CONTENIDO

MÓDULO 1

1. Derecho bancario
1.1. Derecho bancario: definición, autonomía y caracteres
1.1.2. Ubicación en el derecho (público o privado), fuentes. Bases constitucionales del sistema. Las
leyes 21.526 y 24.144
1.2. La actividad bancaria: origen, evolución y trascendencia
1.2.1. La actividad típica: naturaleza jurídica, la institucionalización y supervisión
1.2.2. Objeto: el crédito, la moneda y los títulos valores. Conceptos y lineamientos
1.2.3. La moneda y el dinero: diferencias, naturaleza jurídica y funciones.
1.3. El régimen cambiario
1.4. El mercado: tipos de mercado: monetario, de crédito, cambiario y de capitales. Funciones

2. Sistema financiero argentino

2.1. Antecedentes y evolución: importancia
2.1.1. Edad antigua, media y moderna
2.2. Organización del sistema financiero argentino: antecedentes: 1) el régimen de 1935, 2) el
régimen de 1946, 3) el régimen de 1957, 4) la ley 18061, 5) la reforma de 1973, 6) la reforma de
1977
2.3. El derecho bancario en la actualidad: las últimas reformas. El derecho bancario en el Código
Civil y Comercial de la Nación

3. Banco Central de la República Argentina

3.1. Autoridad de aplicación: el Banco Central de la República Argentina, naturaleza jurídica,
misión
3.1.1. Poder de policía: funciones económicas y jurídicas (facultades normativas)
3.2. Organización del Banco Central: el directorio y su composición. Atribuciones
3.2.1. Prohibiciones e incompatibilidades. Deliberación, convocatoria, quórum y mayorías.
Retribución y remoción
3.3. La Superintendencia de Entidades Financieras: antecedentes, naturaleza jurídica y
composición. Funciones

4. Régimen financiero
4.1. Régimen jurídico financiero: ámbito de aplicación de la Ley 21526. La intermediación
financiera. Situaciones de extensión en la aplicación de la ley y la banca de hecho
4.1.1. El sistema de la banca múltiple y especializada. Modelo adoptado, tipos de entidades
4.1.2. Autorización para funcionar: condiciones. Apertura de filiales. Formas jurídicas posibles.
Denominación y publicidad. Operaciones permitidas y prohibidas
4.2. Liquidez y solvencia: definición y regulación. Régimen de efectivo mínimo. Responsabilidad
patrimonial

5. Régimen financiero
5.1. La entidad financiera en dificultades: los incumplimientos
5.2. Regularización y saneamiento: definición, requisitos, plazos y efectos
5.3. Suspensión para funcionar: procedencia, requisitos
5.4. Reestructuración: condiciones de procedencia, medidas objetivas y subjetivas, plazos y
efectos
5.5. Revocación de la autorización: supuestos de procedencia, consecuencias. Liquidación y
quiebra de entidades financieras. Privilegios
5.6. Régimen de garantía de los depósitos: lineamientos y características del sistema. Régimen
jurídico
5.7. Sanciones y recursos: tipos de sanciones. Autoridad competente. Supuestos de procedencia.
Vías de impugnación

MÓDULO 2

6. Contratos bancarios incorporados al Código Civil y Comercial de la Nación. Disposiciones

generales
6.1. Contratos bancarios. Disposiciones generales. Transparencia en las condiciones contractuales
6.1.1. Aplicación, publicidad y forma
6.1.2. Contenido, información periódica y rescisión
6.2. Contratos bancarios entre consumidores y usuarios
6.2.1. Aplicación y publicidad
6.2.2. Forma. Obligaciones precontractuales. Contenido
6.2.3. Información en contratos de crédito

7. Contratos bancarios en particular: depósito bancario

7.1. Depósito bancario. Definición y antecedentes
7.1.1. Depósito en dinero. Definición
7.1.2. Depósito a la vista. Definición y características
7.1.3. Depósito a plazo fijo: forma y régimen

8. Contratos bancarios en particular: cuenta corriente bancaria, préstamo y descuento

bancario
8.1. La cuenta corriente bancaria. Definición y antecedentes
8.1.1. Definición. Forma
8.1.2. Otros servicios
8.1.3. Créditos y débitos. Instrumentación
8.1.4. Servicio de cheques. Intereses. Solidaridad
8.1.5. Propiedad de los fondos. Reglas subsidiarias
8.1.6. Créditos o valores contra terceros. Resúmenes
8.1.7. Cierre de cuenta. Compensación de saldos. Ejecución de saldos. Garantías
8.2. Préstamo bancario. Definición. Características
8.3. Descuento bancario. Definición. Características

