Es un documento que indica cómo realizar Indica datos bancarios
Instrucciones de Pago para correctamente los pagos de las pólizas, Explica cómo hacer transferencias
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Pólizas de AFIL especialmente mediante transferencia Requiere identificar la póliza
bancaria. Evita errores en pagos
Formulario donde se recopila Identifica quién paga
información del pagador de la póliza Verifica relación con el asegurado
2 Cuestionario del Pagador
(persona o empresa), incluyendo Solicita soporte (documentos, ingresos)
origen de fondos. Controla lavado de dinero
Define reglas de pago y validación del
Documento informativo que explica pagador
las reglas, requisitos y condiciones
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Preguntas Frecuentes del para realizar pagos de pólizas. Aclara No se acepta efectivo
Pagador quién puede pagar, qué métodos se El pagador debe tener interés
aceptan y qué documentación se asegurable
necesita. Restricciones con [Link]. y Europa
Se exige identificación y soporte
Cuestionario del Decreto de
Cuenta Extranjera de Para qué sirve → Cumplimiento tributario
Cumplimiento Tributario internacional
Qué valida → Residencia fiscal y ciudadanía
1 Cuestionario FATCA y CRS (FATCA) Qué autoriza → Reporte de información a entidades
fiscales
Estándar Común de Reporte Quién lo llena → El dueño de la póliza
(CRS)
Para qué sirve → Identificar y clasificar fiscalmente a
Cuestionario de Auto- una entidad
Certificación de Entidad – FATCA Qué incluye →Información general de la empresa
Clasificación FATCA ([Link]. y Reino Unido)
Cuestionario FATCA y CRS Para
2 Clasificación CRS
Entidades Personas controladoras (dueños o responsables)
Estándar Común de Reporte Qué autoriza → Compartir información con
(CRS) autoridades tributarias internacionales
Quién lo llena → Empresas o entidades
Para qué sirve: Evaluar antecedentes médicos y el
Declaración del Médico Personal control de enfermedades crónicas.
Declaración del Médico Qué valida: Diagnósticos médicos, resultados de
3 Personal-Cuestionario de laboratorio y hábitos de salud (como tabaquismo).
(Attending Physician's Qué autoriza: El uso de información médica veraz
Hipertensión y Diabetes
Statement, APS) para trámites de seguros.
Quién lo llena: El médico personal o tratante.
Para qué sirve: Mantener una firma original en archivo
para futuras comparaciones de seguridad.
Registro oficial de firma autógrafa Qué valida: La identidad del solicitante ante cualquier
Forma de Firma del Propietario de solicitud de cambio futura.
4 para el archivo de seguridad de la Qué autoriza: El uso de la firma como método de
la Póliza
compañía verificación de identidad para la cuenta.
Quién lo llena: El solicitante de la póliza y el representante
legal (como testigo).
Para qué sirve: Determinar dónde debe pagar impuestos
el titular de la cuenta.
Certificación de Residencia Fiscal: Qué valida: La residencia fiscal y el cumplimiento de las
Forma W-9 (US Ciudadano o US
Formulario para declarar el país de normativas de transparencia tributaria.
5 Residente Paga Impuestos en US- Qué autoriza: El intercambio de información financiera
residencia fiscal y el Número de
Individual) con las autoridades fiscales correspondientes.
Identificación Tributaria (TIN) Quién lo llena: El titular de la cuenta o el representante
legal de una entidad.
Para qué sirve: Conocer el historial de ataques,
hospitalizaciones y limitaciones físicas causadas por el
asma.
Formulario médico para evaluar la Qué valida: Medicamentos utilizados (como inhaladores o
esteroides), resultados de pruebas pulmonares y
6 Cuestionario de Asma severidad, frecuencia y control del frecuencia de los síntomas.
asma en el solicitante. Qué autoriza: La evaluación del riesgo médico para
determinar las condiciones de cobertura de la póliza.
Quién lo llena: El solicitante de la póliza y su médico
tratante.
Para qué sirve: Evaluar el riesgo asociado a la práctica de
la aviación privada o deportiva.
Formulario para recopilar Qué valida: Tipo de licencia, horas de vuelo totales, planes
información técnica sobre la futuros de vuelo y el tipo de aeronave utilizada.
7 Cuestionario de Aviación Qué autoriza: El uso de los datos de vuelo para ajustar los
participación del solicitante en
términos o exclusiones de la póliza de seguro.
actividades de vuelo no comercial Quién lo llena: El solicitante de la póliza que sea piloto,
tripulante o estudiante de aviación
Para qué sirve: Evaluar la capacidad económica del cliente
y la justificación financiera para el monto del seguro
solicitado.
Formulario detallado para reportar Qué valida: Activos (efectivo, propiedades), pasivos
(deudas, hipotecas), ingresos anuales y el valor neto total.
8 Estado Financiero el patrimonio, ingresos y solvencia Qué autoriza: El análisis de la estabilidad financiera para
económica del solicitante. prevenir riesgos de sobreaseguramiento o lavado de
dinero.
Quién lo llena: El solicitante de la póliza (dueño de los
bienes).
Para qué sirve: Proporcionar una declaración jurada sobre
el estado de salud, hábitos y antecedentes médicos del
Formulario detallado de propuesto asegurado.
