UNIDAD N° 7 CIBERECONOMIA CLANDESTINA
1. INVESTIGACIÓN DE DELITOS ECONÓMICOS.
Uno de los aspectos más polémicos y a la vez imprescindibles para el
abordaje criminológico de la delincuencia económica es precisamente su
definición. El delito, antes de ser objeto esencial del derecho penal, es
entendido como un fenómeno social, por lo que ha sido interés de estudio de
otras ciencias sociales además del derecho. El delito económico, por su
parte, ha estado en el epicentro de análisis de la criminología desde la
década de los años cuarenta del siglo pasado, periodo histórico en que
dicha ciencia debió desmarcarse del esquema tradicional del delito y el
delincuente como premisa para comprender y enfrentar esta nueva forma de
criminalidad.
Para tales menesteres, sin duda, ha debido pertrecharse con nuevas y
revolucionarias concepciones. Quintero Olivares, en esa cuerda de análisis,
es categórico cuando refiere que a diferencia de lo que acontece con la
"vulgar" delincuencia contra la propiedad, de la que se predica su carácter
de desviada y propia de las clases sociales subalternas, y para la que se
proponen programas de "recuperación" y "reeducación", la delincuencia
"económica" se presenta como parte del propio sistema, insometible a los
mismos principios que esta otra, intratable con las mismas penas.
Resulta necesario, entonces, que cualquier estudio sobre el delito
económico se atavíe de herramientas de análisis criminológico, esto es,
utilice los conocimientos alcanzados por la criminología en este ya no tan
novedoso campo de estudio, de manera que contribuyan dichos postulados
a la configuración del propio derecho penal en su perenne función de hacer
frente a tales nocivas conductas delictivas.
No se trata sólo de la necesaria definición de un fenómeno para su mejor
comprensión, sino también, y ello viene a colación con lo anterior, de
establecer, con base en ello, las más efectivas formulaciones político-
criminales para su enfrentamiento. Ese es el encargo esencial de la
criminología y hacia esos derroteros se encaminan los análisis
subsiguientes, siempre desde la panorámica central ya no del fenómeno
delictivo en su clasificación genérica, sino en específico relativa a su variante
económica.[ CITATION Jor15 \l 16394 ]
2. LAVADO DE DINERO EN LÍNEA.
El lavado de dinero implica tres pasos básicos para ocultar y hacer utilizable
la fuente del dinero ganado ilegalmente: una colocación, en la que el dinero
se introduce en el sistema financiero, generalmente dividiéndolo en muchos
depósitos e inversiones diferentes; estratificación, en la que el dinero se
mueve para crear una distancia entre él y los fabricantes; e integración, en la
que el dinero se devuelve a los fabricantes como ingresos legítimos o como
dinero «neto».
Históricamente, los métodos de lavado de dinero han incluido navegar o
realizar operaciones bancarias para estructurar grandes sumas de dinero en
una multitud de pequeñas transacciones, a menudo distribuidas en muchas
cuentas diferentes, para evitar ser detectadas; y el uso de cambios de
moneda, transferencias electrónicas y «mulas» o contrabandistas de dinero
para mover dinero a través de las fronteras. Otros métodos de lavado de
dinero implican invertir en productos básicos móviles, como gemas y oro,
que pueden transferirse fácilmente a otras jurisdicciones; invertir y vender
por separado activos valiosos como bienes raíces; juego; falsificación; y la
creación de empresas fantasma. Si bien estos métodos todavía están
vigentes, los métodos modernos deben incluirse en cualquier forma de
lavado de dinero que ofrezca un nuevo giro al antiguo crimen a través del
uso de Internet.
Volar por debajo del radar es un elemento clave del blanqueo de capitales.
El uso de Internet permite a los lanzadores evitar fácilmente el dinero
detectado. Es aún más difícil cambiar las instituciones bancarias en línea, los
servicios de pago en línea anónimos, las transferencias entre pares
mediante teléfonos móviles y el uso de monedas virtuales como Bitcoin.
Además, si se utilizan servidores proxy y software anónimo, es casi
imposible detectar el tercer componente del blanqueo de capitales, la
integración, ya que se puede transferir o retirar dinero dejando solo un
pequeño rastro o no existe una dirección IP.
El dinero también se puede lavar a través de subastas y ventas en línea,
sitios web de juegos e incluso sitios de juegos virtuales, donde el dinero no
comprometido se convierte en moneda de juego y luego se vuelve a
convertir en dinero “neto” real, utilizable y no real.