9. Contratos bancarios en particular: apertura de crédito y servicio de caja de seguridad

9.1. Apertura de crédito. Definición. Características
9.1.1. Disponibilidad
9.1.2. Carácter de la disponibilidad
9.2. Servicio de caja de seguridad. Definición. Obligaciones a cargo de las partes. Límites
9.2.1. Prueba de contenido
9.2.2. Pluralidad de usuarios
9.2.3. Retiro de efectos. Forma
 10. Contratos bancarios en particular: custodia de títulos
10.1. Custodia de títulos. Definición. Obligaciones a cargo de las partes
10.1.1. Omisión de instrucciones
10.1.2. Disposición. Autorización otorgada al banco. Forma

11. Contrato de factoraje

11.1. Contrato de factoraje. Definición. Otros servicios. Créditos que puede ceder el factoreado
11.1.1. Contrato. Elementos que debe incluir
11.1.2. Efecto del contrato. Garantía y aforos. Imposibilidad del cobro del derecho de crédito
cedido
11.1.3. Notificación al deudor cedido

Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio y contrato de cuenta corriente

12.1. Contratos celebrados en bolsa o mercado de comercio. Definición. Características

12.2. Cuenta corriente. Definición. Plazos

12.2.1. Intereses. Comisiones y gastos. Garantías de créditos incorporados

12.2.2. Cláusula “salvo encaje”. Embargo. Ineficacia

12.2.3. Resúmenes de cuenta. Aprobación. Garantías. Cobro ejecutivo del saldo

12.2.4. Extinción del contrato

Contrato de tarjeta de crédito (Ley 25065)

13.1. Tarjeta de crédito: origen y evolución. Funciones. Régimen legal

13.1.1. El sistema, funcionamiento, partes intervinientes

13.1.2. Contrato de emisión: definición y caracteres. Naturaleza jurídica

13.1.3. Desarrollo del contrato. Derechos y obligaciones de las partes

13.1.4. Autoridad de aplicación

Otras modalidades de crédito

14.1. Underwriting: nociones generales. Definición y caracteres

14.1.1. Modalidades y función

14.1.2. Derecho y obligaciones de las partes

14.2. Préstamos sindicados: lineamientos. Estructura de la operación

14.2.1 Naturaleza jurídica y caracteres

14.2.2. Partes intervinientes y obligaciones

14.3. Operación de pase o reporto: descripción y función

14.3.1. Partes intervinientes, objeto y naturaleza

14.3.2 Obligaciones de las partes

1.4. Operación de swaps: descripción y finalidad

14.4.1. Definición y modalidades: de interés y de divisas

Prenda con registro y warrants (Ley 9634 y Decreto-Ley 15348/46)

15.1. Prenda con registro: antecedentes y evolución

15.1.1. Definición, caracteres y naturaleza jurídica

15.1.2. Forma y prueba

15.1.3. Objeto, clases y extinción

15.1.4. Ejecución de la garantía. Protección penal

15.2. Warrants: descripción de la operación, definición y régimen legal

15.2.1. Objeto y prueba

15.2.2. Obligaciones de las partes

Módulo 3

Mercado de capitales
16.1. Los bancos y el mercado de capitales: introducción

16.2. La oferta pública de títulos: lineamientos y régimen jurídico

16.2.1. Definición. Títulos que se pueden ofertar

16.2.2. Autorización y fiscalización

16.3. La Comisión Nacional de Valores: naturaleza jurídica, fines y funciones

16.3.1. Facultades: regulatorias y sancionatorias

16.4. Mercados en los que se puede negociar

16.4.1. Bolsas y mercado de valores: introducción. Diferencias. Antecedentes históricos

16.4.2. Definición. Función económica

16.4.3 Sistemas. Régimen legal argentino

16.4.4 autorización para cotizar

16.4.5. Agentes de bolsa. Condición, requisitos y reglas de conducta

16.4.6. Secreto bursátil

16.5. Mercados abiertos. Agentes del mercado abierto

16.6 La Caja de Valores: Creación y reglamentación. Fines y funciones

16.7. Operaciones de bolsa: Definiciones y características

Títulos valores en el Código Civil y Comercial de la Nación. Disposiciones generales

