Como empezar
invertir
Plan de gestión de riesgo
Antes de comenzar a invertir debemos tener un plan
para proteger nuestro capital de los riesgos que
conlleva invertir en los mercados financieros
Definir el perfil de riesgo
Antes de invertir, debes conocer tu tolerancia al riesgo:
Conservador: Prefieres baja volatilidad y priorizas la preservación del capital.
Moderado: Aceptas cierto nivel de riesgo para obtener mejores rendimientos.
Agresivo: Buscas maximizar ganancias asumiendo altos niveles de volatilidad.
Diversificación del portafolio
No pongas todos los huevos en la misma canasta. Una diversificación inteligente
puede incluir:
Acciones de diferentes sectores (tecnología, salud, consumo, energía, etc.).
Fondos indexados o ETFs para reducir riesgo específico.
Bonos o activos refugio en momentos de alta incertidumbre.
Criptomonedas (opcional, dependiendo de tu tolerancia al riesgo).
Gestión del tamaño de
posición
Define cuánto capital asignarás a cada operación. Algunas estrategias incluyen:
Regla del 1-2%: No arriesgar más del 1-2% de tu capital total en una sola
operación.
Uso de stop-loss y take-profit
Stop-loss: Un nivel donde cerrarás la operación si el precio se mueve en tu
contra (ejemplo: -5% del valor de compra).
Take-profit: Un nivel donde asegurarás ganancias y cerrarás la posición
(ejemplo: +10% del valor de compra).
Considera el Ratio Riesgo/Recompensa (RRR): Una relación de 1:2 (riesgo
5%, objetivo 10%) es una buena estrategia inicial.
Plan de salida y gestión
emocional
Establece reglas claras para cuándo vender (ya sea con ganancia o pérdida).
No persigas el precio ni tomes decisiones impulsivas.
Evita la venganza del trader (tratar de recuperar pérdidas de forma irracional).
Revisión y ajuste del plan
Lleva un registro de todas tus operaciones (entrada, salida,
ganancias/pérdidas, razones de la operación).
Ajusta tu estrategia si ves que hay errores recurrentes.
Estrategias y Métodos de
Inversión
Estilos de inversión que he manejado
Value Investing (Inversión en Valor)
Basado en comprar empresas infravaloradas con gran potencial.
Filosofía de Warren Buffett.
Se analizan los fundamentos financieros de la empresa (PER,
deuda, ROE, etc.).
Ideal para: Inversores pacientes y analíticos.
Growth Investing (Inversión en
Crecimiento)
Se invierte en empresas con alto potencial de crecimiento, aunque puedan estar
sobrevaloradas.
Ejemplo: Empresas tecnológicas como Tesla, Amazon, Nvidia.
Riesgo mayor, pero también mayor potencial de ganancias.
Ideal para: Quienes buscan rentabilidad a largo plazo sin miedo a volatilidad.
Dividend Investing (Inversión en Dividendos)
Dividend Investing (Inversión en Dividendos)
Se invierte en empresas que pagan dividendos constantes.
Genera ingresos pasivos.
Ejemplo: Coca-Cola, Johnson & Johnson, entre otros.
Ideal para: Quienes buscan estabilidad y rentabilidad pasiva.
Inversión en ETFs o Fondos Indexados
Se invierte en fondos que replican un índice (S&P 500, Nasdaq).
Diversificación instantánea.
Baja comisión y menos tiempo de gestión.
Ideal para: Principiantes y quienes buscan inversión pasiva.
Momentum Investing
Se invierte en activos con tendencia alcista, esperando que sigan
subiendo.
Basado en análisis técnico y tendencias.
Ideal para: Inversores activos que siguen los movimientos del
mercado.
Trading (Corto Plazo)
Compra y venta en periodos muy cortos (minutos, horas, días o
semanas).
Depende del análisis técnico y la especulación.
Tipos:
Day Trading (comprar y vender en el mismo día).
Swing Trading (mantener por días o semanas).
Scalping (operaciones en minutos o segundos).
