Lima, 21 agosto de 2012
Resolución S.B.S.
N° 6338-2012
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
CONSIDERANDO:
Que, conforme a la Ley Nº 27693 y sus normas modificatorias, la
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú), incorporada por Ley N° 29038 a la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), se encarga de recibir,
analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo, a cuyo efecto se estableció la relación de sujetos obligados a informarle sobre operaciones
que resulten sospechosas, en la cual se encuentran las personas naturales y jurídicas dedicadas a la
compra y venta de divisas, así como a préstamos y empeño;
Que, mediante la Quinta Disposición Complementaria, Transitoria y
Final de la Ley N° 27693, incorporada por el Decreto Legislativo de Lucha Eficaz contra el Lavado de
Activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen organizado - Decreto Legislativo N° 1106,
se crea el Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de
Moneda, que será supervisado y reglamentado por la SBS, precisando que las personas naturales o
jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera, así como las empresas de
créditos, préstamos y empeño están obligadas a inscribirse en el registro, para el desarrollo de sus
actividades;
Que, en consecuencia resulta necesario que la SBS emita las normas
que regulen el registro antes mencionado, así como las infracciones y sanciones aplicables en casos de
incumplimiento;
Estando a lo opinado por las Superintendencias Adjuntas de Asesoría
Jurídica y la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú;
En uso de las atribuciones conferidas por la Ley Nº 29038 y la Ley Nº
26702, en concordancia con la Ley Nº 27693 y sus normas modificatorias y de acuerdo a las condiciones
de excepción dispuestas en el numeral 3.2 del artículo 14º del Decreto Supremo Nº 001-2009-JUS;
RESUELVE:
Artículo Primero.- Aprobar las normas del Registro de Empresas y
Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, supervisadas en materia de
prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo por la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, a través de la Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú, con el siguiente texto:
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.: (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
REGISTRO DE EMPRESAS Y PERSONAS QUE EFECTÚAN OPERACIONES FINANCIERAS O DE
CAMBIO DE MONEDA, SUPERVISADAS EN MATERIA DE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS
Y DEL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA, SEGUROS Y
AFP, A TRAVÉS DE LA UIF-PERÚ
TÍTULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1º.- Alcance1
La presente norma es aplicable a las casas de cambio y a las empresas de préstamos y/o empeño, bajo
supervisión de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, a través de la UIF-Perú, en materia de
prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Para ejercer las actividades descritas, las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o empeño
deben inscribirse en el Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de
Cambio de Moneda, de acuerdo a lo dispuesto en la presente norma.
Artículo 2º.- Definiciones y abreviaturas2
Las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o empeño deben considerar las siguientes
definiciones y abreviaturas, para la aplicación de la presente norma:
a) Casa de cambio: persona natural con negocio o persona jurídica dedicada a la compraventa de
divisas o moneda extranjera, de manera: i) presencial, en un establecimiento con licencia de
funcionamiento vigente para cambio de moneda extranjera expedida por la Municipalidad
correspondiente, o ii) electrónica, a través de una plataforma virtual, debiendo contar con la
autorización respectiva expedida por la Municipalidad correspondiente.
b) Registro: Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de
Moneda, en el cual se inscriben las casas de cambio y/o las empresas de préstamos y/o empeño,
incluyendo a aquellas que prestan sus servicios de manera electrónica, a través de una plataforma
virtual.
c) Empresa de préstamos y/o empeño: persona natural con negocio o persona jurídica dedicada a
otorgar préstamos de dinero con fondos propios a favor de una persona natural o jurídica (cliente),
pudiendo recibir en garantía un bien mueble y/o inmueble, otorgada por el cliente o un tercero,
incluyendo garantía sobre alhajas u otros objetos de oro o plata, así como de oro en lingotes. La
actividad se realiza de manera: i) presencial, en un establecimiento con licencia de funcionamiento
vigente para otorgar préstamos y/o empeño expedida por la Municipalidad correspondiente, o ii)
electrónica, a través de una plataforma virtual, debiendo contar con la autorización respectiva
expedida por la Municipalidad correspondiente.
d) SBS: Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
e) UIF-Perú: Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, unidad especializada de la SBS.