17.1. Títulos valores. Definición. Autonomía. Pago liberatorio

17.1.1. Accesorios. Titularidad

17.1.2. Libertad de creación. Defensas oponibles. Medidas precautorias

17.1.3. Firmas falsas y otros supuestos. Incumplimiento del asentimiento conyugal.

Representación inexistente o insuficiente

17.1.4. Responsabilidad y novación. Títulos representativos de mercaderías. Cuotapartes de

fondos comunes de inversión

17.2. Títulos valores cartulares

17.2.1. Necesidad. Literalidad. Alteraciones

17.2.2. Requisitos. Contenido mínimo. Aplicación subsidiaria

17.2.3. Títulos impropios y documentos de legitimación. Desmaterialización e ingreso en sistemas

de anotaciones en cuenta
Títulos valores al portador, a la orden, nominativos endosables, nominativos no endosables y no
cartulares
18.1. Títulos valores al portador. Definición

18.2. Títulos valores a la orden. Definición. Tipificación. Endoso

18.2.1. Condición y endoso parcial

18.2.2. Tipo de endoso. Legitimación

18.2.3. Endoso en blanco. Endoso en procuración. Endoso en garantía. Responsabilidad

18.3. Títulos valores nominativos endosables. Definición

18.3.1. Régimen. Reglas aplicables

18.4. Títulos valores nominativos no endosables. Definición y régimen

18.5. Títulos valores no cartulares. Definición y régimen

18.5.1. Comprobantes de saldos

Deterioro, sustracción, pérdida y destrucción de títulos valores

19.1. Normas aplicables para títulos valores

19.1.1. Ámbito de aplicación. Jurisdicción

19.1.2. Sustitución por deterioro

19.1.3. Obligaciones de terceros

19.2. Normas aplicables a títulos valores en serie

19.2.1. Denuncia. Suspensión de efectos

19.2.2. Publicación. Títulos con cotización pública

19.2.3. Partes interesadas. Observaciones. Certificado provisorio

19.2.4. Denegación. Acciones. Depósito o entrega de las prestaciones. Ejercicio de derechos de

contenido no dinerario
19.2.5. Títulos valores definitivos. Presentación al portador. Adquirente en bolsa o caja de valores.
Desestimación de oposición

19.2.6. Títulos valores nominativos no endosables. Cupones separables

19.3. Normas aplicables a los títulos valores individuales

19.3.1. Denuncia. Notificación

19.3.2. Publicación. Pago anterior

19.3.3. Duplicado. Cumplimiento. Oposición

19.4. Sustracción, pérdida o destrucción de los libros de registro

19.4.1. Denuncia. Publicaciones

19.4.2. Trámite. Nuevo libro. Ejercicio de derechos y medidas especiales

Letra de cambio, pagaré y cheque

20.1. Rigor cambiario: caracterización. Pautas de interpretación

20.1.1 Capacidad y representación cambiaria

20.1.2 Representación cambiaria y el cheque

20.2. Requisitos formales de la letra de cambio

20.3. Requisitos formales del pagaré

20.3.1. Algunas cuestiones sobre los requisitos: títulos en blanco e incompletos. Alteraciones

20.4. Cláusulas de mención facultativa

20.4.1. Cláusula: no a la orden. No aceptable. Pago en moneda extranjera. Intereses. Sin protesto

20.5. Obligados cambiarios: librador y aceptante

20.5.1. Obligaciones del librador de la letra

20.5.2. Aceptación de la letra: definición, forma, oportunidad, efectos y obligaciones del aceptante

20.5.3. Librador del pagaré

Letra de cambio y pagaré
21.1. Circulación cambiaria: Transmisión del título

21.1.1. Endoso: definición. Momento del endoso

21.1.2. Funciones del endoso: transmisión. Legitimación. Garantía

21.1.3. Formas del endoso: endoso pleno, ordinario, traslativo de propiedad

21.1.4. Endoso en procuración

21.1.5. Endoso limitativo: “no a la orden”. No endosable

21.2. Garantías cambiarias

21.2.1. El aval: definición. Diferencias con la fianza

21.2.2. Caracteres: Unilateralidad. Literalidad. Incondicionalidad. Abstracción. Autonomía.

Independencia

21.2.3. Sujetos del aval: avalista y avalado

21.3. Formalidades

21.3.1. En el propio título: La expresión “aval”

21.3.2. La simple firma en el anverso y en el reverso

21.3.3. Aval por documento separado

21.3.4. Aval general

21.3.5. Obligaciones y derechos del avalista: Defensas oponibles

21.4. Pagarés hipotecarios y prendarios

Módulo 4

Normas aplicables a la letra de cambio, pagaré y cheque

22.1. Vencimiento y extinción de la obligación cambiaria

22.2. Vencimiento: definición y formas: a día fijo. A tiempo fecha. A cierto tiempo vista. A la vista.
Nulidad de otras formas