Ideal para: Inversores activos con experiencia en análisis técnico.
Inversión en Bienes Raíces (FIBRAs)
Fondos que invierten en bienes raíces y pagan dividendos.
Ejemplos: FIBRA Monterrey (FMTY),FIBRA UNO (FUNO),
FIBRA Shop (FSHOP), entre otros.
Ideal para: Quienes buscan diversificación y rentabilidad
pasiva.
¿Que estilo escoger?
Prueba diferentes estilos elije el que mejor se ajuste a
tu capital, tu avercion al riesgo y tus expectativas de
ganancia
¿Cuál es el mejor estilo para ti?
Si eres principiante → ETFs o Dividend Investing.
Si quieres rendimientos altos → Growth o Value
Investing.
Si te gusta la adrenalina → Trading o Criptomonedas.
Si buscas estabilidad → Bonos, FIBRAs o empresas
sólidas.
¿Cómo accedo a los mercados ?
Un Broker es un intermediario financiero que
facilita la compra y venta de activos, como
acciones, bonos, divisas o materias primas, entre
inversores y los mercados. Puede ser una persona
o una empresa y generalmente cobra una
comisión o un margen por sus servicios.
Tipos de Broker
Brokers de bolsa: Facilitan la
compraventa de acciones y otros
valores en los mercados bursátiles.
Brokers de divisas (Forex): Permiten
operar en el mercado de divisas.
Brokers
Brokers de criptomonedas: Facilitan
la compra y venta de criptoactivos.
Como elegir un Broker
Regulación Costos y Plataforma y
y Seguridad Comisiones Herramientas
Verifica que esté registrado en la Comisión por operación: Puede ser
Comisión Nacional Bancaria y de fija o variable según el monto Debe ser intuitiva y estable.
Valores (CNBV) y en la Bolsa invertido. Prueba su versión demo si está
Mexicana de Valores (BMV). Spreads: Diferencia entre el precio disponible.
Consulta si está afiliado a de compra y venta en mercados Contar con herramientas de
organismos como PROFECO o la como Forex. análisis técnico y fundamental.
AMIB (Asociación Mexicana de Cargos por retiro o inactividad: Acceso desde dispositivos móviles
Algunos brokers cobran tarifas si no y compatibilidad con sistemas
Instituciones Bursátiles).
operas en un período determinado.
Registrado en la CONDUSEF operativos.
Mantenimiento de cuenta:
Revisa su historial y opiniones de
Asegúrate de entender si hay
otros usuarios.
costos mensuales o anuales.
Usa SIPRES para verificar que la [Link]
institución este registrada en CONDUCEF
Como elegir un Broker
Variedad de Servicio al Métodos de Cuenta Demo y
Activos Cliente Depósito y Retiro Educación
Acciones nacionales e Disponibilidad 24/7 o Transferencias Algunos brokers ofrecen
internacionales (BMV, NYSE,
en horarios adecuados. bancarias, tarjetas de cuentas demo para
Nasdaq, etc.). practicar sin arriesgar
Atención en español. crédito/débito o e-wallets.
ETFs, bonos, opciones y dinero real.
Canales de contacto: Tiempo de
fondos de inversión. Acceso a webinars, cursos
Forex y criptomonedas (si te teléfono, chat en vivo, procesamiento de retiros.
y análisis de mercado para
interesa diversificar en estos correo electrónico. Sin comisiones ocultas
mejorar tu estrategia.
mercados). por depósitos o retiros.
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¿Qué bróker elegir?
Antes de empezar
Antes de adentrarse a el mundo de las inversiones toma
en cuenta lo siguiente:
No inviertas con dinero que no estés dispuesto a perder
Diversifica y presupuesta
Ten un colchón en Renta fija
El miedo y la avaricia son tu peor enemigo y tu plan de gestión de riesgo tu aliado
El inversionista no tiene emociones mientras invierte
Entra en acción
El mejor momento para invertir fue ayer, el
segundo mejor momento es ahora