TÍTULO II
REGISTRO DE EMPRESAS Y PERSONAS QUE EFECTÚAN OPERACIONES FINANCIERAS O DE
CAMBIO DE MONEDA
CAPÍTULO I
REGISTRO
1
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
2
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
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Artículo 3°.- Registro3
El Registro es único, obligatorio y público y en él deben registrarse las casas de cambio y las empresas de
préstamos y/o empeño. El registro es administrado por la SBS a través del área competente, mediante el
uso de los formatos respectivos, los que tienen carácter de declaración jurada. El registro debe ser previo al
inicio de sus actividades y a la comunicación de designación del Oficial de Cumplimiento ante la UIF-Perú,
y es independiente de la licencia o autorización otorgada por la Municipalidad respectiva para su
funcionamiento y posterior a la inscripción en los Registros Públicos, de ser el caso.
Artículo 4°.- 4
Artículo 5°.- Requisitos para la inscripción en el Registro5
Para la inscripción en el Registro, las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o empeño deben
presentar a la SBS, a través del área respectiva, la solicitud de inscripción en el Registro de Empresas y
Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda, de acuerdo al Anexo N° 1 de la
presente norma, indicando la información que en él se indica.
Artículo 6°.- Actividades en más de un establecimiento
Las personas naturales y personas jurídicas que cuenten con más de un establecimiento comercial deberán
inscribir en el Registro cada uno de sus establecimientos comerciales, bajo su responsabilidad; adjuntando
la información y documentación establecida en el artículo 5° de la presente norma.
Artículo 7°.- Inscripción6
La inscripción en el Registro es gratuita, previa evaluación de la información contenida en el formato del
Anexo N° 1 y tiene una duración de siete (7) años, contados a partir de la fecha de la resolución autoritativa
de inscripción. Vencido dicho plazo sin que se haya tramitado su renovación dentro del plazo respectivo,
conforme a lo establecido en el artículo 8, la inscripción caduca.
La SBS publica en su página web, la relación de las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o
empeño, con inscripción vigente en el Registro.
Artículo 8°.- Renovación7
La renovación de la inscripción en el Registro debe realizarse dentro de los treinta (30) días anteriores a la
fecha de caducidad. Se considera iniciado el proceso de renovación con la presentación de la carta de
renovación de acuerdo al Anexo N° 2 de la presente norma.
La renovación será otorgada por el período de siete (7) años contados a partir del vencimiento.
Las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o empeño que no hayan renovado su inscripción en el
Registro dentro del plazo previsto en el párrafo precedente, quedan automáticamente excluidas de él, sin
perjuicio de las consecuencias administrativas que correspondan por ejercer las actividades de compra y
venta de divisas o moneda extranjera y de empresas de préstamos y/o empeño, según corresponda, sin
haber renovado su inscripción en el Registro.
3
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
4
Artículo derogado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
5
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
6
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
7
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
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Artículo 9°.- Observaciones a la solicitud presentada8
Las casas de cambio y las empresas de préstamos y/o empeño que presenten la solicitud de inscripción o
renovación sin cumplir con lo establecido en el Anexo N° 1 o 2 de la presente norma, según corresponda,
deben subsanarlos y atender los requerimientos sobre información y otros exigidos por la SBS, dentro de
los plazos que esta indique. Transcurrido dicho plazo sin que ocurra la subsanación, se tendrá por no
presentada la solicitud de inscripción o renovación correspondiente.
Artículo 10°.- Actualización de la información del Registro9
Cualquier variación de la información que conste en el Registro, tanto de datos generales, como de aquella
establecida en los artículos 5 y 6 de la presente norma, debe ser comunicada a la SBS, adjuntando los
documentos que sustenten dicha variación, en los casos que corresponda, dentro de los cinco (5) días
posteriores de haberse producido.
CAPÍTULO II
PROCEDIMIENTO SANCIONADOR
Artículo 11°.- Inicio de procedimiento sancionador
La UIF-Perú inicia el procedimiento sancionador, ante el incumplimiento por parte de las personas naturales
y personas jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de
créditos, préstamos y empeño, de las obligaciones previstas en los artículos 4º y 10º de la presente norma.
Artículo 12°.- Tipificación de infracciones y sanciones aplicables
Son aplicables a las personas naturales y personas jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o
moneda extranjera y las empresas de créditos, préstamos y empeño, las sanciones siguientes, ante el
incumplimiento de lo dispuesto en la presente norma en relación al Registro, sin perjuicio de las sanciones
establecidas en el Reglamento de Infracción y Sanciones en materia de Prevención de Lavado de Activos y
de Financiamiento del Terrorismo, según corresponda:
Sanción
Multa
Código Infracción Leve
Vez Persona Natural Persona Jurídica
No comunicar a la SBS, Amonestación o
Amonestación o
las variaciones señaladas Multa no menor
Multa no menor de
en el artículo 10º de la de 0.15 UIT ni más
0.50 UIT ni más de
presente norma. Primera de 2 UIT.
