEREN AUTORIZACION (marcar con círculo)

1. Personas Expuestas Polfticemente (PEP) extranjeras o personas con una relación comercial con
un PEP nacional considerado de alto riesgo
2. Personas naturales y jurldicas relacionadas con la comercial¡zación de armas, explos¡vos o
similares
3. Comerciantes de metales y/o p¡edras preciosas
4. Comerciantes de sustancias controladas y otros catalogados c¡mo mayor riesgo

ALLEGADOS Y'O ASOCI,ADOS AL PEP

* Socio l{ombru [Link] Grado de Blac¡ón

Elaborado por: Rev¡sado por:

Personal de atenc¡ón al clÉnle Supcrv¡sor (lnmediato superior)

Revisado por: Aprobado por:

La Unirad de Cump¡¡nÉnto Alta Gerenc¡a u equ¡valente

El presgnte fomulario ha s¡do elaborado en cumplimiento alArtfcr¡lo 31 del lnstrucf¡vo Específico para entiilades de lnt€rm€d¡ación
F¡nanc¡gra con enfoque bagedo e¡ Ge§ón d€ R¡esgg sobre Legitinación de Gananc¡as lllcitas, F¡nanc¡ambnto dol Tefro¡ismo y el
F¡nanciamiento de la prolilbracitn de armas do Oestrucc¡ón Mas¡va. R€soluc¡ón AdminÉtratúa N"UlFlUzll¿OU.

40
 SAN MARNN DE PORRIS.,

6.3 ANEXO 3: Formulario PGC-01 "Politica Conoce a tu Cl¡ente" Art. 26

D.5.24771

F6n dd: cG¡ürá sñ lErin de tufÉ RL ¡ÚT r@8a{q¡22

D¡r€cdür ddrb $ rdr¡ Gt Fcc ot

AFddo írErE yro ó ...*:

[Link] .b ¡.ldrü.ld Tipo d. cbcurEñtb d€ td€ñtdd
E crEr¡Eo'E [Link]
N¡T t\ñrÉ y aFI(E dal cúryugÉi

D¡fÉc¡óri (bl Etdrlc¡¡o

Acü\.ird €rdrdltcá Téll. Ddndao Td. Trú+

[Link] .l(frb tEb€F: CíED:

RdñrüE¡lr¡ Frsre. ñorht * y c.r¡t

OirEjtt(gEqo
fnarEl€ra é cb su s¡ 9s¡
¡f ct t{T
-
NT Telf acn\¡d.d edúfiica:
Cluc,.d [Link] cb er+*ón u et\¡dd Ecfüric€:
Actt*d€d ellhc€:

¡srÍbs (bl córrylEÉ: ctúd: UE

3 DATOS DE LA OPERAC ON OUE GENERA EL FORMULARIO PCCO]
FoírE (b b.p..dür El Eñ.€.ri'- i/Erb.b b op-adcr lt rE6t
E Trañdersocls cu€.rts3 [Link] E i¡E rE ó€q.E FroÉo
E= Trándbroñcrá .üa! cu€ñtas E ¡,¡o-ts "¡. ,t*'o t/tsr€ds (b b op€fdén Ea* E Lso

E O€Fó{üb trl E E
E O€Fó.¡lo T=
E
Rdro
E
E E E
C¡rc
E E E EI
E E
E
-
¡úrrrro cb b crsrlE:
: Sa F LISO

Oriosr cb b..ÉurcG
E 93 f:= [Link]

O€.üno (b b. .É¡¡fG

FlrÍE cld Dr¡aranb FlrfrB y sÉb dd ftrEldrrlo r-€É (br Pcc 01 \¡ B' .bt Slflis

A¡rE .b iñn r [Link]. t6 .Lrc. Et [Link] lllo rE¡E CARAGTER DE o€cr-ARAqóN JJRADA

41
 SAN MANNN DE PORRES.

6.4 ANEXO 4: Formula¡io de información complementaria para Personas

Políticamente Expuestas (PEP)

Ii¡FOR ACloN¡ COFLEE TARA DE PERSOI{A EXPUESTA POUTrcAEilTE (PEP}

t{r{ tufi{ 0t P tr§
Y ALLEGADOS
Bl [Link] Fú[Link]É cottutq tL'Ibb¡úütt Judo', a at2 -atu ú b [Link]ú@rtt cdtkiida.n d ñitDDü&..r