22.3. El pago: definición. Legitimación activa y pasiva. Consecuencias

22.3.1. Lugar de pago. Pago anticipado. Prueba del pago. Pago por depósito judicial

22.4. El protesto: definición y clases: por falta de pago. Por falta de aceptación. Por negativa para
asentar la vista

22.4.1. Lugar. Requisitos. Avisos. Cláusula “sin protesto”

22.5. Caducidad y prescripción: definición y diferencias

22.5.1. Prescripción de la acción directa, de regreso y de ulterior regreso

Cheque
23.1. El cheque. Definición y vinculación con la cuenta corriente

23.1.1. Similitudes y diferencias con la letra de cambio

23.1.2. Requisitos sustanciales: capacidad y representación

23.1.3. Requisitos formales

23.2. Cheque en blanco e incompleto

23.3. Clases de cheque:

23.3.1. Cheque común: requisitos formales

23.3.2. Cheque de pago diferido: definición y requisitos formales

23.3.3. Cheque certificado. Imputado. Cruzado y para depositar en cuenta

23.4. Transmisión del cheque: introducción

23.4.1. El endoso: definición. Clases y efectos

23.5. El aval

23.6. Presentación del cheque: sujetos. Términos. Revocación. Rechazo

23.7. Caducidad y prescripción: plazos

23.8. El banco y su obligación de pago:

23.8.1. La negativa a pagar por parte del banco: casos. Alteraciones

23.8.2. Responsabilidad por pago indebido

23.8.3. Responsabilidad del banco. Del cliente y concurrente

23.9. Responsabilidad del banco ante terceros

Acciones cambiarias
24.1. Acciones cambiarias. Pretensión y vía procesal

24.1.1. Definición. Acción ejecutiva

24.1.2. Solidaridad cambiaria

24.1.3. Acción directa y de regreso: presupuestos sustanciales. Recaudos

24.2. Acciones ejercidas posvencimiento

24.3. Objeto de la acción regresiva anticipada

24.4. Ejercicio de la acción cambiaria mediante reembolso

24.5. Objeto de la acción de reembolso

24.6. Las acciones cambiarias y el cheque

24.7. Pretensiones. Solidaridad. Vía ejecutiva

24.8. Objeto de la acción cambiaria

24.9. Defensas y excepciones

24.9.1. Defensas: definición y clasificación

24.9.2. Excepciones sustanciales posibles

24.9.3. Excepciones procesales posibles

24.10. El cheque: defensas y excepciones

24.10.1. Excepciones en el cheque firmado en blanco

24.10.2. Excepciones y el avalista

24.10.3. Algunas cuestiones particulares

24.11. Otras acciones: acción causal. Acción de enriquecimiento

24.11.1. Acción regresiva y extrajudicial: la resaca

24.11.2. Acción entre coobligados

24.11.3. Acción entre el librador que no provee de fondos y el aceptante

24.11.4. Acción del portador contra el simple girado

24.12. Daños y Perjuicios

BIBLIOGRAFÍA

Básica

Castellanos, S. F. y D’ Felice, J. C. (2008). Derecho bancario. Advocatus.

Código Civil y Comercial de la Nación [CCyCN]. 19 de diciembre de 2014. (Argentina).

Escuti, I. A. (2010). Títulos de crédito. Astrea.

Junyent Bas, F. y Molina Sandoval, C. A. (2010). Curso de Derecho Cambiario. Advocatus.

Ampliatoria

Barbier, E. A. (2008). Contratación bancaria (Tomos I y II). Astrea.

Ley de Entidades Financieras N.° 21526. (2013). Colección banca y futuro. ABRA.

Kabas de Martorell, M.E. (2011). Tratado de derecho bancario. Rubinzal Culzoni.

Villagra de Urquiza, J. S. (2009). Actualidad y futuro del derecho bancario frente a la amenaza del
COVID-19. En Altavilla, C. y Villegas, Candela, Los Desafíos del derecho frente a la pandemia del
Covid-19. Legister.

Zunino, J. O. (2009). Cheques. Astrea.