5 UIT.
8
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
9
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
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001
Multa no menor de Multa no menor de
2 UIT ni más de 3 5 UIT ni más de 10
Segunda UIT. UIT.
Sanción
Multa
Código Infracción Grave
Persona Persona
Natural Jurídica
No comunicar a la SBS la relación e
002 identificación de cambistas. Multa no Multa no menor
menor de de 2 UIT ni más
0.50 UIT ni de 20 UIT.
más de 6 UIT.
Sanción
Multa
Código Infracción Muy Grave
Persona Persona
Natural Jurídica
003 No acatar lo establecido en la resolución Multa no Multa no
de cierre del local dispuesto por el menor de menor de 7
incumplimiento de inscripción o renovación 4UIT ni más UIT ni más de
en el Registro. de 15 UIT. 50 UIT.
CAPÍTULO III
CIERRE DE LOCAL
Artículo 13°.- Incumplimiento de inscripción o renovación en el Registro10
Como resultado de su labor de supervisión respecto de la aplicación de la presente norma, la SBS -a través
del área competente- obtiene la información sobre la identificación de aquellas casas de cambio y
empresas de préstamos y/o empeño que ejercen actividades sin encontrarse inscritas o sin haber renovado
su inscripción en el Registro.
10
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
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Artículo 14º.- Procedimiento11
Ante la constatación del incumplimiento de inscripción o renovación en el Registro, por parte de las casas
de cambio y las empresas préstamos y/o empeño, la SBS -a través del área competente- notifica la
resolución de cierre de local, el que debe permanecer en dicho estado hasta que se regularice la inscripción
o renovación en el Registro.
Artículo 15º.- Publicación de establecimientos cerrados
La SBS publicará en su página web, la relación de las personas naturales y personas jurídicas dedicadas a
la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de créditos, préstamos y empeño, cuyos
establecimientos hayan sido cerrados por Resolución SBS.
Artículo 16°.- Comunicación a la Municipalidad
La SBS comunicará a la Municipalidad correspondiente la relación de las personas naturales y personas
jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o moneda extranjera y las empresas de créditos,
préstamos y empeño, cuyos establecimientos hayan sido cerrados.
DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS FINALES Y TRANSITORIAS
Primera.- La SBS celebrará convenios con instituciones gremiales u otras con la finalidad de aunar
esfuerzos, con el fin de verificar que las personas naturales y personas jurídicas dedicadas a la compra y
venta de divisas o moneda extranjera y/o empresas de créditos, préstamos y empeño, se encuentran
inscritas en el Registro, coadyuvando al cumplimiento de las normas de lucha eficaz contra el lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.
Segunda.- En un plazo no mayor a sesenta (60) días calendario, las personas naturales y jurídicas que a la
vigencia de la presente norma hayan comunicado la designación o se encuentren en proceso de
comunicación de la designación de su Oficial de Cumplimiento, deberán adjuntar la información y
documentación señalada en el artículo 5º de la presente norma.
ANEXOS
Forman parte integrante de la presente norma, los siguientes anexos:12
Anexo N° 1: Solicitud de inscripción en el Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones
Financieras o de Cambio de Moneda.
Anexo N° 2: Solicitud de renovación de inscripción en el Registro de Empresas y Personas que efectúan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda.
Artículo Segundo.- Aprobar los Anexos que forman parte integrante de
la presente Resolución, que serán publicados en el portal electrónico de la Superintendencia de Banca,
Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ([Link]), de conformidad con lo
dispuesto por el Decreto Supremo N° 001-2009-JUS.
11
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
12
Anexos derogados mediante Resolución SBS N° 1201-2018 publicada el 1 de abril de 2018.
Posteriormente, se incorporaron los Anexos 1 y 2 mediante la Resolución SBS N° 1201-2018
publicada el 1 de abril de 2018.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.: (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
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Artículo Tercero.- La presente Resolución entrará en vigencia al día
siguiente de su publicación en el Diario Oficial El Peruano.
Regístrese, comuníquese y publíquese
DANIEL SCHYDLOWSKY ROSENBERG
Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf.: (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
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