6 Snu¡c¡ón Ecoñomica
Lá c¿r.€ (br(b uÉ 6: Ep¡oOe E ¡n¡* E Ari:ú E otc,
!ÉarbJo(6) §rE ibE En cso do sd dtmstE b É.g/€.E, Ehrhb mod€lo y áo'
üqrsr dgrh n€gocb o óaírl8 o!-á e'lI(H @róanlc5, ¿oÉ *Z
¡fu db dí¡Ét-a tH m¡¡ño (r) u doffiy b h.ñe 6 É ó¡¡ iiyih
lab .| b diiH qD ([Link]: DSI Ef0, á 6oe3r áfírdE b rÉCEta, hvrr irCcrlos rEntrÉ deb
Sod6

7 Dc.l¿rac ói L'€ [Link] á.- óf

Él get (b ,EsiÉco hele d s€guú grú ó cdrs¡rg¡i*H, aaoúrb ó df*E o al dari\Édo do lo3 vlErtc (,. Edopd(fr, lbrd cdcs nqnEÉ y

* lib.¡trCqlÉ tu(b * S6io [Link] tuoék¡¡h

S@lo
kión
Ct:ryt¡e Y€f¡torltEa

HE dd PEP YeíE/t¡aa
lhdB PEP [Link] (a)

Su€grc lbflrErD (a)

§¡€gfc FbnrErE (a)

H¡lo la) |bírErp (E)

I Hiio (a)
H¡b fa)
tbrn
lbírlrp
rE (a)
(e)

Hiio (a) tb.rüD (a)

H¡h t8) [Link] (a)

I cuñú (s)
cuitado la)
lbfrsD (r)
Ab'¡b ls)
[Link] (a) Ah,¡cb (e)
n¡eto la) AbÉb (.)
d€to (a) Ab¡b (a)
rleb (a) P.*e &l cóíy!o!
rieto la) i/Ere dd cóñyuoe
L, Füdr. (bl-Eúriúú i r.bdrii6.b qrÉth,
-tH,..ü!at@Étr 4 rL cdtrñlrE ó -Erb d Anb¡¡o 5a y 5A d lrlütE{E 6F[@ F¡ 6ftn- rb
¡iindd&r l dñ d rlqr bú r GÉrión d. E-to t D¡tffi& ó Gi¡Íb rh¡t-, FÉrcB¡irio dd rcñm t d FitEÉ[Link] ó L PDliEcidr d. ¡m¡

P.!rÉóAr.úh¡Ch.

42
 S{N I,IARTIN DE PORRES "

rilFoRxAcx)r{ coPTEEilTAR DE PERSO¡{A EXPUESTA POIJTEAEilTE (PEPI

l{l¡ tu¡tlt ü mm6 YALI..EGADOS
El pts¿nu Fúnuloria ri¿M cotá¿tn d¿'Dql¡rdcibt JLHIO', ei ?* súid4 tda lo iliünMiht cdtbüda ei el ñi.!,ñn &b e¡
@dqqd¿r¿únt @igtt .

6 S tuac on Economrca

c.!. ddl(h rirE €E: E erqia D 4,iua n ¡r,retco E ott¡:

r.ñbllo(!) S¡E ¡&E Eñ c8o rra lar úndi€ b rEFj€[Link],ú hrftr mü y dto:
biri *rh o dea¡ro& úa aclirrld @úÍae, ¿c¡¡l e6?
"qab
sibdriiirtrátlbdmb¡ro(¡)u .tolLnEyLHre&iinóbdñiE:
lGb .n le diird S¡. rbtrnpdL: ! Sl E iO, ctl c6o d. !q *ñdiú b r!3FÉb, fid in¡cr b rEntÉ ó lo.
Sod!:

7 Declaracron de \4ncu ac on

oEElotnddgrado([Link](hcclssu¡i*hd,lquúoórllüodrrsirdorbbttErbód$[Link]óctÍE¡LEy

Gado de
* Scjo t'¡q¡be Cdtp€O
Réhón
* Sm¡o [Link]á Graó de Boih
Cóoy'{e YeÍd!¡-E¿