Qué valida: Estatura, peso, historial de enfermedades,
antecedentes de salud que el
9 Cuestionario Médico intervenciones quirúrgicas, consumo de sustancias y
solicitante completa durante el antecedentes familiares.
proceso de suscripción. Qué autoriza: El uso de la información médica para que la
compañía determine la elegibilidad y el costo de la prima.
Quién lo llena: El propuesto asegurado (el solicitante).
Para qué sirve: Evaluar el riesgo de mortalidad o
accidentes asociado a pasatiempos extremos.
Formulario para detallar la Qué valida: Tipo de actividad, frecuencia, certificaciones,
participación en actividades de alto profundidad (en buceo) o tipo de vehículos y velocidad
(en carreras).
10 Cuestionario Deportes Peligrosos riesgo como buceo, carreras de Qué autoriza: La determinación de condiciones
vehículos, paracaidismo o especiales, exclusiones o recargos en la cobertura de la
montañismo póliza.
Quién lo llena: El solicitante que practique cualquiera de
las actividades mencionadas en el formulario.
Para qué sirve: Garantizar que el riesgo asumido por la
compañía sigue siendo el mismo antes de emitir o
entregar la póliza.
Formulario para confirmar que no Qué valida: La ausencia de nuevas enfermedades,
Declaración de Salud y consultas médicas, cambios en la ocupación o solicitudes
ha habido cambios en el estado de
11 Asegurabilidad (Good Health de seguro rechazadas.
salud o situación financiera desde la Qué autoriza: El perfeccionamiento del contrato de
Statement)
fecha de la solicitud original seguro basándose en que la información inicial sigue
siendo válida.
Quién lo llena: El asegurado propuesto y el dueño de la
póliza
Para qué sirve: Recopilar datos básicos para calcular el
costo proyectado de la póliza antes de la solicitud formal.
Formulario preliminar utilizado para Qué valida: Información inicial del interesado como edad,
12 Solicitud de Cotización de Seguro obtener una cotización estimada de sexo, país de residencia y monto de cobertura deseado.
la prima del seguro. Qué autoriza: El procesamiento de datos para generar una
ilustración o propuesta económica no vinculante.
Quién lo llena: El posible cliente o su agente de seguros
Para qué sirve → Analizar el riesgo según viajes o
residencia fuera del país
Qué pregunta →
Suplemento de la Solicitud – Viajes pasados y futuros
Cuestionario de Viajes / Motivo del viaje
13 Cuestionario de Viajes/Residencia Actividades en el exterior
Residencia en el Exterior
en el Exterior Condiciones (zonas rurales, médicas, transporte)
Si va a zonas peligrosas o en conflicto
Quién lo llena → El asegurado (o tutor si es menor)
Importante → Hace parte del contrato del seguro
Para qué sirve → Evaluar el riesgo financiero del negocio
Qué incluye →
Información del negocio (tipo, empleados, actividad)
Es un formulario utilizado para Datos financieros (ingresos, activos, pasivos, utilidades)
recopilar información financiera y Estructura de la empresa (socios, propietarios, personas
Informe del Beneficiario clave)
14 empresarial relacionada con un Seguros existentes
Comercial
negocio que será beneficiario de un Para qué se usa →
seguro de vida. Determinar si se puede otorgar el seguro
Justificar el monto asegurado
Concepto clave → “Persona clave” (alguien importante
para el negocio)
Para qué sirve → Analizar el riesgo por consumo de
sustancias
Es un formulario donde el Qué pregunta →
asegurado declara su historial de Uso de drogas (ilegales o no recetadas)
Consumo de alcohol (frecuencia y cantidad)
Cuestionario sobre Drogas y consumo de alcohol y drogas,
15 Conducción bajo efectos
Alcohol incluyendo uso de sustancias, Antecedentes legales (arrestos)
frecuencia, antecedentes legales, Tratamientos o rehabilitación
tratamientos o rehabilitación. Importante →
Hace parte de la solicitud del seguro
Puede afectar la aprobación o condiciones del seguro
Para qué sirve → Evaluar el riesgo por una enfermedad
específica
Quién lo llena → El médico tratante (no el asegurado)
Qué incluye →
Es un formulario médico que debe Tipo de epilepsia
completar el médico tratante del Frecuencia de ataques
16 Cuestionario Epilepsia solicitante, donde se recopila Último episodio
información detallada sobre la Tratamiento y medicamentos
Exámenes (como EEG)
epilepsia del paciente. Nivel de control de la enfermedad
Importante →
Es un soporte médico para la aseguradora
Influye directamente en la aprobación del seguro
Para qué sirve → Identificar riesgos por sanciones
internacionales
Qué verifica →
Es un formulario que deben Relación con el Gobierno de Venezuela
completar personas que tienen Participación en empresas vinculadas
Actividades comerciales con entidades estatales
17 Cuestionario De Venezuela relación con Venezuela (residencia, Vínculos laborales o familiares con el gobierno
negocios o vínculos laborales con el Por qué es importante →
gobierno). Puede impedir o limitar la emisión del seguro
Evita problemas legales para la aseguradora
Quién lo llena → Asegurado, propietario, pagador o
beneficiario