Activar la estafa de Internet de suplantar el número de cuenta bancaria de su
víctima al permitirle ganar una lotería falsa o depositar una herencia
internacional implica realizar múltiples depósitos en la cuenta bancaria de la
víctima con la condición de que parte del dinero debe transferirse a otra
cuenta, es decir, , lavado.
Las leyes existentes contra el lavado de dinero (AML) se están poniendo al
día lentamente con este tipo de delitos cibernéticos, ya que la mayoría de las
leyes contra el blanqueo de capitales intentan exponer el dinero sucio
mientras pasan por las instituciones bancarias tradicionales.
Pero el acto de ocultar dinero tiene miles de años, y la naturaleza de los
lanzadores de dinero es tratar de permanecer en el anonimato cambiando su
enfoque, manteniéndose un paso por delante de la aplicación de la ley, al
igual que las organizaciones gubernamentales internacionales trabajan
juntas para encontrar nuevas formas de detectarlos. [CITATION tra21 \l 16394 ]
3. EXPLOTACIÓN DEL SECTOR FINANCIERO.
Internet ha revolucionado el mundo que nos rodea y la forma en que
interactuamos con los demás. Esto es particularmente cierto en América
Latina y el Caribe, ya que casi 70% de la población está en línea y la tasa
de crecimiento de usuarios de Internet es la tercera más altas del mundo
– es decir, 2,4% entre 2000-2019.
En las Américas y el Caribe, se utiliza Internet para relacionarse con las
personas, compartir ideas, gestionar negocios y realizar transacciones.
Por todo ello, el sector financiero fue uno de los primeros en adoptar las
tecnologías y ofrecerlas a sus clientes.
El sector financiero ha experimentado uno de los mayores índices de
digitalización en los últimos años. Cada día un mayor número de clientes
usan medios no presenciales para realizar transacciones por internet,
pagos a través de dispositivos móviles o cualquier otro tipo de trámites
bancarios. [ CITATION Lui19 \l 16394 ]
4. ACTIVIDAD ILÍCITA EN INTERNET.
Todos lo hemos hecho. Un día hemos pirateado un disco, otro hemos
descargado una película desde una página poco fiable, y por supuesto,
sabemos que todas estas cosas son ilegales.
Cometer un crimen a través de internet puede ser tan sencillo como instalar
un bloqueador de anuncios o subirse a una conexión Wi-Fi no segura.
Aunque la probabilidad de ser atrapado es prácticamente nula, cumplir con
las normas puede suponer una buena forma de prevenir sustos en el futuro.
1. Liberar el móvil. Desde enero es ilegal en Estados Unidos que uno
mismo libere su propio teléfono móvil para usarlo con otras compañías.
Incluso, aunque haya expirado su contrato con una compañía específica,
sigue siendo ilegal liberar el teléfono. En cambio, sí es posible hacerlo sin
ningún miedo acudiendo a operadoras como AT & T o Verizon.
2. Utilizar parte de Grooveshark. El aparentemente inocente Grooveshark
ha experimentado numerosos encontronazos con la justicia. El servicio
de música en streaming ha sido demandado por importantes
discográficas como EMI. A pesar de que el servicio ha establecido
algunos acuerdos con algunas compañías, muchas de las canciones
siguen estando disponibles de manera ilegal.
3. Utilizar bloqueadores de anuncios. A pesar de que los banners, pop-up y
los anuncios in-stream resultan muy molestos pagan por el contenido que
está viendo de forma gratuita. Al pasar por estos anuncios, es casi como
no pagar la tarifa para ver el contenido, y en el bloqueo estos anuncios
pueden ser ilegal.
4. Crear GIFs. El uso de material con copyright sin permiso para hacer GIFs
es ilegal. Sin embargo, es casi imposible procesar toda esa información
debido a su amplia distribución y a un abastecimiento inicial algo turbio.
5. Descargar documentos. Utilizar cualquier documento JPG, PNG, PDF o
cualquier tipo de archivo que encuentre en sus búsquedas de Google no
está permitido. Puede verlo en la web, pero una vez que descargue la
foto sin permiso está cometiendo una ilegalidad.
6. Trabajar en la distancia con un visado de viaje. Para incurrir en esta
infracción, basta simplemente con comprobar su correo electrónico del
trabajo durante sus vacaciones en el extranjero. En algunos países es
ilegal trabajar en su territorio recibiendo dinero de otro estado.
7. Conectarse a redes de Wi-Fi inseguras. Mire a su alrededor la próxima
vez que vaya a acceder a internet a través del wi-fi de Starbucks desde la
calle. Aunque la red permita al acceso sin contraseña es ilegal, calificado
como un fraude y un hecho abusivo.