Pde dd PEP Y€nnfNEra

II iHE
Sr¡e$c
PEP ¡tsnEE

rHmrD
(a)

(a)

I
II
SuegrG

HiF (a)
lkrirErp (a)
lkrIfErp (a)
Hiio (a) IkÍrErD (a)

I H¡¡o (a)

Hio 18)
lEmErD (a)
lkírED (a)

Hiio (a) lkmED (a)

qrá(a) |.tsr¡ED (a)
orlú (a) ¡rhrb (a)
o¡ñado (a) ,üEb (a)

II nÉb (a)
nbb (a)
Ahrb
¡rü'tb
(a)
(a)

I nieto (a)
n¡sb (a)
Púe
t/Ee
dd córryuc
d cónyuoe
L¡r {Elrloóo luúá ¡nsL lr GórÉclún ó corñrllh, trlñ y cs@¡ l¡¡f¡i:Í, (E cüÉill¡dú da aarrú, rx alh¡o 5a y s' dd ¡ríllÉlr5 aaldlco Pf¡ anE¡(Er (b
FA€rn€
hÍr¡drlür ¡rBt i¡.¡ c4l glt$¡ b6.(E .ñ G-!ü (b Riulo robrl leEilind& ds Grücb. lts[., FkExi¡maio ól Toíqiyno y d tu¡[Link] ó b Pllh.üdh d. .n¡§

Pr§.id de Ai¡Úr d cLí.

43
 SAIII ltA,f,nN DE FORRES..

6.5 ANEXO 5: Formulario de dec¡aración jurada de bienes e ingresos

SAN MA¡IIÑ O{ FM¡IS. Fo uL Rto oE oEcLaRÁctó JURADA oE BEt{Es E tNcRCSoa

Lr4Í yrÉ}- & rrinitu:

ad@(.) tr cá¡tr(.) tr
\ É(4 E DiEt:irb(.) tr
rlÉ. <5 dú,rr6.r. Eür.5ryf [Link]é F..d*

O¡Gúr (b (bnaft (7rE .*AErb. .rt¡@r: D-EE| bd (7rE C*/ i¡4. rarn@):

[Link] tio ñe sr.E aq m- (8.,,

l¡¡af a- .-úñ4. L -iYLlrl

1 r O,'scn d. ros [Link]

LúbE drtra.b r..dLH oaa..a¡r , Li, .b l,ir{o

6 ¿Hubo rlqun rqo rcr,'.1 c^ .r CSMT s¡

O-c¡D. €r .rrE,H6 .br dao y b l-i. <b r!h.b

&dñFabó dclrl €!o p&o D §l ONo P-6 (O-ú - t¡t r:

@ (b E úmai€ b r-r5r.' hú ¡ü C qlB

(b 6 bri¡ú (h-91¡ {ó) .rgrrr cco Falo sr f:l r{o E
É-dFb¡*yrEr.s.É rlo ú FErÉ@ 6.r PEP'.:
ot .¡ro 6ür.tÉ ¿d*dú <¡ 4 PEP: $ ú ro El

o
+ ¡a

s
E

44
 SAN MATNN DE PORRES.,

s x i¡atnN fi ¡oaftf [Link]' DE DECI¡RAC|ÓN JURADA DE BE¡{ES E GRESOS

10 O"', , I
ALI ) ¡ot¡t¡,aoa lol¡srf,ol

D¡rb ,r .l t¡rtsn. rE [Link]

[Link] ñ tsEú. r.#qiÉl. FD. *

otÉ É¡'6 {&.crül)

1-
2
3

ra-;¡ p¡ P r;.,,llflTlÁcitc ia:¡{ljs,¡a

f,GRE!O3 BOuutroa Gasrol Fuo3 aor¡¡ux6
§rs¡b lhno / HdErb. Crl-E tsnE
§¡d& l¡rdo (cútí4.)

