TAZAS EFECTIVAS
((1+C15)^(180/15))-1
taza efectiva a otra taza efectiva TEA - TET
lo que quiero sobre lo que tengo ((1+tasa)^(90/360))-1
tazas nominal a otra taza nominal TNB - TNM
lo que quiero sobre lo que tengo ejemplo
tasa*(30/60)
ejemplos
TES 20%
CAP diaria
Tasa diaria 0.101%
TNM 3.040%
la capitalizacion viene hacer lo que tengo
CAPITAL S/5,205.00
Tiempo 70 días
TNA 8%
TND 0.022%
INTERES S/79.86
TNA 6.70%
TNM 0.558%
TEA 6.910% años
VP S/138,317.00
Tiempo(t) 4 años
MONTO S/ 180,693.6
TNA 8.80%
TNM 0.73%
TEA 9.16%
I 236
CI VF/(1+I)^n
CI CI + 236
CI = CI +236
1.091637543321
1.09CI - CI = 236
CI = S/2,575
formula del descuento
simple compuesta
D=M(1-1/1+Jn) D=M(1-1/(1+i)potencia n
Semana 5: Ecuación valor interés simple - Ecuación del valor interés com
Ejercicio 01
VALOR PRESENTE (VP) S/. 18,500.00
FRECUENCIA DIARIA Se colocó S/. 18,500.00 en el banco por 7 años, 9 meses y 25
PERIODO(n) 2815 banco paga una TNS del 17.75%. ¿Cuánto será el valor fi
TNS 17.75%
TND 0.099%
INTERES S/. 51,354.20
MONTO S/. 69,854.20 S/. 69,854.20
Ejercicio 02
VALOR PRESENTE S/. 85,000.00
FRECUENCIA TRIMESTRAL
PERIODO(n) 15 trime Si se colocó S/. 85,000.00 en una cuenta de ahorros a 15 trime
TNC 11.50% la TNC es 11.5%. ¿Cuánto recibirá al final?
TNT 8.63%
INTERES S/. 109,968.75
MONTO S/. 194,968.75
Ejercicio 03
VALOR FUTURO S/25,000.00
FRECUENCIA DIARIA
PERIODO(n) 3012 Si usted recibió S/. 25,000 al final de 8 años, 4 meses y 12 día
TNB 6.25% fue la inversión si la TNB fue del 6.25%?
TND 0.104%
VALOR PRESENTE S/6,042.30
Ejercicio 04
VALOR PRESENTE S/. 45,800.00
FRECUENCIA SEMESTRAL
PERIODO(n) 10 Sem Si usted colocó S/. 45,800 a una cuenta en plazos fijos a 10 s
TEC 4.50% ¿Cuánto recibirá al final si el banco le paga una TEC de 4
TES 6.83%
VALOR FUTURO S/. 88,635.94
VF - EXCEL S/. 88,635.94
Ejercicio 05
VALOR PRESENTE S/28,200.00
FRECUENCIA CUATRIMESTRAL Si usted colocó S/. 28,200 en una cuenta de plazos fijos
cuatrimestres. ¿Cuánto recibirá al final si el banco le paga un
PERIODO(n) 18 cuatr 1.8%?
TEM 1.80%
TEC 7.40%
VALOR FUTURO S/. 101,880.04 S/101,880.04
Ejercicio 06
VALOR FUTURO S/. 19,800.00
FRECUENCIA TRIMESTRAL Si usted recibió S/. 19,800 al final de 8 trimestres ¿Cuánto co
PERIODO(n) 8 banco, si este le paga una TES de 9.75%?