8. Modificar la dirección. ¿Está en el extranjero y no puede ver Netflix? VPN
permite que su dirección siga apareciendo en los Estados Unidos, una
manera de evitar este problema. Por supuesto, no es técnicamente legal.
9. Intercambiar contraseñas de suscripciones. De los millones de personas
que se suscriban a HBO Go y Netflix, alrededor de un tercio ha admitido
que hacompartido contraseñas. En cambio, aunque sea ilegal, los
estudios han demostrado que intercambiar la contraseña ha ayudado a
traer nuevos clientes a estas empresas.
10. Crear cuentas de parodia. No puede crear una cuenta en Twitter de
parodia sin etiquetar claramente que se trata de una cuenta falsa. De
acuerdo con sus términos y condiciones, Twitter no permite a sus
usuarios a hacerse pasar por otras personas.
11. Registrarse en Facebook por debajo de la edad permitida. Si alguna vez
se ha leído los términos y condiciones de Facebook, habrá leído que
registrarse con menos de 13 años está prohibido.
12. Registrar nombres de marcas: La próxima vez que tenga que pensar u n
nombre para un nuevo dominio, hágalo bien antes de que llegue alguna
empresa. Poner un nombre que ya ha registrado es razón suficiente para
que la empresa implicada le demande ante el tribunal de justicia
13. Saltarse el pago de los portales. Muchos medios se han convertido de
pago, en cambio, acceder a ellos de forma gratuita es tan simple como
utilizar algunos servidores de Google. Por supuesto también ilegal.
14. Subir cierto contenido a YouTube: Probablemente el truco más viejo de
todos es subir material con derechos de autor a YouTube para conseguir
visitas, y cómo no, también es ilegal.[ CITATION MD13 \l 16394 ]
5. OPERACIONES CLANDESTINAS - CASUÍSTICA.
La estafa
Este delito se comete generalmente por medio del phishing o el robo de
indentidad, en el que criminales con conocimiento técnicos utilizan spam,
sitios web falsos, software de actividades ilegales y otras técnicas, para
engañar a las personas con el fin de obtener las contraseñas o claves
personales de forma fraudulenta y así acceder a información confidencial. El
ejemplo más claro de lo anterior es el acceso a datos de las tarjetas de
crédito o de la cuenta bancaria con el fin de cometer el delito de estafa o
incluso con el fin de vender esta información.
Según la memoria presentada por la Fiscalía General de Estado el año
anterior acerca de la actividad del Ministerio Fiscal, el volumen más
importante de actuaciones por ciberdelitos corresponde a conductas de
carácter defraudatorio, con un porcentaje de alrededor del 80% del total de
procedimientos registrados en este ámbito, en los últimos 3 años.
Pornografía infantil, sexting y staking
La pornografía infantil es otro de los delitos informáticos más comunes en
este tipo de crímenes.
No cabe duda el internet supone una vía privilegiada para la distribución de
la pornografía infantil y esto se ha visto reflejado en el aumento sustancial de
los casos denunciados.
Sin embargo, vale la pena mencionar algunos de los delitos contra menores
que afectan su honor, intimidad y propia imagen: el sexting y el stalking.
El sexting: consiste en el envío de imágenes o mensajes de texto con
contenido sexual a otras personas por medio de teléfonos móviles. Si
bien en sí mismo este acto no es ilegal, cuando se trata de menores
de edad o cuando el adulto no consiente esa actividad, constituye un
ilícito penal.
El hostigamiento o stalking: se presenta cuando hay un acoso
constante de una persona que vigila, persigue, y contacta con otra a
través de medios electrónicos alterando gravemente gravemente el
desarrollo de la vida cotidiana del menor y limitando su libertad de
obrar.
Las prácticas más habituales para cometer estos delitos son los foros
privados, conversaciones o grupos de WhatsApp o Skype y almacenamiento
en la nube.
Revelación y descubrimiento de secretos
Este tipo de delitos informáticos afecta directamente a la intimidad
documental y de las conversaciones o comunicaciones, de los secretos, el
derecho a la propia imagen, así como los secretos de las personas jurídicas.
Dentro de este grupo de delitos se encuentran:
Violación del secreto de las comunicaciones.
Interceptación de comunicacionespersonales de manera ilegal.
Utilización y modificación de los datos de carácter personal sin
consentimiento.
Acceso ilegal a datos y sistemas informáticos.
Difusión de datos, hechos descubiertos o imágenes captadas
ilícitamente.
Otros de los delitos más comunes son las amenazas y coacciones y la
falsificación documental. Respecto a la falsificación documental, las
prácticas más comunes son la falsificación de documentos privados,
falsificación de certificados y falsificación de tarjetas bancarias. [ CITATION
Abo21 \l 16394 ]