Otc ilgrÉo. (dolcfiür)

I
2

NGiESq9 V¡iUALES BOl¡/l¡aa03 GrSroa vtÉlEE8 BOl¡l¡X(E

oüG ¡ro€16 !si.!b.

rorr.1 Fsos !,ÁF ÁELFs
+.: cP fOTfu TJASfOS VA,q AELES
I Jro q.É bdo! tc dat'r cqutgndG ú E FÉlr€ d€deE¡óñ rsr lEúa(lsos
Z lb cqnFDr¡eb ¡1 c&o da !r rqEi,o, a FÉ8r{r b d@¡rnri&ión qr §EH€ h d€g€rdo
3 AJbrÉo á q-É .6 FJd. uüizf la irbm*th fablive 6 mi [Link] y¡o cdfú 6lecütrto f,sa acid é fDÉlceih €ádd(b ¡r d .inrbo d csrfd g¡¡íEnrn4 pú
b qf d (bnifb úar¡(h l.rá corÉilfdo co¡ho dqni¡o !.[Link]
[Link] .. rh aE¡alva ra¡lEE¡ra(ld ¡al ract¡r¡

lilB *ti!e .€ Éi€iúÚ lE csribd (b E mi!ñ[Link] a É!ñD o rD t .l mdü qa g'Eü r¡fEG

irofsG [Link]*h. (b¡. faÉEr8€ él rñonlo.h &rs.rü qro lrá osEú d ü€n y¡o eüvild (k t tÉ 12 mÉ6 a .s rrú¡6 úcEein o b úa¡na Éct¡
'¡iino.

hgrEo FE¡ro ri B!

[Link] y úi:iitt [Link] FEdo rt Bt

2

[Link] y fliso srEdo í B!

3 'óiziir

odcripc¡óo y lücdó.t ¡Ef..o grEúo í B!

¡sr.o cÉEüb 6 83.

1

O..¿lpoft y L5*-rhl tErc.o [Link]-o rr 8.

2

Da.rí(úr y
'¡icaúl rEiÉo cdE¡do Í 83
3

D€rc¡hcih y ú*-ód rErEo !ÉEÉo B.

'l

45
 SAN MANNN DE PORRE§..

5 ¡ MAtIl r 0f ¡ottft. FORTJI-IRP DE DECLARACÉ¡{ JURADA DE BEI{EE E I{GREAOS

lsrifb Í 4..
I

E'asif,rh y ¡ri:-¡h: ir0fÉo cr!üD .í 83

2

[Link]ün y dadr r!r-o!f:ú ¡B!.

3

lf óqÉio: O..r¡dón , hE EoglErb.r8c.

'¡tc¡Cdr:

2
3
a
tr
1
2
3

Gt
3

Ftftr.., 6.&, E¡b n ¡ÉÜ! ó.bcú.úr t i¡Úrr¡ o.-Eb rtrG, Fh¡rd-r¡.tD [Link].É¡m y a FLEi-lhto.h pú¡rEór ([Link] ó

¡a.b ÉrE:

6
 SAN MART|N DE X)RRES..

6.6 ANEXO 6: FORl.l Ol [Link] DE COIIGELAÍ{IEilTo DE FONDOS

SAN MARTIN DT PORRTS FC - 0l: REPORTE DE CONGELATIENTO

Este reporte sólo se debe completar si la ent¡dad ha ¡dentif¡cado un posruyo por lo que ha
apl¡cado el congelamiento de fondos u otroo act¡voe.
Pos¡t¡vo ocurfe cuando luégo de un proceso de yerificación intema se da cualqu¡er de los
slguientB eacenarios:
1. Se confirma que la persona en la base de datos de la entidad es realmente la que está en la
lista, o
2. La ent¡dad tiene todavla muchas dudas y no se pudo descartar que esa persona no es Ia que
esta l¡stada.
I. INFORMACION DE LA ENTIOAD

N'REPORTE: FECHA:

ENTIOAD:

RESPONSABLE DEL
LLENADO:

CARGO:

EA:

CORREO EL tco:
N iIERO DE CONTACTO:

II. IDENfIFICACION DEL SUJETO DE CONGELAMIENTO

TIPO DE PERSONA NATURAL O JURíOICI O ESTNUCTURA JURÍDICA

NO BRE:
TIPO Y NO. DE
IDENTIFICACIÓN:

oEscRrPc DEL PRODUCTO FINANCIERO CONGELADO:

ONTO I'ONEDA:

DEPARTAMENTO:

47
 SAT{ MAXNN DE PORNES.

¡II DESCRIPCION DEL MOTIVO DEL CONGELAÍV]IENTO

IV EN CASO DE TENER IV]AS INFORIIlACION PARA IDENTIFICAR E INDIVIDUALIZAR A LA

PERSONA SUJETA A LA fMEDiDA. POR FAVOR AGREGAR AQUI

Fima del [Link]. drl

llenado Aprobado pon

48
 SAN /TIAf,IIN DI PORRES-

6 .7 AITEXO 7: FORHULARIO DE RETIRO Ell EFECTM DE DOLARES

ESTADOUf{IDENSES POR I]'IPORTES IIAYORES O ¡GUALES A USD
[Link].- (QUrr{rE]ITOS irrL OO/ 1OO DóLARES ESTADOUTTTDET{SES)

!^^¡ n^lllr ü ñG [Link] ¡'E RETIRO EN EFECTIVO ¡E fx)llNES EST^I,oI,NTE TSES

ü{fyÉróE¡n-E Cdr-dffiF drt

I¡Do.b(bndD ó r¡rlH.t
PúEr O cr oüü O

oÉú d rüio ¡b.d!io ó acql¡t¡ s¡r EÚr ó F!r6 R L r, ¡,rF¡ ñry oi'.4. a.d, (§D
9O roo
[Link]¡¡Eqrdrtu

s.¡La.l qt¡m ¡¡ b ¡¡rrb-:

§.¡Lb.l.É!.L L.a!r¡e

Llcar y Hú

49
 SqN MARNN ff PORRES,.

7 CONTROL DE TODIFICACIOI{ES
Toda actual¡zac¡ón a los procedim¡entos de Cumplimiento en Legitimación de Ganancias llícitas,
Financiamiento al Tenorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción
Masiva con enfoque en riesgos corresponde la aprobación del Directorio u Órgano equivalente
para que sea comunicado a los func¡onarios de la ent¡dad los cambios efectuados.

ttF Aprobado por el: N.o de Acta Fecha

I Conseio de Administración 15t20't0-2011 27to2t2l',tl
2 Conseio de Administración 49t2010-2011 31t08t2010
3 Consejo de Administración 20t2011-2012 30t%t2011
4 Conseio de Administración o2t2012-2013 12t01t2012
5 Conseio de Administrac¡ón 27t2014-2015 23to6t2014
6 Conseio de Administración 35/201S2016 'tot1012015
7 Consejo de Administración 16t2016-2017 01/03t2016
I Conseio de Administración 3ü2016-2017 15/08/2016
I Conseio de Administrac¡ón 0ü2017-2018 25tO2nO17
'10 Consejo de Administración 57t2014-20',t9 28t12t2018
11 Conseio de Adm¡nistrac¡ón 30t2019-2020 12tO7t2019
12 Conseio de Administración 53t2019-2020 30t11t2019
't3 Conseio de Admin¡strac¡ón 60t2020-2021 31t12t2020
14 Conseio de Adm¡n¡strac¡ón 40t2021-2022 27t08t2021
15 Conseio de Administración 21t2020-2023 30to4t2022
16 Conseio de Administración 47t2022-2023 30/0912023

Los Procedimientos de Cumplimiento ha sido:

Elaborado por: Aprobado por:

Dra. Alva Eugenia Flores Jiménez
Lic. Martha Mendoza Aceituno
Pres¡dente del Consejo de
Encargada UIF
Administración

50
 §qI\I MAINN DE PORRES..

Santa Cruz, 24 de marzo de 2023

D ores Jiménez Lic. Rojas

E DENTE

L Ríos Julián'Bu aca

SEC TITULAR

Lic. Paulina Vargas de Colquehuanca Lic. Ever J Nagel

VOCAL TITULAR GERENTE GE¡IERAL

5l
 SAN MAMN M PORRTS*

Santa Cruz, 31 de mazo de 2023

clcc 02t2023

Señora:
Abg. Alva Eugenia Flores Jiménez
Presidente del Consejo de Administ¡ación
COOPERATIVA DE AHORRO DE CREOITO SAN TARTIN DE PORRES R.L
Presente. -

Ref: Actualización de documentos internos

Políticas de Cumplimiento
Procedimientos de Cumplimiento

De muestra cons¡derac¡ón:

Concluida la reun¡ón del Com¡té de Cumplimiento se coloca a su consideración y

aprobación del Consejo de Administración los s¡gu¡entes documentos:

1. Politicas de Cumplimiento
2. Procedim¡entos de Cumpl¡m¡ento

Con las atenc¡ones de siempre, saludamos a usted atentamente

Vy$¡*Vvw"[
Lic. Martha Mend Aceituno va ores J¡ ménez
SECRETARIA DEI, COTT,INÉ DEL coMrrÉ
DE CUMPLIMIENTO DE TO

Cc: Arch.
 ACTANo02-2023
REUNIÓNDEL COfÚITÉ OE CUMPLIMIENTOUIF
ma¡zo 2023

En la ciudad de Santa Cruz de la Sierra, a partir de horas 10:00 am del día lunes 27 de marzo del
2023, se reunió el Comité de Cumplimiento ante la UIF con la participación de las siguientes
personas: Abg. Alva Eugenia Flores Jiménez - Presidente del Comité de Cumplimiento; Lic. Ever
Javier Pr¡eto Nagel - Vicepresidente; Lic. Samuel Pardo Calle - Vocal; Lic. Abdías Gutiénez
Montaño - Vocal; Lic. Martha Mendoza Aceituno - Secretaria.

Se consideró el s¡guiente orden del dia:

ORDEN DEL D¡A

1 Lectura y tratamiento del lNF. UC 0212023, actualización a las Polít¡cas de Cumpl¡m¡ento

y Procedimientos de Cumplim¡ento

Luego de cons¡derar y aprobar el Orden del Día, se pasó a desarrollar el mismo

,|
Revisión a la Comunicación lntema 1312022 de fecha 09 de sept¡embre de 2022, acerca de
las modificaciones al 'lnstructivo Específico para Ent¡dades de lntermed¡ación Financiera
con enfoque basado en r¡esgo contra la Legitimación de Ganancias llícitas, el
Financ¡amiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva", aprobado
mediante Resoluc¡ón Administrat¡va N" UIF 1o4.212022 de fecha l5 de julio de 2022.

Comunicación lnle¡na 1612022 de fecha 22 de noviembrc de 2022, mod¡ficaciones al

lnstructivo específico para entidades de ¡ntermed¡ac¡ón financiera con enfoque basado en
r¡esgo contra Legitimación de Ganancias llíc¡tas, el Financiam¡ento al Tenorismo y
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, aprobado mediante Resolución
Administrativa N" UIF lO7Ol2O22 de fecha 24 de octubre de 2022

Comunicación lnterna UC 0212023 de fecha 0110312023 Mod¡ficac¡ones al lnstructivo

específico para entidades de ¡ntermediación financiera con enfoque basado en riesgo contra
Leg¡t¡mación de Ganancias llícitas, el F¡nanciam¡ento alTerror¡smo y Proliferación de Armas
de Destrucción Masiva, aprobado mediante Resolución Administrativa N"13/2023 de fecha
01 de mazo de 2023.

2. El Comité de cumplim¡ento revisó los documentos ¡ntemos de Políticas de Cumplimiento y

Procedimientos de Cumplimiento, acorde al INF UC O212O23, con las modificac¡ones y
actualizac¡ones correspond¡entes entre lo más sobresaliente se menc¡ona.