TES 9.75%
TET 4.76%
VALOR PRESENTE (VP) S/. 13,647.31
VP - EXCEL S/. 13,647.31
Ejercicio 07
¿Cuánto será el valor final de un capital de S/50,000 a 2 años con una TEA del
10%? Calcular en frecuencia anual, semestral, cuatrimestral, trimestral, bimestral,
mensual y diaria
ANUAL SEMESTRAL
VALOR PRESENTE S/. 50,000.00 VALOR PRESENTE S/. 50,000.00
FRECUENCIA ANUAL FRECUENCIA SEMESTRAL
PERIODO(n) 2 PERIODO(N) 4
TEA 10% TEA 10%
TES 5%
INTERES S/. 10,500.00 INTERES S/. 10,500.00
VALOR FUTURO S/. 60,500.00 VALOR FUTURO S/. 60,500.00
Ejercicio 08
TEA 12%
S/. 200,000.00 S/. 150,000.00 S/. 150,000.0
Micaela tiene pendiente una obligación c
comprometido con
S/. 200,000.00 debería cancelarse justo e
partir de hoy, y S/. 150,000.00 dentro de
dinero que debe el día de hoy, si se sabe
Micaela tiene pendiente una obligación c
AÑO 0 (HOY) AÑO 1 AÑO 2 comprometido con
S/. 200,000.00 debería cancelarse justo e
VP DE 150,000 (AÑO 1) S/. 133,928.57 partir de hoy, y S/. 150,000.00 dentro de
dinero que debe el día de hoy, si se sabe
VP DE 150,000 (AÑO 2) S/. 119,579.08 anual (
VP DE 200,000(HOY) S/. 200,000.00
TOTAL S/. 453,507.65
Ejercicio 09
1 2
DEUDAS S/30,000.00 S/40,000.00
PERIODO(n) 30 60 La compañía AMONG US debe pag
REFINANCIAMIENTO 120 S/. 30,000 y S/.40,000; la primera deb
TEM 6% El Área de Tesorería de AMONG US ha e
cumplir con dichas deudas; por ello, está n
TED 0.194% sean diferidos hasta el día 120, aplicando
incluye la mora. ¿Qué imp
VF1 S/35,730.48
VF2 S/44,944.00
DEBERÁ PAGAR S/80,674.48
1 2
DEUDAS S/30,000.00 S/40,000.00
PERIODO(n) 30 60
REFINANCIAMIENTO 120
TEM 6%
VF1 S/35,730.48
VF2 S/44,944.00
DEBERÁ PAGAR S/80,674.48
cuación del valor interés compuesto
el banco por 7 años, 9 meses y 25 días. Si el
el 17.75%. ¿Cuánto será el valor final?
una cuenta de ahorros a 15 trimestres donde
5%. ¿Cuánto recibirá al final?
l final de 8 años, 4 meses y 12 días. ¿Cuánto
sión si la TNB fue del 6.25%?
a una cuenta en plazos fijos a 10 semestres
al si el banco le paga una TEC de 4.5%?
200 en una cuenta de plazos fijos a 18
ibirá al final si el banco le paga una TEM de
1.8%?
al final de 8 trimestres ¿Cuánto coloco en el
e le paga una TES de 9.75%?
CUATRIMESTRAL TRIMESTRAL
VALOR PRESENTE S/. 50,000.00 VALOR PRESENTE S/. 50,000.00
FRECUENCIA CUATRIMESTRAL FRECUENCIA TRIMESTRAL
PERIODO(N) 6 PERIODO(N) 8
TEA 10% TEA 10%
TEC 3% TET 2%
INTERES S/. 10,500.00 INTERES S/. 10,500.00
VALOR FUTURO S/. 60,500.00 VALOR FUTURO S/. 60,500.00
tiene pendiente una obligación con el Banco Pyme. Para cancelarla ella se había
comprometido con el siguiente cronograma:
000.00 debería cancelarse justo el día de hoy, S/. 150,000.00 dentro de un año a
e hoy, y S/. 150,000.00 dentro de dos años a partir de hoy.¿Cuál es el monto de
que debe el día de hoy, si se sabe que su deuda estaba afecta a una tasa efectiva
tiene pendiente una obligación con el Banco Pyme. Para cancelarla ella se había
comprometido con el siguiente cronograma:
000.00 debería cancelarse justo el día de hoy, S/. 150,000.00 dentro de un año a
e hoy, y S/. 150,000.00 dentro de dos años a partir de hoy.¿Cuál es el monto de
que debe el día de hoy, si se sabe que su deuda estaba afecta a una tasa efectiva
anual (TEA) de 12%?
a compañía AMONG US debe pagar al Banco PERUANITOS dos deudas de
30,000 y S/.40,000; la primera deberá pagarla en 30 días y la segunda en 60.
de Tesorería de AMONG US ha estimado que sufrirá problemas de liquidez para
con dichas deudas; por ello, está negociando con el banco para que ambos pagos
eridos hasta el día 120, aplicando una Tasa Efectiva Mensual (TEM) del 6%, la cual
incluye la mora. ¿Qué importe deberá pagar AMONG US?
BIMESTRAL
VALOR PRESENTE S/. 50,000.00
FRECUENCIA BIMESTRAL
PERIODO(N) 12
TEA 10%
TEB 2%
INTERES S/. 10,500.00
VALOR FUTURO S/. 60,500.00
TIEMPO : INTERÉS COMPUESTO
Un capital de S/. 30,000 impuesto a una TEB 4% produce S/. 38,900. ¿En cuánto tiempo se realizó la
operación?
Capital S/ 30,000.00
Monto S/ 38,900.00
Tasa (i) 4%
Log(M) 4.5899496013
Log© 4.4771212547
Log(1+i) 0.0170333393
n= 6.62 bimestres
n= 6.624 BIMESTRES