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Formula Rio

El documento presenta fórmulas y conceptos clave de la teoría del interés en matemáticas financieras, incluyendo interés simple y compuesto, tasas efectivas y nominales, así como anualidades y amortizaciones. Se detallan ecuaciones para calcular el valor futuro (VF), valor presente (VP), y otros elementos relacionados con el interés y el descuento. Además, se abordan conceptos de inflación y tasas reales en el contexto financiero.

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Teoría del Interés

Formulario
Matemáticas Financieras

Interés Simple Tasas

I = VP i n Equivalente
𝒎
VF = VP + I 𝒊 𝒒
𝒊𝒆𝒒 = 𝟏+ -1 𝒒
𝒎
VF = VP ( 1 + i n )
Efectiva
Descuento Racional 𝒎
𝒊
𝒊𝒆 = 𝟏 + -1
VF = VP ( 1 + i n ) 𝒎

Efectiva con plazo diferente


D = VF – VP
𝒏
𝒊
𝒊𝒆 = 𝟏 + -1
Descuento Bancario 𝒎

Tasa Nominal
VE = VF ( 1 - d n )
𝒎
𝒊= √𝟏 + 𝒊𝒆 − 𝟏 𝒎
VE = VF – D

D = VF d n
Inflación
r = VF – VE 𝜆 = (1 + 𝜆 ) - 1
VE n 𝑎𝑐𝑢𝑚 0

r = d .

𝝀𝟐
1-dn 𝝀= −𝟏
𝝀𝟏
d = r n
𝝀prom = √𝟏 + 𝝀 − 𝟏
.

1+rn

Precio Cete = VN ( 1 - d n )
Tasa Real

n
VF = VR (1 + 𝛌 )
Interés Compuesto
n
𝐕𝑭
VF = VP + I iR = −𝟏
𝐕𝑷
VF = VP (1 + i ) n
𝒊𝒆| - 𝝀
iR =
𝟏 𝝀
Teoría del Interés
Formulario
Matemáticas Financieras

Anualidades Vencidas
Perpetuidades
(𝟏 + 𝒊 )𝒏 − 𝟏
𝑽𝑭 = 𝑨
𝒊 𝑨
𝑽𝑷 =
𝒏 𝒊
𝟏 − (𝟏 + 𝒊 )
𝑽𝑷 = 𝑨
𝒊 𝑨
𝑽𝑷 =
(𝟏 + 𝒊 )𝒏 − 𝟏
𝑽𝑭 𝒊
𝑨=
( 𝟏 + 𝒊 )𝒏 − 𝟏

𝑽𝑷 𝒊
𝑨= 𝒏
𝟏− (𝟏+𝒊)
Amortización Constante

𝒍𝒐𝒈
𝐕𝐅 𝒊
𝟏 𝒍𝒐𝒈 𝟏
𝐕𝐏 𝒊 𝐧𝒊
n= 𝐀
n= 𝐀 𝐈 = [𝟐 𝐕𝐏 − 𝐚 (𝐧 − 𝟏)]
𝒍𝒐𝒈 ( 𝟏 𝒊 ) 𝒍𝒐𝒈 ( 𝟏 𝒊 ) 𝟐

𝐕𝐅
𝑨𝒃𝒐𝒏𝒐 =
Anualidades Anticipadas 𝐧

(𝟏 + 𝒊 )𝒏 − 𝟏 𝐕𝐏
𝑽𝑭 = 𝑨 (𝟏 + 𝒊) 𝐚=
𝒊 𝒏
𝒏
𝟏 − (𝟏 + 𝒊 )
𝑽𝑷 = 𝑨 (𝟏 + 𝒊)
𝒊

𝑽𝑭 𝒊
𝑨=
[( 𝟏 + 𝒊 )𝒏 − 𝟏] (𝟏 + 𝒊)

𝑽𝑷 𝒊
𝑨=
[𝟏 − ( 𝟏 + 𝒊 ) 𝒏 ](𝟏 + 𝒊)

𝐕𝐅 𝒊 𝐕𝐏 𝒊
𝒍𝒐𝒈 𝐀 (𝟏 𝒊) 𝟏 𝒍𝒐𝒈 𝟏
n= n=- 𝐀 (𝟏 𝒊)
𝒍𝒐𝒈 ( 𝟏 𝒊 ) 𝒍𝒐𝒈 ( 𝟏 𝒊 )

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