l. Políticas de Cumplimiento

a Obligaciones del Sujeto Obligado

- En numeral 7.5.1 Responsabilidades del Sujeto Obligado se modifica el
inciso Q
 b. Func¡ones del Funcionario Responsable
- En numeral 7.6.5. se modifica los incisos m) y v)
c. Formulario Polític¿ Conoce a tu Cliente PCC-01
- En numeral 6.4 se incluye párrafo XI
d. Reporte de Operaciones Generales
- En numeral 6.5 se modifica segundo pánafo
e. Confidencialidad y reserva
- En numeral 7.11 se modifica párrafo I y II
- En numeral 7.11 se incluye párrafo III
f. Idenüficación y verificación de listas del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas y oüas l¡stas
- En numeral ix se incluye inciso d) del párrafo II
g. Identificación y adm¡nistrac¡ón de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
- En numeral 6.3 párrafo I se incluye enlaces de consulta
ll. Procedimientosde Cumplimiento
a. Marco Legal
- Se añade numerales b), c), d), h), i), j), p), z), aa)
b. Transferencias elecüónicas
-En numeral 5.6 se actual¡za los límites
c. Identificación y verificación de listas del Consejo de Seguridad de Naciones
Unidas y obas l¡stas
-En numeral 5.8 los procedim¡entos se modifican.
d. Descongelamiento preventivo de fondos y otros activos por exclus¡ón de
personas des¡gnadas por el Consejo de Seguridad de Naciones Unidas.
-En numeral 5.20.3 se modifica proced¡miento de descongelamiento prevent¡vo
designada por Consejo de Seguridad de Naciones Unidas
e. Reporte de Operaciones C,enerales
-En numeral 5.17 se incluye procedimiento de reporte de operaciones
generales
f. Anexos se incluyen
- Anexo 6: FORM I Reporte de Congelamiento de fondos
- Formulario de retiro en efectivo de dólares estadoun¡denses por importes
mayores o iguales a USD 500.000.- (quinientos mil 00/100 dólares
estadounidenses)

Después de un intercambio de opiniones, viendo su cumplim¡ento razonable se coloca a su

consideración y aprobación del Consejo de Administración las Políticas de Cumplimiento y
Proced¡mientos de Cumpl¡miento.
La reunión concluyó a horas '1 '1:00 am., f¡rmando en constanc¡a los siguientes miembros:

Presi inistración
PRE ENTE DE CUTPLITEINTO

\
L(4a
Gerente General
VICEPRESIDENTE DEL COTTTE DE CUTPLITEINTO

\\^"{,.

SECRETARIA DEL COT|TE DE CUTPLITEINTO

N . de Riesgos Nal. Fin s

AL

c. ArE r
SAN MARTIN DE PORRTS,.

"AÑO DEL CRECI IENTO INSTITUCIONAL"

lNF. UC O2t2023
INFORME DE LA UNIDAD DE GUMPLIMIENTO
Fecha:241O312023

A: Dra. Alva Eugenia Flores J¡ménez - Presidente del Comité de Cumplimiento

De: Lic. Martha Mendoza Aceituno - Funcionario Responsable ante la UIF

Ref.: Actualización a las Políticas

de Gumplimiento y
Procedimientos de Gumplimiento

Señora pres¡dente:

lnformarle que se procedió a la actualizac¡ón de los documentos ¡nternos de la entidad

acorde a la normativa vigente, "Políticas de Cumplimiento" y "Procedimientos de
Cumpl¡m¡ento".

En este sentido, se eleva al Comité de Cumplimiento la revisión a las modificaciones,

el detalle a las modificaciones es el siguiente:

l. Polít¡cas de Cumplimiento

a. Obligaciones del Sujeto Obligado

- En numeral 7.5.1 Responsabilidades del Sujeto Obligado se modifica
el inciso f)
b. Funciones del Funcionar¡o Responsable
- En numeral 7.6.5. se modifica los incisos m) y v)
c. Formulario Política Conoce a tu Cl¡ente PCC-01
- En numeral 6.4 se incluye párrafo XI
d. Reporte de Operaciones Generales
- En numeral 6.5 se modifica segundo párrafo
e. Confidencialidad y reserva
- En numeral 7.11 se modifica párrafo I y II
- En numeral 7.11 se incluye párrafo III
f. Identificación y verificación de listas del Consejo de Seguridad de
Naciones Unidas y otras listas
- En numeral ix se incluye inciso d) del párrafo II
g. Identificación y administración de Persona Expuesta Políticamente (PEP)
- En numeral 6.3 párrafo I se incluye enlaces de consulta

ll. ProcedimientosdeCumplim¡ento

a. Marco Legal
- Se añade numerales b), c), d), h), i), j), p), z), aa)
b. Transferencias electrónicas
-En numeral 5.6 se actualiza los límites
c. Ident¡ficación y verificación de listas del Consejo de Seguridad de
Naciones Unidas y otras l¡stas
-En numeral 5.8 los procedimlentos se mod¡fican.
SAN MARNN DE PORRTS.

d. Descongelam¡ento pre\rentivo de fondm y otros activos por exclusión de

personas des¡gnadas por el Consejo de Seguridad de Nac¡ones Unidas.
-En numeral 5.20.3 se modifica procedimiento de descongelamiento
preventivo designada por Consejo de Seguridad de Naciones Unidas
e. Reporte de Operaciones Generales
-En numeral 5.17 se ¡ncluye procedimiento de reporte de operaciones
generales
f. Ano<os se incluyen
- Anexo 6: FORM 1 Reporte de Congelamiento de fondos
- Formulario de retiro en efectivo de dólares estadoun¡denses por
importes mayores o iguales a USD 500,000.- (quinientos mil @/100
dólares estadounidenses)

\hñ*
E¡JCAAGADA DE LA U.¡.F.
co$ts¡Tiie0E AtloBRo Y CPf,tXD ÁlEft^

'strJ i{Af,ftr{ 0E PonnEs, n.L

Cc. Arch

2
 ACTA N" $nO23-2024
REUNTON ORDINARIA DEL COilSEJO DE ADT'NISTRACIÓN

En la c¡udad de Santa Cruz de h S¡efia, a parti de horas 10:00 a.m. del día yiemes 31 de
m¿¡rzo del año n23, se realizó la Reunbn fuinaria del Conseio de Administración
med¡ante la participación virlual de los sigu¡entes: L¡c. Alva E. Flores J., Presidente; Lic.
Angel Franklin Sosa R., Vrcepresidente; L¡c. Henrry V. Valdivia R., Secretario; Dr. Jul¡án
Burgos V. y Lb. Paul¡na Vargas de Colquehuanca, Vocales. También estuvo participando
v¡rtualmetne el Lic- Javier Prieto N., Gerente General. Se consideró el sigu¡ente

ORDEN DEL DIA

I . Leciura de A€ia de la Reun¡ón anterior

2. Conespondenciarecib¡da
3. Asuntos Administrativos
4. Asuntos vrrbs
PARTE PERTINE NTE DEL ACTA

ASUNTOS ADMINISTRATIVOS
El Consejo de Administración tomo las siguientes resoluc¡ones

13. Actual¡zac tn de documentos intsmos Pditicas de Cumol¡miento v Procedimientos

de Cumplimionto
Mediante Cl CC O2nO23 de 31.03.2023, el Comité de Cumdmiento dice: Concluida la
reunión del Comité de Cumpl¡miento se en la que se analizó el contenido al informe INF
UC 0?/2023 de fecha 24.O3.2O2{¡efqente a las ac{ualzacbnes ¡ncorporadas en los
documentos intemos de Politi:as y Procedimientos de Cumplim¡ento, referente a las
modmcaciones al lnstrucl¡vo Especifico para entidades de ¡ntefined¡ac¡ón financiera con
enfoque basado en riesgo confa Legit¡macón de Ganancias llíc¡tas, el F¡nanciam¡ento al
y
Tenorismo Proliferación de Armas de Deslruccón Masiva aprobado mediante
Resolución Adm¡nistrativa N' UIF/13/2023 de fecha 28.02.2023, m¡smas que se
encuentran en el Acta No. Am23 del Comité de Cumpl¡miento de fecha 27 de marzo del
2023, se preseflta pra su consireracirn y 4robación del CortseF de Administrac¡ón los
sigu¡entes documentos aclualizados:
I .
Polít¡cas de Cumplimiento
2. Proced¡mientos de Cumplimiento
Se adjunta el Ad'a # 2 del Comité de Cumplmbnto de fecha 27 de r¡arzo del 2023 e INF
UC 022023 d€ tucha 21 de mñzo ab,l2023. /'
Luego de tomar conoc¡miento de la ¡nfomac¡ón presentada por el Comité de
Cump¡¡m¡ento, el Consejo de Adm¡n¡stración aprobó la actualización de los
documentos Polfticas de Cumpl¡m¡ento y Proccdim¡entos de Cumplam¡ento
pressntados para su oorTsspond¡ente apl¡cac¡ón y cumpl¡m¡ento.

ASUNTOS VARIOS
S¡n otro punto que tratar la Reunión concluyó a horas l2:00, fkmando en constanc¡a
Ríos Jiménez